Analisa Yuridis Terhadap Praktik Money Game Dalam Transaksi Perdagangan Berbasis Multi Level Marketing

(1)

ANALISA YURIDIS TERHADAP PRAKTIK MONEY GAME DALAM TRANSAKSI PERDAGANGAN BERBASIS MULTI LEVEL MARKETING

SKRIPSI

Diajukan Untuk Melengkapi dan Memenuhi Syarat-Syarat Memperoleh Gelar Sarjana Hukum

Oleh: WISELY 110200205

DEPARTEMEN HUKUM EKONOMI

FAKULTAS HUKUM

UNIVERSITAS SUMATERA UTARA MEDAN

(2)

ANALISA YURIDIS TERHADAP PRAKTIK MONEY GAME DALAM TRANSAKSI PERDAGANGAN BERBASIS MULTI LEVEL MARKETING

SKRIPSI

Diajukan Untuk Melengkapi dan Memenuhi Syarat-Syarat Memperoleh Gelar Sarjana Hukum

Oleh: WISELY 110200205

DEPARTEMEN HUKUM EKONOMI Disetujui Oleh

Ketua Departemen Hukum Ekonomi

Windha, SH., M.Hum NIP. 197501122005012002

Pembimbing I Pembimbing II

Prof. Dr. Bismar Nasution, SH, MH. Dr. Mahmul Siregar, SH, M.Hum NIP: 195603291986011001 NIP: 197302202002121001

(3)

ABSTRAK

ANALISA YURIDIS TERHADAP PRAKTIK MONEY GAME DALAM TRANSAKSI PERDAGANGAN BERBASIS MULTI LEVEL MARKETING

Wisely* Bismar Nasution** Mahmul Siregar***

Dunia bisnis di Indonesia saat ini berkembang dengan pesat. Berbagai bidang usaha atau jenis bisnis yang baru bermunculan baik di bidang barang maupun jasa. Belakangan ini, muncul kembali praktik Money Game baik yang memakai skema Ponzi maupun skema piramida yang dibungkus dengan praktik perdagangan MLM. Praktik Money Game pada dasarnya bukan merupakan suatu tindakan perdagangan melainkan hanyalah sebuah tindakan dengan unsur penipuan yang dibuat seolah-olah merupakan tindakan perdagangan. Umumnya tindakan perdagangan yang dilakukan bersifat fiktif, semu, tidak jelas dan sifatnya tidak terbuka untuk publik. Banyaknya bermunculan korban akibat praktik ini terjadi di hampir seluruh lapisan masyarakat termasuk kalangan terdidik.

Penelitian yang digunakan dalam penulisan skripsi ini menggunakan penelitian hukum normatif yang bersifat deskriptif analisis. Sumber data penelitian ini didapatkan melalui data sekunder. Alat yang dipergunakan untuk mengumpulkan data dalam penelitian ini adalah melalui studi pustaka (library research). Analisa data yang digunakan adalah metode kualitatif.

Munculnya pola perdagangan seperti ini tentu sangat berbahaya dan dapat merusak tatanan ekonomi masyarakat. Secara etika bisnis, pola perdagangan ini sangat tidak manusiawi sebab keuntungan hanya diperoleh oleh orang yang berada di atas, ketika sistem sudah jenuh maka orang yang berada di paling bawah yang akan menjadi korban dari sistem ini. Hal ini tentu sangat bertentangan dengan etika bisnis yang mengutamakan keuntungan di semua pihak. Praktik

Money Game merupakan praktik ilegal dan untuk perdagangan Multi Level Marketing legalitasnya sendiri sudah diatur dalam Peraturan Menteri Perdagangan RI No. 32/M-DAG/PER/8/2008 tentang Kegiatan Usaha Perdagangan dengan Sistem Penjualan Langsung serta perubahannya yaitu Permendag No. 47/M-DAG/9/2009. Selain itu, ada juga undang-undang baru yang berkaitan dengan praktik Money Game berbasis Multi Level Marketing yaitu Undang-Undang Nomor 7 Tahun 2014 tentang Perdagangan. Munculnya produk hukum inipun ternyata tidak mampu mengurangi dan menghilangkan masalah-masalah yang berkaitan dengan praktik Money Game dalam transaksi perdagangan berbasis

Multi Level Marketing. Hal ini kemudian diperparah dengan tidak adanya konsistensi penegakan hukum di bidang perdagangan. Peran aktif pemerintah sendiri dalam mengedukasi masyarakat pun masih terbatas dan terkesan setengah hati. Proses penegakan hukum positif dalam bentuk preventif terhadap transaksi perdagangan berbasis Multi Level Marketing ini mulai menunjukkan hasil positif dengan dikeluarkannya Undang-Undang Nomor 7 Tahun 2014 tentang

(4)

Perdagangan. Sementara dalam bentuk represif, upaya pemerintah dalam menjerat pelaku masih terkendala dengan pola budaya hukum dalam institusi penegak hukum itu sendiri yang masih menganut budaya Orde Baru.

Kata Kunci : Money Game, Multi Level Marketing, perdagangan. * Mahasiswa Fakultas Hukum USU

** Dosen Pembimbing I, Staf Pengajar Fakultas Hukum USU *** Dosen Pembimbing II, Staf Pengajar Fakultas Hukum USU

(5)

KATA PENGANTAR

Puji dan syukur kepada Tuhan Yang Maha Esa yang telah memberikan rahmat dan karuniaNya kepada penulis sehingga dapat menyelesaikan penulisan

skripsi yang berjudul “Analisis Yuridis Terhadap Praktik Money Game dalam Transaksi Perdagangan Berbasis Multi Level Marketing”.

Adapun tujuan dari penulisan skripsi ini adalah untuk melengkapi persyaratan penulis untuk memperoleh gelar Sarjana Hukum di Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara.

Dalam menyelesaikan penulisan skripsi ini, penulis telah banyak dibantu dan dibimbing oleh berbagai pihak, maka dari itu pada kesempatan ini penulis ingin menyampaikan rasa terima kasih sedalam-dalamnya kepada:

1. Prof. Dr. Runtung Sitepu, SH, M.Hum selaku Dekan Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara, Prof. Dr. Budiman Ginting, SH, M.Hum selaku Pembantu Dekan I Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara, Syafruddin, SH, M.H.DFM selaku Pembantu Dekan II Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara, Dr. O.K. Saidin, SH, M.Hum selaku Pembantu Dekan III Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara.

2. Windha, SH, M.Hum selaku Ketua Departemen Hukum Ekonomi dan Ramli Siregar, SH, M.Hum selaku Sekretaris Departemen Hukum Ekonomi yang telah mendukung penulis dalam pemilihan judul dan penulisan skripsi ini sehingga skripsi ini dapat terselesaikan.

(6)

3. Prof. Dr. Bismar Nasution, SH, MH selaku Dosen Pembimbing I yang telah membimbing dan mendukung penulisan skripsi ini hingga dapat terselesaikan.

4. Dr. Mahmul Siregar, SH, M.Hum selaku Dosen Pembimbing II yang telah membimbing dan mendukung penulisan skripsi ini hingga dapat terselesaikan.

5. Dr. Faisal Akbar, SH, M.Hum selaku Dosen Wali Penulis yang telah banyak membantu dan membimbing penulis selama perkuliahan di Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara.

6. Segenap Dosen dan seluruh Civitas Akademik, juga seluruh staf pegawai di Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara.

7. Kedua Orangtua penulis, yaitu Hasanuddin Hasjim dan Surina yang dengan sabar dan ketulusan hari mencurahkan cinta kasih sayangnya dan dukungan berupa materi maupun semangat dan doa dalam penyusunan skripsi ini.

8. Sally yang memberi perhatian, kasih sayang, dan dukungannya kepada penulis dalam keadaan apapun.

9. Gennady Siahaan (gennady), David Mangara Pasaribu (david), Bill Clinton Pasaribu (bill), Nova Atri Sagala (nova), Ribka Elisabeth Silalahi (ika), Elly Selvianti Purba (elly), dan Rina Oktaviani Barus (rina), Zuhri Eko Pribadi (eko), Fakhri M Pratama (Fakhri), Frans Sinuraya (frans), David Simamora (david) yang selalu menjadi sahabat setia penulis.

(7)

10. Teman seperjuangan penulis di FH USU Yudifri (yudi), Thomas (thomas), Helbert Wijaya (helbert), Yoko Kristanto (yoko), Leonardo Citra Nugraha (leo), Yos Kelvin (yos), Tepen Sembiring (tepen), Richard Chandra (richard), Denny Shaw (denny), Yuendris (yuen), Eric Tanaka (along), Larrisa Japardi (larrisa) dan Irene Mulia (imu) yang selalu mendukung penulis dalam keadaan apapun.

11. Seluruh teman-teman Stambuk 2011 dan senior stambuk 2008-2010 yang tidak bisa disebutkan namanya satu-persatu, penulis

mengucapkan terima kasih banyak atas semua bantuan yang diberikan.

Akhir kata, penulis berharap semoga skripsi ini dapat memberikan manfaat kepada para pembaca dan akan memberikan sumbangsih bagi Universitas Sumatera Utara. Sekian dan terima kasih.

Medan, Februari 2015

(8)

DAFTAR ISI

ABSTRAK

KATA PENGANTAR DAFTAR ISI

BAB I PENDAHULUAN

A. Latar Belakang ... 1

B. Perumusan Masalah ... 7

C. Tujuan dan Manfaat Penelitian ... 7

D. Keaslian Penulisan ... 8

E. Tinjauan Kepustakaan ... 9

F. Metode Penelitian ... 14

G. Sistematika Penulisan ... 19

BAB II LEGALITAS TRANSAKSI PERDAGANGAN MULTI LEVEL MARKETING DI INDONESIA A. Pengertian Multi Level Marketing ... 21

B. Sejarah Lahirnya Multi Level Marketing ... 24

C. Ruang Lingkup Sistem Multi Level Marketing... 28

1. Produsen ... 28

2. Distributor ... 30

(9)

4. Sistem Kerja ... 34

D. Legalitas Hukum terhadap Perdagangan Multi Level Marketing di Dunia dan Indonesia... 36

BAB III LEGALITAS PRAKTIK MONEY GAME DI INDONESIA A. Pengertian Money Game ... 47

B. Sejarah Lahirnya Praktik Money Game ... 51

C. Ruang Lingkup Money Game ... 55

1. Produsen ... 55

2. Investor ... 57

3. Sistem Kerja ... 58

D. Praktik Money Game dalam transaksi perdagangan berbasis Multi Level Marketing ... 62

E. Legalitas Hukum terhadap Praktik Money Game di Dunia dan di Indonesia ... 68

BAB IV PENEGAKAN HUKUM DALAM UPAYA MENANGGULANGI PRAKTIK MONEY GAME BERBASIS MULTI LEVEL MARKETING A. Perlindungan Hukum di Indonesia dalam menanggulangi Praktik Money Game berbasis MultiLevel Marketing ... 75

(10)

2. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1995 tentang Pasar

Modal ... 78 3. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1999 tentang

Perlindungan Konsumen ... 80 4. Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan ... 83 5. Undang-Undang Nomor 7 Tahun 2014 tentang

Perdagangan ... 86 B. Analisis Yuridis Penegakan Hukum di Indonesia dalam

menanggulangi Transaksi Perdagangan Money Game

berbasis Multi Level Marketing ... 90 1. Peranan Pemerintah melalui Otoritas Jasa Keuangan ... 91 2. Peranan Pemerintah melalui Kementerian Perdagangan .... 94 3. Peranan Lembaga Penegakan Hukum melalui Kepolisian, Kejaksaan dan Peradilan ... 96

BAB V KESIMPULAN DAN SARAN

A. Kesimpulan ... 99 B. Saran ... 102

(11)

ABSTRAK

ANALISA YURIDIS TERHADAP PRAKTIK MONEY GAME DALAM TRANSAKSI PERDAGANGAN BERBASIS MULTI LEVEL MARKETING

Wisely* Bismar Nasution** Mahmul Siregar***

(12)

Kata Kunci : Money Game, Multi Level Marketing, perdagangan. * Mahasiswa Fakultas Hukum USU

** Dosen Pembimbing I, Staf Pengajar Fakultas Hukum USU *** Dosen Pembimbing II, Staf Pengajar Fakultas Hukum USU

(13)

BAB I PENDAHULUAN

A. Latar Belakang

Interaksi budaya dalam peradaban manusia telah menciptakan uang sebagai instrumen yang sangat berperan penting, baik sebagai sarana komunikasi, transaksi, maupun pengakuan status sosial seseorang. Kehadiran uang dalam peradaban manusia telah berperan besar dalam perubahan perilaku budaya manusia. 1 Realitanya uang yang semula dimaksudkan sebagai alat tukar dan standar satuan nilai ternyata mempunyai dampak terhadap fokus budaya manusia ketika uang diaplikasikan sebagai properti yang menentukan martabat seseorang di tengah masyarakat.2 Perubahan perilaku budaya terhadap uang inilah yang kemudian memacu manusia berupaya terus untuk mengumpulkan uang. Salah satunya adalah dengan cara perdagangan.

Perdagangan dapat diartikan sebagai pekerjaan membeli barang dari suatu tempat atau pada suatu waktu dan menjual barang tersebut di tempat lain atau pada waktu yang berikut dengan maksud memperoleh keuntungan.3 Dalam dunia modern, istilah Perdagangan ini kemudian berkembang menjadi Bisnis. Perubahan istilah ini terjadi karena adanya pergeseran ruang lingkup kegiatan jual-beli yang semakin luas. Hal ini terbukti dengan banyaknya bentuk kegiatan bisnis sebagai persaingan hasil kreasi dari manusia guna memperoleh uang.

Noor Cholis, Sejarah Uang (Yogyakarta: Bentang Pustaka, 2005), hlm. 13.

Ibid., hlm. 16.

Pusat Bahasa Departemen Pendidikan Nasional, Kamus Besar Bahasa Indonesia, (Jakarta: Balai Pustaka, 2008), hlm. 292.

(14)

Menurut Merriam Webster Dictionary, bisnis diartikan sebagai suatu aktivitas pembuatan, pembelian atau penjualan barang dan jasa yang kemudian dipertukarkan dengan uang, kerja atau aktivitas yang merupakan bagian dari pekerjaan.4

Aktivitas pembuatan, pembelian atau penjualan barang ini menurut cara penjualan suatu barang ada 2 (dua) macam yaitu :5

1. Perdagangan barang/ jasa dengan sistem penjualan langsung (direct delling). Jenis perdagangan ini adalah aktivitas perdagangan yang secara langsung tanpa melalui perantara. Hubungan yang terjalin adalah langsung dari produsen dengan konsumen.

2. Perdagangan barang/ jasa dengan sistem penjualan tidak langsung (indirect selling). Jenis perdagangan ini adalah aktivitas perdagangan yang dilakukan dengan perantara. Perantara yang dimaksud ini seperti aktivitas menitipkan barang ke pengecer atau penunjukkan distributor untuk pendistribusian dan penjualan barang tersebut. Jadi, hubungan yang terjalin disini adalah produsen dengan perantara lalu perantara dengan konsumen.

Jenis perdagangan dengan sistem penjualan langsung inilah yang akan dibahas karena jenis perdagangan ini sedang marak muncul di masyarakat. Sistem penjualan langsung ini juga dikenal memiliki tiga macam yaitu : 6

Merriam Webster Inc, Merriam Webster Dictionary (Springfield: Merriam-Webster, 1997), hlm. 158.

Pengertian Direct Selling, MLM, dan Jenis-Jenisnya, http:// infobisniswaralaba. blogspot.com/2012/10/pengertian-direct-selling-mlm-dan-jenis.html? m=1 (diakses tanggal 15 Desember 2014).

6 Ibid.,

(15)

1. One of One, dalam sistem ini seorang penjual yang merupakan agen/ anggota/ kontraktor yang mandiri atau lepas, menarik konsumen yang berpotensi di area khusus berdasarkan pendekatan orang ke orang. Mereka menawarkan produk, serta mendapat komisi atau basis lain. Cara ini sering diterapkan oleh para agen asuransi, broker, agen properti, dan lain-lain.

2. Party Plan, dalam metode ini seorang penjual bertugas mencari atau menjadi tuan rumah yang mengundang sekelompok orang di rumahnya dalam rangka

sales party untuk mendemonstrasikan produk. Model ini sering digunakan oleh distributor peralatan rumah tangga, kosmetika, minuman kesehatan, dan lain-lain.

3. Multi Level Marketing (MLM), dalam sistem penjualan ini produk yang diperjualbelikan berada di tangan agen/ distributor mandiri yang ditunjuk. Agen ini kemudian dibayar dalam bentuk komisi, diskon, bonus dan reward

lainnya, berdasarkan jumlah penjualan dan kemampuannya merekrut agen. Sistem penjualan langsung ini kemudian semakin hari dirasakan semakin populer dan bertumbuh pesat di seluruh dunia, tidak terkecuali di Indonesia. Bertumbuh suburnya sistem perdagangan langsung ini dikarenakan sistem ini memiliki variasi produk yang beraneka ragam, relatif mudah, dan tidak membutuhkan banyak biaya seperti biaya menyewa tempat untuk menjajakan produk dagangannya. Model pemasaran MLM ini diakui kehadirannya di Indonesia turut menjadi salah satu pilar perekonomian yang patut diperhitungkan. Banyak pemasar yang sukses di bidang ini memulai usahanya dari nol seperti Tianshi, CNI, Sophie Martin, Amway, dan masih banyak lagi.

(16)

Diperkirakan nilai industri MLM ini sendiri apabila diakumulasi mampu mencapai Rp. 10,2 Triliun sehingga banyak yang tertarik untuk melakukan bisnis ini. Pertumbuhannya diperkirakan selalu mengalami peningkatan 20% rata rata per tahun.7 Besarnya keuntungan yang dapat diperoleh perusahaan inilah yang kemudian mulai memunculkan beragam kegiatan perdagangan yang tidak sesuai. Kegiatan perdagangan yang dimaksud ini adalah kegiatan perdagangan yang memanfaatkan sistem MLM namun tidak ada barang yang diperjualbelikan. Perdagangan jenis ini sering disebut dengan istilah Investasi Bodong. Beberapa contoh yang tergolong investasi ini adalah MMM (Manusia Membantu Manusia), Koperasi Cipaganti, Surewin, Adzilla, dan masih banyak lagi.

Ketua Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Muliaman D Hadad mengungkapkan, berdasarkan temuan pihaknya, perusahaan-perusahaan tersebut menggunakan berbagai macam modus operandi yang salah satunya adalah dengan sistem MLM. Melalui OJK, pihaknya menemukan ada lebih dari 238 perusahaan jasa keuangan dengan sistem MLM yang tidak memiliki izin dari OJK. Perusahaan-perusahaan ini hingga saat ini tidak terdaftar di OJK dan APLI (Asosiasi Penjual Langsung Indonesia).8 Hal ini kemudian berimbas apresiasi yang kurang baik di tengah masyarakat.

Perdagangan dengan sistem penjualan langsung ini pada dasarnya sangat baik dan mendapat tanggapan positif di masyarakat. Belakangan ini, muncul

Ahmad Farhan Faris, “Polda Diminta Tindak Perusahaan MLM Ilegal”,

http://m.inilah.com/news/detail/2087190/polda-diminta-tindak-perusahaan-mlm-ilegal (diakses tanggal 14 Desember 2014).

Kontan, “OJK Rilis Daftar Investasi Yang Diduga Bermasalah”,

http://mobile.kontan.co.id/news/ojk-rilis-262-nama-investasi-bodong-ini-daftarnya.html (diakses tanggal 10 November 2014).

(17)

kembali praktik Money Game yang dibungkus dengan praktik perdagangan MLM. Praktik Money Game pada dasarnya bukan merupakan suatu tindakan perdagangan melainkan hanyalah sebuah tindakan dengan unsur penipuan yang dibuat seolah-olah merupakan tindakan perdagangan. Umumnya tindakan perdagangan yang dilakukan ini bersifat fiktif, semu, tidak jelas dan sifatnya tidak terbuka untuk publik. Meskipun demikian, peminat terhadap jenis perdagangan ini tetap sangat besar karena praktik Money Game biasanya menawarkan keuntungan yang sangat tidak wajar dalam waktu relatif singkat.9

Money Game juga kerap disebut dengan istilah skema Ponzi atau skema piramida. Skema ini sebenarnya merupakan bentuk penipuan. Hal yang selalu ditonjolkan untuk menutupi modus penipuan ini adalah dengan menjanjikan imbalan keuntungan yang besar dalam relatif singkat. Hampir tidak ada penjelasan sama sekali apa produknya atau bagaimana operasional usaha tersebut. Yang ada hanyalah testimoni dari beberapa investor awal yang telah menikmati hasil investasi.10 Penipuan dengan skema ini semakin sulit dibedakan oleh masyarakat sebab mereka hadir dengan menggunakan kedok bisnis yang sah dan diakui seperti pemasaran berjenjang (Multi Level Marketing).

Munculnya pola perdagangan ini tentu sangat berbahaya dan dapat merusak tatanan ekonomi masyarakat. Secara etika bisnis, pola perdagangan ini sangat tidak manusiawi sebab keuntungan hanya diperoleh oleh orang yang berada di atas skema, ketika sistem sudah mencapai titik jenuh maka orang yang berada di paling bawah skema ini yang akan menjadi korban dari sistem ini. Hal

9Ibid.,

Wikipedia, “Ponzi Scheme”, http://en.m.wikipedia.org/wiki/Ponzi_scheme (diakses tanggal 16 Desember 2014).

(18)

ini tentu sangat bertentangan dengan etika bisnis yang mengutamakan keuntungan di semua pihak.

Skema penipuan ini semakin menggurita dan leluasa bergerak disebabkan pemerintah sebagai pengawas dan pembuat regulasi tidak membuat regulasi yang tegas. Pemerintah sampai hari ini hanya mengeluarkan Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 32/M-DAG/PER/8/2008 tentang Penyelenggaraan Kegiatan Usaha Perdagangan dengan Sistem Penjualan Langsung. Regulasi perizinan ini pun dinilai sangat mudah diberikan dalam memberikan izin operasi bagi usaha tersebut tanpa pengawasan.

Maraknya praktik perdagangan MLM yang berbasis Money Game di Indonesia ini sebaiknya ditanggulangi dengan upaya-upaya yang lebih konkrit. Pemerintah bersama dengan DPR sudah selayaknya segera menerbitkan undang-undang khusus sebagai upaya pencegahan dan pemberantasan praktik ini. Di samping itu, peran aktif pemerintah juga dibutuhkan dalam mengedukasi masyarakat tentang seluk-beluk dan bahaya perdagangan berbasis Money Game

ini mengingat banyaknya korban akibat praktik perdagangan ini yang justru bukan berasal dari kalangan menengah bawah tetapi juga kalangan menengah atas dan kalangan terdidik.

Berdasarkan uraian singkat inilah maka penulisan ini ditujukan untuk membahas analisis aspek yuridis praktik Money Game dalam transaksi perdagangan yang berbasis Multi Level Marketing di Indonesia serta kaitannya terhadap perlindungan hukum yang diberikan pemerintah dalam menanggulangi praktik-praktik serupa kedepannya. Pemerintah diharapkan juga jeli dalam melihat

(19)

pola kegiatan perdagangan yang tidak realistis sebab kegiatan Money Game ini semakin hari semakin berbeda dan selalu hadir di tengah masyarakat dalam wujud yang menarik sehingga banyak masyarakat yang tertarik dan pada akhirnya terjerumus ke dalam transaksi perdagangan tidak bertanggung jawab ini.

B. Perumusan Masalah

Berdasarkan uraian latar belakang diatas, maka dapat dirumuskan beberapa permasalahan sebagai berikut :

1. Bagaimanakah legalitas perdagangan Multi Level Marketing di Indonesia ? 2. Bagaimanakah legalitas praktik perdagangan Money Game berbasis Multi

Level Marketing di Indonesia?

3. Bagaimanakah penegakan hukum positif dalam upaya menanggulangi praktik

Money Game berbasis Multi Level Marketing ?

C. Tujuan dan Manfaat Penulisan

Adapun tujuan dan manfaat penulisan ini adalah sebagai berikut : 1. Tujuan penulisan

a. Untuk mengetahui legalitas perdagangan Multi Level Marketing di Indonesia dan kaitannya dengan praktik Money Game berbasis Multi Level Marketing.

b. Untuk mengetahui penegakan hukum positif di Indonesia dalam menanggulangi dan mengantisipasi praktik Money Game berbasis Multi Level Marketing.

(20)

a. Manfaat teoritis

1) Memberikan gambaran mengenai praktik Money Game yang kerap terjadi dalam berbagai bentuk perdagangan salah satunya melalui sistem penjualan langsung Multi Level Marketing.

2) Memberikan gambaran mengenai hukum positif di Indonesia dalam menanggulangi praktik Money Game berbasis Multi Level Marketing. 3) Menambah wawasan dan khasanah bacaan bagi setiap orang yang

membaca karya tulisan ini. b. Manfaat praktis

1) Menumbuhkan sikap kritis bagi setiap orang dalam menyikapi praktik

Money Game yang sering muncul dalam berbagai bentuk transaksi perdagangan, salah satunya melalui perdagangan berbasis Multi Level Marketing.

2) Menumbuhkan kewaspadaan bagi setiap orang terhadap jenis-jenis usaha yang menjanjikan keuntungan besar dalam waktu yang relatif singkat tanpa aktivitas perdagangan yang jelas.

3) Sebagai tugas akhir dari penulis untuk memperoleh gelar kesarjanaan.

D. Keaslian Penulisan

Penelusuran yang dilakukan penulis di perpustakaan Fakultas Hukum

USU menunjukkan skripsi dengan judul “Analisis Yuridis Terhadap Praktik Money Game dalam Transaksi Perdagangan Berbasis Multi Level Marketing”

(21)

namun ditemukan skripsi di Departemen Hukum Perdata yang melakukan penulisan yang menyangkut Multi Level Marketing.

Skripsi mengenai Multi Level Marketing dalam bidang hukum Perdata

ditulis oleh Amalia Sari dengan judul “Tanggung Jawab Hukum Pelaku Usaha

Dalam Multi Level Marketing Atas Konsumen Menurut Undang-undang Nomor 8 Tahun 1999 Tentang Perlindungan Konsumen (Studi Riset pada Perusahaan MLM Syariah Ahad-Net Salur Sut 06), kemudian oleh Henny Sekartati dengan

judul “Aspek-Aspek Hukum Perlindungan Konsumen Dalam Transaksi Melalui

Multi Level Marketing (Studi Kasus Pada Perusahaan MLM ELKEN). Kedua penulisan tersebut membahas Multi Level Marketing dari segi hukum perlindungan konsumen baik untuk perusahaan Multi Level Marketing yang umum dan perusahaan Multi Level Marketing berbasis Syariah.

Penulisan skripsi ini memiliki perbedaan dengan penulisan skripsi yang pernah ditulis sebelumnya. Penulisan skripsi ini membahas aspek legalitas perdagangan Multi Level Marketing serta kaitannya dengan praktik Money Game

yang ditemukan menggunakan sistem Multi Level Marketing dari segi hukum positif yang ada di Indonesia.

E. Tinjauan Kepustakaan

Penulisan skripsi ini menggunakan beberapa bahan acuan yang berkaitan dengan Multi Level Marketing, praktik Money Game, dan penegakan hukum positif di Indonesia dengan menanggulangi praktik Money Game berbasis Multi Level Marketing, yaitu sebagai berikut :

(22)

Multi Level Marketing disebut juga sebagai Network Marketing atau pemasaran jaringan. Jaringan yang yang dibangun bersifat independen, berjenjang, dan ada kegiatan pengembangan jaringan secara masif melalui proses rekrutmen dan pelatihan. Multi Level Marketing adalah bentuk strategi pemasaran dimana kekuatan penjualan tidak hanya mengacu pada produk penjualan yang mereka hasilkan, tetapi juga untuk mendorong penjualan tenaga penjualan lain yang mereka rekrut dibawahnya yang sering dikenal dengan istilah downline.11

Multi Level Marketing semakin diminati perusahaan sebab menghemat biaya distribusi dan pemasaran serta menjanjikan tingkat pertumbuhan yang tinggi dalam waktu yang relatif singkat.

2. Praktik Money Game

Money Game adalah kegiatan penghimpunan dana masyarakat atau penggandaan uang yang secara sederhana dapat diartikan sebagai bentuk penipuan dengan cara menawarkan produk investasi yang dijamin pasti aman dan pasti untung. Money Game juga menjanjikan hasil yang tinggi dalam waktu singkat dengan usaha yang amat minimal. Calon investor cukup menanamkan dananya saja kepada pengelola usaha yang dalam hal ini sebenarnya adalah praktisi Money Game dan dijanjikan menerima margin rutin secara berkala secara tetap. Praktik

Money Game memang tergolong dalam aktivitas pemasukan pasif tetapi dengan cara yang tidak sesuai dengan etika bisnis. 12

11 _{Wikipedia, “Multi}

-level marketing”, http://en.m.wikipedia.org/wiki/Multi-level_

marketing (diakses tangggal 17 Desember 2014).

R. Serfianto D., Iswi Hariyani, Cita Yustisia, Multi Level Marketing Money Game & Skema Piramid (Jakarta: PT. Elex Media Komputindo, 2011), hlm. 68.

(23)

Praktik Money Game juga menggunakan metode yang dikenal dengan istilah skema piramida. Skema piramida adalah investasi palsu yang membayarkan komisi kepada peserta lama dari dana peserta baru yang direkrutnya, bukan dari laba yang riil. Skema ini akan runtuh apabila tidak ada lagi peserta baru yang ikut serta sehingga pengelola praktik Money Game tidak mempunyai dana yang cukup untuk membayar komisi pesertanya. Akibatnya, peserta yang berada di level terbawah dalam skema ini akan mengalami kerugian karena menginvestasikan uangnya dalam praktik ini.13

3. Penegakan hukum positif di Indonesia dengan menanggulangi praktik Money Game berbasis Multi Level Marketing.

Penegakan hukum positif di Indonesia saat ini masih cenderung bersifat menentukan sanksi terhadap pelanggaran hukum yang terjadi apabila terpenuhi unsur berupa kerugian finansial bagi korban. Ketentuan ini tentu menunjukkan bahwa belum adanya regulasi yang luas dan lebih menggigit untuk melarang praktik Money Game di Indonesia.

APLI selaku asosiasi tertinggi bidang perdagangan dengan sistem penjualan langsung ini menyadari banyak sekali praktik Money Game dalam transaksi perdagangan berbasis Multi Level Marketing. APLI merasakan pentingnya perangkat hukum yang cakupannya lebih luas dan tegas agar bisa digunakan oleh pihak berwenang dalam menjerat praktik Money Game ini. Draf RUU Anti Piramid ini kemudian disusun dan terus dalam tahap penyempurnaan sejak Agustus 2001 dengan melibatkan berbagai pihak termasuk negara lain yang

Jurnal Medan, http://jurnalmedan.co.id/index.php?option=com_content&view=article &id=64715: waspadai-money-game-berkedok-mlm&catid=57:opini&Itemid=65 (diakses tanggal 17 Desember 2014).

(24)

sudah memiliki UU Anti Piramid. Sayangnya, sudah 14 tahun sejak draf RUU Anti Piramid ini disusun, hingga saat ini belum dibahas oleh pemerintah dan lembaga legislatif.14

Meski demikian, bukan berarti pemerintah mengabaikan praktik yang terus bermunculan ini, pemerintah melalui Kementerian Perdagangan Republik Indonesia mengeluarkan beberapa regulasi yang bertujuan untuk mencegah dan memberikan sanksi apabila terjadi praktik Money Game di dalam transaksi perdagangan berbasis Multi Level Marketing. Regulasi itu meliputi :15

a. Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 32/M-DAG/PER/8/2008 tentang Penyelenggaraan Kegiatan Usaha Perdagangan dengan Sistem Penjualan Langsung;

b. Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 47/M-DAG/PER/9/2009 tentang Perubahan Atas Permendag Nomor 32/M-DAG/PER/8/2008 tentang Penyelenggaraan Kegiatan Usaha Perdagangan dengan Sistem Penjualan Langsung;

c. Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 55/M-DAG/PER/10/2009 tentang Pendelegasian Wewenang Penerbitan Surat Izin Usaha Penjualan Langsung kepada Kepala Badan Koordinasi Penanaman Modal dalam Rangka Pelaksanaan Pelayanan Terpadu Satu Pintu di Bidang Penanaman Modal;

Rhapy Shulton, “Upaya APLI memerangi skema piramida & Money Game”,

http://kumpulancara.com/2009/07/upaya-apli-memerangi-skema-piramida-dan.html?m=1 (diakses tanggal 17 Desember 2014).

(25)

d. Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 13/M-Dag/PER/3/2006 tentang Ketentuan dan Tata Cara Penerbitan Surat Izin Usaha Penjualan Langsung; e. Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 36/M-DAG/PER/9/2007

tentang Penerbitan Surat Izin Usaha Perdagangan;

f. Keputusan Menteri Perindustrian dan Perdagangan RI Nomor 73/MPP/Kep/3/2000 tentang Ketentuan Kegiatan Usaha Penjualan Berjenjang; dan

g. Fatwa Dewan Syariah Nasional – Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) Nomor 75/DSN/MUI/VII/2009 tentang Penjualan Langsung Berjenjang Syariah (PLBS).

Di samping itu, ada juga beberapa bentuk regulasi yang terkait dengan praktik Money Game secara tidak langsung namun berpengaruh terhadap perdagangan Multi Level Marketing seperti :16

a. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1999 tentang Perlindungan Konsumen; b. Undang-Undang Nomor 5 Tahun 1999 tentang Larangan Praktik Monopoli

dan Persaingan Usaha Tidak Sehat;

c. Undang-Undang Nomor 3 Tahun 1982 tentang Wajib Daftar Perusahaan; d. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1997 tentang Dokumen Perusahaan; e. Undang-Undang Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas; f. Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2007 tentang Penanaman Modal;

g. Kitab Undang-Undang Hukum Perdata khususnya berkaitan tentang Hukum Perjanjian/ Perikatan/ Kontrak;

(26)

h. Kitab Undang-Undang Hukum Pidana khususnya tentang Pidana Penipuan/ Penggelapan.

F. Metode Penelitian

Adapun metode penelitian yang digunakan dalam penulisan skripsi ini adalah sebagai berikut :

1. Jenis penelitian

Penelitian yang digunakan dalam penulisan skripsi ini adalah penelitian hukum normatif yang disebut juga dengan istilah doctrinal research. Menurut Soetandyo Wignjosoebroto penelitian doktrinal terdiri dari :17

a. Penelitian yang berupa usaha inventarisasi hukum positif;

b. Penelitian yang berupa usaha penemuan asas-asas dan dasar falsafah (dogma atau doktrin) hukum positif; dan

c. Penelitian yang berupa usaha penemuan hukum in concreto yang layak diterapkan untuk menyelesaikan suatu perkara hukum tertentu.

