Aset Tetap Fixed Assets

PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Dalam Rupiah Penuh For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 In Full Rupiah d2April 27, 2017 62 paraf: PT Gema Adipradana Indah GAI PT Gema Adipradana Indah GAI Berdasarkan Surat Keterangan Pengampunan Pajak diterbitkan oleh Menteri Keuangan Republik Indonesia No. KET-5014PPWPJ.212016 tertanggal 24 September 2016, aset GAI yang dilaporkan sehubungan dengan pengampunan pajak adalah berupa kas di bank senilai Rp 100.000.000. Based on Surat Keterangan Pengampunan Pajak SKPP issued by the Minister of Finance of the Republic of Indonesia No. KET- 5014PPWPJ.212016 dated September 24, 2016, GAI assets reported in connection with the tax amnesty is in the form of cash in bank amounting to Rp 100,000,000. PT Bahtera Multi Niaga BMN PT Bahtera Multi Niaga BMN Berdasarkan Surat Keterangan Pengampunan Pajak diterbitkan oleh Menteri Keuangan Republik Indonesia No. KET-6062PPWPJ.102016 tertanggal 4 Oktober 2016, aset BMN yang dilaporkan sehubungan dengan pengampunan pajak adalah berupa inventaris kantor senilai Rp 100.000.000. Based on Surat Keterangan Pengampunan Pajak SKPP issued by the Minister of Finance of the Republic of Indonesia No. KET- 6062PPWPJ.102016 dated October 4, 2016, BMN assets reported in connection with the tax amnesty is in the form of office equipments amounting to Rp 100,000,000. PT Andalan Finance Indonesia AFI PT Andalan Finance Indonesia AFI Berdasarkan Surat Keterangan Pengampunan Pajak diterbitkan oleh Menteri Keuangan Republik Indonesia No. KET-216PPWPJ.2016 tertanggal 26 Agustus 2016, aset AFI yang dilaporkan sehubungan dengan pengampunan pajak adalah berupa inventaris kantor senilai Rp 1.000.000.000. Based on Surat Keterangan Pengampunan Pajak SKPP issued by the Minister of Finance of the Republic of Indonesia No. KET-216PPWPJ.2016 dated August 26, 2016, AFI assets reported in connection with the tax amnesty is in the form of office equipments amounting to Rp 1,000,000,000. 19. Pinjaman 19. Loans Akun ini terdiri dari : This account consists of: 2016 2015 Rp Rp Pinjaman Jangka Pendek Short Term Loans PT Bank Resona Perdania 117,786,117,148 145,512,545,808 PT Bank Permata Tbk 108,367,790,031 110,395,160,035 PT Bank Maybank Indonesia Tbk 115,366,167,801 39,223,830,475 PT Bank CIMB Niaga Tbk 92,325,350,467 193,300,000,000 PT Bank Central Asia Tbk 83,145,921,475 159,442,372,932 PT Bank Danamon Indonesia Tbk 69,135,230,549 63,208,517,251 PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 50,000,000,000 50,000,000,000 PT Bank Mandiri Persero Tbk 35,000,000,000 190,000,000,000 Total 671,126,577,471 951,082,426,501 Pinjaman Jangka Panjang Long Term Loans PT Bank Permata Tbk 1,057,111,111,111 980,962,924,026 PT Bank Central Asia Tbk 718,353,472,222 355,695,833,346 PT Bank CIMB Niaga Tbk 390,978,187,280 39,239,964,174 PT Bank MNC Internasional Tbk 296,316,565,909 34,227,999,128 PT Bank Mandiri Persero Tbk 266,267,658,325 107,567,746,596 PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk 247,456,532,902 84,255,240,491 PT Bank J Trust Indonesia Tbk 193,256,924,944 348,896,755,968 PT Bank Maybank Indonesia Tbk 152,515,512,917 83,718,358,674 PT Bank Pan Indonesia Tbk 116,333,333,333 158,277,777,787 PT Bank Pembangunan Daerah Khusus Ibukota Jakarta 91,853,767,747 209,933,863,425 PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Dalam Rupiah Penuh For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 In Full Rupiah d2April 27, 2017 63 paraf: 2016 2015 Rp Rp PT Bank Danamon Indonesia Tbk 87,724,999,999 -- PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk 65,435,416,650 101,597,988,400 PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 54,384,401,503 219,024,875,134 Bank ICBC Indonesia 49,105,555,585 82,438,888,934 PT Bank Sahabat Sampoerna 44,682,147,411 75,606,762,011 PT Bank Resona Perdania 43,652,777,766 104,076,754,146 PT Toyota Astra Financial Services 315,950,787 17,778,238,986 PT Bank QNB Indonesia Tbk dh Kesawan -- 21,138,888,854 PT Bank Bukopin Tbk -- 152,033,864 Sub Total 3,875,744,316,391 3,024,590,893,944 Dikurangi Less : Beban Provisi Provision Expenses 28,211,267,851 31,571,480,654 Total 3,847,533,048,540 2,993,019,413,290 Dikurangi: Bagian yang Jatuh Tempo dalam 1 Tahun Less: Curent Maturities of Long Term Loan PT Bank Permata Tbk 567,472,222,220 511,980,984,946 PT Bank Central Asia Tbk 221,072,222,222 179,286,111,111 PT Bank J Trust Indonesia Tbk 98,814,499,866 129,908,584,933 PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk 95,482,456,761 44,614,485,962 PT Bank Mandiri Persero Tbk 86,574,695,680 83,415,313,520 PT Bank Pan Indonesia Tbk 66,666,666,666 58,611,111,120 PT Bank Pembangunan Daerah Khusus Ibukota Jakarta 60,486,129,117 117,973,559,496 PT Bank Maybank Indonesia Tbk 51,496,595,744 27,196,595,745 PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 48,606,623,724 164,625,430,690 PT Bank MNC Internasional Tbk 47,188,460,278 19,958,073,214 PT Bank CIMB Niaga Tbk 46,254,734,375 58,946,718,208 Bank ICBC Indonesia 33,333,333,353 33,333,333,333 PT Bank Danamon Indonesia Tbk 31,666,666,667 -- PT Bank Resona Perdania 27,611,111,104 60,423,976,368 PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk 24,999,999,994 36,162,571,733 PT Bank Sahabat Sampoerna 21,760,602,162 30,924,605,134 PT Toyota Astra Financial Services 114,313,717 8,913,049,323 PT Bank QNB Indonesia Tbk dh Kesawan -- 21,138,888,854 PT Bank Bukopin Tbk -- 152,033,864 Sub Total 1,529,601,333,650 1,587,565,427,554 Pinjaman Jangka Panjang Long Term Loans 2,317,931,714,890 1,405,453,985,736 PINJAMAN JANGKA PENDEK SHORT TERM LOANS PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank CIMB Niaga Tbk 1. PT New Ratna Motor NRM 1. PT New Ratna Motor NRM Sesuai dengan Akta Perjanjian Kredit No. 3 tertanggal 14 November 2000 dari Bonaventura Idi Pangestu Suhendro SH, notaris di Semarang, yang terakhir diubah dengan Surat Perubahan tertanggal 27 Oktober 2016 NRM memiliki fasilitas pinjaman dari PT Bank CIMB Niaga Tbk Niaga sebagai berikut: In accordance with the Deed of Credit Agreement No. 3 dated November 14, 2000 from Bonaventura Idi Pangestu Suhendro SH, a notary in Semarang, which was recently amended based on Letter of Changes dated October 27, 2016, NRM has credit facilities from PT Bank CIMB Niaga Tbk Niaga as follows: PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Dalam Rupiah Penuh For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 In Full Rupiah d2April 27, 2017 64 paraf:  Pinjaman Rekening Koran berbasis revolving dengan plafon sebesar Rp 35.000.000.000 berjangka waktu sampai dengan 3 November 2017 dengan suku bunga 10,25 per tahun - mengambang;  Revolving Overdraft Loan with maximum credit amounting to Rp 35,000,000,000 which will be due on November 3, 2017 with interest rate of 10.25 per annum - floating;  Pinjaman Tetap berbasis revolving dengan plafon sebesar Rp 52.500.000.000 berjangka waktu sampai dengan 3 November 2017 dengan suku bunga 10,25 per tahun - mengambang;  Revolving Fixed Loan with