Dalam rangka penerapan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme APU PPT agar dapat
berjalan dengan efektif, Bank telah melakukan beberapa hal sebagai berikut:
1. Kebijakan dan Prosedur, yang meliputi diantaranya:
a. Penerimaan dan identiikasi Nasabah termasuk Beneicial Owner
b. Customer Due Diligence CDD atau penerapan prinsip- prinsip Know Your Customer KYC dan Enhance Due
Dilligence EDD c. penerapan
Risk Based Approach rBa d. Area berisiko tinggi dan Politically Exposed Person
pep e. Pelaksanaan CDDKYC oleh pihak ketiga
f. pemantauan dan pelaporan
g. prosedur transfer dana h. Sistem informasi manajemen
i. Sumber Daya Manusia dan pelatihan
j. pengendalian Internal
2. Pengawasan Manajemen Direksi Bank
bertanggung jawab untuk memastikan bahwa penerapan Prinsip APU dan PPT berjalan secara efektif
dengan cara sebagai berikut: a. Memastikan bahwa Bank telah mempunyai kebijakan
dan prosedur penerapan program APUPPT; b. Merekomendasikan kebijakan dan prosedur tentang
program APU dan PPT kepada Dewan Komisaris; c. Memastikan bahwa pelaksanaan program APU dan PPT
telah sesuai dengan kebijakan yang berlaku; d. Memastikan
bahwa seluruh
unit kerja
telah melaksanakan program APU dan PPT;
e. Membentuk Unit Kerja UKPN dan pejabat yang bertanggung jawab melaksanakan pemantauan program
APU dan PPT di kantor pusat; f. Memantau pelaksanaan tugas Unit Kerja UKPN yang
bertanggung jawab dalam melaksanakan pemantauan program APU dan PPT;
g. Memastikan bahwa seluruh karyawan kantor cabang dan kantor cabang pembantu maupun Kantor Kas, yang
ditunjuk telah memahami dan menjalankan fungsinya dalam melaksanakan program APU dan PPT;
h. Memastikan bahwa kebijakan dan prosedur tentang program APU dan PPT telah sejalan dengan perubahan
dan pengembangan produk, jasa dan teknologi informasi perbankan;
i. Memastikan
bahwa seluruh
karyawan telah
berpartisipasi mengikuti program pelatihan mengenai apU dan ppt.
Dewan komisaris
bertanggung jawab: a. Menyetujui kebijakan tentang program APU
PPT; b. Memantau pelaksanaan tugas dan tanggung jawab
Direksi dalam melaksanakan program APU ppt.
3. sumber Daya Manusia dan Pelatihan