Penulisan dalam skripsi ini tergolong ke dalam jenis penelitian doktrinal yang berdasarkan pada usaha penemuan hukum in concreto. Menurut Pollack, tujuan pokok dilakukannya legal research adalah untuk menguji apakah suatu postulat normatif dapat digunakan untuk memecahkan suatu masalah hukum in concreto.18

Penulisan skripsi ini ditujukan untuk memberikan analisis secara yuridis tentang praktik Money Game dalam transaksi perdagangan berbasis Multi Level

Bambang Sunggono, Metodologi Penelitian Hukum (Jakarta: Rajawali Pers, 2010), hlm. 42.

(27)

Marketing yang terjadi di Indonesia. Analisis yuridis itu meliputi bagaimana kedudukan hukum atau legalitas praktik Money Game dan transaksi perdagangan berbasis Multi Level Marketing, serta proses penegakan hukum yang diterapkan akibat praktik Money Game dalam transaksi perdagangan berbasis Multi Level Marketing.

Indonesia saat ini belum memiliki regulasi khusus yang secara tegas dalam suatu undang-undang. Oleh sebab itu, penerapan hukum yang digunakan untuk menjerat pelakunya masih menggunakan ketentuan-ketentuan yang bersifat umum. Praktik Money Game pada dasarnya merupakan praktik penipuan sehingga pelaku praktik Money Game dapat dijerat dengan ketentuan pidana ini. Ketentuan pidana lainnya yang lebih berat untuk menjerat pelakunya juga belum diatur secara tegas dalam regulasi khusus di luar KUHP. Meski demikian, beberapa undang-undang di luar KUHP dinilai bisa digunakan untuk menjerat pelaku praktik Money Game. Hal ini dapat dimanfaatkan oleh Penuntut Umum dalam merumuskan Surat Dakwaan untuk memuat lebih dari satu dakwaan. Menurut M Yahya Harahap, perumusan surat dakwaan memiliki 4 bentuk yaitu Surat Dakwaan Biasa, Surat Dakwaan Alternatif, Surat Dakwaan Subsidair, dan Surat Dakwaan Kumulasi.19 Bentuk Dakwaan Alternatif dan Dakwaan Subsidair inilah yang dapat digunakan oleh Penuntut Umum untuk menjerat pelaku praktik Money Game agar menghindari ditolaknya dakwaan yang diajukan Penuntut Umum apabila dakwaan yang diajukan hanya mencantumkan dakwaan penipuan. Penuntut Umum dapat memasukkan dakwaan lain di luar KUHP yang dinilai

Yahya Harahap, Pembahasan Permasalahan Dan Penerapan KUHAP (Jakarta: Sinar Grafika, 2006), hlm. 400-401.

(28)

memiliki hubungan dengan praktik Money Game seperti ketentuan pidana dalam Undang-undang Perbankan, Undang-undang Pasar Modal, atau Undang-undang Perlindungan Konsumen. Ketentuan-ketentuan pidana dalam KUHP maupun diluar KUHP ini merupakan norma-norma hukum in abstracto yang diperlukan mutlak sebagai premisa mayor, sedangkan fakta-fakta dalam praktik Money Game

berbasis Multi Level Marketing merupakan in concreto yang akan berfungsi sebagai premisa minor.

2. Sumber data

Data yang digunakan dalam penulisan skripsi ini menggunakan data sekunder, yaitu data yang diperoleh dari bahan-bahan yang sudah siap tersaji dan dapat digunakan. Sumber data sekunder ini dapat diperoleh dari :20

a. Bahan hukum primer yaitu bahan-bahan hukum yang mengikat sebagai berikut :

1) Kitab Undang-Undang Hukum Pidana (KUHP); Undang-Undang Nomor 7 Tahun 2014 tentang Perdagangan; Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan; Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal; dan Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1999 tentang Perlindungan Konsumen.

2) Peraturan di bawah Undang-undang tentang penyelenggaraan perdagangan Multi Level Marketing, yaitu Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 32/M-DAG/PER/8/2008 tentang Penyelenggaraan Kegiatan Usaha Perdagangan dengan Sistem

(29)

Penjualan Langsung; Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 47/M-DAG/PER/9/2009 tentang Perubahan Atas Permendag Nomor 32/M-DAG/PER/8/2008 tentang Penyelenggaraan Kegiatan Usaha Perdagangan dengan Sistem Penjualan Langsung; Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 55/M-DAG/PER/10/2009 tentang Pendelegasian Wewenang Penerbitan Surat Izin Usaha Penjualan Langsung kepada Kepala Badan Koordinasi Penanaman Modal dalam Rangka Pelaksanaan Pelayanan Terpadu Satu Pintu di Bidang Penanaman Modal; Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 13/M-Dag/PER/3/2006 tentang Ketentuan dan Tata Cara Penerbitan Surat Izin Usaha Penjualan Langsung; Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 36/M-DAG/PER/9/2007 tentang Penerbitan Surat Izin Usaha Perdagangan; Keputusan Menteri Perindustrian dan Perdagangan RI Nomor 73/MPP/Kep/3/2000 tentang Ketentuan Kegiatan Usaha Penjualan Berjenjang; dan Fatwa Dewan Syariah Nasional – Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) Nomor 75/DSN/MUI/VII/2009 tentang Penjualan Langsung Berjenjang Syariah (PLBS).21

b. Bahan hukum sekunder, yaitu bahan-bahan yang memberikan penjelasan terhadap bahan hukum primer, seperti buku-buku bacaan atau karya jurnal dari kalangan hukum yang menyangkut praktik Money Game, perdagangan berbasis Multi Level Marketing, berita dan artikel yang dimuat di internet terkait dengan penulisan skripsi ini.

(30)

c. Bahan hukum tersier, yaitu bahan-bahan yang memberi petunjuk-petunjuk maupun penjelasan terhadap bahan hukum primer dan sekunder, seperti kamus hukum, Wikipedia, Kamus Merriam Webster atau Ensiklopedia. 3. Teknik pengumpulan data

Teknik pengumpulan data yang digunakan dalam penelitian ini adalah studi kepustakaan (library research), yaitu dengan mengumpulkan dengan cara meneliti dokumen-dokumen dari bahan pustaka atau yang disebut dengan data sekunder yang meliputi peraturan perundang-undangan, buku-buku baik koleksi pribadi maupun perpustakaan, artikel-artikel baik yang diambil dari media cetak maupun media elektronik, makalah ilmiah, dan bahan-bahan lain yang berhubungan dengan materi yang akan dibahas.

4. Analisa data

Analisa data yang digunakan dalam penelitian ini adalah analisa kualitatif, yaitu mengikhtisarkan hasil pengumpulan data sekunder selengkap mungkin serta memilah-milahkannya dalam suatu konsep, kategori, atau tema tertentu sehingga dapat menjawab permasalahan-permasalahan dalam penulisan ini.22 Data yang berhasil dikumpulkan kemudian ditautkan dengan bahan hukum yang ada sehingga data dapat diolah dan diinterpretasikan guna mendapatkan kesimpulan dari permasalahan serta memaparkan kesimpulan dan saran, yang dalam hal ini adalah kesimpulan kualitatif, yakni kesimpulan yang dituangkan dalam bentuk pernyataan dan tulisan.

Burhan Bungin, Analisis Data Penelitian Kualitatif:Pemahaman Filosofis dan Metodologis ke Arah Penguasaan Model Aplikasi (Jakarta: Grafindo Persada, 2005), hlm. 68-69.

(31)

G. Sistematika Penulisan

Keseluruhan sistematika dalam penulisan skripsi ini adalah satu kesatuan yang saling berhubungan antara satu dengan yang lainnya dan tidak terpisahkan. Sistematika penulisan adalah sebagai berikut :

BAB I PENDAHULUAN

Pada bagian bab ini dibahas latar belakang, perumusan masalah, tujuan dan manfaat penulisan, keaslian penulisan, tinjauan kepustakaan, metode penelitian, dan sistematika penulisan.

BAB II LEGALITAS TRANSAKSI PERDAGANGAN MULTI LEVEL

MARKETING DI INDONESIA

Pada bab ini akan dilakukan pembahasan mengenai legalitas transaksi perdagangan Multi Level Marketing di Indonesia mulai dari pengertian, sejarah, ruang lingkup sistem Money Game, kajian tentang legalitas hukum atas praktik Money Game di dunia dan di Indonesia.

BAB III LEGALITAS PRAKTIK MONEY GAME DI INDONESIA

Pada bab ini akan dibahas mengenai legalitas praktik Money Game

serta kaitannya terhadap dalam perdagangan berbasis Multi Level Marketing mulai dari pengertian, sejarah, ruang lingkup sistem

Money Game, kajian tentang transaksi praktik Money Game dalam perdagangan berbasis Multi Level Marketing, dan legalitas hukum atas praktik Money Game di dunia dan di Indonesia.

BAB IV PENEGAKAN HUKUM DALAM UPAYA MENANGGULANGI

(32)

Pada bagian bab ini akan dibahas mengenai penanggulangan praktik Money Game dalam transaksi perdagangan berbasis Multi Level Marketing di Indonesia dalam perspektif hukum meliputi hukum positif yang dapat digunakan penegak hukum untuk menangani praktik Money Game dalam transaksi perdagangan berbasis Multi Level Marketing dan analisis yuridis penegakan hukum positif di Indonesia dalam menanggulangi praktik Money Game dalam transaksi perdagangan berbasis Multi Level Marketing

mulai dari pemerintah dan aparat penegak hukum yang ditentukan konstitusi.

BAB V KESIMPULAN DAN SARAN

Bagian ini merupakan bagian terakhir dari penulisan skripsi ini. Bab ini berisi kesimpulan seluruh tulisan dan pembahasan yang disertai dengan saran-saran.

(33)

BAB II

LEGALITAS PERDAGANGAN MULTI LEVEL MARKETING DI INDONESIA

A. Pengertian Multi Level Marketing

Multi Level Marketing atau biasanya disingkat menjadi MLM adalah sebuah bentuk pemasaran perdagangan modern yang menggunakan sistem penjualan langsung dari produsen ke konsumen secara berjenjang. Metode penjualan langsung ini dikenal dengan istilah direct selling. Sistem penjualan langsung merupakan aktivitas penjualan barang atau produk secata langsung kepada konsumen, dimana aktivitas penjualan tersebut dilakukan oleh seorang penjual langsung yang disertai penjelasan, presentasi dan demo produk.23

Sistem penjualan langsung (direct selling) sendiri memiliki dua bentuk yaitu : 24

1. Penjualan langsung satu tingkat yang dikenal dengan istilah Single Level Marketing dimana pemasaran barang dan/atau jasa dilakukan mitra usaha untuk mendapat komisi penjualan dan bonus penjualan dari hasil penjualan barang dan/atau jasa yang dilakukannya sendiri;

2. Penjualan langsung berjenjang yang biasa dikenal dengan istilah Multi Level Marketing dimana pemasaran barang dan/atau jasa dilakukan mitra usaha untuk mendapatkan komisi penjualan dan bonus penjualan dari hasil penjualan barang dan/atau jasa yang dilakukannya sendiri dan anggota jaringan di dalam kelompoknya.

R. Serfianto D., Iswi Hariyani, Cita Yustisia, Op. cit.,hlm. 15-16.

(34)

Single Level Marketing berbeda dengan Multi Level Marketing. Dalam sistem Single Level Marketing, penjual hanya mampu memiliki kaki terbatas antara 1-2 tingkat kedalaman vertikal. Misalnya, si A merekrut si B, lalu si B merekrut si C. Atas penjualan yang dilakukan oleh si B dan si C, maka si A berhak atas bonus karena ia membina dan merekrut kedua orang tersebut. Apabila si C merekrut si D, dan si D berhasil merekrut si E maka hanya si C yang mendapat bonus sementara si A tidak berhak mendapat bonus lagi. Hal ini berbeda dengan sistem Multi Level Marketing dimana bonus atas rekrutmen diberikan terus hingga membentuk jaringan vertikal yang besar.25

Menurut Peter J. Clothier, Multi Level Marketing adalah suatu metode penjualan barang secara langsung kepada pelanggan melalui jaringan yang dikembangkan oleh para distributor lepas.26 Ada juga pendapat dari David Roller yang mengatakan Multi Level Marketing adalah sistem melalui mana sebuah induk perusahaan mendistribusikan barang dan/atau jasanya lewat suatu jaringan orang-orang bisnis yang independen. Orang-orang bisnis atau para wiraswasta ini kemudian mensponsori orang-orang lain lagi untuk mendistribusikan barang dan/atau jasa tersebut.27

Multi Level Marketing juga disebut sebagai pemasaran jaringan (network marketing) yang berarti sistem pemasaran dengan menggunakan jaringan kerja. Istilah pemasaran jaringan menunjuk pada metode dan mekanisme pemasarannya. Pemasaran jaringan merupakan salah satu cara yang dapat dipilih perusahaan atau

Ibid., hlm. 17-18.

