SIMPANANDARIBANKLAIN DEPOSITSFROMOTHERBANK SURATBERHARGAYANGDITERBITKANLanjutan Menurutjangkawaktu

Financial Report ANNUAL REPORT 2012 Alldepositfromothersbankbythirdparties areasfollows: Currentaccount Saving Deposits DepositsonCall Timedeposits Jumlah Total BankSulutBond Defferedbondissuancecost Total Detaislofdepositsbasedon1monthtimeperiod On April 29, 2005 the Bank obtained approval from the Capital Market Supervisory Board BAPEPAM-LK, concerning issuance of Bank Sulut Bonds III year 2005. Nominal value of such bonds amounting to Rp 200,000,000,000.- which was issued with 100 value of their nominal value with annual fixed rate of 12.75which shall be paid every three months since the issuance date in accordance with payments dates of each interest. The first interest installment shall be made on August 12, 2005whilethelatestinterestinstallmentaswell asbondmaturitydateson May12,2010. BankSulut BondIII interest iscalculatedbasedonnumberof past dayas of date of bonds distribution electronically also the date of issuance, where 1 one month is calculated 30 thirty calendar days and 1 one year is calculated 360 three hundred and sixty calendar days. Bond’s interest which constitutes the rights of bond holders shall be paid by the BankthroughKustodianSentral EfekIndonesiaKSEI asapayingagent tothebondholdersthroughaccount holdersat thedateof bond’sinterest paymentbasedonregisterofaccountholders. Pada tanggal 29 April 2005, Bank mendapatkan pengesahandari Badan Pengawas Pasar Modal BAPEPAM-LK, mengenai penerbitan Obligasi Bank Sulut III tahun 2005. Nilai nominal obligasi tersebut sebesar Rp 200.000.000.000,- yang diterbitkan dengan nilai 100 dari nilai nominalnya dengan tingkat suku bunga tetap tahunan sebesar 12,75 yangdibayarkantiaptigabulansejaktanggalemisi sesuaidengantanggal pembayaran masing-masing bunga. Pembayaran bunga pertama telah dilakukan pada tanggal 12 Agustus 2005 sedangkan pembayaran bunga terakhirsekaligusjatuhtempoobligasipadatanggal12Mei2010. BungaObligasiBankSulut III dihitungberdasarkanjumlahhari yanglewat terhitung sejak tanggal distribusi obligasi secara elektronik yang juga merupakantanggal emisi, di mana1satu bulandihitung30tigapuluh hari kalender dan1satu tahundihitung360tigaratusenampuluh hari kalender. Bunga obligasi yang merupakan hak pemegang obligasi akan dibayarkan oleh Bank melalui PT. Kustodian Sentral Efek Indonesia KSEI selaku agen pembayaran kepada pemegang obligasi melalui pemegang rekening pada tanggal pembayaran bunga obligasi berdasarkandaftarpemegangrekening. Rincian deposito berjangka berdasarkan jangka waktu1bulan 1.107.000.000.000 560.000.000.000 15. SURATBERHARGAYANGDITERBITKAN Akuniniterdiridari: ObligasiBankSulut Biayaemisiobligasiditangguhkan Jumlah 2012 400.000.000.000 1.963.510.365 398.036.489.635 15. MARKETABLESECURITIESISSUED Thisaccountconsistof: 2011 400.000.000.000 2.829.584.985 397.170.415.015 1.132.859.915.962 560.004.871.087 Tingkat suku bunga rata-rata simpanan dari bank lain adalah sebagai berikut: Giro 1,00 Tabungan 0-4 Deposito Depositooncall 4,35-4,6 Depositoberjangka 0,00 AverageinterestrateofdepositsfromotherBanksdepositsareasfollows: 3,00 Currentaccount 0-4,50 Saving Deposits 6,00-6,25 DepositsonCall 0 Timedeposits PTBANKSULUT CATATANATASLAPORANKEUANGANLanjutan UntukTahunyangBerakhirpada31Desember2012dan2011 DinyatakandalamRupiah,KecualidinyatakanLain

14. SIMPANANDARIBANKLAIN

Akuniniterdiridari: Seluruhsimpanandaribanklainberasaldaripihakketiga, denganrinciansebagaiberikut: Giro 5.658.385.848 Tabungan 17.901.530.114 Deposito Depositooncall 1.107.000.000.000 Depositoberjangka 2.300.000.000 4.871.087 - 560.000.000.000 - 2012 PTBANKSULUT NOTESTOTHEFINANCIALSTATEMENTContinued ForTheYearsEndedDecember31,2012and2011 ExpressedinRupiah,UnlessOtherwisestated

14. DEPOSITSFROMOTHERBANK

Thisaccountsconsistof: 2011 47 Financial Report LAPORAN TAHUNAN 2012 PTBANKSULUT CATATANATASLAPORANKEUANGANLanjutan UntukTahunyangBerakhirpada31Desember2012dan2011 DinyatakandalamRupiah,KecualidinyatakanLain

15. SURATBERHARGAYANGDITERBITKANLanjutan

Obligasi Bank Sulut III diterbitkan tanpa warkat, kecuali Sertifikat Jumbo ObligasiyangditerbitkanatasnamaPT. KustodianSentral EfekIndonesia KSEI sebagai hutang untuk kepentingan pemegang obligasi. Bukti kepemilikan obligasi bagi pemegang obligasi adalah konfirmasi tertulis yangditerbitkanolehKSEI. Penerimaan bersih dari penerbitan Obligasi Bank Sulut III digunakan sebagai sumber pembiayaan kredit, dengan rincian maksimum sebesar 90untuk kredit konsumtif KPPT dan sisanyauntuk usahamikro kecil menengah UMKM. Obligasi ini tidak termasuk dalamprogram jaminan Pemerintahterhadapliabilitaspembayaranbankumum. ObligasiBankSulutIII dijamindenganjaminankhususberupatagihanyang timbul dari kredit yang diberikan Bank kepada nasabah-nasabah dengan kategorilancarsesuaidenganperaturanBankIndonesia,denganketentuan bahwa nilai penjaminan yang harus diberikan oleh Bank adalah sekurang- kurangnya sebesar 125dari jumlah pokok obligasi yang terhutang oleh Bank kepada Pemegang obligasi. Bank berkewajiban untuk mempertahankan nilai obyek jaminan fidusia sekurang-kurangnya sebesar 125 dari jumlah pokok obligasi yang terhutang oleh Bank kepada pemegangobligasi yangberlakuselamajangkawaktuobligasi danapabila nilai obyek jaminan fidusia kurang dari 125 dari jumlah pokok obligasi yang masih terhutang, maka Bank berkewajiban menyetor uang tunai sebagaimanadiaturdalamperjanjianperwaliamanatan. Setelahtahun1pertama obligasi BankSulut III sejaktanggal emisi, Bank secara langsung maupun tidak langsung dapat melakukan pembelian kembali buy back atas obligasi yangbelumjatuhtempo, baik seluruhnya atausebagiandenganhargapasar. Pada tanggal 1 Maret 2005, Bank mendapat penilaian peringkat dari PT Pemeringkat Efek Indonesia PT Pefindo untuk obligasi Bank Sulut III dengan hasil penilaian peringkat idBBB. Harga Obligasi Bank Sulut III adalah100. Bertindaksebagai wali amanat obligasi BankSulut III adalah PTBankMandiriPersero,Tbk. Perjanjianperwaliamanatanmemuat beberapapembatasanterhadapBank danmemerlukanpersetujuantertulis dari wali amanat sebelummelakukan hal-halberikut: a. Melakukan pengeluaran obligasi atau instrumen surat hutang jangkamenengahdanjangkapanjanglainnyayangsejenisyang mempunyaikedudukanlebihtinggi. b. Mengagunkan sebagian maupun seluruh harta kekayaan Bank yangada padasaat ini maupun dimasayang akandatang yang menjadiJaminanberdasarkanPerjanjianPerwaliamanatan. c. Melaksanakanperubahanbidangusahautamadanmemberikan izin atau persetujuan kepada Anak Perusahaan bila ada untuk mengadakanperubahanbidangusahautamanya. d. Mengurangimodaldasardanmodaldisetor. e. Mengadakan penggabungan, konsolidasi, akuisisi dengan perusahaan lain yang menyebabkan bubarnya Bank, atau yang mempunyaiakibatnegatifterhadapkelangsunganusahaBank. PTBANKSULUT NOTESTOTHEFINANCIALSTATEMENTContinued ForTheYearsEndedDecember31,2012and2011 ExpressedinRupiah,UnlessOtherwisestated

15. MARKETABLESECURITIESISSUEDContinued