Reputation Risk Annual Report 2015 AR BJB 2015 LR

359 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a Bank juga melakukan manajemen r isiko r eput asi dengan melakukan akt ivit as p ublic r elat ions, cor por at e social r esponsibilit y dan r espon yang cepat t er hadap penanganan keluhan yang masuk kepada pihak bank.

3. Kecukupan Proses Identif ikasi, Pengukuran, Pemantauan, dan Pengendalian Risiko, serta

Sistem Inf ormasi Manajemen Risiko Dalam kecukupan pener apan pr oses manajemen r isiko, bank melakukan ident if ikasi, pengukur an, pemant auan dan pengendalian at as r isiko r eput asi. Bank melakukan pr oses ident if ikasi dan pengukur an r isiko r eput asi dengan memant au jumlah keluhan nasabah kepada bank melalui call cent er at aupun pet ugas bank ser t a memant au mengenai t indakan penyelesaian at as keluhan t er sebut , selain it u dilakukan pemat auan juga t er hadap jumlah pember it aan t er hadap bank yang dimuat di media massa. Dalam melakukan pengendalian at as r isiko r eput asi bank memiliki call cent er ser t a mengadakan coaching clinic bagi kar yawan dengan member ikan t r aining at au pelat ihan mengenai st andar layanan dengan t ujuan bank dapat member ikan pelayanan dengan lebih baik kepada nasabah baik ekst er nal maupun int er nal sebagai salah sat u langkah mit igasi t er hadap pot ensi r isiko, selain it u bank menekankan kepada selur uh kar yawan bahwa r eput asi bank har us benar -benar dijaga, bank juga member ikan inf or masi yang jelas kepada nasabah mengenai pr oduk akt ivit as bank sebagai langkah dalam memit igasi r isiko. Disamping it u dalam meningkat kan kualit as pelayanan f r ont liner yang mer upakan gar da depan bank dalam member ikan pelayanan kepada nasabah, bank t elah mengadakan pr ogr am bank bjb ser vice excellent awar d BBSEA.

4. Sistem Pengendalian Intern Yang Menyeluruh

Bank t elah memiliki unit ker ja khusus dalam pr oses pelaksanaan manajemen r isiko r eput asi yang mencakup pengawasan secar a ber kala at as pember it aan negat if dan keluhan yang ber dampak pada r eput asi bank dan kegiat an pengendalian yang dipant au oleh sat uan ker ja manajemen r isiko. The bank also per f or ms r eput at ion r isk management by conduct ing t he act ivit ies of public r elat ions, cor por at e social r esponsibilit y and r apid r esponse t o complaint s t o t he bank.

3. Adequacy in the Process of Identif ication, Measurement, Monitoring, and Risk Control as

well as Risk Management Inf ormation System In t he adequacy of r isk management implement at ion pr ocess, t he bank conduct s ident if icat ion, measur ement , monit or ing and cont r ol on r eput at ion r isks. The bank conduct s ident if icat ion, measur ement and monit or ing of t he r eput at ion r isk by monit or ing t he number of cust omer complaint s t o t he bank t hr ough t he call cent er or bank of f icer s as well as monit or ing t he set t lement pr ocess on t he complaint s, f ur t her mor e, monit or ing is also conduct ed t o t he number s of r epor t ing on t he bank t hat ar e published in t he mass media. In conduct ing t he cont r ol on t he r eput at ion r isk, t he bank has a call cent er as well as or ganized coaching clinics f or employees by pr oviding t r ainings r egar ding ser vice st andar ds wit h t he aim f or t he bank t o be able t o pr ovide bet t er ser vices t o bot h ext er nal and int er nal cust omer s as one of t he mit igat ion measur e f or pot ent ial r isk, in addit ion, t he bank emphasized t o all employees t hat t he bank’s r eput at ion should r eally saf e guar ded, t he bank also pr ovide clear inf or mat ion t o cust omer s r egar ding t he pr oduct s act ivit ies of t he bank as a st ep t o mit igat e r isks. Fur t her mor e, in impr oving t he qualit y of ser vices of t he f r ont liner s who ar e t he vanguar d of t he bank in pr oviding ser vices t o t he cust omer s, t he bank has or ganized t he bank bjb ser vice excellent awar d BBSEA pr ogr am.

4. Comprehensive Internal Control System

The bank alr eady has a special unit f or t he r eput at ion r isk management implement at ion pr ocess t hat includes r egular super vision on negat ive publicat ions and complaint s t hat have an impact on t he bank’s r eput at ion and cont r ol act ivit y t hat is monit or ed by t he r isk management unit . Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 360 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t 361 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a Tat a Kelola Perusahaan Daf t ar Isi Good Cor por at e Gover nance Gener al Meet ings of Shar eholder s GMS Boar d of Commissioner s Commit t ees under Boar d of Commissioner s Boar d of Dir ect or s Assessment t o Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s Commit t ees under Boar d of Dir ect or s Cor por at e Secr et ar y Compliance Int er nal Audit Division Int er nal Cont r ol Syst em Impor t ant Case The Moder at e Faced Company Subsidiar y Boar d of Dir ect or s Boar d of Commissioner s Who is Ser ved on Annual Repor t ing Per iod Inf or mat ion Access Company Dat a Code of Conduct Whist leblowing Syst em Tat a Kelola Per usahaan Rapat Umum Pemegang Saham RUPS Dewan Komisar is Komit e Di Bawah Dewan Komisar is Dir eksi Assessment Ter hadap Dewan Komisar is Dan Dir eksi Komit e Dibawah Dir eksi Sekr et ar is Per usahaan Kepat uhan Divisi Audit Int er nal Sist em Pengendalian Int er nal Per kar a Pent ing Yang Sedang Dihadapi Per ser oan Ent it as Anak Anggot a Dir eksi Anggot a Dewan Komisar is Yang Sedang Menjabat Pada Per iode Lapor an Tahunan Akses Inf or masi Dat a Per usahaan Kode Et ik Whist leblowing Syst em 362 372 382 392 433 442 461 471 474 482 488 493 499 50 7 514 Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 362 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t Pelaksanaan Tat a Kelola Per usahaan t er us dikembangkan seir ing dengan per t umbuhan dan t ar get yang ingin dicapai bank bjb, sehingga oper asional Bank dilaksanakan sesuai pr akt ik per bankan yang t er baik. bank bjb sebagai bank umum yang mengemban misi sebagai pengger ak dan pendor ong laju per t umbuhan per ekonomian daer ah, sangat menjunjung t inggi pr insip Tat a Kelola Per usahaan yang baik dan menyadar i pent ingnya pener apan pr insip-pr insip t er sebut di set iap langkah usaha Bank demi kepent ingan par a pemangku kepent ingan seper t i nasabah, invest or , pemegang saham, dan masyar akat umum, t er masuk pegawai ser t a pihak lainnya. Penerapan Tata Kelola Perusahaan Per ubahan st at us Per ser oan sebagai bank publik melalui penawar an umum per dana pada t ahun 20 10 menjadi inspir asi bagi bank bjb unt uk t er us-mener us meningkat kan kualit as demi mewujudkan dir i menjadi 10 Bank Ter besar dan Ber kiner ja Baik di Indonesia. Per baikan pr osedur dan car a ker ja dilakukan unt uk mencipt akan ef isiensi dan ef ekt ivit as dalam menyelesaikan set iap peker jaan. Implement asi Tat a Kelola Per usahaan yang Baik Good Cor por at e Gover nance secar a menyelur uh dan ber kesinambungan dinilai menjadi f akt or ut ama t er capainya per t umbuhan usaha yang dapat member ikan nilai t ambah bagi par a pemangku kepent ingan. Prinsip-Prinsip Utama Dalam mener apkan Good Cor por at e Gover nance GCG, bank bjb ber pedoman sepenuhnya pada 5 lima pr insip ut ama yait u ket er bukaan, akunt abilit as, per t anggungjawaban, independensi, dan kewajar an. Kelima pr insip ini juga dijadikan dasar dalam penet apan Kebijakan Umum Dir eksi Tahunan Cor por at e gover nance pr act ices cont inue t o be developed in line wit h t he gr owt h and t ar get s t o be achieved bjb bank, so t he bank oper at ions conduct ed in accor dance wit h best banking pr act ices. bank bjb as a commer cial bank wit h t he mission as a dr iver and t he dr iver of t he gr owt h r at e of t he r egional economy, upholds t he pr inciples of Cor por at e Gover nance t hat is good and r ealize t he impor t ance of t he implement at ion of t hese pr inciples at ever y st ep of t he Bank in t he int er est s of st akeholder s such as cust omer s, invest or s, shar eholder s st ock, and t he gener al public, including employees and ot her par t ies. Implementation of Corporate Governance Changes in t he Company’s st at us as a public bank via an init ial public of f er ing in 20 10 was t he inspir at ion f or banks bjb t o cont inuously impr ove qualit y in or der t o br ing t hemselves int o 10 Lar gest Banks and Per f or ms Well in Indonesia. Repair pr ocedur es and t he way wor k is done t o cr eat e ef f iciency and ef f ect iveness in complet ing each t ask. Implement at ion of Good Cor por at e Gover nance GCG t hor oughly and cont inuously assessed a major f act or in t he achievement of gr owt h businesses t hat can pr ovide added value f or st akeholder s. Main Principles In applying Good Cor por at e Gover nance GCG, bank bjb guided ent ir ely on f ive 5 main pr inciples, namely t r anspar ency, account abilit y, r esponsibilit y, independence and f air ness. These f ive pr inciples ar e also used as t he basis f or t he det er minat ion of t he Boar d of Dir ect or s The Annual Tat a Kelola Perusahaan Go o d Co rp o rat e Governance 363 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a KUDT. KUDT mer upakan pedoman penyusunan Rencana Bisnis Bank yang disusun set iap t ahun dan mer upakan landasan pelaksanaan t ugas selur uh unit or ganisasi bank bjb. Pencant uman pr insip GCG dalam KUDT ber t ujuan unt uk mewujudkan keser agaman, kesat uan bahasa, kesamaan pandangan, dan kesat uan ger ak langkah oper asional ser t a memast ikan bahwa selur uh jajar an Bank selalu ber pedoman pada GCG dalam menjalankan peker jaannya sehar i-har i. Dalam r angka meningkat kan pener apan pr akt ik GCG secar a menyelur uh di bank bjb seper t i yang diper syar at kan oleh Ot or it as Jasa Keuangan, Per ser oan t elah mer ancang dan menyempur nakan pedoman kebijakan ser t a panduan implement asi GCG sesuai ket ent uan yang diat ur , di ant ar anya: 1. Bank Indonesia No. 8 4 PBI 20 0 6 t anggal 30 Januar i 20 0 6 sebagaimana t elah diubah dengan Per at ur an Bank Indonesia No. 8 14 PBI 20 0 6 t anggal 5 Okt ober 20 0 6. 2. Sur at Edar an Bank Indonesia No. 9 12 DPNP Tanggal 30 Mei 20 0 7 t ent ang pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance bagi Bank Umum. 3. Pedoman GCG yang dikembangkan oleh Komit e Nasional Kebijakan Gover nance KNKG. 4. Pr akt ik t er baik yang sudah ber jalan. 5. Acuan lain yang r elevan. General Policy KUDT. KUDT is draf ting guidelines f or Bank Business Plan prepared every year and is the cornerstone of the implementation of tasks across organizational units bjb bank. Inclusion of GCG in KUDT aims t o achieve unif or mit y, unit y of language, common vision and unit y of movement oper at ional measur es and t o ensur e t hat all employees of Bank always based on good cor por at e gover nance in car r ying out t heir daily wor k. In or der t o impr ove t he over all implement at ion of cor por at e gover nance pr act ices in banks bjb as r equir ed by t he Financial Ser vices Aut hor it y, t he Company has designed and enhance policy guidance and implement at ion guidance GCG accor dance wit h t he r equir ement s, including: 1. Bank Indonesia No. 8 4 PBI 20 0 6 dat ed Januar y 30 , 20 0 6 as amended by Bank Indonesia Regulat ion No. 8 14 PBI 20 0 6 dat ed Oct ober 5, 20 0 6. 2. Bank Indonesia Cir cular Let t er No. 9 12 DPNP Dat e May 30 , 20 0 7 concer ning t he implement at ion of Good Cor por at e Gover nance f or Banks. 3. GCG Guidelines developed by t he Nat ional Commit t ee on Gover nance NCG. 4. Best pr act ices t hat ar e alr eady r unning. 5. Ot her r elevant r ef er ences. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 364 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t Struktur dan Prosedur Pelaksanaan GCG di bank bjb ber landaskan pada komit men ber sama dar i selur uh jajar an manajemen dan st af unt uk t unduk dan pat uh pada selur uh per at ur an dan per undang- undangan yang ber laku. Hal ini dimulai dar i puncak kepengur usan Bank yang dilakukan oleh Dewan Komisar is dan Dir eksi yang independen dan pr of esional. Secar a umum, kegiat an per bankan dilakukan oleh Komisar is dan Dir eksi. Komisar is mengkaji kebijakan-kebijakan dan melaksanakan pengawasan ser t a member ikan sar an t er hadap pengelolaan Bank, sedangkan Dir eksi memimpin pelaksanaan kebijakan dan pengelolaan Bank sehar i-har i. St r ukt ur t at a kelola per usahaan di bank bjb t er dir i at as: a. Rapat Umum Pemegang Saham RUPS b. Dewan Komisar is c. Dir eksi d. Komit e-komit e di bawah Dewan Komisar is e. Komit e-komit e di bawah Dir eksi Sosialisasi dan Internalisasi GCG Selain penyempur naan at ur an, Per ser oan juga melanjut kan sosialisasi dan int er nalisasi GCG kepada segenap pemangku kepent ingan Per ser oan guna memast ikan ket aat an t er hadap pr akt ik GCG. Per ser oan per caya, dengan menunjukan pener apan GCG dalam kehidupan sehar i-har i dalam lingkungan Per ser oan, keper cayaan dar i par a stakeholder dapat t er us dijaga. Roadmap GCG Pengembangan dan pener apan t at a kelola per usahaan yang baik mengacu pada best pr actice standar d yang ter dapat di dalam indust r i per bankan dimana konsep t at a kelola per usahaan yang baik ini dir umuskan oleh : 1. Pr inciples of Cor por at e Gover nance oleh Or ganizat ion f or Economic Co-Oper at ion and Development OECD 2. ASEAN Cor por at e Gover nance Scor ecar d 3. Pedoman Umum GCG Indonesia oleh Komit e Nasional Kebijakan Gover nance KNKG 4. Pedoman GCG Per bankan Indonesia oleh Komit e Nasional Kebijakan Gover nance KNKG Per ubahan st at us per ser oan sebagai bank publik melalui penawar an umum per dana pada t ahun 20 10 menjadi inspir asi bagi bank bjb unt uk t er us-mener us meningkat kan kualit as demi mewujudkan visi menjadi 10 Bank Ter besar dan Ber kiner ja Baik di Indonesia. Per baikan pr osedur dan car a ker ja dilakukan unt uk mencipt akan ef isiensi dan ef ekt ivit as dalam menyelesaikan set iap kewajiban. Implement asi t at a kelola per usahaan yang baik secar a menyelur uh dan Structure and Procedures GCG implement at ion in bjb bank based on a shar ed commit ment f r om all levels of management and st af f t o submit and comply wit h all laws and r egulat ions in f or ce. It st ar t s f r om t he t op management of t he Bank held by t he Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s ar e independent and pr of essional. In gener al, banking act ivit ies conduct ed by t he Commissioner and t he Boar d of Dir ect or s. Commissioner s r eview policies and implement monit or ing and pr oviding advice on t he management of t he Bank, while t he Boar d of Dir ect or s t o lead t he implement at ion of policies and management of t he Bank’s day-t o-day. The st r uct ur e of cor por at e gover nance in banks bjb consist of : a. Gener al Meet ing of Shar eholder s AGM b. Komisar isc Council. Dir ect or s d. Commit t ees under t he Boar d of Commissioner s e. Commit t ees under t he Boar d of Dir ect or s Socialization and Internalization of GCG In addit ion t o t he impr ovement of t he r ules, t he Company also cont inued socializat ion and int er nalizat ion of GCG t o all st akeholder s in or der t o ensur e compliance wit h t he Company’s cor por at e gover nance pr act ices. The Company believes, by showing t he applicat ion of GCG in ever yday lif e in t he envir onment of t he Company, t he t r ust of st akeholder s can be maint ained. Roadmap GCG Development and implement at ion of good cor por at e gover nance r ef er s t o best pr act ice st andar ds cont ained in t he banking indust r y wher e t he concept of good cor por at e gover nance is def ined by: 1. Pr inciples of Cor por at e Gover nance by t he Or ganizat ion f or Economic Co-Oper at ion and Development OECD 2. ASEAN Cor por at e Gover nance Scor ecar d 3. Indonesia’s Code by t he Nat ional Commit t ee on Gover nance NCG 4. The r evised Code of Banking Indonesia by t he Nat ional Commit t ee on Gover nance NCG Changes in t he company’s st at us as a public bank via an init ial public of f er ing in 20 10 was t he inspir at ion f or banks bjb t o const ant ly impr ove t he qualit y t o f ulf ill t he vision int o 10 Lar gest Banks and Per f or ms Well in Indonesia. Repair pr ocedur es and t he way wor k is done t o cr eat e ef f iciency and ef f ect iveness in complet ing any obligat ion. Implement at ion of good cor por at e gover nance and sust ainable t hor oughly 365 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a ber kesinambungan dinilai menjadi f akt or ut ama t er capainya per t umbuhan usaha yang dapat member ikan nilai t ambah bagi par a pemangku kepent ingan. Roadmap implementasi tata kelola per usahaan yang baik GCG dimulai dar i GCG Commitment yang di deklar asikan oleh or gan per ser oan yait u Dewan Komisar is, Dir eksi dan Pemegang Saham. Pelaksanaan per an dan f ungsi masing- masing or gan per ser oan yang sesuai dengan ket ent uan menjadi kunci kesuksesan pelaksanaan t at a kelola per usahaan yang baik. Dengan adanya komit men t er sebut , manajemen didor ong unt uk melakukan pengelolaan per usahaan yang dilandasi dengan pr insip t at a kelola per usahaan yang baik dan kepat uhan t er hadap per at ur an yang ber laku. pada t ahapan GCG Commitment ini manajemen membangun sof tstr uctur e GCG yang menjadi dasar pelaksanaan tata kelola per usahaan. Pengkinian dan penyusunan kebijakan dilakukan bank bjb agar segala ket ent uan per ser oan t elah sesuai dengan ket ent uan yang ber laku dan pr insip-pr insip t at a kelola per usahaan yang baik. Manajemen bank bjb mencanangkan int er nalisasi pr insip- pr insip t at a kelola per usahaan yang baik melekat t idak hanya dalam set iap kebijakan t et api juga pada set iap insan bank bjb. Set iap insan bank bjb dit unt ut unt uk menyadar i r isiko yang dapat t er jadi dalam set iap peker jaan yang dilakukan. Unt uk menghindar i r isiko yang mungkin t er jadi, set iap insan bank bjb har us mener apkan pr insip t at a kelola per usahaan yang baik sebagai landasan ber f ikir dan ber t indak dalam melaksanakan t ugas dan t anggung jawabnya. Keber hasilan int er nalisasi pr insip t at a kelola per usahaan yang baik dalam set iap kebijakan dan insan bjb akan menjadikan pengelolaan bank bjb dilakukan secar a t er buka, jelas, dapat diper t anggungjawabkan, adil ser t a independen. Pencapaian Roadmap Sebagai wujud komit men manajemen bank bjb dalam meningkat kan kualit as pener apan best pr actices tata kelola per usahaan yang baik, t elah dilaksanakan ber bagai hal sebagai ber ikut : 1. Menet apkan St r ukt ur Or ganisasi yang sesuai dengan ket ent uan yang ber laku t er kait Sat uan Ker ja Audit Int er nal dan Sat uan Ker ja Kepat uhan. 2. Membent uk Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi 3. Menet apkan Sur at Keput usan Dir eksi nomor 1217 SK DIR-KP 20 15 t ent ang Pedoman Bent ur an Kepent ingan 4. Menet apkan Sur at Keput usan Dir eksi nomor 1243 SK DIR-KP 20 15 t anggal 31 Desember 20 15 t ent ang Pedoman Tat a kelola Ter int egr asi bagi konglomer asi keuangan bank bjb assessed a major f act or in t he achievement of gr owt h businesses t hat can pr ovide added value f or st akeholder s. Roadmap implement at ion of good cor por at e gover nance GCG st ar t ing f r om GCG Commit ment declar ed by t he or gan of t he company, namely t he Boar d of Commissioner s, Dir ect or s and Shar eholder s. Implement at ion of t he r oles and f unct ions of each or gan of t he company in accor dance wit h t he pr ovisions of t he key t o t he success of t he implement at ion of good cor por at e gover nance. Given t hese commit ment s, management is encour aged t o under t ake t he management of t he company based on t he pr inciples of good cor por at e gover nance and compliance wit h r egulat ions. at t his st age of t his Commit ment GCG GCG sof t st r uct ur e building management is t he basis of cor por at e gover nance. Updat ing t he policy development and t he bank bjb t hat all t he pr ovisions of t he company in accor dance wit h applicable r egulat ions and t he pr inciples of good cor por at e gover nance. bjb bank management declar ed int er nalize t he pr inciples of good cor por at e gover nance is not only inher ent in ever y policy, but also in ever y human bjb bank. Ever y human being bjb banks ar e r equir ed t o be awar e of t he r isks t hat can occur in any wor k done. To avoid t he r isks t hat may occur , ever y human being bjb bank should apply t he pr inciples of good cor por at e gover nance as t he cor ner st one of t hinking and act ing in car r ying out it s dut ies and r esponsibilit ies. The success of t he int er nalizat ion of t he pr inciples of good cor por at e gover nance in ever y policy and human bjb bjb will make managing banks ar e open, clear , account able, f air and independent . Achievement Roadmap As a commit ment bjb bank management in impr oving t he qualit y of implement at ion of best pr act ices of good cor por at e gover nance, it has implement ed var ious as f ollows: 1. Est ablish t he Or ganizat ional St r uct ur e in accor dance wit h t he applicable pr ovisions r elat ed t o Int er nal Audit and Compliance Unit . 2. Est ablish Int egr at ed Gover nance Commit t ee 3. Est ablish Dir ect or s Decr ee number 1217 SK DIR-KP 20 15 on Guidelines f or Conf lict of Int er est 4. Est ablish Dir ect or s Decr ee number 1243 SK DIR- KP 20 15 dat ed December 31, 20 15 on Guidelines f or int egr at ed gover nance f or f inancial conglomer at es bank bjb Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 366 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t 5. Pelaksanaan evaluasi pener apan t at a kelola per usahaan yang baik melalui assessment . Corporate Governance Assessment Sesuai dengan Sur at Edar an Bank Indonesia Nomor 15 15 DPNP t anggal 29 Apr il 20 13 per ihal Pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance Bagi Bank Umum, Self Assessment Pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance bank bjb selama t ahun 20 15 yang ber landaskan pada pr insip dasar yait u t r anspar ency, account abilit y, r esponsibilit y, independency, dan f air ness. Sesuai dengan hasil penilaian sendir i self assessment Pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance bank bjb t ahun 20 15 memiliki per ingkat “Baik” at au Per ingkat 2. Per ingkat t er sebut mencer minkan manajemen Bank t elah melakukan pener apan Good Cor por ate Gover nance yang secar a umum baik. Hal ini t er cer min dar i pemenuhan yang memadai at as pr insip-pr insip Good Cor por ate Gover nance. Apabila t er dapat kelemahan dalam pener apan pr insip Good Cor por ate Gover nance, maka secar a umum kelemahan t er sebut kur ang signif ikan dan dapat diselesaikan dengan t indakan nor mal oleh manajemen Bank. Ber dasar kan analisis t er hadap selur uh kr it er ia indikat or penilaian t er sebut , disimpulkan bahwa:

1. Governance Structure

a. Komposisi pengur us bank bjb pada Desember 20 15 yait u anggot a Dewan Komisar is ber jumlah 4 empat or ang dan Dir eksi ber jumlah 7 t ujuh or ang yang memiliki int egr it as, kompet ensi dan r eput asi keuangan yang baik. Hal t er sebut di dukung dengan hasil f it and pr oper test yang dilakukan oleh OJK dimana Dewan Komisar is dan Dir eksi t elah dinyat akan lulus f it and pr oper test . b. Dewan Komisar is dan Dir eksi t idak melaksanakan r angkap jabat an kecuali t er hadap hal-hal yang t elah dit et apkan dalam Per at ur an Bank Indonesia t ent ang Pelaksanaan GCG bagi Bank Umum dan per at ur an lainnya. c. Dewan Komisar is dan Dir eksi t idak saling memiliki hubungan keluar ga sampai dengan der ajat kedua dengan sesama anggot a Dewan Komisar is dan at au Dir eksi. d. Per ser oan t elah menyempur nakan st r ukt ur or ganisasi sesuai dengan kompleksit as usahanya dan menempat kan Dir eksi sesuai dengan bidang t ugasnya masing-masing. 5. Implement at ion of t he evaluat ion of t he applicat ion of good cor por at e gover nance t hr ough assessment . Corporate Governance Assessment In accor dance wit h t he Bank Indonesia Cir cular Let t er No. 15 15 DPNP dat ed 29 Apr il 20 13 r egar ding t he implement at ion of Good Cor por at e Gover nance f or Commer cial Bank, Self Assessment Good Cor por at e Gover nance bjb bank dur ing 20 15, which is based on t he basic pr inciples, namely t r anspar ency, account abilit y, r esponsibilit y, independence, and f air ness. In accor dance wit h t he r esult s of assessment self - assessment Implement at ion of Good Cor por at e Gover nance 20 15 bjb bank has a r at ing of “Good” or Rank 2. The r at ing r ef lect s t he Bank’s management has made t he implement at ion of Good Cor por at e Gover nance in gener al good. This is r ef lect ed in an adequat e f ulf illment of t he pr inciples of good cor por at e gover nance. If t her e ar e weaknesses in t he applicat ion of t he pr inciples of Good Cor por at e Gover nance, t he gener al weakness of t he less signif icant and can be solved wit h nor mal act ion by t he Bank’s management . Based on t he analysis of all t he cr it er ia indicat or s t hat assessment , concluded t hat :

