Annual Report 2015 pdf
MELANGKAH MENUJU TAHAPAN BARU
Laporan Tahunan 2015 PT BANK MAYBANK INDONESIA TBK
KC Palang Merah Regional Sumatera Utara
Grup Risk Management Kantor Pusat, Jakarta
Centralized Customer Care Graha Simatupang, Jakarta
MELANGKAH MENUJU TAHAPAN BARU
“Journey to the Next Level”
Pergantian nama dari Bank Internasional Indonesia menjadi Maybank Indonesia secara resmi pada tahun 2015 telah menjadi titik balik Maybank Indonesia untuk memulai perjalanan menuju tahapan baru. Hal ini diproyeksikan akan memperkuat posisi Bank sebagai bagian dari Maybank Grup yang dalam dua tahun berturut-turut telah meraih gelar Brand of the Year dari World Branding Forum.
Semangat Maybank Indonesia untuk melalui perjalanan menuju tingkatan berikutnya telah terbukti pada tahun 2015 di mana Bank telah berupaya maksimal untuk meraih kinerja yang menggembirakan di tengah perekonomian yang penuh tantangan.
Menguatnya posisi Bank sebagai bagian dari brand internasional juga memberi keyakinan bagi nasabah untuk terus memberikan kepercayaannya kepada Maybank Indonesia. Menyongsong masa depan baru, Bank akan terus berinovasi dalam menyediakan layanan yang memuaskan bagi nasabah sekaligus turut berpartisipasi membangun perekonomian nasional melalui kerja sama dengan berbagai komunitas.
Semangat “Journey to the Next Level” akan menjadikan Maybank Indonesia terus berupaya menjadi penyedia layanan keuangan yang terpercaya bagi masyarakat dan sekaligus membawa Bank melangkah ke tingkat regional.
Tahun 2008 penuh dengan ketidakpastian - kami menghadapi banyak tantangan, diantaranya perubahan kepemilikan dan gejolak pasar keuangan. Namun demikian kami dapat bertahan dan mengatasinya berkat kerjasama tim, kerja keras dan keyakinan.
THE VIEW FROM HERE
KEBERLANJUTAN TEMA
Pada tahun 2009, Bank kembali mencapai pertumbuhan yang solid di segala aspek operasinya. Lebih penting lagi, Bank mampu menyikapi perubahan dunia usaha yang pesat dan mengantisipasi tren pasar masa depan. Dengan membangun cara baru yang lebih baik guna memahami kebutuhan nasabahnya, Bank telah menjadi salah satu bank terbaik yang memberikan layanan Perbankan Konsumer, UKM & Komersial serta Korporasi. Bank kini memperkuat momentum pertumbuhannya guna menghadapi masa depan.
REVITALIZING GROWTH
Bank tengah melakukan inovasi layanan perbankan untuk meningkatkan kemitraan dengan berbagai komunitas, semua itu agar dapat meningkatkan layanan bersifat personal kepada setiap nasabah. Dalam strategi pertumbuhan ini, Bank tetap memiliki komitmen untuk melayani Anda lebih baik.
SERVING YOU BETTER
Dengan mengenal nasabah, kami hadir di tengah masyarakat yang kami layani. Dengan mengenal masyarakat, kami dapat memberikan kontribusi kepada masyarakat melalui berbagai program kegiatan sosial.
HUMANIZING FINANCIAL SERVICES TRANSFORMING TO BE THE LEADING RELATIONSHIP BANK
Dengan dukungan nasabah dan usaha untuk memberikan yang terbaik, Maybank Indonesia menjadi pelopor untuk humanising financial services , menjadi relationship bank terkemuka di Indonesia yang senantiasa berada ditengah-tengah komunitas.
BREAKTHROUGH BY STRENGTHENING FUNDAMENTALS
Kami berkomitmen penuh memperkuat fondasi kokoh yang telah terbangun untuk memberi solusi bisnis dan layanan terbaik di atas ekspektasi seluruh nasabah – Mitra Kami – dalam menuju pertumbuhan berkelanjutan.
AT THE HEART OF COMMUNITY RELATIONSHIPS
JOURNEY TO
Kami senantiasa siap memberikan layanan
perbankan yang dapat membantu nasabah mengembangkan relasi personal maupun relasi usaha untuk mendukung kemajuan
THE NEXT LEVEL
nasabah. Pergantian nama dari Bank Internasional Indonesia menjadi Maybank
Indonesia pada tahun 2015 telah menjadi titik balik Maybank Indonesia untuk memulai perjalanan menuju tahapan baru. Hal itu memperkuat posisi Bank sebagai bagian dari Maybank Grup. Semangat Maybank Indonesia untuk melalui perjalanan menuju tingkatan berikutnya telah terbukti pada tahun 2015 di mana Bank meraih kinerja yang menggembirakan di tengah perekonomian yang penuh tantangan.
Menguatnya posisi Bank sebagai bagian dari brand internasional juga memberi keyakinan bagi nasabah untuk terus memberikan kepercayaannya kepada Maybank Indonesia.
Semangat “Journey to the Next Level” akan menjadikan Maybank Indonesia terus berupaya menjadi penyedia layanan keuangan yang terpercaya bagi masyarakat dan sekaligus membawa Bank melangkah ke tingkat regional.
Ikhtis
ar K ROE (%)
ROA (%)
inerja 2012
Pendapatan Bunga Bersih
NIM (%)
(dalam triliun Rupiah)
CIR (%)
Ranking 5
dalam aset di
Industri Perbankan
Syariah dan
Ranking 1
LDR (%) Bank Saja
di Industri Unit
Usaha Syariah
CAR (%)
Terbaik dalam
kualitas layanan
selama 6 tahun
berturut-turut
INDIKATOR KINERJA UTAMA
Indikator Kinerja 2015
dalam triliun Rupiah
dalam triliun Rupiah
Aset meningkat
Kredit
9,9 % tumbuh 5,9
mencapai Rp157,6 trliun menjadi Rp112,5 triliun
dalam triliun Rupiah
dalam miliar Rupiah
Simpanan Nasabah Bank membukukan tumbuh 13,4 % kenaikan Laba Bersih
menjadi Rp115,5 triliun
sebesar 60,9 %
atau sebesar Rp1.139 miliar
D AFT
AR ISI
TANGGUNG IKHTISAR
JAWAB SOSIAL UTAMA
PROFIL
MANAJEMEN
PERUSAHAAN
RISIKO
PERUSAHAAN
28 ANALISA & LAPORAN 544
LAPORAN
DATA MANAJEMEN
PEMBAHASAN
TATA KELOLA
MANAJEMEN
PERUSAHAAN
PERUSAHAAN
1 Penjelasan Tema
2 Keberlanjutan Tema
4 Ikhtisar Kinerja 2015
LAPORAN
5 Indikator Kinerja Utama
KEUANGAN
6 Daftar Isi
PROFIL
KONSOLIDASI
PERUSAHAAN
IKHTISAR UTAMA
60 Sekilas Maybank Indonesia
61 Identitas Perusahaan
14 Ikhtisar Keuangan
62 Jejak Langkah
16 Ikhtisar Saham
64 Visi dan Misi
18 Ikhtisar Obligasi
65 Nilai Perusahaan
19 Pemeringkatan
66 Logo dan Identitas Perusahaan
20 Peristiwa Penting di 2015
67 Tujuan dan Bidang Usaha
24 Penghargaan dan Sertifikasi di 2015
68 Produk dan Layanan
26 Informasi Penyelengaraan RUPST
72 Peta Wilayah Operasional
74 Struktur Organisasi
76 Profil Dewan Komisaris
LAPORAN
80 Profil Direksi
28 86 Profil Karyawan
MANAJEMEN
88 Komposisi Pemegang Saham
32 Laporan Presiden Komisaris
91 Struktur Grup Perusahaan
38 Laporan Presiden Direktur
