RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 30 September 2012 dan 31 Desember 2011 serta Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS September 30, 2012 and December 31, 2011 and for period ended September 30, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 153 40. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 40. LIQUIDITY RISK continued Sumber dana dan waktu jatuh tempo deposito dikelola untuk menghindari adanya dana yang idle dan menentukan jumlah serta instrumen aset likuid yang tepat untuk menjamin tingkat likuiditas yang terkendali secara terus menerus. Sources of funds and maturity dates of deposits are managed to avoid idle funds and determine the appropriate liquidity level and liquid asset instrument to ensure a sustainable liquidity level. Tabel berikut ini menggambarkan analisis jatuh tempo aset dan liabilitas Bank dihitung berdasarkan sisa periode jatuh tempo kontrak pada tanggal laporan posisi keuangan: The following table illustrates the maturity profile analysis of the Bank‟s assets and liabilities according to their remaining maturity period at the balance sheet date: September 30, 2012 September 30, 2012 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 1.380.137 1.380.137 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 4.279.396 - 4.279.396 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain - bruto 215.294 - 215.294 - - - - - other banks - gross Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - bruto 8.217.928 - 7.801.104 416.824 - - - - other banks - gross Surat berharga - bruto: Marketable securities-gross: Dimiliki hingga jatuh tempo 3.396.541 - 265.518 793.065 1.741.718 289.702 244.509 62.029 Held-to-maturity Marketable securities Efek yang dibeli dengan janji purchased under dijual kembali 13.224.968 - 7.112.140 6.112.828 - - - - agreements to resell Kredit yang diberikan - bruto 32.790.188 - 441.865 629.520 2.586.146 2.692.930 9.330.306 17.109.421 Loans - gross Pembiayaan syariah- bruto 2.447.832 - 300.605 259.460 525.780 310.672 662.932 388.383 Sharia financing - gross Tagihan akseptasi - bruto 192.600 - 100.940 3.805 87.855 - - -Acceptance receivable - gross Tagihan derivatif - bruto 9.841 - 9.841 - - - - -Derivatives receivable - gross Penyertaan saham - bruto 48.171 48.171 - - - - - - Investments in shares - gross Aset tetap - neto 564.172 564.172 - - - - - - Fixed assets - net Aset pajak tangguhan 25.657 25.657 - - - - - - Deferred tax assets Aset lain-lain - neto 381.665 381.665 - - - - - - Other assets - net Total 67.174.390 2.399.802 20.526.703 8.215.502 4.941.499 3.293.304 10.237.747 17.559.833 Total Dikurangi penyisihan kerugian Less allowance penurunan nilai 712.700 712.700 - - - - - - for impairment losses 66.461.690 1.687.102 20.526.703 8.215.502 4.941.499 3.293.304 10.237.747 17.559.833 LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 383.725 383.725 - - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 50.484.942 - 39.882.334 6.927.142 3.615.579 59.887 - - Deposits from customers Deposits from customers Simpanan nasabah syariah 145.081 - 145.081 - - - - - -sharia Simpanan dari bank lain 5.414.236 - 5.401.476 4.200 8.560 - Deposits from other banks Liabilitas akseptasi 192.600 - 100.940 3.805 87.855 - - - Acceptances payable Liabilitas derivatif 9.572 - 9.572 - - - - - Derivatives payable Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 2.394.735 - - - - 674.517 599.682 1.120.536 issued - net Pinjaman yang diterima 166.442 - - - 156 1.222 165.064 - Borrowings Estimasi kerugian Estimated losses komitmen dan on commitments kontinjensi 1.350 1.350 - - - - - - and contingencies Hutang pajak 16.846 16.846 - - - - - - Taxes Payable Liabilitas lain-lain 323.874 323.874 - - - - Other liabilities 59.533.403 725.795 45.539.403 6.935.147 3.712.150 735.626 764.746 1.120.536 Dana Syirkah Temporer 2.220.482 - 1.590.816 531.921 96.976 769 - - Temporary syirkah funds Total 61.753.885 725.795 47.130.219 7.467.068 3.809.126 736.395 764.746 1.120.536 Total Perbedaan jatuh tempo 4.707.805 961.307 26.603.516 748.434 1.132.373 2.556.909 9.473.001 16.439.297 Maturity gap PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 30 September 2012 dan 31 Desember 2011 serta Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS September 30, 2012 and December 31, 2011 and for period ended September 30, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 154 40. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 40. LIQUIDITY RISK continued