Liabilitas Segera Simpanan Simpanan dari Bank Lain

6

III. PERNYATAAN UTANG

Sesuai dengan laporan keuangan Perseroan yang berakhir pada 30 Juni 2013 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto Lianny menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian, Perseroan mempunyai liabilitas yang seluruhnya berjumlah Rp1.238.280 juta. Perincian lebih lanjut mengenai liabilitas tersebut adalah sebagai berikut: dalam jutaan Rupiah Keterangan Jumlah Liabilitas Segera 7.067 Simpanan : Pihak berelasi 100.747 Pihak ketiga 1.105.560 Jumlah 1.206.307 Simpanan dari bank lain 17.289 Utang pajak 1.625 Beban bunga akrual 3.687 Imbalan kerja karyawan 559 Liabilitas lain-lain 1.746 Jumlah Liabilitas 1.238.280 Penjelasan lebih lanjut mengenai liabilitas tersebut adalah sebagai berikut:

1. Liabilitas Segera

Liabilitas segera adalah dalam mata uang Rupiah kepada pihak ketiga dengan rincian sebagai berikut: dalam jutaan Rupiah Keterangan Jumlah Kiriman uang 5.782 Cadangan THR 600 Tarikan dana ATM Bersama 440 Bunga deposito jatuh tempo 115 Listrik dan telepon 58 Lain-lain 72 Jumlah 7.067

2. Simpanan

Simpanan merupakan simpanan nasabah yang terdiri dari: dalam jutaan Rupiah Keterangan Jumlah Giro: Pihak berelasi 7.816 Pihak ketiga 48.221 Jumlah giro 56.037 Tabungan: Pihak berelasi 15.451 Pihak ketiga 126.650 Jumlah tabungan 142.101 Deposito: Deposito on-call: Pihak ketiga 4.768 Deposito berjangka: Pihak berelasi 77.480 Pihak ketiga 925.921 Jumlah deposito berjangka 1.003.401 Jumlah deposito 1.008.169 Jumlah 1.206.307 7 Seluruh simpanan adalah dalam mata uang Rupiah. Suku bunga rata-rata per tahun untuk giro, tabungan dan deposito untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2013 masing-masing berkisar antara 0,00-4,50, 0,00-5,00 dan 3,00-9,00. Pada tanggal 30 Juni 2013, saldo giro yang dijadikan jaminan bank garansi adalah Rp895juta. Saldo deposito yang dijadikan jaminan atas fasilitas kredit yang diberikan dan bank garansi adalah Rp58.794 juta dan Rp80 juta. Tidak terdapat tabungan yang dijaminkan sebagai jaminan kredit pada tanggal 30 Juni 2013, 31 Desember 2012, 2011 dan 2010.

3. Simpanan dari Bank Lain

Simpanan dari bank lain dalam Rupiah seluruhnya merupakan tranksaksi dengan pihak ketiga, terdiri dari: dalam jutaan Rupiah Keterangan Jumlah Giro 6.437 Deposito on-call 402 Deposito berjangka 10.450 Jumlah 17.289 Suku bunga per tahun atas giro dan deposito untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2013 masing-masing berkisar adalah 1,00 - 5,50 dan 3,50 - 7,50.

4. Utang Pajak