b.DMU 4 Kantor Layanan D Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I..
c.DMU 5 Kantor Layanan E Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
d.DMU 6 Kantor Layanan F Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
e.DMU 8 Kantor Layanan H Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
f.DMU 11 Kantor Layanan K Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
g.DMU 12 Kantor Layanan L Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
h.DMU 13 Kantor Layanan M Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
6.3. Usulan Penetapan Target Perbaikan Produktivitas
Kantor layanan dapat ditingkatkan efisiensinya dengan cara menetapkan target perbaikan produktivitasnya. Metode Data Envelpoment Analysis DEA
memberikan target yang harus dicapai oleh kantor layanan sehingga dapat memiliki efisiensi yang lebih baik relatif efisien. Usulan target yang akan
ditetapkan itu diperoleh dari performansi peer grouppeer unit untuk masing- masing kantor layanan. Usulan tersebut dapat berupa penurunan pada jumlah
input atau penambahan jumlah output yang dihasilkan saja, atau penambahan pada
Universitas Sumatera Utara
jumlah input atau penurunan jumlah output yang dihasilkan saja. Jumlah usulan target yang ditetapkan pada DMU merupakan hasil kali dual prices dengan input
dan output pada masing-masing peer grouppeer unit terhadap DMU yang kurang efisien. Nilai dual pries pada masing masing peer grouppeer unit pada kantor
layanan yang in efficien dapat dilihat pada lampiran. Berdasarkan hasil pengolahan data dengan model BCC pada tahun 2009
maka target untuk masing-masing kantor layanan bank yang relative in efficient adalah:
1.DMU 2 Kantor Layanan B Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I..
a.Target Input = 0,36
0,05 05
, +0.63
0,01 04
,
=
0,02
0,04
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,02 0,04
.
3
7689655200 73
=
,7
1868586213 3,2
b.To gain input =
2273461424 3
404875210, 6
7 ,
2 x100 =
17,81 47,44
Universitas Sumatera Utara
c.To achieved input =
2273461424 ,7
1868586213 6
2 ,3
x100=
82,19
52,56
d.Target Output = 0,36
0,12 0,22
+ 0,63
0,01
0,00
=
0,05
0,08
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,05 0,08
.
1368820000
92296 =
67756590 7309,8
e.To gain output =
65809000 1947590
7630 320
x100 =
2,96
4,20
f.To achieved output=
67756590 65808916
7630 7309,8
x100 =
97,13
95,80
Tabel 6.3. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan B
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target
To Gain
To Achieved
Jumlah Pegawai 6
3,2 2,8 47,44
52,56
Jumlah Beban Bunga
2273461424 1868586213,7
404875210,3 17,81 82,19
Jumlah Rekening Nasabah
7630 7309,8
320,2 4,20
95,80
Jumlah Dana Pihak Ketiga
65809000 67756590,0
1947590,0 2,96
97,13
Universitas Sumatera Utara
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai dikurangi sebanyak 2 orang
b.Beban bunga dikurangi sebesar Rp 404875210,3 c.Jumlah rekening nasabah dikurangi sebanyak 321 rekening
d.Jumlah Dana Pihak Ketiga sebaiknya ditingkatkan sebesar Rp 1947590
2.DMU 4 Kantor Layanan D Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
a.Target Input = 0,36
0,05 05
, +0.63
0,01 04
,
=
0,02
0,04
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,02 0,04
.
3
7689655200 73
=
,7
1868586213 3,2
b.To gain input =
2412407481 3
543821267, 6
2,8 x100 =
22,54 47,44
c.To achieved Input =
2412407481 ,7
1868586213 6
3,2 x100=
77,46 52,56
Universitas Sumatera Utara
d.Target Output = 0,36
0,12 0,22
+ 0,63
0,01
0,00
=
0,05
0,08
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,05 0,08
.
1368820000
92296 =
67756590 7309,8
e.To gain output =
73972000 6215410
6514 795,8
x100 =
8,40
12,22
f.To achieved output=
73972008,6 67756590
7309,8 6514
x100=
91,60
89,11
Tabel 6.4. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan D
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target To Gain
To Achieved Jumlah Pegawai
6 3,2
2,8 47,44
52,56
Jumlah beban bunga
2412407481 1868586213,7 543821267,3
22,54 77,46
Jumlah rekening nasabah
6514 7309,8
795,8 12,22
89,11
Jumlah Dana pihak Ketiga
73972000 67756590,0
6215410,0 8,40
91,60
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai dikurangi sebanyak 2 orang
b.Beban bunga dikurangi sebesar Rp 543821267,3 c.Jumlah rekening nasabah ditingkatkan sebanyak 796 rekening
Universitas Sumatera Utara
d.Jumlah Dana Pihak Ketiga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 6215410
4.DMU 5 Kantor Layanan E Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
a.Target Input = 0.18
0,05 05
, +0.81
0,01 04
,
=
0,02
0,04
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,02 0,04
.
3
7689655200 73
=
,3
1314931039 3
b.To gain input =
2224422727 7
909491687, 6
3 x100 =
40,89 49,63
c.To achieved Input =
2224422727 ,3
1314931039 6
3 x100=
59,11 50,37
d.Target Output = 0.18
0,12 0,22
+0.81
0,01
0,00
=
0,03
0,04
Universitas Sumatera Utara
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,03 0,04
.
1368820000
92296 =
40653954 3654,9
e.To gain output =
46188000 5534046
5104 1449,1
x100 =
11,98
28,39
f.To achieved output=
46188000 40653954
5104 3654,9
x100=
88,02
71,61
Tabel 6.5. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan E
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target To
Gain To
Achieved Jumlah Pegawai
6 3,0
3,0 49,63
50,37
Jumlah beban bunga
2224422727 1314931039,3
909491687,7 40,89
59,11
Jumlah rekening nasabah
5104 3654,9
1449,1 28,39
71,61
Jumlah Dana pihak Ketiga
46188000 40653954,0
5534046,0 11,98
88,02
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 3 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 909491687,7 c.Jumlah rekening nasabah dikurangi sebanyak 1450 rekening
d.Jumlah Dana Pihak Ketiga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 5534046
Universitas Sumatera Utara
4.DMU 6 Kantor Layanan F Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
a.Target Input = 0.27
0,05 05
, +0.72
0,01 04
,
=
0,02
0,04
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,02 0,04
.
3
7689655200 73
=
,5
1591758626 3,1
b.To gain input =
2594129017 ,5
1002370390 6
2,9 x100 =
38,64 48,54
c.To achieved Input =
2594129017 ,5
1591758626 6
3,1 x100=
61,36 51,47
d.Target Output = 0.27
0,12 0,22
+0.72
0,01
0,00
=
0,04
0,06
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu
Universitas Sumatera Utara
0,04 0,06
.
1368820000
92296 =
54205272 5482,4
e.To gain output =
54337000 131728
4704 778,4
x100 =
0,24
16,55
f.To achieved output=
54337000 54205272
5638,6 5482,4
x100=
99,76
85,80
Tabel 6.6. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan F
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target
To Gain
To Achieved
Jumlah Pegawai
6 3,1
2,9 48,54
51,47
Jumlah beban bunga
2594129017 1591758626,5
1002370390,5 38,64
61,36
Jumlah rekening nasabah
4704 5482,4
778,4 16,55
85,80
Jumlah Dana pihak Ketiga
54337000 54205272,0
131728,0 0,24
99,76
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 3 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 1591758626,5 c.Jumlah rekening nasabah sebaiknya ditingkatkan sebesar 779
d.Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 131728
5.DMU 8 Kantor Layanan H Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
a.Target Input = 0.09
0,05 05
, +0.90
0,01 04
,
Universitas Sumatera Utara
=
0,01
0,04
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,01 0,04
.
3
7689655200 73
=
1038103452
3
b.To gain input =
1220400935 182297483
5 2
x100 =
14,94
40,87
c.To achieved Input =
1220400935 1038103452
5 3
x100=
85,06
59,13
d.Target Output = 0.09
0,12 0,22
+0.90
0,01
0,00
=
0,02
0,02
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,02 0,02
.
1368820000
92296 =
27102636 1827,5
e.To gain output =
26815000 287636
1004 823,5
x100 =
1,07
82,02
Universitas Sumatera Utara
f.To achieved output=
27102636 26815000
1827,5 1004
x100=
98,94
54,94
Tabel 6.7. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan H
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target
To Gain To
Achieved Jumlah Pegawai
5 3,0
2,0 40,87
59,13
Jumlah beban bunga
1220400935 1038103452,0 182297483,0
14,94 85,06
Jumlah rekening nasabah
1004 1827,5
823,5 82,02
54,94
Jumlah Dana pihak Ketiga
26815000 27102636,0
287636,0 1,07
98,94
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 2 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 182297483 c.Jumlah rekening nasabah sebaiknya ditingkatkan sebesar 826
d,Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya ditingkatkan sebesar Rp 287636
6.DMU 11 Kantor Layanan K Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
a.Target Input = 0.63
0,05 05
, +0.36
0,01 04
,
=
0,04
0,05
Universitas Sumatera Utara
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,04 0,05
.
