d. Melakukan review terhadap KebijakanAktivitas Produk
Baru agar sesuai dengan peraturan yang berlaku dan selalu update dengan kebijakan terkini;
e. Melakukan pemantauan dan ikut serta setiap ada pengembangan atau update sistem yang dilakukan
Bank.
4. Penerapan Fungsi Kepatuhan Dalam Penerapan Prinsip
Kehati-hatian Kegiatan pemantauan yang dilakukan dalam penerapan prinsip-prinsip kehati-hatian dilakukan secara
periodik dan berkesinambungan memantau beberapa hal sebagai berikut.
a. Melakukan kajian dalam Penyediaan Dana Kredit dan
treasury; b. Melakukan pemantauan BMPK Batas Maksimum
Pemberian Kredit; c. Melakukan analisis dan kajian terhadap pencapaian
kinerja Bank, diantarnya Capital Adequacy Ratio CAR; Giro Wajib Minimum GWM; Loan to Deposit Ratio
LDR; BOPO; Net Interest Margin NIM; Return on Asset ROA; Return on Equity ROE; Non Performing Loan
NPL; Debitur inti; Deposan Inti dan lain-lain.
5. Penerapan Fungsi Kepatuhan Terhadap Komitmen
Kegiatan pemantauan dalam penerapan kepatuhan terhadap komitmen pada BIOJK ataupun Pihak Lainnya dilakukan
secara periodik dan berkesinambungan dengan mekanisme sebagai berikut.
a. Menginventarisasi perjanjian danatau komitmen
lainnya yang dibuat antara Bank dengan BIOJK selain tindak lanjut hasil pemeriksaan BIOJK;
b. Mengkaji materi setiap perjanjian danatau komitmen untuk mengetahui hal-hal yang perlu dipenuhi oleh
Bank; c. Memastikan dari waktu ke waktu kepatuhan Bank
terhadap kewajiban-kewajiban yang timbul sehubungan dengan perjanjian danatau komitmen tersebut;
d. Melaporkan kepada BIOJK ataupun Pihak Lainnya atas komitmen yang dibuat sesuai kebijakan dan perundang-
undangan yang berlaku; e. Melakukan pemantauan atas tindak lanjut hasil
pemeriksaan BIOJK atau instansi lainnya serta melaporkannya secara periodik atas progres dan
penyelesaian yang telah dilakukan.
6. Penerapan Fungsi Kepatuhan Terintegrasi pada Grup victoria
Dalam rangka pelaksanaan fungsi kepatuhan terintegrasi pada Konglomerasi Keuangan Grup Victoria, telah
melaksanakan beberapa hal, sebagai berikut. a. penetapan entitas Utama eU dan anggota
Lembaga Jasa Keuangan LJK Grup Victoria serta perubahannya;
b. Pembentukan dan penetapan Struktur, Tugas dan Tanggung Jawab pada elemen Entitas Utama serta
perubahannya; c. Pembentukan dan penetapan Komite Manajemen
Risiko Terintegrasi beserta tugas tanggung jawabnya termasuk perubahannya;
d. Pembentukan dan penetapan Komite Tata Kelola Terintegrasi beserta Tugas Tanggung jawabnya
termasuk perubahannya; d. Conducted a review of New Product PolicyActivity to
comply with prevailing regulations and always updated with the latest policies;
e. Monitored and participated whenever there is development or system update done by the Bank.
4. The Implementation of Compliance Function in the
Implementation of Prudent Principle
Monitoring activities carried out by implementing prudent principles was done periodically and continuously by
monitoring some of the following. a. Assessed the Funds Provision credit and treasury;
b. Monitored the LLL lending limit; c. Conducted analysis and study of the Bank’s performance
achievement, among others the Capital Adequacy Ratio CAR; Statutory GWM; Loan to Deposit Ratio LDR;
ROA; Net Interest Margin NIM; Return on Assets ROA; Return on Equity ROE; Non Performing Loan
NPL; Core debtor; Core depositors and others.
5. The Implementation of Compliance Function to the
Commitment
Monitoring activities in the compliance implementation of the commitments to BIFSA or Other Parties conducted
periodically and continuously with the following mechanism. a. recorded every agreements andor other commitments
made between the Bank and BIFSA in addition to follow-up the results of BIFSA examination;
b. Assessed any material agreements andor commitments to know the things that need to be fulilled by the Bank;
c. ensured from time to time the Bank’s compliance to the obligations arising in connection with the agreements
andor commitments; d. Reported to BIFSA or Other Parties about the
commitments made at the discretion of the prevailing law and regulations;
e. Monitored the follow-up on the results of BIFSA or other agencies examination and periodically reported
the progress and completion that has been done.
6. The Implementation of Integrated Compliance Function in Victoria Group
In the implementation of integrated compliance function in the Victoria Group Financial Conglomerate, the Bank has
carried out the following in 2016. a. Establishment of the Main Entity and members of the
Institute of Financial Services LJK Victoria Group and its changes;
b. Establishment and determination of Structure, Duties and Responsibilities of the Main Entity and its changes;
c. The formation and establishment of Integrated Risk Management Committee and its tasks and
Responsibilities and its changes; d. Establishment and determination the Integrated
Governance Committee along with its Tasks and Responsibilities and its changes;
2016 annual reporT
e. Penyusunan dan pembuatan Pedoman Kerja bagi setiap elemen pada Entitas Utama;
f. Penetapan sumber daya manusia dalam pelaksanaan tugas dan tanggungjawab pada EU maupun LJK;
g. Pembuatan dan penyampaian Laporan Terintegrasi sesuai ketentuan berlaku dan tepat waktu.
Dalam mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab di atas, Konglomerasi Keuangan Grup Victoria selama tahun 2016,
telah melakukan rapat-rapat sebagai berikut.
no Tanggal
Date agenda Pembahasan
Discussion agenda
1 12 Januari 2016
12 January 2016 Komite TKT dengan OJK, Presentasi Manajemen Risiko Terintegrasi, Kepatuhan Terintegrasi, dan SKAI
terintegrasi. 2
11 Februari 2016 11 February 2016
Rapat Unit Kerja Kepatuhan Terintegrasi dengan Komite TKT Grup Victoria: •
Penyampaian progress kerja Unit Keptuhan Terintegrasi selama tahun 2015; •
Pembahasan proses pembuatan Laporan Semesteran 2015. 3
17 Maret 2016 17 March 2016
pelaporan tKt 4
06 April 2016 06 April 2016
Pembahasan Laporan Tata Kelola Terintegrasi dan Manajemen Risiko Terintegrasi Tahunan. 5
27 April 2016 27 April 2016
Komite TKT, membahas proses mapping Grup Victoria posisi akhir tahun 2015. 6
03 Juni 2016 03 June 2016
Penyampaian Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Kepatuhan EU dan Masing-masing Anggota Anggota LJK Grup victoria.
7 12 Agustus 2016
12 August 2016 Komite tKt – pelaporan dan rapat
Pelaporan yang telah disampaikan pada tahun 2016, sebagai berikut:
no Jenis Laporan
Kind of report
1 Laporan Semester II 2016
Report Semester II 2016 2
Laporan Semester I 2016 Report Semester II 2016
3 Laporan Tahunan Pelaksanaan TKT Grup Victoria tahun 2015
Implementation of tKt victoria Group annual report 4
Laporan Semester II 2015 Report Semester II 2015
PrOGraM anTI PenCuCIan uanG aPu Dan PenCeGahan PenDanaan
TerOrIsMe PPT
Seiring dengan kegiatan operasional perbankan saat ini yang ditandai dengan semakin kompleksnya produk dan aktivitas
perbankan yang ditawarkan, serta meningkatnya kegiatan operasional perbankan, maka kondisi ini meningkatkan risiko
Bank sebagai media atau tujuan kegiatan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Dalam rangka mencegah Bank dijadikan sasaran kegiatan pencucian uang dan pendanaan terorisme, maka Bank tunduk
kepada UU Republik Indonesia tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang No. 8 Tahun
2010 dan Peraturan Bank Indoensia No.1427PBI2012 tanggal 28 Desember 2012 dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 1521
DPNP tanggal 14 Juni 2013 tentang Penerapan Program Anti pencucian Uang dan pencegahan pendanaan terorisme Bagi
Bank Umum, yang mewajibkan kepada seluruh Bank di Indonesia untuk menerapkan program anti pencucian Uang apU dan
pencegahan pendanaan terorisme apUppt. e. Development and preparation of Working Guidelines for
each element on the Main Entity; f. Establishment of human resources in the execution of
tasks and responsibility of Main Entity and LJK; g. Preparation and submission of Integrated Reports in
accordance prevailing regulation and in timely fashion. In supporting the implementation of aforementioned tasks and
responsibilities, Victoria Group Financial Conglomeration has conducted meetings as follows:
The Reports that have been submitted in 2016 were as follows:
anTI MOneY LaunDerInG aPu anD PreVenTIOn OF FunDInG TerrOrIsM
PPT PrOGraM
In line with current banking operations acitvities characterized by the increasing complexity of banking products and activities
offered, as well as increased banking operations, these conditions increase the Bank’s risk as a medium or purpose of money
laundering and terrorism inancing activities.
In order to prevent the Bank from being targeted for money laundering and terrorism inancing activities, the Bank shall be
subject to the Law of the Republic of Indonesia concerning the Prevention and Eradication of Money Laundering Criminal Acts.
8 of 2010 and Bank Indonesia Regulation No. 1427PBI2012 dated December 28, 2012 and Circular Letter of Bank Indonesia
no. 1521DPNP dated June 14, 2013 on the Implementation of Anti Money Laundering and Counter-Terrorism Financing
Program for Commercial Banks, requiring all Banks in Indonesia to implement Anti Money Laundering APU and Terrorism
Financing apUppt programs.
2016 pT BanK VicToria inTernaTional TBK.
Dalam rangka penerapan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme APU PPT agar dapat
berjalan dengan efektif, Bank telah melakukan beberapa hal sebagai berikut:
1. Kebijakan dan Prosedur, yang meliputi diantaranya:
Kategori