PT Meka Adipratama Meka PT Meka Adipratama Meka

PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Dalam Rupiah Penuh For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 In Full Rupiah d2April 27, 2017 80 paraf: loan sebesar Rp 10.000.000.000 dengan jangka waktu pinjaman maksimal 12 bulan sampai dengan 16 Juli 2012. amounting to Rp 10,000,000,000 with a maximum loan term of 12 months up to July 16, 2012. Berdasarkan perubahan kelima Akta Perjanjian Pemberian Fasilitas Perbankan No. 37 tanggal 31 Januari 2013, AFI memperoleh tambahan fasilitas overdraft sebesar Rp 30.000.000.000. Pinjaman ini terakhir diperpanjang dengan perubahan perjanjian No.KK141066AddFI tanggal 5 Mei 2014 sampai dengan 31 Mei 2015. Under the fifth amendment in the Deed of Agreement Banking Facility No. 37 dated January 31, 2013, AFI obtained additional overdraft facility amounting to Rp 30,000,000,000. The loan was extended by amendment No. KK141066AddFI dated May 5, 2014 until May 31, 2015. Berdasarkan perubahan kedelapan Akta Perjanjian Pemberian Fasilitas Perbankan No. 06 tanggal 8 Juli 2015 yang disahkan oleh Notaris Indrasari Kresnadjaja, SH, Mkn., AFI memperoleh tambahan fasilitas overdraft dari Rp 50.000.000.000 menjadi Rp 85.000.000.000 dengan jangka waktu sampai dengan 31 Mei 2017 dengan tingkat suku bunga mengambang berkisar antara 9,75 - 13,00 per tahun. Under the eighth amendment in Deed of Agreement Bank Facility No. 06 dated July 8, 2015 by Notary Indrasari Kresnadjaja SH, MKn., AFI obtained additional plafond for overdraft facility and term extension for revolving loan from Rp 50,000,000,000 to become Rp 85,000,000,000 which will mature on May 31, 2016 with floating interest rate ranging from 9.75 - 13.00 per annum. Berdasarkan perubahan Perjanjian Pemberian Fasilitas Perbankan No. KK161563ADDFI tanggal 29 Agustus 2016, AFI memperoleh perpanjangan jangka waktu Fasilitas Overdraft sebesar Rp 85.000.000.000 sampai dengan 31 Mei 2017 dengan tingkat suku bunga mengambang berkisar antara 12,50-12,85 per tahun. Based on the amendement Credit Facility No. KK16.1563ADDFI dated August 29, 2016, AFI obtained extension of overdraft facility amounting to Rp 85,000,000,000 until May 31, 2017 with floating interest rate ranging from 12.50-12.85 per annum. Tujuan pinjaman digunakan untuk modal kerja dan pembiayaan konsumen. The purposes of the loan are for working capital and consumer financing. Jaminan yang diberikan atas pinjaman ini adalah sebidang tanah dan Sertifikat Hak Guna Bangunan SHGB No. 1425Sukoharjo atas nama PT Bengawan Abadi Mandiri dan Tagihan piutang milik nasabah sebesar Rp 10.000.000.000 Catatan 7. The loan is secured by a plot of land and the land right certificate HGB No. 1425Sukoharjo on behalf of PT Bengawan Abadi Mandiri and consumer receivables amounting to Rp 10,000,000,000 Note 7. Selama pinjaman belum dilunasi, AFI antara lain wajib mempertahankan ekuitas tidak boleh kurang dari Rp 450.000.000.000 dan kepemilikan saham mayoritas PT Bintraco Dharma Tbk, baik secara langsung maupun tidak langsung, kecuali dengan persetujuan tertulis terlebih dahulu dari PT Bank Permata Tbk. During the period that the loans are still outstanding, AFI is required to maintain equity should not be less than Rp 450,000,000,000 and majority of ownership of PT Bintraco Dharma Tbk, either directly or indirectly, except with the prior written consent of PT Bank Permata Tbk. Sehubungan dengan pembatasan dari PT Bank Permata Tbk sebagaimana diungkapkan di atas, AFI telah mendapatkan persetujuan secara tertulis dari PT Permata Tbk tanggal 29 Juli 2016, sebagai berikut: - Perubahan Anggaran Dasar AFI, termasuk di dalamnya pemegang saham, pengurus, permodalan dan nilai saham; - Membagikan dividen. In accordance to the restriction from PT Bank Permata Tbk as disclosed above, AFI obtained written approval from PT Bank Permata Tbk dated July 29, 2016 as follows: - Amendments to the Articles of AFI, including shareholders, management, capitalization and value of shares; - Distributing of dividend. PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Dalam