Tambahan Modal Disetor - Bersih Additional Paid in Capital - Net

PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Dalam Rupiah Penuh For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 In Full Rupiah d2April 27, 2017 135 paraf: Kualitas Kredit Aset Keuangan Perusahaan dan entitas anak mengelola risiko kredit yang terkait dengan simpanan di bank dan piutang dengan memonitor reputasi, peringkat kredit, dan membatasi risiko agregat dari masing-masing pihak dalam kontrak. Untuk bank, hanya pihak- pihak independen dengan predikat baik yang diterima. Credit Quality of Financial Assets The Company and subsidiaries manage credit risk exposure from its deposits with banks and receivables by monitoring reputation, credit ratings and limiting the agregrate risk to any individual counterparty. For banks, only independent parties with a good rating are accepted. Kualitas kredit dari aset keuangan baik yang belum jatuh tempo atau tidak mengalami penurunan nilai dapat dinilai dengan mengacu pada peringkat kredit eksternal jika tersedia atau mengacu pada informasi historis mengenai tingkat gagal bayar debitur: The credit quality of financial assets that are neither past due nor impaired can be assesed by reference to external credit ratings if available or to historical information about counterparty defaults rates: 2016 2015 Rp Rp Bank - Pihak Ketiga Cash in Banks - Third Parties Dengan Pihak yang Memiliki Counterparties with External Peringkat Kredit Eksternal Fitch Credit Rating Fitch AAA 124,627,047,090 53,376,653,203 AAA AA+ 3,517,112,155 6,407,779,402 AA+ AA 2,434,009,023 12,951,486,565 AA A+ 45,476,656,563 46,358,708,747 A+ A- 5,494,484 2,374,327,535 A- 176,060,319,315 121,468,955,452 Dengan Pihak yang Tidak Memiliki Counterparties without External Peringkat Kredit Eksternal 30,149,766,164 23,244,272,220 Credit Rating Total 206,210,085,479 144,713,227,672 Total iii Risiko Likuiditas Risiko likuiditas timbul jika Grup mengalami kesulitan dalam mendapatkan sumber pendanaan. Manajemen risiko likuiditas berarti menjaga kecukupan saldo kas dan setara kas. Grup mengelola risiko likuiditas dengan pengawasan proyeksi dan arus kas aktual secara terus menerus serta pengawasan tanggal jatuh tempo aset dan liabilitas keuangan. iii Liquidity Risk Liquidity risk arises if the Group has difficulty in obtaining fund sources. Liquidity risk management means maintaining adequate cash and cash equivalents balance. The Group manages liquidity risk by monitoring forecast and actual cash flow continuously and supervision of maturity date of financial assets and liabilities. Grup memonitor proyeksi persyaratan likuiditas untuk memastikan bahwa Grup memiliki saldo kecukupan kas untuk memenuhi keperluan operasi serta menjaga kecukupan dalam fasilitas pinjaman yang belum ditarik sepanjang waktu sehingga Grup memenuhi semua batas atau persyaratan fasilitas pinjaman. The Group monitors forecasts of the liquidity requirements to ensure that it has sufficient cash to meet operational needs while maintaining sufficient headroom on its undrawn committed borrowing facilities at all times so that the Group does not breach the borrowing limits or covenants on any of its borrowing facilities. Tabel di bawah menunjukkan analisis jatuh tempo liabilitas keuangan Grup dalam rentang waktu yang menunjukkan jatuh The following table shows analysis of the Group ’s financial liabilities into relevant maturity groupings based on their contractual maturities for all non- PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL KONSOLIDASIAN Lanjutan STATEMENTS Continued Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 Dalam Rupiah Penuh For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 In Full Rupiah d2April 27, 2017 136 paraf: tempo kontraktual untuk semua liabilitas keuangan non-derivatif dimana jatuh tempo kontraktual sangat penting untuk pemahaman terhadap arus kas. Jumlah yang diungkapkan dalam tabel adalah arus kas kontraktual yang tidak terdiskonto termasuk pembayaran pokok dan bunga. derivative financial liabilities instruments for which the contractual maturities