Risiko Kepatuhan Pandu Djajanto
7. Risiko Kepatuhan
Tata Kelola dan Organisasi Manajemen Risiko Kepatuhan dilakukan oleh Divisi Kepatuhan KPN, di bawah pengawasan aktif Direktur Hukum Kepatuhan. Kebijakan dan Prosedur Implementasi manajemen risiko kepatuhan mengacu pada pedoman penerapan manajemen risiko kepatuhan serta kebijakan dan prosedur terkait lainnya. Proses Dalam rangka memberikan kontribusi bagi pertumbuhan bisnis BNI yang sehat dan berkelanjutan, Divisi Kepatuhan melakukan proses manajemen risiko kepatuhan antara lain: a. Memantau Risiko Kepatuhan Pemantauan tingkat kepatuhan terhadap ketentuan yang berlaku, meliputi: 1 Pemantauan terhadap penyampaian laporan kepada Bank Indonesia dan pihak eksternal lainnya. 2 Pemantauan terhadap pengenaan sanksi denda dari Bank Indonesia dan otoritas pengawas lainnya dan bekerjasama dengan satuan kerja terkait untuk melakukan perbaikan. 3 Pemantauan terhadap prinsip prudential banking CAR, GWM, PDN, BMPK, NPL, PKA. b. Memastikan seluruh kebijakan, ketentuan, sistem dan prosedur serta kegiatan usaha yang dilakukan bank telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang- undangan yang berlaku, melalui: 1 Proses sertifikasi, pemberian pendapat dan analisis kepatuhan a. Melakukan sertifikasi terhadap rancangan kebijakan dan prosedur baru maupun existing. b. Memberikan pendapat kepatuhan c. Melakukan analisis dampak peraturan eksternal d. Melakukan review terhadap kecukupan kebijakan 2 Review Ex-Ante Preventif Melakukan compliance review secara preventif terhadap proses kredit dan procurement sesuai kewenangan dan kriteria yang berlaku, yaitu: a. Credit Compliance Review C2R atas usulan Perangkat Aplikasi Kredit PAK b. Procurement Compliance Review PCR atas usulan Dokumen Pengadaan Barang dan atau Jasa c. Pengendalian Internal Dalam rangka memastikan kepatuhan unit operasional terhadap ketentuan yang berlaku, BNI melakukan pengelolaan pengendalian internal melalui review ex-post kuratif yang dilakukan oleh unit kepatuhan di tingkat Divisi WilayahCabangSentra Kredit, dengan aktivitas sebagai berikut: 1 Review Rutin 2 Compliance Testing 3 Review Insidentil yang terdiri atas: a. Review Mendadak b. Review Khusus c. Review Issue Penjelasan lebih lanjut atas pengelolaan Risiko Kepatuhan terdapat pada bagian Tinjauan Tata Kelola Penerapan Fungsi Kepatuhan.8. Risiko Reputasi
Parts
» Bank Negara Indonesia Tbk 2013
» Penggantian Anggota Dewan Komisaris dan Pengangkatan Anggota Direksi Penetapan Akuntan Publik
» Pemberian Kredit Organisasi dan Sumber Daya Manusia
» Persetujuan Rencana Bisnis Bank RBB dan Laporan Pengawasan Realisasi RBB
» Risiko Operasional Pandu Djajanto
» Risiko Likuiditas Risiko Hukum
» Risiko Stratejik Pandu Djajanto
» Risiko Kepatuhan Pandu Djajanto
» Risiko Reputasi Pandu Djajanto
» Firman Wibowo Bank Negara Indonesia Tbk 2013
» Pendirian Bank Establishment of the Bank
» Rekapitalisasi lanjutan Recapitalization continued Kuasi-reorganisasi Quasi-reorganisation
» Organisasi Organizational and Management Structure
» Entitas Anak Subsidiaries GENERAL INFORMATION continued
» Entitas Anak lanjutan Subsidiaries continued
» Dasar Basis of preparation of the consolidated
