349
bank bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
kar yawan mengenai pencegahan t er kait f r aud
sebagai langkah unt uk meningkat kan awar eness
kar yawan mengenai kejadian f r aud.
Bank memiliki unit ker ja independen yang melaksanakan pengelolaan manajemen r isiko
oper asional secar a bankwide yait u Gr up Risiko
Oper asional yang ber ada dibawah Divisi Manajemen Risiko. Unit ini memiliki per an
dalam menet apkan st andar d dan kebijakan
pengelolaan r isiko oper asional, dan ber hubungan ser t a ber koor dnasi dengan selur uh unit bisnis
dan suppor t ing unit unt uk memast ikan langkah
mit igasi yang dilakukan t elah cukup dan memadai unt uk mencegah pot ensi r isiko oper asional.
Bank melakukan pengelolaan r isiko oper asional pada selur uh akt ivit as, dimana selur uh kar yawan
wajib ber per an ser t a dalam mengelola r isiko oper asional pada unit ker ja masing-masing
ser t a memper hat ikan kont r ol yang ef ekt if unt uk mengant isipasi kemungkinan t er jadinya r isiko
yang dapat mer ugikan bank.
b. Kecukupan Kebijakan, Prosedur dan Penetapan Limit
Bank t elah memiliki kebijakan ser t a pedoman manajemen r isiko oper asional yang secar a
ber kala dilakukan pembahar uan dan evaluasi at as kebijakan dan pedoman manajemen
r isiko bank t er sebut . Selain it u bank juga t elah memiliki kebijakan lain t er kait manajemen r isiko
oper asional, diant ar anya kebijakan ant i f r aud, kebijakan Business Cont inuit y Management
yang didalamnya meliput i Business Cont inuit y
Plan sebagai pr osedur kelangsungan usaha Bank,
Emer gency Response Plan sebagai pr osedur t anggap dar ur at bencana dalam r angka
penyelamat an dat a dan asset ser t a Disast er
Recover y Plan sebagai pr osedur kelangsungan sist em dan inf r ast r ukt ur pendukung Teknologi
Inf or masi, Kebijakan pengelolaan Teknologi Inf or masi. Disamping it u t er kait dengan kebijakan
pengembangan pr oduk dan akt ivit as bar u t er lebih dahulu dilakukan analisa unt uk menilai r isiko yang
melekat t er hadap akt ivit as pr oduk t er sebut . Bank
memiliki pr osedur
oper asional unt uk
pr oses akt ivit as kegiat an oper asional bank yang har us dilaksanakan oleh set iap unit ker ja dengan
memper hat ikan sist em pengendalian int er n disseminat ions t o all employees r egar ding t he
pr event ions r elat ed t o f r aud as a way t o incr ease employees’ awar eness on t he incidence of f r aud.
The Bank has an independent unit car r ying out t he bankwide management of oper at ional r isk
management , namely t he Oper at ional Risk Gr oup which is under t he Risk Management Division.
This unit has a r ole in set t ing oper at ional r isk management st andar ds and policies, and have
r elat ions and coor dinat ions wit h all business unit s and suppor t ing unit s t o ensur e t hat t he
mit igat ion measur es conduct ed have been suf f icient and adequat e t o pr event pot ent ial
oper at ional r isks. The Bank manages oper at ional r isk in all
act ivit ies, in which all employees ar e r equir ed t o par t icipat e in managing oper at ional r isk in t heir
r espect ive wor k unit as well as wit h r egar ds t o ef f ect ive cont r ol t o ant icipat e r isks t hat may be
det r iment al t o t he bank.
b. Adequacy of Policy, Procedure, and
Establishment of Limit
The bank has an oper at ional r isk management policy and guidelines t hat ar e updat ed and
evaluat ed r egular ly on t he bank’s r isk management policies and guidelines. In addit ion, t he bank also
has ot her policies r elat ed t o t he management of oper at ional r isk, including ant i-f r aud policy,
t he Business Cont inuit y Management policy in which includes t he Business Cont inuit y Plan
as t he Bank’s business cont inuit y pr ocedur es, Emer gency Response Plan as an emer gency
r esponse pr ocedur es in or der t o r escue dat a and asset s as well as t he Disast er Recover y
Plan as t he syst em sust ainabilit y pr ocedur es, and Inf or mat ion Technology suppor t ing
inf r ast r uct ur es, t he Inf or mat ion Technology management Policies. In addit ion, r elat ed t o
t he new pr oduct s and act ivit ies development , pr ior analysis t o assess t he r isks inher ent t o t he
act ivit y pr oduct is conduct ed. The Bank has an oper at ional pr ocedur e f or t he
act ivit ies of bank oper at ions t o be per f or med by each unit of wor k by obser ving an adequat e
int er nal cont r ol syst em so as t o minimize t he
