St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
521
Program Pelatihan Peningkatan Kompetensi Sekretaris Perusahaan Tahun 20 15
Compet ence Enhancement Tr aining Pr ogr am f or Cor por at e Secr et ar y in 20 15
Nama Name
Program Pelatihan Training Program
Lokasi Location Tanggal Mulai
Start Date Tanggal Selesai
Finish Date
Hakim Put r at ama Execut ive Induct ion Pr ogr am,
20 15 Bandung
9 Juni 20 15 13 Juni 20 15
Korespondensi dengan Otoritas Pasar Modal
Ber ikut adalah daf t ar lapor an yang disampaikan kepada r egulat or maupun Self Regulat or y Or ganizat ion SRO
selama t ahun 20 15:
No No. Surat
Let t er Number
Perihal Subject
Tanggal Terkirim Date Sent
BEI
1 0 0 0 3a CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek KOREKSI Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s CORRECTION
6 1 20 15 14:46 2
0 0 0 3b CS-IR 20 15 Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek KOREKSI
Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s CORRECTION 8 1 20 15 7:38
3 0 18 DIR-CS 20 15
Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik Lapor an Penggunaan Dana Hasil Penawar an Umum
Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he Public - Repor t of Use of Pr oceeds f r om Public Of f er ing
15-0 1-20 15 0 7:19:23 4
41 CS-IR 20 15 Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik
Lapor an Per usahaan Ter cat at Dalam Sat u Gr up Per usahaan
Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he Public - Repor t of List ed Companies in t he Same Gr oup
of Company 16-0 1-20 15 14:41:36
5 0 162 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
5 2 20 15 13:19 6
0 163 CS-IR 20 15 Ket er bukaan Inf or masi Pemegang Saham Ter t ent u
Disclosur e of Inf or mat ion of Cer t ain Shar eholder s 5 2 20 15 13:44
7 0 60 DIR-CS 20 15
Pember it ahuan Rencana Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan dan Luar Biasa
Not if icat ion of Plan f or Annual Ext r a Or dinar y Gener al Meet ing of Shar eholder s
20 -0 2-20 15 0 9:11:49 8
0 60 a DIR-CS 20 15 Penyampaian Bukt i Iklan Pember it ahuan RUPS
Submission of Pr oof of Adver t isement of GMS Not if icat ion
20 -0 2-20 15 0 9:13:0 2 9
0 364 CS-IR 20 15 Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek
Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s 6 3 20 15 18:45
10 127a DIR-CS 20 15
Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Summon t o t he Annual Gener al Meet ing of Shar eholder s
9 3 20 15 11:45 11
127 DIR-CS 20 15 Penyampaian Bukt i Iklan Panggilan RUPS
Submission of Pr oof of Adver t isement of Summon t o GMS
9 3 20 15 11:48 12
129 DIR-CS 20 15 Penyampaian Bukt i Iklan Inf or masi Lapor an Keuangan
Tahunan Submission of Pr oof of Adver t isement of Annual
Financial St at ement Repor t 9 3 20 15 11:49
13 128 DIR-CS 20 15
Penyampaian lapor an t ahunan Submission of Annual Repor t
9 3 20 15 11:51 14
129a DIR-CS 20 15 Penyampaian Lapor an Keuangan Tahunan
Submission of Annual Financial St at ement s 9 3 20 15 11:53
15 196 DIR-CS 20 15
Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik Pengundur an Dir i Komisar is Ut ama bank
bjb
Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he Public - Resignat ion of t he Pr esident Commissioner of
bank bjb
18-0 3-20 15 22:43:26 16
238a DIR-CS 20 15 Jadwal Dividen Tunai
Schedule of Cash Divident 1 4 20 15 13:36
17 238 DIR-CS 20 15
Hasil Rapat Umum Par a Pemegang Saham Tahunan Resolut ions of Gener al Meet ing of Shar eholder s
1 4 20 15 16:35 18
239a DIR-CS 20 15 Penyampaian Bukt i Iklan Jadwal Pembagian Dividen t unai
f inal Submission of Pr oof of Adver t isement of Schedule of
Cash Divident Dist r ibut ion 2 4 20 15 10 :33
19 239 DIR-CS 20 15
Penyampaian Bukt i Iklan Hasil RUPS Submission of Pr oof of Adver t isement of Resolut ions
of GMS 2 4 20 15 10 :34
20 248 DIR-CS 20 15
Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik Lapor an Penggunaan Dana Hasil Penawar an Umum
Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he Public - Repor t of Use of Pr oceeds f r om Public Of f er ing
8 4 20 15 14:52 21
599 CS-IR 20 15 Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek
Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s 8 4 20 15 14:55
22 270 DIR-CS 20 15
Penyampaian Bukt i Iklan Pember it ahuan RUPS Submission of Pr oof of Adver t isement of Not if icat ion
of GMS 22-0 4-20 15 0 9:24:0 6
23 277 DIR-CS 20 15
Penyampaian Bukt i Iklan Inf or masi Lapor an Keuangan Int er im
Submission of Pr oof of Adver t isement of Int er im Financial St at ement s
28-0 4-20 15 0 9:37:0 6 24
277a DIR-CS 20 15 Penyampaian Lapor an Keuangan Int er im
Submission of Int er im Financial St at ement s 28-0 4-20 15 0 9:37:44
25 270 a DIR-CS 20 15
Pember it ahuan Rencana Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa
Not if icat ion of Plan f or EO GMS 6 5 20 15 17:21
26 325 DIR-CS 20 15
Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Summon t o t he EO Gener al Meet ing of Shar eholder s
7 5 20 15 8:30
Correspondence with the Capital Market Authority
The f ollowing is a list of r epor t s submit t ed t o r egulat or s as well as Self Regulat or y Or ganizat ion SRO f or t he year 20 15:
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
522
No No. Surat
Let t er Number
Perihal Subject
Tanggal Terkirim Date Sent
27 325a DIR-CS 20 15
Penyampaian Bukt i Iklan Panggilan RUPS Submission of Pr oof of Adver t isement of Summon t o
GMS 7 5 20 15 8:33
28 0 839 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
7 5 20 15 17:34 29
0 839a CS-IR 20 15 Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek KOREKSI
Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s CORRECTION 7 5 20 15 18:0 3
30 374a DIR-CS 20 15
Penyampaian Bukt i Iklan Hasil RUPS Submission of Pr oof of Adver t isement of GMS
Resolut ions 3 6 20 15 8:18
31 391a DIR-CS 20 15
Per ubahan Cor por at e Secr et ar y Change of Cor por at e Secr et ar y
3 6 20 15 8:18 32
376a DIR-CS 20 15 Hasil Rapat Umum Par a Pemegang Saham Luar Biasa
Ext r a Or dinar y GMS Resolut ions 3 6 20 15 8:19
33 10 34 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
8 6 20 15 15:0 5 34
1228 CS-IR 20 15 Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek
Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s 8 7 20 15 15:47
35 50 4a DIR-CS 20 15
Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik Penggunaan Dana Penawar an Umum Saham Per iode
Juni 20 15 Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he
Public - Repor t of Use of Pr oceeds f r om Public Of f er ing Per iod June 20 15
14-0 7-20 15 0 9:36:57 36
130 1 CS-IR 20 15 Penjelasan at as Pember it aan Media Massa
Explanat ion Regar ding Mass Media Cover age 23-0 7-20 15 0 8:49:31
37 515 DIR-CS 20 15
Penyampaian Lapor an Keuangan Int er im Submission of Int er im Financial St at ement s
30 -0 7-20 15 10 :17:55 38
516 DIR-CS 20 15 Penyampaian Bukt i Iklan Inf or masi Lapor an Keuangan
Int er im Submission of Pr oof of Adver t isement of Int er im
Financial St at ement s 30 -0 7-20 15 10 :18:46
39 1430 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
7 8 20 15 17:50 40
1577 CS-IR 20 15 Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek
Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s 8 9 20 15 10 :0 4
41 1855 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
7 10 20 15 15:10 42
1877 DIR-CS 20 15 Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik
Lapor an Penggunaan Dana Hasil Penawar an Umum Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he
Public - Repor t of Use of Pr oceeds f r om Public Of f er ing 13-10 -20 15 0 7:34:14
43 20 93 CS-IR 20 15
Rencana Penyelenggar aan Public Expose - Tahunan Public Expose Implement at ion Plan - Year ly
29-10 -20 15 11:18:50 44
718 DIR 20 15 Penyampaian Bukt i Iklan Inf or masi Lapor an Keuangan
Int er im Submission of Int er im Financial St at ement s
29-10 -20 15 11:38:39 45
178a DIR-CS 20 15 Penyampaian Lapor an Keuangan Int er im
Submission of Int er im Financial St at ement s 29-10 -20 15 12:42:44
46 178b DIR-CS 20 15
Penyampaian Lapor an Keuangan Int er im KOREKSI Submission of Int er im Financial St at ement s
CORRECTION 29-10 -20 15 14:28:42
47 20 93a CS-IR 20 15
Penyampaian Mat er i Public Expose - Tahunan Submission of Mat er ial f or Public Expose - Year ly
30 -10 -20 15 18:59:0 2 48
769 DIR-CS 20 15 Penjelasan at as Pember it aan Media Massa
Explanat ion Regar ding Mass Media Cover age 4 11 20 15 10 :55
49 2184 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
6 11 20 15 15:29 50
2220 CS-IR 20 15 Lapor an Hasil Pemer ingkat an TAHUNAN
Repor t s on Result s f r om Annual Rat ing 9 11 20 15 17:46
51 2239 CS-IR 20 15
Lapor an Hasil Public Expose - Tahunan Repor t of Result s of Public Expose - Year ly
11 11 20 15 18:36 52
2383 CS-IR 20 5 Penjelasan at as Pember it aan Media Massa
Explanat ion Regar ding Mass Media Cover age 26-11-20 15 12:0 7:47
53 2465 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
8 12 20 15 8:0 0
OJK
1 0 0 0 3 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
6 1 20 15 14:16 2
0 0 0 3a CS-IR 20 15 Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek KOREKSI
Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s CORRECTION 6 1 20 15 14:50
3 0 0 0 3b CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek KOREKSI Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s CORRECTION
6 1 20 15 15:10 4
0 18 DIR-CS 20 15 Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik
Lapor an Penggunan Dana Hasil Penawar an Umum Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he
Public - Repor t of Use of Pr oceeds f r om Public Of f er ing 15-0 1-20 15 0 7:24:43
5 41 CS-IR 20 15
Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik Lapor an Per usahaan Ter cat at Dalam Sat u Gr up
Per usahaan Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by
t he Public - Repor t of List ed Company in One Gr oup Company
16-0 1-20 15 14:36:53 6
40 CS-IR 20 15 Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik Risalah
RUPS-LB bank bjb t anggal 19 Desember 20 14
Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he Public - Minut es of t he EO GMS of bank
bjb on December
19, 20 14 16-0 1-20 15 14:25:31
7 0 162 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
5 2 20 15 13:30 8
0 163 CS-IR 20 15 Ket er bukaan Inf or masi Pemegang Saham Ter t ent u
Disclosur e of Inf or mat ion of Cer t ain Shar eholder s 5 2 20 15 13:38
9 0 57 DIR-CS 20 15
Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik Pember it ahuan Rencana Penyelenggar aan RUPS Tahun
20 15 Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he
Public - Not if icat ion of Plan f or GMS 20 15 12 2 20 15 14:19
10 0 60 DIR-CS 20 15
Pember it ahuan Rencana Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan dan Luar Biasa
Not if icat ion of Plan f or Annual and EO GMS 20 -0 2-20 15 10 :17:15
11 0 60 a DIR-CS 20 15
Penyampaian Bukt i Iklan Pember it ahuan RUPS Submission of Pr oof of Adver t isement of GMS
Not if icat ion 20 -0 2-20 15 10 :20 :12
12 0 364 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
6 3 20 15 18:56 13
127a DIR-CS 20 15 Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan
Summon t o Gener al Meet ing of Shar eholder s 8 3 20 15 7:12
14 127 DIR-CS 20 15
Penyampaian Bukt i Iklan Panggilan RUPS Submission of Pr oof of Adver t isement of Summon t o
GMS 8 3 20 15 7:16
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
523
No No. Surat
Let t er Number
Perihal Subject
Tanggal Terkirim Date Sent
15 129 DIR-CS 20 15
Penyampaian Bukt i Iklan Inf or masi Lapor an Keuangan Tahunan
Submission of Pr oof of Adver t isement of Annual Financial St at ement s
8 3 20 15 7:18 16
128 DIR-CS 20 15 Penyampaian lapor an t ahunan
Submission of Annual Repor t 8 3 20 15 7:10
17 129a DIR-CS 20 15
Penyampaian Lapor an Keuangan Tahunan Submission of Annual Financial St at ement s
8 3 20 15 7:22 18
195 DIR-CS 20 15 Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik
Pengundur an Dir i Komisar is Ut ama bank bjb
Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he Public – Resignat ion of t he Pr esident Commissioner of
bank bjb
18-0 3-20 15 22:40 :14 19
238 DIR-CS 20 15 Hasil Rapat Umum Par a Pemegang Saham Tahunan
GMS Resolut ion 1 4 20 15 12:39
20 239a DIR-CS 20 15
Penyampaian Bukt i Iklan Jadwal Pembagian Dividen t unai f inal
Submission of Pr oof of Adver t isement of Schedule of Cash Dividen Dist r ibut ion
1 4 20 15 12:52 21
239 DIR-CS 20 15 Penyampaian Bukt i Iklan Hasil RUPS
Submission of Pr oof of Adver t isement of GMS Resolut ion
1 4 20 15 12:48 22
599 CS-IR 20 15 Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek
Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s 6 4 20 15 7:42
23 248 DIR-CS 20 15
Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik Lapor an Penggunaan Dana Penawar an Umum
Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he Public - Repor t of Use of Pr oceeds f r om Public Of f er ing
8 4 20 15 14:10 24
270 DIR-CS 20 15 Penyampaian Bukt i Iklan Pember it ahuan RUPS
Submission of Pr oof of Adver t isement of GMS Not if icat ion
22-0 4-20 15 0 9:17:26 25
277 DIR-CS 20 15 Penyampaian Bukt i Iklan Inf or masi Lapor an Keuangan
Int er im Submission of Pr oof of Adver t isement of Int er im
Financial St at ement s 27-0 4-20 15 16:43:32
26 0 777 CS-IR 20 15
Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik Penyampaian Akt a Ber it a Acar a RUPS Tahunan Tahun
Buku 20 14 Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by
t he Public - Submission of t he Deed of Annual Gener al Meet ing of Shar eholder s Fiscal Year 20 14
27-0 4-20 15 13:43:35 27
277a DIR-CS 20 15 Penyampaian Lapor an Keuangan Int er im
Submission of Int er im Financial St at ement s 27-0 4-20 15 16:45:39
28 270 a DIR-CS 20 15
Pember it ahuan Rencana Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa
Not if icat ion of Ext r aor dinar y Meet ing of t he Gener al Shar eholder s
6 5 20 15 17:24 29
325 DIR-CS 20 15 Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa
Summon t o Ext r aor dinar y Meet ing of t he Gener al Shar eholder s
6 5 20 15 17:29 30
325a DIR-CS 20 15 Penyampaian Bukt i Iklan Panggilan RUPS
Submission of Pr oof of Adver t isement of Summon t o GMS
6 5 20 15 17:32 31
0 839 CS-IR 20 15 Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek
Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s 6 5 20 15 8:15
32 374 DIR-CS 20 15
Penyampaian Bukt i Iklan Hasil RUPS Submission of Pr oof of Adver t isement of GMS
Resolut ions 28-0 5-20 15 14:27:35
33 391 DIR-CS 20 15
Per ubahan Cor por at e Secr et ar y Change of Cor por at e Secr et ar y
1 6 20 15 18:10 34
376 DIR-CS 20 15 Hasil Rapat Umum Par a Pemegang Saham Luar Biasa
Resolut ions of Ext r aor dinar y Meet ing of t he Gener al Shar eholder s
28-0 5-20 15 14:23:46 35
10 34 CS-IR 20 15 Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek
Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s 8 6 20 15 10 :0 2
36 110 5 CS-IR 20 15
Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik Risalah Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Tanggal 29 Mei
20 15 Dalam Bent uk Akt a Not ar is Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he
Public - Minut es of t he Ext r aor dinar y Meet ing of t he Gener al Shar eholder s on May 29, 20 15 in t he For m of
Not ar ial Deed 26-0 6-20 15 0 8:31:22
37 1228 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
7 7 20 15 15:42 38
50 4 DIR-CS 20 15 Ket er bukaan Inf or masi Yang Per lu Diket ahui Publik
Lapor an Penggunaan Dana Penawar an Umum Saham Per iode Juni 20 15
Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he Public – Repor t of Use of Pr oceeds f r om Public Of f er ing
Per iod June 210 5 14-0 7-20 15 0 9:47:13
39 515 DIR-CS 20 15
Penyampaian Lapor an Keuangan Int er im Submission of Int er im Financial St at ement s
29-0 7-20 15 11:38:28 40
516 DIR-CS 20 15 Penyampaian Bukt i Iklan Inf or masi Lapor an Keuangan
Int er im Submission of Pr oof of Adver t isement of Int er im
Financial St at ement s 29-0 7-20 15 11:34:34
41 1430 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
7 8 20 15 17:26 42
1577 CS-IR 20 15 Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek
Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s 3 9 20 15 13:41
43 1855 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
7 10 20 15 15:18 44
1877 DIR-CS 20 15 Ket er bukaan Inf or masi yang Per lu Diket ahui Publik
Lapor an Penggunaan Dana Hasil Penawar an Umum Disclosur e of Inf or mat ion That Should be Known by t he
Public – Repor t of Use of Pr oceeds f r om Public Of f er ing 13-10 -20 15 0 7:58:15
45 718 DIR-CS 20 15
Penyampaian Bukt i Iklan Inf or masi Lapor an Keuangan Int er im
Submission of Pr oof of Adver t isement of Int er im Financial St at ement s
29-10 -20 15 11:45:44 46
718c DIR-CS 20 15 Penyampaian Lapor an Keuangan Int er im
Submission of Int er im Financial St at ement s 29-10 -20 15 17:22:0 7
47 2184 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
6 11 20 15 15:0 6 48
2220 CS-IR 20 15 Lapor an Hasil Pemer ingkat an TAHUNAN
Repor t of Annual Rat ing Repor t 10 11 20 15 8:42
49 2465 CS-IR 20 15
Lapor an Bulanan Regist r asi Pemegang Ef ek Mont hly Regist er of Secur it ies Holder s
4 12 20 15 16:15
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
524
Korespondensi dengan Pemegang Saham
Ber ikut adalah daf t ar lapor an yang disampaikan kepada pemegang saham selama t ahun 20 15:
Tanggal
No. Surat | Letter Number Perihal |
Subject Rujukan |
Ref erence
9 Mar et 20 15 127 DIR-CS 20 15
Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan |
Calls Gener al Meet ing of Shar eholder s
Per at ur an OJK No. 32 Tahun 20 14 | FSA Regulat ion No. 32 of 20 14
7 Mei 20 15 325 DIR-CS 20 15
Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa |
Calls Gener al Meet ing of Shar eholder s of
Ext r aor dinar y Per at ur an OJK No. 32 Tahun 20 14 |
FSA Regulat ion No. 32 of 20 14
Korespondensi dengan Pemegang Saham
Ber ikut adalah daf t ar lapor an yang disampaikan kepada pemegang saham selama t ahun 20 15:
Kepat uhan
Co m p liance
Per ser oan memiliki komit men bahwa kepat uhan t er hadap per at ur an yang t er kait dengan usaha Per ser oan sebagai bank
dan per usahaan publik, baik dar i Bank Indonesia, Ot or it as Jasa Keuangan, ser t a per at ur an per undangan-undangan
lain, wajib dilaksanakan oleh Dewan Komisar is, Dir eksi, dan selur uh pegawai dalam or ganisasi Bank. Hal yang sama juga
diber lakukan dalam hubungan ant ar a Per ser oan dengan par a pemangku kepent ingan
st akeholder lain. Perseroan memandang kepatuhan sebagai fungsi yang
merupakan bagian tak terpisahkan dari aktivitas bisnis Bank. Karena itu, setiap kegagalan pelaksanaan kepatuhan dapat
menyebabkan risiko kepatuhan, risiko reputasi, dan risiko lainnya. Kegiat an usaha Per ser oan hingga saat ini t er us mengalami
per ubahan dan peningkat an sejalan dengan per kembangan t eknologi inf or masi, globalisasi dan int egr asi pasar
keuangan. Kompleksit as kegiat an usaha pun semakin t inggi. Hal it u mengakibat kan t ant angan dan eksposur r isiko yang
dihadapi juga semakin besar , maka diper lukan ber bagai macam upaya unt uk memit igasi r isiko t er sebut . Upaya
yang har us dilakukan oleh Sat uan Ker ja Kepat uhan adalah ber sif at
ex ant e yang sangat diper lukan unt uk mengur angi at au memper kecil pot ensi r isiko kegiat an usaha bank yang
diper kir akan akan t er jadi. The Company is commit t ed t hat compliance t owar ds t he
r egulat ions r elat ed t o t he Company’s business as a Bank and a Public Company, bot h f r om Bank Indonesia, t he Financial
Ser vices Aut hor it y and ot her st at ut or y laws and r egulat ions, must be implement ed by t he Boar d of Commissioner s,
Boar d of Dir ect or s, and all employees in t he or ganizat ion of t he Bank. The same is applied in t he r elat ionship bet ween
t he Company and ot her st akeholder s. Compliance should be viewed as a f unct ion t hat is an
insepar able par t of t he Bank’s business act ivit y. Thus, ever y f ailur e of compliance can lead t o compliance r isk, r eput at ion
r isk, and ot her r isks. The Company’s business activities to date continues to change
and improvement in line with the development of inf ormation technology, globalization and the integration of f inancial
markets. The complexity of the business activities even higher. These condit ions have r esult ed in t he incr ease of t he
challenges and r isk exposur es, t hus t he Bank r equir es a wide r ange of measur es t o mit igat e t hese r isks. Ef f or t s t hat
must be per f or med by t he Compliance Unit is ex ant e which is ver y necessar y t o r educe or minimize t he pot ent ial r isk
of t he bank’s business act ivit ies t hat ar e expect ed t o occur .