Peter J Clothier, How to Make Big Money in Multi-Level Marketing (New York: New York Institute of Finance, 1989), hlm. 33.

David Roller, Menjadi Kaya Dengan Multi Level Marketing (Jakarta: PT. Gramedia Pustaka Utama, 1995), hlm. 3.

(35)

produsen untuk memasarkan produknya kepada konsumen melalui pengembangan tenaga-tenaga pemasarnya secara independen, tanpa campur tangan perusahaan.28

Perkembangan metode penjualan Multi Level Marketing ini mulai masuk ke dalam bidang penghimpunan dana masyarakat. Sistem Multi Level Marketing seharusnya hanya fokus mencari keuntungan dari penjualan produk, bukan dari penghimpunan dana masyarakat.29 Dengan kata lain, apabila ditemukan kegiatan penghimpunan dana masyarakat menggunakan sistem Multi Level Marketing maka dapat disimpulkan bahwa kegiatan ini merupakan Money Game dan tidak mendapat jaminan dari pemerintah sebab menurut peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia, kegiatan penghimpunan dana masyarakat yang diakui hanya perusahaan jasa keuangan seperti perbankan, pasar modal, dan asuransi.30

Berikut adalah ciri-ciri perusahaan dengan sistem Multi Level Marketing

yang diakui di Indonesia, yaitu : 31

1. Perdagangan dengan sistem Multi Level Marketing menunjukkan hasil kerja nyata melalui sistem yang diterapkan. Sistem yang diterapkan pun bersifat fleksibel bukan struktur binary seperti piramida;

2. Memiliki barang dan jasa yang akan dipasarkan dan kualitasnya dapat dipertanggungjawabkan;

3. Harga produk yang dijual wajar dan sesuai dengan nilai dan benefit produk;

M. Fachrur Rozi, Budaya Industri Pemasaran Jaringan di Indonesia (Yogyakarta: Netbook Press, 2003), hlm. 13.

R. Serfianto D., Iswi Hariyani, Cita Yustisia, Op. cit., hlm. 19.

R. Serfianto D., Iswi Hariyani, Cita Yustisia, loc. cit.

Ciri-Ciri Bisnis MLM Yang Sehat, http://www.ahadnet.com/news379-ciriciri-bisnis-mlm-yang-sehat.html#.VNHbbVYYbnCQ (diakses tanggal 7 Januari 2015).

(36)

4. Perusahaan yang menerapkan sistem Multi Level Marketing berbentuk badan hukum dan selain memiliki SIUP (Surat Izin Usaha Perdagangan) juga memiliki SIUPL (Surat Izin Usaha Penjualan Langsung) dan terdaftar sebagai anggota APLI (Asosiasi Penjualan Langsung Indonesia).

B. Sejarah Lahirnya Multi Level Marketing

Dalam sejarah industri ini, sistem penjualan langsung atau direct selling

sudah dikenal sejak abad ke-18 di Amerika Serikat. Sistem ini dianggap pertama kali muncul dengan beroperasinya The California Perfume Company di New York tahun 1886 yang didirikan oleh Dave McConnel. Beliau kemudian yang menelurkan ide untuk mempekerjakan Albee sebagai California Perfume Lady

yang pertama dengan cara menjual langsung kepada konsumen dari rumah ke rumah. Perusahaan ini kemudian berganti nama menjadi Avon The Company For Women pada tahun 1939. Sejarah mencatat Albee ini dianggap sebagai pionir metode penjualan direct selling yang dilakukan secara konsisten.32 Perusahaan ini pun terus bertumbuh hingga mampu membangun armada bisnisnya mencapai 10.000 tenaga penjual untuk memasarkan 117 jenis produk hingga ke mancanegara. Tak lama kemudian, banyak perusahaan-perusahaan di Amerika juga turut menerapkan sistem penjualan langsung. Perusahaan umumnya mengirimkan tenaga penjual (sales) ke kota-kota untuk menjual produk secara langsung kepada konsumen dari rumah ke rumah (knock on doors to market and

Lihat “Apa Beda Direct Selling dengan Multi Level Marketing”, INFO APLI, Edisi XXI, Januari-Februari 2004, hlm. 9.

(37)

sell products) karena belum tersedia sarana seperti televisi, radio bahkan internet untuk memperkenalkan suatu produk 33

Sistem Multi Level Marketing mulai dibicarakan secara ilmiah sejak 1945 oleh dua profesor pemasaran dari Universitas Chicago yaitu Karl Ramburg dan Robert Metcalt. Sejak saat itulah, mulai bermunculan perusahaan yang menerapkan sistem Multi Level Marketing. Beberapa perusahaan Multi Level Marketing yang cukup dikenal pada masa itu adalah Nutrilite, Shaklee Corporation, Amway Corporation, dan lain-lain. Perusahaan Nutrilite yang sudah berdiri sejak 1934 di California, Amerika Serikat ini hadir dengan menerapkan sistem baru yaitu sistem pemberian komisi tambahan kepada distributor independen yang berhasil merekrut, melatih dan membantu anggota baru untuk ikut menjual produk Nutrilite. Metode ini memungkinkan seorang distributor terus merekrut anggota baru dengan kedalaman dan keluasan yang tidak terbatas. Hal inilah yang membawa perubahan pergeseran metode penjualan langsung dari sistem penjualan langsung satu tingkat (Single Level Marketing) menuju sistem penjualan langsung berjenjang (Multi Level Marketing). 34

Pada tahun 1959, berdirilah Amway Corporation yang didirikan oleh dua orang mantan distributor Nutrilite yaitu Richard de Vos dan Jay van Andel. Mereka menggunakan sistem penjualan yang diterapkan Nutrilite. Produk yang mereka jual saat itu adalah LOC (Liquid Organic Cleaner), yaitu cairan pembersih serbaguna yang aman bagi lingkungan. Sistem Multi Level Marketing

http://www.articlesnatch.com/Article/Marketing-Multilevel---A-Guide-To-Growing-Your-Multi-Level-Marketing-Business/1615595 (diakses pada tanggal 7 Januari 2015).

Jabbar Ibrahim, MLM Bikin Saya Kaya Raya (Jakarta: PT. Gramedia Pustaka Utama, 2009), hlm. 10.

(38)

yang diterapkan ini kemudian membesarkan nama Amway, bahkan melebihi popularitas Nutrilite dan Shaklee. Hal ini terbukti dengan kehadiran Amway yang dikenal di sebelas negara di luar Amerika Serikat, yaitu Kanada (1962), Australia (1971), Irlandia (1973), Inggris (1973), Hongkong (1974), Jerman (1975), Malaysia (1976), Perancis (1977), Belanda (1978), Jepang (1979) dan Switzerland (1980). Amway kemudian membeli perusahaan Nutrilite pada tahun 1972 dan membuat salah satu lini produk yang diandalkan hingga kini. Kesuksesan Amway

inilah yang menjadi kunci dalam mendorong berbagai jenis perusahaan berbasis

Multi Level Marketing di seluruh dunia.35

Perusahaan berbasis Multi Level Marketing di Indonesia sendiri diawali dengan berdirinya Creative Network International (CNI) pada tahun 1986 di Bandung. CNI menjual produk tunggal berupa makanan kesehatan Sun Chlorela

buatan Jepang. Seiring dengan perkembangan usaha dan semakin banyaknya produk yang dipasarkan, CNI berhasil mengembangkan bisnisnya hingga ke mancanegara seperti Malaysia, Singapura, India dan Amerika Serikat. Kesuksesan CNI sebagai perusahaan berbasis Multi Level Marketing inilah yang menjadi kunci lahirnya perusahaan-perusahaan lain di Indonesia yang menggunakan sistem Multi Level Marketing sebagai basisnya.36

Pasca era krisis moneter hingga saat ini, perusahaan berbasis Multi Level Marketing ini semakin bertumbuh pesat. Para pelaku usaha menggunakan momentum dan situasi krisis untuk menawarkan solusi bisnis bagi pemain asing maupun lokal seperti Amway, Avon, Tupperware, Sophie Martin, Oriflame,

35_{Lihat “}

Pedoman Bisnis”, Amway, (Jakarta: PT. Amindoway Jaya , 2008), hlm. 38.

(39)

Herbalife, Greenlite, dan lain-lain. Sophie Martin adalah salah satu perusahaan dengan skema penjualan langsung yang tergolong sukses. Berdiri sejak tahun 1987, Sophie yang piawai merancang tas dan Bruno suaminya yang mempunyai kemampuan marketing yang mumpuni mencari peluang untuk memasarkan hasil keterampilan istrinya. Keahlian Sophie dalam merancang tas tidak terlepas dari pengalamannya yang pernah menjadi desainer handbag Christian Dior. Keahlian Sophie dalam mendesain produk fashion dan kepiawaian Bruno dalam meletakkan dasar-dasar manajemen menjadikan Sophie Martin berkembang pesat dalam waktu kurang dari sepuluh tahun. Perusahaan ini berhasil menjadi perusahaan penyedia produk fashion yang mempunyai peranan penting di Indonesia. Saat ini,

Sophie Martin sudah memiliki jaringan pemasaran dengan lebih dari 900.000 anggota member, 400 unit pusat bisnis yang tersebar di seluruh Indonesia, serta 4 (empat) cabang di negara Filipina, Australia, Singapura dan Brunei Darussalam dengan beragam produk mulai dari fashion, aksesoris, pakaian, tas dan kosmetik. Produk-produknya berhasil memikat dan melekat kuat di hati masyarakat Indonesia.

Hingga Juli 2014, tercatat lebih dari 160 perusahaan sudah mengantongi Surat Izin Usaha Penjualan Langsung (SIUPL) dan hanya 86 perusahaan yang menjadi anggota APLI. Hampir separuh perusahaan yang belum bergabung dengan APLI tidak memenuhi persyaratan seperti SIUPL yang kadaluarsa dan/atau perusahaan sendiri tidak berkenan menjadi anggota APLI. Di samping itu, peraturan yang berlaku di Indonesia pun tidak mewajibkan sebuah perusahaan

(40)

berbasis Multi Level Marketing harus menjadi anggota APLI.37 Meski tidak diwajibkan menjadi anggota APLI namun menjadi keanggotaan APLI mampu memberikan kesan bagi konsumen bahwa perusahaan yang terdaftar memiliki reputasi yang lebih baik dibandingkan dengan perusahaan yang belum menjadi anggota APLI. APLI sendiri menjadi satu-satunya organisasi yang dipercaya oleh

World Federation of Direct Selling Associations (WFDSA) sebagai lembaga yang bertugas untuk mengawasi kinerja perusahaan berbasis Multi Level Marketing di Indonesia. Keanggotaan APLI sendiri berlaku untuk satu tahun dan setiap tahun akan diperpanjang setelah diteliti kembali persyaratan-persyaratan ini. Pada bulan Juni 2014, tercatat sudah ada 87 perusahaan berbasis Multi Level Marketing yang bergabung menjadi anggota APLI padahal jumlah perusahaan yang bergerak di bidang penjualan langsung ini jumlahnya diduga mencapai 262 perusahaan.38

C. Ruang Lingkup Sistem Multi Level Marketing

Ruang lingkup sistem Multi Level Marketing mencakup unsur produsen atau perusahaan, distributor, konsumen dan sistem kerja. Unsur-unsur ini akan dibahas satu per satu dalam uraian berikut:

1. Produsen

Produsen dalam sistem Multi Level Marketing merujuk pada pelaku kegiatan yang menggunakan sistem Multi Level Marketing sebagai basis untuk melakukan kegiatan perdagangannya. Perusahaan yang berbasis Multi Level Marketing adalah unit kegiatan yang melakukan aktivitas pengolahan

Nefosnews, “Banyak Money Game Berkedok MLM, APLI Minta Masyarakat Jeli”.

http://www.nefosnews.com/post/ekbis/banyak-money-game- berkedok-mlm-apli-minta-masyarakat-jeli (diakses tanggal 21 Desember 2014).