1. Governance Structure

a. The composit ion of t he boar d in December 20 15 bjb bank t hat is a member of t he Boar d of Commissioner s consist s of 4 f our and t he Boar d of Dir ect or s t ot aled seven 7 per sons of int egr it y, compet ence and good f inancial r eput at ion. This is suppor t ed by t he r esult s of t he f it and pr oper t est conduct ed by t he FSA in which t he Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s have passed t he f it and pr oper t est . b. Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s do not car r y out t he double post but t o t hings t hat have been st ipulat ed in Bank Indonesia Regulat ion on GCG Implement at ion f or Commer cial Banks and ot her r egulat ions. c. Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s ar e not having f amily r elat ions up t o t he second degr ee wit h f ellow member s of t he Boar d of Commissioner s and or Boar d of Dir ect or s. d. The Company has per f ect ed t he or ganizat ional st r uct ur e accor ding t o t he complexit y of t he business and put t he Boar d of Dir ect or s in accor dance wit h t heir r espect ive dut ies. 367 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a e. Per ser oan t elah membent uk komit e-komit e dibawah Dewan Komisar is Komit e Audit , Komit e Manajemen Risiko, Komit e Remuner asi dan Nominasi, Komit e Pemant au Bisnis dan Per kr edit an dan Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi yang anggot anya memiliki kompet ensi sesuai bidang ker janya masing-masing. f . Per ser oan t elah membent uk Sat uan Ker ja Audit Int er nal, Sat uan Ker ja Kepat uhan dan Sat uan Ker ja Manajemen Risiko dengan Sumber Daya Manusia yang kompet en dan mampu beker ja secar a independen t er hadap unit ker ja bisnis dan oper asional; g. Per ser oan t elah mempunyai kebijakan ser t a pr osedur yang memadai bagi selur uh kegiat an usaha bank bjb seper t i Kebijakan Per kr edit an, Kebijakan Manajemen Risiko dan sebagainya. h. Per ser oan t elah memiliki kebijakan, sist em dan pr osedur t er t ulis yang memadai dalam r angka penyediaan dana kepada pihak t er kait dan penyediaan dana besar , ber ikut monitor ing ser ta penanganan dalam hal t er jadi non per f or ming loan. i. Per ser oan t elah memiliki Pedoman GCG yang ber isi kebijakan-kebijakan yang menunjang kegiat an oper asional bank bjb, sehingga dapat mewujudkan suat u t at a kelola per usahaan yang baik. j. Per ser oan t elah memiliki Pedoman Bent ur an Kepent ingan unt uk dapat menangani sit uasi bent ur an kepent ingan yang dihadapi, dalam r angka menjalankan kegiat an usahanya. k. Per ser oan t elah memiliki St andar Pelaksanaan Fungsi Audit Int er n Bank SPFAIB sebagai dasar dalam pener apan f ungsi Audit Int er nal. l. Per ser oan t elah menyusun Lapor an Pelaksanaan GCG pada set iap akhir t ahun buku dengan cakupan sesuai ket ent uan yang ber laku. m. Per ser oan t elah menyusun Rencana Bisnis Bank secar a r ealist is, kompr ehensif , t er ukur achievable dengan memper hat ikan pr insip kehat i-hat ian ser t a r esponsif t er hadap set iap per ubahan int er nal maupun ekst er nal. n. Ter dapat penguat an Fungsi Kepat uhan khususnya Budaya Kepat uhan melalui pelaksanaan f ungsi quality assur ance dengan menetapkan compliance sheet dan compliance checklist di dalam kegiatan oper asional bank bjb yang dilakukan secar a konsist en ser t a memper hat ikan pr insip-pr insip t at a kelola yang baik dan azas-azas per bankan yang sehat . e. The Company has est ablished commit t ees under t he Boar d of Commissioner s Audit Commit t ee, Risk Management Commit t ee, Remuner at ion Commit t ee and Nominat ion Commit t ee of Business and Cr edit Monit or ing and Int egr at ed Gover nance Commit t ee, whose member s have t he appr opr iat e compet ence ar eas of each wor k. f . The Company has est ablished t he Int er nal Audit Unit , Compliance Unit and t he Risk Management Unit at Human Resour ces compet ent and able t o wor k independent ly of t he business unit s and oper at ions; g. The Company has had adequat e policies and pr ocedur es f or all business act ivit ies bjb bank like Cr edit Policy, Risk Management Policy and so on. h. The Company has policies, syst ems and pr ocedur es ar e adequat e in or der t o pr ovide f unds t o r elat ed par t ies and lar ge exposur es, t he f ollowing monit or ing and t r eat ment in t he event of non-per f or ming loans. i. Company has r evised Code cont ains policies t hat suppor t oper at ions bjb bank, so as t o r ealize a good cor por at e gover nance. j. Company has a Conf lict of Int er est Guidelines in or der t o deal wit h conf lict of int er est sit uat ions encount er ed, in or der t o r un t heir business act ivit ies. k. Company has Int er nal Audit St andar d Bank SPFAIB as t he basis f or t he implement at ion of t he Int er nal Audit f unct ion. l. The Company has developed GCG Implement at ion at t he end of each f inancial year in accor dance wit h t he pr ovisions of t he applicable cover age. m. The Company has developed a Business Plan is a r ealist ic, compr ehensive, measur able achievable by obser ving t he pr inciples of pr udence and r esponsive t o changes in t he int er nal and ext er nal. n. Ther e is a st r engt hening of Cult ur e Compliance Compliance Funct ion in par t icular t hr ough t he implement at ion of a qualit y assur ance f unct ion t o est ablish compliance and compliance checklist sheet in t he oper at ional act ivit ies of banks bjb done consist ent ly and wit h r egar d t o t he pr inciples of good gover nance and t he pr inciples of sound banking. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 368 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t

2. Governance Process

a. Faktor-f aktor positif aspek governance process Bank adalah

• Dewan Komisar is melaksanakan r apat -r apat unt uk member ikan r ekomendasi kepada Dir eksi dalam r angka melaksanakan f ungsi dan t anggung jawabnya. Rapat t er sebut dilakukan ant ar a lain unt uk memast ikan t er selenggar anya pelaksanaan pr insip-pr insip GCG dalam set iap kegiat an usaha bank bjb pada selur uh t ingkat an at au jenjang or ganisasi. Dalam melakukan t ugas pengawasan, Dewan Komisar is t elah mengar ahkan, memant au dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan st r at egis bank bjb; • Komit e-komit e yang ber ada di bawah Dewan Komisar is t elah menjalankan t ugasnya secar a independen dan t elah member ikan analisa yang memadai ser t a r ekomendasi kepada Dewan Komisar is; • Dir eksi mengelola bank bjb sesuai kewenangan dan t anggung jawabnya ser t a ber t anggung jawab penuh at as pelaksanaan kepengur usan bank bjb; • Dir eksi menyusun Rencana Bisnis Bank secar a r ealist is, kompr ehensif , t er ukur achievable at as dasar kajian yang kompr ehensif dengan memper hat ikan peluang bisnis dan kekuat an yang dimiliki oleh bank bjb ser t a mengident if ikasikan kelemahan dan ancaman yang ada SWOT Analysis; • Dir eksi menindaklanjut i t emuan dan r ekomendasi dar i hasil pemer iksaan Sat uan Ker ja Audit Int er nal, audit or ekst er nal, hasil pengawasan Ot or it as Jasa Keuangan dan at au Badan Pemer iksa Keuangan yang dit indaklanjut i dengan pember ian ar ahan t er kait t emuan dan r ekomendasi t er sebut ; • Sat uan Ker ja Kepat uhan membuat dan menjalankan langkah-langkah dalam r angka mencipt akan Budaya Kepat uhan pada set iap jenjang or ganisasi; • Sat uan Ker ja Kepat uhan melakukan r eview dan at au mer ekomendasikan pengkinian dan penyempur naan kebijakan, ket ent uan, sist em maupun pr osedur yang dimiliki oleh bank bjb; • Sat uan Ker ja Kepat uhan memast ikan bahwa kebijakan, ket ent uan, sist em dan pr osedur , ser t a kegiat an usaha bank bjb t elah sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia dan per at ur an per undangan-undangan yang ber laku; • Pelaksanaan pemant auan dan penyampaian lapor an at as komit men yang dibuat ber dasar kan hasil pemer iksaan Ot or it as Jasa Keuangan dan

2. Governance Process

a. These posit ive f act or s ar e aspect s of t he gover nance pr ocess Bank • Commissioner s car r y out meet ings t o pr ovide r ecommendat ions t o t he Boar d of Dir ect or s in or der t o car r y out it s f unct ions and r esponsibilit ies. The meet ing was conduct ed, among ot her s, t o ensur e t he implement at ion of cor por at e gover nance pr inciples in ever y business act ivit y bjb bank at all levels of t he or ganizat ion. In per f or ming super visor y dut ies, t he BOC has dir ect , monit or and evaluat e t he implement at ion of st r at egic policies bjb bank; • Commit t ees under t he Boar d of Commissioner s has been car r ying out it s dut ies independent ly and have pr ovided adequat e analysis and r ecommendat ions t o t he Boar d; • The Boar d of Dir ect or s manages t he bank bjb appr opr iat e aut hor it ies and r esponsibilit ies and is r esponsible f or t he implement at ion bjb bank management ; • The Boar d of Dir ect or s pr epar e t he Bank’s Business Plan r ealist ic, compr ehensive, measur able achievable on t he basis of a compr ehensive st udy by t aking int o account t he business oppor t unit ies and t he st r engt h of t he bank bjb and ident if y weaknesses and t hr eat s SWOT Analysis; • Dir ect or s f ollow up t he f indings and r ecommendat ions f r om t he r esult s of t he Int er nal Audit Unit , t he ext er nal audit or , monit or ing t he Financial Ser vices Aut hor it y and or t he Audit Boar d which was f ollowed by t he pr ovision of r elevant dir ect ives of t he f indings and r ecommendat ions; • Compliance Unit set up and r un t he st eps in or der t o cr eat e a Cult ur e of Compliance at ever y level of t he or ganizat ion; • Compliance Unit t o r eview and or r ecommend updat ing and r ef inement of policies, r egulat ions, syst ems and pr ocedur es t hat ar e owned by banks bjb; • Compliance Unit t o ensur e t hat policies, r egulat ions, syst ems and pr ocedur es, as well as t he bank’s business act ivit ies bjb in accor dance wit h t he pr ovisions of Bank Indonesia and t he laws and r egulat ions in f or ce; • Implement at ion of t he monit or ing and t he submission of t he r epor t on t he commit ment s made by t he r esult s of t he Financial Ser vices Aut hor it y and ot her compet ent examiner 369 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a pemer iksa lain yang ber wenang dilaksanakan oleh Sat uan Ker ja Kepat uhan sesuai dengan ket ent uan st r ukt ur or ganisasi bank bjb; • Sat uan Ker ja Audit Int er nal melakukan f ungsi pengawasan secar a independen dengan cakupan t ugas yang memadai dan sesuai dengan r encana ker ja, pelaksanaan maupun pemant auan hasil audit ; • Sat uan Ker ja Audit Int er nal t elah melapor kan selur uh t emuan hasil pemer iksaan sesuai ket ent uan yang ber laku; • Kant or Akunt an Publik yang dit unjuk, mampu beker ja secar a independen, memenuhi st andar pr of esional akunt an publik ser t a r uang lingkup audit yang dit et apkan; • Sat uan Ker ja Audit Int er nal, Sat uan Ker ja Kepat uhan dan Sat uan Ker ja Manajemen Risiko t elah melaksanakan t ugasnya sesuai dengan ket ent uan yang ber laku; • Pengambilan keput usan dalam penyediaan dana diput uskan dalam Rapat Komit e yang dilakukan secar a independen t anpa int er vensi dar i pihak t er kait dan at au pihak lainnya dengan mengedepankan pr insip kehat i-hat ian; • Per ser oan t elah menyampaikan inf or masi keuangan dan non-keuangan secar a t r anspar an.

b. Faktor-f aktor negatif aspek governance process Bank adalah

• Ter dapat komit men at as hasil t emuan Ot or it as Jasa Keuangan yang masih dalam pr oses penyelesaian.

3. Governance Outcome

a. Faktor-f aktor positif aspek governance outcome Bank adalah:

• Dewan Komisar is beser t a komit e-komit e dibawah Dewan Komisar is t elah melaksanakan t ugas dan t anggung jawabnya sebagai f ungsi pengawasan dengan baik. Hal ini dapat t er lihat dengan adanya pengawasan at as pencapaian t ar get r ealisasi Rencana Bisnis Bank; • Komit e-komit e yang ber ada dibawah Dewan Komisar is t elah member ikan analisa dan r ekomendasi kepada Dewan Komisar is. Analisa dan Rekomendasi t er sebut menjadi per t imbangan dalam r angka Dewan Komisar is melaksanakan f ungsi pengawasan t er hadap Dir eksi; • Dir eksi t elah memper t anggungjawabkan pelaksanaan t ugasnya kepada pemegang saham conduct ed by t he Compliance Unit in accor dance wit h t he pr ovisions of t he or ganizat ional st r uct ur e of t he bank bjb; • Int er nal Audit Unit per f or m a super visor y f unct ion independent ly wit h t he scope of dut ies wer e adequat e and in accor dance wit h t he wor k plan, implement at ion and monit or ing of audit r esult s; • Int er nal Audit Unit has been r epor t ing all f indings of t he inspect ion in accor dance wit h applicable r egulat ions; • Public Account ing Fir m appoint ed, able t o wor k independent ly, meet t he pr of essional st andar ds of public account ing and audit scope def ined; • Int er nal Audit , Compliance Unit and t he Risk Management Unit has been car r ying out t heir dut ies in accor dance wit h applicable r egulat ions; • Decision-making in t he pr ovision of f unds was decided in t he meet ing of t he Commit t ee conduct ed independent ly wit hout int er vent ion f r om r elat ed par t ies and or ot her par t ies by pr omot ing t he pr ecaut ionar y pr inciple; • The Company has submit t ed f inancial inf or mat ion and non-t r anspar ent f inancial.

b. Factors negative aspects of the governance

process, the Bank is • Ther e is a commit ment on t he f indings of t he Financial Ser vices Aut hor it y, which is st ill in t he pr ocess of complet ion.

3. Governance Outcome

a. These positive f actors are aspects of governance outcome Bank:

• The Boar d of Commissioner s and commit t ees under t he Boar d of Commissioner s has been car r ying out it s dut ies and r esponsibilit ies as super visor y f unct ion pr oper ly. This can be seen by t he lack of over sight on t he achievement r ealizat ion of t he Bank’s business plan; • Commit t ees under t he Boar d of Commissioner s has pr ovided analysis and r ecommendat ions t o t he Boar d. Analysis and r ecommendat ions ar e t aken int o consider at ion in or der t o car r y out t he over sight f unct ion of t he Boar d of Commissioner s of t he Boar d of Dir ect or s; • The Boar d of Dir ect or s has been account able f or t he implement at ion of it s dut ies t o shar eholder s by t he Gener al Meet ing of Shar eholder s AGM Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 370 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t melalui Rapat Umum Pemegang Saham RUPS dan unt uk pelaksanaan t ugas dan t anggung jawab Dir eksi t ahun buku 20 14 t elah dit er ima oleh RUPS; • Bank bjb t elah menyampaikan lapor an pokok pelaksanaan t ugas Dir ekt ur yang membawahi Fungsi Kepat uhan kepada Ot or it as Jasa Keuangan secar a ber kala sesuai dengan ket ent uan yang ber laku; • Sat uan Ker ja Audit Int er nal t elah ber t indak objekt if dalam melakukan audit ; • Sat uan Ker ja Audit Int er nal melaksanakan pemer iksaan sesuai dengan RKAT t ahun 20 15 dan pemant auan hasil audit dilakukan secar a ber kesinambungan dan penyelesaian komit men t indaklanjut per Desember 20 15 sebesar 10 0 ; • Audit Ekst er nal t elah ber t indak objekt if dalam melakukan audit ser t a hasil audit dan management letter telah menggambar kan per masalahan bank bjb yang kemudian disampaikan secar a t epat wakt u kepada Ot or it as Jasa Keuangan oleh KAP yang dit unjuk; • Dewan Komisar is dan Dir eksi mampu melakukan pengawasan secar a akt if t er hadap pelaksanaan kebijakan dan st r at egi Manajemen Risiko; • Ter dapat lapor an-lapor an ant ar a lain lapor an Tingkat Kesehat an Bank, lapor an hasil audit dan sebagainya yang dilapor kan kepada pihak int er nal maupun pihak ekst er nal bank bjb sesuai dengan ket ent uan yang ber laku; • Per ser oan t elah menet apkan ket ent uan t ent ang complience sheet bidang per kr editan dalam r angka mengant isipasi penyediaan dana agar t idak melampaui BMPK, Agunan, Asur ansi, Pengikat an, PDN dan sebagainya. Selama per iode Juli-Desember 20 15 t idak t er dapat penyediaan dana yang melampai BMPK; • Telah dilakukan penyampaian lapor an at as hasil pemant auan komit men oleh Sat uan Ker ja Kepat uhan yang dibuat ber dasar kan hasil pemer iksaan Ot or it as Jasa Keuangan, dengan pemenuhan komit men pada bulan Desember 20 15 hampir mencapai 10 0 ; • Per ser oan t elah melaksanakan penyampaian inf or masi keuangan dan non-keuangan secar a t r anspar an dan ber kala baik melalui homepage maupun media cet ak. and f or t he implement at ion of t asks and r esponsibilit ies in t he f inancial year 20 14 has been accept ed by t he GMS; • bjb Bank has r epor t ed it s pr incipal t ask t he implement at ion of t he Compliance Funct ion Dir ect or in char ge of t he Financial Ser vices Aut hor it y on a r egular basis in accor dance wit h applicable r egulat ions; • Int er nal Audit Unit has t o act object ively in conduct ing t he audit ; • Int er nal Audit Unit car r y out an inspect ion in accor dance wit h RKAT 20 15 and monit or ing t he r esult s of t he audit conduct ed on an ongoing basis and t he complet ion of t he f ollow-up of commit ment s by December 20 15 amount ed t o 10 0 ; • Ext er nal Audit has act ed object ively in conduct ing t he audit and t he r esult s of t he audit and management let t er has descr ibed t he pr oblems bjb bank which t hen deliver ed on a t imely basis t o t he Financial Ser vices Aut hor it y appoint ed by t he f ir m; • The Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s is able t o conduct act ive super vision on t he implement at ion of r isk management policies and st r at egies; • Ther e have been r epor t s include st at ement s of t he Bank, t he audit r epor t s and so r epor t ed t o t he bank’s int er nal and ext er nal par t ies bjb in accor dance wit h applicable r egulat ions; • The Company has set complience sheet pr ovisions on t he f ield of cr edit in or der t o ant icipat e t he pr ovision of f unds t o avoid exceeding t he LLL, Collat er al, Insur ance, Bonding, PDN, and so on. Dur ing t he per iod f r om July t o December 20 15 t her e is pr ovision of f unds which exceeded t he LLL; • It has been done f or submission of r epor t s on t he r esult s of monit or ing of t he commit ment by t he Compliance Unit cr eat ed by t he r esult s of t he Financial Ser vices Aut hor it y, t he f ulf illment of commit ment s in December 20 15 r eached almost 10 0 ; • The Company has car r ied out t he deliver y of f inancial inf or mat ion and non-t r anspar ent f inancial and per iodically t hr ough t he homepage and pr int media. 371 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a

b. Faktor-f aktor negatif aspek governance outcome Bank adalah

• Dengan memper hat ikan sanksi denda yang diber ikan oleh Ot or it as Jasa Keuangan kepada bank bjb, secar a nominal pelanggar an t er hadap ket ent uan yang ber laku belum menunjukkan t ingkat penur unan. Penilaian Penerapan GCG Ber dasar kan hasil penilaian sendir i self assessment pener apan Good Cor por at e Gover nance bank bjb diper oleh per ingkat penilaian sebagai ber ikut : No. Fakt or Penilaian GCG Per ingkat Fakt or Penilaian GCG 1 Pelaksanaan t ugas dan t anggung jawab Dewan Komisar is 2 Pelaksanaan t ugas dan t anggung jawab Dewan Komisar is 2 Pelaksanaan t ugas dan t anggung jawab Dir eksi 2 Pelaksanaan t ugas dan t anggung jawab Dir eksi 3 Kelengkapan dan pelaksanaan t ugas Komit e 2 Kelengkapan dan pelaksanaan t ugas Komit e 4 Pener apan bent ur an kepent ingan 2 Pener apan bent ur an kepent ingan 5 Pener apan f ungsi kepat uhan 2 Pener apan f ungsi kepat uhan 6 Pener apan f ungsi audit int er n 2 Pener apan f ungsi audit int er n 7 Pener apan f ungsi audit ekst er n 2 Pener apan f ungsi audit ekst er n 8 Pener apan manajemen r isiko t er masuk sist em pengendalian int er n 2 Pener apan manajemen r isiko t er masuk sist em pengendalian int er n 9 Penyediaan dana kepada pihak t er kait r elat ed par t y dan penyediaan dana besar lar ge exposur es 2 Penyediaan dana kepada pihak t er kait r elat ed par t y dan penyediaan dana besar lar ge exposur es 10 Tr anspar ansi kondisi keuangan dan non keuangan Bank lapor an pelaksanaan GCG dan pelapor an int er nal 2 Tr anspar ansi kondisi keuangan dan non keuangan Bank lapor an pelaksanaan GCG dan pelapor an int er nal 11 Rencana st r at egis Bank 2 Rencana st r at egis Bank Peringkat Komposit 2 Peringkat Komposit Sesuai dengan hasil penilaian sendir i self assessment Pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance bank bjb t ahun 20 15 memiliki per ingkat “Baik” at au Per ingkat 2. Sesuai dengan hasil penilaian sendir i self assessment Pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance bank bjb t ahun 20 15 memiliki per ingkat “Baik” at au Per ingkat 2. Per ingkat t er sebut mencer minkan manajemen Bank t elah melakukan pener apan Good Cor por at e Gover nance yang secar a umum baik. Hal ini t er cer min dar i pemenuhan yang memadai at as pr insip-pr insip Good Cor por at e Gover nance. Apabila t er dapat kelemahan dalam pener apan pr insip Good Cor por at e Gover nance, maka secar a umum kelemahan t er sebut kur ang signif ikan dan dapat diselesaikan dengan t indakan nor mal oleh manajemen Bank.

b. Negative f actors are the aspects of governance outcomes Bank

• Having r egar d t o t he penalt y pr ovided by t he Financial Ser vices Aut hor it y t o banks bjb, nominally a violat ion of t he applicable pr ovisions yet t o show t he r at e of decline. Assessment GCG Based on t he r esult s of t he assessment self -assessment Good Cor por at e Gover nance bank obt ained bjb Rat ings ar e as f ollows: The r at ing r ef lect s t he Bank’s management has made t he implement at ion of Good Cor por at e Gover nance in gener al good. This is r ef lect ed in an adequat e f ulf illment of t he pr inciples of good cor por at e gover nance. If t her e ar e weaknesses in t he applicat ion of t he pr inciples of Good Cor por at e Gover nance, t he gener al weakness of t he less signif icant and can be solved wit h nor mal act ion by t he Bank’s management . Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 372 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t Rapat Um um Pem egang Saham RUPS General M eet ing s of Shareho ld ers GM S Rapat Umum Pemegang Saham RUPS yang dilaksanakan set iap t ahun mempunyai wewenang unt uk memint a per t anggungjawaban Dewan Komisar is dan Dir eksi t er kait dengan pengelolaan per usahaan, mengubah anggar an dasar , mengangkat dan member hent ikan Dewan Komisar is dan Dir eksi, memut uskan pembagian t ugas dan wewenang Dir ekt ur dan lainnya. bank bjb menjamin unt uk member ikan segala ket er angan yang ber kait an dengan Bank kepada pemegang saham, sepanjang t idak ber t ent angan dengan kepent ingan per usahaan dan per at ur an per undang- undangan. Keput usan dalam RUPS didasar kan pada kepent ingan Per ser oan. RUPS t idak dapat melakukan int er vensi t er hadap t ugas, f ungsi, dan wewenang Dewan Komisar is dan Dir eksi dengan t idak mengur angi wewenang RUPS unt uk menjalankan haknya sesuai dengan anggar an dasar dan per at ur an. RUPS mer upakan or gan t er t inggi di bank bjb, yang memegang selur uh ot or it as yang t idak dilimpahkan kepada Dewan Komisar is at aupun Dir eksi. Pelaksanaan RUPS dilakukan melalui Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan RUPST dan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa RUPSLB. PELAKSANAAN RUPS 20 15 Sepanjang t ahun 20 15, bank bjb t elah melaksanakan dua kali r apat umum pemegang saham RUPS, yait u RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa. Rinciannya adalah sebagai ber ikut : RUPS Tahunan RUPS Tahunan dilaksanakan di Bandung pada t anggal 31 Mar et 20 15 yang diawali dengan Pember it ahuan r encana penyelenggar aan RUPS kepada OJK dan Bur sa Ef ek Indonesia dengan langkah-langkah sebagai ber ikut : a. Nomor 0 60 DIR-CS 20 15 t anggal 20 Febr uar i 20 15 per ihal Pember it ahuan Rencana Penyelenggar aan RUPS Tahunan dan Luar Biasa. b. Nomor 127 DIR-CS 20 15 t anggal 0 9 Mar et 20 15 per ihal Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan. c. Nomor 238 DIR-CS 20 15 t anggal 0 1 Apr il 20 15 per ihal Penyampaian Ringkasan Risalah RUPS Tahunan Tahun Buku 20 14. Gener al Meet ing of Shar eholder s AGM held ever y year has t he aut hor it y t o hold t he Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s r elat ing t o t he management of t he company, changing t he basic budget , appoint and dismiss t he Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s, decided t he division of dut ies and aut hor it y of t he Dir ect or and ot her s. bjb bank guar ant ee t o pr ovide all t he inf or mat ion r elat ing t o t he Bank t o shar eholder s, t o t he ext ent not cont r ar y t o t he int er est s of t he company and legislat ion. Decisions at t he AGM based on t he int er est s of t he Company. GMS can not intervene against the duties, f unctions and powers of the Board of Commissioners and Board of Directors, without prejudice to the authority of the AGM to exercise this right in accordance with the statutes and regulations. GMS is t he highest or gan in bjb bank, which holds all aut hor it y is not delegat ed t o t he Boar d of Commissioner s or Boar d of Dir ect or s. Implement at ion of t he GMS conduct ed t hr ough t he Gener al Meet ing of Shar eholder s AGM and t he Gener al Meet ing Ext r aor dinar y Shar eholder s EGM. IMPLEMENTATION OF AGM 20 15 Throughout 2015, the bank has carried out twice bjb general meeting of shareholders AGM, the Annual General Meeting and Extraordinary General Meeting. The details are as f ollows: Annual General Meeting Annual Gener al Meet ing held in Singapor e on Mar ch 31, 20 15 beginning wit h t he plan of holding t he AGM Not ice t o t he FSA and t he Indonesia St ock Exchange wit h t he f ollowing st eps: a. No. 0 60 DIR-CS 20 15 dat ed Febr uar y 20 , 20 15 concer ning t he Implement at ion Plan Not ice of Annual Gener al Meet ing and Ext r aor dinar y. b. No. 127 DIR-CS 20 15 dat ed Mar ch 9, 20 15, concer ning Calls Gener al Meet ing of Shar eholder s. c. No. 238 DIR-CS 20 15 dat ed Apr il 1, 20 15 concer ning t he Submission Summar y of t he Minut es of t he Annual Gener al Meet ing f or f inancial year 20 14. 373 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a Iklan pember it ahuan, panggilan dan hasil keput usan RUPS t er sebut di publikasikan pada 3 t iga Har ian Umum. Pada kesempat an t er sebut , hadir pemegang saham dan at au kuasa wakil pemegang saham yang selur uhnya mewakili 8.215.340 .30 2 saham t er masuk didalamnya saham ser i A sejumlah 7.214.218.666 at au mer upakan 84,73 dar i jumlah selur uh saham dengan hak suar a yang sah. Agenda RUPS 1. Per set ujuan Lapor an Tahunan Dir eksi mengenai keadaan dan jalannya Per ser oan t er masuk Lapor an Pelaksanaan Tugas Pengawasan Dewan Komisar is unt uk Tahun Buku 20 14 dan pengesahan Lapor an Keuangan Per ser oan Tahun Buku 20 14 sekaligus pembebasan t anggung jawab sepenuhnya acquit et de char ge kepada Dir eksi dan Dewan Komisar is at as t indakan pengur usan dan pengawasan yang t elah dijalankan selama Tahun Buku 20 14. 2. Penet apan penggunaan laba ber sih t er masuk pembagian dividen unt uk Tahun Buku 20 14. 3. Pember ian kuasa kepada Dewan Komisar is dalam hal penunjukan Kant or Akunt an Publik unt uk mengaudit Lapor an Keuangan Per ser oan Tahun Buku 20 15. 4. Lapor an penggunaan dana hasil penawar an umum per dana saham Per ser oan pada t ahun 20 14. 5. Per ubahan Per at ur an Dana Pensiun. 6. Per ubahan beber apa pasal Anggar an Dasar Per ser oan dalam r angka penyesuaian dengan Per at ur an Ot or it as Jasa Keuangan 7. Per ubahan Pengur us Per ser oan Keputusan RUPS Dalam Rapat t er sebut t elah diambil keput usan yait u sebagaimana dit uangkan dalam akt a Ber it a Acar a Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en Tbk t er t anggal 31 Mar et 20 15 nomor 117, yang minut a akt anya dibuat oleh Not ar is R. Tendy Suwar man, SH yang pada pokoknya adalah sebagai ber ikut : Keputusan Agenda Pertama: a. Menyet ujui Lapor an Tahunan Per ser oan dan menyet ujui Lapor an Tugas Pengawasan yang t elah dilaksanakan oleh Dewan Komisar is unt uk Tahun Buku 20 14. b. Mengesahkan Lapor an Keuangan Per ser oan unt uk t ahun buku 20 14 yang t elah diaudit oleh Kant or Akunt an Publik Pur want ono, Suher man Sur ja, anggot a dar i Er nst Young Global sesuai dengan lapor annya No. RPC – 6883 PSS 20 15 t anggal 4 Mar et 20 15, dengan pendapat wajar dalam semua hal yang mat er ial sesuai dengan St andar Akunt ansi Keuangan di Indonesia Ads not ice, summons and t he decisions of t he meet ing was published on 3 t hr ee Daily. On t he occasion, pr esent shar eholder s and or power r epr esent at ives of shar eholder s who f ully r epr esent 8,215,340 ,30 2 shar es including t he shar es of ser ies A number 7214218666 or const it ut e 84.73 of t he t ot al shar es wit h valid vot ing r ight s. AGM agenda 1. Appr oval of t he Annual Repor t of t he Boar d of Dir ect or s about t he condit ions and t he cour se of t he Company, including t he Repor t of t he Super visor y Boar d of Commissioner s f or t he Fiscal Year 20 14 and Financial Repor t f or t he Fiscal Year 20 14 as well disclaimer f ully acquit et de char ge t o t he Boar d of Dir ect or s and Boar d of Commissioner s f or all act s of management and super vision been conduct ed f or t he Financial Year 20 14. 2. Det er minat ion of t he net pr of it including t he dividend dist r ibut ion f or t he year 20 14. 3. The aut hor izat ion t o t he Boar d t o t he appoint ment of public account ing f ir m t o audit t he Company’s Financial St at ement s f or Fiscal Year 20 15. 4. Repor t t he use of pr oceeds f r om t he Company’s init ial public of f er ing in 20 14. 5. Changes in Pension Fund r ules. 6. Amendment of sever al ar t icles of t he Ar t icles of Associat ion t o comply wit h t he Regulat ion of t he Financial Ser vices Aut hor it y 7. Liabilit y Management Changes AGM decisions In t he Meet ing has t aken t he decision t hat , as st at ed in t he Deed of Minut es of Annual Gener al Meet ing of Shar eholder s of PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at and Bant en Tbk dat ed Mar ch 31, 20 15 number 117, which minut a akt anya Not ar y R. Tendy Suwar man, SH which is pr incipally as f ollows: Decision First Agenda: a. Appr oved t he Annual Repor t and appr oved t he Super visor y Repor t which has been implement ed by t he Boar d of Commissioner s f or Fiscal Year 20 14. b. To r at if y t he Company’s Financial St at ement s f or t he f inancial year 20 14 have been audit ed by Pur want ono, Suher man Sur ja, member of Er nst Young Global accor dance wit h r epor t No. RPC - 6883 PSS 20 15 dat ed Mar ch 4, 20 15, in t he r easonable opinion in all mat er ial r espect s in accor dance wit h Financial Account ing St andar ds in Indonesia Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 374 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t c. Selanjut nya dengan diset ujuinya Lapor an Tahunan dan disahkannya Lapor an Keuangan Per ser oan Konsolidasian unt uk t ahun buku 20 14 t er sebut , maka RUPS member ikan pelunasan dan pembebasan sepenuhnya dar i t anggung jawab acquit et de char ge kepada selur uh anggot a Dir eksi at as t indakan pengur usan dan kepada selur uh anggot a Dewan Komisar is at as t indakan pengawasan yang t elah dijalankan selama t ahun buku 20 14 sejauh t indakan t er sebut t er cer min dalam Lapor an Keuangan Per ser oan. Keputusan Agenda Kedua: Menyet ujui penet apan penggunaan Laba Ber sih Per ser oan unt uk Tahun Buku 20 14 sebesar Rp 1.10 3.553.642.0 73,- sat u t r iliun ser at us t iga miliar lima r at us lima puluh t iga jut a enam r at us empat puluh dua r ibu t ujuh puluh t iga r upiah sebagai ber ikut : a. 63 enam puluh t iga per sen dar i laba ber sih t ahun buku 20 14 at au set elah pembulat an sebesar Rp. 694.254.447.486,- enam r at us sembilan puluh empat miliar dua r at us lima puluh empat jut a empat r at us empat puluh t ujuh r ibu empat r at us delapan puluh enam r upiah dit et apkan sebagai dividen t unai dan dibagikan kepada selur uh pemegang saham yang t er cat at sesuai dengan ket ent uan yang ber laku. Selanjut nya member ikan kuasa dan wewenang kepada Dir eksi unt uk mengat ur t at acar a pembayar an dividen t unai t er sebut . b. 37 t iga puluh t ujuh per sen dar i laba ber sih t ahun buku 20 14 at au set elah pembulat an sebesar Rp 40 9.299.194.587,- empat r at us sembilan miliar dua r at us sembilan puluh sembilan jut a ser at us sembilan puluh empat r ibu lima r at us delapan puluh t ujuh r upiah dit et apkan sebagai Cadangan Umum. Keputusan Agenda Ketiga: Member ikan kuasa kepada Dewan Komisar is unt uk : a. Menunjuk Kant or Akunt an Publik unt uk melakukan audit lapor an keuangan per ser oan Tahun Buku 20 15 b. Menet apkan per syar at an lain ser t a besar nya jasa audit dengan memper hat ikan kewajar an ser t a r uang lingkup peker jaan audit . Keputusan Agenda Keempat: Penyampaian Lapor an Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawar an Per dana Saham Per ser oan Tahun 20 14. Bahwa per t anggal 31 Desember 20 14, Penggunaan Dana Hasil Penawar an Per dana Saham dimaksud adalah sebagai ber ikut : c. Fur t her mor e, wit h t he appr oval of t he Annual Repor t and t he r at if icat ion of Company’s Financial St at ement s Consolidat ed f or t he f inancial year 20 14, t he AGM pr ovides set t lement and f ull dischar ge of r esponsibilit y acquit et de char ge t o all member s of t he Boar d of Dir ect or s on all act s of management and t o t he Boar d of Commissioner s on cont r ol measur es has been r un dur ing t he f iscal year 20 14 as f ar as act ions ar e r ef lect ed in t he Company’s Financial St at ement s. Second Agenda decision: To appr ove t he Company’s use of Net Income f or t he Fiscal Year 20 14 at Rp 1,10 3,553,642,0 73, - one t r illion one hundr ed and t hr ee billion, f ive hundr ed and f if t y-t hr ee million six hundr ed and f or t y-t wo t housand and sevent y-t hr ee r upiah as f ollows: a. 63 sixt y t hr ee per cent of t he net pr of it of t he f inancial year 20 14, or af t er r ounding Rp. 694 254 447 486, - six hundr ed and ninet y-f our billion, t wo hundr ed and f if t y- f our million f our hundr ed and f or t y-seven t housand f our hundr ed eight y six r upiah def ined as cash dividend and dist r ibut ed t o all shar eholder s r ecor ded in accor dance wit h applicable r egulat ions. Next give power and aut hor it y t o t he Boar d t o r egulat e t he pr ocedur e f or payment of cash dividends. b. 37 t hir t y-seven per cent of t he net pr of it of t he f inancial year 20 14 or af t er r ounding Rp 40 9 299 194 587, - f our hundr ed and nine billion t wo hundr ed and ninet y- nine million, one hundr ed ninet y-f our t housand f ive hundr ed eight y seven r upiah designat ed as Reser ves Gener al. Third Agenda decision: Aut hor ized t he Boar d of Commissioner s f or : a. Point ing public account ing f ir m t o audit t he f inancial st at ement s of t he company f or f inancial year 20 15 b. Ot her condit ions and t he amount of audit ser vices wit h r egar d t o f air ness and scope of audit wor k. Fourth Agenda decision: Repor t Submission Ut ilizat ion of Pr oceeds f r om Init ial Public Of f er ing Shar es 20 14. That December 31, 20 14, Use of Pr oceeds Init ial Of f er ar e as f ollows: 375 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a 1. 80 dana hasil IPO yang dialokasikan unt uk ekspansi kr edit UMKM senilai Rp1.143.552.60 8.643,- sat u t r iliun ser at us empat puluh t iga miliar lima r at us lima puluh dua jut a enam r at us delapan r ibu enam r at us empat puluh t iga r upiah t elah digunakan selur uhnya. 2. 10 dana hasil IPO yang dialokasikan unt uk per luasan jar ingan kant or senilai Rp142.944.0 76.0 80 ,- ser at us empat puluh dua miliar sembilan r at us empat puluh empat jut a t ujuh puluh enam r ibu delapan puluh r upiah t elah digunakan selur uhnya. 3. 10 dana hasil IPO yang dialokasikan unt uk pengembangan t eknologi inf or masi senilai Rp142.944.0 76.0 80 ,- ser at us empat puluh dua miliar sembilan r at us empat puluh empat jut a t ujuh puluh enam r ibu delapan puluh r upiah t elah digunakan sebesar Rp91.259.767.0 85,- sembilan puluh sat u miliar dua r at us lima puluh sembilan jut a t ujuh r at us enam puluh t ujuh r ibu delapan puluh lima r upiah. Maka sisa dana hasil penawar an umum per dana sebesar Rp51.684.30 8.995,- lima puluh sat u miliar enam r at us delapan puluh empat jut a t iga r at us delapan r ibu sembilan r at us sembilan puluh lima r upiah belum digunakan dan dir encanakan digunakan pada t ahun 20 15. Keputusan Agenda Kelima: Menyet ujui Pember ian Manf aat Pensiun lainnya sebesar Rp. 1.0 0 0 .0 0 0 ,- sat u jut a r upiah yang diber ikan menjelang Har i Raya Idul Fit r i dan dimulai sejak t ahun 20 15 at au set elah mendapat pengesahan Per at ur an Dana Pensiun dar i Ot or it as Jasa Keuangan OJK. Keputusan Agenda Keenam: 1. Menyet ujui Per ubahan beber apa pasal Anggar an Dasar Per ser oan, dalam r angka penyesuaian dengan POJK No. 32 POJK.0 4 20 14 t ent ang Rencana Penyelenggar aan Rapat Umum Pemegang Saham Per usahaan Ter buka, POJK No 33 POJK.0 4 20 14 t ent ang Dir eksi dan Dewan Komisar is Emit en at au Per usahaan Publik. 2. Menyet ujui unt uk menyusun kembali selur uh ket ent uan dalam Anggar an Dasar sehubungan dengan per ubahan sebagaimana dimaksud pada but ir 1 sat u keput usan t er sebut diat as. 3. Member ikan kuasa dan wewenang kepada Dir eksi dengan hak subst it usi unt uk melakukan segala t indakan yang diper lukan ber kait an dengan keput usan mat a acar a Rapat ini, t er masuk menyusun dan menyat akan kembali selur uh Anggar an Dasar sebagaimana dimaksud pada but ir 2 dua diat as dalam suat u Akt a Not ar is dan selanjut nya menyampaikan kepada inst ansi yang ber wenang unt uk mendapat kan per set ujuan dan at au 1. 80 of t he pr oceeds allocat ed t o t he expansion of SME loans wor t h Rp1.143.552.60 8.643, - one t r illion one hundr ed and f or t y-t hr ee billion, f ive hundr ed and f if t y- t wo million six hundr ed and eight t housand six hundr ed and f or t y-t hr ee r upiah has been f ully used. 2. 10 of t he pr oceeds ear mar ked f or t he expansion of br anch net wor k wor t h Rp142.944.0 76.0 80 , - one hundr ed and f or t y-t wo billion nine hundr ed and f or t y-f our million sevent y-six t housand eight y r upiahs has been f ully used. 3. 10 of t he pr oceeds allocat ed t o t he development of inf or mat ion t echnology wor t h Rp142.944.0 76.0 80 , - one hundr ed and f or t y-t wo billion nine hundr ed and f or t y- f our million sevent y-six t housand eight y r upiahs has been used f or Rp91.259.767.0 85, - ninet y one billion, t wo hundr ed and f if t y-nine million, seven hundr ed sixt y- seven and eight y-f ive t housand r upiah. Then t he r emaining pr oceeds f r om t he init ial public of f er ing of Rp51.684.30 8.995, - f if t y-one billion six hundr ed and eight y-f our million t hr ee hundr ed and eight t housand nine hundr ed ninet y f ive r upiah was not used and planned t o be used in 20 15. Decisions Fif th Agenda: Appr oved t he gr ant ing of ot her pension benef it s amount ing t o Rp. 1.0 0 0 .0 0 0 , - one million r upiah given bef or e Idul Fit r i and st ar t ed in 20 15 or af t er appr oved by t he Pension Fund r ules of t he Financial Ser vices Aut hor it y FSA. Decision Sixth Agenda: 1. To appr ove t he modif icat ion of sever al Ar t icles of Associat ion, t o comply wit h t he POJK No. 32 POJK.0 4 20 14 on t he Implement at ion Plan of t he Gener al Meet ing of Shar eholder s of Public Company, POJK No 33 POJK.0 4 20 14 of t he Boar d of Dir ect or s and Boar d of Commissioner s of Public Company. 2. Appr oved t o r econst it ut e all t he pr ovisions in t he Ar t icles of Associat ion in connect ion wit h t he changes r ef er r ed t o in par agr aph 1 a of t he above decision. 3. Pr ovide power and aut hor it y t o t he Boar d of Dir ect or s wit h t he r ight of subst it ut ion t o per f or m all act s necessar y decisions r elat ing t o t he agenda of t he Meet ing, including dr af t ing and r est at e t he Ar t icles of Associat ion as descr ibed in par agr aph t wo 2 above in a Deed of Not ar y and t hen pass on t o aut hor ized agencies f or appr oval and or r eceipt of t he not ice of amendment and t hen do ever yt hing t hat is necessar y and usef ul f or Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 376 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t t anda pener imaan pember it ahuan per ubahan Anggar an Dasar ser t a selanjut nya melakukan segala sesuat u yang dipandang per lu dan ber guna unt uk keper luan t er sebut dengan t idak ada sat u pun yang dikecualikan , t er masuk unt uk mengadakan penambahan dan at au per ubahan dalam per ubahan Anggar an Dasar t er sebut jika hal t er sebut diper syar at kan oleh inst ansi yang ber wenang. Keputusan Agenda ketujuh: 1. Mener ima pengundur an dir i Bapak Tauf iequr achman Ruki dar i jabat annya selaku Komisar is Ut ama Per ser oan sebagaimana sur at nya yang t elah disampaikan t er t anggal 20 Febr uar i 20 15 dan selanjut nya RUPS member hent ikan dengan hor mat , ser t a kepadanya disampaikan ucapan t er ima kasih at as sumbangan t enaga dan pikir an yang diber ikan selama menjabat sebagai Komisar is Ut ama. 2. Member hent ikan dengan hor mat Bapak Wawan Ridwan selaku Komisar is Per ser oan sejak dit ut upnya Rapat ini, dan disampaikan ucapan t er ima kasih at as sumbangan t enaga dan pikir an yang diber ikan selama menjabat sebagai Komisar is. 3. Member hent ikan dengan hor mat Pengur us Per ser oan yang t elah habis masa jabat annya yait u Bapak Muhadi selaku Komisar is, Bapak Klemi Subiyant or o selaku Komisar is Independen, Bapak Achmad Bar aba selaku Komisar is Independen, Bapak Rudhyant o Moodut o selaku Komisar is Independen dan Bapak Yayat Sut ar yat selaku Komisar is Independen ser t a Bapak Zaenal Ar ipin selaku Dir ekt ur Kepat uhan dan Manajemen Risiko, dan disampaikan ucapan t er ima kasih at as t enaga dan pikir an yang diber ikan selama menjabat sebagai Pengur us Per ser oan. 4. Mengangkat kembali Pengur us Per ser oan yait u Bapak Muhadi selaku Komisar is, Bapak Klemi Subiyant or o selaku Komisar is Independen, Bapak Rudhyant o Moodut o selaku Komisar is Independen dan Bapak Yayat Sut ar yat selaku Komisar is Independen t er hit ung sejak t anggal dit ut upnya Rapat ini sampai dengan penut upan RUPS Tahunan yang ke-4 empat sejak t anggal pengangkat annya. 5. Ter kait dengan kekosongan Komisar is Ut ama, maka dengan ini menunjuk Bapak Klemi Subiyant or o unt uk melaksanakan t ugas Komisar is Ut ama. Unt uk it u Dewan Komisar is dimint a unt uk mengajukan Bapak Klemi Subiyant or o unt uk diikut ser t akan pada Fit and Pr oper Test sebagai calon Komisar is Ut ama kepada Ot or it as Jasa Keuangan. 6. Memer int ahkan Dir eksi unt uk melaksanakan RUPS Luar Biasa selambat -lambat nya pada bulan Mei 20 15. t his pur pose wit h no one else is exempt , including t o hold addit ions or changes in t he amendment s t o t he Ar t icles of Associat ion if it r equir ed by t he r elevant aut hor it ies. Decision seventh Agenda: 1. To accept t he r esignat ion of Mr . Tauf iequr achman Ruki f r om his post as Commissioner of t he Company, as t he let t er has been deliver ed, dat ed Febr uar y 20 , 20 15 and subsequent AGM dismiss wit h r espect , and deliver ed t o him a t hank you f or t he cont r ibut ion of labor and t hought given dur ing his t enur e as Commissioner . 2. To honor ably r emove Mr . Wawan Ridwan as Commissioner of t he Company f r om t he close of t his meet ing, and conveyed gr at it ude f or t he cont r ibut ion of labor and t hought given dur ing his t enur e as Commissioner . 3. To honor ably dischar ged t he Boar d of t he Company, Mr Muhadi his t enur e as Commissioner , Mr . Klemi Subiyant or o as Independent Commissioner , Mr . Achmad Bar aba as Independent Commissioner , Mr . Rudhyant o Moodut o as Independent Commissioner and Mr . Yayat Sut ar yat as Independent Commissioner and Mr . Zaenal Ar ipin as Dir ect or of Compliance and Risk Management , and conveyed gr at it ude f or t he ef f or t and t hought given dur ing his t enur e as t he Boar d of t he Company. 4. Lif t back t he Boar d of t he Company, Mr Muhadi as Commissioner , Mr . Klemi Subiyant or o as Independent Commissioner , Mr . Rudhyant o Moodut o as Independent Commissioner and Mr . Yayat Sut ar yat as Independent Commissioner since t he dat e of closing of t his Meet ing unt il t he closing of t he Annual Gener al Meet ing t hat all f our 4 since t he dat e of appoint ment . 5. In r elat ion t o t he vacancy Commissioner , it is her eby appoint Mr . Klemi Subiyant or o t o car r y out t asks Commissioner . To t he Boar d of Commissioner s ar e asked t o submit Mr . Klemi Subiyant or o t o be included in t he Fit and Pr oper Test as a candidat e f or Commissioner of t he Financial Ser vices Aut hor it y. 6. Telling t he Boar d of Dir ect or s t o car r y out t he Ext r aor dinar y Gener al Meet ing no lat er t han t he mont h of May 20 15. 377 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a Jadwal dan Tata Cara Pembayaran Dividen Tunai Selanjut nya sesuai dengan keput usan Mat a Acar a Rapat Kedua sebagaimana t er sebut di at as dimana Rapat t elah memut uskan unt uk melakukan pembayar an dividen dar i laba ber sih per ser oan sebesar Rp 694.254.447.486,- at au sebesar Rp 71,6 per lembar saham yang akan dibagikan kepada 9.696.291.166 lembar saham Per ser oan, maka dengan ini diber it ahukan jadwal dan t at a car a pembagian dividen t unai t ahun buku 20 14 sebagai ber ikut : No Ket er angan Tanggal | Dat e Descr ipt ion 1 Akhir Per iode Per dagangan Saham Dengan Hak Dividen Cum Dividen Akhir Per iode Per dagangan Saham Dengan Hak Dividen Cum Dividen • Pasar Reguler dan Negosiasi 8 Apr il 20 15 • Pasar Reguler dan Negosiasi • Pasar Tunai 13 Apr il 20 15 • Pasar Tunai 2 Awal Per iode Per dagangan Saham Tanpa Hak Dividen Ex Dividen Awal Per iode Per dagangan Saham Tanpa Hak Dividen Ex Dividen • Pasar Reguler dan Negosiasi 9 Apr il 20 15 • Pasar Reguler dan Negosiasi • Pasar Tunai 14 Apr il 20 15 • Pasar Tunai 3 Tanggal Daf t ar Pemegang Saham yang ber hak Dividen Recor ding Dat e 13 Apr il 20 15 Tanggal Daf t ar Pemegang Saham yang ber hak Dividen Recor ding Dat e 4 Tanggal Pembayar an Dividen Tunai Tahun Buku 20 14 30 Apr il 20 15 Tanggal Pembayar an Dividen Tunai Tahun Buku 20 14 Jadwal Pembayaran Dividen Tunai Tahun Buku 20 14 Tata Cara Pembagi Dividen Tunai: 1. Dividen Tunai akan dibagikan kepada pemegang saham yang namanya t er cat at dalam Daf t ar Pemegang Saham Per ser oan “DPS” at au r ecor ding dat e pada t anggal 13 Apr il 20 15 dan at au pemilik saham per ser oan pada sub r ekening ef ek di PT Kust odian Sent r al Ef ek Indonesia “KSEI” pada penut upan per dagangan t anggal 13 Apr il 20 15. 2. Bagi Pemegang Saham yang sahamnya dimasukkan dalam penit ipan kolekt if KSEI, pembayar an dividen t unai dilaksanakan melalui KSEI dan akan didist r ibusikan ke dalam r ekening per usahan Ef ek dan at au Bank Kust odian pada t anggal 30 Apr il 20 15. Bukt i pembayar an dividen t unai akan disampaikan oleh KSEI kepada Pemegang Saham melalui Per usahaan Ef ek dan at au Bank Kust odian dimana Pemegang Saham membuka r ekeningnya. Sedangkan bagi Pemegang Saham yang sahamnya t idak dimasukkan dalam penit ipan kolekt if KSEI maka pembayar an dividen t unai akan dit r ansf er ke Schedule and Procedure of Payment of Dividend Fur t her mor e, in accor dance wit h t he decision of t he Second Meet ing of Mat a, as ment ioned above wher e t he Meet ing has decided t o make a payment of dividends f r om t he net pr of it of Rp 694 254 447 486, - or Rp 71.6 per shar e t o be dist r ibut ed t o 9,696,291,166 shar es of t he Company , it is her eby not if ied schedule and pr ocedur e of cash dividends of t he f iscal year 20 14 as f ollows: Payment Schedule Cash Dividend f or Fiscal Year 20 14 Procedures Dividers Cash Dividend: 1. Cash Dividend will be dist r ibut ed t o t he shar eholder s whose names ar e r egist er ed in t he Regist er of Shar eholder s “DPS” or r ecor ding dat e on 13 Apr il 20 15 and or owner of t he company’s shar es on t he sub- account s in t he Cent r al Secur it ies Deposit or y Indonesia “KSEI” at t he close of t r ading on Apr il 13, 20 15. 2. Shar eholder s whose shar es ar e r egist er ed in KSEI collect ive cust ody, cash dividend payment s conduct ed t hr ough KSEI and will be dist r ibut ed t o t he company’s account secur it ies and or cust odian bank on Apr il 30 , 20 15. Pr oof of payment of cash dividends will be deliver ed by KSEI t o shar eholder s t hr ough Secur it ies company and or Cust odian Bank wher e t he shar eholder s open t heir account s. As f or shar eholder s whose shar es ar e not included in t he collect ive cust ody of KSEI, cash dividend payment s will be t r ansf er r ed t o t he account of t he Shar eholder s. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 378 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t r ekening Pemegang Saham. 3. Dividen t unai t er sebut akan dikenakan pajak sesuai dengan per at ur an per undang-undangan per pajakan yang ber laku. Jumlah pajak yang dikenakan akan menjadi t anggungan Pemegang Saham yang ber sangkut an ser t a dipot ong dar i jumlah dividen t unai yang menjadi hak Pemegang Saham yang ber sangkut an. 4. Bagi Pemegang Saham yang mer upakan Wajib Pajak Dalam Neger i yang ber bent uk badan hukum yang belum mencant umkan Nomor Pokok Wajib Pajak “NPWP” dimint a menyampaikan NPWP kepada KSEI at au Bir o Administ r asi Ef ek BAE PT Dat indo Ent r ycom “BAE” dengan alamat Pur i Dat indo – Wisma Sudir man. Jl. Jend. Sudir man Kav 34 Jakar t a 10 220 paling lambat t anggal 13 Apr il 20 15 pada pukul 16.0 0 WIB. Tanpa pencant uman NPWP, dividen t unai yang dibayar kan kepada Wajib Pajak Dalam Neger i t er sebut akan dikenakan PPh sebesar 30 . 5. Bagi Pemegang Saham yang mer upakan Wajib Pajak Luar Neger i yang pemot ongan pajaknya akan menggunakan t ar if ber dasar kan Per set ujuan Penghindar an Pajak Ber ganda “P3B” wajib memenuhi per syar at an pasal 26 Undang-undang pajak penghasilan No. 36 Tahun 20 0 8 t ent ang per ubahan keempat at as Undang-undang No. 7 Tahun 1983 t ent ang Pajak Penghasilan ser t a penyampaian f or m DGT-1 at au DGT-2 yang akan dilegalisasi oleh Kant or Pelayanan Pajak Per usahaan Masuk Bur sa kepada KSEI at au BAE paling lambat t anggal 23 Apr il 20 15 5 har i sebelum t anggal pembayar an dividen, t anpa adanya dokumen dimaksud, dividen t unai yang dibayar kan akan dikenakan PPh pasal 26 sebesar 20 . RUPS Luar Biasa RUPS kedua mer upakan RUPS Luar Biasa yang dilaksanakan di Bandung pada t anggal 29 Mei 20 15 yang diawali dengan Pember it ahuan r encana penyelenggar aan RUPS kepada OJK dan Bur sa Ef ek Indonesia dengan langkah-langkah sebagai ber ikut : a. Nomor 247 DIR-CS 20 15 t anggal 15 Apr il 20 15 per ihal Pember it ahuan Rencana Penyelenggar aan RUPS Luar Biasa. b. Nomor 325 DIR-CS 20 15 t anggal 0 7 Mei 20 15 per ihal Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa. c. Nomor 376 DIR-CS 20 15 t anggal 0 3 Juni 20 15 per ihal Penyampaian Ringkasan Risalah RUPS Luar Biasa. Iklan pember it ahuan, panggilan dan hasil keput usan RUPS t er sebut di publikasikan pada 3 t iga Har ian Umum. Pada kesempat an t er sebut , hadir pemegang saham dan 3. Cash dividends will be t axed in accor dance wit h t he laws and r egulat ions applicable t ax. The amount of t ax char ged will be bor ne by t he Shar eholder s concer ned and deduct ed f r om t he amount of cash dividends t hat t he r ight s of t he Shar eholder s concer ned. 4. Shar eholder s who ar e t axpayer s who ar e legal ent it ies which do not include t he Taxpayer Ident if icat ion Number “TIN” ar e r equir ed t o submit a TIN t o KSEI or t he Secur it ies Administ r at ion Bur eau BAE PT Dat indo Ent r ycom “BAE” at Pur i Dat indo - Wisma Sudir man. Jl. Jend. Sudir man Kav 34 Jakar t a 10 220 at t he lat est on 13 Apr il 20 15 at 16.0 0 pm. Wit hout t he inclusion of TIN, t he dividend paid t o t axpayer s will be subject t o income t ax by 30 . 5. Shar eholder s who ar e For eign Taxpayer s whose t ax deduct ion will be based on t he r at es f or t he Avoidance of Double Taxat ion Agr eement “P3B” shall comply wit h t he r equir ement s of ar t icle 26 of Law No. income t ax 36 of 20 0 8 on t he f our t h amendment of Law No. 7 Year 1983 r egar ding Income Tax as well as t he submission f or m DGT-1 or DGT-2 t hat will be validat ed by t he Tax Of f ice f or List ed Companies t o KSEI or BAE not lat er t han Apr il 23, 20 15 5 days bef or e t he dividend payment dat e, t he absence of such document s, cash dividend paid will be subject t o income t ax ar t icle 26 amount ed t o 20 . Extraordinary General Meeting Second Meet ing an Ext r aor dinar y Gener al Meet ing which was held in Bandung on May 29, 20 15 beginning wit h t he plan of holding t he AGM Not ice t o t he FSA and t he Indonesia St ock Exchange wit h t he f ollowing st eps: a. No. 247 DIR-CS 2015 dated 15 April 2015 Notice regarding the Implementation Plan of the Extraordinary General Meeting. b. No. 325 DIR-CS 20 15 dat ed May 7, 20 15 r egar ding t he Gener al Meet ing Calls Ext r aor dinar y Shar eholder s. c. No. 376 DIR-CS 20 15 dat ed June 3, 20 15 concer ning t he Submission Summar y of t he Minut es of t he Ext r aor dinar y Gener al Meet ing. Ads not ice, summons and t he decisions of t he meet ing was published on 3 t hr ee Daily. On t he occasion, pr esent shar eholder s and or power 379 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a at au kuasa wakil pemegang saham yang selur uhnya mewakili 6.988.131.890 saham t er masuk di dalamnya saham ser i A sejumlah 6.0 30 .440 .921 at au mer upakan 72,0 7 dar i jumlah selur uh saham dengan hak suar a yang sah. Agenda RUPS Rapat diselenggar akan dengan mat a acar a, yait u Per ubahan Pengur us Per ser oan. Keputusan RUPS Dalam Rapat t er sebut t elah diambil keput usan yait u sebagaimana dit uangkan dalam akt a Ber it a Acar a Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en,Tbk. t er t anggal 29 Mei 20 15 nomor 110 , yang minut a akt anya dibuat oleh Not ar is R. Tendy Suwar man, SH yang pada pokoknya adalah sebagai ber ikut : • Mener ima lapor an dan r ekomendasi dar i Dewan Komisar is cq. Komit e Remuner asi dan Nominasi ser t a mengangkat Saudar a Agus Mulyana sebagai Dir ekt ur Kepat uhan dan Manajemen Risiko Per ser oan t er hit ung sejak t anggal dit ut upnya r apat . • Selanjut nya RUPS member ikan kuasa kepada Dir eksi dengan hak subst it usi unt uk menyat akan kembali hasil keput usan RUPS dalam Akt a Per nyat aan Keput usan Rapat dihadapan Not ar is dan melaksanakan segala t indakan yang diper lukan dalam r angka per mohonan pendaf t ar an, pember it ahuan, dan at au pelapor an sebagaimana yang disyar at kan dalam per at ur an per undangan yang ber laku. RUPS Tahun Sebelumnya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Tahun Buku 20 13 dan Luar Biasa Tahun 20 14 RUPS dilaksanakan di Bandung pada t anggal 26 Mar et 20 14 yang diawali dengan Pember it ahuan r encana penyelenggar aan RUPS kepada OJK dan Bur sa Ef ek Indonesia dengan langkah-langkah sebagai ber ikut : 1. Nomor 0 66 DIR-CS 20 14 t anggal 17 Febr uar i 20 14 per ihal pember it ahuan Rencana Penyelenggar aan RUPS. 2. Nomor 0 81 DIR-CS 20 14 t anggal 24 Febr uar i 20 14 per ihal Penyampaian Bukt i Iklan Pember it ahuan Rapat Umum Pemegang Saham. 3. Nomor 0 98 DIR-CS 20 14 t anggal 11 Mar et 20 14 per ihal Penyampaian Bukt i Iklan Panggilan RUPS Tahunan Tahun Buku 20 13 dan Luar Biasa Tahun 20 14. 4. Nomor 154 DIR-CS 20 14 t anggal 27 Mar et 20 14 per ihal Penyampaian Hasil Keput usan RUPS Tahunan Tahun Buku 20 13 dan Luar Biasa Tahun 20 14 ser t a Pembagian Dividen Tunai Tahun Buku 20 13. r epr esent at ives of shar eholder s who f ully r epr esent 6,988,131,890 shar es including shar es of ser ies A number 60 30 440 921 or const it ut e 72.0 7 of t he t ot al shar es wit h valid vot ing r ight s. AGM agenda Meet ing held wit h t he agenda, t hat Company management changes. AGM decisions In t he Meet ing has t aken t he decision t hat , as st at ed in t he Deed of Minut es of Gener al Meet ing of Shar eholder s of Ext r aor dinar y Regional Development Bank of West Java and Bant en, Tbk. dat ed May 29, 20 15 number 110 , which minut a akt anya Not ar y R. Tendy Suwar man, SH which is pr incipally as f ollows: • Receive a r epor t and r ecommendat ion f r om t he Board of Commissioner s cq. Remuner at ion and Nominat ion Commit t ee and appoint Mr . Agus Mulyana as Dir ect or of Compliance and Risk Management of t he Company as of t he dat e of t he closing of t he meet ing. • Fur t her mor e, t he AGM aut hor ized t he Boar d of Direct or s wit h t he r ight of subst it ut ion t o r est at e t he decision of t he AGM in Deed bef or e a Not ar y and per f or m all necessar y act ions in or der f or r egist r at ion, not if icat ion, and r epor t ing or as r equir ed under applicable legislat ion. GMS Previous Year General Meeting of Shareholders f or Fiscal Year 20 13 and the Extraordinary 20 14 AGM held in Bandung on Mar ch 26, 20 14 beginning wit h t he plan of holding t he AGM Not ice t o t he FSA and t he Indonesia St ock Exchange wit h t he f ollowing st eps: 1. No. 0 66 DIR-CS 20 14 dat ed Febr uar y 17, 20 14 concer ning t he Implement at ion Plan f or t he AGM not ice. 2. No. 0 81 DIR-CS 20 14 dat ed Febr uar y 24, 20 14 Submission of Adver t isement Not ice r egar ding Gener al Meet ing of Shar eholder s. 3. No. 0 98 DIR-CS 20 14 dat ed Mar ch 11, 20 14, concer ning Submission of Ad Calls 20 13 Annual Gener al Meet ing and Ext r aor dinar y of 20 14. 4. Number 154 DIR-CS 20 14 dat ed Mar ch 27, 20 14 concer ning t he Submission Decision of t he Annual Gener al Meet ing f or f inancial year 20 13 and 20 14 as well as t he Ext r aor dinar y Cash Dividend f or Fiscal Year 20 13. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 380 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t Iklan pember it ahuan, panggilan dan hasil keput usan RUPS t er sebut di publikasikan pada 3 t iga Har ian Umum yait u, Bisnis Indonesia, Pikir an Rakyat dan Radar Bant en. Agenda RUPS Tahunan Tahun Buku 20 13 dan Luar Biasa 20 14 RUPS Tahunan Tahun Buku 20 13 1. Per set ujuan Lapor an Tahunan Dir eksi mengenai keadaan dan jalannya Per ser oan t er masuk Lapor an Pelaksanaan Tugas Pengawasan Dewan Komisar is unt uk Tahun Buku 20 13 dan pengesahan Lapor an Keuangan Per ser oan Tahun Buku 20 13 sekaligus pembebasan t anggung jawab sepenuhnya kepada Dir eksi dan Dewan Komisar is at as t indakan pengur usan dan pengawasan yang t elah dijalankan selama Tahun Buku 20 13. • Penet apan penggunaan laba ber sih t er masuk pembagian dividen unt uk Tahun Buku 20 13. • Pember ian kuasa kepada Dewan Komisar is dalam hal penunjukkan Kant or Akunt an Publik unt uk mengaudit Lapor an Keuangan Per ser oan Tahun Buku 20 14. • Lapor an penggunaan dana hasil penawar an umum per dana saham Per ser oan pada t ahun 20 13. • Lapor an penggunaan dana hasil penawar an umum per dana saham Per ser oan pada t ahun 20 13. RUPS Luar Biasa Tahun 20 14 1. Per ubahan dan at au penyesuaian beber apa pasal Anggar an Dasar Per ser oan. Hasil RUPS Tahunan Tahun Buku 20 13 dan Luar Biasa Tahun 20 14 RUPS Tahunan Tahun Buku 20 13 Rapat Umum Pemegang Saham Telah memenuhi kor um kar ena dihadir i oleh pemegang saham yang mewakili 7.750 .358.873 saham at au 79,9 dar i selur uh saham dengan hak suar a yang sah yang t elah dikeluar kan oleh Per ser oan, sesuai dengan Anggar an Dasar Per ser oan. Keputusan Agenda 1: a. Menyet ujui Lapor an Tahunan Per ser oan dan menyet ujui Lapor an Tugas Pengawasan yang t elah dilaksanakan oleh Dewan Komisar is unt uk Tahun Buku 20 13. b. Mengesahkan Lapor an Keuangan Per ser oan unt uk t ahun buku 20 13 yang t elah diaudit oleh Kant or Akunt an Publik Pur want ono, Suher man Sur ja, anggot a dar i Er nst Young Global sesuai dengan lapor annya No. RPC - 4960 PSS 20 14 t anggal 6 Mar et 20 14, dengan pendapat wajar dalam semua hal yang mat er ial sesuai dengan St andar Akunt ansi Keuangan di Indonesia. c. Selanjut nya dengan diset ujuinya Lapor an Tahunan dan Ads not ice, summons and t he decisions of t he meet ing was published on 3 t hr ee Daily namely, Bisnis Indonesia, Mind and Radar Bant en. Agenda of Annual General Meeting for financial year 20 13 and the Extraordinary 20 14 Annual General Meeting 20 13 1. Appr oval of t he Annual Repor t of t he Boar d of Dir ect or s about t he condit ions and t he cour se of t he Company, including t he Repor t of t he Super visor y Boar d of Commissioner s f or t he Fiscal Year 20 13 and t he Financial Repor t f or t he Fiscal Year 20 13 as well disclaimer f ully t o t he Boar d of Dir ect or s and t he Boar d of Commissioner s f or t he act ions of management and super vision has been car r ied out dur ing t he Year books, 20 13. • Det er m inat ion of t he net pr of it including t he dividend dist r ibut ion f or t he year 20 13. • The aut hor izat ion t o t he Boar d t o t he appoint ment of public account ing f ir m t o audit t he Company’s Financial St at ement s f or Fiscal Year 20 14. • Repor t t he use of pr oceeds f r om t he Company’s init ial public of f er ing in 20 13. • Repor t t he use of pr oceeds f r om t he Company’s init ial public of f er ing in 20 13. Extraordinary General Meeting 20 14 1. Changes or adjust ment s t o some of t he pr ovisions of Ar t icles of Associat ion. Results of Annual General Meeting f or f inancial year 20 13 and the Extraordinary 20 14 Annual General Meeting 20 13 Gener al Meet ing of Shar eholder s has been f ulf illing t he quor um because it was at t ended by shar eholder s r epr esent ing 7,750 ,358,873 shar es or 79.9 of t ot al shar es wit h valid vot ing r ight s issued by t he Company, in accor dance wit h t he Ar t icles of Associat ion of t he Company. Decision Agenda 1: a. Appr oved t he Annual Repor t and appr oved t he Super visor y Repor t which has been implement ed by t he Boar d of Commissioner s f or Fiscal Year 20 13. b. To r at if y t he Company’s Financial St at ement s f or t he f inancial year 20 13, which wer e audit ed by Pur want ono, Suher man Sur ja, member of Er nst Young Global accor dance wit h r epor t No. RPC - 4960 PSS 20 14 dat ed Mar ch 6, 20 14, in t he r easonable opinion in all mat er ial r espect s in accor dance wit h Financial Account ing St andar ds in Indonesia. c. Fur t her mor e, wit h t he appr oval of t he Annual Repor t 381 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a disahkannya Lapor an Keuangan Per ser oan Konsolidasian unt uk t ahun buku 20 13 t er sebut , maka RUPS member ikan pelunasan dan pembebasan sepenuhnya dar i t anggung jawab acquit et de char ge kepada selur uh anggot a Dir eksi at as t indakan pengur usan dan kepada selur uh anggot a Dewan Komisar is at as t indakan pengawasan yang t elah dijalankan selama t ahun buku 20 13 sejauh t indakan t er sebut t er cer min dalam Lapor an Keuangan Per ser oan. Keputusan Agenda 2 : Menyet ujui penet apan penggunaan Laba Ber sih Per ser oan unt uk Tahun Buku 20 13 sebesar Rp1.376.662.20 7.463,- sat u t r iliun t iga r at us t ujuh puluh enam miliar enam r at us enam puluh dua jut a dua r at us t ujuh r ibu empat r at us enam puluh t iga r upiah sebagai ber ikut : a. 55 lima puluh lima per sen dar i laba ber sih t ahun buku 20 13 at au set elah pembulat an sebesar Rp757.280 .340 .0 65,- t ujuh r at us lima puluh t ujuh miliar dua r at us delapan puluh jut a t iga r at us empat puluh r ibu enam puluh lima r upiah dit et apkan sebagai dividen t unai dan dibagikan kepada selur uh pemegang saham yang t er cat at sesuai dengan ket ent uan yang ber laku. Selanjut nya member ikan kuasa dan wewenang kepada Dir eksi unt uk mengat ur t at acar a pembayar an dividen t unai t er sebut . b. 45 empat puluh lima per sen dar i laba ber sih t ahun buku 20 13 at au set elah pembulat an sebesar Rp 619.381.867.398,- enam r at us sembilan belas miliar t iga r at us delapan puluh sat u jut a delapan r at us enam puluh t ujuh r ibu t iga r at us sembilan . puluh delapan r upiah dit et apkan sebagai Cadangan Umum. Keputusan Agenda 3 : Member ikan kuasa kepada Dewan Komisar is unt uk: a. Menunjuk Kant or Akunt an Publik unt uk melakukan audit lapor an keuangan per ser oan Tahun Buku 20 14. b. Menet apkan per syar at an lain ser t a besar nya jasa audit dengan memper hat ikan kewajar an ser t a r uang lingkup peker jaan audit . Keputusan Agenda 4 : Penyampaian Lapor an Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawar an Per dana Saham Per ser oan Tahun 20 13. Bahwa per t anggal 31 Desember 20 13, Penggunaan Dana Hasil Penawar an Per dana Saham dimaksud adalah sebagai ber ikut : a. 80 dana hasil IPO yang dialokasikan unt uk ekspansi kr edit t er masuk sekt or UMKM senilai Rp 1.143.552.60 8.643,- sat u t r iliun ser at us empat puluh t iga miliar lima r at us lima puluh dua jut a enam r at us delapan r ibu enam r at us empat puluh t iga r upiah t elah selur uhnya digunakan. and t he r at if icat ion of Company’s Financial St at ement s Consolidat ed f or t he f inancial year 20 13, t hen t he GMS pr ovides set t lement and f ull dischar ge of r esponsibilit y acquit et de char ge t o all member s of t he Boar d of Dir ect or s on all act s of management and t o t he Boar d of Commissioner s on cont r ol measur es has been r un dur ing t he f iscal year 20 13 as f ar as act ions ar e r ef lect ed in t he Company’s Financial St at ement s. Decision Agenda 2: To appr ove t he use of t he Company’s Net Income f or Fiscal Year 20 13 by Rp1.376.662.20 7.463, - one billion t hr ee hundr ed and sevent y- six billion, six hundr ed and sixt y-t wo million t wo hundr ed seven t housand f our hundr ed sixt y t hr ee r upiah as f ollows: a. 55 f if t y f ive per cent of t he net pr of it of t he f inancial year 20 13 or af t er r ounding of Rp757.280 .340 .0 65, - seven hundr ed and f if t y-seven billion t wo hundr ed eight y million t hr ee hundr ed f or t y t housand and sixt y f ive r upiah def ined as dividends cash and dist r ibut ed t o all shar eholder s r ecor ded in accor dance wit h applicable r egulat ions. Next give power and aut hor it y t o t he Boar d t o r egulat e t he pr ocedur e f or payment of cash dividends. b. 45 f or t y f ive per cent of t he pr of it ber siht ahun book in 20 13 or af t er r ounding sebesar Rp 619 381 867 398, - six hundr ed and nine belasmiliar t hr ee hundr ed and eight y- one million eight hundr ed sixt y seven t housand t hr ee hundr ed and nine, t went y-eight r upiah designat ed as Gener al Reser ves. Decisions Agenda 3: Aut hor ize t he Boar d of Commissioner s t o: a. Point ing public account ing f ir m t o audit t he f inancial st at ement s of t he company f or f inancial year 20 14. b. Ot her condit ions and t he amount of audit ser vices wit h r egar d t o f air ness and scope of audit wor k. Decisions Agenda 4: Repor t Submission Ut ilizat ion of Pr oceeds f r om Init ial Public Of f er ing Shar es 20 13. That December 31, 20 13, Use of Pr oceeds Init ial Of f er ar e as f ollows: a. 80 of t he pr oceeds allocat ed t o t he expansion of cr edit , including t he SME sect or Rp 1,143,552,60 8,643, - one t r illion one hundr ed and f or t y-t hr ee billion, f ive hundr ed and f if t y-t wo million six hundr ed and eight t housand six hundr ed and f or t y-t hr ee r upiah has been ent ir ely used , b. 10 of t he pr oceeds ear mar ked f or t he expansion of Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 382 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t b. 10 dana hasil IPO yang dialokasikan unt uk per luasan jar ingan kant or senilai Rp 142.944.0 76.0 80 ,- ser at us empat puluh dua miliar sembilan r at us empat puluh empat jut a t ujuh puluh enam r ibu delapan puluh r upiah t elah selur uhnya digunakan. c. 0 dana hasil IPO yang dialokasikan unt uk pengembangan t eknologi inf or masi senilai Rp142.944.0 76.0 80 ,- ser at us empat puluh dua miliar sembilan r at us empat puluh empat jut a t ujuh puluh enam r ibu delapan puluh r upiah t elah digunakan sebesar Rp75.70 6.635.796,- t ujuh puluh lima miliar t ujuh r at us enam jut a enam r at us t iga puluh lima r ibu t ujuh r at us sembilan puluh enam r upiah. Maka sisa dana hasil penawar an umum per dana sebesar Rp67.237.440 .284,- enam puluh t ujuh miliar dua r at us t iga puluh t ujuh jut a empat r at us empat puluh r ibu dua r at us delapan puluh empat r upiah belum digunakan dan dir encanakan digunakan pada t ahun 20 14. Realisasi Atas Hasil RUPS Tahun Buku 20 13 Selur uh keput usan yang t elah dihasilkan dan diamanat kan pada saat Rapat Umum Pemegang Saham t elah dilaksanakan oleh Per ser oan. Dew an Kom isaris Bo ard of Co m m issio ners Dewan Komisar is sebagai or gan Bank secar a gar is besar ber t ugas dan ber t anggung jawab secar a kolegial unt uk mengawasi jalannya usaha Bank. Member ikan nasihat kepada Dir eksi dan memast ikan bahwa Bank t elah mener apkan Good Cor por at e Gover nance dalam oper asinya pada selur uh jenjang or ganisasi. Dewan Komisar is ber t anggung jawab unt uk memast ikan bahwa manajemen t elah memiliki dan melaksanakan suat u sist em kont r ol sehingga dapat meningkat kan ef ekt ivit as dan ef isiensi oper asional Bank, kont r ol keuangan, kepat uhan pada hukum dan per at ur an. Visi Menjadikan Dewan Komisar is sebagai or gan Bank yang kompet en, pr of esional, independen ser t a sanggup mengawasi dan member ikan nasihat at as jalannya usaha Bank agar sesuai dengan visi Bank dengan dilandasi oleh nilai mor al yang t inggi dan kepat uhan t er hadap per at ur an dan per undang-undangan yang ber laku. br anch net wor k wor t h USD 142 944 0 76 0 80 , - one hundr ed and f or t y-t wo billion nine hundr ed and f or t y- f our million sevent y-six t housand eight y r upiahs has been ent ir ely used. c. 0 of t he pr oceeds allocat ed t o t he development of inf or mat ion t echnology wor t h Rp142.944.0 76.0 80 , - one hundr ed and f or t y-t wo billion nine hundr ed and f or t y- f our million sevent y-six t housand eight y r upiahs has been used f or Rp75.70 6.635.796, - sevent y f ive billion seven hundr ed and six million six hundr ed and t hir t y f ive t housand seven hundr ed and ninet y six r upiah. Then t he r emaining pr oceeds f r om t he init ial public of f er ing of Rp67.237.440 .284, - sixt y seven billion t wo hundr ed and t hir t y-seven million f our hundr ed and f or t y t housand t wo hundr ed and eight y-f our r upiah was not used and planned t o be used in 20 14. Realization Over AGM Results f or Fiscal Year 20 13 All decisions t hat have been pr oduced and mandat ed at t he t ime of t he Gener al Meet ing of Shar eholder s has been execut ed by t he Company. BOC as t he or gans of t he Bank out lines dut ies and r esponsibilit ies collegially t o over see t he Bank’s business. Pr oviding advice t o t he Boar d and ensur e t hat t he Bank has implement ed Good Cor por at e Gover nance in it s oper at ions at all levels of t he or ganizat ion. The Boar d of Commissioner s is r esponsible f or ensur ing t hat management has and implement a cont r ol syst em so as t o impr ove t he ef f ect iveness and ef f iciency of Bank oper at ions, f inancial cont r ols, compliance wit h laws and r egulat ions. vision Making BOC as an or gan bank f or compet ent , pr of essional, independent and able t o over see and pr ovide advice on t he cour se of business of t he Bank t o comply wit h t he Bank’s vision is based on t he high mor al values and compliance wit h r egulat ions and legislat ion in f or ce. 383 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a Misi a. Menjalankan f ungsi pengawasan at as oper asional Bank dengan ber landaskan pada pr insip-pr insip Good Cor por at e Gover nance, per at ur an dan per undang- undangan yang ber laku, mencur ahkan daya dan upaya ser t a menempat kan kepent ingan Bank di at as kepent ingan lainnya. b. Member ikan nasihat dan per set ujuan at as hal – hal yang menur ut per at ur an per undangan yang ber laku menghar uskan per set ujuan Dewan Komisar is c. Memast ikan t indak lanjut at as hasil – hasil audit baik oleh audit int er nal maupun ekst er nal dalam r angka per baikan oper asional bank t er kait dengan kecukupan int er nal cont r ol dan r isk management . Komposisi Dewan Komisaris Komposisi Dewan Komisar is mengalami per ubahan pada 29 Mei 20 15, melalui RUPSLB. Hingga per iode 31 Desember 20 15, komposisinya menjadi : Nama | Name Jabat an Pengangkat an Dasar Pengangkat an RUPS Bapak Klemi Subiyant or o Komisar is Independen Pelaksana Tugas Komisar is Ut ama Independent Commissioner Act ing Pr esident Commissioner 31 Mar et 20 15 Akt a RUPS Tahunan No. 117, 118, 119 t anggal 31 Mar et 20 15 Bapak Muhadi Komisar is | Commissioner 31 Mar et 20 15 Akt a RUPS Tahunan No. 117, 118, 119 t anggal 31 Mar et 20 15 Bapak Yayat Sut ar yat Komisar is Independen | Independent Commissioner 31 Mar et 20 15 Akt a RUPS Tahunan No. 117, 118, 119 t anggal 31 Mar et 20 15 Bapak Rudhyant o Moodut o Komisar is Independen | Independent Commissioner 31 Mar et 20 15 Akt a RUPS Tahunan No. 117, 118, 119 t anggal 31 Mar et 20 15 Ber dasar kan RUPS Tahunan Bank t anggal 31 Mar et 20 15 yang ber it a acar anya dibuat oleh Not ar is R. Tendy Suwar man, SH Akt a No. 117, 118, 119 menjelaskan penunjukkan Bapak Klemi Subiyant or o unt uk melaksanakan t ugas Komisar is Ut ama t er kait dengan kekosongan Komisar is Ut ama. Ber dasar kan RUPS Tahunan Bank t anggal 31 Mar et 20 15 yang ber it a acar anya dibuat oleh Not ar is R. Tendy Suwar man, SH Akt a No. 117, 118, 119 menjelaskan penunjukkan Bapak Klemi Subiyant or o unt uk melaksanakan t ugas Komisar is Ut ama t er kait dengan kekosongan Komisar is Ut ama. Keberagaman Dewan Komisaris Landasan pelaksanaan mengenai ker agaman lat ar belakang Dewan Komisar is di lingkungan bank bjb sejalan dengan pr akt ik bisnis t er baik yang ber laku di dunia int er nasional di bidang t at a kelola per usahaan yang baik GCG. Ter kait ker agaman ini, di ant ar anya t er muat dalam ket ent uan ASEAN Cor por at e Gover nance Scor ecar d, yang mer upakan t indak lanjut dar i kesepakat an lima Ment er i Keuangan ASEAN pada t ahun 20 0 9 t ent ang pener apan GCG. Dengan ker agaman pada Dewan Komisar is, set idaknya Bank dapat memper oleh sejumlah manf aat yang ant ar a lain: a. Ter cipt anya pengambilan keput usan yang lebih objekt if , kar ena keput usan diambil dengan memper hat ikan ber bagai sudut pandang, kepent ingan dan lat ar belakang. b. Ter selenggar anya f ungsi pengawasan dan nasihat Dewan Komisar is yang lebih kompr ehensif bagi Dir eksi dalam menjalankan kegiat an usaha. Mission a. Over sight over t he oper at ions of t he Bank, building on t he pr inciples of Good Cor por at e Gover nance, t he r ules and r egulat ions applicable t o devot e r esour ces and ef f or t s as well as t he Bank put int er est above ot her int er est s. b. Pr ovide advice and appr ovals on - t hings which, accor ding t o applicable legislat ion r equir es t he appr oval of t he Boar d of Commissioner s c. Ensur ing f ollow-up on t he r esult s - t he r esult s of t he audit by bot h int er nal and ext er nal audit s in or der t o impr ove t he bank’s oper at ions r elat ed t o t he adequacy of int er nal cont r ol and r isk management . Composition of the Board of Commissioners Composit ion of t he Boar d of Commissioner s amended on May 29, 20 15, t hr ough t he EGM. Unt il December 31, 20 15 per iod, t he composit ion becomes: The diversity of the BOC The cor ner st one of t he implement at ion of t he backgr ound of t he diver sit y of t he BOC in t he bank bjb line wit h best business pr act ices pr evailing in t he int er nat ional communit y in t he f ield of good cor por at e gover nance GCG. Relat ed t o t his diver sit y, including t he pr ovisions cont ained in t he ASEAN Cor por at e Gover nance Scor ecar d, which is a f ollow up of t he agr eement f ive Finance Minist er s of ASEAN in 20 0 9 on t he applicat ion of GCG. Given t he diver sit y of t he BOC, at least t he Bank can gain a number of benef it s t hat include: a. The cr eat ion of a mor e object ive decision-making, since decisions ar e t aken by consider ing var ious viewpoint s, int er est s and backgr ounds. b. The good f unct ioning of t he super vision and advice of t he Boar d of Commissioner s is mor e compr ehensive f or t he Boar d of Dir ect or s in conduct ing business act ivit ies. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 384 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t Di lingkungan bank bjb, ker agaman Dewan Komisar is dapat dilihat pada: 1. Bidang St udi Ker agaman dar i sisi lat ar belakang pendidikan at au bidang st udi akan sangat ber har ga bagi Dewan Komisar is dalam member ikan ar ahan kepada Dir eksi. Saat ini, ker agaman Dewan Komisar is di bidang pendidikan, adalah sebagai ber ikut : bidang hukum, ekonomi dan akunt ansi, ser t a t eknik. Ker agaman pada bidang st udi ini dapat menjadikan ar ahan dan nasihat Dewan Komisar is yang diber ikan kepada Dir eksi lebih kompr ehensif . Sehingga, melalui ar ahan Dewan Komisar is, kegiat an usaha bank bjb senant iasa sejalan dengan t at a kelola per usahaan yang sesuai dengan at ur an hukum yang ber laku, mampu ber adapt asi dengan per kembangan per ekonomian yang t er jadi, ser t a mampu menjaga kesinambungan mut u pr oduk. 2. Usia Ker agaman usia anggot a Dewan Komisar is ada di kisar an 60 -an dan 50 -an. Hal ini akan menjadikan nasihat - nasihat dan ar ahan yang diber ikan Dewan Komisar is lebih t er ukur mengingat usia mer upakan per t anda kemat angan dalam pengalaman, yang akan sangat ber manf aat bagi Dir eksi dalam menjalankan kegiat an usaha Bank. 3. Pengalaman Ker ja Ker agaman pengalaman ker ja anggot a Dewan Komisar is, yait u ber asal dar i, bir okr asi, audit or dan pr of esional. Ker agaman lat ar belakang pengalaman ker ja t er ut ama akan sangat mendukung Dewan Komisar is dalam menjalankan f ungsi pengawasan dan pember ian nasihat kepada Dir eksi dalam menjalankan usaha, di ant ar anya t er kait dengan pener apan t at a kelola per usahaan yang baik Pengungkapan Mengenai Board Charter Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris Sudah dit uangkan dalam Keput usan Dewan Komisar is PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en, Tbk., Nomor 0 6 DK SK 20 14 t ent ang Pedoman dan Tat a Ter t ib Ker ja Dewan Komisar is PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en Tbk. Uraian Tanggung Jawab Dewan Komisaris Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisar is Ber dasar kan Akt a RUPS Tahunan Anggar an Dasar Per ser oan dan Sur at Keput usan Dewan Komisar is No. 10 SK DK 20 15 adalah sebagai ber ikut : 1 Melakukan pengawasan, member i nasihat , mengar ahkan, bank bjb in t he bank envir onment , t he diver sit y of t he BOC can be seen at : 1. Field of St udy The diver sit y of t he educat ional backgr ound or f ield of st udy will be invaluable t o t he Boar d in giving dir ect ion t o t he Boar d of Dir ect or s. Cur r ent ly, t he diver sit y of t he BOC in t he f ield of educat ion, is as f ollows: law, economics and account ing, and engineer ing. The diver sit y in t his f ield of st udy can make t he dir ect ion and advice of t he Boar d of Commissioner s gr ant ed t o t he Boar d of Dir ect or s mor e compr ehensive. Thus, by t he dir ect ion of t he Boar d of Commissioner s, t he business of banks bjb always in line wit h cor por at e gover nance in accor dance wit h applicable laws, able t o adapt t o t he economic development t hat occur r ed and wer e able t o maint ain t he cont inuit y of pr oduct qualit y.

