ASSET LIABILITY COMMITTEE Bank Central Asia Tbk 2013
Laporan Tahunan BCA 2013
• Menetapkanstrategihedging apabila dipandang perlu melakukan hedging; • Menetapkanlimityangberkaitandenganrisikolikuiditas,risikosukubunga,danrisikovalutaasing
sesuai kebijakan pengambilan risiko secara keseluruhan.
Keanggotaan ALCO dan Status Hak Suara
Jabatan Dijabat Oleh
Status Hak Suara
Ketua merangkap
Anggota Presiden Direktur
Mempunyai hak suara Anggota
•WakilPresidenDirektur •DirekturPerbankanIndividu
•DirekturManajemenRisiko •DirekturBisnisKorporasi
•DirekturBisnisCabang •DirekturWilayahStrategiOperasi–Layanan
•DirekturWilayahPendukungCabang •KepalaDivisiPerbankanInternasional
•KepalaDivisiTresuri •KepalaDivisiKeuangandanPerencanaan
•KepalaGrupCorporate Banking dan Corporate Finance •KepalaDivisiBisnisKomersialdanSME
•KepalaDivisiPengembanganDanadanJasa •KepalaGrupBisnisConsumer Card
•KepalaUnitBisnisKreditKonsumer •KepalaSatuanKerjaManajemenRisiko
Sekretaris merangkap
Anggota Senior Adviser Satuan Kerja Manajemen Risiko yang
membidangi Asset Liability Management ALM Tidak mempunyai hak
suara
Tugas dan Tanggung Jawab ALCO
ALCO berfungsi antara lain untuk menetapkan dan mengevaluasi kebijakan dan strategi pengelolaan
likuiditas untuk menjaga likuiditas sesuai dengan ketentuan yang berlaku, mencukupi kebutuhan
likuiditas BCA dan meminimalisasi idle funds. Selain itu ALCO menetapkan dan mengevaluasi
kebijakan dan strategi yang berkaitan dengan risiko pasar, strategi harga serta strategi dalam
penataan portofolio investasi dan strategi penataan struktur neraca melalui antisipasi
perubahan suku bunga sehingga dapat dicapai tingkat marjin bunga bersih Net Interest Margin
- NIM yang optimal. ALCO melaporkan realisasi kerjanya melalui rapat rutin dan rapat khusus
yang diadakan untuk membahas hal tertentu.
Tugas Pokok Anggota ALCO
Anggota ALCO yang memiliki hak suara, memiliki tugas pokok antara lain:
• Memberikan masukan kepada sekretaris ALCO dalam penyusunan agenda dan bahan
rapat.
Laporan Tahunan BCA 2013
• Memberikanmasukanberupainformasidan analisis pada rapat ALCO, mengenai:
- Metodologi penentuan harga produk
dana dan pinjaman. -
Metodologi pengukuran risiko likuiditas, risiko suku bunga, dan risiko valuta
asing. -
Penentuan harga produk dana dan pinjaman.
- Daya saing suku bunga produk dana dan
pinjaman. -
Strategi Bank pesaing. -
Kendala penerapan hasil keputusan ALCO.
- Perilaku nasabah dan perubahannya.
Rapat ALCO
• RapatALCOdilaksanakansesuaikebutuhan, sedikitnya sekali dalam 1 satu bulan.
• Rapat ALCO adalah sah apabila dihadiri oleh sekurang-kurangnya ½ setengah dari
jumlah anggota ALCO ditambah satu anggota termasuk ketuaketua pengganti, atau dihadiri
oleh 5 lima orang Direktur termasuk ketua ketua pengganti.
Pengambilan Keputusan
• Pengambilan keputusan
dalam kaitan
penggunaan wewenang ALCO hanya diambil melalui keputusan rapat ALCO yang sah.
• Keputusan rapat ALCO adalah sah dan mengikat apabila disetujui oleh setengah
jumlah anggota yang hadir dan memiliki hak suara ditambah 1 satu suara.
