KREDIT PENERUSAN CHANNELING LOANS

CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2009, 2008 DAN 2007 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 5134 54. KEGIATAN JASA KUSTODIAN DAN WALI AMANAT lanjutan Kegiatan Jasa Kustodian lanjutan Kustodian Bank Mandiri memiliki 434, 416 dan 370 nasabah pada tanggal 31 Desember 2009, 2008 dan 2007, yang terdiri dari dana pensiun, perusahaan asuransi, bank, yayasan, perusahaan sekuritas, reksadana, institusibadan hukum lain maupun perseorangan. Nilai portofolio yang disimpan pada tanggal 31 Desember 2009 sebesar Rp122.113.182, USD382.734.735 nilai penuh, JPY2.016.666.666 nilai penuh dan EUR105.647 nilai penuh, pada tanggal 31 Desember 2008 sebesar Rp97.801.970, USD425.028.200 nilai penuh dan JPY1.344.444.444 nilai penuh dan pada tanggal 31 Desember 2007 sebesar Rp90.072.761, USD439.473.200 nilai penuh dan JPY672.222.222 nilai penuh. Bank Mandiri mengasuransikan portofolio nasabah yang disimpan di kustodian terhadap kemungkinan kerugian yang timbul dari penyimpanan dan pemindahan efek-efek sesuai dengan ketentuan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan. Kegiatan Wali Amanat Bank Mandiri telah memberikan Jasa Wali Amanat sejak tahun 1983. Surat ijin operasi untuk kegiatan wali amanat telah diperbaharui dan didaftarkan kembali ke BAPEPAM berdasarkan Surat Keputusan No. 17STTD-WAPM1999 tertanggal 27 Oktober 1999. Jasa-jasa yang ditawarkan adalah sebagai berikut: a. Jasa Wali Amanat Trustee untuk obligasi MTN b. Jasa Agen Pengelola Rekening Penampungan Escrow Agent c. Jasa Agen Pembayaran Paying Agent d. Jasa Penampungan Dana IPOInitial Public Offering Receiving Bank e. Jasa Agen Penjaminan Security Agent Bank Mandiri selaku Wali Amanat pada tanggal 31 Desember 2009 telah mengelola 23 emisi dengan nilai emisi Obligasi dan MTN sebesar Rp16.184.400, pada tanggal 31 Desember 2008 telah mengelola 25 emisi dengan nilai emisi Obligasi dan MTN sebesar Rp14.124.400 dan pada tanggal 31 Desember 2007 telah mengelola 37 emisi dengan nilai emisi Obligasi dan MTN sebesar Rp13.686.607 dan USD100.000.000 nilai penuh. Dana yang dikelola dana pihak ketiga dan bank pada tanggal 31 Desember 2009 adalah sebesar Rp463.128 untuk 14 nasabah, pada tanggal 31 Desember 2008 adalah sebesar Rp378.176 untuk 26 nasabah dan pada tanggal 31 Desember 2007 adalah sebesar Rp448.816 untuk 17 nasabah. Baik Wali Amanat maupun Kustodian Bank Mandiri telah mendapat sertifikasi standar mutu pelayanan ISO 9001:2000.

55. KREDIT PENERUSAN CHANNELING LOANS

Kredit penerusan berdasarkan sumber dana dan sektor ekonomi adalah sebagai berikut: 2009 2008 2007 Pemerintah: Listrik, gas dan air 8.979.953 9.130.302 7.602.067 Transportasi dan komunikasi 3.029.800 4.107.413 3.915.733 Industri 436.542 461.571 742.653 Pertanian 244.417 1.173.697 1.249.057 Konstruksi 11.273 11.273 11.394 Pertambangan - - 12.612 Lain -lain 82.812 86.988 95.338 12.784.797 14.971.244 13.628.854 CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2009, 2008 DAN 2007 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 5135 55. KREDIT PENERUSAN CHANNELING LOANS lanjutan Bank Mandiri telah ditunjuk untuk menatausahakan kredit kelolaan yang diterima oleh Pemerintah Indonesia dalam berbagai mata uang dari beberapa lembaga keuangan bilateral dan multilateral untuk membiayai proyek-proyek Pemerintah melalui BUMN, BUMD dan Pemda, antara lain: Overseas Economic Cooperation Fund, Protocol France, International Bank for Reconstruction and Development, Asian Development Bank, The Swiss Confederation 30.09.1985, Kreditanstalt Fur Wiederaufbau, BNP Paribas, Nederland Urban Sector Loan De Nederlanse Inveseringsbank voor Ontwikkelingslanden NV, Swiss Government, Banque Français Credit National, US EXPORT IMPORT BANK, RYOSIN INT’L LTD, AUSTRIA, Swiss Banks Consortium 16.12.1994, The European Investment Bank, West Merchant Bank Ltd, Sumisho, Fuyo, LTCB, Orix Sinco, Export Finance And Insurance Corporation EFIC Australia, Japan Bank for International Cooperation, Calyon BNP Paribas, BNP Paribas CAI, BELGIA, French Government, USAID, BARCLAYS, IDA, RDI - KI, LYONNAIS, U.B Denmark, Bank of China, SPAIN, CDC NES, NORDISKA dan Sumitomo Corporation. Kredit Kelolaan tidak disajikan dalam neraca konsolidasian karena Bank Mandiri dan Anak Perusahaan tidak menanggung risiko atas kredit tersebut. Berdasarkan perjanjian tersebut di atas Bank Mandiri bertugas melakukan penagihan kepada debitur dan menyetorkan kembali kepada Pemerintah atas pembayaran pokok kredit, termasuk bunga dan beban-beban lainnya serta pengelolaan dokumentasi kredit. Sebagai gantinya Bank Mandiri akan menerima jasa perbankan fees yang berkisar antara 0,15 - 0,40 dari setoran bunga nasabah dan 0,50 dari rata-rata saldo baki debet kredit selama satu tahun.

56. MANAJEMEN RISIKO