2. Age

The diver sit y of ages member s of t he Boar d of Commissioner s is in t he r ange of 60 s and 50 s. This will make t he advice-t he advice and dir ect ives given BOC mor e measur ed consider ing t he age is a sign of mat ur it y in t he exper ience, which will be ver y benef icial t o t he Boar d of Dir ect or s in r unning t he Bank’s business act ivit ies.

3. Work Experience

The diver sit y of wor k exper ience member s of t he Boar d of Commissioner s, which is der ived f r om, t he bur eaucr acy, and pr of essional audit or s. The diver sit y of backgr ound wor k exper ience pr imar ily will suppor t t he Boar d in over sight and pr oviding advice t o t he Boar d of Dir ect or s in r unning t he business, which ar e r elat ed t o t he implement at ion of good cor por at e gover nance Disclosure Regarding the Board Charter Guidelines and Rules of Conduct Working BOC It has been st at ed in t he Decision of t he Boar d of Commissioner s of PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at and Bant en Tbk., No. 0 6 DK SK 20 14 on Guidelines and Rules of Conduct Wor king Boar d of Commissioner s of PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at and Bant en Tbk. Description of Responsibilities of the Board of Commissioners Dut ies and Responsibilit ies of t he Boar d of Commissioner s Based on Deed of Annual Gener al Meet ing of Associat ion of t he Company and t he Boar d of Commissioner s Decr ee No. 10 SK DK 20 15 ar e as f ollows: 1 To super vise, advise, dir ect , monit or , and evaluat e 385 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a memant au, dan mengevaluasi jalannya kepengur usan Bank dan pelaksanaan kebijakan st r at egis Bank oleh Dir eksi. 2 Melakukan t ugas, t anggung jawab, dan wewenang sesuai dengan ket ent uan Anggar an Dasar Per ser oan, Keput usan RUPS ser t a Per at ur an Per undang-undangan yang ber laku, diant ar anya : a. Menyusun dan melakukan evaluasi ber kala at as Pedoman dan Tat a Ter t ib ker ja Dewan Komisar is yang ber sif at mengikat bagi set iap anggot a Dewan Komisar is b. Mengevaluasi dan menyet ujui Rencana Bisnis Bank RBB c. Ber dasar kan keput usan RUPS, Dewan Komisar is menet apkan Akunt an Publik at as r ekomendasi Komit e Audit unt uk melakukan audit at as lapor an keuangan Per ser oan. 3 Melaksanakan t ugas dan t anggung jawab secar a independen dan ber t anggung jawab kepada RUPS 4 Wajib memast ikan t er selenggar anya pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance GCG dalam set iap kegiat an usaha Bank pada selur uh t ingkat an at au jenjang or ganisasi. 5 Wajib membent uk Komit e – komit e dan memast ikan bahwa Komit e t er sebut t elah menjalankan t ugasnya secar a ef ekt if sesuai dengan per at ur an per undangan yang ber laku 6 Dilar ang t er libat dalam pengambilan keput usan kegiat an oper asional Bank, kecuali hal-hal lain yang dit et apkan dalam Anggar an Dasar at au per at ur an per undang- undangan yang ber laku. 7 Per set ujuan yang diber ikan Dewan Komisar is mer upakan bagian dar i t ugas pengawasan Dewan Komisar is sehingga t idak menghilangkan t anggung jawab Dir eksi dalam pelaksanaan kepengur usan Bank. Tugas pengawasan oleh Dewan Komisar is t er sebut mer upakan upaya pengawasan dini yang per lu dilaksanakan. 8 Mengkaji dan menyet ujui kebijakan-kebijakan yang menur ut per at ur an per undangan yang ber laku wajib memer lukan per set ujuan Dewan Komisar is. 9 Mengkaji per t anggungjawaban Dir eksi at as pelaksanaan kebijakan-kebijakan yang t elah diset ujui. 10 Membuat lapor an t ent ang t ugas pengawasan yang t elah dilakukan selama t ahun buku yang bar u lampau unt uk disampaikan kepada RUPS. 11 Mengevaluasi lapor an t ahunan yang diper siapkan oleh Dir eksi ser t a menandat angani lapor an t er sebut . Penelaahan lapor an t ahunan dilakukan sebelum pelaksanaan RUPS. t he cour se of t he management of t he Bank and t he implement at ion of t he st r at egic policy of t he Bank by t he Boar d of Dir ect or s. 2 Per f or m t he dut ies, r esponsibilit ies, and aut hor it y in accor dance wit h t he pr ovisions of t he Ar t icles of Associat ion, decisions of Shar eholder s and t he legislat ion in f or ce, including: a. Develop and conduct per iodic evaluat ions of t he Guidelines f or t he Conduct of wor k BOC binding f or ever y member of t he Boar d of Commissioner s b. Evaluat e and appr ove t he Bank’s Business Plan RBB c. Based on t he decision of t he AGM, t he Boar d of Commissioner s of Public Account ant s set upon r ecommendat ion of t he Audit Commit t ee t o audit t he Company’s f inancial st at ement s. 3 Car r y out t he dut ies and r esponsibilit ies independent ly and ar e account able t o t he AGM 4 Must ensur e t he implement at ion of Good Cor por at e Gover nance GCG in all business act ivit ies of t he Bank at all levels of t he or ganizat ion. 5 Mandat or y f or m a commit t ee - a commit t ee and ensur e t hat t he Commit t ee has been car r ying out it s dut ies ef f ect ively in accor dance wit h applicable legislat ion. 6 Do not get involved in decision-making oper at ions of t he Bank, except f or ot her mat t er s specif ied in t he Ar t icles of Associat ion or applicable laws and r egulat ions. 7 The appr oval by t he Commissioner s is par t of t he t ask of super vision of t he Boar d of Commissioner s t hat does not eliminat e t he r esponsibilit y of t he Boar d of Dir ect or s in t he implement at ion of t he management of t he Bank. The t ask of super vision by t he Boar d of Commissioner s is an ear ly monit or ing ef f or t s need t o be implement ed. 8 Review and appr ove policies t hat accor ding t o t he pr evailing r egulat ions shall r equir e t he appr oval of t he Boar d of Commissioner s. 9 Review of t he Boar d of Dir ect or s account able f or t he implement at ion of policies t hat have been appr oved. 10 Make a r epor t on t he super visor y dut ies t hat have been made dur ing t he past f inancial year t o be submit t ed t o t he AGM. 11 Evaluat e t he annual r epor t pr epar ed by t he Boar d of Dir ect or s and sign t he r epor t . Reviewing t he annual r epor t is done bef or e t he implement at ion of t he GMS. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 386 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t 12 Memast ikan bahwa Dir eksi t elah menindaklanjut i t emuan audit dan r ekomendasi dar i Sat uan Ker ja Audit Int er nal SKAI Bank, audit or ekst er nal, hasil pengawasan Ot or it as Jasa Keuangan dan at au hasil pengawasan ot or it as Iainnya. 13 Melakukan pember it ahuan kepada Ot or it as Jasa Keuangan paling lambat 7 t ujuh har i ker ja semenjak dit emukannya; a. pelanggar an per at ur an per undang-undangan di bidang keuangan dan per bankan; dan b. keadaan at au per kir aan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha Bank. Yang didasar kan pada t emuan maupun r ekomendasi dar i Komit e-komit e yang membant u Dewan Komisar is dalam pengawasan oper asional Bank. Hal-hal yang wajib dilapor kan di at as yang belum at au t idak dilapor kan oleh Bank dan at au Dir ekt ur Kepat uhan kepada Ot or it as Jasa Keuangan. 14 Menent ukan dan melaksanakan sist em nominasi, evaluasi, r emuner asi yang t r anspar an bagi Pengur us set elah memper t imbangkan hasil kajian Komit e Remuner asi dan Nominasi yang selanjut nya diajukan unt uk memper oleh per set ujuan RUPS. Pembagian Tugas Dewan Komisaris Ber dasar kan Keput usan Dewan Komisar is No. 0 7 SK DK 20 15 t anggal 22 Apr il 20 15 t ent ang Pembagian Tugas dan Pelaksanaan Jadwal Kegiat an Dewan Komisar is ser t a Komit e – Komit e, adalah sebagai bar ikut : a. Klemi Subiyant or o selaku Ket ua Komit e Audit ser t a Anggot a Komit e Remuner asi dan Nominasi; b. Yayat Sut ar yat selaku Ket ua Komit e Remuner asi dan Nominasi, Ket ua Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi dan Anggot a Komit e Pemant au Risiko; c. Rudhyant o Moodut o selaku Ket ua Komit e Pemant au Risiko, Ket ua Komit e Pemant au Bisnis dan Per kr edit an, Anggot a Komit e Audit dan Anggot a Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi; d. Muhadi selaku Anggot a Komit e Remuner asi dan Nominasi, anggot a Komit e Pemant au Risiko, Anggot a Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi ser t a anggot a Komit e Pemant au Bisnis dan Per kr edit an; Disamping f ungsi dan t ugas sebagaimana ket et apan diat as, selur uh anggot a Dewan Komisar is ber per an secar a akt if dalam t ugas dan kegiat an selur uh komit e dengan car a diundang unt uk dalam r apat Komit e. 12 Ensur ing t hat t he Boar d of Dir ect or s has f ollowed up on audit f indings and r ecommendat ions f r om t he Int er nal Audit Unit SKAI Bank, ext er nal audit or s, monit or ing r epor t s f r om t he Financial Ser vices Aut hor it y and or t he aut hor it y cont r ol Iainnya. 13 Per f or m not if icat ion t o t he Financial Ser vices Aut hor it y no lat er t han seven 7 wor king days since t he discover y; a. violat ion of legislat ion in t he f ield of f inance and banking; and b. cir cumst ances or est imat es st at e t hat could endanger t he cont inuit y of t he Bank’s business. Based on t he f indings and r ecommendat ions f r om t he commit t ees t hat assist t he Boar d in monit or ing oper at ions of t he Bank. Things t hat must be r epor t ed above wer e not or ar e not r epor t ed by t he Bank and or t he Dir ect or of Compliance t o t he Financial Ser vices Aut hor it y. 14 Def ine and implement a syst em of nominat ion, evaluat ion, r emuner at ion which is t r anspar ent t o t he Boar d af t er consider ing t he r esult s of t he st udy of t he Remuner at ion and Nominat ion Commit t ee ar e subsequent ly submit t ed f or appr oval by t he AGM. The division of duties of the Board of Commissioners Based on t he decision of t he Boar d of Commissioner s No. 0 7 SK DK 20 15 dat ed 22 Apr il 20 15 on t he Division of Tasks and Implement at ion Schedule of t he Boar d of Commissioner s and t he Commit t ee - t he Commit t ee, is as bar ikut : a. Klemi Subiyant or o as Chair man of t he Audit Commit t ee and t he Remuner at ion and Nominat ion Commit t ee Member ; b. Yayat Sut ar yat as Chair man of t he Remuner at ion and Nominat ion Commit t ee, Chair man of Int egr at ed Gover nance Commit t ee and Member of Risk Monit or ing Commit t ee; c. Rudhyant o Moodut o as Chair man of t he Risk Over sight Commit t ee, Chair man of t he Business and Cr edit Monit or ing Commit t ee, Audit Commit t ee Member and Member of Int egr at ed Gover nance Commit t ee; d. Muhadi as member s of t he Remuner at ion and Nominat ion Commit t ee, Risk Monit or ing Commit t ee, Member of Cor por at e Gover nance Commit t ee and member s of t he Int egr at ed Business and Cr edit Monit or ing Commit t ee; Besides t he f unct ions and dut ies as pr ovisions above, t he Boar d of Commissioner s play an act ive par t in t he t asks and act ivit ies of all commit t ees in a manner invit ed t o t he commit t ee meet ings. 387 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a Pengungkapan Hubungan Af iliasi Dewan Komisaris Selur uh anggot a Dewan Komisar is per ser oan t idak memiliki hubungan af iliasi dengan sesama anggot a Dewan Komisar is, dengan anggot a Dir eksi, maupun dengan Pemegang Saham Pengendali dan at au RUPS. Rangkap Jabatan Dewan Komisaris Tidak t er dapat r angkap jabat an unt uk set iap anggot a Dewan Komisar is baik menjadi Komisar is at au Dir eksi di per usahaan publik at au Dir eksi di per usahaan publik at au emit en lainnya. Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris Pelaksanaan t ugas dan f ungsi pengawasan usaha yang dilakukan oleh Dewan Komisar is selama t ahun 20 15 dibant u oleh Komit e Audit , Komit e Pemant au Risiko, Komit e Remuner asi dan Nominasi, Komit e Pemant au Bisnis dan Per kr edit an ser t a Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi. Masing-masing Komit e t elah menjalankan f ungsinya dalam melakukan kajian dan member ikan input kepada Dewan Komisar is, sehingga Dewan Komisar is dapat member ikan ar ahan dan r ekomendasi secar a t epat kepada Dir eksi t er kait pengelolaan usaha bank bjb secar a baik dan sesuai dengan pr insip-pr insip Good Cor por at e Gover nance. Pada t ahun 20 15, Dewan Komisar is t elah melakukan pengawasan t er hadap: 1. Pemant auan at as pelaksanaan Rencana Bisnis Bank RBB t ahun 20 15 melalui r apat bulanan Dewan Komisar is dan Dir eksi. 2. Pemant auan Kiner ja Keuangan bank bjb. 3. Pemant auan Kiner ja Non Keuangan bank bjb. 4. Pemant auan per kembangan Tingkat Kesehat an bank bjb. 5. Pemant auan per kembangan Pr of il Risiko bank bjb. 6. Pemant auan per kembangan Good Cor por at e Gover nance bank bjb. 7. Pemant auan Per kembangan Pelaksanaan Tat a Kelola ser t a Manajemen Risiko Ter int egr asi di bank bjb. Pelatihan Dewan Komisaris Ber ikut ini pr ogr am pelat ihan yang diikut i Dewan Komisar is sepanjang t ahun 20 15 dalam r angka mendukung pelaksanaan t ugas dan f ungsinya. Disclosure of Af f iliate Relations Board of Commissioners All member s of t he Boar d of Commissioner s of t he company does not have an af f iliat e r elat ionship wit h f ellow member s of t he Boar d of Commissioner s, t he Boar d of Dir ect or s, as well as wit h t he Cont r olling Shar eholder and or GMS. Dual Positions BOC Ther e is no double posit ion f or each member of t he Boar d of Commissioner s eit her a Commissioner or Boar d of Dir ect or s on t he Boar d of Dir ect or s in public companies or public company or ot her issuer . Duties of the Board of Commissioners Implement at ion of dut ies and monit or ing f unct ions wor k done by t he Boar d of Commissioner s f or 20 15 helped by t he Audit Commit t ee, Risk Monit or ing Commit t ee, Remuner at ion Commit t ee and Nominat ion Commit t ee of Business and Cr edit Monit or ing and Int egr at ed Gover nance Commit t ee. Each Commit t ee has been car r ying out it s f unct ions in t he r eview and pr ovide input t o t he Boar d, so t hat t he BoC will pr ovide guidance and r ecommendat ions, as appr opr iat e t o t he Boar d r elat ed t o t he management of t he bank’s business bjb pr oper ly and in accor dance wit h t he pr inciples of Good Cor por at e Gover nance. In 20 15, BOC has conduct ed sur veillance of : 1. Monit or ing t he implement at ion of t he Business Plan RBB 20 15 t hr ough mont hly meet ings of t he Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s. 2. Financial Per f or mance Monit or ing bjb bank. 3. Non-Financial Per f or mance Monit or ing bjb bank. 4. Monit or ing development s bjb bank soundness. 5. Monit or ing t he development of t he bank’s r isk pr of ile bjb. 6. Monit or ing t he development of Good Cor por at e Gover nance bjb bank. 7. Monit or ing Development Gover nance Implement at ion and Int egr at ed Risk Management in banks bjb. Training BOC Her e is a t r aining pr ogr am t hat f ollowed t he BoC t hr oughout 20 15 in or der t o suppor t t he execut ion of it s dut ies and f unct ions: Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 388 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t Nama Jabatan Pelatihan Tempat Pelaksana Klemi Subiyant or o Komisar is Independen Pelaksana Tugas Komisar is Ut ama | Independent Commissioner Act ing Pr esident Commissioner Ref r eshment Ser t if ikasi Manajemen Risiko L2 Ref r eshment Ser t if ikasi Manajemen Risiko L2 Jakar t a BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko Komisar is Independen Pelaksana Tugas Komisar is Ut ama | Independent Commissioner Act ing Pr esident Commissioner Kegiat an Gar p 16 Th Annual Risk Management Kegiat an Gar p 16 Th Annual Risk Management New Yor k BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko Komisar is Independen Pelaksana Tugas Komisar is Ut ama | Independent Commissioner Act ing Pr esident Commissioner Alm Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy Alm Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy Aust r alia New Zealand BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko Muhadi Komisar is | Commissioner Alm Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy Alm Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy Aust r alia New Zealand BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko Rudhyant o Moodut o Komisar is Independen | Independent Commissioner Ref r eshment Ser t if ikasi Manajemen Risiko L4 Tema: Business Cont inuit y Management Bcm Ref r eshment Ser t if ikasi Manajemen Risiko L4 Tema: Business Cont inuit y Management Bcm Tokyo, Jepang Mmugm Univer sit as Gajah Mada Mmugm Univer sit as Gajah Mada Komisar is Independen | Independent Commissioner Alm Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy Alm Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy Aust r alia New Zealand BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko Yayat Sut ar yat Komisar is Independen | Independent Commissioner Ref r eshment Ser t if ikasi Manajemen Risiko L2 Ref r eshment Ser t if ikasi Manajemen Risiko L2 Jakar t a BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko Komisar is Independen | Independent Commissioner Seminar Nasional Bpd Si Seminar Nasional Bpd Si Balikpapan Asbanda Asosiasi Bank Pembangunan Daer ah Asbanda Asosiasi Bank Pembangunan Daer ah Komisar is Independen | Independent Commissioner Alm Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy Alm Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy Aust r alia New Zealand BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko Komisaris Independen Sesuai dengan PBI nomor 8 4 PBI 20 0 6 t anggal 30 Januar i 20 0 6 sebagaimana t elah diubah dengan Per at ur an Bank Indonesia nomor 8 14 PBI 20 0 6 t anggal 5 Okt ober 20 0 6 ser t a Sur at Edar an Bank Indonesia No. 9 12 DPNP Tanggal 30 Mei 20 0 7 t ent ang Pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance bagi Bank Umum, yang dimaksud dengan Komisar is Independen adalah anggot a Dewan Komisar is yang t idak memiliki hubungan keuangan, kepengur usan, kepemilikan saham dan at au hubungan keluar ga dengan anggot a Dewan Komisar is Independent commissioner In accor dance wit h PBI No. 8 4 PBI 20 0 6 dat ed Januar y 30 , 20 0 6 as amended by Bank Indonesia Regulat ion No. 8 14 PBI 20 0 6 dat ed Oct ober 5, 20 0 6 and Bank Indonesia Cir cular Let t er No. 9 12 DPNP Dat e May 30 , 20 0 7 on Implement at ion of Good Cor por at e Gover nance f or Banks, is an Independent Commissioner is a member of t he Boar d of Commissioner s who do not have t he f inancial, management , shar e owner ship and or f amily r elat ionship wit h member s of t he Boar d of Commissioner s, Dir ect or s and or t he 389 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a lainnya, Dir eksi dan at au pemegang saham pengendali at au hubungan dengan Bank, yang dapat mempengar uhi kemampuannya unt uk ber t indak independen. Selain t ugas dan f ungsi pengawasan t er hadap jalannya oper asional Bank secar a umum dan memast ikan kepat uhan t er hadap per at ur an dan per undangan yang ber laku, Komisar is Independen juga mempunyai t anggung jawab khusus yait u mewakili kepent ingan pemegang saham minor it as Bank. Adapun Komisar is Independen per ser oan ber jumlah 3 at au 75 dar i jumlah Komisar is. Kriteria Penentuan Komisaris Independen Kr it er ia penent uan Komisar is Independen t elah diat ur dalam Keput usan Dewan Komisar is PT Bank Jabar Nomor 0 6 DK 20 0 7 t ent ang Pedoman Ker ja DewanKomisar is PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at . Adapun per syar at an komisar i independen diant ar anya: 1. Dewan Komisar is t er dir i dar i Komisar is dan Komisar is Independen. Paling kur ang 50 lima puluh per ser at us dar i jumlah anggot a dewan Komisar is adalah Komisar is Independen. 2. Komisar is Independen adalah anggot a Dewan Komisar is yang t idak memiliki hubungan dengan pemegang saham pengendali mayor it as, keuangan, kepengur usan, kepemilikan saham dan at au hubungan keluar ga dengan anggot a Dewan Komisar is lainnya, Dir eksi dan at au dengan Bank, ser t a bebas dar i hubungan bisnis at au hubungan lainnya yang dapat mempengar uhi kemampuannya unt uk ber t indak independen. a. Pemegang Saham Pengendali adalah badan hukum, or ang per seor angan maupun kelompok usaha yang memiliki saham Bank sebesar 25 dua puluh lima per ser at us at au lebih dar i jumlah saham yang dikeluar kan dan mempunyai hak suar a at au memiliki saham Bank kur ang dar i 25 dua puluh lima per ser at us dar i jumlah saham yang dikeluar kan dan mempunyai hak suar a namun yang ber sangkut an dapat dibukt ikan t elah melakukan Pengendalian Bank, baik secar a langsung maupun t idak langsung. b. Hubungan keuangan yang dimaksud adalah apabila seseor ang mener ima penghasilan, bant uan keuangan, at au mendapat kan pinjaman dar i Pemegang Saham Pengendali Bank. c. Hubungan kepengur usan adalah apabila seseor ang menduduki posisi sebagai anggot a Dewan Komisar is, Dir eksi at au Pejabat Eksekut if pada per usahaan Pemegang Saham Pengendali Bank. cont r olling shar eholder or t he r elat ionship wit h t he Bank, which could af f ect it s abilit y t o act independent ly. In addit ion t o t he dut ies and over sight of t he Bank’s oper at ions in gener al and ensur e compliance wit h applicable laws and r egulat ions, t he Independent Commissioner also has a special r esponsibilit y is t o r epr esent t he int er est s of minor it y shar eholder s of t he Bank. The Independent Commissioner of t he company amount s t o 3 or 75 of t he number of Commissioner s. Criteria f or Determining Independent Commissioner Cr it er ia f or det er mining t he Independent Commissioner has been set in t he Decision of t he Boar d of Commissioner s of PT Bank Jabar No. 0 DK 20 0 7 on Employment Guidelines DewanKomisar is PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at . The independent commissioner r equir ement s include: 1. The Boar d of Commissioner s consist s of Commissioner and Independent Commissioner . At least 50 f if t y per cent of t he member s of t he Boar d of Commissioner s ar e Independent Commissioner s. 2. Independent Commissioner is a member of t he Boar d of Commissioner s who do not have a r elat ionship wit h t he cont r olling shar eholder major it y, f inance, management , shar e owner ship and or f amily r elat ionship wit h member s of t he Boar d of Commissioner s, Boar d of Dir ect or s and or t he Bank, as well as f r ee of a business r elat ionship or a r elat ionship ot her t hat could af f ect it s abilit y t o act independent ly. a. Cont r olling Shar eholder is a legal ent it y, individual or business gr oup t hat owns Bank shar es amount ing t o 25 t went y f ive per cent or mor e of t ot al issued shar es wit h vot ing r ight s or owns shar es of Bank of less t han 25 t went y f ive per cent of t he t ot al issued shar es wit h vot ing r ight s but is concer ned it can be pr oven have been doing Cont r olling Bank, eit her dir ect ly or indir ect ly. b. Financial r elat ionship in quest ion is when a per son r eceives income, f inancial aid, or get a loan f r om t he cont r olling shar eholder of t he Bank. c. Relationship management is when a person occupying a position as a member of the Board of Commissioners, Board of Directors or Executive Of f icers of the company’s controlling shareholder of the Bank. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 390 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t d. Kepemilikan saham adalah; • Pemegang Saham Pengendali • Pemegang Saham Bank ber sama Pemegang Saham Pengendali Bank. • Unt uk pembagian saham yang ber asal dar i Management Shar es Opt ion Pr ogr am MSOP besar nya t idak boleh melebihi 5 lima per ser at us dar i modal diset or Bank dan t idak t er masuk dalam hubungan kepemilikan saham dimaksud. e. Hubungan keluar ga, seper t i t er cant um pada per syar at an independensi. Apabila Pemegang Saham Pengendali mer upakan badan hukum, maka Dir ekt ur Ut ama t idak boleh memiliki hubungan keluar ga dengan Dir ekt ur , Komisar is maupun Pejabat Eksekut if badan hukum Pemegang Saham Pengendali Bank. f . Hubungan lain yang dapat menghalangi Komisar is Independen t idak dapat ber t indak independen adalah: • Kepemilikan saham Bank dengan jumlah kepemilikan lebih dar i 5 lima per ser at ur dar i modal diset or Bank. • Mener ima at au member i penghasilan, bant uan keuangan, at au pinjaman dar i kepada Bank yang menyebabkan pihak yang member i penghasilan, bant uan keuangan at au pinjaman memiliki kemampuan unt uk mempengar uhi cont r olling inf luence pihak yang mener ima penghasilan, bant uan keuangan at au pinjaman seper t i: - Pihak t er af iliasi yakni pihak yang member ikan jasanya kepada Bank, ant ar a lain akunt an publik, penilai, konsult an. - Tr ansaksi keuangan dengan Bank yang dapat mempengar uhi kelangsungan usaha Bank dan at au pihak yang melakukan t r ansaksi keuangan, ant ar a lain debit ur int i, deposan int i, at au per usahaan yang sebagian besar sumber pendanaannya diper oleh dar i Bank. - Debit ur int i, deposan int i adalah debit ur int i, deposan int i sebagaimana dimaksud dalam ket ent uan Bank Indonesia mengenai Lapor an Ber kala Bank Umum. 3. Komisar i s dapat diubah st at usnya menjadi Komisar is Independen dengan memint a per set ujuan dar i Bank Indonesia. Unt uk mendapat kan per set ujuan, calon Komisar is Independen har us menyampaikan sur at per nyat aan independensi sesuai f or mat dar i Bank Indonesia. Per set ujuan diber ikan set elah dilakukan penilaian administ r at if t er hadap kebenar an sur at per nyat aan independensi dan penelit ian t r ack r ecor d. 4. Anggot a Dewan Komisar is t idak boleh mer angkap jabat an lain yang dapat menimbulkan bent ur an kepent ingan secar a langsung maupun t idak langsung dengan Bank. d. Shar eholding is; • Cont r olling Shar eholder s • Shar eholder s of t he Bank t oget her wit h t he Cont r olling Shar eholder Bank. • For t he division of shar es der ived f r om t he Management Shar es Opt ion Pr ogr am MSOP t he amount may not exceed 5 f ive per cent of t he paid up capit al of t he Bank and ar e not included in t he shar es owner ship r elat ions. e. Family r elat ionships, as list ed in t he independence r equir ement s. If t he Cont r olling Shar eholder is a legal ent it y, t he Managing Dir ect or must not have any f amily r elat ionship wit h Dir ect or s, Pr esident and Execut ive Of f icer s of t he legal ent it y cont r olling shar eholder s of t he Bank. f . Anot her r elat ionship t hat may block t he Independent Commissioner can not act independent ly is: • Owner ship of shar es in t he Bank wit h a shar eholding of mor e t han 5 f ive per ser at ur of t he paid up capit al of t he Bank. • Accept ing or giving income, f inancial aid, or loans f r om t o t he Bank t hat led t o t he r emuner at ive, f inancial aid or loans have t he abilit y t o inf luence cont r olling inf luence t he par t y r eceiving t he income, f inancial assist ance or loans such as: - Af f iliat ed namely par t ies pr oviding ser vices t o t he Bank, including public account ant s, appr aiser s, consult ant s. - Financial t r ansact ions wit h t he Bank t hat may af f ect t he business cont inuit y of t he Bank and or t he par t ies t o a f inancial t r ansact ion, such as t he debt or ’s cor e, cor e deposit or s, or companies which ar e most ly der ived f r om t he Bank’s f unding sour ces. - Debt or cor e, cor e deposit or s ar e debt or s cor e, cor e deposit or s r ef er r ed t o in t he Bank Indonesia r egulat ions concer ning Commer cial Bank Per iodic Repor t s. 3. The Commissioner may change t he st at us as Independent Commissioner t o seek appr oval f r om Bank Indonesia. To obt ain appr oval, t he Independent Commissioner candidat es must submit a st at ement of independence accor ding t o t he f or mat of Bank Indonesia. Appr oval was given af t er an assessment of t he validit y of a st at ement of administ r at ive independence and r esear ch t r ack r ecor d. 4. Member s of t he Boar d of Commissioner s should not be concur r ent posit ion which may give r ise t o a conf lict of int er est dir ect ly or indir ect ly by t he Bank. 391 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a 5. Anggot a De wan Komisar is hanya dapat mer angkap jabat an sebagai: a. Anggot a Dewan Komisar is, Dir eksi at au Pejabat Eksekut if pada 1 sat u lembaga per usahaan bukan lembaga keuangan, at au b. Anggot a Dewan Komisar is, Dir eksi, at au Pejabat Eksekut if yang melaksanakan f ungsi pengawasan pada 1 sat u per usahaan anak bukan Bank yang dikendalikan oleh Bank. 6. Tidak t er masuk r angkap jabat an apabila: a. Anggot a Dewan Komisar is Non Independen menjalankan t ugas f ungsional dar i pemegang saham Bank yang ber bent uk badan hukum pada kelompok usahanya; dan at au b. Anggot a Dewan Komisar is menduduki jabat an pada or ganisasi at au lembaga nir laba. Sepanjang yang ber sangkut an t idak mengabaikan pelaksanaan t ugas dan t anggung jawab sebagai anggot a Dewan Komisar is Bank. 7. Ant ar a par a anggot a Dewan Komisar is t idak memiliki hubungan keluar ga sedar ah sampai dengan der ajat kedua, baik menur ut gar is lur us maupun gar is ke samping at aupun hubungan menant u at au ipar dengan anggot a Dewan Komisar is lainnya dan anggot a Dir eksi. 8. Anggot a Dewan Komisar is wajib mengungkapkan: a. Kepemilikan saham baik pada Bank maupun pada Bank dan per usahaan lain yang ber kedudukan di dalam dan di luar neger i; b. Hubungan keuangan dan hubungan keluar ga dengan anggot a Dewan Komisar is lain, anggot a Dir eksi dan at au pemegang saham pengendali Per ser oan dalam lapor an pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance kepada Bank Indonesia. 9. Anggot a Dewan Komisar is har us mengungkapkan selur uh bent ur an kepent ingan yang sedang dihadapi maupun yang ber pot ensi menjadi bent ur an kepent ingan at au segala sesuat u yang dapat menghambat anggot a Dewan Komisar is unt uk ber t indak independen. Bent ur an kepent ingan adalah suat u munculnya konf lik ant ar a kepent ingan ekonomis per usahaan dan kepent ingan ekonomis individu. 10 . Dalam hal t er dapat bent ur an kepent ingan dalam pengambilan keput usan, Dewan Komisar is har us mengut amakan kepent ingan Bank. 11. Pengungkapan bent ur an kepent ingan dicant umkan dalam set iap r isalah r apat Dewan Komisar is, paling kur ang mencakup nama anggot a Dewan Komisar is yang memiliki bent ur an kepent ingan, masalah pokok bent ur an kepent ingan dan dasar per t imbangan pengambilan keput usan. 5. Member s of t he Boar d of Commissioner s may ser ve as a job t it le: a. Member s of t he Boar d of Commissioner s, Boar d of Dir ect or s or Execut ive Of f icer at 1 one inst it ut ion company is not a f inancial inst it ut ion, or b. Member s of t he Boar d of Commissioner s, Boar d of Dir ect or s or Execut ive Of f icer s t hat car r y out over sight f unct ions on one 1 non-bank subsidiar ies cont r olled by t he Bank. 6. Not including t he double post if : a. Non Independent Member of t he Boar d of Commissioner s car r y out t he f unct ional t asks of t he Bank’s shar eholder s which ar e legal ent it ies in t he gr oup business; and or b. BOC member s holding posit ions at or ganizat ions or non-pr of it inst it ut ions. Thr oughout concer ned does not ignor e t he dut ies and r esponsibilit ies as a member of t he Boar d of Commissioner s. 7. Among t he member s of t he Boar d of Commissioner s did not have a f amily r elat ionship t o t he second degr ee, eit her ver t ically or hor izont ally t o t he side or in law or law by member s of t he Boar d of Commissioner s and Dir ect or s. 8. Member s of t he Boar d of Commissioner s must disclose: a. Shar e owner ship bot h at t he Bank and t he Bank and ot her companies locat ed inside and out side t he count r y; b. Financial r elat ionship and f amily r elat ionship wit h member s of t he Boar d of Commissioner s, Boar d of Dir ect or s and or cont r olling shar eholder s of t he Company in t he implement at ion of Good Cor por at e Gover nance r epor t t o Bank Indonesia. 9. Member s of t he Boar d of Commissioner s must disclose all conf lict s of int er est t hat ar e being f aced and t he pot ent ial conf lict s of int er est or anyt hing t hat can inhibit member s of t he Boar d of Commissioner s t o act independent ly. Conf lict of int er est is a conf lict bet ween t he economic int er est s of companies and economic int er est of t he individual. 10 . In t he event of any conf lict of int er est in decision- making, t he Boar d must put t he int er est s of t he Bank. 11. Disclosur e of conf lict s of int er est included in t he minut es of each meet ing of t he Boar d of Commissioner s, at least include t he name of member s of t he Boar d of Commissioner s who have a conf lict of int er est , t he cent r al issue of conf lict of int er est and t he basic consider at ion of decision-making. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 392 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t 12. Ter kait dengan pengambilan keput usan dalam Rapat Dewan Komisar is, Dewan Komisar is yang memiliki bent ur an kepent ingan diper kenankan unt uk mengungkapkan ide dan pendapat , akan t et api t idak diser t akan dalam pengambilan keput usan baik dalam musyawar ah maupun pengambilan suar a t er banyak. Hal ini dicat at dalam r isalah Rapat Dewan Komisar is. Pernyataan Tentang Independensi Komisaris Independen Selur uh Komisar is Independen t idak memiliki hubungan dengan sesama anggot a Dewan Komisar is, dengan anggot a Dir eksi, maupun dengan Pemegang Saham Ut ama dan at au Pengendali. Kom it e Di Baw ah Dew an Kom isaris Co m m it t ees und er Bo ard of Co m m issio ners Hingga akhir t ahun 20 15, Dewan Komisar is Per ser oan dibant u oleh: 1. Komit e Audit 2. Komit e Pemant au Risiko 3. Komit e Remuner asi dan Nominasi 4. Komit e Pemant au Bisnis dan Per kr edit an 5. Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi Komite Audit Dalam r angka memenuhi Per at ur an Bank Indonesia Nomor 8 14 20 0 6 t ent ang Per ubahan at as Per at ur an Bank Indonesia No. 8 4 20 0 6 t ent ang Pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance bagi Bank Umum, maka Dewan Komisar is t elah membent uk Komit e Audit . Komit e Audit mer upakan alat kelengkapan Dewan Komisar is yang ber f ungsi unt uk melakukan pengawasan at as ef ekt ivit as sist em pengendalian int er n, int er nal audit , pr oses pelapor an keuangan, sehingga Bank dapat dikelola ber dasar kan pr insip- pr insip t r anspar ansi, akunt abilit as, per t angungjawaban, independensi, dan kewajar an. Pembent ukan Komit e Audit Per ser oan juga ber pedoman pada ket ent uan sebagai ber ikut : 1. Keput usan Ment er i Negar a Pendayagunaan Badan Usaha Milik Negar a Nomor KEP-117 M-PBUMN 20 0 2 t anggal 1 Agust us 20 0 2 t ent ang Pener apan Pr akt ik Good 12. Wit h r egar d t o decision-making in t he Boar d of Commissioner s, Boar d of Commissioner s who have conf lict s of int er est ar e allowed t o expr ess t heir ideas and opinions, but not included in t he decision-making bot h in t he deliber at ions or vot ing major it y. It was not ed in t he minut es of t he meet ing of t he Boar d of Commissioner s. Statement On Independence Independent Commissioner Ent ir e Independent Commissioner has no r elat ionship wit h f ellow member s of t he Boar d of Commissioner s, t he Boar d of Dir ect or s, as well as wit h t he Major Shar eholder and or Cont r oller . By t he end of 20 15, BOC assist ed by: 1. Audit Commit t ee 2. Risk Over sight Commit t ee 3. Remuner at ion and Nominat ion 4. Business and Cr edit Monit or ing Commit t ee 5. Int egr at ed Gover nance Commit t ee The Audit Committee In or der t o comply wit h Bank Indonesia Regulat ion No. 0 8 14 20 0 6 on t he Amendment of Bank Indonesia Regulat ion No. 0 4.0 8.20 0 6 on t he Implement at ion of Good Cor por at e Gover nance f or Banks, t he Boar d of Commissioner s has est ablished an Audit Commit t ee. The Audit Commit t ee of t he Boar d of Commissioner s f it t ings which ser ves t o super vise t he ef f ect iveness of int er nal cont r ol syst ems, int er nal audit , f inancial r epor t ing pr ocess, so t hat t he Bank can be managed based on t he pr inciples of t r anspar ency, account abilit y, account abilit y, independence and f air ness. Est ablishment of Audit Commit t ee is also guided by t he f ollowing pr ovisions: 1. Decr ee of t he Minist er of St at e Owned Ent er pr ises No. KEP-117 M-PBUMN 20 0 2 dat ed August 1, 20 0 2 on t he Applicat ion of Good Cor por at e Gover nance Pr act ices in 393 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a Cor por at e Gover nance pada Badan Usaha Milik Negar a. 2. Sur at Keput usan Ket ua Bapepam Nomor Kep-41 PM 20 0 3 t anggal 22 Desember 20 0 3 t ent ang Pembent ukan dan Pedoman Pelaksanaan Ker ja Komit e Audit . 3. Per at ur an Bank Indonesia nomor 8 4 PBI 20 0 6 t anggal 30 Januar i 20 0 6 t ent ang Good Cor por at e Gover nance. 4. Per at ur an Bank Indonesia nomor 8 14 PBI 20 0 6 t anggal 5 Okt ober 20 0 6 t ent ang Per ubahan at as Per at ur an Bank Indonesia nomor 8 4 PBI 20 0 6 t ent ang Good Cor por at e Gover nance.. 5. Sur at Keput usan Dewan Komisar is PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en, Tbk. nomor 0 7 SK DK 20 15 t anggal 22 Apr il 20 15Tent ang Pembagian Tugas dan pelaksanaan Jadwal Kegiat an Dewan Komisar is ser t a Komit e-komit e. 6. Sur at Keput usan Dewan Komisar is PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en, Tbk. nomor 0 8A SK DK 20 15 t anggal 20 Mei 20 15 Tent ang Pedoman dan Tat a Ter t ib Ker ja Komit e Audit . Komposisi dan Prof il Komite Audit Susunan Komit e Audit sesuai Sur at Keput usan Dewan Komisar is nomor 0 7 SK DK 20 15 t anggal 22 Apr il 20 15 t ent ang Pembagian Tugas dan Pelaksanaan Jadwal Kegiat an Dewan Komisar is ser t a Komit e-Komit e yang t er dir i dar i 2 dua Komisar is Independen dan 3 t iga pihak independen. No Jabatan Nama Name Position 1. Ket ua Klemi Subiyantoro Komisar is Independen pelaksana t ugas Komisar is Ut ama | Independent Commissioner pelaksana t ugas Pr esident Commissioner Chair man 2. Anggot a Rudhyanto Mooduto Komisar is Independen | Independent Commissioner Member 3. Anggot a Ramson Sinaga Pihak Independen | Independent Par t y Member 4. Anggot a Memed Sueb Pihak Independen | Independent Par t y Member 5. Anggot a Suwarta Pihak Independen | Independent Par t y Member Dua Pihak Independen ahli di bidang keuangan at au akunt ansi dan sat u pihak independen ahli dibidang hukum at au per bankan. Dua Pihak Independen ahli di bidang keuangan at au akunt ansi dan sat u pihak independen ahli dibidang hukum at au per bankan. St at e-Owned Ent er pr ises. 2. Decr ee of t he Chair man of Bapepam Number Kep-41 PM 20 0 3 dat ed December 22, 20 0 3 on t he Est ablishment and Implement at ion Guidance of t he Audit Commit t ee. 3. Bank Indonesia Regulat ion No. 8 4 PBI 20 0 6 dat ed Januar y 30 , 20 0 6 on Good Cor por at e Gover nance. 4. Bank Indonesia Regulat ion No. 8 14 PBI 20 0 6 dat ed Oct ober 5, 20 0 6 on t he Amendment t o Bank Indonesia Regulat ion Number 8 4 PBI 20 0 6 on Good Cor por at e Gover nance .. 5. Decr ee of t he Boar d of Commissioner s of PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at and Bant en Tbk. number 0 7 SK DK 20 15 dat ed Apr il 22 20 15Tent ang Division of Labor and t he implement at ion of BOC Act ivit y Schedule and commit t ees. 6. Decr ee of t he Boar d of Commissioner s of PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at and Bant en Tbk. number 0 8A SK DK 20 15 dat ed May 20 , 20 15 on Guidelines and Rules of Conduct of t he Audit Commit t ee. The composition and prof ile of the Audit Committee Audit Commit t ee Decision Let t er BOC number 0 7 SK DK 20 15 dat ed 22 Apr il 20 15 on t he Division of Tasks and Implement at ion Schedule of t he Boar d of Commissioner s and Commit t ees consist ing of 2 t wo Independent Commissioner s and t hr ee 3 independent par t ies. Two independent par t y exper t in f inance or account ing and one independent par t y exper t s in law or banking. Two independent par t y exper t in f inance or account ing and one independent par t y exper t s in law or banking. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 394 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t Kualif ikasi Pendidikan dan Pengalaman Kerja Komit e Audit Per ser oan secar a kolekt if mempunyai kompet ensi dan pengalaman di bidang Akunt ansi, Keuangan, Hukum dan Per bankan. Riwayat Singkat Anggota Komite Audit Klemi Subiyantoro Ketua Komite Audit dan Komisaris Pr of il Klemi Subiyant or o dapat dilihat pada bagian Komisar is. Ramson Sinaga Anggot a Ramson Sinaga menyelesaikan pendidikan di bidang Ekonomi Akunt ansi dar i Univer sit as Padjadjar an, Bandung 1986 dan gelar Magist er Manajemen dar i Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi IPWI, Jakar t a 1998. Mengawali kar ir di Kant or Akunt an Publik Lamijan 1984. Ber bagai posisi t elah dipegangnya mulai dar i Kepala Bagian Administ r asi Kr edit , Kepala Bagian Jasa Nasabah, Kepala Bagian Umum, Kepala Bagian Ekspor Impor , Pemimpin Cabang Pembant u, hingga Pemimpin Cabang 1994-1999. Per nah beker ja di Cent er f or Invest ment and Business Advisor y CIBA Consult , Jakar t a 20 0 5-20 0 9. Keahliannya di bidang Akunt ansi Keuangan dan Akunt ansi Manajemen membuat nya diper caya mengajar di STIE EKUITAS, Bandung sejak 20 0 9 hingga kini. Sejak 20 0 9 sampai saat ini, diper caya sebagai Komit e Audit bank bjb. Memed Sueb Anggot a Komit e Audit Memed Sueb menyelesaikan pendidikan di bidang Ekonomi Akunt ansi dar i Univer sit as Tr idhar ma, Bandung 1988, mer aih gelar Magist er Akunt ansi dar i Univer sit as Padjadjar an, Bandung 1993, dan gelar Dokt or Akunt ansi dar i kampus yang sama 20 0 1. Mengawali kar ir di Kant or Akunt an Publik Sulur Suwandono dan Rekan, Bandung 1985-1989, Konsult an Manajemen di PT. Vit r aha Consindot ama, Bandung S. Par man Co 1990 -1998, dan Ket ua Tim di Kant or Akunt an Publik Ar if in Wir akusumah dan Rekan, Bandung 190 0 -1996. Keahliannya di bidang akunt ansi menjadikannya sebagai pengajar di beber apa kampus seper t i di IKOPIN, Sumedang Qualif ications Education and Work Experience Audit Commit t ee collect ively has t he compet ence and exper ience in Account ing, Finance, Legal and Banking. A Brief History of the Audit Committee Member Klemi Subiyantoro Audit Committee Chairman and Commissioner Subiyant or o Klemi pr of ile can be seen on t he Commissioner . Ramson Sinaga Member Ramson Sinaga gr aduat ed in Economics Account ing f r om Padjadjar an Univer sit y, Bandung 1986 and a Mast er degr ee in Management f r om t he College of Economics IPWI, Jakar t a 1998. He began his car eer in public account ing f ir m Lamijan 1984. Has held var ious posit ions r anging f r om Head of Cr edit Administ r at ion, Head of Cust omer Ser vices, Head of Gener al, Head of t he Expor t Impor t , Assist ant Br anch Manager , t o Br anch Manager 1994-1999. Wor ked at Cent er f or Invest ment and Business Advisor y CIBA Consult , Jakar t a 20 0 5-20 0 9. His exper t ise in t he f ield of Financial Account ing and Management Account ing STIE make it cr edible t eaching in EQUITY, Bandung since 20 0 9 unt il now. Since 20 0 9 unt il r ecent ly, believed t o be t he Audit Commit t ee bjb bank. Memed Sueb Audit Commit t ee Member s Memed Sueb gr aduat ed in Economics Account ing f r om t he Univer sit y Tr idhar ma, Bandung 1988, holds a Mast er of Account ing f r om Padjadjar an Univer sit y, Bandung 1993, and a Doct or at e degr ee in Account ing f r om t he same college 20 0 1. He began his car eer in public account ing f ir m Sulur Suwandono and Par t ner s, Bandung 1985-1989, Management Consult ant at PT. Vit r aha Consindot ama, Bandung S. Par man Co 1990 -1998, and Chair man of t he Public Account ing f ir m Ar if in Wir akusumah and Par t ner s, Bandung 190 0 -1996. His exper t ise in t he f ield of account ing make it as lect ur er at sever al campus like in IKOPIN, Sumedang 1988-1990 , STIE 395 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a 1988-1990 , STIE Tr idhar ma, Bandung 1988-20 0 3, STIE Pasundan 1991-20 0 0 , Univer sit as Siliwangi, Tasikmalaya 1993-1995, Univer sit as Kr ist en Mar anat ha 1993-1998. Diangkat sebagai dosen t et ap di Fakult as Ekonomi Univer sit as Padjadjar an, Bandung 1994-sekar ang dan Koor dinat or Pr ogr am DIII Ekonomi Fakult as Ekonomi dan Bisnis Univer sit as Padjadjar an Bandung 20 13-sekar ang. Sejak t ahun 20 0 7 ber gabung dengan bank bjb dengan posisi sebagai Anggot a Komit e Audit , dan hingga saat ini masih menduduki jabat an yang sama. Suwarta Anggot a Komit e Audit Suwar t a menyelesaikan pendidikan Akunt ansi di Sekolah Tinggi Akunt ansi Negar a, Jakar t a 1991-1994, Sar jana Ekonomi Akunt ansi dar i Univer sit as Sat ya Negar a Indonesia, Jakar t a 1995-1997. Mer aih gelar Sar jana di bidang Hukum Bisnis dar i Univer sit as Indonesia 20 0 2-20 0 9 dan gelar Magist er Hukum Bisnis dar i Univer sit as Indonesia 20 0 4- 20 0 6. Kini, t engah menempuh S3 bidang Manajemen Bisnis di Univer sit as Br awijaya. Mengawali kar ir di Kant or Akunt an Publik Rodi Kar t amulia dan Rekan 1994-1996, Kant or Konsult an PT Salim Bina Mit r a 1996-20 0 3, Dir ekt ur Ut ama Best Par king 20 0 9-20 11. Sejak t ahun 20 0 3 hingga sekar ang, ber gabung di Jmt LawHouse dan Komit e Audit KSO Sucof indo Sur veyor Indonesia 20 10 - 20 12. Sejak 20 12 hingga kini, ber gabung dengan bank bjb dengan posisi sebagai Anggot a Komit e Audit . Periode Jabatan Anggota Komite Audit Sesuai dengan Pedoman nomor 0 6 DK 20 0 7 t ent ang Pedoman Dewan Komisar is, masa jabat an anggot a komit e yang bukan mer upakan anggot a Dewan Komisar is, masa ker janya dit ent ukan oleh Dewan Komisar is dengan t et ap mengacu kepada ket ent uan GCG yang ber laku. Independensi Komite Audit Sesuai dengan per at ur an t ent ang pelaksanaan GCG, selur uh anggot a Komit e Audit bank bjb ber sif at independen dan t idak memiliki r angkap jabat an di dalam dan di luar Per ser oan yang dapat mempengar uhi kemampuan mer eka unt uk ber t indak independen. Independensi t er sebut t er cer min dalam hubungan keluar ga, hubungan keuangan, Tr idhar ma, Bandung 1988-20 0 3, STIE Pasundan 1991-20 0 0 , Univer sit y of Siliwangi Tasikmalaya 1993-1995, Univer sit y of Mar anat ha Chr ist ian 1993-1998. Was appoint ed as a lect ur er at t he Facult y of Economics, Univer sit y of Padjadjar an, Bandung 1994-pr esent and DIII Pr ogr am Coor dinat or of Economics Facult y of Economics and Business, Univer sit y of Padjadjar an Bandung 20 13-pr esent . Since 20 0 7 joined t he bank bjb posit ion as Member of t he Audit Commit t ee, and it is st ill occupying t he same posit ion. Suwarta Audit Commit t ee Member s Suwar t a gr aduat ed in Account ing at t he School of Account ancy, Jakar t a 1991-1994, Bachelor of Economics Account ing f r om t he Univer sit y of Sat ya Negar a Indonesia, Jakar t a 1995-1997. He holds a Bachelor ’s degr ee in Business Law f r om t he Univer sit y of Indonesia 20 0 2-20 0 9 and a Mast er degr ee in Business Law f r om t he Univer sit y of Indonesia 20 0 4-20 0 6. Now, t he S3 cur r ent ly st udying Business Management at UB. He began his car eer in public account ing f ir m Rodi Kar t amulia and Par t ner s 1994-1996, PT Salim Bina Consult ing Fir m Par t ner s 1996-20 0 3, Dir ect or of Best Par king 20 0 9-20 11. Since 20 0 3 unt il now, joined Jmt LawHouse and Audit Commit t ee KSO Sucof indo Sur veyor Indonesia 20 10 -20 12. Since 20 12 unt il pr esent , joined t he bank bjb posit ion as Member of t he Audit Commit t ee. Tenure Audit Committee Member In accor dance wit h t he Dir ect ive number 0 6 DK 20 0 7 on Guidelines of t he Boar d of Commissioner s, t enur e of member s of t he commit t ee who is not a member of t he Boar d of Commissioner s, wor king per iod det er mined by t he Boar d of Commissioner s wit h r ef er ence t o t he pr ovisions of t he applicable cor por at e gover nance. Audit Committee Independence In accor dance wit h t he r egulat ions on t he implement at ion of GCG, all member s of t he Audit Commit t ee bjb bank is independent and does not have a dual posit ion inside and out side t he company t hat could af f ect t heir abilit y t o act independent ly. The independence is r ef lect ed in f amily r elat ionships, f inancial, management and owner ship of Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 396 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t kepengur usan ser t a kepemilikan saham di Bank bjb dan per usahaan lainnya sebagaimana t abel ber ikut : Aspek Independensi Klemi Subiyantoro Rudhyanto Mooduto Ramson Sinaga Suwarta Memed Sueb Tidak memiliki hubungan keuangan dengan Dewan Komisar is dan Dir eksi ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ Tidak memiliki hubungan kepengur usan di bank bjb, anak per usahaan maupun per usahaan af iliasi ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ Tidak memiliki hubungan kepemilikan saham di bank bjb ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ Tidak memiliki hubungan keluar ga dengan Dewan Komisar is, Dir eksi dan at au sesama anggot a Komit e Audit ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ Tidak menjabat sebagai pengur us par t ai polit ik, pejabat pemer int ah daer ah ¥ ¥ ¥ ¥ ¥ Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit Tugas Komit e Audit mempunyai t ugas mendukung Dewan Komisar is sesuai dengan t anggungjawabnya.

