KOMITE MANAJEMEN RISIKO Bank Central Asia Tbk 2013

Laporan Tahunan BCA 2013 Tugas dan Tanggung Jawab KMR •฀ Memberikan฀masukan฀kepada฀sekretaris฀KMR฀ berupa topik beserta bahan rapat yang akan dibahas dalam rapat KMR. •฀ Memberikan฀ masukan฀ berupa฀ informasi฀ dan analisis yang terkait dengan topik yang dibicarakan pada rapat KMR. Topik yang dapat dibicarakan pada rapat KMR antara lain: - Arah dan sasaran BCA dalam penyusunan kebijakan, strategi, dan pedoman penerapan manajemen risiko, serta perubahannya apabila diperlukan. - Penilaian terhadap efektivitas implementasi kerangka manajemen risiko. - Perkembangan dan kecenderungan eksposur risiko total dari BCA dan mengusulkan tingkat toleransi risiko keseluruhan yang dapat diterima risk appetite. - Hasil kajian mengenai total eksposur risiko yang dihadapi BCA beserta dampaknya. - Penilaian kecukupan modal BCA dalam menghadapi risiko kerugian yang timbul dengan menggunakan berbagai skenario stress testing. - Usulan pengembangan metoda pengukuran risiko, contingency plan dalam kondisi tidak normal worst case scenario, serta metoda lainnya yang berkaitan dengan manajemen risiko BCA. - Hal-hal yang memerlukan penetapan justification terkait dengan keputusan- keputusan bisnis yang menyimpang dari prosedur normal irregularities. - Limit wewenang, eksposur, dan konsentrasi portofolio kredit maupun parameter lainnya yang bertujuan untuk membatasi risiko. Rapat KMR Berikut beberapa ketentuan tentang rapat KMR: •฀ Rapat฀ KMR฀ dilaksanakan฀ sesuai฀ kebutuhan฀ dan sedikitnya sekali dalam 3 tiga bulan atau 4 empat kali dalam 1 satu tahun. •฀ Rapat฀ KMR฀ sah฀ apabila฀ sedikitnya฀ dihadiri฀ oleh 23 dua per tiga jumlah anggota tetap atau ½ setengah jumlah anggota tetap namun dengan meminta persetujuan dari semua anggota tetap. Pengambilan Keputusan Berikut ketentuan tentang pengambilan keputusan: •฀ Pengambilan฀ keputusan฀ dalam฀ kaitan฀ penggunaan wewenang KMR hanya diambil melalui keputusan rapat KMR yang sah. •฀ Keputusan฀ rapat฀ KMR฀ sah฀ dan฀ mengikat฀ apabila disetujui oleh lebih dari setengah jumlah anggota yang hadir. Frekuensi Rapat KMR dan Tingkat Kehadiran Direksi dan Anggota KMR Lainnya selama tahun 2013 Nama Jumlah Rapat Kehadiran Persentase Presiden Direktur Jahja Setiaatmadja 4 4 100 Wakil Presiden Direktur Eugene Keith Galbraith 4 2 50 Direktur Dhalia M. Ariotedjo 4 4 100 Direktur Manajemen Risiko Anthony Brent Elam 1 4 4 100 Direktur Suwignyo Budiman 4 4 100 Direktur Subur Tan 4 3 75 Direktur Renaldo Hector Barros 4 3 75 Direktur Henry Koenaifi 4 3 75 Direktur Armand W. Hartono 4 3 75 Direktur Erwan Yuris Ang 4 3 75 Laporan Tahunan BCA 2013 Frekuensi Rapat KMR dan Tingkat Kehadiran Direksi dan Anggota KMR Lainnya selama tahun 2013 lanjutan Nama Jumlah Rapat Kehadiran Persentase Executive Vice President EVP Grup Analisa Risiko Kredit 4 3 75 Kepala Satuan Kerja Kepatuhan 4 3 75 Kepala Satuan Kerja Manajemen Risiko Sekretaris 4 3 75 Kepala Divisi Bisnis Komersial dan SME Anggota tidak tetap 2 1 1 100 Kepala Grup Analisa Risiko Kredit Anggota tidak tetap 2 1 1 100 Kepala Grup Bisnis Korporasi dan Corporate Finance Anggota tidak tetap 2 1 1 100 Catatan: 1 Ketua 2 Jumlah rapat untuk anggota tidak tetap adalah sesuai dengan undangan untuk topik pembahasan yang terkait Pelaporan PertanggungjawabanRealisasi Kerja KMR Pertanggungjawaban dan realisasi kerja KMR dilaporkan melalui: •฀ Laporan฀ tertulis฀ secara฀ berkala฀ sedikitnya฀ sekali dalam 1 satu tahun kepada Direksi, mengenai hasil pertemuan rutin dalam rapat KMR. •฀ Laporan฀ tertulis฀ kepada฀ Direksi,฀ mengenai฀ hasil pertemuan khusus yang diadakan untuk membahas hal tertentu. •฀ Laporan฀ khusus฀ atau฀ laporan฀ kegiatan฀ jika฀ diperlukan. Kegiatan KMR, Program Kerja 2013 dan Realisasinya Sepanjang tahun 2013, KMR mengadakan rapat sebanyak 4 empat kali, dengan realisasi dari program kerja KMR adalah sebagai berikut: •฀ Melakukan฀ review atas limit secondary reserves Rupiah. •฀ Melakukan฀simulasi฀capital allocation. •฀ Melakukan฀ stress test untuk credit risk dan reverse stress test serta stress test untuk liquidity risk dengan general market stress scenario. •฀ Melakukan฀review terhadap pemberian kredit untuk industri perhotelan. •฀ Menginformasikan฀tentang฀konsep฀mRAROC฀ modified risk adjusted return on capital dan melakukan enhancement untuk implementasinya. •฀ Menginformasikan฀ mengenai฀ update high growth branches untuk SME loan. •฀ Menginformasikan฀ mengenai฀ ketentuan฀ Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek FPJP Bagi Bank Umum.

