Tabel 5.32. Jadwal Penarikan dan Pembayaran Kredit Modal Kerja Lanjutan
Periode Penarikan
Pembayaran
Triwulan 4 407.225.000 3.748.779.667
Tahun 3 Triwulan 4
3.748.779.667 Tahun 4
Tahun 5
Total 11.246.339.000 11.246.339.000
5.1.6.5.2. Proyeksi Neraca
Proyeksi neraca diperlukan untuk mengetahui posisi keuangan perusahaan pada setiap akhir tahun. Dalam proyeksi neraca dapat dilihat situasi
harta lancar, passive lancar, hutang jangka panjang, equity dan akumulasi laba. Dari proyeksi tersebut terlihat bahwa total harta perusahaan mengalami perubahan
yang cenderung meningkat setiap tahunnya. Keadaan ini menunjukkan pertambahan dari tahun ke tahun. Proyeksi neraca lebih rinci dapat dilihat pada
Lampiran.
5.1.6.5.3. Proyeksi Cash Flow
Saldo kas akhir pada tahun pertama beroperasi sebesar Rp. 3.072.963.000,-. Kas yang tersedia karena adanya persiapan modal kerja yang
disiapkan dari kredit modal kerja dan dana sendiri untuk tahun pertama beroperasi. Proyeksi cash flow dapat dilihat pada Tabel 5.33.
Universitas Sumatera Utara
Tabel 5.33. Proyeksi Cash Flow
Periode Net Cash Flow
Cummulatif Cash
Tahun 1 Triwulan 1
657.380.000 657.380.000 Triwulan 2
382.124.000 1.039.504.000 Triwulan 3
394.455.000 1.433.960.000 Triwulan 4
1.639.003.000 3.072.963.000 Tahun 2
Triwulan 1 1.296.702.000 1.776.261.000
Triwulan 2 2.129.881.000 353.620.000
Triwulan 3 1.616.797.000 1.970.416.000
Triwulan 4 1.356.356.000 614.061.000
Tahun 3 Triwulan 1
1.284.386.000 1.898.447.000 Triwulan 2
958.793.000 2.857.240.000 Triwulan 3
1.946.365.000 4.803.605.000 Triwulan 4
2.729.411.000 2.074.195.000 Tahun 4
Triwulan 1 1.320.653.000 3.394.847.000
Triwulan 2 782.204.000 4.177.051.000
Triwulan 3 727.994.000 4.905.045.000
Triwulan 4 341.123.000 5.246.168.000
Tahun 5 Triwulan 1
382.488.000 5.628.656.000 Triwulan 2
553.901.000 6.182.557.000 Triwulan 3
89.359.000 6.271.916.000 Triwulan 4
311.759.000 6.583.675.000
Cummulatif Cash =
Sisa Cummulatif Cash + Net Cash Flow = Rp. 6.271.916.000 + Rp. 311.759.000
= Rp. 6.583.675.000,- Demikian juga dengan saldo kas akhir tahun berikutnya sudah dapat
digunakan untuk menutupi kebutuhan penambahan modal kerja dan cicilan kredit investasi pada tahun-tahun selanjutnya. Selanjutnya saldo kas akhir terus
meningkat sehingga semua kewajiban perusahaan dapat dilunasi. Total saldo kas selama 5 tahun proyeksi adalah sebesar Rp. 6.583.675.000,-.
Universitas Sumatera Utara
5.1.6.5.4. Proyeksi Laba Rugi