92 Tentang Maybank Grup
46 Tanggung Jawab atas Laporan Tahunan 2015
96 Entitas Anak & Asosiasi
48 Laporan Dewan Pengawas Syariah
97 Tentang Entitas Anak
50 Objektif dan Strategi
Kronologis Pencatatan Saham
Pengembangan Usaha
102 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya
54 Persiapan menghadapi Mea
109 Lembaga dan Profesi Penunjang Pasar Modal
Laporan T
110 Website Perusahaan
ahunan
ANALISA & PEMBAHASAN
MANAJEMEN MANAJEMEN
RISIKO
116 Tinjauan Global dan Perbankan Nasional 212 Overview Manajemen Risiko 2015 120 Tinjauan Bisnis
212 Pencapaian Manajemen Risiko Tahun 2015 120 - Perbankan Ritel
213 Sistem Manajemen Risiko yang 126 - Perbankan Bisnis
Diterapkan Perusahaan 130 - Perbankan Global
214 Evaluasi Atas Efektivitas Sistem Manajemen 134 - Perbankan Syariah
- Maybank Finance 218 Risiko yang dihadapi Perusahaan dan Upaya Mengelola Risiko Tersebut
140 - WOM Finance
- Risiko Kredit 142 Tinjauan Fungsional
- Risiko Pasar 142 - Sumber Daya Manusia
- Risiko Likuiditas 154 - Operasional dan Teknologi Informasi
- Risiko Operasional 160 - Layanan
- Risiko Reputasi
- Risiko Hukum 174 Tinjauan Keuangan
- Pemasaran dan Jaringan
- Risiko Kepatuhan 175 - Laporan Laba Rugi Konsolidasian
- Risiko Strategis
- Neraca Konsolidasian
229 Profil Risiko
II dan BASEL III 188 - Rasio Keuangan
187 - Arus Kas 230 Implementasi BASEL
231 Internal Capital Adequacy Assessment 190 Ikatan Material Belanja Barang Modal
Process (ICAAP) 190 Investasi Barang Modal
231 Manajemen Produk Baru 191 Pencapaian Target 2015
231 Kampanye Budaya Risiko 191 Derivatif dan Fasilitas Lindung Nilai
231 SDM & Infrastruktur TI 192 Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)
232 Business Continuity Management Upaya Meningkatkan Perolehan
235 Manajemen Risiko pada Anak Perusahaan 192 Fee Based Income 236 Konglomerasi Keuangan Terintegrasi - Informasi dan Fakta Material
Maybank Indonesia
Investasi, Ekspansi, Divestasi, Akuisisi, 239 Fokus Manajemen Risiko pada 2016 Restrukturisasi Hutang/Modal
240 Pengungkapan Kuantitatif Perkembangan Standar Akuntansi
193 Keuangan dan Dampak terhadap Laporan Keuangan
194 Standar Akuntansi Baru 195 Kebijakan Akuntansi dan Info Keuangan Luar Biasa
195 Perubahan Peraturan Perundang- undangan dan Dampak Kinerja 202 Informasi dan Fakta Material setelah Tanggal Laporan Akuntan 202 Transaksi Benturan Kepentingan
202 Dampak perubahan material terhadap pendapatan bunga bersih 202 Transaksi Berelasi
203 Kebijakan Dividen 204 Informasi Kelangsungan Usaha
D AFT AR ISI LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 302
306 Ikhtisar Tata Kelola Perusahaan
422 Komite-Komite di Bawah Direksi 308 Prinsip Tata Kelola Perusahaan
Anggota Dewan Komisaris
Berkewarganegaraan Asing
422 - Komite Manajemen Risiko
309 Komitmen Penerapan Tata Kelola
Rekomendasi Dewan Komisaris Selama
Perusahaan
Tahun 2015
426 - Komite Aset dan Liabilitas (ALCO) 429 - Internal Audit Committee (IAC)
Tujuan Penerapan Tata Kelola
Daftar Pengembangan Kompetensi/
309 Perusahaan
Pelatihan Dewan Komisaris 2015
- IT Steering Committee (ITSC)
310 Roadmap Penerapan Tata Kelola Perusahaan
Program Orientasi bagi Komisaris Baru
435 - Komite Manajemen Risiko Terintegrasi
448 Sekretaris Perusahaan 313 Struktur Tata Kelola Perusahaan
Rapat Dewan Komisaris
454 Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan 315 Kebijakan Tata Kelola Perusahaan
Rapat Gabungan Dewan Komisaris
458 Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola
Bersama Dengan Direksi
Agenda Rapat Dewan Komisaris
317 Pelaksanaan Kebijakan Program Anti Perusahaan
463 Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Laporan Hasil Penilaian Sendiri (Self
Penilaian terhadap kinerja Dewan
Pendanaan Terorisme (PPT) 318 Assessment ) Pelaksanaan Tata Kelola
Komisaris
471 Fungsi Audit Ekstern Perusahaan 2015
Remunerasi Dewan Komisaris
473 Fungsi Manajemen Risiko Bank Informasi Pemegang Saham Utama atau 322 Pengendali serta Entitas Anak & Entitas
383 Direksi
473 Sistem Pengendalian Intern Asosiasi
Jumlah, Komposisi dan Kriteria Direksi
477 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan 324 Index ASEAN Corporate Governance
Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi
479 Permasalahan Hukum/Litigasi Scorecard
Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
481 Lembar Persetujuan Laporan - Penyimpangan Internal 336 Pelaksanaan Good Corporate Governance
Etika Kerja Direksi
Wewenang Direksi
(Internal Fraud)
Transparansi Kondisi Keuangan dan Non- 481 Keuangan yang Belum Diungkap Dalam 338 Rapat Umum Pemegang Saham
(GCG) 2015
Pembagian Bidang Tugas dan Tanggung
Laporan Lainnya 340 Penyelenggaran RUPS Tahunan 2015
Jawab Masing-Masing Anggota Direksi
483 dengan Penyediaan Dana Besar 360 Dewan Komisaris
Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait 350 Penyelengaraan RUPS Luar Biasa 2015
Keberagaman Komposisi Direksi
Pengangkatan dan Masa Jabatan Direksi
485 Anggota Direksi Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial dan Politik 360
Proses Rekrutmen/Seleksi Calon
Jumlah, Komposisi dan Kriteria Anggota Dewan Komisaris
- Kegiatan Sosial Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan
Direktur Independen
- Kegiatan Politik 362 Komisaris
Pernyataan Independensi Anggota
- Program Kepemilikan Saham bagi
Karyawan dan/atau Manajemen Bank Komisaris
Transparansi HubunganKeuangan
Tugas dan Tanggung Jawab Dewan
- Shares Option
Etika Kerja Dewan Komisaris
Transparansi Hubungan Kepemilikan Saham Direksi
- Buyback Saham dan Buyback Obligasi
Wewenang Dewan Komisaris
Bank
- Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah 364 Komisaris
Direksi Berkewarganegaraan Asing
Keberagaman Komposisi Dewan
486 - Kebijakan Penanganan Benturan Rangkap Jabatan Anggota Dewan
Daftar Pengembangan Kompetensi/ Pelatihan Direksi Tahun 2015
Kepentingan 365 Komisaris
Program Orientasi bagi Anggota Direksi Baru
- Seleksi dan Kriteria Rekanan
Pengangkatan dan Masa Jabatan Dewan
Penilaian terhadap Kinerja Direksi
488 Rencana Strategis Bank
Komisaris
490 Akses Informasi Perusahaan 367