maximum credit amounting to Rp 52,500,000,000 which will be due on November 3, 2017 with interest rate of 10.25 per annum - floating;  Pinjaman Transaksi Khusus berbasis revolving dengan plafon sebesar Rp 260.000.000.000 berjangka waktu sampai dengan 3 November 2017 dan suku bunga 10,25 per tahun - mengambang;  Revolving Special Transactions Loan with maximum credit amounting to Rp 260,000,000,000 which will be due on November 3, 2017 and Interest rate of 10.25 per annum - floating;  Bank Garansi dengan plafon sebesar Rp 25.000.000.000 berjangka waktu sampai dengan 3 November 2017.  Bank Guarantee with maximum limit amounting to Rp 25,000,000,000 which will be due on November 3, 2017. Tujuan pinjaman ini adalah untuk membiayai modal kerja NRM. The purpose of this loan is to finance NRM working capital. Jaminan fasilitas pinjaman ini bersifat cross collateralized dan cross default terhadap fasilitas kredit yang diberikan kepada kelompok usaha NRM dengan rincian sebagai berikut: The loan’s collaterals are cross collateralized and cross default on the credit facility granted to NRM group with the following details:  Sertifikat Hak Guna Bangunan No. 66, 68, 69, 78, 84, 86, 88, 90, 92 Desa Karanganyar, Kecamatan Tugu, Kota Semarang, Provinsi Jawa Tengah seluas 81.847 m 2 yang terdaftar atas nama SDC, entitas anak Catatan 13;  Building Use Right Certificate No. 66, 68, 69, 78, 84, 86, 88, 90, 92 in Karanganyar Village, Tugu District, Semarang, Central Java covering 81,847 sqm area registered on behalf of SDC, a subsidiary Note 13;  Sertifikat Hak Guna Bangunan No. 95 dan 96 Desa Ngesrep, Kecamatan Banyumanik, Kota Semarang, Provinsi Jawa Tengah seluas 2.832 m 2 yang terdaftar atas nama NRM Catatan 13;  Building Use Right Certificate No. 95 and 96 Ngesrep Village, District Banyumanik, Semarang, Central Java covering 2,832 sqm area registered on behalf of NRM Note 13;  Sertifikat Hak Guna Bangunan No 120 Desa Jajar, Kecamatan Laweyan, Kotamadya Surakarta, Provinsi Jawa Tengah seluas 3.695 m 2 yang terdaftar atas nama PT Bengawan Abadi Mandiri, pihak berelasi;  Building Use Right Certificate No. 120 Jajar Village, District Laweyan, Surakarta, Central Java covering 3,695 sqm area registered on behalf of PT Bengawan Abadi Mandiri, a related party;  Sertifikat Hak Guna Bangunan No 1020 dan 1021 yang terletak di Jl. Gerilya Timur No. 56, Purwokerto seluas 3.700 m 2 yang terdaftar atas nama Stephanus Harso Budhi, direksi NRM;  Building Use Right Certificate No. 1020 and 1021 located on Jl. Gerilya Timur No. 56, Purwokerto covering 3,700 sqm area registered on behalf of Stephanus Harso Budi, NRM director;  Sertifikat Hak Guna Bangunan No 346 yang terletak di Jl. Puspowarno No. 21, Semarang seluas 538 m 2 yang terdaftar atas nama NRM Catatan 13;  Building Use Right Certificate No. 346 located on Jl. Puspowarno No. 21, Semarang covering 538 sqm area registered on behalf of NRM Note 13;  Sertifikat Hak Guna Bangunan No 00653 dan 00654 yang terletak di Jl. Lingkaran Selatan Banguntapan, Bantul seluas 3.766 m 2 yang terdaftar atas nama PT Sumber Bahtera Mandiri, pihak berelasi Catatan 13;  Building Use Right Certificate No. 00653 and 00654 located on Jl. Lingkaran Selatan Banguntapan, Bantul covering 3,766 sqm area registered on behalf of PT Sumber Bahtera Mandiri, a related party Note 13; PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Dalam Rupiah Penuh For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 In Full Rupiah d2April 27, 2017 65 paraf:  Fidusia persediaan mobil merk