CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2014 DAN 2013
Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Lampiran 595 21. SIMPANAN NASABAH - GIRO
a. Berdasarkan Mata Uang, Pihak Berelasi dan Pihak Ketiga:
2014 2013
Rupiah: Pihak berelasi Catatan 55
9.752.670 11.183.111
Pihak ketiga 69.226.136
62.224.062 Jumlah Rupiah
78.978.806 73.407.173
Mata uang asing: Pihak berelasi Catatan 55
9.998.549 15.324.039
Pihak ketiga 39.076.203
34.696.437 Jumlah mata uang asing Catatan 61B.v
49.074.752 50.020.476
128.053.558 123.427.649
Termasuk di dalam saldo simpanan giro adalah giro wadiah masing-masing sebesar Rp5.186.571 dan Rp7.507.387 pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013.
b. Tingkat Suku Bunga Rata-rata Cost of Funds dan Kisaran Bagi Hasil per Tahun: Tingkat suku bunga rata-rata cost of funds per tahun:
2014 2013
Rupiah 2,00
1,97 Mata uang asing
0,27 0,29
Kisaran bagi hasil giro wadiah per tahun:
2014 2013
Rupiah 0,70 - 0,81
0,72-0,87 Mata uang asing
0,18 - 0,81 0,17-0,87
c. Giro yang menjadi jaminan atas bank garansi, kredit yang diberikan dan fasilitas pembayaran transaksi perdagangan Letters of Credit yang tidak dapat dibatalkan pada tanggal 31 Desember
2014 dan 2013 masing-masing sebesar Rp3.959.724 dan Rp3.392.353 Catatan 12B.c dan 31e.
22. SIMPANAN NASABAH - TABUNGAN
a. Berdasarkan Mata Uang, Jenis, Pihak Berelasi dan Pihak Ketiga:
2014 2013
Rupiah: Pihak berelasi Catatan 55
Tabungan Mandiri 111.904
194.151 Pihak ketiga
Tabungan Mandiri 205.731.289
193.529.509 Tabungan Mandiri Haji
877.926 943.190
Jumlah Rupiah 206.721.119
194.666.850 Mata uang asing:
Pihak berelasi Catatan 55 Tabungan Mandiri
9.779 8.054
Pihak ketiga Tabungan Mandiri
24.730.358 21.342.706
Jumlah mata uang asing Catatan 61B.v 24.740.137
21.350.760 231.461.256
216.017.610
Termasuk di dalam saldo simpanan tabungan adalah tabungan wadiah masing-masing sebesar Rp1.700.819 dan Rp1.607.905 pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013.
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2014 DAN 2013
Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Lampiran 596 22. SIMPANAN NASABAH – TABUNGAN lanjutan
b. Tingkat Suku Bunga Rata-rata Cost of Funds per tahun:
2014 2013
Rupiah 1,50
1,54 Mata uang asing
0,20 0,21
c. Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, jumlah tabungan yang dibekukan dan diblokir sebagai jaminan atas kredit yang diberikan masing-masing sebesar Rp6.180.991 dan
Rp4.994.583 Catatan 12B.c.
23. SIMPANAN NASABAH - DEPOSITO BERJANGKA
a. Berdasarkan Mata Uang, Pihak Berelasi dan Pihak Ketiga:
2014 2013
Rupiah Pihak berelasi Catatan 55
28.301.811 20.137.578
Pihak ketiga 166.127.536
121.540.895 Jumlah Rupiah
194.429.347 141.678.473
Mata uang asing Pihak berelasi Catatan 55
5.158.131 7.838.922
Pihak ketiga 24.346.619
20.033.602 Jumlah mata uang asing Catatan 61B.v
29.504.750 27.872.524
223.934.097 169.550.997
b. Berdasarkan Jangka Waktu:
2014 2013
Rupiah: 1 bulan
112.370.849 90.271.968
3 bulan 54.302.197
29.572.387 6 bulan
17.021.891 12.436.614
12 bulan 9.903.428
9.222.714 Lebih dari 12 bulan
830.982 174.790
Jumlah Rupiah 194.429.347
141.678.473 Mata uang asing:
1 bulan 25.009.765
25.084.080 3 bulan
1.738.095 1.295.605
6 bulan 2.232.298
966.597 12 bulan
498.355 507.168
Lebih dari 12 bulan 26.237
19.074 Jumlah mata uang asing Catatan 61B.v
29.504.750 27.872.524
223.934.097 169.550.997
c. Berdasarkan Sisa Waktu Hingga Jatuh Tempo:
2014 2013
Rupiah: Kurang dari 1 bulan
122.668.578 98.919.518
1 - 3 bulan 52.424.800
27.370.781 3 - 6 bulan
13.364.000 7.276.167
6 - 12 bulan 5.195.621
7.867.987 Lebih dari 12 bulan
776.348 244.020
Jumlah Rupiah 194.429.347
141.678.473
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2014 DAN 2013
Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Lampiran 597 23. SIMPANAN NASABAH - DEPOSITO BERJANGKA lanjutan
c. Berdasarkan Sisa Waktu Hingga Jatuh Tempo lanjutan:
2014 2013
Mata uang asing: Kurang dari 1 bulan
22.542.957 25.139.216
1 - 3 bulan 4.473.904
1.812.614 3 - 6 bulan
2.004.405 507.615
6 - 12 bulan 461.839
404.484 Lebih dari 12 bulan
21.645 8.595
Jumlah mata uang asing Catatan 61B.v 29.504.750
27.872.524 223.934.097
169.550.997
d. Tingkat Suku Bunga Rata-rata Cost of Funds per Tahun:
2014 2013
Rupiah 7,67
5,50 Mata uang asing
1,20 0,68
e. Pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, jumlah deposito berjangka yang dibekukan dan diblokir sebagai jaminan atas kredit yang diberikan masing-masing sebesar Rp18.274.445 dan
Rp12.893.916 Catatan 12B.c.
24. SIMPANAN DARI BANK LAIN - GIRO DAN TABUNGAN
a. Berdasarkan Mata Uang, Pihak Berelasi dan Pihak Ketiga:
2014 2013
Giro Pihak berelasi Catatan 55
Rupiah 8.637
63.613 Mata uang asing Catatan 61B.v
16.932 -
25.569 63.613
Pihak ketiga Rupiah
1.147.015 937.632
Mata uang asing Catatan 61B.v 1.023.532
988.034 2.170.547
1.925.666 Jumlah Giro
2.196.116 1.989.279
Tabungan Pihak ketiga
Rupiah 1.302.946
1.063.740 Mata uang asing Catatan 61B.v
- -
Jumlah Tabungan 1.302.946
1.063.740
Jumlah Giro dan Tabungan 3.499.062
3.053.019
Termasuk dalam simpanan dari bank lain - giro adalah giro wadiah masing-masing sebesar Rp41.838 dan Rp28.199 pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013.
