SIMPANAN DAN SIMPANAN DARI BANK LAIN DEPOSITS AND DEPOSITS FROM OTHER

PT. MNC INVESTAMA Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2015, 2014 DAN 1 JANUARI 2014 31 DESEMBER 2013 DAN UNTUK TAHUN -TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 PT. MNC INVESTAMA Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015, 2014 AND JANUARY 1, 2014 DECEMBER 31, 2013 AND FOR THE YEARS ENDED DECEMBER 31, 2015 AND 2014 Angka dalam tabel dinyatakan dalam jutaan Rupiah - Lanjutan Figures in tables are stated in millions of Rupiah - Continued - 99 - 25. UTANG BANK

25. BANK LOANS

2015 2014 Standard Chartered Bank 137.516 131.114 Standard Chartered Bank The Hongkong and Shanghai The Hongkong and Shanghai Banking Corporation 68.975 - Banking Corporation Bank Chinatrust Indonesia 40.000 - Bank Chinatrust Indonesia Bank Rakyat Indonesia 21.565 21.773 Bank Rakyat Indonesia Bank CIMB Niaga 4.000 4.000 Bank CIMB Niaga Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ - 72.255 Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Jumlah 272.056 229.142 Total 31 DesemberDecember 31, Biaya perolehan diamortisasi atas utang bank yang diperoleh sebagai berikut : The amortized cost of bank loans are as follows: 2015 2014 Utang bank 272.056 229.142 Bank loan Biaya bunga masih harus dibayar 768 854 Accrued interest expense Jumlah 272.824 229.996 Total 31 DesemberDecember 31, Standard Chartered Bank Standard Chartered Bank 2015 2014 Innoform 96.131 93.794 Innoform MNCSV 41.385 37.320 MNCSV Jumlah 137.516 131.114 Total 31 DesemberDecember 31, Innoform Innoform Pada tanggal 25 Agustus 2010, Innoform memperoleh fasilitas kredit dari Standard Chartered Bank, Singapura. Fasilitas pinjaman ini memiliki batas maksimum gabungan sebesar USD 10 juta. On August 25, 2010, Innoform entered into credit facilities with Standard Chartered Bank, Singapore. These loan facilities have maximum combined limit of USD 10 million. Pada tanggal 31 Desember 2015, Innoform menggunakan revolving term loan facility dan fasilitas cerukan masing-masing sebesar USD 5.675 ribu dan USD 1.294 ribu yang memiliki tingkat bunga masing-masing sebesar 4,74 dan 1,39. Fasilitas revolving term loan memiliki jangka waktu 3-6 bulan. As of December 31, 201,5 Innoform utilized the revolving term loan facility and the overdraft facility amounting to USD 5,675 thousands and USD 1,294 thousands, respectively, which bears interest of 4.74 and 1.39, respectively. The revolving term loan are of 3 to 6 months tenor. Pada tanggal 31 Desember 2014, Innoform menggunakan revolving term loan facility dan fasilitas cerukan masing-masing sebesar USD 6 juta dan USD 1.5 juta yang memiliki tingkat bunga masing-masing sebesar 4,7 dan 3,75. Fasilitas revolving term loan memiliki jangka waktu 3- 6 bulan. As of December 31, 2014, Innoform utilized the revolving term loan facility and the overdraft facility amounting to USD 6 million and 1.5 million, respectively, which bears interest of 4.7 and 3.75, respectively. The revolving term loan are of 3 to 6 months tenor. PT. MNC INVESTAMA Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2015, 2014 DAN 1 JANUARI 2014 31 DESEMBER 2013 DAN UNTUK TAHUN -TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 PT. MNC INVESTAMA Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015, 2014 AND JANUARY 1, 2014 DECEMBER 31, 2013 AND FOR THE YEARS ENDED DECEMBER 31, 2015 AND 2014 Angka dalam tabel dinyatakan dalam jutaan Rupiah - Lanjutan Figures in tables are stated in millions of Rupiah - Continued - 100 - MNCSV MNCSV MNCSV memperoleh fasilitas kredit jangka pendek dari Standard Chartered Bank yang terdiri dari fasilitas Letter of Credit LC, pinjaman jangka pendek STL dan Standby Letter of Credit SBLC, dengan jumlah maksimum keseluruhan sebesar USD 50.000 ribu. Fasilitas kredit ini telah diperpanjang dan akan jatuh tempo tanggal 30 April 2016. MNCSV harus membayar biaya komisi sebesar 2 per tahun dari jumlah pinjaman atau minimum sebesar USD 200 untuk fasilitas SBLC, lender’s cost of fund + 3,5 dari jumlah pinjaman untuk fasilitas STL dan biaya penerbitan 0,125 per kuartal dari jumlah pinjaman atau minimum sebesar USD 50 dan biaya akseptasi sebesar 1,5 per tahun dari jumlah pinjaman atau minimum sebesar USD 50 untuk fasilitas LC. MNCSV obtained short term credit facility from Standard Chartered Bank consisting of Letter of Credit LC, Short Term Loans STL and Standby Letter of Credit SBLC facilities with a maximum aggregate amount of USD 50,000 thousand. The facilities has been extended and will mature on April 30, 2016. MNCSV has to pay commission fee of 2 per annum from total facility used or a minimum amount of USD 200 for SBLC facility, lender’s cost of fund + 3,5 from facility used for STL facility and issuance fee of 0.125 per quarter from facility used or a minimum amount of USD 50 and acceptence fee of 1.5 per annum from facility used or a minimum amount of USD 50 for LC facility. Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, saldo utang bank Standard Chartered Bank sebesar USD 3 juta. As of December 31, 2015 and 2014, Standard Chartered’s bank loans balance is USD 3 million. Sehubungan dengan pinjaman ini, MNCSV harus memenuhi kondisi dan rasio keuangan berikut: In connection with the loan, MNCSV shall comply with the conditions and financial ratios below:  Earning before interest, tax, depreciation and amortization terhadap interest lebih besar dari 1,5 kali.  Pinjaman terhadap earning before interest, tax, depreciation and amortization lebih kecil dari 4,5 kali.  Pinjaman terhadap ekuitas lebih kecil dari 2,5 kali.  Earnings before interest, tax, depreciation and amortization to interest is greater than 1.5 times.  Liabilities to earnings before interest, tax, depreciation and amortization is less than 4.5 times.  Liabilities to equity ratio is less than 2.5 times. Selain rasio keuangan tersebut di atas, MNCSV juga diwajibkan untuk mematuhi pembatasan tertentu seperti yang tercantum dalam perjanjian pinjaman. In addition to the above financial ratios, MNCSV is also required to comply with the certain restrictive covenants as stated in the loan agreement. Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, MNCSV telah mematuhi rasio keuangan dan batasan-batasan sebagaimana tercantum dalam perjanjian kredit. As of December 31, 2015 and 2014, MNCSV has complied with stated the financial ratio in the loan agreement and the covenants. The Hongkong and Shanghai Banking Corporation The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Berdasarkan perjanjian fasilitas perbankan korporasi tanggal 16 Desember 2011 dengan addendum terakhir pada 30 Juli 2015, MNCSV memperoleh fasilitas perbankan dengan limit gabungan yang berjumlah maksimum sebesar USD 25.000.000 dengan rincian sublimit maksimum yang terdiri dari: Based on corporate banking facility agreement dated December 16, 2011 which was amended recently on July 30, 2015, MNCSV obtained loan facilities with a maximum limit of USD 25,000,000 and maximum sublimit consisting of:  Fasilitas Pinjaman Berulang sebesar USD 5.000.000.  Fasilitas Kredit Berdokumen sebesar USD 25.000.000.  Revolving loan facility of USD 5,000,000.  Documentary Credit facility of USD 25,000,000. PT. MNC INVESTAMA Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2015, 2014 DAN 1 JANUARI 2014 31 DESEMBER 2013 DAN UNTUK TAHUN -TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 PT. MNC INVESTAMA Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS DECEMBER 31, 2015, 2014 AND JANUARY 1, 2014 DECEMBER 31, 2013 AND FOR THE YEARS ENDED DECEMBER 31, 2015 AND 2014 Angka dalam tabel dinyatakan dalam jutaan Rupiah - Lanjutan Figures in tables are stated in millions of Rupiah - Continued - 101 -  Fasilitas Kredit Berdokumen dengan Pembayaran Tertunda sebesar USD 25.000.000.  