Komisaris Independen
Remunerasi Direksi
490 - Komunikasi Eksternal
Transparansi Kepemilikan Saham
Rapat Direksi
Anggota Dewan Komisaris 493 - Komunikasi Internal
408 Komite-Komite di Bawah Dewan
Transparansi Hubungan Keluarga
Komisaris
494 Kode Etik dan Pedoman Tingkah Laku
369 Anggota Dewan Komisaris
495 Whistleblowing System 370
408 - Komite Audit
Transparansi Hubungan Keuangan
412 - Komite Pemantau Risiko
497 LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN
Laporan T Anggota Dewan Komisaris
- Komite Nominasi dan Remunerasi
TERINTEGRASI
Transparansi Hubungan Kepengurusan
ahunan 370 dan Pengawasan antara Perusahaan
- Komite Tata Kelola Terintegrasi
500 LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN UNIT USAHA SYARIAH
dengan Anak Perusahaan dan Perusahaan Terafiliasi
REFERENSI PERATURAN
TANGGUNG OTORITAS JASA JAWAB SOSIAL
PERUSAHAAN 528 PERUSAHAAN 544 Nomor X.K.6 893
DATA
KEUANGAN-OJK
532 Latar Belakang
546 Profil Komite Audit
532 Lingkup Kegiatan
548 Profil Komite Pemantau Risiko
REFERENSI
533 Prinsip - Prinsip
550 Profil Komite Remunerasi dan Nominasi
SURAT EDARAN
533 Struktur Pengelola Kegiatan CSR
552 Profil Dewan Pengawas Syariah
OTORITAS JASA
534 Tanggung Jawab terhadap Lingkungan
554 Profil Pejabat Senior
KEUANGAN-
Hidup
566 Alamat Cabang
OJK Nomor. 11 /
536 Tanggung Jawab Ketenagakerjaan, Kesehatan, dan Keselamatan Kerja (K3)
580 Produk dan Layanan Keuangan Maybank
SEOJK.03/2015
Indonesia
537 Tanggung Jawab terhadap Pengembangan Sosial dan
590 Laporan Keuangan Konsolidasian Entitas
Kemasyarakatan
Induk
542 Tanggung Jawab terhadap Konsumen
REFERENSI
LAPORAN
SILANG KRITERIA
KEUANGAN
KONSOLIDASI 596 AWARD 2016 904
ANNUAL REPORT
598 Laporan Auditor Independen 603 Laporan Keuangan Konsolidasian
Laporan Tahunan 2015 tersedia di website Perusahaan: www.maybank.co.id/investor
InvestorRelations@maybank.co.id
TARI PEPE- PEPEKARI MAKKA
Tarian dinamis dari daerah Makassar yang menampilkan atraksi dan permainan api ini membutuhkan kerja sama serta kedisiplinan yang tinggi antar penari untuk memberikan performa terbaik.
Laporan Tahunan 2015 PT Bank Maybank Indonesia Tbk
IKHTISAR UTAMA
DAFTAR ISI
14 Ikhtisar Keuangan
16 Ikhtisar Saham
18 Ikhtisar Obligasi
19 Pemeringkatan
20 Peristiwa Penting di 2015
24 Penghargaan dan Sertifikasi di 2015
26 Informasi Penyelengaraan RUPST
Kinerja Bank yang solid dicapai dengan dukungan Marjin Bunga Bersih (NIM) yang lebih baik, pertumbuhan pendapatan non bunga bank yang kuat dan pencapaian luar biasa
di Perbankan Syariah, serta
Peningkatan Laba
upaya pengelolaan biaya bersih tahun 2015 secara disiplin
Cash Management Kantor Pusat, Jakarta
KC Batam Regional Sumatera Utara
Marketing and Corporate Branding Kantor Pusat, Jakarta
Transformasi
Menjadikan lebih besar, lebih baik, dan lebih kuat
Ikhtisar Utama Ikhtisar Utama
Laporan Manajemen Laporan Manajemen
Profil Perusahaan Profil Perusahaan
Analisa & Pembahasan Analisa & Pembahasan Manajemen Manajemen
Ikhtisar Keuangan
dalam jutaan Rupiah
2012 2011 Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian
115.904.262 94.919.111 Kredit yang diberikan
Jumlah aset
80.948.717 67.185.892 Kredit yang diberikan - neto
79.827.388 65.995.422 Investasi kuangan - neto Efek-efek
4.952.645 3.492.440 Obligasi rekapitalisasi pemerintah
3.664.794 3.654.506 Penyertaan saham
4.552 4.552 Penyisihan kerugian penurunan nilai
(259.907) (206.690) Total investasi keuangan - neto
8.362.084 6.944.808 Aset produktif - neto
102.024.012 83.225.958 Simpanan nasabah
85.946.647 70.322.917 Simpanan bank lain
1.724.095 1.405.641 Pinjaman diterima
2.419.621 2.304.429 Jumlah kewajiban (tidak termasuk hak minoritas)
106.646.375 86.965.108 Jumlah ekuitas
Saldo Rata-rata Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian
Jumlah aset
105.411.687 85.024.772 Kredit yang diberikan
74.067.305 60.373.676 Kredit yang diberikan - neto
72.911.405 59.070.698 Investasi kuangan - neto Efek-efek
4.222.543 3.317.340 Obligasi rekapitalisasi pemerintah
3.659.650 3.741.839 Penyertaan saham
4.552 4.552 Penyisihan kerugian penurunan nilai
(233.299) (162.568) Total investasi keuangan - neto
7.653.446 6.901.164 Aset produktif - neto
92.624.985 74.983.003 Simpanan nasabah
78.134.782 65.112.439 Simpanan bank lain
1.564.868 1.146.717 Pinjaman diterima
2.362.025 1.582.133 Jumlah kewajiban (tidak termasuk hak minoritas)
96.805.742 77.318.173 Jumlah ekuitas
Termasuk piutang pembiayaan konsumen
Bank saja Net off antara simpanan dari Bank lain dan penempatan pada Bank lain
Untuk tujuan perbandingan, angka tahun 2011, 2012, 2013 dan 2014 telah direklasifikasi agar sesuai dengan peryajian dalam laporan keuangan konsolidasi per tanggal 31 Desember 2015
Rasio tahun 2014 dan 2015 menggunakan perhitungan LFR, berdasarkan peraturan BI no. 17/11/PBI/2015
14 14 PT Bank Maybank Indonesia Tbk PT Bank Maybank Indonesia Tbk Laporan Tahunan 2015 Laporan Tahunan 2015
Manajemen Manajemen Laporan Tata Kelola Laporan Tata Kelola
Tanggung Jawab Sosial Tanggung Jawab Sosial
Laporan Keuangan Laporan Keuangan
Risiko Risiko
Perusahaan Perusahaan
Perusahaan Perusahaan
Data Perusahaan Data Perusahaan
Konsolidasian Konsolidasian
Laporan Tahunan Laporan Tahunan 2015 2015
dalam jutaan Rupiah
2012 2011 Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain
Pendapatan bunga dan syariah - neto
5.120.487 4.083.288 Pendapatan operasional lainnya
2.093.667 2.034.584 Penyisihan kerugian penurunan nilai atas instrumen keuangan
(1.147.263) (1.181.389) neto dan penyisihan kerugian atas aset non-produktif
Beban operasional lainnya - neto
(5.520.848) (5.155.278) Pendapatan operasional - neto
1.693.306 962.594 Pendapatan/(beban) non operasional - neto
28.505 22.712 Laba sebelum beban pajak
1.721.811 985.306 Beban pajak - neto
(491.233) (314.210) Laba tahun berjalan
1.230.578 671.096 Laba tahun berjalan yang diatribusikan kepada:
1.227.440 668.963 Kepentingan non-pengendali
Pemilik entitas induk
3.138 2.133 Jumlah laba komprehensif selama tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada: Pemilik entitas induk