1. Pengawasan Terhadap Proses Pelaporan Keuangan

Komit e audit ber t ugas melakukan pengawasan t er hadap pr oses pembuat an Lapor an Keuangan Bank. Dalam kait annya dengan hal t er sebut , Komit e Audit : a. Memant au pr oses pelapor an keuangan unt uk memast ikan t er penuhinya st andar dan kebijakan akunt ansi yang ber laku. b. Melakukan evaluasi at as inf or masi keuangan yang akan dikeluar kan oleh Bank seper t i lapor an keuangan, pr oyeksi dan inf or masi keuangan lainnya. c. Memer iksa ulang lapor an keuangan apakah sudah sesuai dengan st andar akunt ansi yang ber laku ser t a apakah sudah konsist en dengan inf or masi lain yang diket ahui oleh anggot a Komit e Audit secar a bulanan, t r iwulanan dan t ahunan. d. Melakukan pemant auan at as penet apan met ode penilaian aktiva dan passiva, komitmen dan kontijensi ser t a cadangan-cadangan yang har us dibent uk. e. Melakukan pemant auan at as pos-pos lapor an keuangan yang mengandung t r ansaksi-t r ansaksi yang kompleks dan t idak lazim. f . Menilai kecukupan pengungkapan t r ansaksi dengan pihak t er kait . g. Menilai dan member ikan r ekomendasi kepada Dewan Komisar is t er hadap sar an yang diajukan oleh Audit or Ekst er nal, Dir eksi dan Audit or Int er nal jika t er dapat per ubahan dalam r uang lingkup audit ser t a pr insip dan st andar akunt ansi. shar es in Bank BJB and ot her companies as t he f ollowing t able: Duties and Responsibilities of Audit Committee Task The Audit Commit t ee has t he t ask of suppor t ing t he Boar d of Commissioner s in accor dance wit h it s r esponsibilit ies.

1. Supervision of the Financial Reporting Process

The audit commit t ee is in char ge of super vising t he pr ocess of making t he Bank’s Financial St at ement s. In connect ion t her ewit h, t he Audit Commit t ee: a. Monit or t he f inancial r epor t ing pr ocess t o ensur e compliance t o t he st andar ds and t he applicable account ing policies. b. To evaluat e t he f inancial inf or mat ion t o be issued by t he Bank such as f inancial r epor t s, pr oject ions and ot her f inancial inf or mat ion. c. Re-examine whet her t he f inancial st at ement s ar e in accor dance wit h t he applicable account ing st andar ds and whet her it is consist ent wit h ot her inf or mat ion known t o t he member s of t he Audit Commit t ee on a mont hly, quar t er ly and year ly. d. The monit or ing of t he det er minat ion met hod of valuat ion of asset s and liabilit ies, commit ment s and cont ingencies and r eser ves t hat must be est ablished. e. The monit or ing of f inancial st at ement it ems t hat cont ain t r ansact ions t hat ar e complex and unusual. f . Assessing t he adequacy of t he disclosur e of r elat ed par t y t r ansact ions. g. Assess and pr ovide r ecommendat ions t o t he Boar d on t he suggest ions put f or war d by t he Ext er nal Audit or , Int er nal Audit or The Boar d of Dir ect or s and if t her e is a change in t he scope of t he audit and account ing pr inciples and st andar ds. 397 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a h. Komit e Audit mengkomunikasikan kepada Audit or Ekst er nal, Dir eksi dan Audit or Int er nal bila menghadapi penaf sir an yang ber beda maupun sesuat u hal yang t idak konsist en.

2. Seleksi dan Penunjukkan Kantor Akuntan Publik KAP serta Pengawasan Pekerjaannya

Komit e Audit dalam member ikan r ekomendasi kepada Dewan Komisar is mengenai Kant or Akunt an Publik yang akan melakukan audit t ahunan sebagai Audit or Ekst er nal sekur ang-kur angnya melakukan, sebagai ber ikut : a. Menyeleksi dan mer ekomendasikan penunjukan KAP i. Komit e Audit menyeleksi dan mer ekomendasikan calon KAP yang akan melakukan audit Lapor an Keuangan Tahunan Bank kepada Dewan Komisar is. ii. Pr oses seleksi dan penunjukkan KAP dapat dilihat pada Lampir an Pedoman Ker ja Komit e Audit - Pr oses Penunjukkan Audit or Independen, dengan ber pedoman pada per at ur an yang ber laku . iii. Komit e Audit dapat mer ekomendasikan unt uk pemut usan hubungan ker ja dengan audit or ekst er n kepada Dewan Komisar is jika t er dapat indikasi kuat bahwa independensi audit or dapat t er ganggu at au t er bukt i bahwa audit or t idak melakukan pemer iksaan sesuai dengan St andar Pr of esional Akunt an Publik. b. Mengawasi peker jaan Audit or Ekst er nal i. Melakukan evaluasi t er hadap Rencana Audit dan kecukupan pr ogr am audit ser t a melakukan pengawasan at as peker jaan Audit or Ekst er nal ser t a pemant auan at as t indak lanjut hasil audit dalam r angka menilai kecukupan pengendalian int er nal t er masuk kecukupan pr oses pelapor an keuangan. ii. Ter libat dalam dan at au mener ima lapor an at as pembahasan t emuan audit yang dilakukan oleh Audit or Ekst er nal dengan manajemen ser t a membuat lapor an t er t ulis mengenai adanya per bedaan pendapat ant ar a audit or dengan manajemen yang per lu mendapat per hat ian Dewan Komisar is. iii. Dalam r angka melaksanakan t ugas t er sebut di at as, Komit e Audit sekur ang-kur angnya melakukan pemant auan dan evaluasi t er hadap; • Kesesuaian pelaksanaan audit oleh Kant or Akunt an Publik dengan st andar yang ber laku • Kesesuaian lapor an keuangan dengan st andar akunt ansi yang ber laku • Pelaksanaan t indak lanjut oleh Dir eksi at as hasil t emuan Audit or Ekst er nal sebagai r ekomendasi unt uk Dewan Komisar is. h. The Audit Commit t ee communicat ed t o t he Ext er nal Audit or , t he Boar d of Dir ect or s and Int er nal Audit or s when f aced wit h dif f er ent int er pr et at ions as well as somet hing t hat is not consist ent .

2. Selection and appointment of Public Accounting Firm KAP and Oversight job

The Audit Commit t ee t o pr ovide r ecommendat ions t o t he Boar d r egar ding t he public account ing f ir m t hat will car r y out an annual audit as Ext er nal Audit or at least per f or m, as f ollows: a. Select ing and r ecommending t he appoint ment of KAP i. The Audit Commit t ee select s and r ecommends candidat es f or t he f ir m t o audit t he Bank’s Annual Financial Repor t t o t he Boar d of Commissioner s. ii. The pr ocess of select ing and appoint ing KAP in Annex Guidelines of t he Audit Commit t ee - Appoint ment of t he Independent Audit or pr ocess, based on t he r egulat ions. iii. The Audit Commit t ee may r ecommend t o t he t er minat ion of employment wit h t he ext er nal audit or t o t he Boar d if t her e ar e st r ong indicat ions t hat t he independence of t he audit or may be int er r upt ed or pr oved t hat t he audit or did not per f or m act ivit ies in accor dance wit h t he Public Account ant s Pr of essional St andar ds. b. Over see t he wor k of t he Ext er nal Audit or i. To evaluat e t he adequacy of t he audit plan and audit pr ogr am and conduct over sight of t he wor k of t he Ext er nal Audit or and monit or t he f ollow-up r esult s of t he audit in or der t o assess t he adequacy of int er nal cont r ols, including t he adequacy of t he f inancial r epor t ing pr ocess. ii. Engage in and or r eceive a r epor t on t he discussion of t he f indings of an audit conduct ed by t he Ext er nal Audit or wit h t he management and make a wr it t en r epor t on t he dif f er ences of opinion bet ween t he audit or wit h management t hat need at t ent ion of t he Boar d of Commissioner s. iii. In or der t o car r y out dut ies as ment ioned above, t he Audit Commit t ee at least monit or ing and evaluat ing; • Compliance audit by Public Account ant wit h t he applicable st andar ds • Appr opr iat eness of f inancial st at ement s wit h t he applicable account ing st andar ds • Implement at ion of t he f ollow-up by t he Boar d of Dir ect or s on t he f indings of t he Ext er nal Audit or as a r ecommendat ion t o t he Boar d of Commissioner s. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 398 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t iv. Member i masukan kepada Audit or Ekst er nal agar mengident if ikasikan ar ea-ar ea ber isiko t inggi. v. Ber konsult asi dengan Audit or Ekst er nal t anpa kehadir an manajemen t ent ang pengendalian int er nal ber kenaan dengan ident if ikasi kemungkinan adanya kelemahan pengendalian int er nal, ser t a pemenuhan dan ket epat an lapor an keuangan Bank. vi. Memast ikan agar Audit or Ekst er nal, dalam kait annya dengan pelaksanaan audit umum gener al audit mengkomunikasikan hal-hal ber ikut ; • Tingkat t anggung jawab audit or t er hadap pengendalian int er nal dalam penyajian lapor an keuangan • Per ubahan kebijakan akunt ansi yang signif ikan • Kelemahan signif ikan dalam disain dan pener apan pengendalian int er nal • Met ode pencat at an, pelapor an dan dampak dar i t r ansaksi luar biasa yang signif ikan t er hadap lapor an keuangan. • Adanya Fr aud ataupun indikasi Fr aud ser ta penyimpangan t er hadap per at ur an dan per undang-undangan yang ber laku, yang dilakukan oleh manajemen at au pegawai yang ber dampak salah saji mat er ial dalam lapor an keuangan • Kor eksi audit yang signif ikan. • Pr osedur yang dilaksanakan oleh audit or t er hadap lapor an t ahunan yang ber isi lapor an keuangan audit-an. • Ket idaksepakat an dengan manajemen t ent ang pener apan st andar akunt ansi, lingkup audit , pengungkapan dalam lapor an keuangan dan kat a-kat a yang digunakan audit or dalam lapor an audit nya. • Adanya per bedaan pendapat ant ar a manajemen dengan audit or ekst er nal unt uk melakukan konsult asi dengan Audit or Ekst er nal lainnya. • Hambat an dalam pelaksanaan audit . vii. Melakukan kajian ber sama Komisar is, Dir eksi ser t a Audit or Ekst er nal mengenai: • Lapor an Keuangan Tahunan Bank beser t a cat at an at as lapor an keuangan sebelum dipublikasikan. • Lapor an audit dar i Audit or Ekst er nal mengenai Lapor an Keuangan Tahunan Bank dan pendapat ser t a sar an dar i Audit or Ekst er nal. • Temuan pent ing dan r ekomendasi yang dibuat iv. Pr ovide input s t o t he Ext er nal Audit or in or der t o ident if y ar eas of high r isk. v. In consult at ion wit h t he Ext er nal Audit or s wit hout t he pr esence of management on int er nal cont r ols wit h r espect t o t he ident if icat ion of possible int er nal cont r ol weaknesses, as well as compliance and accur acy of t he f inancial st at ement s of t he Bank. vi. Ensur e t hat t he Ext er nal Audit or , in r elat ion t o t he audit gener al audit communicat e t he f ollowing t hings; • The level of r esponsibilit y t he audit or ’s int er nal cont r ol in f inancial st at ement pr esent at ion • Changes in signif icant account ing policies • a signif icant weakness in t he design and implement at ion of int er nal cont r ol • Met hod of r ecor ding, r epor t ing and impact of ext r aor dinar y t r ansact ions ar e signif icant t o t he f inancial st at ement s. • The exist ence of f r aud or indicat ions of f r aud and ir r egular it ies against t he r egulat ions and legislat ion in f or ce, conduct ed by t he management or employees of t he impact of mat er ial misst at ement in t he f inancial st at ement s • Cor r ect ion of signif icant audit . • The pr ocedur es per f or med by t he audit or of t he annual r epor t cont aining audit ed f inancial st at ement s lat e. • Disagr eement s wit h management about t he applicat ion of account ing st andar ds, audit scope, disclosur es in t he f inancial st at ement s and wor ds used in t he audit or ’s audit r epor t . • The exist ence of disagr eement s bet ween management and t he ext er nal audit or t o conduct consult at ions wit h t he ot her Ext er nal Audit or . • Bar r ier s in t he audit . vii. Conduct a joint r eview of Commissioner s, BOD and t he Ext er nal Audit or s concer ning: • Bank Annual Financial St at ement s t oget her wit h t he not es t o t he f inancial st at ement s bef or e t hey ar e published. • The audit r epor t of t he Ext er nal Audit or of t he Annual Financial St at ement s of t he Bank and t he opinions and suggest ions of t he Ext er nal Audit or . • Key f indings and r ecommendat ions made by t he Ext er nal Audit or and monit or t he f ollow- 399 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a oleh Audit or Ekst er nal ser t a memonit or t indak lanjut at as r ekomendasi t er sebut oleh Dir eksi dan manajemen. • Mengkaji sur at r epr esent asi yang dit andat angani oleh Dir eksi, ser t a meyakinkan t idak adanya kesulit an dalam memper oleh sur at t er sebut dan juga hal-hal spesif ik yang dit emui dalam penugasan. • Menilai pendapat Audit or Ekst er nal t ent ang kualit as dan ket epat an pener apan St andar Akunt asi Keuangan yang ber laku bagi per bankan. viii. Kom it e Audit m elakukan evaluasi t er hadap Audit or Ekst er n mengenai kualif ikasi, kiner ja dan independensi at as Par tner Audit dar i KAP ser ta audit or yang dit ugaskan unt uk melakukan audit keuangan, mener ima masukan dar i manajemen ser t a Divisi Audit Int er n at as peker jaan Audit or Ekst er nal t er sebut . ix. Ber diskusi dengan Dewan Komisar is dan Dir eksi ser t a Audit or Ekst er nal unt uk mendapat kan penger t ian at as per t imbangan yang digunakan dalam menent ukan st andar akunt ansi beser t a aplikasinya. x. Memast ikan adanya pengungkapan yang memadai t er hadap st andar akunt ansi.

3. Evaluasi Jasa Non-Audit

Unt uk menjaga independensi Audit or Ekst er nal, Komit e Audit wajib melakukan evaluasi sebelum member ikan per set ujuan awal pr e-appr oval ter hadap jasa non-audit yang akan dit ugaskan kepada Audit or Ekst er nal yang sedang melaksanakan jasa audit . Jasa-jasa non-audit yang mengganggu independensi adalah: a. Jasa pembukuan at au jasa-jasa lain yang ber hubungan dengan cat at an akunt ansi at au lapor an keuangan Bank. b. Jasa disain dan implement asi sist em inf or masi keuangan c. Jasa penilaian at au jasa unt uk member ikan opini at as kewajar an d. Jasa akt uar ia e. Jasa outsour cing inter nal audit f . Jasa f ungsi manajemen at au sumber daya manusia g. Jasa per ant ar a h. Jasa layanan hukum dan jasa keahlian yang t idak ber kait an dengan audit i. Jasa konsult asi per pajakan j. Jasa lain ber dasar kan per undang-undangan yang ber laku dan per at ur an Bank Indonesia. up on t he r ecommendat ions by t he Boar d of Dir ect or s and management . • Assess t he r epr esent at ion let t er signed by t he Boar d of Dir ect or s, as well as assur ing t he absence of dif f icult ies in obt aining t he let t er and also t he specif ic t hings encount er ed in t he assignment . • Assess t he Ext er nal Audit or ’s opinion on t he qualit y and accur acy of t he applicat ion of Financial Account ing St andar ds applicable t o banks. viii. The Audit Commit t ee evaluat es t he Ext er nal Audit or r egar ding t he qualif icat ions, per f or mance and independence on Audit Par t ner of t he f ir m and t he audit or assigned t o conduct f inancial audit s, r eceiving input f r om management and t he Int er nal Audit Division of t he wor k of t he Ext er nal Audit or . ix. Discuss wit h t he Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s and t he Ext er nal Audit or t o gain an under st anding of t he consider at ions t hat ar e used in det er mining t he account ing st andar ds and t heir applicat ions. x. Ensur ing adequat e disclosur e of t he account ing st andar ds.

3. Evaluation of Non-Audit Services

To saf eguar d t he independence of t he Ext er nal Audit or , t he Audit Commit t ee shall conduct an evaluat ion bef or e gr ant ing pr eliminar y appr oval pr e-appr oval of t he non- audit ser vices t o be assigned t o t he Ext er nal Audit or ar e conduct ing audit ser vices. Ser vices non-audit on independence ar e: a. Bookkeeping or ot her ser vices r elat ed t o account ing r ecor ds or f inancial st at ement s of t he Bank. b. Ser vice design and implement at ion of f inancial inf or mat ion syst ems c. Assessment ser vices or ser vices t o pr ovide an opinion on t he f air ness d. act uar ial ser vices e. Int er nal audit out sour cing ser vices f . Ser vice management f unct ions or human r esour ces g. br oker age ser vices h. Legal ser vices and exper t ise ser vices unr elat ed t o t he audit i. Tax consult ing ser vices j. Addit ional ser vices based on applicable legislat ion and r egulat ions f r om Bank Indonesia. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 40 0 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t Langkah-langkah yang har us dilaksanakan Manajemen Bank unt uk mendapat kan per set ujuan awal pr e- appr oval adalah sebagai ber ikut: a. Dir eksi, menyampaikan kepada Dewan Komisar is ur aian r inci mengenai jenis jasa dan peker jaan yang akan dit ugaskan kepada KAP. b. Komit e Audit mengevaluasi dan menganalisis jasa non-audit yang akan dit ugaskan kepada KAP agar t idak mengganggu independensi at au menimbulkan bent ur an kepent ingan. c. Komit e Audit hanya dapat menyet ujui pember ian jasa non-audit ter sebut apabila hasil evaluasi t idak menunjukkan adanya gangguan dalam hal independensi at au menimbulkan bent ur an kepent ingan. Pr e-appr oval ter hadap jasa non-audit ini dapat dikecualikan, jika nilai selur uh jasa non-audit t idak lebih dar i 5 dar i t ot al nilai biaya audit yang dibayar kan Bank kepada KAP dalam t ahun f iskal di mana jasa non-audit diber ikan.

4. Pengawasan Pengendalian Internal

Komit e Audit dan Sat uan Ker ja Audit Int er nal melakukan pengawasan at as oper asional Bank sesuai dengan f ungsi masing-masing agar t idak melanggar per at ur an Bank Indonesia, per at ur an dan per undang-undangan yang ber laku. Pengawasan t er sebut sekur ang-kur angnya meliput i : a. Komit e Audit mendapat kan lapor an audit int er nal secar a ber kala dar i Divisi Audit Int er nal sebagai masukan unt uk mengident if ikasi kemungkinan adanya kelemahan pengendalian int er nal. b. Dalam r angka meningkat kan ef ekt ivit as pengendalian int er nal, Komit e Audit dapat member ikan masukan kepada Manajemen Bank, melalui Dewan Komisar is, sar an ter sebut ber kenaan dengan peningkatan kiner ja Divisi Audit Int er nal. c. Mengkaji dan member ikan masukan kepada Dewan Komisar is at as Rencana Ker ja Tahunan Audit Int er nal, t er masuk r uang lingkup Audit , ser t a unt uk memast ikan bahwa Rencana Ker ja Tahunan Audit Int er nal t er sebut sudah mencakup r isiko oper asional Bank secar a Keselur uhan. d. Set iap awal t ahun, Komit e Audit mengevaluasi Pr ogr am Ker ja Audit t ahunan yang disusun oleh Divisi Audit Int er nal ser t a r uang lingkup audit , dan mer ekomendasikan hasil evaluasinya kepada Dewan Komisar is. e. Mengkaji dan member ikan per t imbangan kepada Dewan Komisar is at as kesulit an dan hambat an yang dihadapi Audit Int er nal dalam melaksanakan The measur es t hat must be implement ed management of t he Bank f or appr oval ear ly pr e-appr oval ar e as f ollows: a. The Boar d of Dir ect or s, pr esent ed t o t he Boar d of Commissioner s det ailed descr ipt ion of t he t ypes of ser vices and jobs t hat will be assigned t o t he KAP. b. The Audit Commit t ee evaluat e and analyze t he non- audit ser vices t o be assigned t o t he f ir m so as not t o int er f er e wit h t he independence or give r ise t o a conf lict of int er est . c. The Audit Commit t ee can only appr ove t he pr ovision of non-audit ser vices if t he r esult s of t he evaluat ion does not indicat e a pr oblem in t he independence or give r ise t o a conf lict of int er est . Pr e-appr oval of t he non-audit ser vices can be excluded, if t he value of all non-audit ser vices not mor e t han 5 of t he t ot al value of t he audit f ees paid by t he Bank t o KAP in t he f iscal year in which t he non-audit ser vices pr ovided.

