CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2009, 2008 DAN 2007
Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Lampiran 578 21. SIMPANAN DARI BANK LAIN - INTER-BANK CALL MONEY
a. Berdasarkan Mata Uang:
2009 2008
2007
Mata uang asing -
7.588 827.617
Saldo simpanan dari bank lain - inter-bank call money pada tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 masing-masing sebesar RpNihil dan Rp7.588 disajikan setelah disalinghapuskan antara saldo
simpanan dari bank lain - inter-bank call money dari salah satu lembaga keuangan dalam likuidasi yang ditempatkan di Bank Mandiri sebesar Rp13.866 dan Rp16.217 pada tanggal 31
Desember 2009 dan 2008 dengan saldo penempatan Bank Mandiri pada lembaga keuangan dalam likuidasi tersebut dengan klasifikasi macet sebesar Rp209.153 dan Rp242.708 pada
tanggal 31 Desember 2009 dan 2008 Catatan 5e.
b. Berdasarkan Sisa Waktu Hingga Jatuh Tempo:
2009 2008
2007
Mata uang asing: Kurang dari 1 bulan
- 7.588
827.617
c. Tingkat Suku Bunga Rata-rata Cost of Funds per Tahun:
2009 2008
2007
Mata uang asing -
3,29 5,42
d. Pada tanggal 31 Desember 2009, 2008 dan 2007, tidak terdapat saldo inter-bank call money dari bank lain dengan pihak yang mempunyai hubungan istimewa.
22. SIMPANAN DARI BANK LAIN - DEPOSITO BERJANGKA
a. Berdasarkan Jenis Mata Uang:
2009 2008
2007
Rupiah 3.890.457
2.763.817 1.724.286
Mata uang asing 1.053.501
1.801.966 1.221.373
4.943.958 4.565.783
2.945.659
b. Berdasarkan Jangka Waktu:
2009 2008
2007
Rupiah: 1 bulan
3.785.798 2.684.933
1.703.249 3 bulan
56.022 44.421
7.640 6 bulan
35.857 12.971
2.300 12 bulan
12.480 21.192
11.097 Lebih dari 12 bulan
300 300
- Jumlah Rupiah
3.890.457 2.763.817
1.724.286 Mata uang asing:
1 bulan 1.053.501
166.917 1.197.890
6 bulan -
1.635.049 23.483
Jumlah mata uang asing 1.053.501
1.801.966 1.221.373
4.943.958 4.565.783
2.945.659
Di dalam simpanan dari bank lain - deposito berjangka termasuk investasi tidak terikat - deposito berjangka mudharabah masing-masing sebesar Rp207.640, Rp218.380 dan RpNihil pada tanggal
31 Desember 2009, 2008 dan 2007.
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2009, 2008 DAN 2007
Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Lampiran 579 22. SIMPANAN DARI BANK LAIN - DEPOSITO BERJANGKA lanjutan
c. Tingkat Suku Bunga Rata-rata Cost of Funds dan Kisaran Bagi Hasil per Tahun: Tingkat suku bunga rata-rata cost of funds per tahun:
2009 2008
2007
Rupiah 8,36
7,56 7,39
Mata uang asing 3,06
3,29 3,71
Kisaran bagi hasil deposito berjangka mudharabah per tahun:
2009 2008
2007
Rupiah 6,08 - 8,85
6,09 - 8,54 6,60 - 8,05
Mata uang asing 1,91 - 3,00
2,36 - 3,28 2,85 - 3,35
d. Pada tanggal 31 Desember 2009, 2008 dan 2007, tidak terdapat saldo deposito berjangka dari bank lain yang mempunyai hubungan istimewa.
e. Pada tanggal 31 Desember 2009, 2008 dan 2007, deposito berjangka yang dibekukan dan diblokir sebagai jaminan atas bank garansi, kredit yang diberikan dan fasilitas pembayaran
transaksi perdagangan masing-masing adalah sebesar Rp149.906, Rp772.530 dan Rp42.079. f. Pada kwartal kedua tahun 2005, Bank melakukan dua transaksi Callable Parallel Deposits
dengan bank counterpart yang berkaitan dengan kontrak penjualan Obligasi Pemerintah Indonesia. Kontrak dimulai pada saat Bank melakukan pengalihan Obligasi Pemerintah Indonesia
kepada bank counterpart dan menerima dana hasil pengalihan tersebut dalam Rupiah. Sebagian dari dana hasil pengalihan tersebut sejumlah Rp1.268.000 ditempatkan kembali ke bank
counterpart dan selanjutnya Bank menerima pinjaman Dolar Amerika Serikat sejumlah USD100.000.000 nilai penuh.