1.304.731 632.051 Kepentingan non-pengendali
(2.527) 2.133 Laba per saham dasar
17 12 27 22 12 Data saham: Jumlah saham yang ditempatkan dan disetor penuh (ribuan)
Rasio Keuangan
12,83% 11,83% Aset tetap terhadap modal
Rasio kewajiban penyediaan modal minimum (CAR Total)
16,58% 18,07% Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1,64% 2,05% Kredit bermasalah
1,70% 2,14% Kredit bermasalah - neto
0,81% 1,10% CKPN aset keuangan terhadap aset produktif
1,35% 1,66% Pemenuhan PPA Produktif
68,38% 79,06% Tingkat pengembalian aset (ROA)
1,64% 1,14% Tingkat pengembalian ekuitas (ROE)
16,04% 9,19% Marjin bunga bersih (NIM)
5,52% 5,30% Beban operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO)
87,22% 92,64% Kewajiban bersih antar bank terhadap modal inti
-93,40% -86,70% Liabilitas terhadap ekuitas
11,52 10,93 Liabilitas terhadap jumlah aset
0,92 0,92 Kredit yang diberikan terhadap simpanan (LDR)
87,34% 88,86% Kredit yang diberikan terhadap pendanaan (LFR)
- - Persentase Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK)
0,00% 0,00% Giro Wajib Minimum (GWM) Rupiah Utama
11,31% 11,82% Giro Wajib Minimum (GWM) Mata Uang Asing
8,34% 8,08% Posisi Devisa Neto (PDN)
Laporan Tahunan 2015 Laporan Tahunan 2015
PT Bank Maybank Indonesia Tbk PT Bank Maybank Indonesia Tbk
Ikhtisar Utama
Laporan Manajemen
Profil Perusahaan
Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Saham
Kinerja Saham Maybank Indonesia (BNII) 2015
Volume Harga 2.500.000
0 Januari Februari
November Desember
Volume
Harga Penutupan
Kinerja Saham Maybank Indonesia (BNII) 2014
Volume Harga 10.000.000
0 Januari Februari
November Desember
Volume
Harga Penutupan
16 16 PT Bank Maybank Indonesia Tbk PT Bank Maybank Indonesia Tbk Laporan Tahunan 2015 Laporan Tahunan 2015
Manajemen Laporan Tata Kelola
Tanggung Jawab Sosial
Perusahaan
Perusahaan
Data Perusahaan
Laporan Keuangan
Risiko
Konsolidasian
Laporan Tahunan 2015
Kinerja Saham Maybank Indonesia Tahun 2014-2015
Harga Tertinggi (dalam Rupiah)
Harga Terendah (dalam Rupiah)
Harga Penutupan (dalam Rupiah)
Kapitalisasi Pasar (dalam miliar Rupiah)
Laba Bersih per Saham (dalam Rupiah)
Nilai Buku per Saham (dalam Rupiah)
P/BV (x)
Harga, Volume Transaksi, Jumlah Saham Beredar, dan Kapitalisasi Pasar Per Triwulan Tahun 2014-2015
Harga
Tahun Triwulan
Volume
Jumlah Saham Kapitalisasi Pasar
Tertinggi
Terendah Penutupan
Transaksi
Beredar (Rupiah)
Laporan Tahunan 2015
PT Bank Maybank Indonesia Tbk
Ikhtisar Utama
Laporan Manajemen
Profil Perusahaan
Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Obligasi
Jumlah Nominal
Tanggal
Nama Obligasi
Peringkat saat
Tanggal
Pencatatan
Jatuh Status
di Bursa
Tempo Pembayaran
Rupiah)
8 Juli 2021 Belum Lunas Berkelanjutan II Bank BII
Obligasi Subordinasi
idAA(Pefindo) dan
8 Juli 2014
10 Juli 2014
AA(idn) (Fitch)
Tahap I Tahun 2014 Sukuk Mudharabah
8 Juli 2017 Belum Lunas Berkelanjutan I Bank BII
idAAAsy (Pefindo)
dan AAA(idn)
Tahap I Tahun 2014
(Fitch)
Obligasi Berkelanjutan I Bank BII Tahap II Tahun 2012:
- Seri A
idAAA (Pefindo)
31 Oktober
1 November
31 Oktober Lunas
dan AAA(idn)
- Seri B
31 Oktober Belum Lunas
2017 Obligasi Subordinasi
31 Oktober Belum Lunas Berkelanjutan I Bank BII
idAA+ (Pefindo)
31 Oktober
1 November
2019 Tahap II Tahun 2012
dan AA(idn)
Obligasi Berkelanjutan I Bank BII Tahap I Tahun 2011:
- Seri A
idAAA (Pefindo)
6 Desember
7 Desember
6 Desember Lunas
2014 - Seri B
dan AAA(idn)
6 Desember Belum Lunas
2016 Obligasi Subordinasi
6 Desember Belum Lunas Berkelanjutan I Bank BII
idAA+(Pefindo)
6 Desember
7 Desember
2018 Tahap I Tahun 2011
dan AA(idn)
Obligasi Subordinasi I Bank
19 Mei 2018 Belum Lunas BII Tahun 2011
idAA+ (Pefindo)
19 Mei 2011
20 Mei 2011
dan AA(idn) (Fitch)
18 PT Bank Maybank Indonesia Tbk Laporan Tahunan 2015
Manajemen Laporan Tata Kelola
Tanggung Jawab Sosial
Laporan Keuangan
Risiko Perusahaan
Perusahaan
Data Perusahaan
Konsolidasian
Laporan Tahunan 2015
Pemeringkatan
Sebagai bagian dari kebijakan Perusahaan untuk menyediakan informasi bagi pemegang saham dan masyarakat, Perseroan melakukan pemeringkatan untuk menilai kinerja dan kondisi Perusahaan melalui pihak independen, yaitu PT Pemeringkat Efek Indonesia (Pefindo) dan PT Fitch Ratings Indonesia (Fitch).
Pemeringkat Efek Indonesia (Pefindo)
Rating Perusahaan
idAAA, Outlook Stabil
Obligasi Berkelanjutan I Tahap I/2011
idAAA
Obligasi Berkelanjutan I Tahap II/2012
idAAA
Sukuk Mudharabah Berkelanjutan I/2014
idAAA(sy)
Obligasi Subordinasi I/2011
idAA+
Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Tahap I/2011
idAA+
Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Tahap II/2012
idAA+
Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II/2014
idAA
Fitch Ratings Indonesia (Fitch)
Peringkat Jangka Panjang Perusahaan
BBB, Outlook Stabil
F3
Peringkat Jangka Pendek Perusahaan
Peringkat Nasional Jangka Panjang
AAA(idn), Outlook Stabil
Peringkat Nasional Jangka Pendek
F1+(idn)
bb
Peringkat Viabilitas
Peringkat Dukungan
Peringkat Program Obligasi Senior Rupiah I/2011 dan
AAA(idn)
tahap-tahap di bawah program tersebut Peringkat Program Obligasi Subordinasi Rupiah I/2011
AA(idn)
dan tahap-tahap di bawah program tersebut Peringkat Program Obligasi Senior Rupiah Syariah
AAA(idn)
I/2014 dan tahap-tahap di bawah program tersebut Peringkat Program Obligasi Subordinasi Rupiah I/2014
AA(idn)
berdasar kerangka Basel III dan tahap-tahap di bawah program tersebut
19
Laporan Tahunan 2015
PT Bank Maybank Indonesia Tbk
PT Bank Maybank Indonesia Tbk 20 PT Bank Maybank Indonesia Tbk
Laporan Manajemen
Profil Perusahaan
Analisa & Pembahasan Ikhtisar Utama Manajemen
14 Januari 2015
17 Februari 2015
Maybank Indonesia – Citilink Memperkuat Kerja Sama
Maybank Indonesia memperluas jasa keuangannya terhadap PT Citilink Indonesia dengan menyediakan fasilitas pembayaran kargo online melalui Maybank Indonesia CoOLPay (Corporate Online Payment), solusi gerbang pembayaran berbasis internet yang memungkinkan agen kargo untuk melakukan pembayaran terhadap kargo Citilink secara real-time.
