RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
KONSOLIDASIAN 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
serta Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011
Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
STATEMENTS September 30, 2012 and December 31, 2011
and for period ended September 30, 2012 and 2011
Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated
153
40. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 40. LIQUIDITY RISK continued
Sumber dana dan waktu jatuh tempo deposito dikelola untuk menghindari adanya dana yang idle
dan menentukan jumlah serta instrumen aset likuid yang tepat untuk menjamin tingkat likuiditas yang
terkendali secara terus menerus. Sources of funds and maturity dates of deposits
are managed to avoid idle funds and determine the appropriate liquidity level and liquid asset
instrument to ensure a sustainable liquidity level.
Tabel berikut ini menggambarkan analisis jatuh tempo
aset dan
liabilitas Bank
dihitung berdasarkan sisa periode jatuh tempo kontrak pada
tanggal laporan posisi keuangan: The following table illustrates the maturity profile
analysis of the Bank‟s assets and liabilities according to their remaining maturity period at the
balance sheet date:
September 30, 2012 September 30, 2012 Nilai tercatat
Carrying value
Tidak mempunyai
tanggal jatuh tempo
kontraktual No contractual
maturity Sampai
dengan 1 bulan
Up to
1 month Lebih dari 1
sampai 3 bulan
More than 1 to 3 months
Lebih dari 3 sampai 12
bulan More than 3 to
12 months Lebih dari 1
sampai 2 tahun
More than 1 to 2 years
Lebih dari 2 sampai 5
tahun More than 2
to 5 years Lebih dari 5
tahun More than
5 years ASET
ASSETS
Kas 1.380.137
1.380.137 -
- -
- -
- Cash
Giro pada Current accounts with
Bank Indonesia 4.279.396
- 4.279.396
- -
- -
- Bank Indonesia
Giro pada bank Current accounts with
lain - bruto 215.294
- 215.294
- -
- -
- other banks - gross
Penempatan pada Bank Placements with Bank
Indonesia dan Indonesia and
bank lain - bruto 8.217.928
- 7.801.104
416.824 -
- -
- other banks - gross
Surat berharga - bruto: Marketable securities-gross:
Dimiliki hingga jatuh tempo 3.396.541
- 265.518 793.065
1.741.718 289.702
244.509 62.029
Held-to-maturity Marketable securities
Efek yang dibeli dengan janji purchased under
dijual kembali 13.224.968
- 7.112.140 6.112.828
- -
- -
agreements to resell Kredit yang diberikan - bruto
32.790.188 -
441.865 629.520
2.586.146 2.692.930
9.330.306 17.109.421
Loans - gross Pembiayaan syariah- bruto
2.447.832 -
300.605 259.460
525.780 310.672
662.932 388.383
Sharia financing - gross Tagihan akseptasi - bruto
192.600 - 100.940 3.805 87.855
- -
-Acceptance receivable - gross Tagihan derivatif - bruto
9.841 - 9.841
- -
- -
-Derivatives receivable - gross Penyertaan saham - bruto
48.171 48.171
- -
- -
- - Investments in shares - gross
Aset tetap - neto 564.172
564.172 -
- -
- -
- Fixed assets - net
Aset pajak tangguhan 25.657
25.657 -
- -
- -
- Deferred tax assets
Aset lain-lain - neto 381.665
381.665 -
- -
- -
- Other assets - net
Total 67.174.390
2.399.802 20.526.703
8.215.502 4.941.499
3.293.304 10.237.747
17.559.833 Total
Dikurangi penyisihan kerugian Less allowance
penurunan nilai 712.700
712.700 -
- -
- -
- for impairment losses
66.461.690 1.687.102
20.526.703 8.215.502
4.941.499 3.293.304
10.237.747 17.559.833
LIABILITAS LIABILITIES
Liabilitas segera 383.725 383.725
- -
- -
- - Obligations due immediately
Simpanan nasabah 50.484.942
- 39.882.334
6.927.142 3.615.579
59.887 -
- Deposits from customers
Deposits from customers Simpanan nasabah syariah
145.081 -
145.081 -
- -
- -
-sharia Simpanan dari bank lain
5.414.236 -
5.401.476 4.200
8.560 -
Deposits from other banks Liabilitas akseptasi
192.600 - 100.940 3.805
87.855 -
- -
Acceptances payable Liabilitas derivatif
9.572 -
9.572 -
- -
- -
Derivatives payable Efek hutang yang
Debt securities diterbitkan - neto
2.394.735 -
- -
- 674.517
599.682 1.120.536 issued - net
Pinjaman yang diterima 166.442
- - -
156 1.222 165.064
- Borrowings
Estimasi kerugian Estimated losses
komitmen dan on commitments
kontinjensi 1.350
1.350 -
- -
- -
- and contingencies
Hutang pajak 16.846
16.846 -
- -
- -
- Taxes Payable
Liabilitas lain-lain 323.874
323.874 -
- -
- Other liabilities
59.533.403 725.795
45.539.403 6.935.147
3.712.150 735.626
764.746 1.120.536 Dana Syirkah Temporer
2.220.482 -
1.590.816 531.921
96.976 769
- -
Temporary syirkah funds Total
61.753.885 725.795
47.130.219 7.467.068
3.809.126 736.395
764.746 1.120.536 Total
Perbedaan jatuh tempo 4.707.805
961.307 26.603.516 748.434
1.132.373 2.556.909
9.473.001 16.439.297
Maturity gap
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
KONSOLIDASIAN 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
serta Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011
Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
STATEMENTS September 30, 2012 and December 31, 2011
and for period ended September 30, 2012 and 2011
Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated
154
40. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 40. LIQUIDITY RISK continued