RISIKO SUKU BUNGA lanjutan INTEREST RATE RISK continued
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
serta Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011
Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
September 30, 2012 and December 31, 2011 and for period ended
September 30, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated
156
41. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 41. INTEREST RATE RISK continued
Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit: The following table summarizes the Bank‟s exposure to the interest rate risk gross unaudited:
September 30, 2012September 30, 2012 Lebih dari
Lebih dari Lebih dari
Lebih dari Lebih dari
3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi
tidak lebih tidak lebih
tidak lebih tidak lebih
tidak lebih dari 1 tahun
dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun Tidak
Tidak lebih More than More than
More than More than
More than Lebih dari
Suku bunga dikenakan
dari 3 bulan 3 months but 1 year but
2 years but 3 years but 4 years but 5 tahun
tetap bunga
Not more than not more than not more than not more than not more than not more than
More than Fixed interest Non-interest
Total 3 months
1 year 2 years
3 years 4 years
5 years 5 years
rate bearing
Total Aset
Assets
Kas -
- -
- -
- -
- 1.380.137
1.380.137 Cash
Giro pada Bank Indonesia 4.279.395
- -
- -
- -
- -
4.279.396 Current accounts with Bank Indonesia
Giro pada bank lain 215.294
- -
- -
- -
- -
215.294 Current accounts with other banks
Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia and
Indonesia dan bank lain -
- -
- -
- -
8.217.928 -
8.217.928 other banks
Surat-surat berharga - neto Marketable securities - net
Dimiliki hingga jatuh tempo -
- -
- -
- -
3.396.541 -
3.396.541 Held-to-maturity
Efek-efek yang dibeli dengan Marketable securities purchased
janji dijual kembali 13.224.968
- -
- -
- -
- -
13.224.968 under agreements to resell
Tagihan akseptasi -
- -
- -
- -
- -
192.600 Acceptances receivable
Tagihan derivatif 9.612
- -
- -
- -
- 229
9.841 Derivatives receivable
Kredit yang diberikan 85
2.660 12.260
17.399 24.468
120.146 1.037.141
31.576.029 -
32.790.188 Loans
Penyertaan saham -
- -
- -
- -
- 48.171
48.171 Investments in shares
Aset lain-lain -
- -
- -
- -
- 381.665
381.665 Other assets
Total aset keuangan 17.729.355
2.660 12.260
17.399 24.468
120.146 1.037.141
43.190.498 2.002.802
64.136.729 Total financial assets
Liabilitas Liabilities
Liabilitas segera -
- -
- -
- -
- 383.725
383.725 Obligations due immediately
Simpanan nasabah Deposits from customers
- Giro 15.818.265
- -
- -
- -
- -
15.818.265 Current accounts -
- Tabungan 6.541.738
- -
- -
- -
- -
6.541.738 Savings-
- Deposito berjangka 10.849.525
15.923.215 3.591.072
- -
- -
- -
30.363.812 Time deposits -
Simpanan dari bank lain Deposits from other banks
- Giro 34.791
- -
- -
- -
- -
34.791 Current accounts -
- Tabungan 109.619
- -
- -
- -
- -
109.619 Savings -
- Deposito berjangka 197.997
- -
- -
- -
- -
197.997 Time deposits -
- Call money 5.071.830
- -
- -
- -
- -
5.071.830 Call money -
Liabilitas akseptasi -
- -
- -
- -
- 196.200
196.200 Acceptances payable
Liabilitas derivatif 9.343
- -
- -
- -
- 229
9.572 Derivatives payable
Efek hutang yang diterbitkan -
- -
- -
- -
2.394.735 -
2.394.735 Debt securities issued
Pinjaman yang diterima -
- -
- -
- -
166.442 -
166.442 Borrowings
Liabilitas lain-lain -
- -
- -
- -
- 323.874
323.874 Other liabilities
Total liabilitas keuangan 38.633.108
15.923.215 3.591.072
- -
- -
2.561.177 900.428
61.609.000 Total financial liabilities
Total gap repricing suku bunga 20.903.753
15.920.555 3.578.812
17.399 24.468
120.146 1.037.141 40.629.321
1.102.374 2.527.729
Total gap repricing interest rate
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
serta Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011
Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
September 30, 2012 and December 31, 2011 and for period ended
September 30, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated
157
41. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 41. INTEREST RATE RISK continued