Toyota berbagai tipe yang terletak di seluruh dealer NRM Nasmoco Grup di Jawa Tengah dan Yogyakarta, termasuk di Tugu – Semarang milik NRM, baik yang telah ada maupun yang akan ada, senilai Rp 307.500.000.000;  Inventories fiduciary of Toyota brand cars consist of various types located throughout NRM ’s Nasmoco Group dealership in Central Java and Yogyakarta, including in Tugu – Semarang owned by NRM, either existing or to be there, amounting Rp 307,500,000,000;  Fidusia piutang atas nama NRM, baik yang telah ada maupun yang akan ada, sebesar Rp 255.000.000.000.  Receivables fiduciary on behalf of NRM, either existing or to be existing amounting to Rp 255,000,000,000. Ketentuan keuangan yang harus dipenuhi NRM adalah: The financial covenants that should be fulfilled by NRM are:  Current ratio lebih besar dari 1,0 x kali;  Current ratio is greater than 1.0 x times;  Debt service coverage ratio lebih besar dari 1,5 x kali;  Debt service coverage ratio greater than 1.5 x times;  Debt to EBITDA maksimal 3,5 x kali;  Debt to EBITDA maximum of 3.5 x times;  Leverage ratio maksimal 1,25 x kali.  Leverage ratio maximum of 1.25 x times. Pada 31 Desember 2016, NRM telah memenuhi seluruh ketentuan keuangan tersebut. As of December 31, 2016, NRM has met all the financial covenants. Pembayaran yang dilakukan oleh NRM untuk tahun-tahun yang berakhir pada 31 Desember 2016 dan 2015 adalah masing-masing sebesar Rp 2.213.800.000.000 dan Rp 1.427.100.000.000. Payments made by NRM for the years ended December 31, 2016 and 2015 amounted to Rp 2,213,800,000,000 and Rp 1,427,100,000,000, respectively. Saldo pinjaman dari Niaga pada 31 Desember 2016 dan 2015 masing- masing sebesar Rp 44.425.350.467 dan Rp 145.400.000.000. The outstanding balance of the loan from Niaga as of December 31, 2016 and 2015 amounted to Rp 44,425,350,467 and Rp 145,400,000,000, respectively. 2. PT Chandra Pratama Motor CPM 2. PT Chandra Pratama Motor CPM Sesuai dengan Akta Perjanjian Kredit No. 4 tertanggal 10 Februari 2009 dari Bonaventura Idi Pangestu Suhendro SH, notaris di Semarang, yang terakhir diubah dengan Surat Perubahan dan Pernyataan Kembali tertanggal 27 Oktober 2016, CPM, memiliki fasilitas Pinjaman Tetap berbasis revolving dari PT Bank CIMB Niaga Tbk Niaga dengan maksimum pinjaman Rp 5.000.000.000. Fasilitas pinjaman ini jatuh tempo pada 3 November 2017 dengan tingkat bunga 10,25 per tahun - mengambang. In accordance with the Deed of Credit Agreement No. 4 dated February 10, 2009 from Bonaventura Idi Pangestu Suhendro SH, a notary in Semarang, which was recently amended by Letter of Amendment and Restatement dated October 27, 2016, CPM, has a Revolving Fixed Loan facility from PT Bank CIMB Niaga Tbk Niaga with a maximum loan amounting to Rp 5,000,000,000. This loan facility will be due on November 3, 2017 with interest rate of 10.25 per annum - floating. Tujuan pinjaman ini adalah untuk membiayai modal kerja CPM. The purpose of this loan is to finance CPMs working capital. Jaminan yang diberikan atas fasilitas ini adalah sebagai berikut: Collaterals for the credit facilities are as follows:  Sertifikat Hak Guna Bangunan No. 66, 68, 69, 78, 84, 86, 88, 90 dan 92 di Desa Karanganyar, Kecamatan Tugu, Kota Semarang, Provinsi Jawa Tengah seluas 81.847 m 2 yang terdaftar atas nama SDC, entitas anak Catatan 13;  Building Use Right Certificate No. 66, 68, 69, 78, 84, 86, 88, 90 and 92 in Desa Karanganyar, Kecamatan Tugu, Central Java covering 81,847 sqm area registered on behalf of SDC, a subsidiary Note 13;