Frekuensi Rapat ALCO dan Tingkat Kehadiran Direksi dan Anggota ALCO Lainnya selama tahun 2013
Direksi Jumlah Rapat
Kehadiran Persentase
Presiden Direktur Jahja Setiaatmadja 12
12 100
Wakil Presiden Direktur Eugene Keith Galbraith 12
9 75
Direktur Bisnis Korporasi Dhalia M. Ariotedjo 12
10 83
Direktur Manajemen Risiko Anthony Brent Elam 12
10 83
Direktur Bisnis Cabang Suwignyo Budiman 12
9 75
Direktur Perbankan Individual Henry Koenaifi 12
6 50
Direktur Wilayah dan Strategi Operasi-Layanan Armand W. Hartono
12 6
50 Direktur Wilayah dan Pendukung Cabang
Erwan Yuris Ang 12
8 67
Anggota Kepala Divisi atau pejabat yang mewakili
Divisi Tresuri 12
12 100
Divisi Perbankan Internasional 12
12 100
Divisi Keuangan dan Perencanaan 12
11 92
Grup Corporate Banking dan Corporate Finance 12
11 92
Divisi Bisnis Komersial dan SME 12
12 100
Divisi Pengembangan Dana dan Jasa 12
12 100
Unit Bisnis Kredit Konsumer 12
12 100
Grup Bisnis Consumer Card 12
7 58
Satuan Kerja Manajemen Risiko 12
12 100
Ketua Direktur Wilayah dan Strategi Operasi-Layanan serta Direktur Wilayah dan Pendukung Cabang menjadi anggota ALCO sejak tanggal 11 November 2013
Catatan : Direktur Bukan Anggota juga menghadiri Rapat ALCO sebagai Narasumber.
Selain itu, unit kerja Kantor Pusat, Kantor Wilayah atau Kantor Cabang, maupun pihak luar BCA dapat diundang sebagai Nara Sumber untuk memberikan masukan mengenai beberapa masalah.
Laporan Tahunan BCA 2013
Pelaporan PertanggungjawabanRealisasi Kerja
Realisasi kerja Komite dilaporkan melalui: • Risalahrapatrutin.
• Risalah rapat khusus yang diadakan untuk
membahas hal tertentu. • Data dan informasi yang terkait dengan
bidang yang dibahas. • CatatandanpendapatALCOmengenairisalah
rapat serta data dan informasi yang terkait.
KegiatanRealisasi Program Kerja ALCO selama tahun 2013
Selama tahun 2013, ALCO telah mengadakan 12 dua belas kali rapat dengan agenda rapat
sebagai berikut: • LaporantindaklanjutKeputusanRapatALCO
sebelumnya. • Parameter Ekonomi yang meliputi inlasi,
suku bunga Bank Indonesia Term Deposit, yield curves Rupiah dan USD, likuiditas pasar
Rupiah USD, dan nilai tukar Rupiah. • Cadangan Likuiditas yang terdiri Primary
Reserve Rupiah dan Valas serta Secondary Reserve
Rupiah dan Valas, Struktur Dana Rupiah dan Valas, Proyeksi Kredit, Proyeksi
Likuiditas dan
kerugian karena
risiko likuiditas.
• RisikoSukuBungayangterdiridariRepricing Gap dan Sensitivity Analysis, baik untuk
Rupiah maupun Valas. • RisikoValutaAsing,mengenaiperkembangan
Posisi Devisa Netto PDN dan risikonya. • Loan Portfolio yang terdiri dari plafond dan
outstanding kredit dan golongan debitur. • Yield dan Cost of Fund Rupiah dan Valas.
• AnalisisAssetsLiabilities Management. • Perkembangan Dana Bank terhadap Total
Perbankan. • Membahasdanmemutuskanperubahansuku
bunga Dana dan Kredit, Suku Bunga Dasar Kredit SBDK serta limit-limit yang berkaitan
dengan Asset Liability Management ALM. • Melakukan review terhadap hasil simulasi
labarugi sesuai strategi ALM BCA.