94
Berdasarkan gambar 4.2 di atas, dapat disimpulkan bahwa model regresi dalam penelitian ini tidak terjadi heteroskedesitas. Karena titik-titiknya menyebar
di atas dan di bawah angka 0 pada sumbu Y.
D. Pengujian Statistik
1. Hasil Uji F-Statistik
Untuk menunjukkan apakah semua variabel yang dimasukkan dalam model mempunyai pengaruh signifikan secara bersama-sama terhadap variable
terikat digunakan uji F. Berikut ini adalah tabel yang menunjukkan hasil uji F dan besarnya F tabel dengan degree of freedom df 3.
Tabel 4.7 Pengujian Hipotesis F-Statistik
95
Hipotesis F-Statistik
F-Tabel Sig
α
Keterangan
4.382 2.74
0.000 0.05
Signifikan
Sumber data bank: diolah Berdasarkan tabel 4.8. tersebut untuk melihat pengaruh secara serentak
dilakukan dengan Uji F. Tampak dari table besarnya F-hitung 4.382. Nilai ini lebih besar dari F-tabel 4.382 2.74, ini menunjukkan bahwa terdapat pengaruh
yang cukup signifikan dari variabel jumlah simpanan kredit yang diberikan, dan investasi aktiva tetap terhadap loan to deposit ratio.
2. Hasil Uji t- Statistik
Untuk menunjukkan apakah variable bebas secara individu mempunyai pengaruh yang signifikan terhadap variable terikat maka digunakan uji t. Berikut
ini adalah tabel yang menunjukkan hasil uji t dan besarnya t-tabel pada signifikansi 5:
Tabel 4.8 Pengujian Hipotesis T-Statistik
Variabel t-Statistik
t-Tabel Sig
α
Keterangan
Simpanan -3.487
1.667 0.001
0.05 Signifikan
Pinjaman 3.135
1.667 0.002
0.05 Signifikan
Aktiva Tetap -0.761
1.667 0.449
0.05 Tidak Signifikan
Sumber data diolah Uji Signifikansi masing-masing diuraikan sebagai berikut:
Uji t merupakan alat pengujian secara parsial guna menunjukkan pengaruh tiap variabel bebas terhadap variabel terikat.
Hipotesis Simpanan Masyarakat X1
96
Pengujian hipotesis Simpanan Masyarakat dilakukan dengan uji t seperti terlihat dalam Tabel 4.9. Pengujian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh
Simpanan Masyarakat secara parsial terhadap LDR Bank Umum Go Public di Bursa efek Indonesia
. Dengan menggunakan signifikansi 5 α = 0,05, dan degree of freedom n-k = 77 diperoleh t-tabel sebesar 1,667. Dari perhitungan
dengan paket program komputer statistik SPSS 17.0 dihasilkan t-hitung sebesar 3,487 bertanda negatif sehingga t-hitung lebih besar dari pada t-tabel 3,487
1,667. Nilai signifikansinya juga menunjukkan lebih kecil dari 0,05 yaitu sebesar 0,001 sehingga menerima Ho dan menolak H
1
. Hal ini berarti bahwa variasi variabel Simpanan Masyarakat secara parsial mempunyai pengaruh signifikan
terhadap variasi Loan Deposit Ratio Bank Umum di Bursa Efek Indonesia sehingga hipotesis Simpanan Masyarakat
yang menyatakan “Diduga bahwa variable independen Simpanan Masyarakat X1 secara parsial mempunyai
pengaruh signifikan terhadap LDR Y di Bursa Efek Indonesia tahun 2007-2009 ”
diterima
. Hipotesis Pinjaman Yang diberikan X2
Pengujian hipotesis Pinjaman yang diberikan dilakukan dengan uji t seperti terlihat dalam Tabel 4.9. Pengujian ini bertujuan untuk mengetahui
pengaruh Simpanan Pinjaman yang diberikan secara parsial terhadap Loan Deposit Ratio Bank Umum Go Public di Bursa Efek Indonesia. Dengan
menggunakan signifikansi 5 α = 0,05, dan degree of freedom n-k = 77 diperoleh ttabel sebesar 2,034. Dari perhitungan dengan paket program komputer
statistik SPSS 17.0 dihasilkan t-hitung sebesar 3,135 sehingga t-hitung lebih besar
97
dari t-tabel 3,135 1,997. Nilai signifikansinya juga menunjukkan lebih kecil dari 0,05 yaitu sebesar 0,002 sehingga menerima Ho dan menolak H
1
. Hal ini berarti bahwa variasi variabel Pinjaman yang dberikan secara parsial mempunyai
pengaruh signifikan terhadap variasi LDR Bank Umum Go Public di Bursa Efek Indonesia sehingga hipotesis
yang menyatakan “Diduga bahwa variable independen Pinjaman yang dberikan X2 secara parsial mempunyai pengaruh
signifikan terhadap LDR Y Bank Umum di Bursa Efek Indonesia tahun 2007- 2009
” diterima.
Hipotesis Investasi pada Aktiva Tetap X3 Pengujian hipotesis Investasi Aktiva Tetap dilakukan dengan uji t seperti
terlihat dalam Tabel 4.9. Pengujian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh Investasi pada Aktiva Tetap secara parsial terhadap LDR Bank Umum Go Public
di Bursa Efek Indonesia . Dengan menggunakan signifikansi 5 α = 0,05, dan
degree of freedom n-k = 77 diperoleh ttabel sebesar 1,667. Dari perhitungan dengan paket program komputer statistik SPSS 17.0 dihasilkan t-hitung sebesar
0,761 bertanda negatif sehingga t-hitung lebih kecil dari pada t-tabel 0,761 1,667. Nilai signifikansinya juga menunjukkan lebih besar dari 0,05 yaitu sebesar
0,449 sehingga menolak Ho dan menerima H
1
. Hal ini berarti bahwa variasi variabel Investasi Aktiva Tetap secara parsial tidak ada pengaruh signifikan
terhadap variasi LDR Bank Umum di Bursa Efek Indonesia sehingga hipotesis yang menyatakan “Diduga bahwa variable independen Investasi pada Aktiva
Tetap X3 secara parsial tidak ada pengaruh signifikan terhadap LDR Y di Bursa Efek Indonesia tahun 2007-2009
” ditolak.
98
3. Hasil Uji Koefisien Determinasi R 2
