RISIKO NILAI TUKAR lanjutan CURRENCY RISK continued

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 30 September 2012 dan 31 Desember 2011 serta Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS September 30, 2012 and December 31, 2011 and for period ended September 30, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 150 39. RISIKO NILAI TUKAR lanjutan 39. CURRENCY RISK continued Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 620PBI2004 tanggal 15 Juli 2004 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 1210PBI2010 tanggal 1 Juli 2010, Bank diwajibkan memelihara PDN setinggi-tingginya 20 atas Modal Tier I dan Tier II setiap 30 menit dan akhir hari. PDN secara keseluruhan adalah angka yang merupakan penjumlahan dari nilai absolut untuk jumlah dari selisih bersih aset dan liabilitas dalam laporan posisi keuangan untuk setiap valuta asing ditambah dengan selisih bersih tagihan dan liabilitas baik yang merupakan komitmen maupun kontinjensi dalam rekening administratif untuk setiap valuta asing. Based on Bank Indonesia Regulation No. 620PBI2004 dated July 15, 2004 which was amended the latest by Bank Indonesia Regulation No. 1210PBI2010 dated July 1, 2010, the Bank has to maintain its NOP at a maximum of 20 above Capital Tier I and II every 30 minutes and end of day. The overall NOP is the sum of the absolute value of the difference between each foreign currency asset and liability on the balance sheet and the difference between commitments and contingent assets and liabilities in administrative accounts for each foreign exchange. Berikut adalah PDN pada tanggal-tanggal 30 September 2012 dan 31 Desember 2011 per mata uang dalam ekuivalen rupiah sesuai dengan peraturan Bank Indonesia: Below is the NOP As of September 30, 2012 and December 31, 2011 by currency in rupiah equivalent based on Bank Indonesia regulations: September 30, 2012September 30, 2012 Posisi Devisa Aset Liabilitas NetoNet Mata Uang Assets Liabilities Open Position Currency KESELURUHAN LAPORAN POSISI KEUANGAN DAN REKENING AGGREGATE ON AND ADMINISTRATIF OFF-BALANCE SHEET Dolar Amerika Serikat 1.081.622 1.160.725 79.103 United States Dollar Euro Eropa 19.886 2.867 17.019 European Euro Dolar Singapura 11.153 7.772 3.381 Singapore Dollar Dolar Australia 1.969 15 1.954 Australian Dollar Riyal Saudi Arabia 36 - 36 Saudi Arabian Riyal Yen Jepang 114 - 114 Japanese Yen Poundsterling 897 - 897 Poundsterling Dolar Hongkong 60 - 60 Hongkong Dollar Yuan China 163.431 81.715 81.716 China Yuan Total 184.280 Total LAPORAN POSISI KEUANGAN ON-BALANCE SHEET Dolar Amerika Serikat 1.081.622 1.004.732 78.690 United States Dollar Euro Eropa 19.886 2.867 17.019 European Euro Dolar Singapura 11.153 7.772 3.381 Singapore Dollar Dolar Australia 1.969 15 1.954 Australian Dollar Riyal Saudi Arabia 36 - 36 Saudi Arabian Riyal Yen Jepang 114 - 114 Japanese Yen Poundsterling 897 - 897 Poundsterling Dolar Hongkong 60 - 60 Hongkong Dollar Yuan China 163.431 81.715 81.716 China Yuan Total 182.067 Total Total modal - September 2012 4.645.788 Total capital - September 2012 Rasio PDN Keseluruhan 3,97 NOP ratio Aggregate Rasio PDN Laporan posisi keuangan 3,92 NOP ratio On-Balance Sheet PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 30 September 2012 dan 31 Desember 2011 serta Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS September 30, 2012 and December 31, 2011 and for period ended September 30, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 151 39. RISIKO NILAI TUKAR lanjutan 39. CURRENCY RISK continued