(41)

faktor produksi guna menghasilkan produk yaitu barang dan/atau jasa yang ditujukan kepada konsumen melalui mekanisme pemasaran Multi Level Marketing. Produk yang diperdagangkan harus jelas karena inti dari aktivitas perdagangan Multi Level Marketing adalah penjualan barang dan/atau jasa secara langsung kepada konsumen.39

Produk-produk yang diperdagangkan di Indonesia dalam perusahaan berbasis Multi Level Marketing meliputi berbagai jenis, mulai dari produk suplemen kesehatan, peralatan kesehatan, peralatan rumah-tangga, produk perawatan tubuh, kosmetik, sampai kebutuhan non primer seperti cinderamata, peralatan konveksi, pembuatan jaringan website, dan lain-lain. 40

Produk yang umumnya dijual perusahaan berbasis Multi Level Marketing

ini memiliki manfaat dan nilai tertentu yang khas. Hal inilah yang menjadi daya saing terhadap produk-produk sejenis yang diperdagangkan perusahaan-perusahaan konvensional yang bukan berbasis Multi Level Marketing. Nilai atau manfaat tersebut dapat dikategorikan sebagai berikut:41

a. Nilai jual, produk yang diperjualbelikan harus unik dan menarik sehingga membuat orang yang mendengarkan atau melihat menjadi tertarik. Sebuah produk yang baik untuk dijual adalah produk yang tidak terlalu banyak memiliki substitusi (produk pengganti) di pasaran;

M. Fuad, Pengantar Bisnis (Jakarta: PT. Gramedia Pustaka Utama, 2005), hlm. 7.

http://www.ridlo.info/network-marketing/produk-mlm.html (diakses tanggal 23 Desember 2014).

MLM Leaders, The Secret Books of MLM (Jakarta: Mic Publishing, 2007), hlm. 189-190.

(42)

b. Nilai manfaat, produk yang diperjualbelikan harus memiliki manfaat bagi penggunanya, dan apabila produk tersebut berbentuk jasa maka jasa yang diberikan dapat memberi manfaat bagi penggunanya;

c. Nilai ekonomis, harga dari produk harus sesuai dengan fungsi dan manfaatnya sehingga nilai yang dibayarkan oleh konsumen setara dengan manfaat yang diperoleh dari produk tersebut, atau dengan kata lain harga produk tersebut harus bersifat realistis.

2. Distributor

Distributor dalam istilah ekonomi artinya adalah perantara yang menyalurkan produk dari pembuat barang yang dihasilkan oleh pabrik, produk tersebut dikirimkan ke pengecer atau pelanggan. Distributor adalah sebuah kegiatan pemasaran yang bertujuan untuk mempermudah penyampaian barang dan jasa dari produsen kepada konsumen.42

Penggolongan distributor dalam kegiatan Multi Level Marketing adalah orang-perorangan yang bersedia bergabung menjadi mitra usaha dengan cara mendaftarkan diri melalui perjanjian tertulis antara perusahaan berbasis Multi Level Marketing dengan dirinya sebagai pribadi, kemudian dilanjutkan dengan penyertaan sejumlah uang sebagai biaya pendaftaran sebagai anggota. Keanggotaan distributor hanya berlaku setelah disetujui dan diakui perusahaan.

Para distributor Multi Level Marketing dalam praktiknya lebih dikenal dengan istilah sales atau agen finansial. Istilah sales atau agen finansial sesungguhnya kurang tepat untuk dipergunakan karena istilah sales atau agen

42 _{Wikipedia, “Distribusi”,}

http://id.m.wikipedia.org/wiki/Distribusi_%28bisnis%29

(43)

finansial secara luas dapat diartikan sebagai pegawai tetap, pegawai lepas, pegawai harian, atau honorer yang mempunyai ikatan jam kerja dengan perusahaan dan memiliki upah kerja sebagai imbalan atas jasanya. Istilah ini jelas kurang tepat mengingat para distributor Multi Level Marketing ini umumnya tidak

memenuhi unsur ”ikatan jam kerja dengan perusahaan”. Faktanya, distributor Multi Level Marketing umumnya juga bekerja di perusahaan lain dan pekerjaannya sebagai distributor Multi Level Marketing hanya bersifat sampingan karena jam kerja yang bebas dan tidak ada ikatan jam kerja yang ditentukan perusahaan Multi Level Marketing. Distributor Multi Level Marketing juga tidak menerima imbalan berupa upah atau gaji yang diberikan secara berkala, akan tetapi ia hanya memperoleh penghasilan dalam bentuk komisi berdasarkan penjualan produk yang ia kerjakan. 43

Distributor dalam setiap kinerjanya berhak memiliki kesempatan atau peluang yang sama untuk mengembangkan karirnya. Dalam praktik Multi Level Marketing, pengembangan karir akan semakin baik seiring bekerjanya distributor-distributor yang ada dibawahnya. Dengan kata lain, setiap distributor-distributor memiliki kesempatan atau peluang yang sama untuk mengembangkan karirnya hingga posisi puncak. Kemungkinan untuk mencapai posisi puncak ini relatif lebih terbuka sebab jumlahnya tidak harus satu sebagaimana presiden direktur pada perusahaan-perusahaan non Multi Level Marketing.44

Andrias Harefa, Menapaki Jalan DS-MLM (Yogyakarta: Gradien Books, 2007), hlm. 9.

(44)

3. Konsumen

Konsumen dalam istilah ekonomi dapat diartikan sebagai orang pemakai barang dan/atau jasa yang tersedia dalam masyarakat, baik bagi kepentingan diri sendiri, keluarga, orang lain, maupun makhluk hidup lain dan tidak untuk diperdagangkan. Jadi, apabila tujuan pembelian yang dilakukan itu adalah untuk dijual kembali maka ia bukan tergolong sebagai konsumen melainkan sebagai distributor.

Pengertian konsumen dalam Pasal 1 angka 2 Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1999 tentang Perlindungan Konsumen adalah setiap orang pemakai barang dan atau jasa yang tersedia dalam masyarakat, baik bagi kepentingan diri sendiri, keluarga, orang lain, maupun makhluk hidup lain dan tidak untuk diperdagangkan kembali.

Ruang lingkup Multi Level Marketing yang termasuk konsumen adalah masyarakat pengguna atau pembeli produk Multi Level Marketing. Produk yang dibeli ini ditujukan untuk pemakaian pribadi atau orang lain dan bukan untuk dijual kembali. Konsumen sendiri dapat dikategorikan menjadi 2 (dua) jenis, yaitu :45

a. Konsumen non-distributor

Seorang konsumen yang membeli dan menggunakan produk Multi Level Marketing melalui penjualan langsung yang dilakukan oleh seorang distributor perusahaan Multi Level Marketing. Seorang Konsumen non-distributor hanya mampu memperoleh produk Multi Level Marketing

(45)

melalui distributor perusahaan, sebab produk tersebut tidak dapat dibeli di tempat-tempat umum seperti pasar tradisional, pasar swalayan, toko, dan lain-lain. Umumnya konsumen non distributor ini mengetahui produk Multi Level Marketing dari distributor perusahaan yang juga menjadi kerabat atau anggota keluarga konsumen non-distributor.

b. Konsumen distributor

Peran awalnya adalah sebagai distributor produk Multi Level Marketing

namun karena kebutuhannya secara pribadi maka ia menjadi konsumen bagi perusahaan Multi Level Marketing yang bersangkutan. Seorang konsumen distributor memiliki peluang yang lebih baik dalam memasarkan produk yang ia tawarkan sebab konsumen distributor ini dapat memberikan kesaksian dan bukti secara nyata dengan pemakaian produk yang ia gunakan. Hal ini akan lebih menarik minat calon konsumen dalam membeli suatu barang karena calon konsumen memiliki pertimbangan bahwa produk yang ditawarkan tersebut akan memberi manfaat bagi konsumen untuk membelinya.

Banyak konsumen distributor kemudian mengalami kendala dalam memperoleh produk yang ditawarkan oleh distributor Multi Level Marketing. Hal inilah yang kemudian memicu banyaknya konsumen yang tergolong sebagai konsumen non distributor sebelumnya ini ikut menjadi anggota Multi Level Marketing dan menjadi konsumen distributor. Hal ini terjadi karena pertimbangan konsumen yang kesulitan mendapatkan produknya karena harus melalui distributor perusahaan dan harga barang yang cenderung lebih mahal

(46)

dibandingkan menjadi anggota Multi Level Marketing. Dengan menjadi anggota

Multi Level Marketing secara otomatis konsumen ini dapat memperoleh barangnya lebih mudah dan dengan harga yang lebih murah.46

4. Sistem Kerja

Sistem kerja perusahaan berbasis Multi Level Marketing dibangun berdasarkan konsep kemitraan. Kemitraan ini dibangun melalui distributor-distributor yang bergabung dari hasil perekrutan perusahaan secara mandiri maupun anggotanya. Distributor yang bergabung inilah yang akan membentuk sebuah jaringan pemasaran yang sistematis untuk melakukan penjualan secara langsung kepada konsumen. Awal mulanya ketika mitra usaha bergabung di sebuah perusahaan berbasis Multi Level Marketing maka ia diwajibkan untuk membayar biaya pendaftaran (administrasi). Biaya pendaftaran ini umumnya terjangkau dan sebanding dengan hal yang diberikan perusahaan seperti pemberian starter kit, pelatihan dasar untuk menjual produk, dan lain-lain.

Seorang distributor baru dapat memahami seluk beluk pekerjaannya setelah memiliki starter kit. Starter kit umumnya memuat penjelasan rinci produk yang ditawarkan oleh perusahaan, daftar harga, brosur/katalog produk, rancangan bisnis, dan kisah-kisah orang yang berhasil dari perusahaan tersebut.47 Selain itu, pelatihan dasar dan lanjutan juga merupakan bagian yang tidak dapat dipisahkan dalam sistem Multi Level Marketing karena pelatihan merupakan bentuk support system perusahaan dalam memacu kinerja para distributornya. Dengan adanya pemberian starter kit dan support system yang diberikan perusahaan maka terlihat

Ibid., hlm. 43.

(47)

jelas bahwa kegiatan penjualan produk adalah hal yang utama. Hal ini berbeda dengan praktik Money Game dalam perdagangan berbasis Multi Level Marketing

yang cenderung mengembangkan perekrutan anggota baru secara terus menerus dan mengabaikan penjualan produk. Dalam perusahaan berbasis Multi Level Marketing yang murni, penjualan produk menjadi utama karena pendapatan perusahaan dan komisi para distributor bergantung pada jumlah unit penjualan produk yang berhasil ditawarkan ke konsumen. 48

Ciri khas perusahaan berbasis Multi Level Marketing adalah adanya proses pengembangan jaringan distributor melalui proses rekrutmen anggota untuk memperluas jaringan distribusi produk perusahaan. Dengan adanya proses ini, seorang distributor mempunyai kesempatan untuk membangun, melatih dan membantu jaringan kelompok yang ia rekrut sebelumnya guna memasarkan produk kepada konsumen akhir. Untuk memacu dan memotivasi para distributor dalam memperluas jaringan kelompoknya maka perusahaan memberikan iming-iming berupa bonus uang tunai, pin penghargaan, kesempatan bertamasya ke mancanegara, rumah, mobil mewah, logam mulia, ataupun bentuk penghargaan-penghargaan lainnya. Dengan demikian, setiap distributor memiliki kesempatan yang sama dalam merekrut anggota dan meraih posisi puncak dalam perusahaan karena posisi puncak jumlahnya tidak terbatas seperti posisi dalam perusahaan konvensional.49

Tidak mengherankan apabila perusahaan berbasis Multi Level Marketing

gencar mengadakan pelatihan secara rutin terhadap anggotanya mulai dari

Andrias Harefa, Op. cit., hlm. 194.

