Good Corporate Governance 2012
Hal 1855
1 Menelaah Informasi Keuangan.
a.
Menelaah Informasi Keuangan Publikasi triwulanan.
b.
Menelaah Informasi yang diterbitkan bulanan 2
Memantau Kepatuhan dan Mitigasi Risiko-Risiko
a.
Menelaah pelaksanaanLHP pemeriksaan Auditor Internal dan tindak lanjutnya serta kecukupan pengendalian intern.
b.
Menelaah kepatuhan Bank terhadap perundang-undangan di bidang Pasar Modal dan Perbankan.
c.
Membuat laporan kepada Dewan Komisaris berbagai risiko yang dihadapi Bank.
d.
Membuat Laporan Tahunan pelaksanaan kegiatan Komite Audit kepada Dewan Komisaris
e.
Turut memantau realisasi komitmen Bank terhadap temuan Laporan Hasil Pengawasan Bank Indonesia
1.8. Pelaporan
1 Komite Audit membuat laporan kepada Dewan Komisaris atas setiap penugasan yang
diberikan. 2
Komite Audit membuat laporan tahunan pelaksanaan kegiatan Komite Audit kepada Dewan Komisaris.
2. KOMITE PEMANTAU RISIKO
Bank telah membentuk Komite Pemantau Risiko sejak bulan Juni 2007, sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.84PBI2006 yang telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.814PBI2006
serta Surat Edaran BI No.1515DPNP tanggal 29 April 2013 tentang Pelaksanaan GCG bagi Bank Umum.
2.1. Komposisi Komite Pemantau Risiko dan Keahliannya
Komposisi anggota Komite Pemantau Risiko Bank telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan Bapepam LK. Per tanggal 31 Desember 2012, susunan keanggotaan Komite Audit Bank
Victoria, sebagai berikut:
Komite Pemantau
Risiko Nama
KeahlianPendidikan
Ketua
Zaenal Abidin KomisarisKomisaris
Independen Zaenal Abidin Ph.D. sebagai Komisaris merangkap Komisaris
Independen sejak 27 September 2012. Menempuh jalur pendidikan S2 di ASIAN Institute of Management
AIM Filipina. Memperoleh gelar Doctor di Santo Tomas Univercity di Filiphina pada tahun 2006.
Sebelumnya memegang beberapa posisi penting sebagai Pro Manager Treasury dan Analisa di Bidang Dana Perbankan di Bank
Summa 1989-2002. Beliau juga merupakan Dosen Tetap pada Perbanas Institute sejak 1993-sekarang dan sebagai Kepala Riset
dan Pengabdian pada Masyarakat 2007-2011 di Perbanas. Selain itu beliau juga aktif sebagai Koordinator Staf Khusus Bidang Riset
Asosiasi Perbanas sejak Mei 2011
– sekarang serta sebagai peneliti senior GCG pada Indonesia Institute Corporate Governance periode
2008 – sekarang.
Good Corporate Governance 2012
Hal 1955
Komite Pemantau
Risiko Nama
KeahlianPendidikan
Anggota Zulkarnain Rani
Menjabat sejak tanggal 22 Februari 2012 Tenaga Ahli pada Konsultan Solution Jakarta, yang bergerak dalam
bidang Konsultan Pajak dan Accounting Service, Konsultan Manajemen Risiko PT Lintas Karya Citra Cemerlang 2007
– sekarang, Team Leader Akreditasi Jasa Pihak Ketiga, Kantor Pusat
PT Bank Mandiri Persero Tbk. 2005-2006, Tenaga Pengajar bidang Operational Risk Management pada Officer Development
Program Kantor Pusat PT Bank Mandiri Persero Tbk. 2004-2005, Senior Manager Kantor Pusat PT Bank Mandiri Persero Tbk.
Portfolio Operational Risk Group, Operational Risk Management Department 2003-2005, Senior Manager Jakarta City Credit
Operations III Jakarta Kota pada PT Bank Mandiri Persero Tbk. 2003, Kepala Cabang pada PT Bank Mandiri Persero Cabang
Jakarta Tanjung Priok Tawes 2001-2003, Kepala Cabang pada PT Bank Mandiri Jambi Sutomo 1999-2001, Kepala Cabang pada PT
Bank Ekspor Impor Indonesia Persero Cabang Dumai Riau 1995- 1999, Wakil Kepala Cabang pada PT Bank Ekspor Impor Indonesia
Persero Cabang Palembang Pusat Dagang 1993-1994, Kepala Cabang pada PT Bank Ekspor Impor Indonesia Persero Cabang
Serui Irian Jaya 1991-1993, Kepala Bagian Kredit pada PT Bank Ekspor Impor Indonesia Persero Cabang Bandung Lapangan Raya
1989-1990, Kepala Bagian Kas pada PT Bank Ekspor Indonesia Persero Cabang Bandung Lapangan Raya 1988-1989, Account
Officer Perkreditan Argo Manunggal Group pada PT Bank Ekspor Indonesia Persero Cabang Jakarta Kota 1982-1988.
