PENAWARAN UMUM PERNYATAAN UTANG KEJADIAN PENTING SETELAH TANGGAL LAPORAN AUDITOR INDEPENDEN KEGIATAN DAN PROSPEK USAHA PERSEROAN IKHTISAR DATA KEUANGAN PENTING PERPAJAKAN LEMBAGA DAN PROFESI PENUNJANG PASAR MODAL DALAM RANGKA PENAWARAN

i DAFTAR ISI DEFINISI DAN SINGKATAN iii RINGKASAN x

Bab I. PENAWARAN UMUM

1 Bab II. PENGGUNAAN DANA YANG DIPEROLEH DARI PENAWARAN UMUM OBLIGASI 10

Bab III. PERNYATAAN UTANG

11 Bab IV. ANALISIS DAN PEMBAHASAN OLEH MANAJEMEN 20

A. Umum

20 B. Faktor-faktor Yang Berpengaruh Terhadap Kegiatan Usaha Dan Keuangan Perseroan 20 C. Analisis Laporan Keuangan 21

D. Kemampuan Manajemen

44 E. Manajemen Risiko 44

F. Ikhtisar Kebijakan Akuntansi Yang Signiikan

47 G. Kualitas Pendapatan 50

H. Prospek Usaha

50 Bab V. RISIKO USAHA 51

Bab VI. KEJADIAN PENTING SETELAH TANGGAL LAPORAN AUDITOR INDEPENDEN

54 Bab VII. KETERANGAN TENTANG PERSEROAN 55

1. Riwayat Singkat Perseroan

55 2. Perkembangan Pemodalan dan Kepemilikan Saham Perseroan 56

3. Pengurusan dan Pengawasan

78 4. Sumber Daya Manusia 81

5. Penerapan Tata Kelola Perusahaan Yang Baik Good Corporate Governance

83 6. Pelaksanaan Tanggung Jawab Sosial Perseroan 84

7. Struktur Organisasi Perseroan

85 8. Struktur Hubungan Kepemilikan, Pengawasan Dan Pengurusan 85

9. Keterangan Singkat Mengenai Pemegang Saham Berbentuk Badan Hukum

86 10. Transaksi Dengan Pihak Berelasi 89

11. Perjanjian Dan Kontrak Penting Dengan Pihak Lain

90 12. Perkara-Perkara Yang Dihadapi Perseroan 97

13. Keterangan Tentang Aset Tetap

102 14. Kelompok Usaha Perseroan 103

BAB VIII. KEGIATAN DAN PROSPEK USAHA PERSEROAN

104 1. Umum 104

2. Keunggulan Kompetitif

104 3. Kegiatan Usaha 106

4. Strategi Usaha

116 5. Prospek Usaha Perseroan 117

6. Perlindungan Asuransi Atas Harta Kekayaan Dan Kegiatan Usaha

121 7. Persaingan Usaha 130

8. Tingkat Kesehatan Perseroan

131 9. Hak Kekayaan Intelektual HAKI 132

BAB IX. IKHTISAR DATA KEUANGAN PENTING

133 BAB X. EKUITAS 136

BAB XI. PERPAJAKAN

138 BAB XII. PENJAMINAN EMISI OBLIGASI 139 ii

BAB XIII. LEMBAGA DAN PROFESI PENUNJANG PASAR MODAL DALAM RANGKA PENAWARAN

UMUM 140

BAB XIV. PENDAPAT DARI SEGI HUKUM