Piutang Pembiayaan Konsumen Consumer Finance Receivables

PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Dalam Rupiah Penuh For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 In Full Rupiah d2April 27, 2017 53 paraf: Pada 31 Desember 2016 dan 2015, aset tetap, kecuali tanah telah diasuransikan kepada PT Asuransi Central Asia, PT Asuransi Adira Dinamika, PT Asuransi Wahana Tata, PT Asuransi Motopro PT Asuransi QBE Pool Indonesia, PT Asuransi MSIG Indonesia, PT Asuransi Jasa Tania, PT Asuransi Central Asia, PT Astra Buana, PT Binagriya Upakara, PT Asuransi Indrapura, dan PT Asuransi Mitra Pelindung Mustika terhadap risiko kebakaran, pencurian dan risiko lainnya dengan total pertanggungan Rp 498.590.598.500 dan Rp 958.883.832.000. As of December 31, 2016 and 2015, fixed assets, except land, were insured to PT Asuransi Central Asia, PT Asuransi Adira Dinamika, PT Asuransi Wahana Tata, PT Asuransi Motopro PT Asuransi QBE Pool Indonesia, PT Asuransi MSIG Indonesia, PT Asuransi Jasa Tania, PT Asuransi Central Asia and PT Astra Buana against fire, theft and other possible risks for an aggregate amount of Rp 498,590,598,500 and Rp 953,883,832,000, respectively. Manajemen berpendapat bahwa nilai pertanggungan asuransi cukup memadai untuk menutup kemungkinan kerugian atas risiko yang mungkin dialami. Management believes that the sum insured is adequate to cover any possible losses from the damage and other risks. Berdasarkan penelaahan aset tetap secara individu pada akhir tahun, manajemen berpendapat bahwa tidak diperlukan penyisihan penurunan nilai aset tetap. According to the individual review on fixed assets at the end of the year, management believes that no allowance is necessary for impairment of the value of fixed assets. Per 31 Desember 2016, AFI, entitas anak menjaminkan kepada PT Bank Central Asia Tbk asetnya berupa sebidang tanah atas SHGB No. 7929Pondok Pinang seluas 124 m 2 , Jakarta Selatan yang terdaftar atas nama NRM; dan sebidang tanah atas SHGB No. 7930 Pondok Pinang seluas 124 m 2 , Jakarta Selatan yang terdaftar atas nama NRM Catatan 19. As of December 31, 2016, AFI, a subsidiary, guarantee its assets to PT Bank Central Asia Tbk in the form of plot of land with SHGB No. 7929 Pondok Pinang with area of 124 sqm, South Jakarta registered on behalf of NRM and a plot of land with SHGB No. 7930 Pondok Pinang with area of 124 sqm, South Jakarta registered on behalf of NRM Note 19. Nilai wajar tanah pada tanggal 31 Desember 2016 sebesar Rp 891.025.534.750 berdasarkan laporan per 30 September 2016 dari KJPP Toto Suharto Rekan, penilai independen No.P.PP.16.00.0302.R2 tanggal 3 Februari 2017. The fair value of the landrights as of December 31, 2016 amounted to Rp 891,025,534,750 based on the report as of September 31, 2016 of KJPP Toto Suharto Rekan, independent appraisers No.P.PP.16.00.0302.R2 dated February 3, 2017. Pendekatan yang digunakan penilai independen dalam melakukan revaluasi tanah adalah pendekatan pasar, yaitu dengan cara membandingkan beberapa data jual beli dari tanah yang terletak disekitar properti yang dinilai, yang akhirnya dapat ditarik suatu kesimpulan. The approach used on the landrights revaluation by the independent appraisers is market approach which is done by comparing several sales and purchases from the landrights that is located nearby the landrights being appraised, which eventually can draw a conclusion. Penentuan nilai wajar didukung oleh bukti-bukti pasar. Fair value determinations is supported by market evidences. Asumsi yang digunakan adalah inspeksi lapangan terhadap kondisi fisik objek penilaian yang dikemukakan sesuai dengan kondisi yang terlihat, sehingga tidak dimaksudkan untuk memeriksa kondisi aset tidak terlihat secara detail, tersembunyi atau tidak memungkinkan untuk dilihat. The assumption used is field inspection toward the physical condition of the evaluation object presented in accordance with the visible condition, thus is not meant for examining the not visible assets condition in detail, concealed or did not make it possible to be seen. PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Dalam Rupiah Penuh