Menjadi Anggota Komite Audit PT Bank Victoria International Tbk. dengan mempertimbangkan pendidikan dan pengalaman yang
bersangkutan di perbankan selama +- 31 tahun. Sarjana Ekonomi Universitas Indonesia 1971-1982
Anggota Supriyono
Menjabat sejak tanggal 04 Juni 2012 Quality Control Auditor KAP Labib Y. Wardiman Rekan 2011
– sekarang, Senior Manager, Profesional Staff, Akreditasi Jasa Pihak
Ketiga Konsultan Rekanan PT Bank Mandiri Persero Credit Risk Policy Group KP Jakarta 2202
– 2008, Manager PT Bank Mandiri Persero CRM Region Commercial Denpasar Bali 2000
– 2002, Manager PT Bank Mandiri Persero CRM Region Commercial 1999
– 2000, Asisten Relationship Manager Bank Dagang Negara Korporasi II Marketing Surabaya Gentengkali 1995
– 1999, Asisten Marketing Officer Bank Dagang Negara Kanwil Palu 1993
– 1995, Kasi Akunting Bank Dagang Negara Kanwil Palu 1984
– 1988, dan Asisten Account Officer Pemasaran Bank Dagang Negara Kanwil palu 1997
– 1983. Menjadi Anggota Komite Audit PT Bank Victoria International Tbk.
dengan mempertimbangkan pendidikan dan pengalaman yang bersangkutan di perbankan selama +- 31 tahun.
D3 Perbankan ABK Yapenanta 1973-1976, Sarjana Ekonomi Manajemen Universitas DR. Soetomo Surabaya 1995.
2.2. Independensi Komite Pemantau Risiko
Seluruh anggota Komite Pemantau Risiko PT Bank Victoria International berasal dari pihak independen dan tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham, danatau
keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi danatau Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, yang dapat mempengaruhi independensi anggota komite. Komisaris
Independen bertindak sebagai Ketua Komite Pemantau Risiko. Seluruh anggota Komite dan ketua memiliki pengalaman di bidang perbankan dan ahli di bidang keuangan serta risiko manajemen.
Good Corporate Governance 2012
Hal 2055
2.3. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko
a. Memberikan masukan kepada Dewan Komisaris dalam penyusunan dan perbaikan kebijakan
manajemen risiko yang berkaitan dengan pengendalian risiko di bidang pengelolaan asset liabilitas, likuiditas, perkreditan serta operasional.
b. Menyampaikan masukan kepada Dewan Komisaris atas hal-hal yang perlu mendapat
perhatian dan yang perlu dibicarakan dengan Direksi. c.
Melakukan evaluasi terhadap kebijakan dan peraturan-peraturan internal tentang kebijakan manajemen risiko beserta pedoman pelaksanaannya dan semua perubahan serta
penyesuaian kebijakan manajemen risiko tersebut. d.
Memastikan telah dipertimbangkannya segala risiko yang penting dalam produk-produk Bank yang baru dan segala dampak adanya perubahan atau kejadian yang signifikan, baik yang
berasal dari internal maupun eksternal Bank. e.
Mengikuti dan mempelajari keputusan-keputusan Komite Manajemen Risiko. f.
Melakukan kajian terhadap draft laporan triwulanan dan profil risiko Bank kepada Bank Indonesia.
g. Melakukan diskusi dengan Direksi atau divisi yang terkait dengan manajemen risiko, bila
diperlukan. Dalam melaksanakan tugasnya, Komite Pemantau Risiko bekerja sama dengan Satuan Kerja
Manajemen Risiko SKMR dalam mengevaluasi Profil Risiko Bank, baik risiko inheren maupun sistem pengendalian risiko untuk risiko kredit, risiko pasar, risiko operasional, dan risiko
kepatuhan terhadap peraturan yang berlaku.
2.4. Rapat Komite Pemantau Risiko
Selama tahun 2012, Komite Pemantau Risiko Bank telah 5 lima kali menyelenggarakan pertemuan. Rapat-rapat tersebut membahas agenda seperti profil risiko Bank, kinerja Bank tahun
2011, kecukupan Pengendalian Internal dalam Risk Control System – Risiko Kredit, dan Laporan
Tahunan Komite Bank. Tingkat kehadiran masing-masing anggota adalah sebagai berikut :
Rapat Komite Pemantau Risiko Tingkat Kehadiran
Gunawan Tenggarahardja 5
100 AS Wahyuseputra
1 20
Zulkarnain Rani 5
100 Supriyono
4 80
Total 5
100 Mengundurkan diri sejak tanggal 14 Mei 2012
Menjabat sejak tanggal 04 Juni 2012
2.5. Program Realisasi Kerja Komite Pemantau Risiko
Fokus kajian Komite Pemantau Risiko pada tahun 2012 antara lain: 1.
Memantau kesesuaian pelaksanaan manajemen risiko a.
Melakukan kajian profil risiko yang dibuat oleh Satuan Kerja Manajemen Risiko. b.
Mengevaluasi pengkinian kebijakan kebijakan manajemen risiko 2.
Memantau mitigasi risk taking unit terhadap profil risiko a.
Melakukan identifikasi atas risiko-risiko yang high risk untuk: 1
Risiko kredit 2
Risiko pasar 3
Risiko likuiditas 4
Risiko operasional 5
Risiko kepatuhan 6
Risiko hukum
Good Corporate Governance 2012
Hal 2155
7 Risiko stratejik
8 Risiko reputasi
b. Melakukan assesmentevaluasimitigasi risiko terhadap event-event yang high risk oleh
risk taking unit.
3. KOMITE REMUNERASI NOMINASI