RISIKO SUKU BUNGA INTEREST RATE RISK

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN UNAUDITED 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014 Serta periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS UNAUDITED March 31, 2015 and December 31, 2014 and for the period ended March 31, 2015 and 2014 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 181 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank dan entitas anak terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit: The following tables summarize the Bank‟s and subsidiaries‟ exposures to the interest rate risk gross unaudited: 31 Maret March 31, 2015 Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari 3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun Tidak Tidak lebih More than More than More than More than More than Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but 1 year but 2 years but 3 years but 4 years but 5 tahun tetap bunga Not more than not more than not more than not more than not more than not more than More than Fixed interest Non-interest Total 3 months 1 year 2 years 3 years 4 years 5 years 5 years rate bearing Total Aset Keuangan Financial Assets Kas - - - - - - - - 1.726.066 1.726.066 Cash Giro pada Bank Indonesia 5.126.548 - - - - - - - - 5.126.548 Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 204.321 - - - - - - - - 204.321 Current accounts with other banks Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia and Indonesia dan bank lain - - - - - - - 13.390.930 - 13.390.930 other banks Surat berharga - - - - - - - 8.691.296 - 8.691.296 Marketable securities Efek-efek yang dibeli Marketable securities purchased dengan janji dijual kembali - - - - - - - 2.628.038 - 2.628.038 with agreement to resell Wesel ekspor dan tagihan lainnya - 42 - - - - - - - 42 Bills and other receivables Tagihan akseptasi - 4.490 - - - - - - - 4.490 Acceptances receivable Kredit yang diberikan 3.449 9.444 69.526 106.812 149.814 137.856 4.003.151 45.379.886 - 49.859.938 Loans Pembiayaan syariah - - - - - - - 4.528.102 - 4.528.102 Sharia financing Penyertaan saham - - - - - - - - 27.748 27.748 Investment in shares Bunga yang masih akan diterima - - - - - - - - 459.700 459.700 Interest receivables Aset lain-lain - - - - - - - - 9.537 9.537 Other assets Total aset keuangan 5.334.317 13.975 69.526 106.812 149.814 137.856 4.003.151 74.618.252 2.223.051 86.656.756 Total financial assets Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas segera - - - - - - - - 530.417 530.417 Obligations due immediately Simpanan nasabah Deposits from customers - Giro 25.580.807 - - - - - - - - 25.580.807 Current accounts - - Tabungan 9.739.271 - - - - - - - - 9.739.271 Savings- - Deposito berjangka 23.856.676 7.479.598 9.243 - - - - - - 31.345.517 Time deposits - Simpanan syariah 229.502 - - - - - - - - 229.502 Customer deposits - sharia Simpanan dari bank lain Deposits from other banks - Giro 54.326 - - - - - - - - 54.326 Current accounts - - Tabungan 160.110 - - - - - - - - 160.110 Savings - - Deposito berjangka 63.191 24.112 401 - - - - - - 87.704 Time deposits - - Interbank call money 3.608.000 - - - - - - - - 3.608.000 Interbank call money - Efek-efek yang dijual dengan janji Marketable securities sold under dibeli kembali 463.142 - - - - - - - - 463.142 agreement to repurchase PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN UNAUDITED 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014 Serta periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS UNAUDITED March 31, 2015 and December 31, 2014 and for the period ended March 31, 2015 and 2014 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 182 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48.