For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 In Full Rupiah d2April 27, 2017 54 paraf: 14. Aset Lain-lain 14. Other Assets Akun ini terdiri dari : This account consists of: 2016 2015 Rp Rp Aset Tidak Berwujud 5,556,075,263 3,044,684,247 Intangible Assets Jaminan 3,345,538,589 2,956,405,484 Deposit Lain-lain masing-masing Others each Below di bawah Rp 1 Miliar 25,000,000 37,856,365 Rp 1 billion Total 8,926,613,852 6,038,946,096 Total Aset tidak berwujud merupakan pengembangan software untuk sistem yang digunakan di AFI, dan sampai 31 Desember 2016 belum digunakan. Intangible assets represent development of software systems used in AFI, and as of December 31, 2016 have not been used. 15. Utang Usaha 15. Trade Payables Akun ini terdiri dari : This account consists of: 2016 2015 Rp Rp Pihak Ketiga Third Parties PT Toyota Astra Motor 37,230,800,908 42,558,470,657 PT Astra Otoparts Tbk 28,995,764,334 30,070,121,196 PT Sabda Jaya 13,035,133,017 11,460,436,055 PT Denso Sales Indonesia 10,759,239,011 10,172,448,922 PT Shell Indonesia 8,264,299,844 12,076,772,235 PT Michellin Indonesia 7,018,247,659 -- PT Wiraswasta Gemilang Indonesia 5,502,696,301 5,641,185,636 PT Osram Indonesia 2,222,255,636 1,424,528,250 PT Bahana Nusa Lubrindo 1,801,928,128 -- PT Nusa Persadatama Niaga 1,548,109,150 1,425,910,150 PT Dharmesta Swasti Mandiri 1,071,401,844 -- PT Meizatama 819,302,000 1,139,193,000 Lain-lain Others Masing-masing di Bawah Rp 1.000.000.000 Each Below Rp 1,000,000,000 15,424,393,655 24,706,279,416 Total 133,693,571,487 140,675,345,517 Tidak ada utang usaha dari pihak berelasi. Utang usaha seluruhnya dalam mata uang Rupiah. There are no trade payable from related parties. All Trade payable are in Rupiah currency. 16. Liabilitas Jangka Pendek Lainnya 16. Other Short Term Financial Liabilities Akun ini terdiri dari : This account consists of: 2016 2015 Rp Rp Pihak Berelasi Catatan 32 8,171,274,261 49,933,037,280 Related Parties Note 32 PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Dalam Rupiah Penuh For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 In Full Rupiah d2April 27, 2017 55 paraf: 2016 2015 Rp Rp Pihak Ketiga Third Parties Titipan Uang Muka 93,264,148,811 118,367,297,350 Advance Deposits Titipan Asuransi 30,891,718,599 15,717,624,254 Insurance Deposits Utang Dealer Pembiayaan 24,580,718,935 100,866,392,147 Finance Dealer Payables Utang Jasa Service 375,512,500 965,950,108 Service Fee Lain-lain Masing-masing di Others Each Below bawah Rp 1 Miliar 5,155,807,798 17,606,413,502 Rp 1 Billion Sub Total 154,267,906,643 253,523,677,361 Sub Total Total 162,439,180,904 303,456,714,641 Total Titipan uang muka merupakan uang muka debitur yang akan dibayarkan kepada para dealer pada saat kelengkapan administratif terpenuhi. Advance deposits represent advances from customers which will be paid to the dealers based on completeness of administrative requirement. Utang dealer pembiayaan merupakan pengajuan pembiayaan calon debitur yang disetujui oleh Grup yang belum dibayarkan ke masing-masing dealer. Finance dealer payables represent consumer financing applications that have been approved but have not been paid by the Group to each dealer. Utang lain-lain merupakan utang iuran Jamsostek dan titipan debitur atas biaya Fidusia dan biaya perpanjangan STNK yang belum disetorkan. Other payables are contributions of Social Security and debtors, deposit for the Fiduciary Fees and Vehicle Registration Certificate Renewal Fees that not been remitted. 17. Beban Akrual 17. Accrued Expenses Akun ini terdiri dari : This account consists of: 2016 2015 Rp Rp Bunga Bank 13,335,386,619 15,443,162,620 Bank Interest Insentif 8,225,403,729 10,800,400,403 Incentives Lain-lain Masing-masing Others Each below dibawah Rp 1 Miliar 28,648,694,203 24,970,490,236 Rp 1 Billion Total 50,209,484,551 51,214,053,259 Total Akun insentif terdiri dari bonus, subsidi yang diberikan oleh NRM, entitas anak. Incentives consist of bonus, subsidies given by NRM, a subsidiary. Beban akrual lain-lain merupakan beban asuransi, perawatan kendaraan sewa dan jasa audit. Accrued expenses - others represent insurance, rental vehicles maintenance expenses and audit fee.