PINJAMAN QARDH lanjutan FUNDS OF QARDH continued

BRISyariah ฀•฀Laporan฀Tahunan฀2013฀|฀2013฀Annual฀Report 199 The original financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK BRISYARIAH CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2013 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK BRISYARIAH NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and for the Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 51

7. PINJAMAN QARDH lanjutan

7. FUNDS OF QARDH continued

e. Informasi Penting Lainnya lanjutan: e. Other Significant Information continued: 4 Tabel Non-Performing Financing NPF kotor dan neto atas jumlah pinjaman qardh adalah sebagai berikut: 4 The table of total Non-Performing Financing NPF gross and net on funds of qardh are as follows: 31 Desember 2013 31 Desember 2012 December 31, 2013 December 31, 2012 NPF - Kotor 22.616 2.618 NPF - Gross Persentase NPF - Kotor 2,36 0,18 Percentage of NPF - Gross NPF - Neto 16.125 2.596 NPF - Net Persentase NPF - Neto 1,68 0,18 Percentange of NPF - Net

8. PEMBIAYAAN MUDHARABAH

8. MUDHARABAH FINANCING

a. Berdasarkan Jenis:

a. By Type:

31 Desember 2013 31 Desember 2012 December 31, 2013 December 31, 2012 Modal kerja 955.597 875.860 Working capital Investasi 2.957 3.170 Investment Jumlah 958.554 879.030 Total Cadangan penyisihan kerugian 21.866 19.778 Allowance for possible losses Neto 936.688 859.252 Net b. Berdasarkan Sektor Ekonomi: b. By Economic Sector: 31 Desember 2013 December 31, 2013 Dalam Perhatian Kurang KhususSpecial Lancar Diragukan LancarCurrent Mention Substandard Doubtful MacetLoss JumlahTotal Sosialmasyarakat 847.243 7.809 - 2.694 10.939 868.685 Socialpublic Jasa usaha 79.169 - - - - 79.169 Business services Pertanian 6.771 - - - - 6.771 Agriculture Industri 3.929 - - - - 3.929 Manufacturing Jumlah 937.112 7.809 - 2.694 10.939 958.554 Total Cadangan penyisihan kerugian 9.371 390 - 1.347 10.758 21.866 Allowance for possible losses Neto 927.741 7.419 - 1.347 181 936.688 Net 31 Desember 2012 December 31, 2012 Dalam Perhatian Kurang KhususSpecial Lancar Diragukan LancarCurrent Mention Substandard Doubtful MacetLoss JumlahTotal Sosialmasyarakat 782.559 2.363 78 501 10.488 795.989 Socialpublic Jasa usaha 52.970 - - - - 52.970 Business services Industri 9.919 - - - - 9.919 Manufacturing Perdagangan 8.963 - - - - 8.963 Trading Pertanian 7.253 - - - - 7.253 Agriculture Pengangkutan 3.333 - - - - 3.333 Transportation Listrik, gas dan air 540 - - - - 540 Electricity, gas and water Konstruksi 63 - - - - 63 Construction Jumlah 865.600 2.363 78 501 10.488 879.030 Total Cadangan penyisihan kerugian 8.832 118 78 501 10.249 19.778 Allowance for possible losses Neto 856.768 2.245 - - 239 859.252 Net BRISyariah ฀•฀Laporan฀Tahunan฀2013฀|฀2013฀Annual฀Report 200 The original financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK BRISYARIAH CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2013 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK BRISYARIAH NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and for the Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 52

8. PEMBIAYAAN MUDHARABAH lanjutan

8. MUDHARABAH FINANCING continued

c. Berdasarkan Jangka Waktu: c. By Period: 31 Desember 2013 31 Desember 2012 December 31, 2013 December 31, 2012 1 tahun 40.973 45.206 1 year 1 - 3 tahun 216.174 58.319 1 - 3 years 3 - 5 tahun 650.709 305.558 3 - 5 years 5 tahun 50.698 469.947 5 years Jumlah 958.554 879.030 Total Cadangan penyisihan kerugian 21.866 19.778 Allowance for possible losses Neto 936.688 859.252 Net d. Berdasarkan Sisa Umur Jatuh Tempo: d. By Remaining Period to Maturity: 31 Desember 2013 31 Desember 2012 December 31, 2013 December 31, 2012 1 bulan 72.738 7.109 1 month 1 - 3 bulan 1.501 4.017 1 - 3 months 3 - 12 bulan 83.172 65.899 3 - 12 months 1 - 5 tahun 787.048 683.006 1 - 5 years 5 tahun 14.095 118.999 5 years Jumlah 958.554 879.030 Total Cadangan penyisihan kerugian 21.866 19.778 Allowance for possible losses Neto 936.688 859.252 Net e. Informasi Penting Lainnya: e. Other Significant Information: 1 Tidak terdapat pembiayaan mudharabah kepada pihak berelasi pada tanggal- tanggal 31 Desember 2013 dan 2012. 1 There is no mudharabah financing granted to related parties as of December 31, 2013 and 2012. 2 Tingkat bagi hasil pembiayaan mudharabah yang diterima berkisar antara setara dari 11,00 sampai dengan 16,00 pada tahun 2013 dan dari 11,00 sampai dengan 19,57 pada tahun 2012. 2 The annual profit sharing rate on mudharabah ranging from 11.00 up to 16.00 in 2013 and from 11.00 up to 19.57 in 2012. 3 Perubahan cadangan penyisihan kerugian pembiayaan mudharabah adalah sebagai berikut: 3 The movements of allowance for possible losses on mudharabah financing are as follows: 31 Desember 2013 31 Desember 2012 December 31, 2013 December 31, 2012 Saldo awal tahun 19.778 12.567 Balance at beginning of the year Pembentukan penyisihan selama Provisions during the year tahun berjalan Catatan 30 2.088 6.075 Note 30 Penerimaan kembali hapus buku - 1.136 Recoveries of written-off Saldo akhir tahun 21.866 19.778 Balance at end of the year Manajemen berpendapat bahwa cadangan penyisihan kerugian pembiayaan mudharabah yang dibentuk telah memadai dan telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia. Management believes that the allowance for possible losses on mudharabah financing is adequate and in compliance with Bank Indonesia regulations.