3. KOMITE KEBIJAKAN PERKREDITAN

Komite Kebijakan Perkreditan KKP dibentuk untuk mengarahkan pemberian kredit melalui perumusan kebijakan perkreditan dalam rangka pencapaian target perkreditan yang sesuai dengan prinsip kehati-hatian. Fungsi Pokok KKP •฀ Membantu฀ Direksi฀ dalam฀ merumuskan฀ kebijakan perkreditan, terutama yang berkaitan dengan prinsip kehati-hatian dalam perkreditan. •฀ Memantau฀ dan฀ mengevaluasi฀ penerapan฀ kebijakan perkreditan agar dapat dilaksanakan secara konsisten dan konsekuen. •฀ Melakukan฀kajian฀berkala฀terhadap฀Kebijakan฀ Dasar Perkreditan Bank KDPB BCA. •฀ Memantau฀ perkembangan฀ dan฀ kondisi฀ portofolio perkreditan. •฀ Memberikan฀ saran฀ dan฀ langkah฀ perbaikan฀ atas hasil pemantauan dan evaluasi yang telah dijalankan. Laporan Tahunan BCA 2013 Wewenang KKP KKP mempunyai wewenang untuk memberikan saran langkah perbaikan kepada Direksi mengenai hal yang terkait dengan kebijakan perkreditan. Keanggotaan Komite Kebijakan Perkreditan dan Status Hak Suara Jabatan Dijabat Oleh Status Hak Suara Ketua merangkap Anggota Presiden Direktur Mempunyai hak suara Anggota 1 •฀Wakil฀Presiden฀Direktur •฀Direktur฀Manajemen฀Risiko฀atau฀Direktur฀Pengganti •฀Direktur฀Bisnis฀Korporasi฀atau฀Direktur฀Pengganti 2 •฀Direktur฀Bisnis฀Cabang฀atau฀Direktur฀Pengganti 2 •฀Direktur฀Perbankan฀Individual฀atau฀Direktur฀Pengganti 2 •฀Executive Vice President EVP •฀Kepala฀Grup฀Analisa฀Risiko฀Kredit฀danatau฀Kepala฀Divisi฀Bisnis฀ Komersial SME danatau Kepala Grup Corporate Banking dan Corporate Finance danatau Kepala Unit Bisnis Kredit Konsumer danatau Kepala Grup Bisnis Consumer Card atau Pejabat Pengganti 2 •฀Kepala฀Divisi฀Audit฀Internal฀atau฀Pejabat฀Pengganti Sekretaris merangkap Anggota Kepala Satuan Kerja Manajemen Risiko atau Pejabat Pengganti Catatan: 1 Direktur lain berhak hadir dalam rapat KKP, namun tanpa hak suara 2 Sesuai topik yang dibahas Tugas Pokok Anggota KKP •฀ Memberikan฀masukan฀kepada฀sekretaris฀KKP฀ dalam penyusunan agenda dan bahan rapat. •฀ Memberikan฀masukan฀berupa฀informasi฀dan฀ analisis pada rapat KKP untuk membuat keputusan KKP, mengenai: - Pengembangan kebijakan perkreditan korporasi, komersial, SME, konsumer, dan kartu kredit sesuai dengan misi dan rencana bisnis BCA. - Ketaatan terhadap ketentuan peraturan perundangan dalam pemberian kredit. - Perkembangan dan kualitas portofolio perkreditan secara keseluruhan. - Kebenaran pelaksanaan kewenangan memutus kredit. - Kebenaran proses pemberian, perkembangan dan kualitas kredit yang diberikan kepada pihak terkait dan debitur besar tertentu. - Kebenaran pelaksanaan Batas Maksimum Pemberian Kredit BMPK. - Penyelesaian kredit bermasalah sesuai ketentuan kebijakan perkreditan. - Pemenuhan BCA atas kecukupan jumlah penyisihan penghapusan kredit. - Hasil pengawasan atas penerapan dan pelaksanaan KDPB. Rapat KKP Berikut beberapa ketentuan tentang rapat KKP: •฀ Rapat฀ KKP฀ dilaksanakan฀ sesuai฀ kebutuhan฀ dan sedikitnya sekali dalam 1 satu tahun. •฀ Rapat฀ KKP฀ adalah฀ sah฀ apabila฀ sedikitnya฀ dihadiri oleh 23 dua per tiga jumlah anggota. Pengambilan Keputusan •฀ Pengambilan฀ keputusan฀ dalam฀ kaitan฀ penggunaan wewenang KKP dapat dilakukan melalui edaran kepada anggota KKP atau melalui rapat KKP yang sah.