Risiko Kepatuhan Pandu Djajanto

140 L T h BNI Dokumen Corporate Plan wajib direview setiap tahun untuk disesuaikan dengan perubahan lingkungan bisnis. Dokumen Kebijakan Umum Direksi dan Rencana Bisinis Bank, Business Plan Unit dapat direview pada Semester I, bahkan dapat dilakukan dalam jangka waktu yang lebih pendek jika terjadi perubahan lingkungan yang signifikan. Mekanisme untuk mengukur pencapaian rencana bisnis yang telah ditetapkan, dilakukan dengan membandingkan target terhadap realisasi bisnis dengan ketentuan sebagai bertikut: a. Pemantauan kinerja dan strategi perusahaan bank wide dilakukan secara bulanan b. Pemantauan kinerja Divisi dilakukan secara triwulanan c. Pemantauan pencapaian kinerja perusahaan dan seluruh unit dilakukan secara semesteran dalam forum Business Meeting di Kantor Pusat dan Kantor Wilayah.

7. Risiko Kepatuhan

Tata Kelola dan Organisasi Manajemen Risiko Kepatuhan dilakukan oleh Divisi Kepatuhan KPN, di bawah pengawasan aktif Direktur Hukum Kepatuhan. Kebijakan dan Prosedur Implementasi manajemen risiko kepatuhan mengacu pada pedoman penerapan manajemen risiko kepatuhan serta kebijakan dan prosedur terkait lainnya. Proses Dalam rangka memberikan kontribusi bagi pertumbuhan bisnis BNI yang sehat dan berkelanjutan, Divisi Kepatuhan melakukan proses manajemen risiko kepatuhan antara lain: a. Memantau Risiko Kepatuhan Pemantauan tingkat kepatuhan terhadap ketentuan yang berlaku, meliputi: 1 Pemantauan terhadap penyampaian laporan kepada Bank Indonesia dan pihak eksternal lainnya. 2 Pemantauan terhadap pengenaan sanksi denda dari Bank Indonesia dan otoritas pengawas lainnya dan bekerjasama dengan satuan kerja terkait untuk melakukan perbaikan. 3 Pemantauan terhadap prinsip prudential banking CAR, GWM, PDN, BMPK, NPL, PKA. b. Memastikan seluruh kebijakan, ketentuan, sistem dan prosedur serta kegiatan usaha yang dilakukan bank telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang- undangan yang berlaku, melalui: 1 Proses sertifikasi, pemberian pendapat dan analisis kepatuhan a. Melakukan sertifikasi terhadap rancangan kebijakan dan prosedur baru maupun existing. b. Memberikan pendapat kepatuhan c. Melakukan analisis dampak peraturan eksternal d. Melakukan review terhadap kecukupan kebijakan 2 Review Ex-Ante Preventif Melakukan compliance review secara preventif terhadap proses kredit dan procurement sesuai kewenangan dan kriteria yang berlaku, yaitu: a. Credit Compliance Review C2R atas usulan Perangkat Aplikasi Kredit PAK b. Procurement Compliance Review PCR atas usulan Dokumen Pengadaan Barang dan atau Jasa c. Pengendalian Internal Dalam rangka memastikan kepatuhan unit operasional terhadap ketentuan yang berlaku, BNI melakukan pengelolaan pengendalian internal melalui review ex-post kuratif yang dilakukan oleh unit kepatuhan di tingkat Divisi WilayahCabangSentra Kredit, dengan aktivitas sebagai berikut: 1 Review Rutin 2 Compliance Testing 3 Review Insidentil yang terdiri atas: a. Review Mendadak b. Review Khusus c. Review Issue Penjelasan lebih lanjut atas pengelolaan Risiko Kepatuhan terdapat pada bagian Tinjauan Tata Kelola Penerapan Fungsi Kepatuhan.

8. Risiko Reputasi