Maybank Indonesia mengadakan kerja sama strategis dengan asuransi ACE Jaya Proteksi
Maybank Indonesia bekerja sama dengan PT ACE Jaya Proteksi dalam menyediakan produk Asuransi. Melalui kerja sama ini, Maybank Indonesia menyediakan produk rencana kesehatan gigi dari ACE Jaya proteksi untuk nasabah Maybank Indonesia melalui tiga pilihan premi asuransi.
12-13 Februari 2015
17 Maret 2015
Maybank Indonesia Awards Night 2015
Maybank Indonesia menyelenggarakan malam penghargaan bagi karyawan berprestasi di Jakarta. Bersamaan dengan itu diselenggarakan “Maybank Indonesia‘s Got Talent” yang menampilkan bakat karyawan di bidang seni.
Maybank Indonesia menyelenggarakan “AITI Executive Gathering”
Acara ini diadakan dengan tujuan untuk memperkuat kerja sama antara Maybank Indonesia dengan AITI (Asosiasi Industri Teknologi Informasi) di mana Bapak Sofjan Wanandi, Penasihat Senior Wakil Presiden, menjadi keynote speaker.
17 Februari 2015
23 Maret 2015
Maybank Indonesia berpartisipasi dalam sistem baru MPN G2 untuk kemudahan pembayaran pajak
Maybank Indonesia ditunjuk sebagai salah satu dari 22 bank yang saat ini sudah dapat melaksanakan pembayaran pajak melalui implementasi sistem MPN G2 (Modul Penerimaan Negara Generasi 2).
Maybank Indonesia menyerahkan
Grand Prize Program “Bingkisan
Beruntun”
Maybank Indonesia menyerahkan Grand Prize kepada nasabah Premier Wealth yang terpilih mendapatkan satu paket wisata untuk satu keluarga (lima orang) dengan tujuan ke lima benua yang meliputi Paris (Eropa), Los Angeles (Amerika), Afrika Selatan (Afrika), Tokyo (Asia), dan Sydney (Australia).
30 Agustus 2015
Peristiwa Penting di 2015
Maybank Bali Marathon (MBM) 2015
MBM 2015 diselenggarakan di Kabupaten Gianyar, Bali yang diikuti oleh lebih dari 5.000 peserta yang berasal dari 37 kewarganegaraan dan terdaftar dalam berbagai kategori perlombaan yaitu 42km, 21km, 10K, dan children’s sprint. MBM juga diikuti oleh total 40 peserta kategori wheelchair run yang memberikan kesempatan penyandang disabilitas untuk ikut merasakan atmosfer lomba marathon internasional. Di samping termasuk ke dalam daftar perlombaan resmi dari Boston Marathon, MBM 2015 juga terpilih oleh Persatuan Atletik Seluruh Indonesia (PASI) sebagai salah satu perlombaan dalam ajang Pekan Olahraga Nasional (PON).
Manajemen Laporan Tata Kelola
Tanggung Jawab Sosial
Laporan Keuangan
Risiko Perusahaan
Perusahaan
Data Perusahaan
Konsolidasian
Laporan Tahunan 2015
24 Maret 2015
26 Maret 2015
24 April 2015
Maybank Indonesia bekerja sama
RUPST 2015 dengan Garuda Indonesia
Maybank Indonesia - Maybank Asset
RUPST Maybank Indonesia Maybank Indonesia dan PT
Management menjalin kerja sama
diselenggarakan pada 2 April 2015. Garuda Indonesia (Persero) Tbk
Maybank Indonesia menjalin kerja sama
Salah satu agenda dari RUPST ini menandatangani fasilitas dana talangan
dengan PT Maybank Asset Management
adalah persetujuan pergantian sebesar $100 juta (sekitar Rp1,3 triliun)
sebagai agen penjual untuk berbagai
salah satu Direktur Independen dan dari Maybank Indonesia berdasarkan
produk reksadana yang dikelola oleh
pengangkatan Bapak Eri Budiono prinsip musyarakah. Fasilitas
Maybank Asset Management untuk
sebagai Direktur Perbankan Global pembiayaan satu tahun ini merupakan
dapat dinikmati oleh seluruh nasabah
Maybank Indonesia. bagian dari strategi Maybank Indonesia yaitu Shariah First yang menyediakan pilihan pembiayaan syariah kepada nasabahnya.
Maybank Indonesia.
3 Juni 2015
6 Juni 2015
12 Juni 2015
Dukung Penuh Wirausahawati,
Maybank Indonesia – JICA Menyusun Maybank Indonesia Kembali
Maybank Indonesia memberdayakan
Kerjasama Stratejik Selenggarakan ‘BII Sukma Awards’
komunitas nelayan di Indramayu
Maybank Indonesia dan Japan Maybank Indonesia bekerja
Maybank Indonesia mengadakan CSR
International Cooperation Agency (JICA) sama dengan Sukma Inspirasi
dengan target pemberdayaan komunitas
melakukan penyusunan kerjasama menyelenggarakan “Maybank Indonesia
nelayan dan keluarganya di Indramayu,
strategis dalam pengadaan fasilitas Sukma Award” sebagai bentuk
Jawa Barat. Maybank Indonesia
two-step loan untuk PT Japan Indonesia komitmen dan dukungan untuk mencari
memberikan bantuan dalam bentuk
Economic Center (JIAEC). Dalam wirausaha perempuan di Indonesia
perahu, mesin perahu, jaring ikan, serta
kerjasama ini, sumber pendanaan yang memiliki karakter Brave (berani),
pemeliharaan dan perbaikan perahu.
JICA didapatkan dari Private Sector Independent (mandiri), dan Inspiring
Untuk istri para nelayan, Maybank
Investment Finance (PSIF), sementara (inspiratif).
Indonesia juga menyumbangkan mesin
pendingin sehingga dapat meningkatkan
Maybank Indonesia menyediakan
kapasitas produksi perikanan. Dan untuk
pinjaman 80 juta JPY kepada JIAEC.
anak-anak nelayan, Maybank Indonesia
Fasilitas pinjaman 10 tahun ini akan
mendukung pendidikan mereka dengan
digunakan oleh JIAEC untuk mendanai
memberikan sumbangan buku, taman
pengembangan bangunan yang berlokasi
bacaan, laptop, proyektor, layar dan
di Depok, Jawa Barat.
dukungan renovasi bangunan sekolah mereka. Selanjutnya, karyawan Maybank Indonesia juga secara bersama-sama membersihkan Pantai Karangsong.
Laporan Tahunan 2015
PT Bank Maybank Indonesia Tbk
Ikhtisar Utama
Laporan Manajemen
Profil Perusahaan
Analisa & Pembahasan Manajemen
Peristiwa Penting di 2015
20 Agustus 2015
12 Agustus 2015
5 September 2015
Maybank Indonesia Mendukung (MGAC) 2015
Maybank Go Ahead Challenge
Maybank Foundation Scholarship
batch 2
Penghijauan Kota
Sebuah ajang yang merupakan bagian
Kampanye ‘Maybank Indonesia Supports dari inovasi Maybank Grup dalam
Maybank Indonesia bersama Maybank
Green City ’ merupakan bagian Maybank mencari talenta muda terbaik di
Foundation, menyerahkan beasiswa
Global Corporate Responsibility (CR) tingkat nasional maupun internasional,
kepada putra-putri terbaik yang berasal
Day, program Grup Maybank yang dengan keahlian profesional baik dalam
dari keluarga pra-sejahtera dari 30
melibatkan lebih dari 20 ribu karyawan bidang bisnis maupun keuangan yang
provinsi di Indonesia untuk menempuh
Maybank (Maybankers) di seluruh dunia, kompeten.
studi di sembilan perguruan tinggi
terkemuka di Indonesia. Program
Rangkaian putaran Final Global dari
ini menunjukan komitmen penuh
termasuk karyawan Maybank Indonesia, yang mendedikasikan momen ini untuk
MGAC kembali hadir di Indonesia, 60
melakukan inisiatif tanggung jawab sosial finalis dari 14 negara di seluruh dunia
Maybank Indonesia untuk memberikan
perusahaan kepada lingkungan sekitar. berkumpul di Jakarta selama tiga hari.
kontribusi positif dalam mendukung
Di Jakarta, kegiatan dipusatkan di Gelora Total hadiah yang diperebutkan adalah
pengembangan generasi muda Indonesia
Bung Karno (GBK) Senayan dengan senilai USD72.000 dan berkesempatan
secara berkelanjutan.
melakukan aksi pemeliharaan lingkungan mengikuti program “Global Maybank
GBK.
