Dalam rangka penerapan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme APU PPT agar dapat
berjalan dengan efektif, Bank telah melakukan beberapa hal sebagai berikut:
1. Kebijakan dan Prosedur, yang meliputi diantaranya:
a. Penerimaan dan identiikasi Nasabah termasuk Beneicial Owner
b. Customer Due Diligence CDD atau penerapan prinsip- prinsip Know Your Customer KYC dan Enhance Due
Dilligence EDD c. penerapan
Risk Based Approach rBa d. Area berisiko tinggi dan Politically Exposed Person
pep e. Pelaksanaan CDDKYC oleh pihak ketiga
f. pemantauan dan pelaporan
g. prosedur transfer dana h. Sistem informasi manajemen
i. Sumber Daya Manusia dan pelatihan
j. pengendalian Internal
2. Pengawasan Manajemen Direksi Bank
bertanggung jawab untuk memastikan bahwa penerapan Prinsip APU dan PPT berjalan secara efektif
dengan cara sebagai berikut: a. Memastikan bahwa Bank telah mempunyai kebijakan
dan prosedur penerapan program APUPPT; b. Merekomendasikan kebijakan dan prosedur tentang
program APU dan PPT kepada Dewan Komisaris; c. Memastikan bahwa pelaksanaan program APU dan PPT
telah sesuai dengan kebijakan yang berlaku; d. Memastikan
bahwa seluruh
unit kerja
telah melaksanakan program APU dan PPT;
e. Membentuk Unit Kerja UKPN dan pejabat yang bertanggung jawab melaksanakan pemantauan program
APU dan PPT di kantor pusat; f. Memantau pelaksanaan tugas Unit Kerja UKPN yang
bertanggung jawab dalam melaksanakan pemantauan program APU dan PPT;
g. Memastikan bahwa seluruh karyawan kantor cabang dan kantor cabang pembantu maupun Kantor Kas, yang
ditunjuk telah memahami dan menjalankan fungsinya dalam melaksanakan program APU dan PPT;
h. Memastikan bahwa kebijakan dan prosedur tentang program APU dan PPT telah sejalan dengan perubahan
dan pengembangan produk, jasa dan teknologi informasi perbankan;
i. Memastikan
bahwa seluruh
karyawan telah
berpartisipasi mengikuti program pelatihan mengenai apU dan ppt.
Dewan komisaris
bertanggung jawab: a. Menyetujui kebijakan tentang program APU
PPT; b. Memantau pelaksanaan tugas dan tanggung jawab
Direksi dalam melaksanakan program APU ppt.
3. sumber Daya Manusia dan Pelatihan
Untuk menghasilkan sumber daya manusia yang mempunyai pengetahuan yang memadai didalam menjalankan tugas-
In order to implement the Anti Money Laundering and Counter- Terrorism Prevention APU PPT programs effectively, the
Bank has done the following:
1. Policies and Procedures, which include:
a. Acceptance and identiication of the Customer including Beneicial Owner
b. Customer Due Diligence CDD or the application of the principles of Know Your Customer KYC and Enhance
Due Dilligence EDD c. application of risk Based approach rBa
d. High risk areas and Politically Exposed Person PEP e. Implementation of CDD KYC by a third party
f. Monitoring and reporting g. Fund transfer procedures
h. Management information System i. Human Resources and training
j. Internal Control
2. Management supervision The Board of Directors of the Bank is responsible for
ensuring that APU PPT principles apply effectively in the following ways:
a. ensure that the Bank has policies and procedures for implementing APU PPT programs;
b. Recommend policies and procedures on APU PPT programs to the Board of Commissioners;
c. Ensure that the implementation of APU PPT programs are in compliance with applicable policies;
d. Ensure that all working units have implemented APU PPT programs;
e. Establish the UKPN Work Unit and oficials responsible for monitoring the APU PPT program at headquarters;
f. Monitor the implementation of the UKPN Work Unit tasks responsible for implementing the monitoring of
APU PPT programs; g. Ensure that all employees at the branch ofices and
sub-branch ofices and the designated Cash Ofice have understood and performed their functions in
implementing the APU PPT program; h. Ensure that policies and procedures concerning APU
PPT programs are in line with changes and development of banking products, services and information
technology; i.
Ensure that all employees have participated in the APU ppt training program.
Board of Commissioners responsible of:
a. Approving policies on the APU PPT programs; b. Monitoring the implementation of the Board of Directors
duties and responsibilities in implementing the APU ppt program.
3. human resource and Training To produce human resources who have suficient knowledge