Rupiah Penuh For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 In Full Rupiah d2April 27, 2017 81 paraf: AFI telah memenuhi pembatasan pembatasan yang diwajibkan dalam perjanjian pinjaman. AFI has fulfilled the debt covenant requirements outlined in loan agreements. Saldo pinjaman yang diterima per 31 Desember 2016 dan 2015 adalah masing-masing sebesar Rp 61.096.433.877 dan Rp 64.945.711.827. The outstanding balance of the loan as of December 31, 2016 and 2015 amounted to Rp 61,096,433,877 and Rp 64,945,711,827, respectively. Pembayaran yang dilakukan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal serta 31 Desember 2016 dan 2015 adalah masing-masing sebesar Rp 3.849.277.950 dan Rp 843.970.320.000. Payments made for the years ended December 31, 2016 and 2015 amounted to Rp 3,849,277,950 and Rp 843,970,320,000, respectively. PT Bank Resona Perdania PT Bank Resona Perdania 1. PT New Ratna Motor NRM 1. PT New Ratna Motor NRM Sesuai dengan Perjanjian Pinjaman Aksep No. 1340PN97 tertanggal 14 November 1997, Perjanjian Kredit No. 100072RLH tertanggal 7 Juli 2010, Perjanjian Kredit No. 140019RLH tertanggal 24 Desember 2014 dan Perjanjian Pinjaman Overdraft 140020ODH tertanggal 9 Mei 2014. Keempat perjanjian tersebut terakhir diubah dengan perubahan Perjanjian Kredit No. 140019RLH, 140020ODH, 971340RLH dan 100072RLH yang seluruhnya tertanggal 23 Desember 2016 dan No. 160036RLH tertanggal 11 Maret 2016, NRM memiliki fasilitas pinjaman dari PT Bank Resona Perdania Resona sebagai berikut: In accordance with the Loan Agreement Acceptance No. 1340PN97 dated November 14, 1997, with Credit Agreement No. 100072RLH dated July 7, 2010, the Credit Agreement No. 140019RLH dated December 24, 2014 and Overdraft Loan Agreement 140020ODH dated May 9, 2014. Each of the four agreements were amended with the latest amendment Credit Agreement No. 140019RLH, 140020ODH, 971340RLH and 100072RLH, all dated entirely on December 23, 2016 and No. 160036RLH date d March 11, 2016, NRM’s credit facilities from PT Bank Resona Perdania Resona are as follows:  Pinjaman PN PLF sebesar Rp 40.000.000.000 berjangka waktu sampai dengan 24 Desember 2017 dengan bunga sebesar cost of loanable fund + 2,5 mengambang;  PN PLF Loan amounting to Rp 40,000,000,000 that will be due on December 24, 2017 with interest rate amounting to cost of loanable fund + 2.5 floating;  Pinjaman PN PLF sebesar Rp 40.000.000.000 berjangka waktu sampai dengan 12 Februari 2017 dengan bunga sebesar cost of loanable fund + 2,5 mengambang;  PN PLF Loan amounting to Rp 40,000,000,000 that will be due on February 12, 2017 with interest rate amounting to cost of loanable fund + 2.5 floating;  Pinjaman Overdraft Plafond sebesar Rp 20.000.000.000 berjangka waktu sampai dengan 24 Desember 2017 dengan bunga sebesar cost of loanable fund + 2,5 mengambang;  Overdraft Plafond Loan amounting to Rp 20,000,000,000 that will be due on December 24, 2017 with interest rate amounting to cost of loanable fund + 2.5 floating;  Pinjaman Tetap sebesar Rp 50.000.000.000 berjangka waktu sampai dengan 24 Desember 2017 dengan bunga sebesar 10,50 per tahun;  Fixed Loan amounting to Rp 50,000,000,000 that will be due on December 24, 2017 with interest rate of 10.50 per annum;  Pinjaman Tetap sebesar Rp 50.000.000.000 berjangka waktu sampai dengan 24 Desember 2017 dengan bunga sebesar 10,50 per tahun.  Fixed Loan amounting to Rp 50,000,000,000 that will be due on December 24, 2017 with interest rate of 10.50 per annum. Tujuan pinjaman ini adalah untuk membiayai modal kerja NRM. The purpose of this loan is to finance NRM working capital. Jaminan yang diberikan atas fasilitas ini yaitu: Collaterals for the credit facilities are as follows:  Sertifikat Hak Guna Bangunan No. 1818, 1819, 1824 dan 1890 termasuk bangunan di atasnya seluas 4.011 m2 yang berlokasi di Jl. Jenderal Sudirman, DesaKel. Gisikdrono, Kec. Semarang Barat, Kotamadya Semarang, Provinsi Jawa Tengah yang terdaftar atas nama NRM;  Building Use Right Certificate No. 1818, 1819, 1824 and 1890 