Analisa Pembahasan at as Kiner ja Per ser oan
Management Discussion Analysis on Company Per f or mance
354
bank bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
1. Pengawasan Aktif Dewan Komisaris dan Direksi
Par a pihak yang ber kepent ingan t er kait dengan r isiko Kepat uhan yait u Dewan Komisar is,
Dir eksi dan selur uh kar yawan bank, dimana par a pihak t er sebut ber t anggungjawab dalam
pengelolaan r isiko kepat uhan. Pener apan pr insip dan budaya kepat uhan dimulai dar i komit men
Dewan komisar is dan Dir eksi unt uk memenuhi selur uh ket ent uan yang ber laku. Kepat uhan
t er hadap ket ent uan dan per at ur an yang ber laku mer upakan t anggung jawab dar i selur uh jajar an
or ganisasi t er masuk Dewan Komisar is, Dir eksi dan selur uh kar yawan.
St r ukt ur or ganisasi dalam melakukan pengelolaan r isiko kepat uhan, bank t elah membent uk unit
ker ja kepat uhan yait u Divisi Kepat uhan yang ber t anggung jawab unt uk memast ikan bahwa
selur uh unit yang ada di bank t elah memat uhi pada per at ur an-per at ur an t er sebut . Sement ar a
Penanggung jawab at as kepat uhan suat u unit t er hadap set iap per at ur an yang ber laku ber ada
pada set iap r isk t aking unit .
2. Kecukupan Kebijakan, Prosedur dan Penetapan Limit
Bank t elah memiliki kebijakan ser t a pedoman Manajemen r isiko kepat uhan yang secar a
ber kala dilakukan pembahar uan dan evaluasi at as kebijakan dan pedoman manajemen
r isiko bank t er sebut . Selain it u bank juga t elah memiliki kebijakan mengenai Kebijakan Pr ogr am
Ant i Pencucian Uang APU dan Pencegahan Pendanaan Ter or isme PPT yang diant ar anya
membahas mengenai t r ansaksi-t r ansaksi yang mencur igakan ser t a pengkinian dat a nasabah,
Kebijakan mengenai Pengendalian Gr at if ikasi yang beker jasama dengan Komisi Pember ant asan
Kor upsi KPK dan t er dapat Pr osedur Kepat uhan unt uk unit ker ja.
Bank t elah memiliki kebijakan mengenai pelapor an kepat uhan melalui compliance sheet
kepada unit ker ja t er kait . Selain it u t er kait dengan pr oduk dan akt ivit as bar u t er lebih
dahulu dilakukan analisa unt uk menilai kepat uhan t er hadap ket ent uan yang ber laku dalam
pener bit an pr oduk akt ivit as t er sebut .
3. Kecukupan Proses Identif ikasi, Pengukuran, Pemantauan, dan Pengendalian Risiko, serta
Sistem Inf ormasi Manajemen Risiko 1. Active Supervision by the Board of
Commissioners and the Board of Directors
St akeholder s associat ed wit h t he Compliance r isk ar e t he Boar d of Commissioner s, Dir ect or s and
all employees of t he bank, wher e t he par t ies ar e r esponsible f or t he management of compliance
r isk. Applicat ion of t he compliance pr inciples and cult ur e st ar t s f r om t he commit ment of
t he Boar d of Commissioner s and t he Boar d of Dir ect or s t o comply wit h all applicable
r egulat ions. Compliance t o t he applicable r ules and r egulat ions is t he r esponsibilit y of all levels
of t he or ganizat ion including t he Boar d of Commissioner s, t he Boar d of Dir ect or s, and all
employees. The or ganizat ional st r uct ur e in managing
compliance r isk, t he bank has est ablished a compliance unit , namely t he Compliance Division
which is r esponsible t o ensur e all unit s in t he bank has complied wit h t hese r egulat ions. While
t he par t y Responsible f or t he compliance of a unit t o any applicable r egulat ions ar e in each r isk
t aking unit .
2. Adequacy of Policy, Procedure, and
Establishment of Limit
The bank has a compliance r isk management policy and guidelines t hat ar e updat ed and
evaluat ed r egular ly on t he policies and guidelines of t he bank’s r isk management . In addit ion, t he
bank also has a policy r egar ding t he Ant i Money Launder ing AML and Count er ing t he Financing
of Ter r or ism CFT Policy, in which discussed among ot her s suspicious t r ansact ions as well as
updat ing t he cust omer dat a, Policy on Gr at uit y Cont r ol in cooper at ion wit h t he Cor r upt ion
Er adicat ion Commission KPK and t he pr esence of t he Compliance Pr ocedur e f or wor k unit s.
The bank has a policy in r epor t ing compliance t hr ough t he compliance sheet t o r elat ed unit s.
In r elat ions t o new pr oduct s and act ivit ies, analysis t o assess compliance wit h t he applicable
pr ovisions is conduct ed pr ior t o t he issuance of t he pr oduct act ivit y.
3. Adequacy in the Process of Identif ication, Measurement, Monitoring, and Risk Control as
well as Risk Management Inf ormation System
