Corporate Governance Laporan Tahunan bank bjb 2015 AR BJB 2015 (web)

bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a 833 BENTUK DAN ISI LAPORAN TAHUNAN Halaman | Page FORM AND CONTENT OF THE ANNUAL REPORT c. r iwayat pendidikan; ¥ c. hist or y of educat ion; d. per iode jabat an anggot a komit e; ¥ d. t enur e of member s of t he commit t ee; e. pengungkapan kebijakan per usahaan mengenai independensi komit e; ¥ e. disclosur e of t he company’s policy concer ning t he independence of t he commit t ee; f . ur aian t ugas dan t anggung jawab; ¥ f . descr ipt ion of dut ies and r esponsibilit ies; g. pengungkapan kebijakan per usahaan dan pelaksanaannya, t ent ang f r ekuensi r apat komit e dan t ingkat kehadir an anggot a komit e dalam r apat t er sebut ; dan ¥ g. disclosur e of t he company’s policy and it s implement at ion, f r equency of commit t ee meet ings, and at t endance of t he member s of commit t ee in t he meet ings; h. ur aian singkat pelaksanaan kegiat an komit e pada t ahun buku; ¥ h. br ief r epor t on t he commit t ee act ivit ies car r ied out dur ing t he year under r eview; 5 ur aian t ugas dan f ungsi sekr et ar is per usahaan; 518-524 5 descr ipt ion of t asks and f unct ion of t he Cor por at e Secr et ar y: a. nama; ¥ a. name; b. r iwayat jabat an, pengalaman ker ja yang dimiliki, dan dasar hukum penunjukkan; ¥ b. hist or y of posit ion t it le, wor k exper ience and legal basis f or appoint ment ; c. r iwayat pendidikan; ¥ c. hist or y of educat ion; d. per iode jabat an sekr et ar is per usahaan; ¥ d. t enur e of t he cor por at e secr et ar y; e. ur aian singkat pelaksanaan t ugas sekr et ar is per usahaan pada t ahun buku; ¥ e. br ief r epor t on Cor por at e Secr et ar y act ivit ies car r ied out dur ing t he year under r eview; 6 ur aian mengenai unit audit int er nal meliput i: 532-538 6 descr ipt ion of t he company’s int er nal audit unit : a. nama; ¥ a. name; b. r iwayat jabat an, pengalaman ker ja yang dimiliki, dan dasar hukum penunjukkan; ¥ b. hist or y of posit ion t it le, wor k exper ience and legal basis f or appoint ment ; c. kualif ikasi at au ser t if ikasi sebagai pr of esi audit int er nal jika ada; ¥ c. qualif icat ion cer t if icat ion of int er nal audit pr of essionals if any; d. st r ukt ur dan kedudukan unit audit int er nal; ¥ d. st r uct ur e or posit ion of t he int er nal audit unit ; e. t ugas dan t anggung jawab unit audit int er nal sesuai dengan yang dicant umkan dalam piagam chart er unit audit int er nal; dan ¥ e. dut ies and r esponsibilit ies of t he int er nal audit unit accor ding t o t he int er nal audit unit char t er ; and f . ur aian singkat pelaksanaan t ugas unit audit int er nal pada t ahun buku; ¥ f . br ief r epor t on t he commit t ee act ivit ies car r ied out dur ing t he year under r eview; 7 ur aian mengenai sist em pengendalian int er en int ernal cont rol yang dit er apkan oleh per usahaan, paling kur ang mengenai: 539-543 7 descr ipt ion of t he company’s int er nal cont r ol, at least cont ains: a. pengendalian keuangan dan oper asional, ser t a kepat uhan t er hadap per at ur an per undang-undangan lainnya; dan ¥ a. f inancial and oper at ional cont r ol, and compliance t o t he ot her pr evailing r ules; b. review at as ef ekt ivit as sist em pengendalian int er en; ¥ b. r eview t he ef f ect iveness of int er nal cont r ol syst ems; 8 sist em manajemen r isiko yang dit er apkan oleh per usahaan, paling kur ang mengenai: 290 -383 8 r isk management syst em implement ed by t he company, at least includes: a. gambar an umum mengenai sist em manajemen r isiko per usahaan; ¥ a. gener