including building on the land covering 4,011 sqm area located in Jl. Jenderal Sudirman, DesaKel. Gisikdrono, Kec. Semarang Barat, Kotamadya Semarang, Central Java registered on behalf NRM; PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Dalam Rupiah Penuh For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 In Full Rupiah d2April 27, 2017 82 paraf:  Sertifikat Hak Guna Bangunan No. 18, 34 dan 211 termasuk bangunan di atasnya seluas 4.610 m2 yang berlokasi di DesaKel. Sandangadi, Kec. Mlati, Kabupaten Sleman, Yogyakarta yang terdaftar atas nama PT Sumber Bahtera Mandiri, entitas anak NRM;  Building Use Right Certificate No. 18, 34 and 211 including building on the land covering 4,610 sqm area located in DesaKel. Sandangadi, Kec. Mlati, Kabupaten Sleman, Yogyakarta registered on behalf PT Sumber Bahtera Mandiri, a subsidiary of NRM;  Tagihan-tagihan kepada pihak ketiga atas nama NRM dengan nilai objeknilai pasar sebesar Rp 20.000.000.000;  Bills to third parties on behalf of NRM with the object valuemarket value amounting to Rp 20,000,000,000;  Tagihan-tagihan kepada pihak ketiga atas nama NRM telah dipasang fidusia senilai Rp 30.000.000.000 dengan nilai objeknilai pasar Rp 30.000.000.000;  Bills to third parties on behalf of NRM which have been fiduciary bounded amounting to Rp 30,000,000,000 with the object valuemarket value amounting to Rp 30,000,000,000;  Seluruh persediaan atas nama NRM telah dipasang fidusia senilai Rp 30.000.000.000 dengan nilai objeknilai pasar Rp 30.016.000.000.  Inventories on behalf of NRM that have been fiduciary bounded amounting to Rp 30,000,000,000 with the object valuemarket value amounting to Rp 30,016,000,000. Tanpa pemberitahuan tertulis terlebih dahulu kepada Bank, NRM tidak diperkenankan untuk melakukan hal-hal berikut: Without the prior written notification to the Bank, NRM is not permitted to do the following:  Memperoleh pinjaman uangkredit baru dari pihak lain, kecuali dari bank lain danatau pemegang saham NRM;  Obtaining new loan from other parties, except from other banks andor shareholders of NRM;  Meminjamkan uang, mengikatkan diri sebagai penanggungpenjamin dalam bentuk dan dengan nama apapun danatau mengagunkan harta kekayaan NRM kepada pihak lain, termasuk namun tidak terbatas kepada perusahaan afiliasinya, baik yang terkait secara langsung maupun tidak langsung dengan NRM maupun kepada pihak ketiga yang tidak terkait dengan NRM, kecuali dalam rangka menjalankan usaha sehari-hari;  Lending money, binds itself as guarantor in any form and name andor mortgaging assets of NRM to other parties, including but not limited to its affiliated companies, whether related directly or indirectly to NRM or to third parties not associated with NRM, except to run the daily business;  Melakukan peleburan, penggabungan, pengambilalihan, penyertaan modal, pembubaran likuidasi, mengubah status kelembagaan atau meminta dinyatakan pailit oleh pengadilan niaga;  Perform consolidation, merger, acquisition, equity participation, dissolutionliquidation, changing the institutional status or request to be declared bankrupt by the commercial court;  Melakukan transaksi dengan pihak lain, termasuk tetapi tidak terbatas pada perusahaan afiliasi atau pemegang saham NRM, dengan cara-cara selain dari praktek kebiasaan usaha yang wajar.  Conducting transactions with other parties, including but not limited to affiliated companies or shareholders of NRM, in ways other than customary practice reasonable effort. NRM telah memenuhi seluruh ketentuan pembatasan yang diwajibkan dalam perjanjian pinjaman. NRM has complied with all the provisions of the restrictions that are required in the loan agreement. Ketentuan keuangan yang harus dipenuhi NRM adalah: The financial covenants that should be fulfilled by NRM are:  Rasio lancar minimal 100;  Minimum current ratio is 100;  Gearing ratio maksimal 6,1 x kali.  Gearing ratio maximum of 6.1 x times. Pada 31 Desember 2016, NRM telah memenuhi seluruh ketentuan keuangan tersebut. As of December 31, 2016, NRM has met all the financial covenants.