Ringkasan dari kontrak Callable Parallel Deposits adalah sebagai berikut:
Deposito Tanggal efektif
Tanggal jatuh tempo Nilai deposito awal
Nilai deposito akhir Suku Bunga
Rupiah 16 Mei 2005
20 Juni 2013 634.000
1.493.110 11,17
Dolar Amerika Serikat
17 Mei 2005 15 Juni 2013
USD50 juta nilai penuh
USD50 juta nilai penuh
LIBOR 3 bulan + spread
Rupiah 3 Juni 2005
20 Desember 2013 634.000
1.540.310 11,00
Dolar Amerika Serikat
8 Juni 2005 15 Desember 2013
USD50 juta nilai penuh
USD50 juta nilai penuh
LIBOR 3 bulan + spread
Zero Coupon Deposits
Dana yang ditempatkan sebagai deposito di atas berasal dari sebagian dana yang diterima dari pengalihan Obligasi Pemerintah ke bank counterpart.
Perjanjian memberikan hak opsi kepada bank counterpart untuk memutuskan lebih awal perjanjian dengan menghentikanmenarik deposito Rupiah dan Dolar Amerika Serikat pada setiap
tanggal redemption setiap tahunnya. Perjanjian juga mengharuskan Bank untuk menambah top up penempatan deposito Rupiah ke bank counterpart selama periode perjanjian yang dihitung
berdasarkan dari pergerakan kurs spot Rupiah terhadap Dolar Amerika Serikat.
Pada tanggal 15 Juni 2006, Bank telah menggunakan haknya untuk memutuskan lebih awal atas pinjaman USD50.000.000 nilai penuh dengan tanggal efektif 17 Mei 2005 di atas. Selain itu,
pada tanggal 15 Desember 2006 Bank juga telah menggunakan hak untuk memutuskan lebih awal atas pinjaman USD50.000.000 nilai penuh dengan tanggal efektif 8 Juni 2005 di atas.
Dalam hal Bank mengeksekusi opsi ini maka penempatan dalam Callable Zero Coupon Deposit tidak secara otomatis dihentikan.
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2009, 2008 DAN 2007
Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Lampiran 580 22. SIMPANAN DARI BANK LAIN - DEPOSITO BERJANGKA lanjutan
Berdasarkan perjanjian, bank counterpart dapat memutuskan perjanjian pada saat terjadinya Unwind Events yaitu apabila Bank gagal membayar setiap penambahan top up deposito Rupiah
yang diharuskan dalam perjanjian.
Apabila bank counterpart menggunakan haknya untuk melakukan penghentian transaksi lebih awal akibat terjadinya Unwind Events, Bank diharuskan membayar Unwind Cost kepada bank
counterpart seperti yang ditentukan kemudian oleh bank counterpart.
Selain itu bank counterpart memiliki hak untuk melakukan penghentian transaksi lebih awal jika bank counterpart memandang bahwa penerimaan dana dalam bentuk callable zero coupon
deposits tersebut memiliki bunga yang lebih tinggi dari bunga pasar. Hal ini sebagaimana telah dilakukan bank counterpart pada tanggal 28 Mei 2007 dan 25 Juni 2007.
Pada tanggal 28 Mei 2007, bank counterpart memutuskan lebih awal atas transaksi dengan nilai deposito awal Rp634.000 dan memberikan dana tunai sebagai penyelesaian atas transaksi
tersebut pada tanggal 20 Juni 2007.
Pada tanggal 25 Juni 2007, bank counterpart memutuskan lebih awal atas transaksi dengan nilai deposito awal Rp634.000 dan memberikan dana tunai sebagai penyelesaian atas transaksi
tersebut pada tanggal 21 Desember 2007.
23. HUTANG ATAS EFEK -EFEK YANG DIJUAL DENGAN JANJI DIBELI KEMBALI