Fasilitas Pinjaman Impor sebesar USD 25.000.000.  Fasilitas Supplier Financing sebesar USD 25.000.000.  Fasilitas Kredit Berdokumen Berjangka Yang Dibayar Atas Unjuk sebesar USD 25.000.000.  Deferred Payment Credit facility of USD 25,000,000.  Clean Import Loan facility of USD 25,000,000.  Supplier Financing facility of USD 25,000,000.  Usuance Payment at Sight UPAS facility of USD 25,000,000. Pada tanggal 31 Desember 2015, saldo utang bank The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited sebesar USD 5 juta. As of December 31, 2015, outstanding balance of the loan from the Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited amounted to USD 5 million. MNCSV harus membayar biaya komisi pembukaan sebesar 0,125 per kuartal dari jumlah pinjaman dan bunga periode transit akan dibebankan atas saldo harian sebesar 4,93 per tahun untuk fasilitas Kredit Berdokumen. Untuk fasilitas Kredit Berdokumen dengan Pembayaran Tertunda, MNCSV harus membayar biaya komisi pembukaan sebesar 0,125 per kuartal dari jumlah pinjaman dan biaya penerimaan sebesar 0,375 per kuartal dari jumlah pinjaman. Pinjaman Impor merupakan fasilitas yang dapat digunakan untuk melunasi fasilitas-fasilitas Kredit Berdokumen dan Kredit Berdokumen dengan Pembayaran Tertunda dengan jangka waktu pinjaman adalah 180 hari kalender dari tanggal jatuh tempo wesel yang terkait dan bunga akan dibebankan atas saldo harian sebesar 4,93 per tahun. MNCSV has to pay opening commission fee of 0.125 per quarter and transit period interest will be charged on a daily basis at 4.93 per annum for Document Credit facility. For Deferred Payment Credit facility, MNCSV has to pay opening commission fee of 0.125 per quarter and acceptance fee of 0.375 per annum. Clean Import Loan can be used to settle Document Credit facility and Deferred Payment Credit facility with loan tenor maximum of 180 calendar days from the due date of the relevant bill and interest will be charged on a daily basis at 4.93 per annum. Sehubungan dengan pinjaman ini, MNCSV harus memenuhi kondisi dan rasio keuangan berikut: In connection with the loan, MNCSV shall comply with the conditions and financial ratios below:  Rasio kecukupan membayar utang minimum 1,5 kali. Rasio ini didefinisikan sebagai laba sebelum bunga, pajak, depresiasi dan amortisasi EBITDA dibagi dengan biaya bunga dan liabilitas jangka panjang yang jatuh tempo dalam satu tahun.  Rasio utang terhadap EBITDA maksimum 4,5 kali. Total utang yang digunakan dalam perhitungan tidak termasuk utang untuk perolehan satelit transponder.  Rasio utang terhadap modal maksimum 2,5 kali. Rasio ini didefinisikan sebagai jumlah liabilitas dibagi dengan kekayaan bersih. Kekayaan bersih didefinisikan sebagai jumlah modal dikurangi dengan aset tidak berwujud. Total utang yang digunakan dalam perhitungan tidak termasuk utang untuk perolehan satelit transponder.  Debt service coverage ratio at a minimum 1.5 times. This ratio shall be defined as earning before interest, tax, depreciation and amortization EBITDA divided by interest expenses and current maturities of long-term liabilities.  Total debts to EBITDA at a maximum 4.5 times. The total liabilities to be used for the ratios exclude procurement liability for the satellite transponder.  Total debts to equity ratio at a maximum 2.5 times. This ratio shall be defined as total liabilities divided by tangible net worth. Tangible net worth is defined as total equity minus intangible assets. Total liabilities to be used for the ratios exclude procurement liability for the satellite transponder. Selain rasio keuangan tersebut di atas, MNCSV juga diwajibkan untuk mematuhi pembatasan tertentu seperti yang tercantum dalam perjanjian pinjaman. In addition to the above financial ratios, MNCSV is also required to comply with the certain restrictive covenants as stated in the loan agreement.