Uji Heteroskedastisitas Uji Multikolinearitas

80 Y = Return On Asset ROA α = Konstanta, merupakan nilai terkait yang dalam hal ini adalah Y pada saat variabel independennya adalah 0 X 1 , X 1 , X 1 =0. β 1 = Koefisien regresi variabel independen X 1 terhadap variabel Y, bila variabel X 2, X 3, dan X 4 dianggap konstan. β 2 = Koefisien regresi variabel independen X 2 terhadap variabel Y, bila variabel X 1, X 3 dan X 4 dianggap konstan. β 3 = Koefisien regresi variabel independen X 3 terhadap variabel Y, bila variabel X 1, X 2 dan X 4 dianggap konstan. β 4 = Koefisien regresi variabel independen X 4 terhadap variabel Y, bila variabel X 1, X 2 dan X 3 dianggap konstan. X 1 = Capital Adequacy Ratio CAR yang merupakan variabel independen ke-1. X 2 = Financing to Deposit Ratio FDR yang merupakan variabel independen ke-2. X 3 = Inflasi yang merupakan variabel independen ke-3. X 4 = BI rate yang merupakan variabel independen ke-4.

E. Uji Hipotesis

81 Metode pengujian hipotesis dalam penelitian ini dilakukan secara parsial uji t dan pengujian secara simultan uji F serta analisis koefisien determinasi R 2 , pengujian hipotesis tersebut sebagai berikut: 21 1. Uji Signifikansi Simultan Uji-F Uji Signifikansi Simultan Uji-F pada dasarnya menunjukan apakah semua variabel independen atau bebas yang dimasukan dalam model mempunyai pengaruh secara bersama-sama terhadap variabel dependenterikat. Tingkat kepercayaan yang digunakan dalam uji t ini adalah 95 atau taraf signifikan 5 α = 0,05. Adapun hipotesis dalam uji F ini adalah: a. Ho = tidak terdapat pengaruh signifikan dari variabel independen secara simultan terhadap variabel dependen. b. H1 = terdapat pengaruh signifikan dari variabel independen secara simultan terhadap variabel dependen. Aturan pengambilan keputusan adalah sebagai berikut: Jika probabilitas 0,05 maka Ho diterima dan H1 ditolak. Jika probabilitas 0,05 maka Ho ditolak dan H1 diterima. 2 . Uji Parsial Uji-t 21 Imam Ghozali, Aplikasi analisis Multivariate dengan Program SPSS, h. 98.