al descr ipt ion about t he company’s r isk management syst em; b. jenis r isiko dan car a pengelolaannya; dan ¥ b. t ypes of r isk and t he management ; and c. review at as ef ekt ivit as sist em manajemen r isiko per usahaan; ¥ c. r eview t he ef f ect iveness of t he company’s r isk management syst em; 9 per kar a pent ing yang dihadapi oleh Emit en at au Per usahaan Publik, ent it as anak, anggot a Dewan Komisar is dan Dir eksi yang sedang menjabat , ant ar a lain meliput i: 544-550 9 impor t ant cases f aced by t he Issuer or Public Company, subsidiar ies, cur r ent member s of t he Boar d of Commissioner s and Dir ect or s, among ot her s include: a. pokok per kar a gugat an; ¥ a. subst ance of t he case claim; b. st at us penyelesaian per kar a gugat an; dan ¥ b. st at us of set t lement of case claim; and c. pengar uhnya t er hadap kondisi per usahaan. ¥ c. pot ent ial impact s on t he f inancial condit ion of t he company. 10 inf or masi t ent ang sanksi administ r at if yang dikenakan kepada Emit en at au Per usahaan Publik, anggot a Dewan Komisar is dan Dir eksi, oleh ot or it as pasar modal dan ot or it as lainnya pada t ahun buku t er akhir jika ada; 550 10 Inf or mat ion about administ r at ive sanct ions imposed t o Issuer or Public Company, member s of t he Boar d of Commissioner s and Dir ect or s, by t he Capit al Mar ket Aut hor it y and ot her aut hor it ies dur ing t he last f iscal year if any; bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t 834 BENTUK DAN ISI LAPORAN TAHUNAN Halaman | Page FORM AND CONTENT OF THE ANNUAL REPORT 11 inf or masi mengenai kode et ik dan budaya per usahaan jika ada meliput i: 556-563 11 inf or mat ion about codes of conduct and cor por at e cult ur e if any includes: a. pokok-pokok kode et ik; ¥ a. key point s of t he code of conduct ; b. pokok-pokok budaya per usahaan corporat e cult ure ; ¥ b. key point s of t he cor por at e cult ur e; c. bent uk sosialisasi kode et ik dan upaya penegakannya; dan ¥ c. socializat ion of t he code of conduct and enf or cement ; and d. pengungkapan bahwa kode et ik ber laku bagi Dewan Komisar is, Dir eksi, dan kar yawan per usahaan; ¥ d. disclosur e t hat t he code of conduct is applicable f or Boar d of Commissioner s, Dir ect or s, and employees of t he company; 12 ur aian mengenai pr ogr am kepemilikan saham oleh kar yawan dan at au manajemen yang dilaksanakan Emit en at au Per usahaan Publik, ant ar a lain jumlah, jangka wakt u, per syar at an kar yawan dan at au manajemen yang ber hak, ser t a har ga exercise jika ada; dan 20 3-20 14 12 descr ipt ion of employee or management st ock owner ship pr ogr am of t he Issuer or Public Company, among ot her s ar e number , per iod, r equir ement f or eligible employee and or management , and exer cised pr ice if any; and 13 ur aian mengenai sist em pelapor an pelanggar an whist leblowing syst em di Emit en at au Per usahaan Publik yang dapat mer ugikan per usahaan maupun pemangku kepent ingan jika ada, ant ar a lain meliput i: 564-566 13 descr ipt ion of whist leblowing syst em at t he Issuer or Public Company in r epor t ing violat ions t hat may adver sely af f ect t he company and st akeholder s if any, including: a. car a penyampaian lapor an pelanggar an; ¥ a. mechanism f or violat ion r epor t ing; b. per lindungan bagi pelapor ; ¥ b. pr ot ect ion f or t he whist leblower ; c. penanganan pengaduan; ¥ c. handling of violat ion r epor t s; d. pihak yang mengelola pengaduan; dan ¥ d. unit r esponsible f or handling of violat ion r epor t ; and e. hasil dar i penanganan pengaduan. ¥ e. r esult s f r om violat ion r epor t handling.

H. Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility

570 -594 H. Corporate Social Responsibility 1 Bahasan mengenai t anggung jawab sosial per usahaan meliput i kebijakan, jenis pr ogr am, dan biaya yang dikeluar kan, ant ar a lain t er kait aspek: 1 discussion of cor por at e social r esponsibilit y cover s policies, t ypes of pr ogr ams, and cost , among ot her s r elat ed t o: a. lingkungan hidup, seper t i penggunaan mat er ial dan ener gi yang r amah lingkungan dan dapat didaur ulang, sist em pengolahan limbah per usahaan, ser t if ikasi di bidang lingkungan yang dimiliki, dan lain-lain; 574-576 a. envir onment , such as t he use of envir onment ally f r iendly mat er ials and ener gy, r ecycling, and t he company’s wast er t r eat ment syst ems, t he company’s envir onment al cer t if icat ions, and ot her s; b. pr akt ik ket enagaker jaan, kesehat an, dan keselamat an ker ja, seper t i keset ar aan gender dan kesempat an ker ja, sar ana dan keselamat an ker ja, t ingkat per pindahan t urnover kar yawan, t ingkat kecelakaan ker ja, pelat ihan, dan lain-lain; 577-582 b. employment pr act ices, occupat ional healt h and saf et y, including gender equalit y and equal wor k oppor t unit y, wor k and saf et y f acilit ies, employee t ur nover , wor k incident r at e, t r aining, et c; c. pengembangan sosial dan kemasyar akat an, seper t i penggunaan t enaga ker ja lokal, pember dayaan masyar akat sekit ar per usahaan, per baikan sar ana dan pr asar ana sosial, bent uk donasi lainnya, dan lain-lain; dan 582-583, 586-594 c. social and communit y development , such as t he use of local wor k f or ce, empower ment of local communit ies, aid f or public social f acilit ies, social donat ions, et c; and d. t anggung jawab pr oduk, seper t i kesehat an dan keselamat an konsumen, inf or masi pr oduk, sar ana, jumlah dan penanggulangan at as pengaduan konsumen, dan lain-lain. 583-585 d. consumer pr ot ect ion r elat ed act ivit ies, such as consumer healt h and saf et y, pr oduct inf or mat ion, f acilit y f or consumer complaint s, number and r esolut ion of consumer complaint cases, et c. 2 Emit en at au Per usahaan Publik dapat mengungkapkan inf or masi sebagaimana dimaksud dalam angka 1 pada Lapor an Tahunan at au lapor an t er sendir i yang disampaikan ber samaan dengan lapor an t ahunan kepada Bapepam dan LK, seper t i lapor an keber lanjut an sust ainabilit y report at au lapor an t anggung jawab sosial per usahaan corporat e social responsibilit y report . ¥ 2 Issuer s or t he Public Company may impar t inf or mat ion as r ef er r ed t o in point 1 in t he Annual Repor t or in separ at e r epor t submit t ed along wit h t he Annual Repor t t o Bapepam-LK, such as sust ainabilit y r epor t , or cor por at e social r esponsibilit y r epor t . Ref er ensi Per at ur an Ot or it as Jasa Keuangan-OJK dahulu Bapepam-LK Nomor X.K.6: Penyampaian Lapor an Tahunan Emit en at au Per usahaan Publik Cr oss Ref er ence of Financial Ser vices Aut hor it y-OJK f or mer ly Bapepam-LK No. X.K.6: Submission of Annual Repor t of Publicly List ed Companies bank bjb Lapor an Tahunan 20 15 Annual Repor t St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a 835 BENTUK DAN ISI LAPORAN TAHUNAN Halaman | Page FORM AND CONTENT OF THE ANNUAL REPORT I. Laporan Keuangan Tahunan yang Telah Diaudit 596-799 I. Audited Annual Financial Statements Lapor an Keuangan Tahunan yang dimuat dalam lapor an t ahunan wajib disusun sesuai dengan St andar Akunt ansi Keuangan di Indonesia yang t elah diaudit oleh Akunt an. Lapor an keuangan dimaksud wajib memuat per nyat aan mengenai per t anggungjawaban at as Lapor an Keuangan sebagaimana diat ur pada Per at ur an Nomor VIII.G.11 at au Per at ur an Nomor X.E.1. ¥ Audit ed Financial St at ement s included in Annual Repor t should be pr epar ed in accor dance wit h t he Financial Account ing St andar ds in Indonesia and audit ed by an Account ant . The said f inancial st at ement should be included wit h st at ement of r esponsibilit y f or Annual Repor t as st ipulat ed in Rule No. VIII.G.11 or Rule No. X.E.1.

J. Tanda Tangan Dewan Komisaris dan Direksi 48-49

J . Board of Commissioners and Directors Signatures 1 Lapor an Tahunan wajib dit andat angani oleh selur uh anggot a Dewan Komisar is dan Dir eksi yang sedang menjabat . ¥ 1 Annual Repor t should be signed by all member s of t he cur r ent Boar d of Commissioner s and Dir ect or s. 2 Tanda t angan sebagaimana dimaksud dalam angka 1 dibubuhkan pada lembar an t er sendir i dalam lapor an t ahunan dimana dalam lembar an dimaksud wajib mencant umkan per nyat aan bahwa anggot a Dewan Komisar is dan Dir eksi ber t anggung jawab penuh at as kebenar an isi lapor an t ahunan, sesuai dengan For mulir Nomor X.K.6-1 Lampir an Per at ur an ini. ¥ 2 The signat ur e as r ef er t o in point 1 should be appended on separ at e sheet of t he Annual Repor t , wher e t he said sheet should cont ain a st at ement t hat all member s of t he Boar d of Commissioner s and t he Dir ect or s ar e f ully r esponsible f or t he accur acy of t he Annual Repor t , in accor dance wit h t he For m No. X.K.6-1 of t he At t ached Rules. 3 Dalam hal t er dapat anggot a Dewan Komisar is at au Dir eksi yang t idak menandat angani lapor an t ahunan, maka yang ber sangkut an wajib menyebut kan alasannya secar a t er t ulis dalam sur at t er sendir i yang dilekat kan pada lapor an t ahunan. n a 3 In t he event t hat member s of t he Boar d of Commissioner s or t he Boar d of Dir ect or r ef used t o sign t he Annual Repor t , t he said per son should pr ovide a wr it t en explanat ion in separ at e let t er at t ached t o t he Annual Repor t . 4 Dalam hal t er dapat anggot a Dewan Komisar is at au Dir eksi yang t idak menandat angani lapor an t ahunan dan t idak member i alasan secar a t er t ulis, maka anggot a Dewan Komisar is at au Dir eksi yang menandat angani lapor an t ahunan wajib menyat akan secar a t er t ulis dalam sur at t er sendir i yang dilekat kan pada lapor an t ahunan. n a 4 In t he event t hat a member of t he Boar d of Commissioner s and t he Dir ect or s r ef used t o sign t he Annual Repor t and f ailed t o pr ovide wr it t en explanat ion, t hen a member of t he Boar d of Commissioner s or Dir ect or s who signed t he Annual Repor t should pr ovide a wr it t en explanat ion in a separ at e let t er at t ached t o t he Annual Repor t .