Apprentice ” (GMAP) yang bergengsi, serta mengikuti program bimbingan internasional selama dua tahun di Maybank.
14 September 2015
17 September 2015
30 September 2015
Peluncuran Aplikasi Maybank2u
Maybank Indonesia dan Dompet
Maybank Premier Wealth
Maybank Indonesia memperkuat
Maybank Indonesia resmi meluncurkan layanan digital dengan meluncurkan
Dhuafa Jalin Kemitraan Strategis
Maybank Premier Wealth, wajah baru Maybank2u, aplikasi perbankan berbasis
Maybank Indonesia menjalin kemitraan
layanan Wealth Management yang teknologi telepon genggam untuk para
stategis dengan Yayasan Dompet
memanfaatkan sinergi lintas negara pengguna Android dan iOS. Aplikasi ini
Dhuafa Republika (Dompet Dhuafa).
(cross-border synergy) di kawasan memudahkan nasabah dalam mengakses
Melalui kemitraan strategis ini, donator
Dompet Dhuafa dapat melakukan pembayaran zakat, infaq, dan sedekah
regional ASEAN.
layanan perbankan terkait tabungan, giro, deposito, kartu kredit, KTA, maupun
(ZIS) secara on-line real time melalui
KPR. Dalam layanan ini, nasabah dapat
jaringan perbankan elektronik
mengakses mutasi dalam rekening
(e-channel) Maybank Indonesia.
mereka selama tiga bulan sebelumnya dan mendapatkan informasi terkini mengenai nilai tukar mata uang asing.
22 PT Bank Maybank Indonesia Tbk Laporan Tahunan 2015
Manajemen Laporan Tata Kelola
Tanggung Jawab Sosial
Perusahaan
Perusahaan
Data Perusahaan
Laporan Keuangan
Risiko
Konsolidasian
Laporan Tahunan 2015
10 Oktober 2015
30 Oktober 2015
15 October 2015
Donasi Beasiswa untuk Para Pelajar
Maybank Indonesia Bekerja Sama IKOPIN
Maybank Indonesia Bank Pelaksana
Kredit Usaha Rakyat (KUR) TKI
dengan Kal Star
Maybank Indonesia bekerja sama Koperasi Indonesia (IKOPIN)
Maybank Indonesia melalui Institut
Maybank Indonesia mendapat
dengan perusahaan penerbangan menyediakan program beasiswa penuh
kepercayaan dari pemerintah Republik
Kal Star dalam menyediakan untuk para mahasiswa sarjana dan
Indonesia menjadi Bank Pelaksana
layanan manajemen kas untuk diploma untuk membantu mereka yang
dalam menyalurkan Kredit Usaha
mendukung agen perjalanan berprestasi namun berasal dari keluarga
Rakyat (KUR) bagi Tenaga Kerja
melakukan pembayaran tiket melalui yang membutuhkan. Beasiswa penuh
Indonesia (TKI)
layanan Corporate OnLine PAYment akan diberikan kepada 3 mahasiswa
(CoOLPAY). sarjana dan 2 mahasiswa diploma yang lolos dalam seleksi. Beasiswa ini meliputi iuran wajib perkuliahan selama 4 tahun. Dalam kerja sama ini, IKOPIN akan membantu Bank untuk membangun Koperasi bagi para komunitas nelayan di Karongsong, Indramayu.
2 November 2015
17 November 2015
1 Desember 2015
Pengumuman Resmi Logo Baru
Maybank Indonesia Meluncurkan
RUPS dan Paparan Publik 2015
Maybank Indonesia secara resmi
RUPS menyetujui penunjukkan Bapak mengumumkan logo baru perusahaan
Kartu Kredit Visa Infinite
Irvandi Ferizal sebagai Direktur Human yang selaras dengan identitas induk
Maybank Indonesia bekerja sama dengan
Capital Maybank Indonesia yang baru perusahaan, Malayan Banking
Visa WorldWide Indonesia meluncurkan
dan menyetujui pengunduran diri Ibu Berhad (Maybank). Identitas baru ini
Kartu Kredit Visa Infinite dengan segmen
Lani Darmawan dari jabatannya sebagai mengukuhkan bahwa Maybank Indonesia
nasabah premier. Sebelumnya, kartu
Direktur Perbankan Ritel Maybank merupakan bagian dari Maybank
kredit ini hanya bisa diperoleh melalui
Indonesia. Grup untuk menjadi penyedia layanan
undangan khusus dari bank, namun
Pada hari yang sama juga keuangan terbesar di regional.
sekarang dapat dimiliki untuk memenuhi
kebutuhan para nasabah di segmen
diselenggarakan Paparan Publik Kinerja
menengah keatas.
Perusahaan tahun 2015.
24 Agustus 2015
PT Bank Internasional Indonesia Tbk resmi berganti nama menjadi PT Bank
Maybank Indonesia Tbk
Setelah mendapat persetujuan dari Rapat Umum nama menjadi PT Bank Maybank Indonesia Tbk Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) pada
(Maybank Indonesia).
tanggal 24 Agustus 2015, Persetujuan Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik
Identitas baru ini mengukuhkan Maybank Indonesia pada tanggal tanggal 26 Agustus 2015,
Indonesia merupakan bagian dari Maybank dan Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa
Grup, yang memiliki customer base dan jaringan Keuangan tanggal 23 September 2015, PT Bank
internasional dengan tetap memelihara kekuatan Internasional Indonesia Tbk (BII) resmi berganti
dan keunggulan yang selama ini dimiliki.
Laporan Tahunan 2015
PT Bank Maybank Indonesia Tbk
Ikhtisar Utama
Laporan Manajemen
Profil Perusahaan
Analisa & Pembahasan Manajemen
Penghargaan dan Sertifikasi di 2015
The Winner of Enterprise Transformation category through CoOLPay & Kartu Maybank
Indonesia Sinergi dalam Financial Insight Innovation Award 2015 dari IDC Financial Insights.
Peringkat 3 kategori
9 Maret 2015
Regular Domestic Banking dan predikat “Excellent”
dalam Excellent Service Experience (ESE) Award 2015 dari Carre-Center for
Peringkat III kategori
Customer Satisfaction Loyalty (Carre- CCSL) dan harian Bisnis Indonesia.
Unit Usaha Syariah pada
10 Februari 2015
Infobank Digital Brand of the Year 2015 dari Majalah Infobank.
20 Maret 2015
Platinum Award untuk kategori Pemberdayaan
Perempuan dalam Global CSR Award 2015 dari Pinaccle Group International.
19 Maret 2015
Predikat “Exceptional” dalam kategori Customer
Service Quality Award
Service Email Center dan
untuk kategori Regular
Regular Banking, predikat
Banking dan Regular
“Excellence” dalam kategori
Credit Card dari Carre-Center for Customer Satisfaction &
Platinum Credit Card dan
Loyalty (Carre CCSL) dan Service
Regular Credit Card, serta
Excellence Magazine.
predikat “Good” dalam kategori
22 Mei 2015
ATM Contact Point dalam Contact Center Service Excellence Award (CCSEA) 2015 dari Carre-Center for Customer Satisfaction Loyalty (Carre-CCSL).
9 April 2015
USD, STP Excellence Award dan EURO, STP Excellence
Award dari Deutsche Bank.
The Best Champion of Jabodetabek pada kategori Bank
26 Mei 2015
Konvensional (Buku III) dalam WOW Service Excellence Award dari MARKPLUS.INC.
8 Mei 2015
5th Best Overall Performance Islamic Business Unit pada Infobank 2015 Banking Service Exellence 12th
Top 50 Most Valuable
dari Majalah Infobank.
Indonesian Brands
4 Juni 2015
dari Brand Finance.
21 Agustus 2015
24 PT Bank Maybank Indonesia Tbk Laporan Tahunan 2015
Manajemen Laporan Tata Kelola
Tanggung Jawab Sosial
Risiko Perusahaan
Perusahaan
Data Perusahaan
Laporan Keuangan
Konsolidasian
Laporan Tahunan 2015
Peringkat pertama kategori The Most Expansive Financing Shariah Unit dalam Islamic Finance Awards dan “Juara Umum” dalam Islamic
Finance Cup 2015 dari Karim
‘Best SME’ dalam 9th
Business Consulting (KBC).
Annual Alpha Southeast
7 September 2015
Asia Awards oleh majalah Alpha Southeast Asia.
17 September 2015
“The Best Indonesia WOW Service Excellence Awards 2015” untuk kategori Konvensional Bank (Buku III), Gold
‘Predikat ‘
Champion untuk kategori
Sangat Bagus’
Region Sumatera dan Region
untuk kategori
Sulawesi Maluku Papua
Unit Usaha Syariah
(Sulampapua), serta
dengan aset lebih dari
Silver Champion untuk Region
Rp5 triliun dalam Infobank Sharia
Jawa Bali oleh MarkPlus Inc.
Finance Award.
9 Oktober 2015
16 Oktober 2015
“The Best GCG
Citi USD Payment
Implementation” dalam
STP Excellence
kategori The Best Disclosure
Award dari Citi Group.
“The Most
and Transparency dari Otoritas
18 November 2015
Innovative Bank
Jasa Keuangan (OJK) dan Indonesian Institute for Corporate Directorship (IICD).
on Mortgage
17 November 2015
Products” dalam Housing Estate Awards 2015 dari Majalah Housing Estate.
10 Desember 2015
Peringkat 4 untuk
Runner Up 2 Best SR
kategori Bank
2015 for Financial
Konvensional (BUKU Services Category
pada Sustainability Report
III) dalam ajang penghargaan
Award (SRA) 2015 yang
Anugerah Perbankan Indonesia
diselenggarakan oleh National
dari Perbanas Institute and
Center for Sustainability
Economic Review Magazine.
Reporting (NCSR).
5 November 2015
15 Desember 2015
Laporan Tahunan 2015
PT Bank Maybank Indonesia Tbk
Ikhtisar Utama Ikhtisar Utama
Laporan Manajemen Laporan Manajemen
Profil Perusahaan Profil Perusahaan
Analisa & Pembahasan Analisa & Pembahasan Manajemen Manajemen
Informasi Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST)
Jumat, 22 April 2016 Function Room
Sentral Senayan III Lantai 28 Jl. Asia Afrika No.8 Senayan Gelora Bung Karno Jakarta 10270
Agenda RUPST 22 April 2016:
1. Laporan Direksi tentang kinerja Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 dan pengesahan Neraca dan Perhitungan Laba/Rugi untuk tahun buku yang berakhir tanggal 31 Desember 2015;
2. Penetapan penggunaan laba bersih Perseroan untuk tahun buku yang berakhir tanggal 31 Desember 2015;
3. Penunjukan Kantor Akuntan Publik yang akan mengaudit laporan keuangan Perseroan tahun buku 2016 dan penetapan honorarium Kantor Akuntan publik serta persyaratan lainnya;
4. Penetapan honorarium dan/atau tunjangan lainnya bagi Dewan Komisaris Perseroan;
5. Pelimpahan wewenang kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan :
a. Gaji dan/atau tunjangan lainnya bagi Direksi Perseroan;
b. Honorarium dan/atau tunjangan lainnya bagi Dewan Pengawas Syariah.
6. Pengangkatan anggota Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan sehubungan dengan berakhirnya masa jabatan;
7. Pembagian tugas dan wewenang diantara Direksi Perseroan;
26 26 PT Bank Maybank Indonesia Tbk PT Bank Maybank Indonesia Tbk Laporan Tahunan 2015 Laporan Tahunan 2015
Manajemen Laporan Tata Kelola
Tanggung Jawab Sosial
Data Perusahaan
Laporan Keuangan
Risiko Perusahaan
Perusahaan
Konsolidasian
Laporan Tahunan 2015
Laporan Tahunan 2015 Laporan Tahunan 2015
PT Bank Maybank Indonesia Tbk PT Bank Maybank Indonesia Tbk
Ikhtisar Utama
Laporan Manajemen
Profil Perusahaan
Analisa & Pembahasan Manajemen
DALANG DAN WAYANG
Daya tarik dan keindahan sebuah pertunjukan wayang ditentukan oleh pengalaman dan keahlian sang Dalang dalam berkisah dan memainkan wayang sesuai dengan karakternya.
28 PT Bank Maybank Indonesia Tbk Laporan Tahunan 2015
Manajemen Laporan Tata Kelola
Tanggung Jawab Sosial
Laporan Keuangan
Risiko Perusahaan
Perusahaan
Data Perusahaan
Konsolidasian
Laporan Tahunan 2015
Laporan Tahunan 2015 PT Bank Maybank Indonesia Tbk
LAPORAN MANAJEMEN
DAFTAR ISI
32 Laporan Presiden Komisaris
38 Laporan Presiden Direktur
46 Tanggung Jawab atas Laporan Tahunan 2015
48 Laporan Dewan Pengawas Syariah
50 Objektif dan Strategi Pengembangan Usaha
54 Persiapan menghadapi MEA
Laporan Tahunan 2015
PT Bank Maybank Indonesia Tbk
Ikhtisar Utama
Laporan Manajemen
Profil Perusahaan
Analisa & Pembahasan Manajemen
Direksi Maybank Indonesia bersama karyawan Kantor Pusat, Jakarta
30 PT Bank Maybank Indonesia Tbk Laporan Tahunan 2015
Manajemen Laporan Tata Kelola
Tanggung Jawab Sosial
Laporan Keuangan
Risiko Perusahaan
Perusahaan
Data Perusahaan
Konsolidasian
Laporan Tahunan 2015
Grup Risk Management Kantor Pusat, Jakarta
Manajemen Senior Kantor Pusat, Jakarta
Kultur
Memperkuat internalisasi budaya Perusahaan yang selaras dengan Maybank Grup
Laporan Tahunan 2015
PT Bank Maybank Indonesia Tbk
Ikhtisar Utama Ikhtisar Utama
Laporan Manajemen Laporan Manajemen
Profil Perusahaan Profil Perusahaan
Analisa & Pembahasan Analisa & Pembahasan Manajemen Manajemen
Tan Sri Dato’ Megat Zaharuddin Bin Megat Mohd Nor
Presiden Komisaris
32 32 PT Bank Maybank Indonesia Tbk PT Bank Maybank Indonesia Tbk Laporan Tahunan 2015 Laporan Tahunan 2015
Laporan Tahunan 2015
PT Bank Maybank Indonesia Tbk
33
Laporan Tahunan Tanggung Jawab Sosial 2015 Perusahaan Laporan Tata Kelola Data Perusahaan Manajemen Perusahaan Risiko Laporan Keuangan Konsolidasian
Laporan Presiden Komisaris
Para pemegang saham yang terhormat, Tahun 2015 merupakan tahun yang penuh tantangan
dari berbagai sisi. Namun demikian, kami bergembira dengan proses dan pencapaian kinerja Bank yang berhasil memperlihatkan kemampuannya dalam menghadapi ketidakstabilan kondisi makroekonomi dan bisnis.