3
7689655200 73
=
,3
2699068975 3,4
b.To gain input =
4036665764 ,7
1337596788 8
4,6 x100 =
33,14 58,12
c.To achieved Input =
4036665764 ,3
2699068975 8
3,4 x100=
66,86 41,88
d.Target Output = 0.63
0,12 0,22
+0.36
0,01
0,00
=
0,08
0,14
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,08 0,14
.
1368820000
92296 =
108410544 12792,2
e.To gain output =
115566000 7155456
7401 5391,2
x100 =
6,19
72,84
Universitas Sumatera Utara
f.To achieved output=
115566000 108410544
12792,2 7401
x100=
93,81
57,86
Tabel 6.8. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan K
Variabel Aktual
Target Selisih Data Actual
dan Target To Gain
To Achieved
Jumlah Pegawai 8
3,4 4,6
58,12 41,88
Jumlah beban bunga
4036665764 2699068975,3
1337596788,7 33,14
66,86
Jumlah rekening nasabah
7401 12792,2
5391,2 72,84
57,86
Jumlah Dana pihak Ketiga
115566000 108410544,0
7155456,0 6,19
93,81
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 4 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 1337596788,7 c.Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 7155456
d.Jumlah rekening nasabah ditingkatkan sebanyak 5392 rekening
7.DMU 13 Kantor Layanan M Peer grouppeer unit adalah kantor layanan G
a.Target Input = 1
02 ,
04 ,
=
02
, 04
,
Universitas Sumatera Utara
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu:
02 ,
04 ,
.
3
7689655200 73
=
,1
1537931040 2,9
b.To gain input =
2850760851 ,9
1312829810 5
2,1 x100 =
46,05 41,60
c.To achieved Input =
2850760851 ,1
1537931040 5
2,9 x100=
53,95 58,40
d.Target Output = 1
0,02 0,06
=
0,02
0,06
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2009
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,02 0,06
.
1368820000
92296 =
27376400 5537,8
e.To gain output =
32144000 4767600
5153 384,8
x100 =
14,83
7,47
Universitas Sumatera Utara
f.To achieved output=
32144000 27376400
5537,8 5153
x100=
85,17
93,05
Tabel 6.9. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan M
Variabel Aktual
Target Selisih Data Actual
dan Target To Gain
To Achieved
Jumlah Pegawai 5
2,9 2,1
41,60 58,40
Jumlah beban bunga
2850760851 1537931040,1
1312829810,9 46,05
53,95
Jumlah rekening nasabah
5153 5537,8
384,8 7,47
93,05
Jumlah Dana pihak Ketiga
32144000 27376400,0
4767600,0 14,83
85,17
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 2 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 1312829810,9 c.Jumlah rekening nasabah sebaiknya ditingkatkan sebesar 385 rekening
d,Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 4767600
Berdasarkan hasil pengolahan data dengan model BCC pada tahun 2010 maka target untuk masing-masing kantor layanan bank yang relative in efficient
adalah: 1.DMU 2 Kantor Layanan B
Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I. a.Target Input
= 0,36
0,06
0,06 +0.63
0,01 0,06
Universitas Sumatera Utara
=
0,03
0,06
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,03 0,06
.
8
5324250570 71
=
,3
1485465909 4,2
b.To gain input =
1937515076 7
452049166, 6
1,8 x100 =
23,33 29,71
c.To achieved input =
1937515076 ,3
1485465909 6
4,2 x100=
76,67 70,29
d.Target Output = 0,36
0,12 0,18
+ 0,63
0,01
0,02
=
0,05
0,08
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,05 0,08
.
1861608000
118304 =
92149596,0 9156,7
e.To gain output =
89500000 2649596
9966 809,3
x100 =
2,96
8,12
Universitas Sumatera Utara
f.To achieved output=
92149596 89500000
9966 9156,7
x100 =
97,12
91,88
Keterangan: To gain
= selisih perbedaan antara data actual dan target To achieved = Tingkat pencapaian efisiensi
Tabel 6.10. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan B
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target
To Gain To
Achieved Jumlah Pegawai
6 4,2
1,8 29,71
70,29
Jumlah beban bunga
1937515076 1485465909,3
452049166,7 23,33
76,67
Jumlah rekening nasabah
9966 9156,7
809,3 8,12
91,88
Jumlah Dana pihak Ketiga
89500000 92149596,0
2649596,0 2,96
97,12
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 1 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 452049166,7 c.Jumlah rekening nasabah sebaiknya dikurangin sebesar 810 rekening
d,Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya ditingkatkan sebesar Rp 2649596
2.DMU 4 Kantor Layanan D Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
a.Target Input = 0,36
0,06 0,06
+0.63
0,01
0,06
=
0,03
0,06
Universitas Sumatera Utara
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,03 0,06
.