4. Monitoring Internal Control

The Audit Commit t ee and t he Int er nal Audit Unit t o super vise t he oper at ions of t he Bank in accor dance wit h t heir r espect ive f unct ions in or der not t o violat e t he r egulat ions of Bank Indonesia, r egulat ions and legislat ion in f or ce. The super vision of at least t he f ollowing: a. The Audit Commit t ee r eceive per iodic int er nal audit r epor t s of t he Int er nal Audit Division as an input t o ident if y possible int er nal cont r ol weaknesses. b. In order to improve the ef f ectiveness of internal control, the Audit Committee to provide input to the Management of the Bank, through the Board of Commissioners, the suggestions regarding the improvement of the perf ormance of the Internal Audit Division. c. Review and pr ovide input t o t he Boar d on t he Annual Wor k Plan Int er nal Audit , including t he scope of t he audit , as well as t o ensur e t hat t he Int er nal Audit Annual Wor k Plan t hat alr eady includes t he Bank’s oper at ional r isk over all. d. Ever y beginning of t he year , t he Audit Commit t ee evaluat es t he annual Audit Wor k Pr ogr amme pr epar ed by t he Int er nal Audit Division and t he scope of t he audit , and r ecommend t he evaluat ion r esult s t o t he Boar d of Commissioner s. e. Reviewing and pr oviding advice t o t he Boar d of Commissioner s on t he dif f icult ies and obst acles f aced by Int er nal Audit in car r ying out t heir dut ies, 40 1 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a t ugasnya, t er masuk hambat an at as lingkup ker ja audit dan at au hambat an akses unt uk mendapat kan inf or masi yang diper lukan. f . Komit e Audit har us ber koor dinasi dengan Divisi Audit Int er nal unt uk; i. Mengadakan per t emuan r eguler dalam r angka membahas t emuan dan at au hal-hal lain yang mengandung indikasi mengenai kelemahan pengendalian int er nal, ser t a kekelir uan pener apan st andar akunt ansi t er masuk melakukan pemant auan t indak lanjut Manajemen Bank at as t emuan t er sebut . ii. Membahas t anggapan Manajemen Bank at as t emuan signif ikan dalam oper asional bank ser t a r ekomendasi yang diber ikan oleh Divisi Audit Int er nal t er hadap t emuan t er sebut . iii. Secar a t ahunan melakukan pemant auan t er hadap kode et ik pr of esi, mengevaluasi kegiat an, st r ukt ur or ganisasi dan kualif ikasi anggot a audit int er nal. iv. Memper luas evaluasi unt uk menilai sif at , lingkup, besar an dan dampak dar i kelemahan signif ikan pengendalian int er nal ser t a pengar uhnya t er hadap lapor an keuangan. g. Melakukan penilaian ef ekt if it as dan independensi Divisi Audit Int er nal ser t a melakukan evaluasi at as akt ivit as-akt ivit as r ut in, penempat an audit or int er nal, dan st r ukt ur or ganisasi Divisi Audit Int er nal. h. Mer ekomendasikan kepada Dewan Komisar is t ent ang; i. Per ubahan signif ikan dalam lingkup ker ja audit dar i r encana semula, t er masuk sumber daya manusia dan anggar an Audit Int er nal ii. Pemukt ahir an Pedoman Ker ja Komit e Audit iii. Kepat uhan t er hadap Pedoman Ker ja Komit e Audit i. Komit e Audit at as per mint aan Dewan Komisar is dapat mer ekomendasikan t ent ang pengangkat an dan pember hent ian Pemimpin Divisi Audit Int er nal. 5 Pengawasan Kepatuhan Terhadap Peraturan dan Perundang-undangan Komit e Audit dan Sat uan Ker ja Kepat uhan dan Hukum sesuai dengan f ungsinya masing-masing ber t ugas unt uk memant au kepat uhan oper asional Bank t er hadap Per at ur an dan Per undang-undangan yang ber laku, Per at ur an Bank Indonesia, sekur ang-kur angnya meliput i: a. Pemant auan dapat dilakukan melalui evaluasi at as t emuan, pelapor an at au hasil pemer iksaan yang dilakukan oleh Bank Indonesia, audit or ekst er n, sat uan ker ja Kepat uhan, Sat uan Ker ja Audit Int er n, sat uan ker ja Manajemen Risiko Komit e Manajemen Risiko. including const r aint s on t he scope of t he audit and or bar r ier s t o access t o get t he necessar y inf or mat ion. f . The Audit Commit t ee shall coor dinat e wit h t he Int er nal Audit Division f or ; i. Hold r egular meet ings in or der t o discuss t he f indings and or ot her t hings t hat cont ain any indicat ion r egar ding int er nal cont r ol weaknesses, as well as misapplicat ion of account ing st andar ds include monit or ing t he f ollow-up management of t he Bank on t he f indings. ii. Discussing t he Bank Management ’s r esponse on signif icant f indings in t he bank’s oper at ions as well as t he r ecommendat ions made by t he Int er nal Audit Division of t he f indings. iii. Annual basis t o monit or t he code of pr of essional conduct , evaluat e t he act ivit ies, or ganizat ional st r uct ur e and qualif icat ions of t he member s of t he int er nal audit . iv. Ext ending evaluat ion t o assess t he nat ur e, scope, magnit ude and impact of signif icant int er nal cont r ol weaknesses and t heir ef f ect on t he f inancial st at ement s. g. Appraise the ef f ectiveness and independence of the Internal Audit Division and the evaluation of routine activities, placement of internal auditors, and the organizational structure of the Internal Audit Division. h. Recommend t o t he Boar d of Commissioner s on; i. Signif icant changes in t he scope of t he audit of t he or iginal plan, including human r esour ces and budget s Int er nal Audit ii. Manual updat ing of t he Audit Commit t ee iii. Compliance wit h t he Code of Audit Commit t ee i. The Audit Commit t ee at t he r equest of t he Boar d of Commissioner s may r ecommend on t he appoint ment and dismissal of t he Int er nal Audit Division Leader . 5 Regulatory Compliance Supervision and Regulations The Audit Commit t ee and Compliance Unit and Law in accor dance wit h t heir r espect ive f unct ions is t o monit or t he compliance of Bank oper at ions against Regulat ions and Legislat ion, Regulat ion of Bank Indonesia, at least t he f ollowing: a. Monit or ing can be done t hr ough t he evaluat ion of f indings, r epor t ing or r esult s of examinat ions conduct ed by Bank Indonesia, t he ext er nal audit or , t he wor k unit Compliance, Int er nal Audit , Risk Management unit Risk Management Commit t ee. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 40 2 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t b. Apabila t er dapat indikasi kuat bahwa t elah t er jadi pelanggar an t er hadap per at ur an dan per undang- undangan yang ber laku dan per at ur an Bank Indonesia, Komit e Audit har us melapor kan kepada Dewan Komisar is dan mengusulkan diadakannya invest igasi. 6 Pelaporan Risiko dan Pelaksanaan Manajamen Risiko Komit e Audit dan Komit e Pemant au Risiko sesuai dengan f ungsinya masing-masing memant au jalannya oper asional Bank, dan unt uk meminimalisasi t er jadinya r isiko sekur ang-kur angnya meliput i: a. Melakukan evaluasi at as pr oses ident if ikasi r isiko dan pelaksanaan manajemen r isiko yang dilakukan oleh manajemen. b. Menilai pr oses pengelolaan r isiko dan pengendalian keuangan Bank t er masuk ident if ikasi dan evaluasi t er hadap semua r isiko dan pengendaliannya unt uk memper kecil t imbulnya r isiko t er sebut . c. Memant au dan mengevaluasi kecukupan pelaksanaan t ugas Audit or Ekst er nal dan Divisi Audit Int er nal dalam memast ikan t er penuhinya pengendalian dan penanganan r isiko ut ama t elah t er cakup dalam per encanaan audit . d. Memast ikan bahwa Manajemen Bank t elah melaksanakan semua r ekomendasi yang t er kait dengan r isiko dan pengendalian yang dir ekomendasikan baik oleh Audit or Ekst er nal, Divisi Audit Int er nal, Sat uan Ker ja Manajemen Risiko dan Komit e Pemant au Risiko.

7. Penelaahan Pengaduan Pihak Ketiga

Komit e Audit t idak hanya mener ima inf or masi yang ber asal dar i pelaksanaan t ugas-t ugas r ut innya, akan t et api juga mener ima pengaduan pihak ket iga mengenai akunt ansi, pengendalian int er nal dan f r aud yang dapat mengganggu oper asi Bank. a. Syar at pengaduan yang dapat dipr oses lebih lanjut : i. Pengaduan disampaikan secar a t er t ulis. ii. Ter dapat alibi dan per masalahan yang jelas at as pengaduan yang dibuat . b. Penelaahan Pengaduan Dalam menangani pengaduan yang disampaikan oleh pihak ket iga, Komit e Audit dapat memint a audit int er n unt uk menindaklanjut inya. c. Hasil Penelaahan Jika dar i hasil penelaahan, t er bukt i bahwa pengaduan yang disampaikan oleh pihak ket iga t er nyat a benar ; b. If t her e is a st r ong indicat ion t hat t her e has been no violat ion of r egulat ions and legislat ion in f or ce and t he r egulat ions of Bank Indonesia, t he Audit Commit t ee shall r epor t t o t he Boar d of Commissioner s and pr oposed holding of invest igat ions. 6 Reporting Risks and Risk Management Implementation The Audit Commit t ee and Risk Monit or ing Commit t ee in accor dance wit h t heir r espect ive f unct ions monit or t he Bank’s oper at ions, and t o minimize t he r isk of at least t he f ollowing: a. Evaluat e t he r isk ident if icat ion pr ocess and t he implement at ion of r isk management conduct ed by t he management . b. Assessing r isk management pr ocess and f inancial cont r ol of t he Bank including t he ident if icat ion and evaluat ion of r isks and cont r ol t o minimize t he incidence of such r isks. c. Monit or and evaluat e t he adequacy of t he implement at ion of t he t asks of t he Ext er nal Audit or and t he Int er nal Audit Division in ensur ing t he f ulf illment of t he cont r ol and management of major r isks has been included in t he audit plan. d. Ensur e t hat t he Bank’s management has implement ed all t he r ecommendat ions r elat ed t o r isk and cont r ol ar e r ecommended bot h by t he Ext er nal Audit or , Int er nal Audit Division, Risk Management Unit and Risk Monit or ing Commit t ee.

7. Study of Third Party Complaint

The Audit Commit t ee did not only r eceive inf or mat ion der ived f r om t he implement at ion of r out ine t asks, but also accept t hir d par t y complaint s r egar ding account ing, int er nal cont r ol and f r aud t hat may int er f er e wit h t he oper at ion of t he Bank. a. Ter ms of complaint s which can be f ur t her pr ocessed: i. Complaint s submit t ed in wr it ing. ii. Ther e is a clear alibi and pr oblems on t he complaint made. b. Reviewing Complaint s In dealing wit h complaint s submit t ed by t hir d par t ies, t he Audit Commit t ee may r equest an int er nal audit t o f ollow up. c. St udy r esult s If t he r esult of t he r eview, it is evident t hat a complaint submit t ed by a t hir d par t y t o be cor r ect ; 40 3 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a i. Komit e Audit mener uskan hasil penelaahan kepada Dewan Komisar is. ii. Komit e Audit memant au t indak lanjut dar i hasil penelaahan, jika dimint a oleh Dewan Komisar is.

8. Pelaksanaan Tugas Khusus

Tugas khusus mer upakan t ugas diluar r ut in sebagaimana diper int ahkan oleh Dewan Komisar is, dengan member ikan sur at penugasan kepada Komit e Audit . a. Dewan Komisar is member ikan t ugas khusus, kar ena; i. ter dapat indikasi adanya ket idakpat uhan t er hadap per at ur an dan per undang-undangan yang ber laku sehingga Komit e Audit , dengan per set ujuan Dewan Komisar is, memper luas evaluasi dengan melaksanakan Audit Invest igasi unt uk menent ukan dampak dan besar nya ker ugian akibat pelanggar an t er sebut . Unt uk melaksanakan audit invest igasi t er sebut , Komit e Audit dapat memint a bant uan pihak Divisi Audit Int er nal at au audit or ekst er nal. ii. t er dapat lapor an pengaduan pihak ket iga yang mengindikasikan adanya ket idakpat uhan dan at au kecur angan. b. Pelaksanaan t ugas khusus Komit e Audit ant ar a lain dapat : i. Melakukan evaluasi t er hadap semua pencat at an t er masuk didalamnya r isalah r apat Dir eksi dan r isalah r apat Dewan Komisar is, dokument asi ser t a inf or masi lainnya yang diper lukan. ii. Mengajukan per t anyaan kepada Dir eksi dan st af nya, yang hasilnya dit uangkan dalam Ber it a Acar a Tanya Jawab yang dit andat angani oleh kedua belah pihak. iii. Jika dianggap per lu, melakukan audit invest igasi yang dilaksanakan beker jasama dengan Divisi Audit Int er n at au Audit or Ekst er nal.

9. Melakukan Self Assessment Pelaksanaan Tugas Komite Audit

Self assessment dilakukan dengan dasar ketentuan Bank Indonesia t er hadap ef ekt ivit as pelaksanaan t ugasnya sesuai dengan Pedoman Ker ja Komit e Audit disamping evaluasi yang dilakukan oleh Dewan Komisar is at as kiner ja Komit e Audit . Tanggung Jawab 1. Memast ikan bahwa lapor an keuangan Bank dapat dimenger t i, t r anspar an dan dapat diandalkan. i. Cont inue t he r eview of t he Audit Commit t ee t o t he Boar d of Commissioner s. ii. The Audit Commit t ee monit or s t he f ollow- up of t he r eview, if r equest ed by t he Boar d of Commissioner s.

8. Implementation of Special Duties

The special t ask is a t ask beyond t he r out ine as dir ect ed by t he Boar d of Commissioner s, t o pr ovide a let t er of assignment t o t he Audit Commit t ee. a. BOC pr ovides a special t ask, because; i. t her e ar e indicat ions of non-compliance wit h r egulat ions and laws t hat apply t o t he Audit Commit t ee, wit h t he appr oval of t he Boar d of Commissioner s, ext end t he evaluat ion t o car r y out audit s of Invest igat ion t o det er mine t he impact and magnit ude of losses due t o t he violat ion. To car r y out such an invest igat ion audit , t he Audit Commit t ee may r equest assist ance f r om t he Division of Int er nal Audit or ext er nal audit or s. ii. t her e ar e r epor t s complaint s t hir d par t ies which indicat e non-compliance and or f r aud. b. Implement at ion of t he special t ask of t he Audit Commit t ee, among ot her s, can be: i. An evaluat ion of all of t he list ing including minut es of meet ings of t he Boar d of Dir ect or s and minut es of boar d meet ings, document at ion and ot her necessar y inf or mat ion. ii. Ask quest ions t o t he Boar d of Dir ect or s and st af f , t he r esult s ar e set f or t h in t he Minut es FAQ signed by bot h par t ies. iii. If deemed necessar y, conduct an invest igat ive audit is car r ied out in collabor at ion wit h t he Division of Int er nal Audit or t he Ext er nal Audit or .

9. Self Assessment Audit Committee Duties

Self assessment is done on the basis of the provisions of Bank Indonesia on the ef f ectiveness of their duties in accordance with the guidelines of the Audit Committee in addition to the evaluation made by the Board of Commissioners on the perf ormance of the Audit Committee. Responsible 1. Ensur e t hat t he Bank’s f inancial st at ement s may be under st andable, t r anspar ent and r eliable. Tat a Kelola Per usahaan Cor por at e Gover nance 40 4 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t 2. Menilai pelaksanaan kegiat an ser t a hasil audit yang dilakukan oleh Divisi Audit Int er nal maupun Audit or Ekst er n sehingga dapat mencegah pelaksanaan dan pelapor an yang t idak memenuhi st andar . 3. Melakukan evaluasi kebijakan Bank yang ber hubungan dengan kepat uhan t er hadap per at ur an dan per undang- undangan yang ber laku, et ika, bent ur an kepent ingan dan invest igasi akan adanya kesalahan maupun kecur angan, melalui Dewan Komisar is member ikan r ekomendasi mengenai penyempur naan sist em pengendalian int er n Bank ser t a pelaksanaannya. 4. Melakukan evaluasi Rencana Ker ja Divisi Audit Int er nal, pelapor an dan t emuan yang signif ikan. 5. Ber komunikasi dengan Dir eksi dan Sat uan Ker ja t er kait t ent ang st at us, kemajuan dan per kembangan bar u pada per masalahan oper asional yang dijumpai ser t a t emuan Divisi Audit Int er nal. 6. Memast ikan bahwa Divisi Audit Int er nal dapat memiliki akses langsung kepada Komit e Audit dan mendor ong adanya komunikasi di luar r apat komit e yang t elah dijadwalkan. 7. Mencipt akan jalur komunikasi langsung dengan Audit or Ekst er nal pengawas Bank unt uk membahas r encana audit , t emuan maupun lapor an. Laporan Kegiatan 20 15 Komit e audit sudah melaksanakan t ugas, baik yang ber sif at r ut in maupun yang non-r ut in. Tugas t er sebut t er masuk memant au dan mengevaluasi per encanaan dan pelaksanaan audit ser t a t indak lanjut hasil audit dalam r angka menilai kecukupan pengendalian int er n dan kecukupan pelapor an keuangan. Kegiat an t er sebut dapat dir inci sebagai ber ikut :

A. Rapat Komite Audit

Melaksanakan r apat r ut in 17 t ujuh belas kali yang mer upakan agenda r apat int er n ant ar a anggot a Komit e Audit membahas hasil t emuan audit DAI dan t indak lanjut Dir eksi at as t emuan audit KAP, pengawasan Bank Indonesia dan OJK.

B. Melaksanakan review dan pemantauan

1 Komit e Audit melakukan r eview dan pemant auan at as pelaksanaan t ugas Divisi Audit Int er nal DAI. Dar i hasil evaluasi dapat disimpulkan bahwa per encanaan DAI t elah dilaksanakan sesuai dengan per encanaan audit ber basis r isiko, pelaksanaan audit dan pelapor an t elah dilakukan sesuai dengan St andar Pelaksanaan Fungsi Audit Int er n Bank SPFAIB. 2 Komit e Audit melakukan r eview dan member ikan sar an-sar an penyempur naan at as dr af t f inal lapor an keuangan publikasi t r iwulanan. Komit e Audit juga t elah secar a akt if melakukan diskusi dengan akunt an publik dan manajemen mengenai masalah-masalah 2. Assess t he implement at ion of act ivit ies and t he r esult s of audit s conduct ed by t he Int er nal Audit Division and t he Ext er nal Audit or in or der t o pr event t he execut ion and r epor t ing does not meet t he st andar ds. 3. To evaluat e t he Bank’s policies r elat ing t o compliance wit h r egulat ions and legislat ion in f or ce, et hics, conf lict of int er est and t he invest igat ion will be t heir f ault or f r aud, t hr ough t he Boar d of Commissioner s pr ovide r ecommendat ions r egar ding t he impr ovement of t he Bank’s int er nal cont r ol syst em and it s implement at ion. 4. Evaluat e t he Wor k Plan Int er nal Audit Division, r epor t ing and any signif icant f indings. 5. Communicat e wit h Dir ect or s and r elat ed wor k unit s on t he st at us, pr ogr ess and new development s on t he oper at ional pr oblems encount er ed as well as t he f indings of t he Int er nal Audit Division. 6. Ensur e t hat t he Int er nal Audit Division can have dir ect access t o t he Audit Commit t ee and encour age communicat ion out side commit t ee meet ings have been scheduled. 7. Cr eat e a dir ect line of communicat ion wit h t he Ext er nal Audit or super visor Bank t o discuss audit plans, f indings and r epor t s. Activity Report 20 15 The audit commit t ee has been car r ying out t asks, bot h r out ine and non-r out ine. That t ask includes monit or ing and evaluat ing t he planning and conduct of audit s and f ollow- up t he r esult s of t he audit in or der t o assess t he adequacy of int er nal cont r ol and t he adequacy of f inancial r epor t ing. These act ivit ies can be br oken down as f ollows:

A. Audit Committee Meeting

Car r y out r egular meet ings 17 sevent een t imes which const it ut e t he agenda of int er nal meet ings bet ween member s of t he Audit Commit t ee discussed t he audit f indings DAI and f ollow-up on audit f indings KAP Boar d of Dir ect or s, Bank Indonesia and FSA super vision.

B. To review and monitoring

1 Audit Commit t ee t o r eview and monit or t he implement at ion of t he t asks of t he Int er nal Audit Division DAI. Fr om t he evaluat ion it can be concluded t hat t he planning DAI has been implement ed in accor dance wit h t he r isk-based audit planning, audit and r epor t ing ar e car r ied out accor ding t o St andar d Bank Int er nal Audit SPFAIB. 2 The Audit Commit t ee conduct ed a r eview and pr ovide suggest ions f or impr ovement on t he f inal dr af t of t he publicat ion of t he quar t er ly f inancial st at ement s. The Audit Commit t ee has act ively pur sued discussions wit h t he public account ing and management r egar ding 40 5 bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a yang per lu didiskusikan sesuai St andar Audit Seksi 380 PSA No. 48 per ihal komunikasi dengan Komit e Audit . 3 Member ikan masukan pada DAI dan Divisi Akunt ansi t ent ang per pajakan dan per baikan Int er nal Cont r ol,manajemen r isiko ser t a t at akelola. 4 Melaksanakan seleksi dan member ikan r ekomendasi pada Dewan komisar is per ihal penunjukan KAP unt uk pemer iksaan at as lapor an keuangan t ahun buku 20 15 unt uk Lapor an Keuangan Bank bjb, Lapor an Keuangan Dana Pensiun Bank bjb dan Lapor an Keuangan CSR Bank bjb. Unt uk t ahun buku 20 15, Tim Pemilihan Kant or Akunt an Publik yang t er dir i dar i Komit e Audit dan unsur manajemen t elah melakukan pr oses pemilihan Kant or akunt an publik unt uk melakukan audit at as Lapor an Keuangan Konsolidasi bank bjb. Tim t elah mengusulkan dan Dewan Komisar is t elah menet apkan Kant or Akunt an Publik Er nst and Young sebagai Audit or Independen. 5 Komit e Audit melakukan evaluasi at as ef ekt ivit as pelaksanaan audit ekst er nal t er masuk penelaahan independensi dan objekt ivit as audit or ekst er nal ser t a penelaahan kecukupan pemer iksaan yang dilakukan unt uk memast ikan semua r isiko yang pent ing t elah diper t imbangkan, melakukan evaluasi kesesuaian pelaksanaan audit oleh kant or akunt an publik dengan st andar yang ber laku. Dar i hasil pemant auan dan evaluasi Komit e Audit , kant or akunt an publik t elah melaksanakan sesuai dengan St andar Audit ing yang dit et apkan Ikat an Akunt an Publik Indonesia. Dalam pelaksanaan ini, juga mengikut i r apat exit meet ing at as pemer iksaan lapor an ker ja t ahun 20 14 oleh kant or akunt an publik. 6 Monit or ing t indak lanjut 6.1. Pemant uan Tindak Lanjut Audit ee at as Hasil Audit Int er nal Komit e Audit melakukan pemant auan t indak lanjut at as t emuan-t emuan DAI. Komit e Audit melakukan per t emuan-per t emuan dengan DAI dalam r angka membahas t emuan dan t indak lanjut t emuan DAI. Komit e Audit juga menjaga jalur komunikasi langsung dengan DAI, baik yang t er jadwal dalam r apat r ut in maupun diluar jadwal r apat . 6.2. Pemant uan Tindak Lanjut at as Hasil Audit Ekst er nal Komit e Audit melakukan pemant auan t indak lanjut at as t emuan-t emuan audit ekst er nal. Kegiat an pemant auan t indak lanjut t emuan ekst er nal dilakukan oleh Divisi Kepat uhan sesuai dengan Per at ur an Bank Indonesia PBI Nomor t he issues t o be discussed accor ding t o St andar d Audit Sect ion 380 PSA No. 48 concer ning communicat ion wit h t he Audit Commit t ee. 3 Pr ovide input on t he DAI and Account ing Division of t he collect ion of t axes and Int er nal Cont r ol, r isk management and gover nance. 4 Implement select ion and pr ovide r ecommendat ions t o t he Boar d of Commissioner s r egar ding t he appoint ment of t he f ir m’s audit of t he f inancial st at ement s f or t he f iscal year 20 15 f inancial st at ement s of Bank BJB, Bank Pension Fund Financial St at ement s and Financial St at ement s CSR bjb Bank BJB. For t he f inancial year 20 15, t he Public Account ing Fir m Select ion Team consist ing of t he Audit Commit t ee and management element s has made t he pr ocess of select ing a public account ing f ir m t o conduct an audit of t he Consolidat ed Financial St at ement s bjb bank. The t eam has pr oposed and t he Boar d of Commissioner s has set a public account ing f ir m of Er nst Young as Independent Audit or . 5 The Audit Commit t ee evaluat es t he ef f ect iveness of t he implement at ion of t he ext er nal audit including t he r eview of t he ext er nal audit or ’s independence and object ivit y as well as r eview of t he adequacy of t he checks car r ied out t o ensur e t hat all r isks have been adequat ely consider ed, t o evaluat e t he suit abilit y of t he audit by t he of f ice of public account ant wit h t he applicable st andar ds. Fr om t he r esult s of t he monit or ing and evaluat ion of t he Audit Commit t ee, t he public account ing f ir m has conduct ed in accor dance wit h Audit ing St andar ds st ipulat ed Indonesian Inst it ut e of Cer t if ied Public Account ant s. In t his implement at ion, also f ollowing t he exit meet ing meet ing on labor inspect ion r epor t in 20 14 by a public account ing f ir m. 6 Monit or ing f ollow-up 6.1. Follow-up monit or ing audit ees on Int er nal Audit The Audit Commit t ee monit or s f ollow-up on t he f indings of DAI. The Audit Commit t ee held meet ings wit h t he DAI in or der t o discuss t he f indings and f ollow-up t he f indings of DAI. The Audit Commit t ee also maint ain dir ect communicat ion wit h DAI, bot h scheduled r egular meet ings and out side t he meet ings schedule. 6.2. Monit or ing Follow-up on Ext er nal Audit Result s The Audit Commit t ee monit or s f ollow-up on t he f indings of an ext er nal audit . Act ivit y f ollow-up monit or ing of ext er nal f indings conduct ed by t he Division of Compliance in accor dance wit h Bank Indonesia Regulat ion PBI No. 13 2 PBI 20 11 on t he Implement at ion of Bank Compliance Funct ion cont ained in Par t II of t he Bank Compliance Funct ion: