PENGGUNAAN ESTIMASI DAN PERTIMBANGAN

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN TAHUN BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT Bank Central Asia Tbk dan Entitas Anak 68

6. GIRO PADA BANK INDONESIA Lanjutan

Pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012, GWM Primer Bank, termasuk GWM atas Loan-to-Deposit Ratio “LDR”, masing-masing sebesar 8,30 dan 9,03 untuk mata uang Rupiah serta sebesar 8,54 dan 8,29 untuk valuta asing. GWM Sekunder masing-masing sebesar 20,45 dan 21,42 dengan menggunakan Sertifikat Bank Indonesia, Surat Utang Negara, Surat Berharga Syariah Negara, dan dana lebih di atas GWM minimum excess reserve. Pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012, Bank telah memenuhi ketentuan Bank Indonesia yang berlaku tentang GWM Bank Umum. Informasi mengenai klasifikasi dan nilai wajar giro pada Bank Indonesia diungkapkan pada Catatan 32. Informasi mengenai jatuh tempo giro pada Bank Indonesia diungkapkan pada Catatan 37.

7. GIRO PADA BANK-BANK LAIN

31 Desember 2013 2012 Rupiah 2.217 12.666 Valuta asing 3.445.073 4.470.688 3.447.290 4.483.354 Rincian giro pada bank-bank lain menurut nama pihak pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 adalah sebagai berikut: 31 Desember 2013 2012 Wells Fargo Bank, N.A. 618.616 2.928.078 The Bank of New York Mellon Corporation 352.940 296.374 Standard Chartered Bank 321.366 77.457 JP Morgan Chase Bank 278.386 265.399 Royal Bank of Scotland 227.099 9.207 Barclays Bank 213.647 63.237 DBS Bank 187.457 11.280 Bank of China 178.355 149.001 Oversea-Chinese Banking Corp. Ltd 178.011 17.941 United Overseas Bank Limited Co. 139.573 28.852 Citibank, N.A. 137.959 233.934 Bank of America, N.A. 127.767 38.814 Lain-lain 486.114 363.780 3.447.290 4.483.354 Pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012, Bank tidak memiliki saldo giro pada bank-bank lain dari pihak berelasi. Giro pada bank-bank asing di atas terdapat di beberapa negara. Rata-rata tertimbang tingkat suku bunga efektif setahun giro pada bank-bank lain adalah sebagai berikut: Tahun berakhir 31 Desember 2013 2012 Rupiah 0,82 0,36 Valuta asing 0,16 0,13 Laporan Tahunan BCA 2013 68 217 666 073 688 290 354 16 078 40 74 66 457 86 99 99 07 47 237 57 80 55 01 11 941 73 852 59 34 67 814 14 80 290 354 6 6 3 PT BANK CENTRAL ASIA Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN TAHUN BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT Bank Central Asia Tbk dan Entitas Anak 69

7. GIRO PADA BANK-BANK LAIN Lanjutan

Manajemen berkeyakinan bahwa cadangan kerugian penurunan nilai giro pada bank-bank lain pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 tidak diperlukan. Informasi mengenai klasifikasi dan nilai wajar giro pada bank-bank lain diungkapkan pada Catatan 32. Informasi mengenai jatuh tempo giro pada bank-bank lain diungkapkan pada Catatan 37.

8. PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK-BANK LAIN

Rincian penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain berdasarkan jenis dan jangka waktu kontraktual penempatan awal adalah sebagai berikut: 31 Desember 2013 Hingga 1 bulan 1 - 3 bulan 3 - 6 bulan 6 - 12 bulan Jumlah Bank Indonesia: Rupiah 3.007.260 - - - 3.007.260 Valuta asing 5.476.500 - - - 5.476.500 Call money: Rupiah 2.715.000 - - - 2.715.000 Valuta asing 359.010 43.816 - - 402.826 Deposito berjangka: Rupiah 332.000 168.000 73.300 8.000 581.300 Valuta asing 54.215 - 16.925 - 71.140 Lain-lain: Valuta asing 17 - - - 17 11.944.002 211.816 90.225 8.000 12.254.043 31 Desember 2012 Hingga 1 bulan 1 - 3 bulan 3 - 6 bulan 6 - 12 bulan Jumlah Bank Indonesia: Rupiah 16.075.539 5.582.845 344.970 898.852 22.902.206 Valuta asing 1.011.938 - - - 1.011.938 Call money: Rupiah 1.795.000 1.143.000 - - 2.938.000 Valuta asing 1.420.419 205.123 - - 1.625.542 Deposito berjangka: Rupiah 50.000 215.000 - - 265.000 Valuta asing 3.855 6.259 36.822 12.446 59.382 Lain-lain: Valuta asing 62 - 1 - 1 - 1 62 20.356.813 7.152.227 381.792 911.298 28.802.130 Laporan Tahunan BCA 2013