Kondisi Perekonomian dan Perbankan 2015 Beberapa negara maju telah menunjukkan pertumbuhan positif pada tahun 2015 namun disisi lain beberapa negara berkembang, terutama Tiongkok, menghadapi tantangan yang cukup berat termasuk perlambatan ekonomi akibat menurunnya nilai mata uang dan rendahnya harga komoditas. Kondisi ini semakin diperburuk oleh ketidakpastian mengenai kenaikan suku bunga Federal Reserve Amerika Serikat. Di Indonesia, pertumbuhan ekonomi pada tahun 2015 menurun ke 4,79% sedangkan nilai tukar rupiah melemah sebesar 10,89%.
Serangkaian kebijakan yang dikeluarkan oleh Pemerintah dan Regulator di kuartal terakhir 2015 bertujuan menggerakan pembangunan nasional dan meningkatkan aktivitas perbankan terutama dalam penyaluran kredit.
Evaluasi Kinerja Perusahaan dan Direksi Walaupun perekonomian sedang melambat, Bank membukukan Laba bersih senilai Rp1,14 triliun di tahun 2015, dengan peningkatan signifikan sebesar 60,9% jika dibandingkan dengan periode sebelumnya. Ketahanan dan kehandalan Manajemen Bank dalam mengantisipasi perubahan terbukti efektif menghadapi perubahan pasar dan kondisi makro. Bank berusaha untuk selalu bersikap taktis dalam pengelolaan biaya dan risiko, dan hanya mengejar peluang yang tepat guna untuk menciptakan pendapatan jangka panjang yang stabil. Pendekatan yang selektif dan hati-hati ini membuat segmen Perbankan Ritel dan Bisnis berhasil tumbuh di atas rata-rata pertumbuhan industri. Dana Pihak Ketiga juga tumbuh melampaui pertumbuhan industri dan
Kami meyakini bahwa sangat penting bagi Bank menyusun inisiatif untuk dapat berperan penting dan terus berada di garis terdepan dalam menyongsong Masyarakat Ekonomi ASEAN.
Laporan Tahunan 2015
PT Bank Maybank Indonesia Tbk
33
Laporan Tahunan Tanggung Jawab Sosial 2015 Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan Laporan Tata Kelola Konsolidasian Manajemen Perusahaan Risiko
Ikhtisar Utama
Laporan Manajemen
Profil Perusahaan
Analisa & Pembahasan Manajemen
Laporan Presiden Komisaris
Loan to Fund Ratio (LFR) berada pada posisi 85,13%
Peningkatan Kualitas Tata Kelola
sedangkan Liquidity Coverage Ratio (LCR) pada level
Perusahaan
213% per 31 Desember 2015. Selain itu, Perbankan
Sebagaimana di tahun-tahun sebelumnya, Dewan
Syariah terus melaju dengan kontribusi aset telah
Komisaris akan senantiasa mengawal Direksi untuk
mencapai 10% dari total aset bank, menjadi kelima terus melanjutkan upaya penyempurnaan dan terbesar di industri perbankan Syariah Indonesia dan
peningkatan kualitas Tata Kelola Perusahaan yang
terbesar di kelompok Unit Usaha Syariah.
Baik (GCG) sehingga dapat memastikan pertumbuhan Maybank Indonesia yang berkelanjutan.
Keberhasilan ini membuat kami menjadi lebih yakin terhadap kemampuan Bank untuk meraih sukses di
Dedikasi dan keuletan telah mengantar Bank untuk
masa depan.
menerima penghargaan “Implementasi GCG Terbaik” pada kategori Transparansi dan Pengungkapan
Perkembangan usaha yang terjadi di sepanjang tahun
(Disclosure) Terbaik dari Otoritas Jasa Keuangan
2015 menempatkan Direksi mengemban tanggung bekerja sama dengan Indonesian Institute for jawab besar untuk memastikan Bank mampu Corporate Directorship (IICD). Maybank Indonesia menghadapi tantangan yang ada. Kinerja yang
juga diberikan penghargaan oleh otoritas lokal
meningkat signifikan di tahun 2015 dibanding tahun
sebagai satu dari 15 skor tertinggi untuk Perusahaan
sebelumnya memperlihatkan kepemimpinan yang Terbuka Indonesia pada implementasi ASEAN kuat dari Direksi untuk memastikan fokus organisasi.
Corporate Governance Scorecard di tahun 2015.
Kami yakin bahwa Direksi dan manajemen akan terus melanjutkan komitmen yang kuat untuk mendorong
Kami meyakini bahwa sangat penting bagi Bank
pertumbuhan Bank di masa depan.
untuk terus berada di garis terdepan dalam inisiatif ini karena sejalan dengan agenda Masyarakat Ekonomi ASEAN (MEA) untuk berintegrasi dalam perekonomian regional. Hal ini juga akan membantu Bank untuk melebarkan jangkauan usaha lintas batas.
Maybank Indonesia atu dari
merupakan s
erbuka
15 Perusahan T an Indonesia deng
Kinerja tahun 2015
skor tertinggi dalam
memperlihatkan kepemimpinan
implementasi ASEAN vernance
yang kuat dari Direksi. Kami yakin Corporate Go
ahun 2015. Scorecard di t
bahwa Manajemen akan terus melanjutkan komitmen yang kuat untuk mendorong pertumbuhan Bank di masa depan.
34 PT Bank Maybank Indonesia Tbk Laporan Tahunan 2015
Manajemen Laporan Tata Kelola
Tanggung Jawab Sosial
Laporan Keuangan
Risiko Perusahaan
Perusahaan
Data Perusahaan
Konsolidasian
Laporan Tahunan 2015
Penilaian Kinerja Komite di Bawah Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Dewan Komisaris
Selain memberikan kontribusi kepada perekonomian Dewan Komisaris senantiasa berupaya keras untuk
nasional, Maybank Indonesia secara penuh menyempurnakan kinerja setiap komitenya, yaitu
mendukung pengembangan dan pemberdayaan Komite Audit, Komite Pengawas Risiko, Komite
komunitas melalui program Tanggung Jawab Sosial. Nominasi dan Remunerasi, dan Komite Tata Kelola
Terdapat 5 (lima) fokus kegiatan utama dari tanggung Terintegrasi. Kami melihat bahwa semua komite telah
jawab sosial pada tahun 2015 meliputi Pendidikan, meningkatkan kinerja pelaksanakan tugasnya dan
Kegiatan yang mendukung Hidup Sehat, Pelestarian fokus terhadap masalah- masalah pokok yang tepat
Seni dan Budaya, Pemberdayaan Komunitas, dan dalam mengendalikan Bank melalui dinamika usaha
Lingkungan, untuk bersama membangun kehidupan tahun 2015.
yang lebih baik lagi bagi pemangku kepentingan dan komunitas di Indonesia.
Komite Tata Kelola Terintegrasi Sesuai dengan regulasi Otoritas Jasa Keuangan, tugas
Prospek Usaha
Komite Tata Kelola Terintegrasi adalah memastikan Rencana dan Anggaran Bank tahun 2016 menunjukkan Bank patuh pada peraturan terkait Konglomerasi
optimisme akan perekonomian domestik di tengah Keuangan. Komite juga telah membuat peraturan
ketidakpastian perekonomian global. Kinerja industri sendiri terkait Tata Kelola Terintegrasi yang mencakup
perbankan diperkirakan akan membaik di tahun anak perusahaan yaitu Maybank Finance dan WOM
2016, namun kondisi usaha akan semakin kompetitif Finance, serta perusahaan terelasi yaitu Maybank
dengan risiko adanya perlambatan ekonomi dan Syariah Indonesia, Maybank Kim Eng Securities, dan
volatilitas harga komoditas. Maybank Asset Management. Dewan Komisaris melihat rencana usaha yang disusun
Perubahan Komposisi Dewan Komisaris
oleh Direksi Maybank Indonesia cukup realistis Tidak terdapat perubahan komposisi Dewan dan aspiratif. Kami yakin upaya penyempurnaan Komisaris pada tahun 2015.