2016 Annual Report
312
PT Penjaminan Infrastruktur Indonesia Persero
PT PENJAMINAN INFRASTRUKTUR INDONESIA PERSERO Lampiran - 519 - Schedule
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016
Dinyatakan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENT 31 DECEMBER 2016
Expressed in thousand of Rupiah, unless otherwise stated
3. MANAJEMEN RISIKO KEUANGAN lanjutan
3. FINANCIAL RISK MANAGEMENT continued
a. Faktor risiko keuangan lanjutan
a. Financial risk factors continued
2 Risiko kredit lanjutan 2 Credit risk continued
Deposito dan kas di bank ditempatkan pada bank-bank domestik yang memiliki
reputasi yang tinggi dengan rating AAA Rp 3.936.627.185; AA Rp 120.527.247
dan A Rp 1.994.123.000 pada tanggal 31 Desember 2016 31 Desember 2015:
3.336.055.592; AA Rp 402.865.110 dan A Rp 745.221.000.
Time deposits classified as cash and cash equivalent and investments are
placed with highly reputable domestic banks
which are
rated AAA
Rp 3,936,627,185; AA Rp 120,527,247 and
A Rp 1,994,123,000 as at 31 Desember 2016 31 December 2015: AAA Rp
3,336,055,592; AA
Rp 402,865,110
dan A Rp 745,221,000. Untuk investasi yang ditempatkan pada
efek hutang dengan pendapatan tetap, Perusahaan menempatkan investasinya
pada surat berharga hutang dengan peringkat investasi.
For placement of investment in fixed income debt securities, the Company
places its
investments on
debt securities with investment grade.
Eksposur maksimum risiko kredit atas aset
keuangan Perusahaan
pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
adalah sebagai berikut: The
maximum credit
risk on
the Company’s financial assets as at 31
December 2016 and 2015 are as follows:
2016 2015
Kas dan setara kas 2,895,154,432
1,616,509,702 Cash and cash equivalents
Investasi 5,785,731,155
5,522,138,542 Investments
Piutang usaha 68,688,721
72,248,324 Account receivables
Piutang lainnya 3,936,277
980,585 Other receivables
Uang jaminan yang dapat dikembalikan
7,788,927 1,886,015
Refundable deposits 8,761,299,512
7,213,763,168 Semua
aset keuangan
Perusahaan pada tanggal 31 Desember 2016 dan
2015 belum jatuh tempo atau tidak mengalami penurunan nilai sehingga
Perusahaan tidak membentuk cadangan kerugian penurunan nilai.
All of the Company’s financial assets as at 31 December 2016 and 2015 are
neither past
due nor
impaired. Therefore, the Company has provided
no allowances for impairement losses.
3 Risiko likuiditas
Perusahaan tidak
mempunyai risiko
likuiditas yang
signifikan. Risiko
likuiditas timbul
ketika Perusahaan
mengalami kesulitan dalam memperoleh pendanaan.
Manajemen pengelolaan
risiko likuiditas termasuk di dalamnya menjaga kecukupan kas dan setara kas.
Perusahaan mengelola risiko likuiditas dengan memantau arus kas perkiraan
dan aktual dan menyesuaikan profil tanggal jatuh tempo dari aset keuangan
dan liabilitas keuangan.
3 Liquidity risk
The Company
has no
significant liquidity risk. Liquidity risk arises in
situations where the Company has difficulties in obtaining funding. Prudent
liquidity risk
management implies
maintaining sufficient cash and cash equivalents. The Company manages
liquidity risk by continuously monitoring forecast and actual cash flows and
matching
the maturity
profiles of
financial assets and liabilities.
Laporan Tahunan 2016
313
PT Penjaminan Infrastruktur Indonesia Persero
PT PENJAMINAN INFRASTRUKTUR INDONESIA PERSERO Lampiran - 520 - Schedule
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2016
Dinyatakan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENT 31 DECEMBER 2016
Expressed in thousand of Rupiah, unless otherwise stated
3. MANAJEMEN RISIKO KEUANGAN lanjutan