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
525
Oleh kar ena it u, diper lukan adanya peningkat an per an dan Fungsi Kepat uhan ser t a Sat uan Ker ja Kepat uhan dalam
pengelolaan r isiko kepat uhan. Pengelolaan r isiko kepat uhan yang baik dan t epat wakt u dihar apkan dapat meminimalisir
dampak r isiko sedini mungkin. Dengan demikian per an dan Fungsi Kepat uhan juga har us mampu mengelola Risiko
Kepat uhan agar sejalan dengan pener apan Manajemen Risiko yang t elah ber jalan di bank secar a keselur uhan.
Sosialisasi GCG Tahun 20 15
Pener apan t at a kelola per usahaan yang baik Good Cor por at e
Gover nance GCG diawali dengan pener apan budaya per usahaan yang didalamnya t er dapat t at a nilai at au nilai-
nilai ut ama yang menjadi cor por at e value Per ser oan.
Dalam mewujudkan komit men unt uk mener apkan GCG, maka
cor por at e value Per ser oan dijabar kan dalam bent uk code of conduct et ika usaha dana t at a per ilaku unt uk
menjadi acuan per ilaku bagi Komisar is, Dir eksi dan selur uh pegawai Per ser oan dalam mengelola per usahaan guna
mencapai visi, misi dan t ujuan per usahaan. Salah sat u et ika per ilaku yang t er dapat pada
code of conduct , yait u st andar et ika unt uk menghindar i bent ur an
kepent ingan dan penyalahgunaan jabat an ser t a et ika unt uk t idak mener ima gr at if ikasi dalam bent uk apapun yang
ber hubungan dengan jabat an. Seper t i diket ahui, cakupan dalam pelaksanaan GCG adalah penanganan bent ur an
kepent ingan. Dalam r angka implement asi st andar et ika pada
code of conduct dan penanganan bent ur an kepent ingan t er sebut
Per ser oan mener apkan Pr ogr am Pengendalian Gr at if ikasi. Komit men t er sebut juga diwujudkan melalui ker ja sama
Komisi Pember ant asan Kor upsi.
Fungsi Kepatuhan
Pada Tahun 20 11 t elah disahkan Per at ur an Bank Indonesia No. 13 2 PBI 20 11 t anggal 12 Januar i 20 11 Tent ang Pelaksanaan
Fungsi Kepat uhan Bank Umum yang mana ket ent uan PBI ini mer evisi ket ent uan mengenai Dir ekt ur Kepat uhan yang
diat ur dalam Per at ur an Bank Indonesia No. 1 6 PBI 1999 t anggal 20 Sept ember 1999.
1. Sist em at au pr oses yang ber t ujuan unt uk memast ikan bahwa Bank t elah memat uhi Per at ur an Bank Indonesia,
per at ur an per undang-undangan lainnya yang ber laku, ser t a per janjian at au komit men dengan Bank Indonesia.
Ther ef or e, t he incr eased r ole and Funct ion of Compliance as well as t he Compliance Unit in t he management of
compliance r isk is r equir ed. Good and t imely compliance r isk management ar e expect ed t o minimize t he impact of r isks as
ear ly as possible. Thus t he r ole and f unct ion of Compliance must also be able t o manage t he Compliance Risk t o be in
line wit h t he Compliance Risk Management applicat ion t hat has been implement ed in t he bank as a whole.
GCG Socialization 20 15
GCG Implement at ion begins wit h t he applicat ion of cor por at e cult ur e in which t her e ar e values or pr incipal values of which
becomes t he cor por at e value pf t he Company. In r ealizing t he commit ment t o implement GCG pr act ices,
t he cor por at e value of t he Company is set out in t he f or m of code of conduct wor k et hics and code of conduct t o be
t he behavior al r ef er ence f or t he Boar d of Commissioner s, Dir ect or s, and all employees of t he Company in managing
t he company t o achieve t he vision, mission and goals of t he company.
One of t he et hical conduct cont ained in t he code of conduct is t he et hical st andar ds t o avoid conf lict s of int er est and
abuse of of f ice and et hics not t o accept gr at uit ies of any kind associat ed wit h t he posit ion. As known, t he cover age
in t he implement at ion of GCG is t he handling of conf lict s of int er est .
In t he implement at ion of et hical st andar ds in t he code of conduct and t he handling of conf lict s of int er est , t he
Company applies t he Gr at if icat ion Cont r ol Pr ogr am. The commit ment is also r ealized t hr ough t he cooper at ion wit h
KPK.
Compliance Function
In 2011, Bank Indonesia Regulation No. 13 2 PBI 2011 dated 12 January 2011 on the Implementation of the Compliance Function
Commercial Bank has been approved, in which the provisions of this regulation revises the provisions concerning the
Compliance Director stipulated in Bank Indonesia Regulation No. 1 6 PBI 1999 dated 20 September 1999.
1. Syst em or pr ocess t hat aims t o ensur e t hat t he Bank has complied wit h Bank Indonesia Regulat ions,
ot her legislat ion in f or ce, as well as agr eement s or commit ment s wit h Bank Indonesia.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
526
2. Mekanisme unt uk melindungi Bank dar i kewajiban yang dit imbulkan sehubungan adanya per janjian ker ja sama
dengan nasabah at au pihak lain yang dapat mer ugikan Bank.
Fungsi Kepat uhan mencakup ident if ikasi t anggung jawab kepat uhan, penilaian r isiko kepat uhan, pengawasan,
pemant auan, dan pelapor an pelaksanaan kepat uhan Bank kepada r egulat or dan pihak t er kait . Dalam melaksanakan
f ungsi kepat uhan t er sebut , Per ser oan t elah membent uk unit khusus, yait u Divisi Kepat uhan dan Divisi Hukum
yang ber ada di bawah koor dinasi Dir ekt ur Kepat uhan dan Manajemen Risiko ser t a Dir ekt ur Keuangan. Divisi t er sebut
membawahi pula Bagian Kepat uhan yang mempunyai t ugas melakukan uji kepat uhan at as set iap r ancangan kebijakan
keput usan, sist em dan pr osedur , ser t a melakukan uji kepat uhan at as
compliance sheet . Pemer iksaan selanjut nya akan dilaksanakan oleh Audit Int er n unt uk memast ikan
bahwa uji kepat uhan yang dilakukan oleh unit ber sangkut an t er sebut t elah dilaksanakan dengan benar .
1. Fungsi Direktur yang membawahkan f ungsi Kepatuhan
a. Mewujudkan t er laksananya
Budaya Kepat uhan
pada semua t ingkat an or ganisasi dan kegiat an usaha Bank.
b. Mengelola Risiko Kepat uhan yang dihadapi oleh Bank. c. Memast ikan agar kebijakan, ket ent uan, sist em,
dan pr osedur ser t a kegiat an usaha yang dilakukan oleh Bank t elah sesuai dengan ket ent uan Bank
Indonesia dan per at ur an per undang-undangan yang ber laku, t er masuk Pr insip Syar iah bagi Bank Umum
Syar iah dan Unit Usaha Syar iah. d. Memast ikan kepat uhan Bank t er hadap komit men
yang dibuat oleh Bank kepada Bank Indonesia dan at au ot or it as pengawas lain yang ber wenang.
2. Tugas Direktur yang membawahkan f ungsi Kepatuhan
Tugas dan t anggung jawab Dir ekt ur yang membawahkan Fungsi Kepat uhan, paling kur ang mencakup:
a. Mer umuskan st r at egi guna mendor ong
t er cipt anya Budaya Kepat uhan Bank.
b. Mengusulkan kebijakan kepat uhan at au pr insip- pr insip kepat uhan yang akan dit et apkan oleh Dir eksi.
c. Menet apkan sist em dan pr osedur kepat uhan yang akan digunakan unt uk menyusun ket ent uan
dan pedoman int er nal Bank. d.
Memast ikan bahwa selur uh kebijakan, ket ent uan, sist em, dan pr osedur , ser t a kegiat an
usaha yang dilakukan Bank t elah sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia dan per at ur an per undang-
2. The mechanisms t o pr ot ect t he bank f r om liabilit y incur r ed in r elat ion t o t he agr eement s cooper at ions
wit h cust omer s or ot her par t ies t hat may be det r iment al t o t he bank.
The Compliance f unct ion includes t he ident if icat ion of compliance r esponsibilit ies, compliance r isk assessment ,
super vision, monit or ing, and r epor t ing of t he Bank’s compliance implement at ion t o Bank Indonesia and ot her
concer ned par t ies. In per f or ming t he compliance f unct ion, bank bjb have f or med a special unit , namely t he Compliance
and Legal Division under t he coor dinat ion of t he Dir ect or of Compliance and Risk Management , t he Compliance and
Legal Division also over sees t he Compliance Sect ion which has t he t ask t o t est t he compliance of each dr af t s of policy
decision, syst ems and pr ocedur es, as well as compliance t est t o t he compliance sheet . The next examinat ion will
be car r ied out by t he Int er nal Audit t o ensur e t hat t he compliance t est conduct ed by t he concer ned unit s have
been implement ed cor r ect ly.
1. The Function of the Director Responsible f or Compliance
a. Realize t he implement at ion of t he Compliance Cult ur e at all levels of t he or ganizat ion and act ivit ies
of t he Bank’s business. b. Managing Compliance Risks f aced by t he Bank.
c. Ensur e t hat policies, r ules, syst ems and pr ocedur es as well as business act ivit ies ar e conduct ed by t he
Bank in accor dance wit h t he pr ovisions of Bank Indonesia and t he legislat ion in f or ce, including
Shar ia Pr inciples f or Shar ia Banking and Shar ia Business Unit s, and
d. Ensur e t he compliance of t he Bank t owar ds t he commit ment s made by Bank t o Bank Indonesia and
or ot her r egulat or y aut hor it y.
2. Duties of the Director Responsible f or Compliance
The dut ies and r esponsibilit ies of t he Dir ect or r esponsible f or compliance at least include t he f ollowing:
a. For mulat e st r at egies t o encour age t he est ablishment of Bank Compliance Cult ur e.
b. Pr opose compliance policy or adher ence pr inciples which will be set by t he Boar d of Dir ect or s.
c. Est ablish compliance syst ems and pr ocedur es t hat will be used t o develop t he Bank’s int er nal r ules and
guidelines. d. Ensur e t hat all policies, r ules, syst ems and
pr ocedur es, as well as business act ivit ies by t he Bank is in accor dance wit h t he pr ovisions of Bank
Indonesia and t he legislat ion in f or ce, including
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
527
undangan yang ber laku, t er masuk Pr insip Syar iah bagi Bank Umum Syar iah dan Unit Usaha Syar iah.
e. Meminimalkan Risiko Kepat uhan Bank. f . Melakukan
t indakan pencegahan
agar kebijakan
dan at au keput usan yang diambil Dir eksi Bank at au
pimpinan Kant or Cabang Bank Asing t idak menyimpang dar i ket ent uan Bank Indonesia dan
per at ur an per undang-undangan yang ber laku. g. Melakukan t ugas-t ugas lainnya yang t er kait dengan
Fungsi Kepat uhan. Tugas dan t anggung jawab sebagaimana dimaksud di at as
t idak menghilangkan hak dan kewajiban Dir ekt ur yang membawahkan Fungsi Kepat uhan sebagai anggot a Dir eksi
Bank sebagaimana diat ur dalam Undang-Undang t ent ang Per ser oan Ter bat as, apabila unt uk per buat an-per buat an
t er t ent u t er sebut diper lukan keput usan dar i selur uh anggot a Dir eksi Bank.
3. Peran Direktur Kepatuhan dalam Pelaksanaan dan Penerapan Good Corporate Governance
Dir ekt ur yang membawahkan Fungsi Kepat uhan ber kewajiban memast ikan pener apan
Good Cor por at e Gover nance ser t a memant au pelaksanaannya.
Tugas dan Tanggung Jawab Unit Kepatuhan
1. Membuat langkah-langkah dalam r angka mendukung t er cipt anya Budaya Kepat uhan pada selur uh kegiat an
usaha bank pada set iap jenjang or ganisasi. 2. Melakukan ident if ikasi, pengukur an,
monit or ing dan pengendalian t er hadap r isiko kepat uhan dan mengacu
pada per at ur an Regulat or mengenai Pener apan Manajemen Risiko bagi Bank Umum.
3. Menilai dan mengevaluasi ef ekt ivit as, kecukupan dan kesesuaian kebijakan, ket ent uan, sist em maupun
pr osedur yang dimiliki oleh bank dengan per at ur an per undang-undangan yang ber laku.
4. Melakukan r eview
dan at au mer ekomendasikan pengkinian dan penyempur naan kebijakan, ket ent uan,
sist em maupun pr osedur yang dimiliki oleh bank agar sesuai dengan ket ent uan Regulat or dan per at ur an
per undang-undangan yang ber laku. 5. Memast ikan kepat uhan bank t er hadap komit men yang
dibuat oleh bank kepada dan at au ot or it as pengawas lain yang ber wenang.
6. Melakukan upaya-upaya unt uk memonit or bahwa kebijakan, ket ent uan, sist em, dan pr osedur , ser t a
kegiat an usaha bank t elah sesuai dengan ket ent uan Regulat or dan per at ur an per undang-undangan yang
ber laku. Shar ia Banking and Shar ia Business Unit s;
e. Minimize t he Bank’s Compliance Risk. f . Take act ion t o pr event t he policy and or decisions
t aken by t he Bank Dir ect or s or t he management of Bank or t he Br anches so as t o not deviat e f r om t he
pr ovisions of Bank Indonesia and t he legislat ion in f or ce.
g. Per f or m ot her t asks r elat ed t o t he Compliance Funct ion.
Dut ies and r esponsibilit ies r ef er r ed t o above does not eliminat e t he r ight s and obligat ions of t he Dir ect or who
heads t he Compliance Funct ions as a member of t he Boar d of Dir ect or s of t he Bank as st ipulat ed in t he Law on Limit ed
Liabilit y Company, if f or cer t ain act ions r equir e t he decision of all member s of t he Boar d of Dir ect or s of t he Bank
3. The role of the Compliance Director in the Implementation and Application of Good Corporate Governance
The Dir ect or r esponsible f or t he Compliance Funct ion is obliged t o ensur e t he implement at ion of Good Cor por at e
Gover nance and monit or it s applicat ion.
Duties and Responsibilities of the Compliance Unit
1. Cr eat e st eps in or der t o suppor t t he est ablishment of t he Compliance Cult ur e in all act ivit ies of t he Bank at
ever y level of or ganizat ion. 2. Per f or m ident if icat ion, measur ing, monit or ing and
cont r ol of t he Risk Compliance by r ef er r ing t o Bank Indonesia r egulat ion concer ning t he Applicat ion of Risk
Management f or Commer cial Banks. 3. Assess and evaluat e t he ef f ect iveness, adequacy,
and appr opr iat eness of policies, r ules, syst ems and pr ocedur es of t he Bank wit h t he legislat ion in f or ce.
4. To r eview and or r ecommend updat es and impr ovement s of policies, r ules, syst ems and pr ocedur es of t he Bank t o
comply wit h Bank Indonesia r egulat ion and t he applicable legislat ion.
5. Ensur e t he Bank’s compliance t o t he commit ment s made by t he Bank t o and or ot her compet ent super visor y
aut hor it ies. 6. Make ef f or t s t o monit or t hat t he policies, r egulat ions,
syst ems and pr ocedur es, as well as t he Bank’s business act ivit ies ar e in accor dance wit h t he pr ovisions of t he
Regulat or and applicable legislat ions.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
528
7. Melaksanakan pemant auan kepat uhan int er nal dan kepat uhan t er hadap set iap per ubahan per at ur an
per undang-undangan dan ket ent uan Regulat or ser t a menyampaikan per ubahan dimaksud kepada pihak
Manajemen Bank dan selur uh Divisi Unit Ker ja yang t er kait .
8. Melakukan pengkajian t er hadap dr af t kebijakan dan
pr osedur t er kait kegiat an usaha bank yang diusulkan oleh Divisi Unit ker ja.
9. Melakukan r eview t er hadap monit or ing sist em pr osedur
dan kebijakan di set iap Divisi Unit Ker ja t er kait dengan pelaksanaan Tat a Kelola Per usahaan.
10 . Mengelola pelaksanaan pr ogr am Ant i Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Ter or isme APU-PPT,
Pr ogr am Pengendalian Gr at if ikasi PPG, Whistle Blower
System WBS dan LHKPN. 11.
Melakukan pemant auan at as kepat uhan dalam mener apkan pr or am APU-PPT dan Pr ogr am
Pengendalian Gr at if ikasi, LHKPN dan WBS. 12. Mengusulkan kebijakan t er t ulis pr ogr am APU-PPT
kepada Dir eksi. 13. Mengevaluasi hasil kajian aspek kepat uhan t er hadap
per at ur an int er nal bank ant ar a lain ber upa Sur at Keput usan, Sur at Edar an dan bent uk sur at lainnya
sesuai t at a naskah bank yang mer upakan naskah dinas penet apan dan pengat ur an yang ber laku baik yang t elah
ber jalan at aupun yang diajukan. 14. Memast ikan dan memonit or kepat uhan bank t er hadap
komit men yang dibuat oleh bank kepada dan at au ot or it as pengawas lain yang ber wenang.
15. Mengembangkan dan memonit or f ungsi Quality
Assur ance QA pada selur uh kegiatan usaha bank pada set iap jenjang or ganisasi.
16. Memant au pelaksanaan kebut uhan t er int egr asi. 17. Mengembangan
tools sar ana dalam r angka meningkat kan budaya kepat uhan.
18. Melakukan koordinasi dalam penyusunan, pengembangan dan pengaplikasian kebijakan dan atau panduan untuk
mendukung kelancaran proses pengelolaan Divisi Kepatuhan. 19. Mempersiapkan, mengkoordinasikan dan mengusulkan
program kerja Divisi Kepatuhan kepada Direktur yang membidangi serta mengontrol penggunaan anggaran Divisi
Kepatuhan agar sesuai dengan program kerja tersebut. 20 .
Membina dan meningkat kan kualit as St af Divisi Kepat uhan dalam hal ef ekt ivit as kiner ja.
21. Mengembangkan dan memf asilit asi komunikasi dengan Divisi Unit Ker ja lain, Kant or Wilayah, Kant or Cabang,
dalam hal pelaksanaan pengelolaan kiner ja dan akt ivit as Divisi Kepat uhan.
7. Conduct monit or ing on int er nal compliance and compliance wit h t he changes in t he legislat ions and
r egulat ions of t he Regulat or s and convey t he changes t o t he Management of t he Bank and all r elat ed Divisions
Unit s. 8. Review of t he dr af t policies and pr ocedur es r elat ed t o
t he Bank’s business act ivit ies pr oposed by t he Division Unit .
9. Review t he monit or ing syst em of t he policies and pr ocedur es in each division business unit r elat ed t o t he
implement at ion of Cor por at e Gover nance. 10 . Manage t he applicat ion of t he Ant i Money Launder ing
and Count er Ter r or ism Financing Pr ogr am APU-PPT, Gr at if icat ion Cont r ol Pr ogr am PPG, Whist le Blower
Syst em WBS and LHKPN. 11. Conduct monit or ing on compliance wit hin t he
implement at ion of APU-PPT Pr ogr am, Gr at if icat ion Cont r ol Pr ogr am, LHKPN and WBS.
12. Pr opose a wr it t en policy on t he APU-PPT pr ogr am t o t he Boar d of Dir ect or s.
13. Evaluat e t he r esult s of t he st udy on t he aspect or compliance t owar ds t he Bank’s int er nal r egulat ions,
among ot her s in t he f or m of Decr ee, Cir cular Let t er and ot her f or ms of let t er accor ding t o t he Bank’s applicable
and of f icial document at ion layout . 14. Ensur e and monit or t he Bank’s compliance t o t he
commit ment s made by t he Bank t o and or ot her compet ent super visor y aut hor it ies.
15. Develop and monit or t he f unct ion of Qualit y Assur ance QA in t he ent ir e business act ivit ies of t he Bank at ever y
level of t he or ganizat ion. 16. Monit or t he implement at ion of int egr at ed needs.
17. Develop t ools t o impr ove compliance cult ur e. 18. Coor dinat e t he pr epar at ion, development and applicat ion
of policies and or guidelines t o suppor t t he smoot h management pr ocess of t he Compliance Division.
19. Pr epar e, coor dinat e and pr opose t he wor k pr ogr ams of t he Compliance Division t o t he Dir ect or in char ge as
well as cont r ol t he use of t he budget of t he Compliance Division in or der t o comply wit h t he wor k pr ogr ams.
20 . Maint ain and impr ove t he qualit y of t he St af f of
t he Compliance Division in t er ms of per f or mance ef f ect iveness.
21. Develop and f acilit at e communicat ion wit h ot her Division Unit , t he Regional Of f ices, Br anch Of f ices, in
t er ms of managing t he per f or mance and act ivit ies of t he Compliance Division.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
529
22. Mengelola penerapan manajemen risiko di Divisi
Kepatuhan. 23.
Melaksanakan pr insip kehat i-hat ian dan kepat uhan t er hadap Per at ur an Regulat or dan Per at ur an Per undang-
undangan, ser t a Per at ur an Int er n lainnya yang ber laku. 24. Memonit or selur uh bidang ker ja Divisi Kepat uhan sesuai
dengan ket ent uan yang ber laku. 25. Mensosialisasikan ket ent uan-ket ent uan int er nal bank
dan ket ent uan lain yang ber kait an dengan r uang lingkup t ugas di lingkungan divisinya.
26. Melakukan koor dinasi dalam penyediaan dat a dokumen t er kait dengan pemer iksaan int er nal ekst er nal sesuai
dengan ket ent uan yang ber laku dan bat as kewenangan yang diber ikan oleh Dir eksi.
27. Melakukan koor dinasi dalam r angka menindaklanjut i t emuan hasil pemer iksaan ekst er nal sesuai dengan
bat as kewenangan yang diber ikan Dir eksi.
Program Kerja Satuan Kerja Kepatuhan Tahun 20 15
Membuat langkah-langkah dalam r angka mendukung t er cipt anya Budaya Kepat uhan pada set iap jenjang
or ganisasi. 1. Monit or ing pemenuhan komit men Bank at as lapor an
hasil pemer iksaan Ot or it as Jasa Keuangan, dan at au Ot or it as pengawas lain yang ber wenang.
2. Melakukan r eview at as kebijakan dan pr osedur t er kait
kegiat an usaha bank yang t elah diber lakukan ber dasar kan adanya inf or masi ket ent uan bar u dar i lembaga inst ansi
t er kait , usulan dar i unit ker ja t er kait at au inisiat if Divisi Kepat uhan.
3. Melakukan pengkajian t er hadap dr af t kebijakan dan
pr osedur t er kait kegiat an usaha Bank yang diusulkan oleh unit ker ja t er kait .
4. Melakukan r ekapit ulasi dan monit or ing Pelapor an unt uk disampaikan kepada Pengur us Bank dan at au Ot or it as
Jasa Keuangan. 5. Melakukan Kompilasi ket ent uan-ket ent uan Int er nal
maupun ekst er nal Bank yang diinput kedalam dat abase Gr up Evaluasi dan Pelapor an dan disosialisasikan ke
Divisi Unit , Kant or Wilayah dan Kant or Cabang bank bjb.
6. Penyampaian mat er i sosialisasi Budaya Kepat uhan baik melalui pr ogr am pendidikan dan pelat ihan pegawai
at aupun dilaksanakan dengan mendat angi Kant or Cabang.
7. Melakukan koor dinasi dengan KPK dalam pener apan Pedoman pengendalian Gr at if ikasi dan Pelapor an
Lapor an Har t a Kekayaan Pejabat Negar a LHKPN dilingkungan bank
bjb.
22. Manage t he implement at ion of r isk management in t he Compliance Division.
23. Apply t he pr inciple of pr udence and adher ence t o t he r egulat ions of t he Regulat or s as well as t he legislat ions
and ot her applicable Int er nal Regulat ions. 24. Monit or t he ent ir e wor k f ield of t he Compliance Division
in accor dance t o t he applicable r egulat ions. 25. Socialize t he Bank’s int er nal pr ovisions and ot her
pr ovisions r elat ed t o t he scope of dut ies wit hin t he division.
26. Coor dinat e t he pr ovision of dat a document s r elat ed t o int er nal and ext er nal examinat ions in accor dance wit h
t he applicable r egulat ions and t he limit of aut hor it y gr ant ed by t he Boar d of Dir ect or s.
27. Per f or m coor dinat ion in t he f ollow up of t he t he ext er nal examinat ion f indings in accor dance wit h t he limit of t he
aut hor it y given by t he Boar d of Dir ect or s.
Work Programs of the Compliance Unit in 20 15
Conduct measur es t o suppor t t he cr eat ion of Compliance Cult ur e in ever y level of t he or ganizat ion.
1. Monit or t he f ulf illment of t he Bank’s commit ment s upon t he r epor t s on t he r esult s of examinat ions by t he
Financial Ser vices Aut hor it y, and or ot her compet ent super visor y aut hor it ies.
2. Review t he policies and pr ocedur es r elat ed t o t he Bank’s business act ivit ies which have been imposed based on
t he inf or mat ion on new pr ovisions f r om t he r elat ed inst it ut ions agencies, pr oposals f r om t he r elat ed unit s
or init iat ives f r om t he Compliance Division. 3. Review t he dr af t of policies and pr ocedur es r elat ed t o
t he Bank’s business act ivit ies pr oposed by t he r elat ed wor k unit s.
4. Per f or m r ecapit ulat ion and monit or r epor t ing t o
be submit t ed t o t he Bank’s Management and or t he Financial Ser vices Aut hor it y.
5. Compile t he Bank’s int er nal and ext er nal pr ovisions input t ed int o t he Evaluat ion and Repor t ing Gr oup
dat abase and disseminat ed t o t he Divisions Unit s, Regional Of f ices and Br anch Of f ices of bank
bjb.
6. Socialize Compliance Cult ur e t hr ough employee
educat ional and t r aining pr ogr ams or by conduct ing visit s t o t he Of f ice Br anch.
7. Coor dinat e wit h KPK in t he implement at ion of
Gr at if icat ion Cont r ol as well as Wealt h Repor t ing of t he St at e Of f icials LHKPN wit hin t he envir onment of bank
bjb.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
530
8. Management of violat ion r epor t ing complaint WBS. 9. Review t he oper at ional non-oper at ional ar eas which ar e
deemed necessar y t o have new compliance evaluat ion sheet in addit ion t o t he exist ing Compliance Sheet .
Implementation of the Work Program of the Year 20 15 Compliance Function
The ent ir e wor k pr ogr am has been implement ed.
Organizational Structure Compliance Function
THE ANTI-MONEY LAUNDERING APU AND COUNTER TERRORISM FINANCING PROGRAM
PPT
The Ant i-Money Launder ing and Count er Ter r or ism Financing Pr ogr am also called as APU-PPT is a pr ogr am
implement ed on an ongoing basis in or der t o f ulf ill obligat ions under t he pr ovisions of t he Act number 8
Year 20 10 Concer ning t he Pr event ion and Combat ing Money Launder ing, Bank Indonesia Regulat ion No. 14 27
PBI 20 12 dat ed December 28, 20 12 on t he applicat ion of Ant i-Money Launder ing and Count er Ter r or ism Financing
f or Commer cial Banks and Bank Indonesia Cir cular Let t er No. 15 21 DPNP 20 13 dat ed June 14, 20 13 Concer ning
t he Applicat ion of Ant i-Money Launder ing and Count er Ter r or ism Financing f or Commer cial Banks.
8. Pelaksanaan pengelolaan pelapor an pengaduan
pelanggar an WBS. 9. Melakukan review at as bidang-bidang oper asional
non oper asional yang dipandang per lu unt uk dibuat kan Compliance Sheet bar u evaluasi at as Compliance Sheet
yang t elah ada.
Pelaksanaan Program Kerja Fungsi Kepatuhan Tahun 20 15
Selur uh Pr ogr am ker ja t er sebut t elah dilaksanakan.
Struktur Organisasi Fungsi Kepatuhan
Kepatuhan Manajemen Risiko
Compliance Risk Management
Kepatuhan
Compliance
Pengkajian Pengembangan Kepatuhan
Compliance Assessment Development
Pengelolaan Evaluasi Kepatuhan
Management Compliance Evaluation
Pengelolaan Program APU-PPT
APU - PPT Program Management
PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANG APU DAN PENCEGAHAN
PENDANAAN TERORISME PPT
Pelaksanaan pr ogr am Ant i Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Ter or isme at au disebut juga dengan APU-PPT
Anti Money Launder ing and Counter Ter r or ism Financing AML-CFT mer upakan pr ogr am yang dilaksanakan secar a
ber kesinambungan dalam r angka pemenuhan kewajiban ber dasar kan ket ent uan-ket ent uan Undang-Undang nomor
8 Tahun 20 10 Tent ang Pencegahan dan Pember ant asan Tindak Pidana Pencucian Uang, Per at ur an Bank Indonesia
nomor 14 27 PBI 20 12 t anggal 28 desember 20 12 Tent ang pener apan pr ogr am Ant i Pencucian Uang dan Pencegahan
Pendanaan Ter or isme bagi Bank Umum dan Sur at Edar an Bank Indonesia Nomor 15 21 DPNP 20 13 Tanggal 14 Juni
20 13 Per ihal Pener apan Pr ogr am Ant i Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Ter or isme bagi Bank Umum.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
531
Selama Tahun 20 15, sebagai langkah keser iusan dalam mener apkan pr ogr am APU-PPT, Per ser oan t elah
melaksanakan kegiat an sebagai ber ikut : 1. Melakukan pemant auan t er hadap t r ansaksi-t r ansaksi
Keuangan unt uk dilakukan analisa lebih mendalam t er hadap pot ensi t er jadinya Tr ansaksi Keuangan
Mencur igakan. 2. Melakukan pemant auan t er hadap t r ansaksi-t r ansaksi
keuangan t unai dengan bat as t er t ent u unt uk dilakukan pelapor an kepada PPATK.
3. Melakukan pemant auan t er hadap t r ansaksi-t r ansaksi keuangan t r ansf er dana dar i dan ke Luar Neger i unt uk
dilakukan pelapor an kepada PPATK. 4. Melakukan koor dinasi penyampaian lapor an dengan unit
ker ja lain t er hadap penyampaian Lapor an Tr ansaksi Keuangan Mencur igakan LTKM ser t a Lapor an Tr ansaksi
Keuangan Tunai LTKT dan Lapor an Lapor an Tr ansaksi Keuangan Tr ansf er Dana dar i dan Keluar Neger i LTKL
yang wajib dilapor kan kepada PPATK. 5. Melakukan pemelihar aan dan pemant auan t er hadap pr of il
nasabah dengan daf t ar -daf t ar or ang maupun lembaga yang wajib dipant au yang dikeluar kan oleh ot or it as yang
ber wenang baik nasional maupun int er nasional. 6. Melakukan pemant auan t er hadap nasabah yang dijadikan
Ter sangka at au Ter dakwa suat u t indak pidana oleh pihak yang ber wenang baik dar i media massa maupun
ber dasar kan inf or masi lainnya dar i sumber yang r esmi. 7. Melakukan kegiat an pemant auan t er hadap pelaksanaan
pengkinian dat a nasabah oleh selur uh unit ker ja dan cabang.
8. Melakukan pemenuhan pelaksanaan pembukaan
hubungan usaha Per ser oan dengan bank kor esponden dar i aspek APU-PPT.
9. Melakukan pengkajian melalui masukan at au pendapat t er hadap akt ivit as-akt ivit as maupun pr oduk-pr oduk
bar u per bankan yang ber kait an er at dengan kewajiban pener apan pr ogr am APU-PPT sebelum akt ivit as dan
pr oduk t er sebut dijalankan. 10 . Melaksanakan kegiat an sosialisasi melalui pendidikan
dan pelat ihan APU-PPT t er hadap kar yawan Per ser oan dalam r angka meningkat kan pemahaman at as pener apan
pr ogr am APUPPT di unit ker ja t er kait , dan meningkat kan pemahaman at as r isiko pencucian uang dan pendanaan
t er or isme. 11. Melakukan koor dinasi dalam r angka pengadaan dan
pengembangan aplikasi APU-PPT bank dalam r angka penyesuaian dengan semakin ber kembang dan
ber t ambahnya akt ivit as dar i segi penambahan jumlah nasabah dan jumlah t r ansaksi bank.
Dur ing 20 15, as a measur e of ser iousness t he implement at ion of t he APU-PPT pr ogr am, t he Company
has under t aken t he f ollowing act ivit ies: 1. Monit or ed f inancial t r ansact ions f or mor e in-dept h
analysis on t he pot ent ial occur r ence of Suspicious Tr ansact ions.
2. Monit or ed f inancial t r ansact ions in cash t o a cer t ain ext ent t o be r epor t ed t o PPATK.
3. Monit or ed f und t r ansf er s t o and f r om abr oad t o be r epor t ed t o PPATK.
4. Coor dinat ed wit h ot her wor k unit s t he submission of t he Suspicious Tr ansact ions Repor t LTKM and t he Repor t
on Financial Tr ansact ions in Cash LTKT and t he Repor t on Fund Tr ansf er s t o and f r om Abr oad LTKL t hat must
be r epor t ed t o PPATK. 5. Per f or med maint enance and monit or ing of cust omer
pr of iles as well as t he list of people and inst it ut ions t hat must be monit or ed issued by compet ent aut hor it ies,
bot h nat ional and int er nat ional. 6. Monit or ed t he cust omer s who ar e suspect s or
def endant s of an of f ense by t he aut hor it ies eit her t hr ough mass media and ot her inf or mat ion f r om of f icial
sour ces. 7. Monit or ed t he updat e of cust omer dat a by all wor king
unit s and br anches. 8. Complet ed t he implement at ion of t he opening of t he
Company’s business r elat ions wit h cor r espondent banks f r om t he aspect of t he APU-PPT.
9. Per f or med assessment t hr ough f eedback or opinions on new act ivit ies as well as new banking pr oduct s t hat ar e
closely r elat ed t o t he implement at ion of t he APU-PPT pr ogr am pr ior t o t he per f or mance of t he act ivit ies and
t he launch of t he pr oduct . 10 . Per f or med socializat ion t hr ough APU-PPT educat ion
and t r aining t o employees of t he Company in or der t o impr ove t he under st anding on t he applicat ion of t he
APU-PPT pr ogr am in t he r elat ed unit s, and incr ease t he under st anding of t he r isks of money launder ing and
t er r or ism f inancing. 11. Per f or med coor dinat ion t o pr ocur e and develop t he
Bank’s APU-PPT applicat ion in or der t o comply wit h t he gr owing and incr easing act ivit ies along wit h t he
incr easing number of cust omer s and bank t r ansact ions.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
532
12. Melakukan koor dinasi dan pemant auan t er hadap
pelaksanaan kebijakan pr ogr am APU-PPT dengan unit ker ja t er kait yang ber hubungan dengan Nasabah.
Adapun pelaksanaan pr ogr am APU-PPT selama t ahun 20 15 dalam angka adalah sebagai ber ikut :
Aktivitas Jumlah | Tot al
Activities
Lapor an Tr ansaksi Keuangan Mencur igakan LTKM 90 Lapor an |
Repor t Suspicious Tr ansact ion Repor t LTKM
Lapor an Tr ansaksi Keuangan Tunai LTKT 15.222 Lapor an |
Repor t Cash Financial Tr ansact ions Repor t LTKT
Lapor an Tr ansaksi Keuangan Tr ansf er Dana dar i dan Keluar Neger i LTKL
32.267 Lapor an | Repor t
Repor t on t he Fund Tr ansf er s t o and f r om Abr oad LTKL
Kor espondensi dengan pihak yang ber wenang t er kait dengan APU-PPT
81 Kor espondensi | Cor r espondence
Cor r espondence wit h t he aut hor it ies associat ed wit h APU-PPT
Pengkajian t er kait APU-PPT 5 Kajian |
St udy Assessment r elat ed t o APU-PPT
Pengisian Kuisioner dengan bank kor espondensi 24 Bank Kor esponden |
Cor r espondence Bank Complet ion of quest ionnair e wit h t he
cor r esponding bank Pemant auan Jumlah Pegawai yang t elah mengikut i
Pelat ihan Mat er i APU-PPT 1.687 Pegawai |
Employee Monit or ing of t he number of employees who have
f ollowed t he t r aining on APU-PPT
Divisi Audit Int ernal
Int ernal Aud it Divisio n
Dasar Hukum Penunjukan dan Periode Jabatan
Penunjukan Gegeg Mint or ogo sebagai Pemimpin Divisi Audit Int er nal ber dasar kan Sur at Keput usan Dir eksi Nomor
0 532 SK DIR-SDM 20 15 Tanggal 28 Mei 20 15. Hingga saat ini bat asan mengenai masa t ugas Pemimpin Divisi Audit
Int er nal Per ser oan belum dit et apkan. Divisi Audit Int er nal DAI mer upakan bagian dar i st r ukt ur
pengendalian int er nal dan mer upakan segala bent uk kegiat an yang ber hubungan dengan audit dan pelapor an hasil audit
mengenai t er selenggar anya st r ukt ur pengendalian secar a t er koor dinasi dalam set iap t indakan manajemen Bank.
Legal Basis of Appointment and Period of Position
The appoint ment of Gegeg Mint or ogo as t he Chair man of Int er nal Audit Division is based on t he Int er nal Audit Division
Dir ect or ’s Decr ee No. 0 532 SK DIR-SDM 20 15 dat ed 28 May 20 15. To dat e, t he limit at ions on t he per iod of dut ies
of t he Chair man of Int er nal Audit Division have not been est ablished.
Int er nal Audit Division DAI is par t of int er nal cont r ol st r uct ur e and also par t of all act ivit y linked wit h audit and
r epor t ing of t he r esult of t he audit on t he r ealizat ion of t he cont r ol st r uct ur e in a good coor dinat ion at ever y Bank
management act s. 12. Perf ormed coordination and monitored the implementation
of the policies related to the APU-PPT program with relevant work units that interacts with Customers.
