RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued

Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN UNAUDITED 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014 Serta periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS UNAUDITED March 31, 2015 and December 31, 2014 and for the period ended March 31, 2015 and 2014 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 177 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued 31 MaretMarch 31, 2015 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 1.726.066 1.726.066 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 5.126.548 - 5.126.548 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain - bruto 204.321 - 204.321 - - - - - other banks - gross Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - bruto 13.390.930 - 13.390.930 - - - - - other bank - gross Marketable securities - Surat berharga - bruto 8.764.617 - 8.764.617 - - - - - gross Efek-efek yang dibeli dengan Bills and janji dijual kembali 2.628.038 - 2.628.038 - - - - - marketable Wesel ekspor dan Bills and tagihan lainnya 42 - 42 - - - - - other receivables Kredit yang diberikan - bruto 49.859.938 - 994.284 316.364 1.987.363 2.620.263 10.445.524 33.496.140 Loans - gross Pembiayaan syariah - bruto 4.640.709 - 170.899 96.449 267.024 316.921 1.372.822 2.416.594 Sharia financing - gross Acceptance receivables - Tagihan akseptasi - bruto 4.490 - 4.490 - - - - - gross Investments in shares - Penyertaan saham - bruto 31.984 31.984 - - - - - - gross Bunga yang masih akan diterima 459.700 459.700 - - - - - - Interest receivables Aset pajak tangguhan 6.959 6.959 Aset lain-lain - neto 9.537 9.537 - - - - - - Other assets - net Total 86.853.880 2.234.246 31.284.169 412.813 2.254.387 2.937.184 11.818.346 35.912.734 Total Dikurangi cadangan kerugian Less allowance penurunan nilai 1.698.745 4.236 38.096 12.367 69.264 90.263 363.996 1.120.523 for impairment losses 85.155.135 2.230.010 31.246.073 400.446 2.185.123 2.846.921 11.454.350 34.792.211 LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 530.417 530.417 - - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 66.665.595 - 59.176.754 4.864.475 2.615.123 9.243 - - Deposits from customers Deposits from customers- Simpanan nasabah syariah 229.502 - 229.502 - - - - - sharia Simpanan dari bank lain 3.910.140 - 3.885.627 8.920 15.192 401 - - Deposits from other banks Marketable securities Efek-efek yang dijual dengan sold under agreement janji dibeli kembali repo 463.142 - 463.142 - - - - - to repurchase Liabilitas akseptasi 4.490 - 4.490 - - - - - Acceptances payable Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 1.722.167 - - - - 600.361 1.121.806 - issued - net Pinjaman yang diterima 445.481 - 232 13.091 1.429 21.082 409.647 - Borrowings Estimasi kerugian komitmen Estimated Losses on Commitment kontinjensi 2.132 2.132 - - - - - - Contingencies Bunga yang masih harus dibayar 184.651 184.651 - - - - - - Interest payables Liabilitas lain-lain 1.486.648 1.486.648 - - - - - - Other liabilities 75.644.365 2.203.848 63.759.747 4.886.486 2.631.744 631.087 1.531.453 - Perbedaan jatuh tempo 9.510.769 26.162 32.513.674 4.486.040 446.621 2.215.834 9.922.897 34.792.211 Maturity gap Terdiri dari setoran jaminan Consists of security deposits Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN UNAUDITED 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014 Serta periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS UNAUDITED March 31, 2015 and December 31, 2014 and for the period ended March 31, 2015 and 2014 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 178 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued