PINJAMAN SUBORDINASI Surat ketetapan pajak lanjutan Tahun pajak 2010 lanjutan
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2014 DAN 2013
Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Lampiran 5130 37. PINJAMAN SUBORDINASI lanjutan
Bank Indonesia lanjutan
Sesuai surat Bank Indonesia No. 6360BKr tanggal 23 November 2004 tentang Restrukturisasi Pinjaman Subordinasi, dinyatakan bahwa Bank Indonesia telah menyetujui restrukturisasi atas
pinjaman subordinasi yang berasal dari BDN sebesar Rp736.859 dan dari Bapindo yang sebelumnya dicatat pada pos Modal Pinjaman sebesar Rp1.755.000. Dalam restrukturisasi
tersebut, pinjaman subordinasi yang berasal dari BDN dan Bapindo dijadikan satu, sehingga menjadi Rp2.491.859, dengan periode pelunasan pinjaman selama 10 sepuluh tahun dari tahun 2004
sampai dengan tahun 2014. Pinjaman ini dikenakan suku bunga sebesar 0,20 per tahun yang dihitung dari sisa pokok pinjaman. Restrukturisasi atas pinjaman subordinasi ini telah disahkan
melalui akta notaris tentang Perjanjian Restrukturisasi Pinjaman Subordinasi No. 4 tanggal 7 Desember 2004 oleh Notaris Ratih Gondokusumo Siswono, S.H. di Jakarta.
Pada tanggal 19 Desember 2012, sesuai surat Bank Indonesia No. 14327DKBU tentang Restrukturisasi Pinjaman Subordinasi, Bank Indonesia telah menyetujui restrukturisasi atas pinjaman
subordinasi berupa perubahan komposisi jumlah angsuran pokok selama sisa periode pinjaman dan penambahan jaminan pinjaman subordinasi berupa Surat Utang Negara Obligasi Rekap seri
VR0029 senilai Rp2.061.459 pada tanggal 31 Desember 2013 tanpa hak preferen Catatan 8c. Restrukturisasi atas pinjaman subordinasi ini telah disahkan melalui Akta Notaris No. 15 tentang
Addendum Perjanjian Restrukturisasi Pinjaman Subordinasi dan Akta Notaris No. 16 tentang Penyerahan Jaminan yang keduanya tertanggal 19 Desember 2012 oleh Notaris Mutiara Siswono
Patiendra, S.H. di Jakarta. Pinjaman ini telah dilunasi pada saat jatuh tempo di tahun 2014.
Obligasi Subordinasi Rupiah Bank Mandiri I Tahun 2009
Untuk memperkuat struktur permodalan serta mendukung ekspansi kredit dalam rangka pengembangan usaha, pada tanggal 14 Desember 2009, Bank Mandiri menerbitkan Obligasi
Subordinasi Rupiah Bank Mandiri I Tahun 2009 Obligasi Subordinasi sebesar Rp3.500.000. Dana yang diperoleh dari hasil penawaran umum Obligasi Subordinasi ini dipergunakan sebagai modal
pelengkap lower tier 2 sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia. Pada tanggal 31 Desember 2014, biaya penerbitan Obligasi Subordinasi yang belum diamortisasi adalah sebesar Rp7.467 2013:
Rp10.571.
Obligasi Subordinasi ini telah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia melalui surat No. 11IIIDPB1TPB1-1 tertanggal 14 Desember 2009 dan pernyataan efektif dari Otoritas Jasa
Keuangan OJK dahulu Badan Pengawas Pasar Modal Lembaga Keuangan Bapepam dan LK berdasarkan surat Ketua Bapepam dan LK No. S-10414BL2009 tanggal 3 Desember 2009.
Bank Mandiri telah mencatatkan Obligasi Subordinasi di Bursa Efek Indonesia BEI pada tanggal 14 Desember 2009 sesuai Pengumuman Pencatatan Obligasi Subordinasi Bank Mandiri oleh BEI
tanggal 11 Desember 2009. Obligasi Subordinasi tersebut berjangka waktu 7 tujuh tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 11 Desember 2016, diterbitkan tanpa warkat dengan tingkat bunga tetap
sebesar 11,85 per tahun. Wali amanat dari penerbitan Obligasi Subordinasi ini adalah PT Bank Permata Tbk.
Bunga Obligasi Subordinasi ini dibayarkan setiap triwulan, dengan pembayaran bunga pertama dilakukan pada tanggal 11 Maret 2010 sedangkan pembayaran bunga Obligasi Subordinasi terakhir
sekaligus jatuh tempo Obligasi Subordinasi adalah pada tanggal 11 Desember 2016. Bank telah membayar bunga Obligasi Subordinasi sesuai dengan jadwal pembayaran bunga.
Tidak terdapat pelanggaran atas pembatasan perjanjian perwaliamanatan Obligasi Subordinasi untuk periode 1 Januari 2014 sampai 31 Desember 2014.
Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, peringkat Obligasi Subordinasi ini menurut Pefindo adalah
id
AA+ double A Plus.
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2014 DAN 2013
Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Lampiran 5131 38. DANA SYIRKAH TEMPORER
Dana syirkah temporer terdiri dari: a. Simpanan Nasabah
1 Giro
2014 2013
Rupiah Pihak ketiga
Giro Mudharabah Musytarakah 10.563
14.263 Giro - Investasi terikat
2.970 3.612
Jumlah 13.533
17.875
Giro - investasi terikat merupakan simpanan dana pihak lain yang mendapatkan imbal bagi hasil dari pendapatan Entitas Anak atas penggunaan dana pada penyaluran dana yang
kriterianya telah ditentukan oleh pemilik dana berdasarkan nisbah yang ditetapkan dan disetujui sebelumnya.
2 Tabungan a. Berdasarkan jenis:
2014 2013
Pihak berelasi Catatan 55 Tabungan Mudharabah - investasi tidak terikat
Tabungan Mudharabah Institusi 29.256
76.586 Tabungan BSM
7.405 16.177
Tabungan Investa Cendekia 304
1.217 Tabungan Berencana BSM
173 778
Tabungan Mabrur 57
75 37.195
94.833 Pihak ketiga
Tabungan - investasi terikat 534.110
689.174 Tabungan Mudharabah - investasi tidak terikat
Tabungan BSM 16.817.638
16.293.842 Tabungan Mabrur
3.064.239 2.939.918
Tabungan Investa Cendekia 329.290
290.818 Tabungan Berencana BSM
160.300 156.646
Tabungan Pensiun 40.437
27.493 Tabungan Qurban
532 549
Tabungan Al Washilyah Mandiri 2
4 20.946.548
20.398.444 20.983.743
20.493.277
Tabungan - investasi terikat merupakan simpanan dana pihak lain yang mendapatkan imbal bagi hasil dari pendapatan Entitas Anak atas penggunaan dana pada penyaluran
dana yang kriterianya telah ditentukan oleh pemilik dana berdasarkan nisbah yang ditetapkan dan disetujui sebelumnya.
Tabungan Mudharabah - investasi tidak terikat merupakan simpanan dana pihak lain yang mendapatkan imbalan bagi hasil dari pendapatan Entitas Anak atas penggunaan dana
tersebut dengan nisbah yang ditetapkan dan disetujui sebelumnya.
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2014 DAN 2013
Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Lampiran 5132 38. DANA SYIRKAH TEMPORER lanjutan
a. Simpanan Nasabah lanjutan 2 Tabungan lanjutan
b. Kisaran Nisbah Bagi Hasil untuk Tabungan Mudharabah – Investasi Tidak Terikat per Tahun
2014 2013
Nisbah bagi hasil 0,22 - 5,25
0,23 - 5,64
3 Deposito Mudharabah - Investasi Tidak Terikat
2014 2013
Rupiah Pihak berelasi Catatan 55
455.067 930.768
Pihak ketiga 27.353.981
23.430.232 Jumlah Rupiah
27.809.048 24.361.000
Mata uang asing Pihak berelasi Catatan 55
163 445
Pihak ketiga 4.126.695
2.472.808 Jumlah mata uang asing
4.126.858 2.473.253
31.935.906 26.834.253
b. Simpanan dari Bank Lain
2014 2013
Pihak ketiga Tabungan Mudharabah - investasi tidak terikat
163.544 144.876
Deposito Mudharabah - investasi tidak terikat 78.761
83.397
242.305 228.273
c. Berikut adalah informasi penting lainnya sehubungan dengan deposito dari simpanan nasabah dan simpanan dari bank lain.
1 Berdasarkan Jangka Waktu:
2014 2013
Rupiah: 1 bulan
1.382.343 15.584.006
3 bulan 2.470.300
3.764.378 6 bulan
3.347.624 1.895.872
12 bulan 20.687.542
3.200.141 Jumlah Rupiah
27.887.809 24.444.397
Mata uang asing: 1 bulan
109.638 1.697.126
3 bulan 232.991
297.369 6 bulan
1.585.296 398.047
12 bulan 2.198.933
80.711 Jumlah mata uang asing
4.126.858 2.473.253
32.014.667 26.917.650
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2014 DAN 2013
Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Lampiran 5133 38. DANA SYIRKAH TEMPORER lanjutan
c. Berikut adalah informasi penting lainnya sehubungan dengan deposito dari simpanan nasabah dan simpanan dari bank lain. lanjutan
2 Berdasarkan Sisa Waktu Hingga Jatuh Tempo:
2014 2013
Rupiah: Kurang dari 1 bulan
21.278.429 16.875.441
1 - 3 bulan 3.830.385
2.772.305 3 - 6 bulan
1.200.898 2.981.251
6 - 12 bulan 1.578.097
1.815.400 Jumlah Rupiah
27.887.809 24.444.397
Mata uang asing: Kurang dari 1 bulan
3.799.870 2.448.867
1 - 3 bulan 217.363
12.080 3 - 6 bulan
40.141 10.317
6 - 12 bulan 69.484
1.989 Jumlah mata uang asing
4.126.858 2.473.253
32.014.667 26.917.650
Deposito berjangka Mudharabah merupakan simpanan dana pihak lain yang mendapatkan imbalan bagi hasil dari pendapatan Entitas Anak atas penggunaan dana tersebut dengan
nisbah yang ditetapkan dan disetujui sebelumnya dengan akad Mudharabah Muthlaqah.
3 Kisaran Nisbah Bagi Hasil untuk Deposito Mudharabah per Tahun:
2014 2013
Rupiah 3,96 - 6,05
4,06 - 6,51 Mata uang asing
1,14 - 1,61 1,17 - 1,74
4 Deposito berjangka Mudharabah dengan akad Mudharabah Muthlaqah yang dijadikan sebagai jaminan atas piutang dan pembiayaan adalah masing-masing berjumlah Rp2.935.027
dan Rp926.464 pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013.