8
5324250570 71
=
,3
1485465909 4,2
b.To gain input =
2165969982 7
680504072, 6
1,8 x100 =
31,42 29,71
c.To achieved input =
2165969982 ,3
1485465909 6
4,2 x100=
68,58 70,29
d.Target Output = 0,36
0,12 0,18
+ 0,63
0,01
0,02
=
0,05
0,08
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,05 0,08
.
1861608000
118304 =
92149596,0 9156,7
e.To gain output =
100603000 8453404
8718 438,7
x100 =
8,40
5,03
Universitas Sumatera Utara
f.To achieved output=
100603000 92149596
9156,7 8718
x100 =
91,60
95,21
Tabel 6.11. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan D
Variabel Aktual
Target Selisih Data Actual
dan Target To
Gain To
Achieved Jumlah Pegawai
6 4,2
1,8 29,71
70,29
Jumlah beban bunga
2165969982 1485465909,3
680504072,7 31,42
68,58
Jumlah rekening nasabah
8718 9156,7
438,7 5,03
95,21
Jumlah Dana pihak Ketiga
100603000 92149596,0
8453404,0 8,40
91,60
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 2 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 680504072,7 c.Jumlah rekening nasabah sebaiknya ditingkatkan sebanyak 439 rekening
d.Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 8453404
3.DMU 5 Kantor Layanan E Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
a.Target Input = 0,18
0,06 0,06
+0.81
0,01
0,06
=
0,02
0,06
Universitas Sumatera Utara
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,02 0,06
.
8
5324250570 71
=
,9
1006283357 4,2
b.To gain input =
1730262350 1
723978992, 5
0,8 x100 =
31,0 20,8
c.To achieved input =
1730262350 ,9
1006283357 5
4,2 x100=
58,16 84,35
d.Target Output = 0,18
0,12 0,18
+ 0,81
0,01
0,02
=
0,03
0,05
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,03 0,05
.
1861608000
118304 =
55289757,6 5749,6
e.To gain output =
62816000 7526242,4
6538 788,4
x100 =
11,98
12,06
Universitas Sumatera Utara
f.To achieved output=
62816000 55289757,6
6538 5749,6
x100 =
88,02
87,94
Tabel 6.12. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan E
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target To Gain
To Achieved
Jumlah Pegawai 5
4,2 0,8
15,65 84,35
Jumlah beban bunga
1730262350 1006283357,9
723978992,1 41,84
58,16
Jumlah rekening nasabah
6538 5749,6
788,4 12,06
87,94
Jumlah Dana pihak Ketiga
62816000 55289757,6
7526242,4 11,98
88,02
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 1 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 723978992,1 c.Jumlah rekening nasabah sebaiknya ditingkatkan sebanyak 789 rekening
d.Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya ditingkatkan sebesar Rp 7526242,4
4.DMU 6 Kantor Layanan F Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
a.Target Input = 0,27
0,06 0,06
+0.72
0,01
0,06
=
0,02
0,06
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu:
Universitas Sumatera Utara
0,02 0,06
.
8
5324250570 71
=
,9
1006283357 4,2
b.To gain input =
1912871804 4
666997170, 5
0,8 x100 =
34,87 15,65
c.To achieved input =
1912871804 ,6
1245874633 5
4,2 x100=
65,13 84,35
d.Target Output = 0,27
0,12 0,18
+ 0,72
0,01
0,02
=
0,04
0,06
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,04 0,06
.
1861608000
118304 =
73719676,8 7453,2
e.To gain output =
73909000 189323,2
6420 1033,2
x100 =
0,26
16,09
f.To achieved output=
73909000 73719676,8
7453,2 6420
x100 =
99,74
86,14
Universitas Sumatera Utara
Tabel 6.13. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan F
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target To
Gain To
Achieved Jumlah Pegawai
5 4,2
0,8 15,65 84,35
Jumlah beban bunga
1912871804 1245874633,6
666997170,4 34,87 65,13
Jumlah rekening nasabah
6420 7453,2
1033,2 16,09 86,14
Jumlah Dana pihak Ketiga
73909000 73719676,8
189323,2 0,26
99,74
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 1 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 666997170,4 c.Jumlah rekening nasabah sebaiknya ditingkatkan sebanyak 1034 rekening
d.Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 189323,2
5.DMU 8 Kantor Layanan H Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
a.Target Input = 0.09
0,06 0,06
+0,9
0,01
0,06
=
0,01
0,06
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,01 0,06
.
8
5324250570 71
=
2
766692082, 4,2
Universitas Sumatera Utara
b.To gain input =
1335238914 8
568546831, 7
2,8 x100 =
42,58 39,75
c.To achieved input =
1335238914 2
766692082, 7
4,2 x100=
57,42 60,25
d.Target Output = 0.09
0,12 0,18
+0.9
0,01
0,02
=
0,02
0,03
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,02 0,03
.
1861608000
118304 =
36859838,4 4046
e.To gain output =
36468000 391838,4
2492 1554
x100 =
1,07
62,36
f.To achieved output=
36859838,4 36468000
4046,0 2492
x100 =
98,94
61,59
Universitas Sumatera Utara
Tabel 6.14. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan H
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target
To Gain To Achieved
Jumlah Pegawai 7
4,2 2,8 39,75
60,25
Jumlah beban bunga
1335238914 766692082,2
568546831,8 42,58 57,42
Jumlah rekening nasabah
2492 4046,0
1554,0 62,36 61,59
Jumlah Dana pihak Ketiga
36468000 36859838,4
391838,4 1,07
98,94
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 2 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 568546831,8 c.Jumlah rekening nasabah sebaiknya ditingkatkan sebanyak 1554 rekening
d.Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya ditingkatkan sebesar Rp 391838,4
6. DMU 9 Kantor Layanan I Peer grouppeer unit adalah kantor layanan J
a.Target Input = 1
0,54 13
,
=
0,54
13 ,
b.To gain input =
5,6 4077249055
751647526 5
,5 4
x100 =
1,84
72,86
Universitas Sumatera Utara
c.To achieved input =
1,6 4152413808
751647526 5
, 9
4 x100=
1,81 42,15
d.Target Output = 1
0,48 0,12
=
0,48
0,12
e.To gain output =
637832600, 19201000
8529,5 2546
x100 =
3,01
29,85
f.To achieved output=
657033600 19201000
11075,5 2546
x100 =
2,92
22,99
Tabel 6.15. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan I
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target
To Gain To Achieved
Jumlah Pegawai 7
9,5 2,5 35,57
73,76
Jumlah beban bunga
3261722967 41524138081,6 38262415114,6 8,52
7,86
Jumlah rekening nasabah
9059 11075,5
2016,5 22,26 81,79
Jumlah Dana pihak Ketiga
157171000 657033600,0
499862600,0 31,44 23,92
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya ditambah sebanyak 3 orang
b.Beban bunga sebaiknya ditingkatkan sebesar Rp 38262415114,6 c.Jumlah rekening nasabah sebaiknya ditingkatkan sebanyak 2016 rekening
d.Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya ditingkatkan sebesar Rp 499862600,0
Universitas Sumatera Utara
7.DMU 11 Kantor Layanan K Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
a.Target Input = 0.63
0,06 0,06
+0.36
0,01
0,06
=
0,04
0,06
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,04 0,06
.
8
5324250570 71
=
,3
2204239736 4,2
b.To gain input =
3261722967 ,7
1057483230 7
2,8 x100 =
32,42 39,75
c.To achieved input =
3261722967 ,3
2204239736 7
4,2 x100=
67,58 60,25
d.Target Output = 0.63
0,12 0,18
+0.36
0,01
0,02
=
0,08
0,12
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu
Universitas Sumatera Utara
0,08 0,12
.
1861608000
118304 =
6 147439353,
14267,5
e.To gain output =
157171000 9731646,4
9059 5208,5
x100 =
6,19
57,49
f.To achieved output=
157171000 6
147439353, 14267,5
9059
x100 =
93,81
63,49
Tabel 6.16. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan K
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target
To Gain To Achieved
Jumlah Pegawai
7 4,2
2,8 39,75 60,25
Jumlah beban bunga
3261722967 2204239736,3
1057483230,7 32,42 67,58
Jumlah rekening nasabah
9059 14267,5
5208,5 57,49 63,49
Jumlah Dana pihak Ketiga
157171000 147439353,6
9731646,4 6,19
93,81
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 2 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 1057483230,7 c.Jumlah rekening nasabah sebaiknya ditingkatkan sebanyak 5209 rekening
d.Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 9731646,4
8.DMU 12 Kantor Layanan L Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
a.Target Input = 0.18
0,06 0,06
+0.81
0,01
0,06
Universitas Sumatera Utara
=
0,02
0,06
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,02 0,06
.
8
5324250570 71
=
,9
1006283357 4,2
b.To gain input =
1749313057 1
743029699, 6
1,8 x100 =
42,48 29,71
c.To achieved input =
1749313057 ,9
1006283357 6
4,2 x100=
57,52 70,29
d.Target Output = 0.18
0,12 0,18
+0.81
0,01
0,02
=
0,03
0,05
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,03 0,05
.
1861608000
118304 =
55289757,6 5749,6
e.To gain output =
53841000 1448757,6
8820 3070,4
x100 =
2,69
34,81
Universitas Sumatera Utara
f.To achieved output=
55289757,6 53841000
8820 5749,6
x100 =
97,38
65,19
Tabel 6.17. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan L
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target
To Gain To
Achieved Jumlah Pegawai
6 4,2
1,8 29,71
70,29
Jumlah beban bunga
1749313057 1006283357,9
743029699,1 42,48
57,52
Jumlah rekening nasabah
8820 5749,6
3070,4 34,81
65,19
Jumlah Dana pihak Ketiga
53841000 55289757,6
1448757,6 2,69
97,38
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 1 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 743029699,1 c.Jumlah rekening nasabah sebaiknya dikurangi sebanyak 3071 rekening
d.Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya ditingkatkan sebesar Rp 1448757,6
9.DMU 13 Kantor Layanan M Peer grouppeer unit adalah kantor layanan C, dan kantor layanan I.
a.Target Input = 0.09
0,06 0,06
+0.9
0,01
0,06
=
0,01
0,06
Universitas Sumatera Utara
Jadi target input yang diperoleh didapat dengan mengalikan nilai target input di atas dengan total jumlah pegawai dan jumlah beban bunga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu:
0,01 0,06
.
8
5324250570 71
=
2
766692082, 4,2
b.To gain input =
3639339767 ,8
2872647684 6
1,8 x100 =
78,93 29,71
c.To achieved input =
3639339767 2
766692082, 6
4,2 x100=
21,07 70,29
d.Target Output = 0.09
0,12 0,18
+0.81
0,01
0,02
=
0,02
0,03
Jadi target output diperoleh dengan cara mengalikan nilai target output di atas dengan total jumlah rekening dan jumlah dana pihak ketiga pada tahun 2010
sehingga target yang diperoleh yaitu
0,02 0,03
.
1861608000
118304 =
36859838,4 4046
e.To gain output =
43716000 6856161,6
7334 3288,0
x100 =
15,68
44,83
Universitas Sumatera Utara
f.To achieved output=
43716000 36859838,4
7334 4046
x100 =
84,32
55,17
Tabel 6.18. Tingkat Efisiensi Kantor Layanan M
Variabel Aktual
Target Selisih Data
Actual dan Target
To Gain To
Achieved Jumlah Pegawai
6 4,2
1,8 29,71
70,29
Jumlah beban bunga
3639339767 766692082,2
2872647684,8 78,93
21,07
Jumlah rekening nasabah
7334 4046,0
3288,0 44,83
55,17
Jumlah Dana pihak Ketiga
43716000 36859838,4
6856161,6 15,68
84,32
Kondisi ini menggambarkan: a.Jumlah pegawai sebaiknya dikurangi sebanyak 1 orang
b.Beban bunga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 2872647684,8 c.Jumlah rekening nasabah sebaiknya dikurangi sebanyak 3288 rekening
d.Jumlah dana pihak ketiga sebaiknya dikurangi sebesar Rp 6856161,6
Universitas Sumatera Utara
Tabel 6.19. Rekapitulasi Hasil Usulan Penetapan Target Menggunakan model BCC pada Tahun 2009 dan 2010
Kantor layanan
2009 2010
Input Output
Input Output
Jumlah Pegawai X1
Beban bunga X2 Jumlah Rekening
Nasabah Y1 Dana Pihak Ketiga
Y2 Jumlah
Pegawai X1 Beban bunga X2
Jumlah Rekening Nasabah Y1
Dana Pihak Ketiga Y2
B Actual
6 2273461424
7630 65809000
6 1937515076
9966 89500000
Target 4
1868586213,7 7310
67756590 5
1485465909,3 9157
92149596
Gain 47,44
17,81 4,2
2,96 29,71
23,33 8,12
2,96
Achieved 52,56
82,19 95,80
97,13 70,29
76,67 91,88
97,12 D
Actual 6
2412407481 6514
73972000 6
2165969982 8718
100603000
Target 4
1868586213,7 7310
67756590 4
1485465909,3 9157
92149596
Gain 47,44
22,54 12,22
8,40 29,71
31,42 5,03
8,40
Achieved 52,56
77,46 89,11
91,60 70,29
68,58 95,21
91,60 E
Actual 6
2224422727 5104
46188000 5
1730262350 6538
62816000
Target
3 1314931039,3
3655 40653954
4 1006283357,9
5749 55289757,6
Gain 49,63
40,89 28,39
11,98 15,65
41,84 12,06
11,98
Achieved 50,37
59,11 71,61
88,02 84,35
58,16 87,94
88,02 F
Actual 6
2594129017 4704
54337000 5
1912871804 6420
73909000
Target 3
1591758626,5 5483
54205272 4
1245874633,6 7454
73719676,8
Gain 48,54
38,64 16,55
0,24 15,65
34,87 16,09
0,26
Achieved 51,47
61,36 85,80
99,76 84,35
65,13 86,14
99,74 H
Actual 5
1220400935 1004
26815000 7
1335238914 2492
36468000
Target 3
1038103452 1827
27102636 5
766692082,2 4046
36859838,4
Gain 40,87
14,94 82,02
1,07 39,75
42,58 62,36
1,07
Achieved
59,13 85,06
54,94 98,94
60,25 57,42
61,59 98,94
I Actual
Kantor Layaan sudah Efisien 7
3261722967 9059
157171000
Target 10
41524138081,6 11075
657033600,0
Gain 35,57
8,52 22,26
31,44
Achieved 73,76
7,86 81,79
23,92 K
Actual 8
4036665764 7401
115566000 7
3261722967 9059
157171000
Target 4
2699068975,3 12793
108410544 5
2204239736,3 14267
147439353,6
Gain 58,12
33,14 72,84
6,19 39,75
32,42 57,49
6,19
Achieved 41,88
66,86 57,86
93,81 60,25
67,58 63,49
93,81 L
Actual
Kantor Layaan sudah Efisien 6
1749313057 8820
53841000
Target
5 1006283357,9
5749 55289757,6
Gain 29,71
42,48 34,81
2,69
Achieved 70,29
57,52 65,19
97,38 M
Actual
5 2850760851
5153 32144000
6 3639339767
7334 43716000
Target 3
1537931040,1 5338
27376400 5
766692082,2 4046
36859838,4
Gain 41,60
46,05 7,47
14,83 29,71
78,93 44,83
15,68
Achieved 58,40
53,95 93,05
85,17 70,29
21,07 55,17
84,32
Universitas Sumatera Utara
Pada Model Banker, Charnes And Cooper BCC dengan asumsi variable return to scale VRS pada tahun 2009 menunjukkan kantor layanan B, D, E, F,
H, K, dan M belum efisien dengan nilai produktivitas 1. Kantor layanan yang belum efisien disebabkan oleh kantor layanan belum memanfaatkan sumber daya
berupa input dan output perusahaan dengan baik. Kantor layanan yang belum efisien sebaiknya mengurangi atau menambah
jumlah input yaitu salah satunya input jumlah pegawai disesuaikan dengan nilai target yang diperoleh. Adapun kantor layanan yang diusulkan untuk mengurangi
jumlah pegawai yaitu kantor layanan B, D, H dan M mengurangi sebanyak 2 orang dan kantor layanan E, F mengurangi sebanyak 3 orang dan kantor layanan
K mengurangi sebanyak 4 orang Kondisi ini dapat diatasi dengan mengusulkan untuk dilakukan mutasi
untuk para pegawai. Kantor layanan yang diusulkan untuk mengurangi jumlah pegawai dapat dilakukan mutasi pegawai ke kantor layanan dari PT Bank XXXX
cabang lain. Input jumlah beban bunga pada tujuh kantor layanan yang belum efisien
menunjukkan pengurangan dan penambahan nilai beban bunga. Adapun kantor layanan yang diusulkan untuk mengurangi jumlah beban bunga yaitu Kantor
layanan H. Kondisi ini menunjukkan bahwa kantor layanan sebaiknya perlu mengurangi nilai beban bunga yang diberikan kepada nasabah. Usulan ini dapat
dijadikan bahan pertimbangan bagi manajemen perusahaan dalam pengambilan keputusan untuk menentukan persentase bunga yang efektif yang diberikan
kepada nasabah.
Universitas Sumatera Utara
Output jumlah dana pihak ketiga pada kantor layanan yang belum efisien sebaiknya dilakukan pengurangan atau penambahan jumlah dana pihak ketiga.
Adapun kantor layanan yang diusulkan untuk mengurangi jumlah dana pihak ketiga yaitu kantor layanan D, E, F, K, dan M. Sedangkan kantor layanan yang
diusulkan untuk menambah jumlah dana pihak ketiga yaitu kantor layanan B, H. Kantor layanan L yang diusulkan untuk menambah jumlah dana pihak
ketiga dapat memperoleh perolehan dana pihak ketiga tambahan dari kantor layanan seperti D, E, F, K, dan M. Usulan untuk mengurangi jumlah dana pihak
ketiga bagi kantor layanan yang belum efisien dapat dijadikan bahan pertimbangan bagi manajemen perusahaan dalam pengambilan keputusan untuk
menentukan target perolehan jumlah dana pihak ketiga yang efektif yang diperoleh dari nasabah.
Output jumlah rekening nasabah pada tujuh kantor layanan menunjukkan bahwa kantor layanan belum efektif dalam mengelola jumlah rekening nasabah.
Kantor layanan ini diusulkan untuk dapat menambah dan mengurangi jumlah rekening nasabah agar sesuai dengan target perolehan. Kantor layanan yang
diusulkan untuk menambah rekening nasabah seperti kantor layanan D, F, H, K dan M diusulkan untuk dapat mengenalkan produk perusahaan khususnya
tabungan, giro dan deposito kepada nasabah sehingga nasabah tertarik untuk membuka rekening di kantor layanan tersebut.
Pada Model Banker, Charnes And Cooper BCC dengan asumsi variable return to scale VRS pada tahun 2010 menunjukkan kantor layanan B, D, E, F,
H, I K, L dan M belum efisien dengan nilai produktivitas 1. Kantor layanan yang
Universitas Sumatera Utara
belum efisien disebabkan oleh kantor layanan belum memanfaatkan sumber daya berupa input dan output perusahaan dengan baik.
Kantor layanan yang belum efisien sebaiknya mengurangi atau menambah jumlah input yaitu salah satunya input jumlah pegawai sesuai dengan nilai target
yang diperoleh. Adapun kantor layanan yang diusulkan untuk mengurangi jumlah pegawai yaitu Kantor layanan B, E, F, L dan M. Sedangkan kantor layanan yang
diusulkan untuk mengurangi jumlah pegawai yaitu Kantor layanan D, H dan K sebanyak 2 orang. sedangkan kantor layanan I diusulkan untuk menambah jumlah
pegawai sebanyak 3 orang. Kondisi diatas menunjukkan bahwa kantor layanan yang diusulkan untuk
menambah jumlah pegawai sebanyak 3 orang dapat menambah jumlah pegawainya dari kantor layanan yang diusulkan untuk mengurangi jumlah
pegawainya. Usulan ini dapat dijadikan bahan pertimbangan bagi manajemen perusahaan dalam pengambilan keputusan untuk menentukan jumlah pegawai
yang dibutuhkan pada tahun 2010. Input jumlah beban bunga pada sembilan kantor layanan yang belum
efisien menunjukkan penambahan nilai beban bunga. Adapun kantor layanan yang diusulkan untuk menambah jumlah beban bunga yaitu Kantor layanan B, D, E, F,
H, I, K, L dan M. Kondisi ini menunjukkan bahwa kantor layanan sebaiknya menambah beban bunga yang diberikan kepada nasabah. Usulan ini dapat
dijadikan bahan pertimbangan bagi manajemen perusahaan dalam pengambilan keputusan untuk menentukan persentase bunga yang efektif yang diberikan
kepada nasabah.
Universitas Sumatera Utara
Output jumlah dana pihak ketiga pada kantor layanan yang belum efisien sebaiknya dilakukan pengurangan atau penambahan jumlah dana pihak ketiga.
Adapun kantor layanan yang diusulkan untuk mengurangi jumlah dana pihak ketiga yaitu kantor layanan D Sedangkan kantor layanan yang diusulkan untuk
menambah jumlah dana pihak ketiga yaitu kantor layanan B, E, F, H, I, K, L dan M. Kantor layanan yang diusulkan untuk menambah jumlah dana pihak ketiga
dapat memperoleh perolehan dana pihak ketiga tambahan dari kantor layanan yang diusulkan untuk mengurangi jumlah dana pihak ketiga.
Output jumlah rekening nasabah pada kantor layanan yang belum efisien sebaiknya dilakukan pengurangan atau penambahan jumlah dana rekening
nasabah. Kantor layanan yang diusulkan untuk dapat menambah jumlah rekening nasabah adalah kantor layanan D, F, H, I dan K. Kantor layanan ini diusulkan
untuk dapat mengenalkan produk perusahaan khususnya tabungan, giro dan deposito kepada nasabah sehingga nasabah tertarik untuk membuka rekening di
kantor layanan D dan F. Usulan ini dapat dijadikan bahan pertimbangan bagi manajemen perusahaan dalam pengambilan keputusan untuk menentukan jumlah
rekening nasabah yang efektif.
Universitas Sumatera Utara
BAB VII KESIMPULAN DAN SARAN