(48)

kemampuan komunikasi, penguasaan teknologi, pemberian wawasan tambahan kepada distributornya. Perusahaan turut serta dalam membantu para distributornya untuk mengembangkan diri dan membangun jaringan pemasaran yang luas dengan harapan perusahaan dapat meningkatkan penjualan produknya.50

Konsep mitra usaha dalam sistem Multi Level Marketing dinamakan sebagai sistem duplikasi orang. Seseorang akan berhasil dalam bisnis ini bukan saja karena ia berhasil mengembangkan dirinya, tetapi ia juga harus berhasil mendidik para jaringan distributor yang ada dalam garis sponsorisasinya (vertikal) agar dapat bersama-sama berkembang dengannya. Sekalipun awalnya bisnis Multi Level Marketing ini banyak dijalankan sebagai usaha paruh waktu, namun bagi mereka yang memiliki komitmen kuat untuk sukses dalam usaha ini maka ia harus berani mengutamakan waktu dan pikiran untuk menjual, mendidik dan melatih kelompok jaringan distributor yang ada di bawah garis sponsorisasinya untuk mencapai kesuksesan dalam perusahaan berbasis Multi Level Marketing.51

D. Legalitas Hukum Transaksi Perdagangan Multi Level Marketing di Dunia dan Indonesia

Amerika Serikat merupakan negara pertama yang memperhatikan legalitas sistem perdagangan Multi Level Marketing pasca banyaknya praktik

Money Game yang dikhawatirkan dapat menganggu stabilitas perekonomian. Melalui U.S. Federal Trade Commision, kasus Amway pada tahun 1978 menjadi pembicaraan hangat pada masa itu. Amway diinvestigasi dan diperiksa secara resmi berkaitan dengan skema penjualan langsung yang diterapkan. Hasil

Andrias Harefa, Op. cit., hlm. 183-184.

(49)

investigasi menunjukkan bahwa Amway bebas dari praktik Money Game maupun praktik skema piramida sehingga Amway merupakan perusahaan berbasis Multi Level Marketing yang sah dan sistem penjualan yang diterapkan dapat dibenarkan.52

Pengadilan dalam putusannya mempertimbangkan bahwa dalam waktu kurang dari 20 tahun Amway berhasil mendirikan sebuah perusahaan pabrikasi yang besar dengan sistem distribusi yang efisien yaitu sistem Multi Level Marketing. Amway juga mampu memperkenalkan produk-produk baru ke pasaran dan didukung para konsumen yang tetap setia menggunakan produk Amway. Para distributor juga terbukti mendapat keuntungan dari penyediaan sumber baru tersebut. Perusahaan Amway kemudian diakui dan dipahami sebagai salah satu perusahaan berbasis Multi Level Marketing yang sah. Pengalaman sejarah membuktikan bahwa keberhasilan Amway telah mendorong tumbuhnya berbagai perusahaan berbasis Multi Level Marketing di seluruh dunia. Keputusan F.T.C. 618 tentang Amway telah dijadikan landasan ideal bagi perusahaan berbasis Multi Level Marketing yang hendak berkembang dan secara tidak langsung turut membantu pemberantasan skema piramida di Amerika Serikat.53

Beberapa negara bagian di Amerika Serikat mengenal berbagai istilah dalam mendefinisikan skema piramida dalam peraturannya. Terlepas dari nama yang digunakan oleh undang-undang, maksud dan tujuan pembuat undang-undang ini adalah sama yaitu untuk melarang rencana atau program yang pembagian komisi distributornya didapatkan berdasarkan rekrutmen anggota baru bukan

93 F.T.C. 618, In The Matter of Amway Corporation, Inc., Final Order, Opinion, etc., In Regard To Alleged Violation Of The Federal Trade Commision Act.

(50)

berdasarkan pada produk penjualan kepada konsumen akhir. Meski memiliki beragam definisi namun dapat disimpulkan bahwa apabila sebuah perusahaan memenuhi salah satu unsur berikut maka perusahaan tersebut berpotensi melanggar peraturan di Amerika Serikat. Berikut unsur-unsurnya:54

1. Adanya pembayaran sejumlah uang kepada perusahaan; 2. Peserta menerima hak untuk menjual produk perusahaan;

3. Peserta menerima imbalan dengan cara merekrut orang lain ke dalam program; 4. Imbalan berupa komisi ini tidak berkaitan dengan penjualan produk kepada

pengguna akhir.

Hingga saat ini, belum ada departemen khusus yang menangani persoalan skema piramida di Amerika Serikat. Meski demikian, Federal Trade Commission and Federal Courts menyatakan bahwa setiap undang-undang setiap negara bagian memiliki kerangka hukum yang sudah cukup untuk mengatur perusahaan berbasis Multi Level Marketing. Meski sudah ada peraturan di masing-masing negara bagian namun Keputusan Pengadilan Federal yang berkaitan dengan Koscot Inc. ini yang sering dijadikan dasar pemahaman untuk menilai apakah sebuah perusahaan berbasis Multi Level Marketing melakukan pelanggaran hukum atau tidak. Hal yang selalu dipertimbangkan hakim umumnya adalah dengan melihat apakah ada unsur penarikan uang pendaftaran yang tidak

R&R Law Group, “Legal Principles of Multilevel Marketing”, http://www.mlmlaw. com/law-library/guides-reference/multilevel-marketing-primer/#top (diakses tanggal 7 Januari 2015).

(1)

DAFTAR PUSTAKA A. Buku

Bungin, Burhan. Analisis Data Penelitian Kualitatif:Pemahaman Filosofis dan Metodologis ke Arah Penguasaan Model Aplikasi. Jakarta: Grafindo Persada, 2006.

Harahap, Yahya. Pembahasan Permasalahan Dan Penerapan KUHAP. Jakarta: Sinar Grafika, 2006.

Harefa, Andrias. Menapaki Jalan DS-MLM. Yogyakarta: Gradien Books, 2007. Ibrahim, Jabbar. MLM Bikin Saya Kaya Raya. Jakarta: PT. Gramedia Pustaka

Utama, 2009.

MLM Leaders. The Secret Books of MLM. Jakarta: Mic Publishing, 2007. M. Fuad, Pengantar Bisnis, Jakarta: PT. Gramedia Pustaka Utama, 2005. Noor, Cholis. Sejarah Uang. Yogyakarta: Bentang Pustaka, 2005.

Peter J Clothier. How to Make Big Money in Multi-Level Marketing. New York: New York Institute of Finance, 1989.

Roller, David. Menjadi Kaya Dengan Multi Level Marketing, Jakarta: PT. Gramedia Pustaka Utama, 1995.

Rozi, M. Fachrur. Budaya Industri Pemasaran Jaringan di Indonesia. Yogyakarta: Netbook Press, 2003.

R. Serfianto D., Iswi Hariyani, Cita Yustisia. Multi Level Marketing Money Game & Skema Piramid. Jakarta: PT. Elex Media Komputindo, 2011.

Sunggono, Bambang. Metodologi Penelitian Hukum. Jakarta: Rajawali Pers, 2010.

Zuckoff, Mitchell. Ponzi’s Scheme: The True Story of a Financial Legend, United Kingdom: Random House Pubs, 2005.

B. Karya Tulis Ilmiah

Amway. Pedoman Bisnis. Jakarta: PT. Amindoway Jaya, 2008.

INFO APLI. Apa Beda Direct Selling dengan Multi Level Marketing. Edisi XXI. Januari-Februari, 2004.

(2)

Conway, Lorraine. Pyramid Selling and Similar Trading Schemes, Research Paper 96/20, Januari 1996, hlm. 6.

C. Perundang-undangan dan Peraturan

Republik Indonesia. Fatwa Dewan Syariah Nasional – Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) Nomor 75/DSN/MUI/VII/2009 tentang Penjualan Langsung Berjenjang Syariah (PLBS).

Republik Indonesia. Keputusan Menteri Perindustrian dan Perdagangan RI Nomor 73/MPP/Kep/3/2000 tentang Ketentuan Kegiatan Usaha Penjualan Berjenjang.

Republik Indonesia. Kitab Undang-Undang Hukum Pidana.

Republik Indonesia. Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 13/M-Dag/PER/3/2006 tentang Ketentuan dan Tata Cara Penerbitan Surat Izin Usaha Penjualan Langsung.

Republik Indonesia. Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 36/M-DAG/PER/9/2007 tentang Penerbitan Surat Izin Usaha Perdagangan. Republik Indonesia. Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor

32/M-DAG/PER/8/2008 tentang Penyelenggaraan Kegiatan Usaha Perdagangan dengan Sistem Penjualan Langsung.

Republik Indonesia. Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 47/M-DAG/PER/9/2009 tentang Perubahan Atas Permendag Nomor 32/M-DAG/PER/8/2008 tentang Penyelenggaraan Kegiatan Usaha Perdagangan dengan Sistem Penjualan Langsung.

Republik Indonesia. Peraturan Menteri Perdagangan RI Nomor 55/M-DAG/PER/10/2009 tentang Pendelegasian Wewenang Penerbitan Surat Izin Usaha Penjualan Langsung kepada Kepala Badan Koordinasi Penanaman Modal dalam Rangka Pelaksanaan Pelayanan Terpadu Satu Pintu di Bidang Penanaman Modal.

Republik Indonesia. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal. Republik Indonesia. Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1999 tentang Perlindungan

Konsumen.

Republik Indonesia. Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan.

(3)

D. The US Federal Trade Commision Act

93 F.T.C. 618, In The Matter of Amway Corporation, Inc., Final Order, Opinion, etc., In Regard To Alleged Violation Of The Federal Trade Commision Act.

86 F.T.C. 1106, “In The Matter of Koscot Interplanetary, Inc.”, Order, Opinion Etc., in Regard to Allleged Violation of The Federal Trade Commission Act and Sec. 2 of Clayton Act.

18 U.S. Code 1341 – Frauds and Swindles. E. Website

http://www.apli.or.id. (diakses tanggal 10 Januari 2015).

http://www.articlesnatch.com/Article/Marketing-Multilevel---A-Guide-To-

Growing-Your-Multi-Level-Marketing-Business/1615595.(diaksestanggal 7 Januari 2015).

http://www.belajarline.blogspot.com. (diakses tanggal 24 Desember 2014). http://www.jurnalmedan.co.id/index.php?option=com_content&view=article&id=

64715:waspadai-money-game-berkedok-mlm&catid=57:opini&Itemid= 65. (diakses tanggal 17 Desember 2014).

http://majalah.tempointeraktif.com/id/arsip/1999/02/23. (diakses tanggal 8 Maret 2015).

http://mitra-bisnis.tripod.com/april300.html. (diakses tanggal 8 Maret 2015). http://www.nytimes.com/imagepages/2008/12/21/weekinreview/20081221_RAM

P_GRFK.html. (diakses tanggal 26 Desember 2014).

http://www.ridlo.info/network-marketing/produk-mlm.html. (diakses tanggal 23 Desember 2014).

http://www.wdfsa.org/index.cfm%20pyramid%20schemes_files/subArchive. (diakses tanggal 5 Januari 2015).