are essential for an understanding of the timing of the cash flows. The amounts disclosed in the table are the contractual undiscounted cash flows including principal and interest payment. Kurang dari Lebih dari Kurang dari Lebih dari Satu Tahun Satu Tahun Satu Tahun Satu Tahun Less than More than Less than More than One Year One Year One Year One Year Rp Rp Rp Rp Rp Rp Aset Keuangan Financial Assets Kas dan Setara Cash and Cash Kas 138,005,085,479 -- 68,205,000,000 -- 2,962,341,368 209,172,426,847 Equivalents Piutang Usaha -- -- -- -- 386,682,824,229 386,682,824,229 Trade Receivables Aset Keuangan Lancar Other Current Financial Lainnya -- -- -- -- 240,476,520,980 240,476,520,980 Assets Piutang Pembiayaan Consumer Finance Konsumen -- -- 4,059,798,759,940 -- -- 4,059,798,759,940 Receivables Investasi Tersedia untuk Investment Available Dijual -- -- -- -- 3,588,600,000 3,588,600,000 for Sales Aset Lain-lain -- -- -- -- 8,926,613,852 8,926,613,852 Other Assets Total Aset Keuangan 138,005,085,479 -- 4,128,003,759,940 -- 642,636,900,429 4,908,645,745,848 Total Financial Assets Liabilitas Keuangan Financial Liability Pinjaman Jangka Pendek -- -- 671,126,577,471 -- -- 671,126,577,471 Short Term Loan Utang Usaha -- -- -- -- 133,693,571,487 133,693,571,487 Trade Payables Liabilitas Keuangan Other Short Term Jangka Pendek Lainnya -- -- -- -- 162,439,180,904 162,439,180,904 Financial Liabilities Beban Akrual -- -- -- -- 50,209,484,551 50,209,484,551 Accrued Expenses Utang Bank Jangka Long Term Bank Panjang -- -- 1,529,601,333,650 2,317,931,714,890 -- 3,847,533,048,540 Loan Total Liabilitas Keuangan -- -- 2,200,727,911,121 2,317,931,714,890 346,342,236,942 4,865,001,862,953 Total Financial Liabilities Nilai Bersih 138,005,085,479 -- 1,927,275,848,819 2,317,931,714,890 296,294,663,487 43,643,882,895 Net Value 2016 Suku Bunga Mengambang Suku Bunga Tetap Floating Interest Fixed Interest Tanpa Bunga Non Interest Bearing Total Kurang dari Lebih dari Kurang dari Lebih dari Satu Tahun Satu Tahun Satu Tahun Satu Tahun Less than More than Less than More than One Year One Year One Year One Year Rp Rp Rp Rp Rp Rp Aset Keuangan Financial Assets Kas dan Setara Cash and Cash Kas 135,963,227,672 -- 8,750,000,000 -- 2,975,429,350 147,688,657,022 Equivalents Piutang Usaha -- -- -- -- 397,107,611,071 397,107,611,071 Trade Receivables Aset Keuangan Lancar Other Current Financial Lainnya -- -- -- -- 236,262,198,244 236,262,198,244 Assets Piutang Pembiayaan Consumer Finance Konsumen -- -- 3,485,447,889,224 -- -- 3,485,447,889,224 Receivables Investasi Tersedia untuk Investment Available Dijual -- -- -- -- 3,588,600,000 3,588,600,000 for Sales Aset Lain-lain -- -- -- -- 6,038,946,096 6,038,946,096 Other Assets Total Aset Keuangan 135,963,227,672 -- 3,494,197,889,224 -- 645,972,784,761 4,276,133,901,657 Total Financial Assets Liabilitas Keuangan Financial Liability Pinjaman Jangka Pendek -- -- 951,082,426,501 -- -- 951,082,426,501 Short Term Loan Utang Usaha -- -- -- -- 140,675,345,517 140,675,345,517 Trade Payables Liabilitas Keuangan Other Short Term Jangka Pendek Lainnya -- -- -- -- 303,456,714,641 303,456,714,641 Financial Liabilities Beban Akrual -- -- -- -- 51,214,053,259 51,214,053,259 Accrued Expenses Utang Bank Jangka Long Term Bank Panjang -- -- 1,587,565,427,554 1,405,453,985,736 -- 2,993,019,413,290 Loan Total Liabilitas Keuangan -- -- 2,538,647,854,055 1,405,453,985,736 495,346,113,417 4,439,447,953,208 Total Financial Liabilities Nilai Bersih 135,963,227,672 -- 955,550,035,169 1,405,453,985,736 150,626,671,344 163,314,051,551 Net Value 2015 Suku Bunga Mengambang Suku Bunga Tetap Floating Interest Fixed Interest Tanpa Bunga Non Interest Bearing Total iv Risiko Mata Uang Asing Pelemahan Rupiah sebesar 5 terhadap mata uang asing per 31 Desember 2016 dan 2015 akan meningkatkan laba tahun berjalan dan ekuitas masing- masing sebesar Rp 90.567.111 dan Rp 95.065.221. iv Foreign Currency Risk A 5 weakening of the Rupiah against the foreign currency as of December 31, 2016 and 2015 would have increased profit and equity by Rp 90,567,111 and Rp 95,065,221, respectively.