» Perubahan kebijakan akuntansi lanjutan Changes in accounting policies continued
» Aset dan liabilitas keuangan lanjutan Financial assets and liabilities continued
» Prinsip konsolidasian Principles of consolidation
» Transaksi dalam mata uang asing dan
» Instrumen keuangan derivatif lanjutan Derivative financial instruments continued
» Pinjaman yang diberikan lanjutan Loans continued
» Liabilitas segera Obligations due immediately Simpanan nasabah Deposits from customers
» Simpanan nasabah lanjutan Deposits from customers continued
» Simpanan dari bank lain Deposits from other banks
» Kontrak asuransi Insurance contract
» Kontrak asuransi lanjutan Insurance contract continued
» Perpajakan lanjutan Taxation continued
» IKHTISAR SUMMARY Pandu Djajanto
» PENGGUNAAN USE OF CRITICAL ACCOUNTING ESTIMATES
» KAS CASH KAS lanjutan CASH continued GIRO PADA BANK INDONESIA CURRENT ACCOUNTS WITH BANK INDONESIA
» Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan
» Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan By type and currency continued
» Berdasarkan peringkat lanjutan By rating continued
» Berdasarkan jenis dan mata uang By type and currency
» Fasilitas pembiayaan dengan perusahaan Informasi Other significant information relating to
» ASET LAIN-LAIN –NETO OTHER ASSETS – NET
» ASET TETAP lanjutan FIXED ASSETS continued
» Beban pajak lanjutan Tax expense continued
» Beban pajak lanjutan Tax expense continued Aset pajak tangguhan - neto Deferred tax assets - net
» Berdasarkan jenis lanjutan By type continued
» LIABILITAS LAIN-LAIN OTHER LIABILITIES MODAL SAHAM SHARE CAPITAL AND ADDITIONAL PAID-IN CAPITAL
» MODAL SAHAM SHARE CAPITAL AND ADDITIONAL PAID-IN CAPITAL continued
» PENGGUNAAN LABA NETO APPROPRIATION OF NET INCOME
» BEBAN UMUM DAN ADMINISTRASI GENERAL AND ADMINISTRATIVE EXPENSES IMBALAN KERJA EMPLOYEE BENEFITS
» IMBALAN KERJA lanjutan EMPLOYEE BENEFITS continued
» Type of relationships and related parties
» Type of relationships and related parties Pinjaman yang diberikan Loans
» INFORMASI SEGMEN lanjutan SEGMENT INFORMATION continued
» INFORMASI SEGMEN lanjutan SEGMENT INFORMATION continued MANAJEMEN RISIKO RISK MANAGEMENT
» MANAJEMEN RISIKO lanjutan RISK MANAGEMENT continued
» MANAJEMEN RISIKO lanjutan RISK MANAGEMENT continued RISIKO KREDIT CREDIT RISK
» RISIKO KREDIT lanjutan CREDIT RISK continued
» RISIKO LIKUIDITAS LIQUIDITY RISK
» RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued RISIKO PASAR MARKET RISK
» RISIKO PASAR lanjutan MARKET RISK continued
» RISIKO OPERASIONAL OPERATIONAL RISK
» RISIKO OPERASIONALlanjutan OPERATIONAL RISK continued
» NILAI WAJAR FAIR VALUE OF FINANCIAL ASSETS AND LIABILITIES continued
» NILAI WAJAR FAIR VALUE OF FINANCIAL ASSETS AND LIABILITIES continued NILAI WAJAR
» FAIR VALUE OF FINANCIAL ASSETS AND LIABILITIES continued
» MANAJEMEN MODAL CAPITAL MANAGEMENT
» AKTIVITAS JASA LAINNYA OTHER ACTIVITIES
» AKTIVITAS JASA LAINNYA lanjutan OTHER ACTIVITIES continued
» RENCANA BARANG MODAL CAPITAL EXPENDITURE COMMITMENTS PROGRAM PENGGANTI MANAGEMENT -
» PROGRAM PENGGANTI MANAGEMENT - Pandu Djajanto
» PROGRAM PENGGANTI MANAGEMENT - KREDIT KELOLAAN CHANNELING LOANS
» NILAI TERCATAT INSTRUMEN KEUANGAN THE CARRYING AMOUNT OF FINANCIAL
Show more