KOMITE KREDIT Bank Central Asia Tbk 2013
Laporan Tahunan BCA 2013
Tugas Pokok Anggota KK
• Memberikan arahan jika perlu diadakan analisis kredit yang lebih komprehensif,
berhubung informasi
yang disajikan
belum mencukupi untuk digunakan dalam pengambilan keputusan.
• Memberikan pertimbangan
terhadap rancangan keputusan kredit yang diajukan
oleh pihak pemberi rekomendasipengusul. • Memutuskan kredit berdasarkan kemahiran
profesional secara jujur, obyektif, cermat, dan seksama.
• Memberikan masukan kepada sekretaris mengenai kebutuhan rapat KK.
Rapat KK
Berikut beberapa ketentuan tentang rapat KK. • Rapat KK dilaksanakan sesuai kebutuhan,
minimal 2 dua kali setahun. • RapatKKdapatdilaksanakandandinyatakan
sah apabila dihadiri sekurang-kurangnya oleh 3 tiga Anggota Tetap.
• Rapat KK dapat dilaksanakan melalui media teleconference.
• UntukKKKorporasi,DirekturKepatuhanatau penggantinya wajib menghadiri setiap rapat
KK. • Rapat KK Komersial dapat dilakukan baik
di Kantor Pusat maupun di Kantor Wilayah setempat.
• Setiap penyelenggaraan rapat KK harus dituangkan dalam risalah rapat.
Keanggotaan Komite Kredit Komersial dan Status Hak Suara
Jabatan Dijabat Oleh
Status Hak Suara
Ketua merangkap
Anggota Tetap Kepala Grup Analisa Risiko Kredit
Mempunyai hak suara Anggota Tetap
•DirekturBisnisCabangDBCatauDirekturPengganti •Executive Vice President EVP
•KepalaGrupAnalisaRisikoKreditberdasarkankesesuaian dengan eksposur kredit komersial yang ditangani
•KepalaKantorWilayah Sekretaris
merangkap Anggota Tetap
Credit Adviser Tidak Mempunyai hak
suara
Pengambilan keputusan melalui rapat dilakukan dengan mekanisme voting Pelaksanaan tugas Ketua dapat bergantian di antara Kepala Grup berdasarkan kesesuaian dengan eksposur kredit komersial yang ditangani
Laporan Tahunan BCA 2013
Pengambilan Keputusan
Berikut ketentuan
tentang pengambilan
keputusan: • Pengambilan
keputusan kredit
dapat dilakukan melalui persetujuan atas rancangan
keputusan yang diedarkan secara tertulis atau konfirmasi persetujuan melalui email
circulation memo kepada anggota KK atau melalui rapat KK yang sah. Jika rancangan
keputusan yang diedarkan tidak disetujui oleh salah satu anggota KK, maka segera
mungkin sekretaris KK menjadwalkan kembali rapat KK.
• Untuk KK Korporasi, apabila keputusan kredit yang diambil dalam rapat KK belum
memenuhi ketentuan mengenai wewenang Direksi
dalam memutus
kredit, maka
rancangan keputusan kredit diedarkan untuk dimintakan persetujuan Direktur lain danatau
Dewan Komisaris. • Pemantaudannarasumbertidakmempunyai
hak suara dalam pengambilan keputusan kredit.
Pertanggungjawaban KK
Pertanggungjawaban komite dapat disampaikan melalui risalah rapat KK, memorandum keputusan
yang diedarkan, dan laporan berkala KK.
Frekuensi Rapat Komite Kredit Korporasi dan Tingkat Kehadiran Direksi dan Anggota Komite Kredit Korporasi selama tahun 2013
Nama Jumlah Rapat
Kehadiran Persentase
Presiden Direktur Jahja Setiaatmadja
2
5 3
60 Wakil Presiden Direktur Eugene Keith Galbraith
2
5 3
60 Direktur Bisnis Korporasi Dhalia M. Ariotedjo
2
5 5
100 Direktur Manajemen Risiko Anthony Brent Elam
2
5 4
80 Direktur Suwignyo Budiman
3
5 4
80 Direktur Subur Tan
4
5 4
80 Direktur Henry Koenaifi
3
5 2
40 Direktur Armand W. Hartono
4
5 4
80 Direktur Erwan Yuris Ang
5
5 1
20 Executive Vice President Rudy Susanto
1
5 4
80
1
Ketua Merangkap Anggota Tetap
2
Anggota Tetap
3
Anggota Tidak Tetap
4
Anggota Direksi Lainnya
5
Menggantikan Direktur Manajemen Risiko
Frekuensi Rapat Komite Kredit Komersial dan Tingkat Kehadiran Direksi dan Anggota Komite Kredit Komersial selama tahun 2013
Nama Jumlah Rapat
Kehadiran Persentase
Direktur Bisnis Cabang Suwignyo Budiman
2
6 3
50 Wakil Presiden Direktur Bisnis Cabang Eugene Keith
Galbraith
3
6 3
50 Executive Vice President Rudy Susanto
2
6 5
83 Kepala Grup Analisa Risiko Kredit B
Rickyadi Widjaja
1
6 5
83 Kepala Grup Analisa Risiko Kredit Lainnya
2
6 5
83 Kepala Divisi Bisnis Kecil dan Menengah
4
6 2
33 Kepala Satuan Kerja Kepatuhan
5
6 5
83 Kepala Wilayah
2
6 5
83
1
Ketua Merangkap Anggota Tetap
2
Anggota Tetap
3
Anggota Direksi Lainnya
4
Narasumber
5
Pemantau
Laporan Tahunan BCA 2013
KegiatanRealisasi Program Kerja KK Kroporasi dan KK Komersial selama tahun 2013
Selama tahun 2013, KK Korporasi telah mengadakan rapat 5 lima kali, sedangkan KK
Komersial telah mengadakan rapat 4 empat kali.