The implement at ion of t he pr ogr am dur ing 20 15 APU-PPT in f igur es is as f ollows:
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
533
Tugas dan Tanggung Jawab Sesuai Charter Piagam Audit Intern
Piagam Audit Int er n Per ser oan dit et apkan ber dasar kan Sur at Keput usan Dir eksi No. 657 SK DIR-DAI 20 0 9 t er t anggal 30
Juni 20 0 9 t ent ang Piagam Int er nal Audit Char t er PT Bank Jabar Bant en. Pelaksanaan f ungsi audit int er n bank yang
ef ekt if wajib memast ikan pemer iksaan dan penilaian at as kecukupan dan ef ekt ivit as st r ukt ur pengendalian int er n
ser t a kualit as kiner ja bank dalam r angka menjaga dan mengamankan kegiat an usaha bank.
Fungsi DAI Divisi Audit Int er nal adalah membant u t ugas Dir ekt ur Ut ama dan Dewan Komisar is dalam melakukan
pengawasan pengendalian int er n ser t a ber per an sebagai konsult an bagi pihak-pihak int er n yang membut uhkan,
t er ut ama yang menyangkut r uang lingkup t ugasnya yait u: 1. Mengkaji ef isiensi dan ef ekt ivit as sist em pengendalian
int er n dan manajemen r isiko yang ber laku melalui kegiat an audit int er n ber dasar kan pener apan GCG dan
pr insip kehat i-hat ian. a.
Mencipt akan dan mengembangkan sist em audit int er n Per ser oan ser t a menet apkan kebijakan
dan pr osedur pelaksanaan audit int er n yang sesuai dengan per kembangan usaha bank ber dasar kan GCG
dan pr insip kehat i-hat ian. b. Mengkaji ket aat an pelaksanaan sist em pengendalian
int er n dan manajemen r isiko yang ber laku melalui kegiat an audit int er n.
c. Mer encanakan, melaksanakan, dan melapor kan hasil pemer iksaan kepada Dir ekt ur Ut ama dan
Dewan Komisar is ser t a memant au per encanaan dan pelaksanaan t indak lanjut hasil audit .
d. Beker ja sama di bidang pengawasan dengan unit or ganisasi int er n dan ekst er n.
f . Pemer iksaan dan penilaian t er hadap keandalan sist em pengendalian int er n pada Teknologi Sist em
Inf or masi TSI yang ber jalan maupun yang sedang dikembangkan.
g. Mengkaji set iap usulan at au pr oposal, kebijakan at au sist em dan pr osedur dan member i t anggapan at as
kecukupan sist em pengendalian int er n dan r isiko dalam kebijakan at au sist em pr osedur t er sebut
ber dasar kan pener apan GCG dan pr insip kehat i- hat ian.
Duties and Responsibilities under the Internal Audit Charter
The Company’s Int er nal Audit Char t er is est ablished under t he Decr ee of t he Boar d of Dir ect or s No. 657 SK DIR-
DAI 20 0 9 dat ed 30 June 20 0 9 on t he Int er nal Audit Char t er of PT Bank Jabar Bant en. The implement at ion of an ef f ect ive
bank’s int er nal audit f unct ion shall ensur e t he examinat ion and assessment t he adequacy and ef f ect iveness of int er nal
cont r ol st r uct ur e and t he qualit y of bank per f or mance in or der t o saf eguar d and secur e t he bank’s business act ivit ies.
The f unct ion of t he Int er nal Audit Division DAI is t o assist t he Pr esident Dir ect or and t he Boar d of Commissioner s
in int er nal monit or ing cont r ol and act as consult ant s f or int er nal par t ies in need, par t icular ly t hose involving t he
scope of it s dut ies, namely: 1. Assess t he ef f iciency and ef f ect iveness of t he syst em
of int er nal cont r ol and r isk management applicable t hr ough int er nal audit act ivit ies by t he implement at ion
of GCG and t he pr ecaut ionar y pr inciple. a. Review t he ef f iciency an ef f ect iveness of int er nal
cont r ol syst em and r isk management t hat apply t hr ough t he int er nal audit act ivit y based on t he
implement at ion of GCG and t he pr udence pr inciples. b. Cr eat e and develop t he Company’s int er nal audit
syst em as well as est ablish policies and pr ocedur es f or int er nal audit implement at ion in accor dance wit h
t he Bank’s business development based on GCG and t he pr udence pr inciples.
c. Assess t he adher ence t o t he implement at ion of int er nal cont r ol syst ems and r isk management t hat
apply t hr ough int er nal audit act ivit y. d. Plan, execut e, and r epor t t he inspect ion r esult s t o t he
Pr esident Dir ect or and t he Boar d of Commissioner s as well as t o monit or t he planning and implement at ion
of f ollow-up on t he r esult s of t he audit . e. In per f or ming monit or ing, wor k t oget her wit h
int er nal and ext er nal or ganizat ion unit s. f . Examinat ion and assessment of t he r eliabilit y of t he
TSI’s int er nal cont r ol syst ems t hat ar e bot h r unning and under development .
g. Examine any r ecommendat ions or pr oposals, policies or syst ems and pr ocedur es and pr ovide f eedback
on t he adequacy of int er nal cont r ol syst ems and r isk in policy or syst em pr ocedur e based on t he
implement at ion of GCG and t he pr udence pr inciples.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
534
Fungsi Satuan Kerja Audit Internal SKAI
Sat uan Ker ja Audit Int er n SKAI mer upakan mit r a bisnis selur uh unit ker ja yang ber f ungsi member ikan
assur ance dan
consult ing yang independen dan obyekt if dalam member ikan r ekomendasi yang ber nilai t ambah dan
memper baiki oper asional or ganisasi. SKAI membant u or ganisasi dalam mencapai t ujuannya dengan car a
mengevaluasi dan meningkat kan ef ekt ivit as manajemen r isiko, pengendalian int er n dan pr oses t at a kelola. Dalam
melaksanakan per an sebagai st r at egic business par t ner
dan konsult an, DAI menet apkan langkah ker ja dengan r uang lingkup t ugas sebagai ber ikut :
1. Mengkaji ef isiensi dan ef ekt ivit as sist em
pengendalian int er n dan manajemen r isiko yang ber laku melalui kegiat an audit int er n ber dasar kan pener apan
Good Cor por at e Gover nance dan pr insip kehat i-hat ian Pr udent ial Banking.
2. Mencipt akan dan mengembangkan sist em audit int er n Per ser oan ser t a menet apkan kebijakan dan pr osedur
pelaksanaan audit int er n sesuai dengan per kembangan usaha bank ber dasar kan pener apan Good Corporat e
Governance dan pr insip kehat i-hat ian prudent ial
banking .
a. Mengkaji ket aat an pelaksanaan sist em
pengendalian int er n dan manajemen r isiko yang ber laku melalui kegiat an audit .
b. Mer encanakan, melaksanakan dan melapor kan hasil
pemer iksaan kepada Dir ekt ur Ut ama dan Dewan Komisar is ser t a memant au per encanaan dan
pelaksanaan t indak lanjut . c. Beker ja sama di bidang pengawasan dengan unit
or ganisasi int er n dan ekst er n. d. Pemer iksaan dan penilaian t er hadap keandalan
sist em pengendalian int er n pada Teknologi inf or masi TSI yang ber jalan maupun yang sedang
dikembangkan. e. Mengkaji set iap usulan at au pr oposal, kebijakan at au
sist em dan pr osedur dan member ikan t anggapan at as kecukupan sist em pengendalian int er nal dan
r isiko dalam kebijakan at au sist em pr osedur t er sebut ber dasar kan pr insip
Good Cor por at e Gover nance dan pr insip kehat i-hat ian
pr udent ial banking. f . Dalam mendukung pemer iksaan yang ef ekt if , DAI
mengembangkan aplilkasi ber basis t eknologi.
The Function of Internal Audit Unit SKAI
The Int er nal Audit Unit is a business par t ner of all wor k unit s t hat f unct ions t o pr ovide independent and object ive
assur ance and consult ing in pr oviding value-added r ecommendat ions and impr ove t he oper at ions of t he
or ganizat ion. The Int er nal Audit assist s t he or ganizat ion t o achieve it s object ives by evaluat ing and impr oving t he
ef f ect iveness of r isk management , int er nal cont r ol and gover nance pr ocesses. In per f or ming it s r ole as a st r at egic
business par t ner and consult ant , DAI def ines t he wor k phases wit h t he f ollowing wor k scope:
1. Review t he ef f iciency and ef f ect iveness of t he int er nal cont r ol syst em and r isk management t hr ough int er nal
audit act ivit ies based on t he implement at ion of good cor por at e gover nance and t he pr ecaut ionar y pr inciples
Pr udent ial Banking. 2. Cr eat e and develop t he Company’s int er nal audit
syst em and est ablishing policies and pr ocedur es f or t he implement at ion of int er nal audit in accor dance
wit h t he bank’s business development is based on t he implement at ion of Good Cor por at e Gover nance and t he
pr ecaut ionar y pr inciple pr udent ial banking. a.
Assess adher ence and implement at ion of t he int er nal cont r ol syst em applicable r isk management
t hr ough audit ing. b.
Plan, implement and r epor t t est r esult s t o t he Managing Dir ect or and t he Boar d of Commissioner s
and monit or t he planning and implement at ion of f ollow-up.
c. Cooper at e in t he f ield of super vision wit h int er nal and ext er nal or ganizat ional unit .
d. Examinat ion and assessment of t he r eliabilit y of t he syst em of int er nal cont r ols on inf or mat ion
t echnology TSI t hat r un or ar e being developed. e. Reviewing any pr oposal or pr oposals, policies or
syst ems and pr ocedur es and pr ovide f eedback on t he adequacy of t he int er nal cont r ol and r isk in
t he policy or pr ocedur es of t he syst em based on t he pr inciples of good cor por at e gover nance and
pr udent ial pr inciples pr udent ial banking. f . In suppor t of an ef f ect ive invest igat ion, DAI develop
aplilkasi based t echnology.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
535
Struktur Dan Kedudukan
Divisi Audit Int er nal DAI mer upakan bagian dar i st r ukt ur pengendalian int er nal ser t a memiliki t ugas
unt uk mengevaluasi dan ber per an akt if dalam peningkat an ef ekt ivit as Sist em Pengendalian Int er n
secar a ber kesinambungan ber kait an dengan pelaksanaan oper asional Bank yang ber pot ensi menimbulkan ker ugian
dalam pencapaian sasar an yang t elah dit et apkan oleh manajemen bank.
Ber dasar kan St r ukt ur Or ganisasi yang ber laku dan t elah disahkan oleh Dir eksi melalui sur at Keput usan Dir eksi
nomor 621 SK DIR-PS 20 15 t anggal 1 Juli 20 15 per ihal St r ukt ur Or ganisasi PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa
Bar at dan Bant en, Tbk. Divisi Audit Int er nal ber ada dalam gar is komando Dir ekt ur Ut ama dan gar is koor dinasi Komit e
Audit .
DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners
DIREKTUR UTAMA
President Director
KOMITE AUDIT
Audit Committee
PEMIMPIN DIVISI
Head Division
GRUP AUDIT UMUM GENERAL AUDIT GROUP
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD
GRUP AUDIT TEKNOLOGI INFORMASI
INFORMATION TECHNOLOGY AUDIT GROUP
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD
GRUP ANTI FRAUD ANTI FRAUD GROUP
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD
GRUP SERVICE DEVELOPMENT QUALITY ASSURANCE
SERVICE DEVELOPMENT QUALITY ASSURANCET GROUP
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD
GRUP ANTI FRAUD ANTI FRAUD GROUP
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD
Structure and Position
Int er nal Audit Division DAI is par t of t he int er nal cont r ol st r uct ur e and has t he t ask t o evaluat e and t ake an act ive r ole
in impr oving t he ef f ect iveness of t he Int er nal Cont r ol Syst em on an ongoing basis wit h r egar d t o t he implement at ion of
t he Bank’s oper at ional pot ent ial losses in t he achievement of t he t ar get set by t he bank management .
Based on t he cur r ent Or ganizat ional St r uct ur e which has been appr oved by t he Boar d of Dir ect or s t hr ough t he Decr ee
number 621 SK DIR-PS 20 15 dat ed July 1, 20 15 concer ning t he Or ganizat ional St r uct ur e of PT Bank Pembangunan
Daer ah Jawa Bar at dan Bant en, Tbk t he Int er nal Audit Division is under t he Pr esident Dir ect or and wit hin t he line
of coor dinat ion of t he Audit Commit t ee.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
536
Pemimpin Divisi Audit Internal
GEGEG MINTOROGO
Sejak Juni 20 15, Divisi Audit Int er nal dipimpin oleh Gegeg Mint or ogo yang memiliki ser t if ikasi Qualif ied Int er nal
Audit or dan Int er nat ional Advanced Cer t if ied in Compliance Financial Cr ime dar i Manchest er Business School.
Pemimpin Divisi Audit Int er nal per iode Januar i 20 15 sd. sekar ang dipimpin oleh Bapak Gegeg Mint or ogo. Beliau t elah
memiliki pengalaman selama lebih kur ang 20 dua puluh t ahun di bidang per bankan baik bidang oper asional, bisnis
maupun auditing.
Riwayat hidup Pemimpin Divisi Audit Int er nal dengan susunan sebagai ber ikut :
Nama : Gegeg
Mint or ogo Jabat an
: Pemimpin Divisi Audit Int er nal Kar ir di Per ser oan : Beker ja di Per ser oan 0 8 Mei 20 15
Pendidikan : S2 Univer sit as Tr isakt i, 20 0 6
Dasar Hukum Penunjukkan
: SK nomor 0 532 SK DIR-SDM 20 15 t anggal 28 Mei 20 15
Audit Umum No
Nama | Name Jabatan |
Posit ion
1 Ade Supr iat na
Pemimpin Gr up | Head Gr oup
2 Budiman Ef f endi
Pemimpin Gr up | Head Gr oup
3 Bust ami
Pemimpin Gr up | Head Gr oup
4 Fir man Ahmad Hidayat
Pemimpin Gr up | Head Gr oup
5 Ipon Nur soleha
Pemimpin Gr up | Head Gr oup
Head of Internal Audit Division
Since June 2015, the Internal Audit Division is chaired by Gegeg Mintorogo which has the certif ication of Qualif ied Internal
Auditor and the International Advanced Certif ied in Compliance Financial Crime f rom Manchester Business School.
The posit ion of Head of Int er nal Audit Division as of Januar y 20 15 unt il now is occupied by Mr Gegeg Mint or ogo. He has
been wor king in t he f ield of banking, eit her in oper at ions, business and audit ing f or appr oximat ely 20 t went y year s.
The Biogr aphy of t he Head of Int er nal Audit Division of t he Company is as f ollows:
Name : Hakim Put r at ama
Posit ion : Head of Int er nal Audit
Division Car eer in t he Company
: Wor ked at t he Company as of May 0 8, 20 15
Educat ion : Mast er s Degr ee f r om
Tr isakt i Univer sit y, 20 0 6 Legal Basis of Appointment
: SK nomor 0532 SK DIR- SDM 2015 tanggal 28 Mei 2015
Public Audit
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
537
No Nama | Name
Jabatan | Posit ion
6 Hamdan Ast adipur a
Manager 7
Rizky Adhisant ika R Manager
8 Indr a Per mana
Senior Of f icer 9
Bambang Sulist iyo Adi Of f icer
10 Rizky Rihmansyah
Of f icer 11
Randy Her lambang Of f icer
12 Dwi Set io Ut ar i
Of f icer 13
Hadi Pur want o Of f icer
14 Sieska Pr at iwi
Of f icer 15
Dhea Ekadit a P Of f icer
16 Muhammad Bhakt i Wahana
Junior St af 17
Wildanul Muqqodas Junior St af
18 Moch Nur din
Junior St af 19
Fir man Apr iant o Junior St af
20 Dody Apr iadi
Junior St af 21
Ar if Sat ya Nugr aha Junior St af
22 Fazlur r ahman
Junior St af 23
Akhmad Muhar i Gandamanah Junior St af
24 Agung Widodo
Junior St af 25
Noval Maulana S Junior St af
26 Mega Per t iwi
Junior St af
Audit Teknologi Inf ormasi
No
Nama | Name Jabatan |
Posit ion
1 Aldy Edwin Dalimar t ha
Pemimpin Gr up | Head Gr oup
2 Ipan Gumilar
Manager 3
Saldi Pr asono Sal Manager
4 Bay Apr ian
Of f icer 5
Taajul Ar if in Junior St af
6 M Dikdik Miliar di
Junior St af
Audit Anti Fraud
No
Nama | Name Jabatan |
Posit ion
1 Iswahyudi
Pemimpin Gr up | Head Gr oup
2 Umar Per uk
Manager 3
Donny Samuder a Rachmawan Of f icer
4 Raden Danang Seno Adhi
Junior St af 5
Ikhsan Zainul Rico Junior St af
Service Development Quality Assurance SDQA
No
Nama | Name Jabatan |
Posit ion
1 Wawan Her nawan
Pemimpin Gr up | Head Gr oup
2 Anggi Anggr aeni S
Of f icer 3
Noviant i Asr i Dewi Of f icer
4 Engkr is Tr isyami
Of f icer 5
Fer r y Her diyant o Junior St af
6 Put r i Desiani Mucht ar
Junior St af
Kualif ikasi dan Sertif ikasi Prof esi
Auditor internal prof esi yang membutuhkan kemampuan yang lebih dibandingkan dengan unit kerja lainnya. Salah satu
parameter yang menjadi tolak ukur kemampuan dan keahlian auditor adalah pengalaman perbankan baik dari segi operasional,
bisnis dan supporting. Selain pengalaman perbankan, strata
pendidikan dan sertif ikasi juga merupakan f aktor penting.
Audit of Inf ormation Technology
Audit Anti-Fraud
Service Development Quality Assurance SDQA
Qualif ication and Certif ication of Prof ession
The pr of ession of int er nal audit or r equir es gr eat er abilit y t han t he ot her wor k unit s. One of t he par amet er s t hat
becomes a benchmar k f or t he audit or ’s abilit y and exper t ise is t he banking exper ience bot h in t er ms of oper at ions,
business and suppor t . Besides banking exper ience, level of educat ion and cer t if icat ion is also an impor t ant f act or .
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
538
Jumlah Pegawai dan Pengalaman Perbankan No
Masa Kerja | Working Period Jumlah Pegawai |
Total Employees
1 1 Tahun |
Year 2
2 1 - 2 Tahun |
Year 2
3 2 - 5 Tahun |
Year 22
4 6 - 10 Tahun |
Year 10
5 10 - 20 Tahun |
Year 2
6
20 Tahun | Year
6
Total 44
Jenjang Pendidikan No
Jabatan | Position Jumlah |
Total
1 S2
10 2
S1 34
Sertif ikasi Prof esi No
Jenis Sertif ikasi | Certif ication Type Jumlah |
Total
1 BSMR1
12 2
BSMR2 9
3 BSMR3
6 4
BSMR4 1
5 BSMR5
- 6
QIA 1
7 ERMCP
1 8
CA PIA 2
9 BREVET AB
2
Pihak yang Mengangkat dan Memberhentikan Ketua Unit Audit Internal
Pengangkat an dan pember hent ian Pemimpin Divisi Audit Int er nal mer upakan wewenang Dir ekt ur Ut ama at as
per set ujuan Dewan Komisar is. Selain it u, pengangkat an dan pember hent ian jabat an Pemimpin Divisi Audit Int er nal wajib
dilapor kan kepada Ot or it as Jasa Keuangan.
Perencanaan Audit Internal 20 16
Ber dasar kan Piagam Audit Int er nal Per ser oan, Divisi Audit Int er nal senant iasa melakukan pemant auan t er hadap
r ekomendasi t emuan hasil audit int er nal hingga t indak lanjut r ekomendasi selesai dit indaklanjut i. Sampai dengan
Desember 20 15, Divisi Audit Int er nal SPI t elah melaksanakan kegiat an pemant auan t indak lanjut yang dilaksanakan at as
Lapor an Hasil Audit . Pada t ahun 20 16, Divisi Audit Int er nal ber encana melakukan
pemer iksaan audit int er nal kepada 5 Divisi dan 1 Pr oses Bisnis Kant or Wilayah, 30 Kant or Cabang, dan 5Aplikasi
Teknologi Inf or masi.