Antara News. “OJK Tidak Berwenang Hentikan Money Game Online”. http://antarasultra.com/print/273460/ojk-tidak-berwenang-hentikan-money-game-online. (diakses tanggal 14 Februari 2015).

(4)

Faris, Ahmad Farhan. “Polda Diminta Tindak Perusahaan MLM Ilegal”.

http://m.inilah.com/news/detail/2087190/polda-diminta-tindak-perusahaan-mlm-ilegal. (diakses tanggal 14 Desember 2014).

Fariska, Aria. “Analisis Peran OJK dalam Menyikapi Kegiatan Penghimpunan Dana dan Pengelolaan Investasi Ilegal”. http://ekonomirabbani29. blogspot.com/2013/04/analisis-peran-ojk-dalam-menyikapi.html?m=1. (diakses tanggal 14 Februari 2015).

“Beda MLM Legal, Skema Piramida, dan Money Game”. http://idekerjadirumah.com/beda-mlm-legal-skema-piramida-dan-money-game/. (diakses tanggal 20 Desember 2014).

“Ciri-Ciri Bisnis MLM Yang Sehat”. http://www.ahadnet.com/news379-ciriciri- bisnis-mlm-yang-sehat.html#.VNHbbVYYbnCQ. (diakses tanggal 7 Januari 2015).

Hukum Online. “Kejaksaan Ajukan Pailit Perusahaan Agribisnis”. http://m.hukumonline.com/berita/baca/lt5139dbe165b3a/kejaksaan-ajukan-pailit-perusahaan-agribisnis. (diakses tanggal 23 Desember 2014). Hukum Online. “Penggelapan dan Penipuan”. http://hukumonline.com/klinik/ detail/lt4ceb3048897ea/penggelapan-dan-penipuan. (diakses tanggal 5 Maret 2015).

Kontan. “OJK Rilis Daftar Investasi Yang Diduga Bermasalah”. http://mobile.kontan.co.id/news/ojk-rilis-262-nama-investasi-bodong-ini-daftarnya.html. (diakses tanggal 10 November 2014).

Liputan 6. “5 Skandal Penipuan Investasi Terbesar dengan Skema Ponzi”. http://m.liputan6.com/bisnis/read/2070396/5-skandal-penipuan-investasi-terbesar-dengan-skema-Ponzi. (diakses tanggal 20 Desember 2014). “Mengenal Mr. Ponzi, Pencipta Skema Investasi Bodong Modern”.

http://kaskushottreads.blogspot.com/2014/02/mengenal-mr-Ponzi-pencipta-skema.html?m=1. (diakses tanggal 23 Desember 2014).

Nefosnews. “Banyak Money Game Berkedok MLM, APLI Minta Masyarakat

Jeli”.http://www.nefosnews.com/post/ekbis/banyak-money-game-berkedok-mlm-apli-minta-masyarakat-jeli. (diakses tanggal 21 Desember 2014).

“Pengertian Direct Selling, MLM, dan Jenis-Jenisnya”. http:// infobisniswaralaba.blogspot.com/2012/10/pengertian-direct-selling-mlm-dan-jenis.html?m=1. (diakses tanggal 15 Desember 2014).

(5)

Pesona. “Apa itu Money Game?”. http://m.pesona.co.id/article/mobArticleDetail .aspx?mc=004&smc=003& ar=101. (diakses tanggal 24 Desember 2014).

Politik Indonesia. “Menanti Polisi dalam Modus PT. Promail”. http://www.politikindonesia.com/m/index.php?ctn=1&k=hukum&i=718. (diakses tanggal 7 Maret 2015).

“Ponzi Scheme”. http://en.m.wikipedia.org/wiki/Ponzi_scheme. (diakses tanggal 16 Desember 2014).

R&R Law Group. “Legal Principles of Multilevel Marketing”.

http://www.mlmlaw.com/law-library/guides-reference/multilevel-marketing-primer/#top. (diakses tanggal 7 Januari 2015).

Saham Indonesia. “Tahun ini sudah 1.078 pengaduan masyarakat ke OJK”.

http://idsaham.com/news-saham-tahun-ini-sudah-1078-pengaduan-masyarakat-ke-ojk-422187.html. (diakses tanggal 14 Februari 2015). Semar, Imam. “Ekonomi Orang Waras dan Investasi”. http://

ekonomiorangwarasdaninvestasi.blogspot.com/2011/03/penipu-penipu-ulung-politikus-dan-cut_1280.html?m=1. (diakses tanggal 23 Desember

2014).

Serious Fraud Office. “KF Concept 34 million pounds Ponzi Scheme organiser convicted

”.http://www.sfo.gov.uk/press-room/press-release- archive/press-releases-2010/kf-concept-34-million-pounds-Ponzi-scheme-organiser-convicted.aspx. (diakses tanggal 6 Januari 2015). Shulton, Rhapy. “Upaya APLI memerangi skema Piramida & money game”.

http://kumpulancara.com/2009/07/upaya-apli-memerangi-skema-piramida-dan.html?m=1. (diakses tanggal 17 Desember 2014).

U.S. Securities and Exchange Commission. “SEC Charges Chicago-Based Investment Fund Manager With Stealing Investor Money and Conducting PonziScheme”.http://www.sec.gov/litigation/litreleases/2014/lr23008.htm . (diakses tanggal 6 Januari 2015).

U.S. Securities and Exchange Commission. “SEC Charges Chicago-Based Investment Fund Manager With Stealing Investor Money and Conducting PonziScheme”.http://www.sec.gov/News/PressRelease/Detail/PressRElea se/1370541933406#.VNzc9YYbnCQ. (diakses tanggal 6 Januari 2015). Viva News. “Pemerintah akan Tindak Tegas Pelaku MLM Curang”.

http://m.news.viva.co.id/news/read/493582-pemerintah-akan-tindak-tegas-pelaku-mlm-curang. (diakses tanggal 15 Februari 2015).

(6)

Wikipedia. “Distribusi”. http://id.m.wikipedia.org/wiki/Distribusi_%28bisnis%29. (diakses tanggal 23 Desember 2014).

Wikipedia. “Investor”. http://id.m.wikipedia.org/wiki/Investor. (diakses tanggal 23 Desember 2014).

Wikipedia. “Multi-level marketing”. http://en.m.wikipedia.org/wiki/Multi-level _marketing. (diakses pada tangggal 17 Desember 2014).

Wikipedia. “Produsen”. http://id.wikipedia.org/wiki/Produsen. (diakses tanggal 23 Desember 2014).

Wikipedia. “SEC Rule 10b-5”. http://en.m.wikipedia.org/wiki/SEC_Rule_10b-5. (diakses tanggal 6 Januari 2015).

Wikipedia. “Serious Fraud Office”. http://en.m.wikipedia.org/wiki/Serious_Fraud _Office_(United_Kingdom) . (diakses tanggal 6 Januari 2015).

Wikipedia. “Skema Ponzi”. http://id.m.wikipedia.org/wiki/Skema_Ponzi. (diakses tanggal 20 Desember 2014).

F. Kamus

Pusat Bahasa Departemen Pendidikan Nasional. Kamus Besar Bahasa Indonesia, Jakarta : Balai Pustaka, 2008.

Merriam Webster, Inc. Merriam Webster Dictionary. Springfield: Merriam-Webster, 1997.

Analisa Yuridis Terhadap Praktik Money Game Dalam Transaksi Perdagangan Berbasis Multi Level Marketing

Parts

Dokumen yang terkait

Analisa Yuridis Penegakan Hukum Pidana Di Indonesia Dalam Menanggulangi Praktek Bisnis Berkedok Multi Level Marketing

Aspek Hukum Perlindungan Konsumen Dalam Transaksi Melalui Multi Level Marketing (Studi Kasus Pada Perusahaan MLM Elken)

PERSEPSI MASYARAKAT TERHADAP PESAN BISNIS MULTI LEVEL MARKETING DAN MONEY GAME ( Studi Deskriptif Kualitatif Tentang Persepsi Masyarakat Terhadap Pesan Bisnis Multi Level Marketing dan Money Game ).

Penggunaan Strategi Pemasaran Marketing bisnis

MULTI LEVEL MARKETING DALAM ISLAM Irfan Nurudin Program Studi Teknik Informatika STMIK EL RAHMA YOGYAKARTA Jl. Sisingamangaraja 76 Yogyakarta ABSTRACT - Jurnal Online STMIK EL RAHMA

UPLINE PADA MULTI LEVEL MARKETING TIANSHI TERHADAP

BAB II LEGALITAS PERDAGANGAN MULTI LEVEL MARKETING DI INDONESIA A. Pengertian Multi Level Marketing - Analisa Yuridis Terhadap Praktik Money Game Dalam Transaksi Perdagangan Berbasis Multi Level Marketing

BAB I PENDAHULUAN A. Latar Belakang - Analisa Yuridis Terhadap Praktik Money Game Dalam Transaksi Perdagangan Berbasis Multi Level Marketing

ANALISA YURIDIS TERHADAP PRAKTIK MONEY GAME DALAM TRANSAKSI PERDAGANGAN BERBASIS MULTI LEVEL MARKETING SKRIPSI Diajukan Untuk Melengkapi dan Memenuhi Syarat-Syarat Memperoleh Gelar Sarjana Hukum

PERSEPSI MASYARAKAT TERHADAP PESAN BISNIS MULTI LEVEL MARKETING DAN MONEY GAME ( Studi Deskriptif Kualitatif Tentang Persepsi Masyarakat Terhadap Pesan Bisnis Multi Level Marketing dan Money Game )

Dukungan

Links

Analisa Yuridis Terhadap Praktik Money Game Dalam Transaksi Perdagangan Berbasis Multi Level Marketing

Parts

Dokumen yang terkait

Analisa Yuridis Penegakan Hukum Pidana Di Indonesia Dalam Menanggulangi Praktek Bisnis Berkedok Multi Level Marketing

Aspek Hukum Perlindungan Konsumen Dalam Transaksi Melalui Multi Level Marketing (Studi Kasus Pada Perusahaan MLM Elken)

PERSEPSI MASYARAKAT TERHADAP PESAN BISNIS MULTI LEVEL MARKETING DAN MONEY GAME ( Studi Deskriptif Kualitatif Tentang Persepsi Masyarakat Terhadap Pesan Bisnis Multi Level Marketing dan Money Game ).

Penggunaan Strategi Pemasaran Marketing bisnis

MULTI LEVEL MARKETING DALAM ISLAM Irfan Nurudin Program Studi Teknik Informatika STMIK EL RAHMA YOGYAKARTA Jl. Sisingamangaraja 76 Yogyakarta ABSTRACT - Jurnal Online STMIK EL RAHMA

UPLINE PADA MULTI LEVEL MARKETING TIANSHI TERHADAP

BAB II LEGALITAS PERDAGANGAN MULTI LEVEL MARKETING DI INDONESIA A. Pengertian Multi Level Marketing - Analisa Yuridis Terhadap Praktik Money Game Dalam Transaksi Perdagangan Berbasis Multi Level Marketing

BAB I PENDAHULUAN A. Latar Belakang - Analisa Yuridis Terhadap Praktik Money Game Dalam Transaksi Perdagangan Berbasis Multi Level Marketing

ANALISA YURIDIS TERHADAP PRAKTIK MONEY GAME DALAM TRANSAKSI PERDAGANGAN BERBASIS MULTI LEVEL MARKETING SKRIPSI Diajukan Untuk Melengkapi dan Memenuhi Syarat-Syarat Memperoleh Gelar Sarjana Hukum

PERSEPSI MASYARAKAT TERHADAP PESAN BISNIS MULTI LEVEL MARKETING DAN MONEY GAME ( Studi Deskriptif Kualitatif Tentang Persepsi Masyarakat Terhadap Pesan Bisnis Multi Level Marketing dan Money Game )

Dokumen yang Anda mencari sudah siap untuk unduhkan