PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK lanjutan SHORT-TERM BANK LOANS continued

Indonesian language. PT MODERN INTERNASIONAL Tbk dan Entitas Anaknya CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2014 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT MODERN INTERNASIONAL Tbk and Its Subsidiaries NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2014 and for the year then ended Expressed in Rupiah, unless otherwise stated 66 16. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK lanjutan 16. SHORT-TERM BANK LOANS continued Entitas Anak - MSI Subsidiary - MSI Bank CIMB Bank CIMB Fasilitas Pinjaman Rekening Koran I II Overdraft Facility I II Pada tanggal 11 Januari 2012, MSI memperoleh fasilitas pinjaman rekening koran I dan II yang bersifat berulang revolving dari Bank CIMB dengan jumlah maksimum masing-masing sebesar Rp10.000.000.000 dan Rp10.000.000.000. Fasilitas tersebut digunakan untuk modal kerja, pembelian persediaan, dan pembiayaan aktivitas operasional untuk gerai 7-Eleven. On January 11, 2012, MSI obtained a revolving overdraft facility I and II, from Bank CIMB with a maximum amount of Rp10,000,000,000 and Rp10,000,000,000, respectively. These facilities are used for working capital, purchase, and operational activity funding of 7-Eleven outlets’ inventories. Fasilitas ini beberapa kali diperpanjang, perpanjangan yg terakhir diperoleh pada tanggal 22 Oktober 2014, dimana tanggal jatuh tempo untuk fasilitas ini diperpanjang sampai dengan tanggal 20 Juli 2015. This facility has been extended several times, the latest extension was obtained on October 22, 2014, where the maturity date for this facility was extended until July 20, 2015. Fasilitas ini merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari fasilitas pinjaman investasi dari bank yang sama Catatan 21. These facilities are integral with the investment facilities obtained from the same bank Note 21. Perjanjian pinjaman ini memuat beberapa syarat dan ikatan, antara lain kewajiban menjaga Debt Service Coverage Ratio DSCR sebesar minimal 1,25 kali dan Current Ratio minimal 1 kali. The loan agreement imposes several restrictions and covenants, among others responsibility to maintain Debt Service Coverage Ratio DSCR minimum 1.25 times and Current Ratio minimum 1 time. Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, total saldo fasilitas pinjaman rekening koran I dan II sebesar Rp12.948.760.510 dan Rp15.877.608.670. As of December 31, 2014 and 2013, the total balance of the overdraft facility I and II amounted to Rp12,948,760,510 and Rp15,877,608,670, respectively. Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, MSI telah mematuhi seluruh persyaratan yang diberikan oleh bank. As of December 31, 2014 and 2013, MSI has complied with all loan covenants given by the bank. PT Bank Mandiri Persero Tbk Bank Mandiri PT Bank Mandiri Persero Tbk Bank Mandiri Fasilitas Kredit Modal Kerja Working Capital Loan Facility Pada tanggal 21 September 2011, MSI memperoleh fasilitas kredit modal kerja dari Bank Mandiri yang digunakan untuk tambahan modal kegiatan operasional gerai 7-Eleven dan pengalihan kredit investasi dari PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk Bank BRI dengan jumlah maksimum sebesar Rp11.500.000.000 dan dikenakan bunga tahunan sebesar 10,75 dan beban provisi sebesar 0,50 per tahun dari plafon. On September 21, 2011, MSI obtained a working capital loan facility from Bank Mandiri, which will be used as additional capital for 7-Eleven’s outlets operations and credit transfer of investment credit from PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk Bank BRI with a maximum amount of Rp11,500,000,000 and bears annual interest rate at 10.75 and provision fee of 0.50 per annum of plafond. Indonesian language. PT MODERN INTERNASIONAL Tbk dan Entitas Anaknya CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2014 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT MODERN INTERNASIONAL Tbk and Its Subsidiaries NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2014 and for the year then ended Expressed in Rupiah, unless otherwise stated 67 16. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK lanjutan 16. SHORT-TERM BANK LOANS continued