1. Home
  2. Lainnya

Heteroskedastisitas Uji Asumsi Klasik

52 Model Summary b Model R R Square Adjusted R Square Std. Error of the Estimate Durbin-Watson 1 .771 a .595 .561 59.68437 1.733 a. Predictors: Constant, KLAIM, KONTRB, INVEST b. Dependent Variable: SRPL_UND Nilai DW sebesar 1.733, nilai ini akan kita bandingkan dengan nilai table dengan menggunakan nilai signifikansi 5, jumlah sampel 40 n dan jumlah variable independen k=3, maka di table Durbin Watson akan didapatkan nilai sbb: Du ≤ Dw ≤ 4 – Du Keterangan 1,659 ≤ 1,733 ≤ 2,341 Tidak Terdapat Autokorelasi Nilai DW sebesar 1.733 lebih besar dari batas atas du 1.659 dan kurang dari 4 س 1.659 4 س du, maka dapat disimpulkan bahwa tidak ada autokorelasi positif atau negative atau tidak terdapat autokorelasi.

e. Uji Linearitas

Uji linearitas digunakan untuk melihat apakah spesifikasi model yang digunakan sudah benar atau tidak. Dengan uji linearitas akankah diperoleh informasi apakah model empiris sebaiknya linear, kuadrat, atau kubik. Dalam penelitian ini, uji linearitas menggunakan uji Lagrange Multiplier. Uji ini bertujuan untuk mendapatkan nilai C 2 hitung dibandingkan dengan nilai C 2 tabel. Jika C 2 hitung C 2 tabel maka model dalam bentuk linear.Hasol uji linearitas dapat dilihat pada table berikut : Model Summary b 53 Model R R Square Adjusted R Square Std. Error of the Estimate Durbin-Watson 1 .079 a .006 -.077 59.49625147 1.675 a. Predictors: Constant, KLAIM2, KONTRB2, INVEST2 b. Dependent Variable: Unstandardized Residual Hasil tampilan output menunjukan nilai R2 sebesar 0,006 dengan jumlah nilai n observasi 45. Nilai ini dibandingkan dengan C 2 tabel dengan df 50 dan tingkat signifikansi 0,05 didapat nilai C 2 tabel . Oleh karna nilai C 2 hitung lebih kecil dari C 2 tabel maka dapat disimpulkan bahwa model yang benar adalah model linier.

3. Pengujian Hipotesis

1. Uji Hipotesis

a. Uji Parsial uji t

Uji t untuk mengetahui pengaruh variable independen secara parsial terhadap variable dependen, apakah berpengaruh secara signifikan atau tidak dapat dilihat table di bawah ini : Coefficients a Model Unstandardized Coefficients Standardized Coefficients B Std. Error Beta T Sig. Constant 4.150 18.117 .229 .820 KONTRB .485 .114 .864 4.277 .000 INVEST .672 .726 .199 .926 .361 KLAIM -.039 .232 -.048 -.170 .005 a. Dependent Variable: SRP_UND

Dokumen yang terkait

Metode alokasi surplus underwriting dana tabarru' pada asuransi kerugia Syariah (studi pada unit Syariah Pt.asuransi umum Bumuputra muda 1967)

0 15 119

Mekanisme pendistribusian surplus underwriting kepada peserta asuransi kebakaran :studi pada pt.asuransi umum bumiputra 1967 unit syariah

4 101 78

Pengaruh premi, klaim, hasil investasi dan underwriting terhadap laba perusahaan asuransi syariah pada PT. Asuransi Kerugian Sinarmas Cabang Syariah periode 2008 - 2012

0 7 122

Relavansi Perlakuan Surplus Underwriting Terhadap Fatwa DSN No.53 Tahun 2006 Pada Unit Syariah PT Tugu Pratama Indonesia

0 17 113

Pengaruh Premi, Klaim, Hasil Investasi dan Underwriting Terhadap Laba Perusahaan Asuransi Jiwa (Studi Kasus PT. Asuransi Syariah Mubarakah)

23 181 87

Kata kunci: Asuransi Syariah, Dana Tabarru’, Surplus underwriting, Wakalah,

0 0 21

PENGARUH KONTRIBUSI PESERTA, KLAIM, DAN HASIL INVESTASI TERHADAP SURPLUS UNDERWRITING ASURANSI UMUM SYARIAH DI INDONESIA Repository - UNAIR REPOSITORY

0 1 134

ANALISIS PENGARUH PREMI, KLAIM, INVESTASI DAN SURPLUS UNDERWRITING TERHADAP PERTUMBUHAN LABA PADA INDUSTRI ASURANSI SYARIAH TAHUN 2012-2016 SKRIPSI Diajukan untuk Memenuhi Tugas dan Melengkapi Syarat

0 2 98

PENGARUH KONTRIBUSI PESERTA (PREMI), KLAIM, HASIL INVESTASI DAN UNDERWRITING TERHADAP LABA PERUSAHAAN ASURANSI JIWA SYARIAH DI INDONESIA PERIODE 2012-2016 - Raden Intan Repository

0 5 154

Pengaruh Kontribusi Peserta, Claim, Dan Hasil Investasi Terhadap Surplus Underwriting (Studi Pada Perusahaan Asuransi Umum Syariah di Indonesia Periode Tahun 2014-2016) - Raden Intan Repository

0 0 137