The number of Employees and Banking Experience
Education Level
Prof essional Certif ication
Appointment and Dismissal of the Head of Internal Audit Division
The Pr esident Dir ect or is aut hor ized t o appoint and dismiss t he Head of Int er nal Audit Division wit h t he appr oval of
t he Boar d of Commissioner s. Mor eover , t he appoint ment and dismissal of t he Int er nal Audit Division Head must be
r epor t ed t o t he Financial Ser vices Aut hor it y.
Internal Audit Plan 20 16
Based on t he Company’s Int er nal Audit Char t er , Int er nal Audit Division cont inues t o monit or t he r ecommendat ions
of int er nal audit f indings t o complet e t he f ollow-up r ecommendat ions. Up t o December 20 15, t he Int er nal Audit
Division SPI has been conduct ing a f ollow-up monit or ing act ivit y t hat is car r ied out on t he Audit Repor t .
In 20 16, t he Int er nal Audit Division plans t o conduct an int er nal audit examinat ion t o 5 Divisions and one Business
Pr ocess Regional Of f ices, 30 Br anch Of f ices, and 5 Applicat ions on Inf or mat ion Technology.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
539
Sist em Pengendalian
Int ernal
Int ernal Co nt ro l Syst em
Ruang lingkup pelaksanaan audit umum dalam r angka mengevaluasi sist em pengendalian int er nal meliput i:
1. Aspek Keuangan dan Ket aat an mencakup: a. Kebenar an, kelengkapan dan ket epat an wakt u at as
inf or masi yang disajikan dalam lapor an manajemen dan lapor an keuangan.
b. Ket aat an t er hadap kebijakan dan ket ent uan yang t elah dit et apkan
compliance object ives compliance audit , menguji kegiat an dan oper asi keuangan
f inancial pr ocess dar i objek pemer iksaan unt uk meyakini bahwa selur uh hak dan kewajiban yang
t imbul dar i t r ansaksi yang diot or isasi, t elah dibukukan dengan benar . Disamping it u, unt uk meyakini bahwa
kegiat an yang dilakukan t idak ber t ent angan dengan sist em dan pr osedur ser t a per at ur an yang ber laku.
2. Aspek Oper asional, meliput i: a. Penilaian Daya Guna dan Kehemat an
Mengident if ikasi, menganalisis dan menilai per at ur an yang ber laku pada set iap aspek dar i
or ganisasi, pr ogr am dan kegiat an yang diaudit unt uk memper t imbangkan apakah pr akt ik yang dilakukan
masih dapat diusahakan lebih hemat at au lebih ber daya guna.
b. Penilaian Hasil Guna dan Manf aat Mengident if ikasi, menganalisis dan menilai secar a
mendalam t ent ang st r at egi, kebijakan, sasar an objectives dan tujuan goals unit yang diper iksa,
unt uk dapat memahami hasil yang sebenar nya dihar apkan dar i kegiat an unit t er sebut . Disamping
it u, juga melakukan pengujian secukupnya t er hadap pelaksanaan kegiat an unt uk dapat menent ukan
apakah kegiat an t er sebut dilaksanakan sesuai dengan per at ur an dan mencapai hasil yang dihar apkan.
Subst ansi dar i audit aspek oper asional ini adalah pengujian oleh Audit or Int er n mengenai ef isiensi dan ef ekt ivit as dar i
pelaksanaan kegiat an per f or mance objectives, pencapaian
t ujuan dan sasar an yang t elah dit et apkan. The scope of a gener al audit t o evaluat e t he int er nal cont r ol
syst em include: 1. Financial and Compliance Aspect s which include:
a. Cor r ect ness, complet eness and t imeliness of t he inf or mat ion pr esent ed in t he management r epor t
and f inancial r epor t . b. Adher ence t o t he policies and r egulat ions t hat
have been set compliance object ives compliance audit , evaluat ion of t he f inancial act ivit ies and
oper at ions f inancial pr ocess f r om t he audit object t o ensur e t hat all r ight s and obligat ions ar ising f r om
t he t r ansact ion is aut hor ized, have been r ecor ded cor r ect ly . In addit ion, t o ensur e t hat t he act ivit ies
conduct ed do not violat e t he syst em and pr ocedur e, as well as t he applicable r egulat ions.
2. Oper at ional Aspect , which include: a. Assessment on Usabilit y and Ef f ect iveness
Ident if y, analyze and assess t he r ules t hat apply t o ever y aspect of t he or ganizat ion, pr ogr ams
and act ivit ies t o be audit ed t o consider whet her a pr act ice can st ill be mor e ef f icient .
b. Assessment on Ef f ect iveness and Benef it s Ident if y, analyze and t hor oughly assess t he st r at egy,
policy, t ar get s object ives and pur poses goals of t he unit s t hat ar e examined, in or der t o under st and
t he r esult s expect ed f r om t he act ivit ies of t he unit . In addit ion, per f or m suf f icient examinat ion on
t he act ivit ies in or der t o det er mine whet her t he act ivit ies ar e car r ied out in accor dance wit h t he
r egulat ions and achieve t he expect ed r esult s. The subst ance of t he audit of oper at ional aspect s is t he
examinat ion by t he Int er nal Audit or on t he ef f iciency and ef f ect iveness of act ivit ies per f or mance object ives, t he
achievement of goals and t he object ives t hat have been set .
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
540
Kesesuaian dengan Sistem Pengendalian Internal COSO
Di samping mer ujuk pada per at ur an Bank Indonesia, sist em pengendalian int er nal bank
bjb t elah mer ujuk
kepada ker angka ker ja f r amewor k COSO Comittee of
Sponsor ing Or ganizations of Tr adeway Commission. Pengendalian Int er nal mer upakan r angkaian pr oses yang
dilakukan oleh Dir eksi, Manajemen dan per sonil bank bjb
secar a ber kesinambungan on going basis dalam r angka
member ikan keyakinan yang memadai t ent ang pencapaian t ujuan. Tujuan Pengendalian int er nal adalah:
1. Ef ectiveness and Ef f iciency of Oper ation, yaitu ef ekt ivit as dan ef isiensi penggunaan sumber daya
per usahaan seper t i akt iva t et ap, per sonil, modal, r eput asi, kemampuan pr oduksi dan pengamanan sumber
daya. 2.
Realibility of f inancial Repor t, yaitu penyajian lapor an yang akur at dan t epat wakt u baik unt uk int er nal dan
ekst er nal. 3. Compliance with applicable law and r egulations, yaitu
bahwa per usahaan t elah memat uhi semua per at ur an yang ber laku ant ar a lain undang-undang, per at ur an
pemer int ah, Per at ur an Bank Indonesia, Per pajakan dan Ot or it as Jasa Keuangan.
Kesesuaian pelaksanaan pengendalian int er nal bank dengan ker angka ker ja pengendalian int er nal COSO adalah sebagai
ber ikut :
1. Control Environment
Dir eksi dan Dewan Komisar is t elah menet apkan beber apa kebijakan yang mencer minkan keselur uhan
pengendalian manajemen. a. Menet apkan
code of conduct bankir b. Penet apan nilai – nilai budaya per usahaan
cor por ate value yang ter cer min dalam 14 per ilaku.
c. Penet apan St r ukt ur Or ganisasi sesuai dengan model bisnis per usahaan.
2. Risk Assessment
Sist em pengendalian int er n yang ef ekt if dapat mengident if ikasi dan menelaah r isiko yang secar a
mat er ial dan signif ikan akan mempengar uhi pencapaian t ujuan dan sasar an Bank. Penelaahan har us mencakup
selur uh r isiko yang dihadapi Bank secar a konsolidasi ant ar a lain: r isiko kr edit , r isiko pasar , r isiko likuidit as,
r isiko oper asional, r isiko hukum, r isiko r eput asi, r isiko kepat uhan, dan r isiko st r at egik.
Conf ormity in accordance COSO Internal Control Systems
In addit ion t o r ef er r ing t o Bank Indonesia r egulat ions, t he bank
bjb int er nal cont r ol syst em r ef f er s t o t he f r amewor k of
COSO Comit t ee of Sponsor ing Or ganizat ions of Tr adeway Commission. Int er nal cont r ol is a ser ies of pr ocesses
per f or med by t he Boar d of Dir ect or s, Management and t he per sonnel of bank
bjb on an ongoing basis in or der t o
pr ovide r easonable assur ance on t he achievement of goals. The object ives of Int er nal Cont r ol ar e:
1. Ef ectiveness and Ef f iciency of Oper ation, namely
t he t he ef f ect iveness and ef f iciency of t he use of t he Company’s r esour ces such as f ixed asset s, per sonnel,
capit al, r eput at ion, pr oduct ion capacit y and r esour ces secur ing.
2. Realibility of f inancial Repor t, namely the pr esentation
of accur at e and t imely r epor t bot h f or int er nal and ext er nal.
3. Compliance with applicable law and r egulations,
namely t hat t he Company has complied wit h all applicable r egulat ions, among ot her s, laws, gover nment
r egulat ions, t he r egulat ions of Bank Indonesia, Taxat ion and Financial Ser vices Aut hor it y.
Conf or mit y of t he Bank’s implement at ion of int er nal cont r ol wit h t he COSO int er nal cont r ol f r amewor k is descr ibed as
f ollows:
1. Control Environment
The Boar d of Dir ect or s and Boar d of Commissioner s have set policies t hat r ef lect t he over all management
cont r ol. a. For mulat e t he banker ’s code of conduct
b. Det er minat ion of t he cor por at e cult ur e r ef lect ed in 14 behavior s.
c. Det er mine Or ganizat ional St r uct ur e in accor dance wit h t he company’s business model.
2. Risk Assessment
Ef f ect ive int er nal cont r ol syst em can ident if y and analyze r isks which mat er ially and signif icant ly pr ovide
impact s on t he achievement of t he goals and object ives of t he Bank. The analysis should cover all r isks f aced by
t he Bank on a consolidat ed basis among ot her s: cr edit r isk, mar ket r isk, liquidit y r isk, oper at ional r isk, legal r isk,
r eput at ion r isk, compliance r isk, and st r at egic r isk.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
541
Manajemen puncak t elah melakukan unt uk mengident if ikasi, menganalisa dan menilai 8 delapan
r isiko secar a konsolidasi. Divisi Manajemen Risiko , Divisi Audit Int er nal dan Divisi Kepat uhan ber siner gis dalam
melakukan ident if ikasi dan penilaian r isiko.
3. Control Activities
Dir eksi t elah menet apkan kebijakan yang mengat ur agar set iap akt ivit as yang dijalankan oleh selur uh kar yawan
memiliki pengendalian int er nal yang memadai. Adapun t indakan t er sebut ant ar a lain:
a. Menyusun, menet apkan dan menyet ujui kebijakan ser t a st andar oper asional pr osedur .
b. Penet apan dan pemisahan t ugas ser t a t anggung jawab set iap pegawai sesuai dengan jabat an.
c. Menet apkan kebijakan limit kewenangan ot or isasi. d. Telah menet apkan dan mener apkan
Bussiness Continuity Management seper ti DRC Disaster
Recover y Center dan BRC Bussiness Recover y Center .
4. Inf ormation and Communication
Inf or masi mer upakan aspek pent ing dalam set iap akt if it as per usahaan salah sat unya dalam pengambilan
keput usan. Dir eksi t elah membangun sist em inf or masi dan komunikasi yang ef ekt if ser t a ber kualit as. Adapun
kebijakan dan t indakan yang t elah dilakukan oleh manajemen puncak adalah sebagai ber ikut :
a. Mengunakan aplikasi ber basis int er net dengan memper hat ikan t ingkat keamanan dan t ingkat an
akses sesuai dengan t ugas dan t anggung jawab. b. Pr oses t r ansaksi keuangan dan akunt ansi t elah
menggunakan St andar t er bar u yait u PAPI Per at ur an Akunt ansi Per bankan Indonesia.
c. Inf or masi keuangan per usahaan t elah diaudit oleh akunt an publik.
5. Monitoring
Dir eksi melakukan
evaluasi t er hadap
pelaksanaan pengendalian int er nal dalam selur uh kegiat an bank
ber dasar kan Lapor an Hasil Audit yang t elah disampaikan kepada Dir ekt ur Ut ama dan Dewan Komisar is, ser t a
t embusan kepada Dir ekt ur Kepat uhan dan Manajemen Risiko. Selain it u, Lapor an Pokok-Pokok Hasil Audit
Int er nal disampaikan kepada Ot or it as Jasa Keuangan set iap 6 enam bulan.
The t op management has ident if ied, analyse and appr aise 8 eight consolidat ed r isks. The Risk Management
Division, Int er nal Audit and Compliance syner gizes in per f or ming r isk ident if icat ion and assessment .
3. Control Activities
The Boar d of Dir ect or s has under t aken act ions t hat r egulat es f or any act ivit ies under t aken by all employees
t o have adequat e int er nal cont r ol. The measur es ar e, among ot her s:
a. Develop, est ablish and appr ove policies and st andar d oper at ing pr ocedur es.
b. Det er minat ion and separ at ion of dut ies and r esponsibilit ies of each employee in accor dance
wit h t he posit ion. c. Est ablish t he policy on aut hor izat ion limit .
d. Est ablished and implement ed Business Cont inuit y Management such as t he DRC Disast er Recover y
Cent er and BRC Bussiness Recover y Cent er .
4. Inf ormation and Communication
Inf or mat ion is an impor t ant aspect in ever y act ivit y of t he company, one of which is in decision making. The
Boar d of Dir ect or s has built an ef f ect ive inf or mat ion and communicat ion syst em wit h good qualit y. Policies and
act ions t hat have been car r ied out by t op management ar e as f ollow:
a. Ut ilizing int er net -based applicat ions by obser ving t he level of secur it y and t he level of access in
accor dance wit h t he dut ies and r esponsibilit ies. b. Financial and account ing t r ansact ion pr ocesses have
used t he lat est st andar ds, namely PAPI Indonesian Banking Account ing Regulat ion.
c. The Company’s f inancial inf or mat ion have been audit ed by a public account ant .
5. Monitoring
The Boar d of Dir ect or s evaluat es int er nal cont r ol implement at ion in all act ivit ies of t he bank. Evaluat ion
of t he int er nal cont r ol implement at ion is car r ied out by t he Int er nal Audit Division. The Int er nal Audit Division
submit t he Audit Repor t t o t he Boar d of Dir ect or s and t he Boar d of Commissioner s, as well as a copy t o t he
Compliance Dir ect or . In addit ion, t he Audit Act ivit y Repor t is r epor t ed t o Bank Indonesia ever y 6 six
mont hs.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
542
a. Penjelasan mengenai
evaluasi yang
dilakukan at as
Ef ekt ivit as Sist em Pengendalian Int er n Ber dasar kan hasil pemer iksaan yang dilakukan oleh
Divisi Audit Int er nal t er hadap sist em pengendalian int er nal menunjukkan bahwa bank
bjb t elah
memiliki kebijakan dan contr ol design dalam
menjalankan kegiat an per usahaan, meskipun dalam pelaksanaannya masih t er dapat kelemahan minor .
Divisi Audit Int er nal menyampaikan r ekomendasi kepada Dir eksi t er kait per baikan dan peningkat an
syst em pengendalian int er nal yang har us dilakukan dan t elah dit indaklanjut i melalui per baikan dan
peningkat an sist em pengendalian int er nal.
2. Inf ormasi lain yang berkaitan dengan Pengawasan Intern Perusahaan
Audit Int er nal membant u Dir eksi dan Komisar is dalam melaksanakan t at a kelola bank, ant ar a lain
dengan: a. Melakukan evaluasi yang obyekt if at as r isiko dan
sist em pengendalian int er n yang ber jalan saat ini;
b. Melakukan analisis yang sist emat is at as pr oses bisnis dan pengendaliannya;
c. Melakukan r eview untuk memastikan
pengamanan Aset Bank; d.
Menyampaikan inf or masi at as t er jadinya kecur angan
Fr aud; e. Memast ikan pelaksanaan kepat uhan t er hadap
ber bagai per at ur an yang ber laku; f . Melakukan
r eview atas kiner ja oper asional dan f inansial;
g. Mer ekomendasikan penggunaan sumber daya agar lebih ef ekt if dan ef isien;
h. Melakukan penelaahan t er hadap pencapaian t ujuan dan obyekt if ;
i. Member ikan masukan mengenai ket aat an t er hadap Budaya Per usahaan dan Int isar i But ir -
But ir Per ilaku Budaya Per usahaan yang ber laku
Pelaksanaan Tugas 20 15
1. Pemeriksaan
Pemer iksaan dilakukan ber dasar kan met odologi r isk
based audit yang mempr ior itaskan kepada ar ea yang memiliki r isiko t inggi. Set iap t ahun, Divisi Audit Int er nal
menyusun Rencana Ker ja Audit Tahunan sebagai panduan dalam pelaksanaan kegiat an selama sat u t ahun.
a. Descr ipt ion of t he Evaluat ion on t he Ef f ect iveness of t he Int er nal Cont r ol Syst em
Based on t he examinat ion r esult s conduct ed by t he Int er nal Audit Division on t he int er nal cont r ol syst em
indicat es t hat bank bjb in r unning t he act ivit y of
t he company alr eady has cont r ol policy and design, despit e sever al minor weaknesses in it s applicat ion
The Internal Audit Division provided recommendations to the Board of Directors related to the improvement and
enhancement of internal control to be perf ormed and which have been f ollowed up through the improvement
and enhancement of the internal control system.
2. Other inf ormation related to the Company’s Internal Control
Int er nal Audit assist s t he Boar d of Dir ect or s and t he Boar d of Commissioner s in implement ing t he bank’s
gover nance, among ot her s, by: a. Conduct object ive evaluat ion on r isks and int er nal
cont r ol syst em which is cur r ent ly r unning; b. Conduct a syst emat ic analysis on t he business
pr ocess and it s cont r ol; c. Conduct a r eview t o ensur e t he secur it y of t he Bank’s
Asset s; d. Deliver inf or mat ion on f r aud;
e. Ensur e compliance t owar ds var ious applicable r egulat ions;
f . Review oper at ional and f inancial per f or mance; g. Recommend t he ut ilizat ion of r esour ces t o be mor e
ef f ect ive and ef f icient h. Review on t he achievement of goals and object ives;
i. Pr ovide f eedback on t he adher ence t o t he Cor por at e
Cult ur e and t he Essence of t he applicable Cor por at e Cult ur e
Duties 20 15
1. Audit
Audit is conduct ed based on t he r isk based audit met hodology which gives pr ior it y t o ar eas wit h high
r isk. Ever y year , t he Int er nal Audit Division pr epar e an Annual Audit Wor k Plan as a guide in t he implement at ion
of act ivit ies f or one year .
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
543
Adapun Rencana Ker ja dan Realisasi Audit Int er nal Tahun 20 15, adalah sebagai ber ikut :
Jenis Pemeriksaan | Checking Type
Rencana | Plan Realisasi |
Realizat ion
Audit Umum | Gener al Audit
Divisi | Division
3 3
Kant or Cabang | Br anch Of f ice
24 23
Audit Teknlogi Inf ormasi | Inf or mat ion Technology Audit
Aplikasi TI | IT Applicat ion
4 4
Lingkungan TSI | TSI Envir onment
3 3
Audit Khusus Fraud | Special Audit Fr aud
18 Audit Surprise |
Sur pr ise Audit 1
Ter dapat r encana ker ja yang t idak t er ealiasi disebabkan oleh peningkat an pemer iksaan menjadi audit khusus dan
pengalihan pemer iksaan t er hadap inf or masi yang diper oleh dar i
whistleblower melalui whistleblowing system.
2. Pelaksanaan Tugas non Pemeriksaan
Selain melakukan pemer iksaan, Divisi Audit Int er nal memiliki t ugas unt uk menyampaikan lapor an pokok-
pokok hasil audit dan sebagai f asilit at or pemer iksaan ekst er nal. Pada t ahun 20 15, Divisi Audit Int er nal t elah
menyampaikan lapor an audit f r aud dan lapor an pokok- pokok hasil audit kepada Ot or it as Jasa Keuangan set iap
semest er ser t a menjadi f asilit at or pemer iksa Ot or it as Jasa keuangan, Bank Indonesia, dan BPK-RI.
Jumlah Penyimpangan Internal Internal Fraud
Penger t ian Fr aud mengacu kepada Sur at Edar an Bank
Indonesia Nomor 13 28 DPNP t anggal 9 Desember 20 11 per ihal st r at egi
ant i f r aud bagi Bank Umum. Jumlah penyimpangan int er nal bank
bjb yang t er jadi selama t ahun
20 15:
Internal Fraud dalam 1 tahun |
Int er nal Fr aud in 1 year
Jumlah kasus yang dilakukan oleh |
The number of cases is done by
Anggota Dewan Komisaris dan Anggota Direksi | Member s of
t he Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s
Pegawai Tetap |
Per manent Employee
Pegawai Tidak Tetap |
Tempor ar y Employees
Tahun Sebelumnya |
The Pr eceding Year
Tahun Berjalan |
Cur r ent Year
Tahun Sebelumnya |
The Pr eceding Year
Tahun Berjalan |
Cur r ent Year
Tahun Sebelumnya |
The Pr eceding Year
Tahun Berjalan |
Cur r ent Year Tot al Fr aud
24 10
2 Telah diselesaikan |
Has been r esolved 24
7 2
Dalam pr oses penyelesaian di int er nal Bank | In
t he pr ocess of t he set t lement of int er nal Bank 3
Belum diupayakan penyelesaian | Complet ion has
not been sought Telah dit indaklanjut i melalui pr oses hukum |
Has been f ollowed t hr ough t he legal pr ocess
1
The Wor k Plan and Realizat ion of Int er nal Audit in 20 15:
Not t he ent ir e wor k plan was able t o be r ealized due t o t he change of audit t o special audit and r edir ect ion of t he
audit on t he inf or mat ion obt ained f r om t he whistleblower
thr ough the whistleblowing system.
2. Non-Auditing Tasks
In addit ion t o per f or ming audit , t he Int er nal Audit Division has t he t ask t o submit a r epor t on t he r esult s of
audit and f acilit at ing ext er nal audit . In 20 15, t he Int er nal Audit Division has submit t ed t he f r aud audit r epor t and
t he r epor t on t he r esult s of t he audit t o t he Financial Ser vices Aut hor it y each semest er as well as being a
f acilit at or t o t he audit or s f r om t he Financial Ser vices Aut hor it y, Bank Indonesia, and BPK-RI.
Number of Internal Fraud
The def init ion of f r aud r ef f er s t o Bank Indonesia Cir cular Let t er No. 13 28 DPNP dat ed December 9, 20 11 on ant i-f r aud
st r at egy f or Commer cial Banks. The number of int er nal f r aud at bank
bjb t hat occur r ed dur ing 20 15:
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
544
Perkara Pent ing yang Sedang Dihadapi
Perseroan Ent it as Anak Anggot a Direksi Anggot a Dew an Kom isaris
yang Sedang M enjabat pada Periode Laporan Tahunan
Im p o rt ant Case The M o d erat e Faced Co m p any Sub sid iary Bo ard of Direct o rs Bo ard of Co m m issio ners W ho is Served o n Annual
Rep o rt ing Perio d
Hingga t ahun 20 15, per kar a pent ing yang sedang dihadapi dapat dilihat pada t abel di bawah ini:
No Jenis Perkara
Type of Case
Pokok Perkara
Pr incipal Case
Posisi Persero
Posit ion Per ser o
Status Penyelesaian
St at us Set t lement
Dampak pada Perseroan
Impact on Company
1 Per dat a
Civil Gugat an Per lawanan Ter hadap
Eksekusi Agunan dar i Roy Rahajasa Jamin,dkk selaku Par a Pelawan
Resist ance Lawsuit Against Collat er al Execut ion of Rahajasa Roy Yamin, et al
as t he Pelawan bank
bjb Cabang
Khusus Jakar t a selaku Ter lawan
bank bjb Special
Br anch Jakar t a as t he unchallenged
PENGADILAN NEGERI : Menolak per lawanan Penggugat unt uk selur uhnya
PENGADILAN TINGGI : Saat ini sedang upaya Banding di Pengadilan Tinggi
oleh Roy Rahajasa Jamin, dkk. DISTRICT COURT :
Plaint if f r ef used r esist ance ent ir et y HIGH COURT :
Cur r ent ly under t he ef f or t of Appeal of t he High Cour t by Roy Rahajasa Jamin, et al.
Tidak t er dapat dampak yang signif ikan t er hadap
per usahaan Ther e is no signif icant
impact on t he company
2 Per dat a
Civil Gugat an Per buat an Melawan Hukum
t er kait Penundaan Eksekusi Agunan dar i PT.Rahajasa Media Int er net selaku
Penggugat The lawsuit r elat ed Tor t s Collat er al
Delays Execut ion of PT.Rahajasa Media Int er net as Plaint if f
Bank bjb Cabang
Khusus Jakar t a selaku Ter gugat
Bank bjb Special
Br anch Jakar t a as Def endant
PENGADILAN NEGERI : Menolak gugat an Penggugat unt uk selur uhnya
PENGADILAN TINGGI : Saat ini sedang upaya Banding di Pengadilan Tinggi
oleh PT.Rahajasa Media Int er net . DISTRICT COURT :
Plaint if f r ef used t o ent ir ely HIGH COURT :
Cur r ent ly under t he ef f or t of Appeal of t he High Cour t by PT.Rahajasa Media Int er net .
Tidak t er dapat dampak yang signif ikan t er hadap
per usahaan Ther e is no signif icant
impact on t he company
3 Per dat a
Civil Gugat an Wanpr est asi Oleh bank
bjb
kepada PT.Jasindo t er kait Penolakan Klaim asur ansi at as kr edit macet Bank
bjb
Lawsuit Def ault By bjb bank’s r ef usal
t o PT.Jasindo r elat ed insur ance claims on bad loans Bank
bjb
Bank bjb selaku
Penggugat | Bank
bjb as
Plaint if f PENGADILAN NEGERI :
Menolak gugat an Penggugat unt uk sebagian. PENGADILAN TINGGI BANDUNG :
Menguat kan put usan Pengadilan Neger i MAHKAMAH AGUNG :
Pihak Jasindo t elah melakukan upaya hukum Kasasi DISTRICT COURT :
Plaint if f r ef used t o par t . HIGH COURT BANDUNG:
Dist r ict Cour t upheld t he ver dict SUPREME COURT :
Jasindo par t ies have t o t ake legal act ions Cassat ion Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
Unt il 20 15, t he impor t ant mat t er at hand can be seen in t he t able below:
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
545
No Jenis Perkara
Type of Case
Pokok Perkara
Pr incipal Case
Posisi Persero
Posit ion Per ser o
Status Penyelesaian
St at us Set t lement
Dampak pada Perseroan
Impact on Company
4 Per dat a
Civil Gugat an Lain-Lain Kepailit an dar i
Par a Kr edit or Konkur en Sdr . Oman Saepur ohman Dalam Pailit selaku
Par a Penggugat No. 26 PK Pdt -Sus- Pailit 20 14 t er kait Gugat an Hak
Eksekusi Agunan bank bjb Sebagai
Kr edit or Separ at is Ot her lawsuit s Bankr upt cy of t he
Concur r ent cr edit or s Br . Oman Saepur ohman In Bankr upt as Plaint if f s
No. 26 PK Pdt -Sus-Bankr upt 20 14 Relat ed Right s Lawsuit Collat er al
Execut ion Cr edit or banks bjb As
Separ at ist s bank
bjb Cabang
Sukabumi selaku Ter gugat II
bjb bank Br anch
Sukabumi as Def endant II
PENGADILAN NIAGA : Gugat an per kar a aquo t elah dicabut oleh par a kr edit or
konkur en par a penggugat COMMERCE COURT:
Lawsuit aquo case has been r evoked by t he unsecur ed cr edit or s t he plaint if f s
Tidak t er dapat dampak yang signif ikan t er hadap
per usahaan Ther e is no signif icant
impact on t he company
5 Per dat a
Civil Per mohonan Penundaan Kewajiban
Pembayar an Ut ang PKPU Kepailit an kepada PT. Alpindo Mit r a Baja dan
Koper asi Bina Usaha Request Suspension of Payment
PKPU Bankr upt cy t o PT. Alpindo St eel Par t ner s and Business Development
Cooper at ive PENGADILAN NIAGA :
Telah t er jadi pengesahan per damaian ant ar a KBU dengan par a kr edit or
COMMERCE COURT: Rat if icat ion of t he peace has occur r ed bet ween t he
Commission wit h t he cr edit or s Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
6 Per dat a
Civil Gugat an Wanpr est asi t er kait pencair an
gar ansi bank PT. PLN PERSERO Def ault lawsuit r elat ed t o t he
disbur sement of a bank guar ant ee PT. PLN Per ser o
bank bjb selaku
Ter gugat bank
bjb as
Def endant PENGADILAN NEGERI :
Tahap Pembukt ian Saksi dar i Par a Ter gugat DISTRICT COURT :
St age Evidence Wit ness of t he Def endant s Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
7 Per dat a
Civil Gugat an Per buat an Melawan Hukum
Oleh Ir . Syahr il Syahlodi Djemalip Lawsuit Tor t s By Ir . Syahr il Sabir in
Djemalip bank
bjb selaku
Ter gugat II bank
bjb as
Def endant || PENGADILAN NEGERI :
Menolak gugat an Penggugat unt uk selur uhnya PENGADILAN TINGGI :
Saat ini sedang upaya Banding di Pengadilan Tinggi DISTRICT COURT :
Plaint if f r ef used t o ent ir ely HIGH COURT :
Cur r ent ly under t he ef f or t of Appeal of t he High Cour t Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
8 Per dat a
Civil Gugat an Per buat an Melawan Hukum
Oleh Mar t je Tinaweng Lawsuit Tor t s By Mar t je Tinaweng
bank bjb selaku
Ter gugat II bank
bjb as
Def endant || PENGADILAN NEGERI :
Mengabulkan gugat an Penggugat unt uk sebagian PENGADILAN TINGGI :
Saat ini sedang upaya Banding di Pengadilan Tinggi DISTRICT COURT :
To gr ant t he Plaint if f ’s claim f or par t ial HIGH COURT :
Cur r ent ly under t he ef f or t of Appeal of t he High Cour t Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
546
No Jenis Perkara
Type of Case
Pokok Perkara
Pr incipal Case
Posisi Persero
Posit ion Per ser o
Status Penyelesaian
St at us Set t lement
Dampak pada Perseroan
Impact on Company
9 Per dat a
Civil Gugat an Per buat an Melawan Hukum
Oleh Kepala Kejaksaan Neger i Rangkasbit ung selaku Penggugat ;
kepada H. Sur yadi alias Sunar yadi bin Sar ip selaku Ter gugat debit ur bank
bjb t er kait Gugat an pelaksanaan
Eksekusi sit a jaminan Lawsuit Tor t s by Chief St at e
Pr osecut or Rangkasbit ung as Plaint if f ; t o H. Sur yadi alias Sunar yadi bin Sar ip
as Def endant debt or bank bjb r elat ed
t o t he implement at ion of t he Execut ion Lawsuit sequest r at ion
bank bjb selaku
Ter gugat bank
bjb as
Def endant PENGADILAN NEGERI :
Mengabulkan gugat an Penggugat unt uk sebagian PENGADILAN TINGGI :
Saat ini masih dalam pr oses pemer iksaan Banding dan sudah dilaksanakan sit a per samaan dar i per mohonan
DATUN Kejaksaan Neger i Rangkasbit ung. DISTRICT COURT:
To gr ant t he Plaint if f ’s claim f or par t ial HIGH COURT:
It is cur r ent ly in t he pr ocess of examinat ion has been car r ied out conf iscat ion of Appeal and t he equat ion of
t he pet it ion Dat un St at e At t or ney Rangkasbit ung. Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
10 Per dat a
Civil Cibinong KCP Cit eur eup
Gugat an Per buat an Melawan Hukum dar i Empah selaku Penggugat t er kait
Penundaan Penghambat an Eksekusi Agunan Kr edit
KCP Cibinong Cit eur eup Lawsuit Tor t s of her b-r elat ed delay as Plaint if f
Execut ion Inhibit ion Collat er al Loans bank
bjb selaku
Ter gugat bank
bjb as
Def endant PENGADILAN NEGERI :
Menolak gugat an penggugat unt uk selur uhnya PENGADILAN TINGGI :
Menguat kan put usan Pengadilan Neger i dan menyat akan menolak gugat an Penggugat
DISTRICT COURT : Reject t he plaint if f ’s lawsuit ent ir ely
HIGH COURT : Dist r ict Cour t upheld t he ver dict and declar ed t heir
opposit ion t o Plaint if f ’s lawsuit Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
11 Per dat a
Civil Gugat an Per buat an Melawan Hukum
dar i Linda Rusli selaku Penggugat t er kait Per lawanan Ekesekusi at as
obyek agunan Tor t s lawsuit of t he Plaint if f as
t he Rusli Linda r elat ed Ekesekusi Resist ance on t he object of collat er al
bank bjb selaku
Ter gugat III bank
bjb as
Def endant III PENGADILAN NEGERI :
Menolak gugat an Penggugat unt uk sebagian PENGADILAN TINGGI :
Saat ini sedang upaya Banding oleh bank bjb
DISTRICT COURT : Plaint if f r ef used t o par t ially
HIGH COURT : Cur r ent ly under appeal by t he bank’s ef f or t s
bjb
Tidak t er dapat dampak yang signif ikan t er hadap
per usahaan Ther e is no signif icant
impact on t he company
12 Per dat a
Civil Gugat an Per buat an Melawan Hukum
dar i PT. Megah Pr ima Mandir i selaku Penggugat t er kait Pencair an gar ansi
bank Tor t s lawsuit f r om PT. Megah
Pr ima Mandir i as plaint if f r elat ed disbur sement of bank guar ant ee
bank bjb selaku
Ter gugat II bank
bjb as
Def endant || PENGADILAN NEGERI :
Menolak gugat an PT. MPM unt uk sebagian DISTRICT COURT :
Dismissed t he suit PT. MPM f or most Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
13 Per dat a
Civil Gugat an Lain-lain t er kait Boedel Pailit
PT. Nincec t er kait Pencair an mar ginal deposit dar i gar ansi bank pelaksanaan
Per f or mance bond unt uk masuk dalam boedel pailit
Ot her r elat ed lawsuit Boedel Bankr upt PT. Relat ed Nincec Disbur sement
mar ginal deposit of a bank guar ant ee execut ion per f or mance bond t o ent er
int o bankr upt cy boedel bank
bjb selaku
Ter gugat bank
bjb as
Def endant PENGADILAN NEGERI :
Menolak gugat an Penggugat unt uk selur uhnya Sedang dilakukan upaya Hukum Kasasi di Mahkamah
Agung DISTRICT COURT :
Plaint if f r ef used t o ent ir ely Legal ef f or t s ar e being made in t he Supr eme Cour t
of Cassat ion Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
547
No Jenis Perkara
Type of Case
Pokok Perkara
Pr incipal Case
Posisi Persero
Posit ion Per ser o
Status Penyelesaian
St at us Set t lement
Dampak pada Perseroan
Impact on Company
14 Per dat a
Civil Gugat an Per buat an Melawan Hukum
Oleh Endan Oct avian Lawsuit Tor t s By Endan Oct avian
bank bjb selaku
Ter gugat bank
bjb as
Def endant PENGADILAN NEGERI :
Menolak gugat an Penggugat selur uhnya PENGADILAN TINGGI BANDUNG:
menguat kan put usan Pengadilan Neger i, menolak upaya Banding
MAHKAMAH AGUNG Sedang dalam Upaya Hukum Kasasi
DISTRICT COURT : Plaint if f r ef used ent ir ely
HIGH COURT BANDUNG: Dist r ict Cour t upheld t he r uling, r eject ed t he appeal
SUPREME COURT Being in t he Remedy of Cassat ion
Tidak t er dapat dampak yang signif ikan t er hadap
per usahaan Ther e is no signif icant
impact on t he company
15 Per dat a
Civil Gugat an Per buat an Melawan Hukum
Oleh Ahli War is H.Iis Abdul har is dan bank
bjb selaku Par a Penggugat kepada
PT. Asur ansi Himalaya Pelindung selaku Ter gugat t er kait Penolakan
Klaim Asur ansi Jiwa Lawsuit Tor t s By Heir s H.Iis Abdul
Har is and bank bjb as Plaint if f s t o
PT. Asur ansi Himalaya as Def endant r elat ed Pr ot ect ive Lif e Insur ance Claim
Denial Bank
bjb selaku
Penggugat Bank
bjb as
Plaint if f PENGADILAN NEGERI :
Mener ima eksepsi PT.Asur ansi Himalaya Pelindung selaku Ter gugat Menyat akan Pengadilan Neger i
Tanger ang t idak ber wenang unt uk memer iksa dan mengadili per kar a a quo
Sedang dilakukan upaya hukum banding oleh bank bjb
dan juga pihak PT.Himalaya Asur ansi Pelindung DISTRICT COURT :
Receive PT.Asur ansi Himalaya Pr ot ect ive except ion as Def endant St at ing t he Tanger ang Dist r ict Cour t has no
aut hor it y t o invest igat e and adjudicat e t he case a quo Being made an appeal by t he bank and also t he
PT.Himalaya bjb Pr ot ect ive Insur ance
Tidak t er dapat dampak yang signif ikan t er hadap
per usahaan Ther e is no signif icant
impact on t he company
16 Per dat a
Civil Gugat an Per buat an Melawan Hukum
dar i Tomi Dwi Mar endr a Debit ur Bank
bjb KCP Per ak t er kait Per lawanan
Ekesekusi at as obyek agunan Lawsuit Tor t s of Tomi Dwi Mar endr a
Debt or bank bjb KCP Per ak Relat ed
Resist ance Ekesekusi on t he object of collat er al
bank bjb selaku
Ter gugat I bank
bjb as
Def endant | PENGADILAN NEGERI :
Tahap Replik t anggapan at as jawaban pihak Ter gugat DISTRICT COURT :
Phase Reply sor t of r esponse t o t he def endant Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
17 Per dat a
Civil Gugat an Per buat an Melawan Hukum
No Oleh Rd. Sut isna selaku Penggugat , t er kait pembat alan akt a jual beli obyek
agunan Lawsuit Tor t s No. By Rd . Sut isna as
t he Plaint if f , t o r evoke t he deed of sale of t he collat er al object
bank bjb selaku
Ter gugat II bank
bjb as
Def endant || PENGADILAN NEGERI :
Mengabulkan gugat an Sdr . Rd.Sut isna Per mana Penggugat unt uk sebagian;
KOMISI YUDISIAL : Menyat akan Majelis Hakim PN Tasikmalaya t er bukt i
melanggar kode et ik Sedang mengumpulkan bukt i-bukt i guna mengajukan
upaya hukum Peninjauan Kembali DISTRICT COURT :
Br f avor . Rd.Sut isna Per mana Plaint if f s f or some; JUDICIAL COMMISSION:
St at ing t he judges PN Tasikmalaya pr oven t o have violat ed t he code of et hics
Was gat her ing evidence t o f ile an Reconsider at ion Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
548
No Jenis Perkara
Type of Case
Pokok Perkara
Pr incipal Case
Posisi Persero
Posit ion Per ser o
Status Penyelesaian
St at us Set t lement
Dampak pada Perseroan
Impact on Company
18 Per dat a
Civil Gugat an TUN dar i Dr s.Abdul Choliq
Selaku Penggugat Bank bjb Cabang
t er kait Kepemilikan Hak at as Tanah Lawsuit Administ r at ive Cour t of Dr s.
Abdul Choliq As Plaint if f s Bank Br anch
bjb r elat ed t o Land Owner ship
bank bjb selaku
Ter gugat II Int er vent II
Bank bjb as
Def endant II Int er vent ion II
PENGADILAN TUN SEMARANG : Menolak gugat an penggugat unt uk selur uhnya.
PENGADILAN TINGGI : sedang dalam pr oses upaya hukum banding oleh Dr s.
Abdul Choliq COURT TUN SEMARANG:
Reject ing t he plaint if f in it s ent ir et y. HIGH COURT :
is in t he pr ocess of an appeal by Dr s.Abdul Choliq Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
19 Per dat a
Civil Gugat an Per buat an Melawan Hukum
Oleh PT. Kar yamas Er anusa Mandir i Ter kait Per lawanan Ekesekusi At as
Obyek Agunan | Lawsuit Tor t s By
PT. Kar yamas Er a Nusa Mandir i Relat ed Resist ance Ekesekusi Collat er al Top
places Bank
bjb selaku
Ter gugat I Bank
bjb as
Def endant I PENGADILAN NEGERI :
Menolak gugat an penggugat unt uk selur uhnya PENGADILAN TINGGI :
sedang dalam pr oses upaya hukum banding oleh PT. Kar yamas Er anusa Mandir i
DISTRICT COURT : Reject t he plaint if f ’s lawsuit ent ir ely
HIGH COURT : is in t he pr ocess of an appeal by PT. Kar yamas Er anusa
Mandir i Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
20 Per dat a
Civil Gugat an Bant ahan Oleh Syaef ul
Hidayat Ter hadap Eksekusi Obyek Agunan | PENGADILAN NEGERI :
Menolak gugat an penggugat unt uk selur uhnya
PENGADILAN TINGGI : sedang dalam pr oses upaya hukum
banding oleh PT. Kar yamas Er anusa Mandir i
Rebut t al By Saif ul Hidayat Lawsuit Against Collat er al Execut ion Object |
DISTRICT COURT : Reject t he plaint if f ’s lawsuit ent ir ely
HIGH COURT : is in t he pr ocess of an appeal by
PT. Kar yamas Er anusa Mandir i bank
bjb selaku
Ter gugat II bank
bjb as
Def endant || PENGADILAN NEGERI :
Menolak gugat an Penggugat unt uk selur uhnya PENGADILAN TINGGI :
Menguat kan put usan Pengadilan Neger i, menolak upaya Banding
MAHKAMAH AGUNG Sedang dalam Upaya Hukum Kasasi
DISTRICT COURT : Plaint if f r ef used t o ent ir ely
HIGH COURT : Dist r ict Cour t upheld t he r uling, r eject ed t he appeal
SUPREME COURT Being in t he Remedy of Cassat ion
Tidak t er dapat dampak yang signif ikan t er hadap
per usahaan Ther e is no signif icant
impact on t he company
21 Per dat a
Civil Gugat an Wanpr est asi Oleh Bank
bjb
kepada Cecep Hidayat ullah wanpr est asi debit or dan unt uk mengikat agunan lain
yang dimiliki bank bjb
Def ault lawsuit by Bank bjb t o Cecelia
Hidayat ullah def ault s t o bind t he debt or and ot her collat er al owned
bank bjb
bank bjb selaku
Penggugat bank
bjb as
Plaint if f PENGADILAN NEGERI :
Mengabulkan gugat an Penggugat unt uk sebagian Mengabulkan sit a jaminan dan sit a per samaan
PENGADILAN TINGGI : Saat ini sedang dilakukan upaya hukum banding oleh
pihak bank BNI DISTRICT COURT :
To gr ant t he Plaint if f ’s claim f or par t ial Conf iscat ion and seizur e gr ant ed t he equat ion
HIGH COURT : Cur r ent ly being per f or med an appeal by t he bank BNI
Tidak t er dapat dampak yang signif ikan t er hadap
per usahaan Ther e is no signif icant
impact on t he company
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
549
No Jenis Perkara
Type of Case
Pokok Perkara
Pr incipal Case
Posisi Persero
Posit ion Per ser o
Status Penyelesaian
St at us Set t lement
Dampak pada Perseroan
Impact on Company
22 Per dat a
Civil Gugat an per buat an melawan hukum
t er kait Pembat alan Ser t if kat Hak milik at as nama PT Navagr o Indonesia
Tor t lawsuit r elat ed Cer t if icat e Revocat ion pr oper t y r ight s on behalf
of PT Navagr o Indonesia Bank
bjb Cabang
selaku t er gugat III
bjb Bank Br anch as
t he def endant III PENGADILAN NEGERI :
Mengabulkan gugat an Penggugat unt uk sebagian; PENGADILAN TINGGI :
Menguat kan put usan Pengadilan Neger i MAHKAMAH AGUNG :
Sedang dilakukan upaya Hukum Kasasi DISTRICT COURT :
Gr ant ing Plaint if f ’s par t ; HIGH COURT :
Dist r ict Cour t upheld t he ver dict SUPREME COURT :
Legal ef f or t s ar e being made Cassat ion Tidak t er dapat dampak
yang signif ikan t er hadap per usahaan
Ther e is no signif icant impact on t he company
23 Per dat a
Civil Gugat an Wanpr est asi t er kait
Penolakan Pembayar an Klaim Back t o Back Bank Gar ansi at as nama
PT Tr anka Kabel The lawsuit r elat ed Reject ion Claim
Payment Def ault Back t o Back Bank Guar ant ee on behalf of PT Tr anka
Kabel bank
bjb selaku
Penggugat bank
bjb as
Plaint if f PENGADILAN NEGERI :
Mengabulkan eksepsi PT. Ber dikar i Insur ance t er kait kur ang pihak;
Menyat akan gugat an bank bjb t idak dit er ima.
Sedang dilakukan Upaya Pengajuan Gugat an Bar u melalui Pengadilan Neger i
DISTRICT COURT : Gr ant ing an except ion PT. Insur ance Ber dikar i less
r elat ed par t ies;
bjb bank t hat t he lawsuit is not accept ed.
Ef f or t s ar e being made t hr ough t he submission of t he New Claims Cour t
Tidak t er dapat dampak yang signif ikan t er hadap
per usahaan Ther e is no signif icant
impact on t he company
24 Per dat a
Civil Gugat an Wanpr est asi t er kait
Penggunaan bilyet gir o dalam t r ansaksi jual beli oleh H.A.Djuhana Sast r awinat a
Def ault lawsuit r elat ed t o use of gir o in sale and pur chase t r ansact ions by
H.A.Djuhana Sast r awinat a bank
bjb selaku
Tur ut Ter gugat IV
bjb bank as
Co-Def endant IV PENGADILAN NEGERI :
Gugat an Penggugat t idak ber dasar t idak dapat dit er ima niet ont vankelijke ver klaar d,
PENGADILAN TINGGI Sedang dilakukan upaya hukum banding oleh
H.A.Djuhana Sast r awinat a DISTRICT COURT :
Plaint if f ’s claim is unf ounded unaccept able niet ont vankelijke ver klaar d,
HIGH COURT Being made an appeal by H.A.Djuhana Sast r awinat a
Tidak t er dapat dampak yang signif ikan t er hadap
per usahaan Ther e is no signif icant
impact on t he company
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
550
Sanksi Administrasi
Selama t ahun 20 15, t idak ada sanksi administ r at if yang dijat uhkan t er hadap Per ser oan, Anggot a Dir eksi, dan
Anggot a Dewan Komisar is, sejauh t er kait dengan penanganan per kar a oleh Per ser oan.
Jumlah Pelaporan dan Jenis Sanksi
Selama per iode t ahun 20 15, t elah t er jadi ber bagai pelanggar an yang dilakukan oleh pegawai Per ser oan. Yait u
pelanggar an bent ur an kepent ingan ber upa melakukan pr akt ik pinjam meminjam dengan nasabah, debit ur , at au
pihak lain yang menggunakan jasa Bank t er kait ker ja sama dengan Bank. Ter kait pelanggar an Kode Et ik t er sebut ,
Per ser oan t elah member lakukan sanksi administ r at if t er hadap yang ber sangkut an. Rincian jumlah sanksi yang
diber ikan ant ar a lain:
No Jenis Sanksi
Type of Sanctions Jumlah Sanksi
Tot al Sanct ions
Keterangan | Descr ipt ion
1 Per ingat an III
War ning III 1 sat u or ang
1 one per son Hanya pelanggar an kode et ik
Only violat ions of t he code of et hics 2
Penur unan Gr ade Set ingkat Lebih Rendah Decr ease Gr ade Level Lower
1 sat u or ang 1 one per son
Sanksi yang dikenakan lebih ber at kar ena pegawai melakukan pelanggar an lainnya yang lebih ber at
Sanct ions imposed heavier because employees do ot her mor e ser ious violat ions
Administrative Sanctions
Thr oughout 20 15, t her e ar e no administ r at ive sanct ions imposed against t he Company, it s Member s of t he Boar d
of Dir ect or s, and Member s of t he Boar d of Commissioner s, t o t he ext ent r elat ed t o t he handling of disput es by t he
Company.
Total Reports and Type of Sanctions
Dur ing t he per iod of 20 15, t her e have been many violat ions commit t ed by employees of t he Company. That includes
a violat ion of conf lict of int er est in t he f or m of pr act icing lending and bor r owing t o cust omer s, debt or , or ot her s
who use t he ser vices of t he Bank have cooper at ion wit h t he Bank. Relat ed violat ions of t he Code, t he Company has
imposed administ r at ive sanct ions against t he concer ned. Det ails of t he amount of t he sanct ion, among ot her s:
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
551
Akses Inform asi Dat a Perusahaan
Inf o rm at io n Access Co m p any Dat a
Dalam upaya member ikan inf or masi yang t r anspar an kepada publik ber kait an dengan per kembangan dan
pelaksanaan pengelolaan usaha Bank ser t a demi menjalankan pr ogr am komunikasi pemasar an, di t ahun 20 13 bank
bjb
t elah menggunakan ber agam per angkat unt uk menyampaikan inf or masi pent ing yang per lu diket ahui
par a pemangku kepent ingan diant ar anya melalui: 1. websit e
www.bank bjb.co.id
2. bjb call 140 49
3. kor espondesi sur at
Menar a bank bjb
Jl. Nar ipan No. 12-14 Bandung
Telp: 0 22-4234868 hunt ing Fax: 0 22-420 60 99
Kegiatan Grup Investor Relations Tahun 20 15
No Tanggal
Dat e
Pertemuan dengan Investor
Meet ing wit h Invest or s
Lokasi
Locat ion 1
6 Januar i 20 15 Pinebr idge Invest ment s Asia
Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Mandar in Hot el, Hongkong
2 6 Januar i 20 15
Value Par t ner s Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Mandar in
Hot el, Hongkong 3
7 Januar i 20 15 Bar ing AM
Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Mandar in Hot el, Hongkong
4 7 Januar i 20 15
Manulif e AM Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Mandar in
Hot el, Hongkong 5
7 Januar i 20 15 Mat t er hor n IM
Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Mandar in Hot el, Hongkong
6 7 Januar i 20 15
Gavenkal Capit al Limit ed Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Mandar in
Hot el, Hongkong 7
7 Januar i 20 15 BOCI - Pr udent ial AM
Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Mandar in Hot el, Hongkong
8 7 Januar i 20 15
Hamon AM Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Mandar in
Hot el, Hongkong 9
7 Januar i 20 15 Plat inum IM
Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Mandar in Hot el, Hongkong
10 7 Januar i 20 15
UBP Asset Management Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Mandar in
Hot el, Hongkong 11
7 Januar i 20 15 APG
Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Mandar in Hot el, Hongkong
12 7 Januar i 20 15
GAM AM Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Mandar in
Hot el, Hongkong 13
8 Januar i 20 15 Sea Asset Management
Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Fuller t on Hot el, Singapur a
In t he ef f or t t o pr ovide t r anspar ent inf or mat ion t o t he public r elat ing t o t he development and implement at ion of
bank bjb’s business management and t o per f or m mar ket ing
communicat ions pr ogr am, in t he year 20 15 t he Company has used var ious devices t o convey impor t ant inf or mat ion
needed t o know by t he st akeholder s, among ot her s t hr ough: 1. websit e
www.bank bjb.co.id
2. bjb call 140 49
3. Cor r espondent Let t er
Menar a bank bjb
Jl. Nar ipan No. 12-14 Bandung
Phone: 0 22-4234868 hunt ing Fax: 0 22-420 60 99
Kegiatan Grup Investor Relations Tahun 20 15
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
552
No Tanggal
Dat e
Pertemuan dengan Investor
Meet ing wit h Invest or s
Lokasi
Locat ion 13
8 Januar i 20 15 Lion GI
Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Fuller t on Hot el, Singapur a
14 8 Januar i 20 15
Somer set Capit al Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Fuller t on
Hot el, Singapur a 15
8 Januar i 20 15 Invesco
Asia Pacif ic Financials Cor por at e Day Fuller t on Hot el, Singapur a
16 13 Januar i 20 15
UBS Ar t aloka Jakar t a
17 14 Januar i 20 15
Dunr oss Capit al Bandung
18 16 Januar i 20 15
UOB Kayhian Secur it ies Ar t aloka Jakar t a
19 22 Januar i 20 15
Tr imegah Sekur it as Ar t aloka Jakar t a
20 29 Januar i 20 15
Macquar ie - Har vest Pacif ic Place
21 30 Januar i 20 15
Bahana Secur it ies Ar t aloka Jakar t a
22 3 Febr uar i 20 15
Bahana Secur it ies Palma One Jakar t a
23 4 Febr uar i 20 15
CLSA - Allianz Indonesia Ar t aloka Jakar t a
24 4 Febr uar i 20 15
Dunr oss Capit al Palma One Jakar t a
25 10 Febr uar i 20 15
UBS - Kont iki Capit al Management Ar t aloka Jakar t a
26 12 Febr uar i 20 15
UBS Ar t aloka Jakar t a
27 25 Febr uar i 20 15
CLSA Ar t aloka Jakar t a
28 27 Febr uar i 20 15
Dunr oss Capit al Kant or Pusat Bank
bjb Lant ai 7
29 4 Mar et 20 15
Macquar ie - Nusant ar a Lunch t ent at ive Kant or Macquar ie, BEI
30 10 Mar et 20 15
Allianz - Deut sche Bank Caf é Bogor Hot el Bor obudur
31 11 Mar et 20 15
UBS - TT Int er nat ional Ar t aloka Jakar t a
32 13 Mar et 20 15
UBS -RS Invest ment Conf er ence Call
33 13 Mar et 20 15
Cr edit Suisse Conf er ence Call
34 18 Mar et 20 15
BNP Par ibas KCK Ar t aloka
35 19 Mar et 20 15
PT Pef indo Kant or Pef indo Panin Tower
36 20 Mar et 20 15
CLSA Palma One Jakar t a
37 24 Mar et 20 15
Mansek PP Bor obudur Caf é
38 7 Apr il 20 15
Cit i KCK Ar t aloka
39 8 Apr il 20 15
Mandir i Sekur it as Palma One Jakar t a
40 9 Apr il 20 15
JP Mor gan KCK Ar t aloka
41 9 Apr il 20 15
Bahana Secur it ies Pacif ic Place
42 20 -21 Apr il 20 15
CLSA Palma One Jakar t a
43 22-Apr -15
Esper Capit al Pr ivat e Lt d Singapor e Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
44 22-Apr -15
Lion Global Invest or s Lt d Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
45 22-Apr -15
Daiwa SB Invest ment s Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
46 23-Apr -15
Julius Baer Bank Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
47 23-Apr -15
Cr edit Suisse AG Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
48 23-Apr -15
Cr edit Suisse AG - Singapor e Br anch Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
49 23-Apr -15
Nat ixis AM Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
50 23-Apr -15
Plunin Capit al Par t ner s Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
51 23-Apr -15
Aglaia Invest ment Management Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
52 23-Apr -15
Cr edit Suisse AM Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
53 23-Apr -15
HB Capit al Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
54 23-Apr -15
Opt imus Capit al Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
55 23-Apr -15
Value Par t ner s Bar clays Indonesia Cor por at e Day - Singapor e
57 6 Mei 20 15
Macquar ie - JP Mor gan AM Conf er ence Call
58 7 Mei 20 15
Deut sche Bank Secur it ies Rit z Car lt on Pacif ic Place
59 21 Mei 20 15
JP Mor gan Ar t aloka Jakar t a
60 8 Juni 20 15
Mr . Kr ist of er Bar r et t Por t of olio Manager Ar t aloka Jakar t a
61 9 Juni 20 15
Voon San Lai, Zhi Wei Phang, Dawn Leong Palma One Jakar t a wit h CFO
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
553
No Tanggal
Dat e
Pertemuan dengan Investor
Meet ing wit h Invest or s
Lokasi
Locat ion 62
1 Juli 20 15 Bahana Secur it ies - Manulif e AM
Ar t aloka Jakar t a 63
2 Juli 20 15 UOB Kay Hian
Ar t aloka Jakar t a 64
9 Juli 20 15 Maybank Kim Eng - Par adice AM US
Ar t aloka Jakar t a 65
19 Agust us 20 15 Bahana Secur it ies
Plaza Indonesia 66
19 Agust us 20 15 Yuant a Secur it ies
Ar t aloka Jakar t a 67
0 9-Sep-15 Cit i Conf er ence - Bat avia Pr osper indo
Mandar in Or ient al Hot el 68
0 9-Sep-15 Cit i Conf er ence - Cit i Secur it ies
Mandar in Or ient al Hot el 69
0 9-Sep-15 Cit i Conf er ence - Fir st St at e
Mandar in Or ient al Hot el 70
0 9-Sep-15 Cit i Conf er ence - Ashmor e AM
Mandar in Or ient al Hot el 71
10 -Sep-15 Polar Capit al
Cinnamon -Mandar in Or ient al Hot el 72
10 -Sep-15 Nippon Lif e Global Invest or - Bahana
Conf er ence Call 73
29-Sep-15 Nippon Lif e Global Invest or - Bahana
Lunch Meet ing Plaza Senayan Rembulan 74
6 Okt ober 20 15 Allianz Global Invest or
Singapor e 75
6 Okt ober 20 15 JP Mor gan AM
Singapor e 76
6 Okt ober 20 15 Seat own Holdings
Singapor e 77
6 Okt ober 20 15 Wells Far go
Singapor e 78
6 Okt ober 20 15 UBS Global AM
Singapor e 79
6 Okt ober 20 15 UBS Wealt h Management
Singapor e 80
6 Okt ober 20 15 Lazar d Asset Management
Singapor e 81
0 2-Nop-15 Sucor invest Jakar t a
82 0 9-Nop-15
CIMB Jakar t a
83 10 -Nop-15
Public Expose BEI BEI
84 16-Nop-15
T Rowe Pr ice AM Bandung
85 17-Nop-15
BNI Sekur it as Ar t aloka Jakar t a
86 18-Nop-15
Sucor invest Palma One Jakar t a
87 25-Nop-15
Maybank Kim Eng - Vict oir e Invest Ar t aloka Jakar t a
88 14 Desember 20 15
Cr edit Suisse Conf er ence Call
89 14 Desember 20 15
RS Invest ment Conf er ence Call
Inf ormasi bank bjb di Media Massa Tahun 20 15
Selama t ahun 20 15 bank bjb t elah mengeluar kan pr ess
r elease unt uk kegiat an per usahaan, di ant ar anya:
Keterangan
Descr ipt ion
Jumlah Pemberitaan
Tot al News
Pemberitaan bank bjb di Media Cetak | bank
bjb News in Pr int Media
1. Bisnis Indonesia 144
2. Bandung Ekspr es 25
3. Ekonomi Ner aca 10
4. Galamedia 48
5. Gat r a 1
6. Global Business 1
7. Indonesia Finance Today 3
8. Inilah Kor an 38
9. Invest or Daily 42
10 . Jakar t a Post 3
11. Kompas 5
12. Kont an 1
13. Kor an Jakar t a 28
14. Kor an Sindo 63
15. Kor an Tempo 2
bjb bank inf ormation in Mass Media 20 15
Dur ing 20 15 bjb bank has issued a pr ess r elease on t he
company’s act ivit ies, including:
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
554
Keterangan
Descr ipt ion
Jumlah Pemberitaan
Tot al News
16. Inf obank 15
17. Invest or 6
18. Media Indonesia 37
19. Pikir an Rakyat 86
20 . Radar Bandung 39
21. Radar Bant en 13
22. Radar Bekasi 8
23. Radar Sukabumi 5
24. Radar Tegal 3
25. Radar Cianjur 4
26. Radar Cir ebon 4
27. Rakyat Mer deka 16
28. Republika 69
29. Sat elit Post 5
30 . Sindo Weekly 6
31. Tr ibun Jabar 59
32. Tr ibun Tegal 3
Total Media Cetak 792
Keterangan
Descr ipt ion
Jumlah Pemberitaan
Tot al News
Pemberitaan bank bjb di Media Online | Pember it aan bank bjb di Media Online
1. ant ar ajabar .com 15
2. ant ar anews.com 25
3. ayobandung.com 31
4. bandung.bisnis.com 15
5. bandungnewsphot o.com 13
6. bant enr aya.com 5
7. benzano.com 1
8. ber it aempat .com 1
9. ber it apr ima.com 1
10 . ber it asat u.com 26
11. bisnis.com 38
12. cnnindonesia.com 3
13. det ik.com 7
14. f okusjabar .com 21
15. f ajar news.com 5
16. gat r a.com 5
17. gobekasi.com 3
18. iber it a.com 1
19. har apanr akyat .com 1
20 . har iant er bit .com 1
21. indopos.com 6
22. inf obanknews.com 7
23. inf onit as.com 1
24. inilahkor an.com 43
25. jabar pojoksat u.com 6
26. jabar pr ov.go.id 1
27. jabar t oday.com 3
28. kompas.com 12
29. kalt impost .co.id 1
30 . kabar kansaja.com 1
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
555
Keterangan
Descr ipt ion
Jumlah Pemberitaan
Tot al News
Pemberitaan bank bjb di Media Online | Pember it aan bank bjb di Media Online
31. kont an.co.id 12
32. kor an-jakar t a.com 5
33. liput an6.com 5
34. kor an-sindo.com 15
35. lampos.co 1
36. medan.bisnis.com 2
37. medan.t r ibunnews.com 1
38. met r ot vnews.com 30
39. mer deka.com 28
40 . mediaindonesia.com 8
41. met r opolit an.co.id 1
42. ner aca.co.id 8
43. okezone.com 12
44. news.babe.co.id 2
45. palembang.t r ibunnews.com 1
46. nu.or .id 1
47. pikir an-r akyat .co.id 31
48. poskot anews.com 7
49. pr ogr esnews.com 2
50 . r adar bandung.com 17
52. r adar t asikmalaya.com 3
53. r adar semar ang.com 3
54. r adar bant en.com 7
55. r adar sukabumi.com 5
56. r ancahpost .co.id 1
57. r epublika.co.id 28
58. r mol.co 14
59. r iaupos.co 2
60 . r imanews.com 1
61. sinar har apan.co 1
62. shangbaoindonesia.com 6
63. sindojabar .com 15
64. sindonews.com 11
65. t empo.co 15
66. skalanews.com 2
67. swa.co.id 1
68. t hejakar t apost .com 1
69. sp.ber it asat u.com 3
70 . t angselpos.co.id 4
71. t anger angekspr es.com 1
72. suar a.com 3
73. t r ibunnews.com 27
74. viva.co.id 4
75. waspada.co.id 3
Total Media Online 649
Total Keseluruhan | Tot al
Over all 1.441
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
556
Kode Et ik
Co d e of Co nd uct
1. St andar t at a per ilaku yang menjadi acuan set iap insan bank
bjb Komisar is, Dir eksi, dan Pegawai dalam
mengelola Per ser oan adalah: a. Et ika ker ja sesama insan yang dilandasi dengan:
i. Ber ker ja pr of esional sadar biaya unt uk menghasilkan kiner ja yang opt imal, jujur ,
sopan dan t er t ib. ii. Saling menghar gai, t er buka mener ima kr it ik
dan sar an ser t a menyelesaikan masalah
dengan musyawar ah muf akat . iii. Saling membant u, memot ivasi dan beker ja
sama dalam melaksanakan t ugas. iv.
