159
bank bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
E. KEBIJAKAN BIDANG MANAJEMEN RISIKO,
KEPATUHAN DAN AUDIT INTERNAL Kebijakan Bidang Manajemen Risiko dan Reviewer
• Pengembangan met ode dan alat dalam mengukur , memonit or dan mengendalikan selur uh r isiko bank
sesuai dengan pr udent banking pr act ice. •
Mendukung t er cipt anya plat f or m manajemen r isiko t er int egr asi dengan bank induk.
• Review selur uh kebijakan dan pedoman int er nal yang t idak mengakomodir oper asional bank dan
pener bit an kebut uhan kebijakan dan pedoman int er nal.
• Melaksanakan f ungsi f our eyes pr inciples dalam pr oses pember ian pembiayaan.
Kebijakan Bidang Kepatuhan, Legal dan Audit Internal
• Mewujudkan t er laksananya
budaya kepat uhan
pada semua t ingkat an or ganisasi.
• Memast ikan pr oduk dan kegiat an oper asional bank sesuai dengan ket ent uan yang ber laku.
• Peningkat an per an Audit Int er nal sebagai st r at egic
business par t ner bagi manajemen dan selur uh jajar an bank.
F. KEBIJAKAN BIDANG OPERASI •
Peningkat an penyusunan dat a yang dapat memenuhi unsur akur asi dan t epat wakt u.
• Ef isiensi biaya oper asional.
• Peningkat an SLA pada selur uh unit ker ja oper asional.
• Peningkat an f ungsi pengendalian dan monit or ing biaya.
• Pelaksanaan kegiat an oper asional selalu ber landaskan
cost benef it .
G. KEBIJAKAN BIDANG JARINGAN DAN LAYANAN
• Penat aan kembali jar ingan pelayanan Channel dist r ibut ion yang disesuaikan dengan kebut uhan
pasar pada set iap segemen nasabah baik ber bent uk out let ser vice maupun yang ber basis t eknologi
int er net banking, call cent er , mobile banking. • Peningkat an pelayanan dalam r angka kenyamanan
dan kemudahan nasabah di dalam mengakses at au mengeksekusi pr oduk dan mendapat kan jasa layanan
bank dengan memper t imbangkan cost benef it . Evaluasi dan opt imalisasi jar ingan kant or eksist ing dan
pembat asan jumlah jar ingan kant or pada jumlah saat ini.
E. POLICY OF RISK MANAGEMENT, COMPLIANCE AND INTERNAL AUDIT
Risk Management Policies and Reviewer s •
Development of met hods and t ools t o measur e, monit or and cont r ol all bank r isks in accor dance wit h
pr udent banking pr act ice. •
Suppor t t he cr eat ion of an int egr at ed r isk management plat f or m wit h t he par ent bank.
• Review all policies and int er nal guidelines which do not accommodat e t he needs of t he bank’s oper at ions
and t he issuance of int er nal policies and guidelines. •
Implement f our eyes pr inciples f unct ion in t he pr ocess of gr ant ing f inancing.
Sector Policy Compliance, Legal and Internal Audit
• Achieve t he implement at ion of a cult ur e of
compliance at all levels of t he or ganizat ion. • Ensur ing t he pr oduct s and oper at ions of t he bank in
accor dance wit h applicable r egulat ions. • Incr easing t he r ole of Int er nal Audit as a st r ategic
business par t ner f or management and all levels of t he bank.
F. POLICIES OF OPERATIONS
• Impr oved dat a pr epar at ion t o meet t he element s of accur acy and t imely.
• The cost ef f iciency of oper at ions. • Impr oved SLA acr oss all oper at ional unit s.
• Impr oved cont r ol and monit or ing f unct ions of t he cost .
• The implement at ion of oper at ional act ivit ies is
always based on cost and benef it .
G. POLICIES OF NETWORK AND SERVICES
• The r est r uct ur ing of t he ser vice net wor k Channel dist r ibut ion t ailor ed t o t he needs of t he mar ket in
ever y segment of cust omer s well-shaped out let ser vice or t echnology based int er net banking, call
cent er , mobile banking. •
Impr oved ser vices in or der t o comf or t and convenience of cust omer s in accessing or execut ing
pr oduct s and ser vices t o get t he bank t o consider t he cost and benef it .
Evaluat ion and opt imizat ion of t he exist ing of f ice net wor k and limit ing t he number of net wor k of f ices at t he cur r ent
number .
