53
Model R
R Square Adjusted R
Square Std. Error of
the Estimate Durbin-Watson
1 .079
a
.006 -.077
59.49625147 1.675
a. Predictors: Constant, KLAIM2, KONTRB2, INVEST2 b. Dependent Variable: Unstandardized Residual
Hasil tampilan output menunjukan nilai R2 sebesar 0,006 dengan jumlah nilai n observasi 45. Nilai ini dibandingkan dengan C
2
tabel dengan df 50 dan tingkat signifikansi 0,05 didapat nilai C
2
tabel . Oleh karna nilai C
2
hitung lebih kecil dari C
2
tabel maka dapat disimpulkan bahwa model yang benar adalah model linier.
3. Pengujian Hipotesis
1. Uji Hipotesis
a. Uji Parsial uji t
Uji t untuk mengetahui pengaruh variable independen secara parsial terhadap variable dependen, apakah berpengaruh secara signifikan
atau tidak dapat dilihat table di bawah ini :
Coefficients
a
Model Unstandardized
Coefficients Standardized
Coefficients B
Std. Error Beta
T Sig.
Constant 4.150
18.117 .229
.820 KONTRB
.485 .114
.864 4.277
.000 INVEST
.672 .726
.199 .926
.361 KLAIM
-.039 .232
-.048 -.170
.005 a. Dependent Variable: SRP_UND
54 Pengujian Kontribusi X
1
Untuk menguji konstanta dan koefisien dapat digunakan uji t, dimana hasil nilai statistic t hitung untuk konstanta sebesar 4.277. Dengan
signifikansi 0.052 = 0,025uji 2 sisi dengan df = 45-3-1 atau 41. Didapat t table adalah 2.0295.
Oleh karna t hitung 4.277 t table 2.030, dengan demikian Ho ditolak, artinya adanya pengaruh yang nyata antara kontribusi terhadap
surplus underwriting. Pengujian Klaim X
2
Untuk menguji konstanta dan koefisien dapat digunakan uji t, dimana hasil nilai statistic t hitung untuk konstanta sebesar -0.170. Dengan
signifikansi 0.052 = 0,025 uji 2 sisi dengan nilai df = 45-3-1 atau 41. Didapat t table adalah 2.0295.
Oleh karna t hitung -0.170 t table -2.030, dengan demikian Ho ditolak, artinya adanya pengaruh yang nyata antara klaim terhadap surplus
underwriting. Pengujian Investasi X
3
Untuk menguji konstanta dan koefisien dapat digunakan uji t, dimana hasil nilai statistic t hitung untuk konstanta sebesar 0.926. Dengan
signifikansi 0.052 = 0,025uji 2 sisi dengan df = 45-3-1 atau 41. Didapat t table adalah 2.0295.
Oleh karna t hitung 0.926 t table 2.030, dengan demikian Ho diterima, artinya tidak adanya pengaruh yang nyata antara investasi
terhadap surplus underwriting. Dari ketiga variable independen yang dimasukan kedalam model
regresi variable investasi dan klaim tidak signifikan hal ini dapat dilihat dari probabilitas signifikansi untuk INVEST sebesar 0.361 dan jauh di
atas 0.05. Sedangkan KONTRB dan KLAIM signifikansi pada 0.05. Dari