Mengkomunikasikan set iap ide bar u dan saling
ment r ansf er penget ahuan dan kemampuan.
v. Mengambil inisiat if dan
mengembangkan kompet ensi dalam
melaksanakan t ugas. vi. Ber ani
mendiskusikan kebijakan
yang kur ang t epat unt uk melakukan kor eksi yang
konst r ukt if secar a sant un. vii. Menghar gai per bedaan gender , suku, agama,
r as dan ant ar golongan. b. Insan bank
bjb memanf aat kan dat a dan inf or masi
per usahaan unt uk meningkat kan nilai t ambah per usahaan dan pengambilan keput usan dengan
car a: i. Menggunakan sist em keamanan dat a yang
memadai. ii. Member ikan inf or masi yang r elevan dan
pr opor sional kepada st akeholder s dengan t et ap
memper t imbangkan kepent ingan per usahaan. iii. Menghindar i penyebar luasan dat a dan inf or masi
kepada pihak lain yang t idak ber kepent ingan baik selama beker ja maupun set elah ber hent i beker ja.
iv. Menyer ahkan semua dat a yang ber hubungan dengan per usahaan pada saat ber hent i beker ja.
v. Menjaga ker ahasiaan
inf or masi nasabah
sesuai dengan ket ent uan per undang-undangan yang
ber laku. c. Insan
bank bjb mengopt imalkan penggunaan har t a
per usahaan dengan car a: 1. The code of conduct used as r ef er ence by ever y per son
of bank bjb Commissioner , Dir ect or , and Employee in
managing t he company ar e: a. Wor k et hics f or f ellow being which is based on:
i. Wor k pr of essionally wit h cost consider at ion t o gener at e opt imal, honest , cour t eous, and or der ly
per f or mance ii. Mut ual r espect , open t o cr it icism and advice and
r esolve pr oblems wit h t he consensus agr eement iii. Help and mot ivat e each ot her , and cooper at e in
per f or ming t he dut ies. iv. Communicat e any new ideas and mut ual t r ansf er
of knowledge and skills v. Take t he init iat ive and develop compet ence in
per f or ming t he dut ies vi. Have t he init iat ive t o discuss t he lack of pr oper
policy t o conduct const r uct ive cor r ect ion pr oper ly
vii. Respect ing t he dif f er ences of gender , et hnicit y, r eligion, r ace and among gr oups.
b. Per son of bank bjb ut ilizes company dat a and
inf or mat ion t o enhance cor por at e value and decision-making by:
i. Use an adequat e syst em of dat a secur it y ii. Pr ovide r elevant and pr opor t ional inf or mat ion
t o t he st akeholder s while cont inuing t o consider t he int er est s of t he company
iii. Avoid t he disseminat ion of dat a and inf or mat ion t o ot her par t ies who ar e not of int er est eit her
dur ing or af t er employment . iv. Submit all dat a r elat ed t o t he company at t he end
of t enur e v. Maint ain conf ident ialit y of client inf or mat ion in
accor dance wit h t he applicable r egulat ions
c. Per son of bank bjb opt imizes t he use of company
pr oper t y by way of :
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
557
i. Ber t anggung jawab at as pengelolaan
har t a per usahaan dan menghindar kan
penggunaannya di luar kepent ingan per usahaan. ii. Mengamankan har t a per usahaan dar i ker usakan
dan kehilangan. iii. Melakukan penghemat an pemakaian ener gi.
d. Insan bank bjb mengelola dat a secar a r api, t er t ib,
t elit i, akur at dan t epat wakt u dengan car a: i.
Mencat at dat a dan menyusun lapor an ber dasar kan sumber yang benar dan
dapat diper t anggungjawabkan. ii. Menyajikan lapor an secar a singkat , jelas, t epat ,
komunikat if unt uk diper gunakan dalam pengambilan keput usan dan umpan balik guna
per baikan kiner ja. iii. Tidak menyembunyikan dat a dan lapor an yang
sehar usnya disampaikan. e. Insan bank
bjb menghindar i kondisi, sit uasi
at aupun kesan adanya bent ur an kepent ingan dan penyalahgunaan jabat an dengan car a:
i. Menghindar i pember ian
per lakukan ist imewa ter hadap pihak-pihak t er t ent u diluar
pr osedur dan ket ent uan yang ber laku yang menimbulkan ker ugian bank at au mengur angi
keunt ungan bank. ii. Tidak memper kenankan t er jadinya pembuat an
keput usan apapun, t er ut ama keput usan- keput usan yang dapat mempengar uhi pencapaian
KPI Key Per f or mance Indicat or s bank bjb secar a
langsung, yang dipengar uhi kepent ingan pr ibadi Komisar is, Dir eksi, Pejabat dan Pegawai, baik
dalam hubungan ker ja ant ar pegawai maupun dalam kait an dengan pihak diluar bank
bjb.
iii. Namun demikian apabila keputusan tetap
harus diambil maka pihak-pihak dimaksud harus mengutamakan kepentingan bank dan
menghindarkan Bank dari kerugian yang mungkin timbul atau kemungkinan berkurangnya keuntungan
bank serta wajib mengungkapkan kondisi benturan kepentingan tersebut dalam setiap keputusan.
f . Insan bank
bjb t idak mener ima hadiah f asilit as dalam
bent uk apapun yang ber hubungan dengan jabat an dan peker jaannya kecuali dalam bat as kewajar an
dan kepat ut an sebagaimana diat ur dalam Pedoman Pengendalian Gr at if ikasi.
g. Insan bank bjb dapat member ikan hadiah f asilit as
kepada pihak lain dengan syar at unt uk menunjang kepent ingan per usahaan, t idak dimaksudkan unt uk
i. Responsible f or t he management of a company pr oper t y and avoid it s use out side t he company’s
int er est s. ii. Secur ing cor por at e asset s f r om damage and loss
iii. Save ener gy consumpt ion d. Per son
of bank
bjb manage dat a in a neat , or der ly,
t hor ough, accur at e and t imely manner : i. Recor d t he dat a and pr epar e r epor t s based on
t he t r ue and r eliable sour ces. ii. Pr esent ing r epor t in a br ief , clear , pr ecise,
and in communicat ive manner t o be used in decision-making and f eedback f or per f or mance
impr ovement iii. Do not hide any dat a and r epor t s t hat should be
submit t ed. e. Per son of bank
bjb avoid t he condit ion, sit uat ion or
t he appear anc of conf lict of int er est and abuse of of f ice by:
i. Avoid giving pr ef er ent ial t r eat ment t o cer t ain par t ies out side of t he pr ocedur es and applicable
r egulat ions t hat leads t o bank losses or r educe bank pr of it
ii. Not allow t he occur r ence of any decisionmaking, especially decisions t hat may af f ect t he
achievement of KPI Key Per f or mance Indicat or s of bank
bjb dir ect ly, which is af f ect ed by t he
per sonal int er est s of Commissioner s, Dir ect or s, Of f icer s and Employees bot h in t he wor king
r elat ionship bet ween employees and par t ies in connect ion out side bank
bjb.
iii. However if t he decision r emains t o be t aken, t he r elat ed par t ies must put t he int er est s of banks
as pr ior it y and pr event t he Bank f r om losses t hat may ar ise or t he possibilit y of r educing
bank pr of it and t he conf lict s of int er est condit ion must be disclosed in ever y decision.
f . Per son of
bank bjb does not accept gif t s f acilit ies of
any kind r elat ing t o t he of f ice and wor k except wit hin t he limit s of r easonableness and pr opr iet y as set
f or t h in t he Guidelines f or Cont r ol of Gr at if icat ion. g. Per son of bank
bjb may give a gif t f acilit ies t o ot her
par t ies t o suppor t t he int er est s of t he company, not int ended as br ibe, has been budget ed by t he
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
558
menyuap, t elah dianggar kan oleh per usahaan dan apabila hadiah f asilit as ber upa benda cinder amat a
maka har us mencant umkan logo nama PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en, Tbk.
h. bank bjb member ikan biaya penagihan kr edit sesuai
ket ent uan int er nal yang ber laku dan hal t er sbut diat ur dalam Pedoman Pengendalian Gr at if ikasi.
i. Insan bank bjb bebas dar i penyalahgunaan nar koba
dan mir as. j. Insan bank
bjb ber sikap net r al t er hadap semua par t ai
polit ik dengan car a: i. Tidak menggunakan f asilit as per usahaan
unt uk kepent ingan golongan par t ai polit ik
t er t ent u. ii. Tidak mer angkap jabat an sebagai pengur us
par t ai polit ik dan at au anggot a legislat ive. iii.
Tidak membawa, memper lihat kan, memasang ser t a mengedar kan simbol, gambar
dan or namen par t ai polit ik di lingkungan per usahaaan.
2. Komisar is dan at au Dir eksi dapat memut uskan pember ian t indakan pembinaan, sanksi disiplin dan at au t indakan
per baikan ser t a pencegahan yang har us dilaksanakan oleh at asan langsung di lingkungan masing-masing
t er hadap insan bank bjb yang melakukan pelanggar an
Code of Conduct . 3. Tindakan
pelanggar an Code of Conduct t er masuk jenis
per buat an pegawai yang dapat t er kena sanksi dalam hal jenis per buat an:
a. Melanggar Budaya Ker ja, Per ilaku Pimpinan dan Pegawai bank
bjb.
b. Melanggar Kode Et ik Bankir Indonesia. 4. Jenis sanksi at as pelanggar an ant ar a lain:
a. Sanksi administ r at if r ingan ber upa: i. Tegur an
lisan ii. Tegur an
t er t ulis iii. Per nyat aan t idak puas
b. Sanksi administ r at if sedang ber upa: i. Penundaan kenaikan gaji ber kala paling lama
1 sat u t ahun ii. Penur unan gaji sebesar 1 sat u kali kenaikan
gaji ber kala unt uk paling lama 1 sat u t ahun iii. Penundaan kenaikan pangkat unt uk paling lama
1 sat u t ahun company, and if t he gif t f acilit ies is in t he f or m of
souvenir t hen it must cont ain t he logo name PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en, Tbk.
h. bank bjb pr ovides cr edit collect ion f ee in accor dance
wit h int er nal policies and t er ms and ar e r egulat ed in t he Guidelines f or Cont r ol of Gr at if icat ion.
i. Per son of
bank bjb is f r ee f r om dr ugs and alcohol
abuse. j. Per son
of bank
bjb is neut r al t o all polit ical par t ies in
a way: i. Does not use company f acilit ies f or t he benef it
of any cer t ain gr oup polit ical par t y ii. Not holding a concur r ent posit ion as a polit ical
par t y of f icials or member s of t he legislat ive iii. Does not car r y, display, inst all and dist r ibut e
symbol, pict ur es and or nament s of polit ical par t ies in t he company
2. Commissioner s and or Boar d of Dir ect or s may decide t he act of giving guidance, discipline and sanct ions as well
as pr event ive or cor r ect ive act ions t o be implement ed by t he immediat e super visor in each envir onment t o
per son of bank bjb who violat es t he Code of Conduct .
3. Act of violat ion of t he Code of Conduct including t he t ypes of employee act ions t hat may be subject t o
sanct ions in t er ms of t ypes of act ions: a. Violat ion of Wor k Cult ur e, Leader ship and Employee
Behaviour st andar d of bank bjb.
b. Violat e t he Indonesian Banker s Code of Et hics. 4. Types of sanct ions f or violat ions include:
a. Light administ r at ive sanct ions in t he f or m of : i. Ver bal
r epr imand ii. Wr it t en
r epr imand iii. St at ement of dissat isf act ion
b. Moder at e administ r at ive sanct ions in t he f or m of : i. Delay of per iodic salar y incr eases f or t he
maximum of 1 one year ii. Reduct ion in salar y of 1 one t ime t he r egular
salar y incr eases f or no longer t han 1 one year iii. Delay of pr omot ion f or a maximum of 1 one year
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
559
c. Sanksi administ r at if ber at ber upa: 1. Penur unan pangkat pada pangkat yang t ingkat
lebih r endah unt uk paling lama 1 sat u t ahun 2. Penur unan
jabat an. 3. Pembebasan
dar i jabat an.
4. Pember hent ian sement ar a.
5. Pember hent ian dengan t idak hor mat t idak at as per mint aan sendir i sebagai pegawai.
6. Pember hent ian t idak hor mat sebagai pegawai.
Budaya Perusahaan
Sosialisasi, pener apan, ser t a penegakan Cor por at e
Cult ur e mer upakan bagian dar i pr oses per ubahan budaya per usahaan. Sesuai dengan SK Dir eksi nomor 140 5 SK BOD-
CMO 20 10 pr oses per ubahan budaya per usahaan meliput i 4 empat langkah dasar sebagai ber ikut :
1. Penetapan nilai-nilai perusahaan dan perilaku utama
Per umusan nilai-nilai
per usahaan cor por at e value
dan per ilaku ut ama budaya per usahaan dilakukan oleh manajemen dengan menggali nilai-nilai yang ada
dalam t ubuh per usahaan. Budaya per usahaan bank bjb
har us selar as dengan visi dan misi bank bjb dan adapt if
t er hadap per ubahan dunia per bankan. Oleh kar ena it u apabila budaya yang t elah ada sudah t idak sejalan dengan
visi, misi, dan per kembangan dunia per bankan, maka per lu dilakukan per ubahan budaya dengan menggali
nilai-nilai bar u yang muncul.
2. Sosialisasi
Budaya per usahaan bank bjb disosialisasikan kepada
selur uh jajar an or ganisasi unt uk membangun awar eness
ser t a pemahaman t er hadap Budaya per usahaan bank
bjb. Pr oses sosialisasi ini dilakukan melalui ber bagai
media seper t i: buku pedoman, buku saku, sign wall,
st anding banner , t r aining, pin, dan lain-lain.
3. Internalisasi
Mer upakan t ahapan
dimana budaya
per usahaan bank
bjb
dit er apkan oleh selur uh jajar an or ganisasi per usahaan dalam set iap akt ivit as sehar i-har i. Budaya per usahaan
t er sebut diint er nalisasikan melalui change agent yang
t elah dit unjuk dalam set iap unit ker ja. Change agent yang t elah t er pilih akan diikut ser t akan
dalam t r aining dan wor kshop unt uk memper kuat
pemahaman t ent ang budaya per usahaan dan car a menular kan nilai- nilai budaya per usahaan kepada or ang
c. Sever e administ r at ive sanct ions in t he f or m of : 1. Demot ion in r ank t o a lower level f or t he
maximum of 1 one year 2. Demot ion
3. Exempt ion f r om of f ice 4. Suspension
5. Dishonour able dischar ge not at it s own r equest as employee
6. Dishonour able dischar ge as employee I
Corporate Culture
Socializat ion, implement at ion, and enf or cement of t he Cor por at e Cult ur e is par t of t he change pr ocess of cor por at e
cult ur e. In accor dance wit h t he Decr ee of t he Boar d of Dir ect or s No. 140 5 SK BOD-CMO 20 10 cor por at e cult ur e
change pr ocess includes f our 4 basic st eps as f ollows:
1. Determination of Corporate Values and Key Behaviour
The f or mulat ion of t he cor por at e value and t he key behavior of t he cor por at e cult ur e is per f or med by t he
management by explor ing t he exist ing values wit hin t he Company. The cor por at e cult ur e of bank
bjb shall be in
line wit h it s vision and mission as well as being adapt ive t o changes in t he banking wor ld. Ther ef or e, if t he
exist ing cult ur e no longer in line wit h t he vision, mission, and development of t he banking wor ld, it is necessar y t o
change t he cult ur e by explor ing new emer ging values.
2. Socialization
The cor por at e values of bank bjb is disseminat ed t o
all levels of t he or ganizat ion t o build awar eness and under st anding t o t he cor por at e cult ur e of bank
bjb.
The socializat ion pr ocess is car r ied out t hr ough var ious media such as: manuals, booklet s, sign wall, st anding
banner , t r aining, pins, and ot her s.
3. Internalization
The st age in t he cor por at e cult ur e of bank bjb applied
t hr oughout t he or ganizat ion company in ever y daily act ivit y. The cor por at e cult ur e int er nalized t hr ough
change agent who has been appoint ed in ever y unit Appoint ed change agent s will be included in t r aining
and wor kshops t o st r engt hen t he under st anding of t he cor por at e cult ur e and how t o t r ansmit t he values of t he
cor por at e cult ur e t o ot her s. Each unit is r equir ed t o have
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
560
lain. Set iap unit ker ja diwajibkan memiliki pr ogr am budaya masing- masing sebagai wujud implement asi
budaya per usahaan dalam akt ivit as sehar i-har i. Unt uk mengevaluasi pr oses implement asi per ubahan
budaya dalam set iap unit ker ja, maka set iap change agent menyampaikan lapor an implement asi budaya
per usahaan kepada Divisi Change Management Of f ice.
4. Eksternalisasi
Pada t ahapan ini, dampak dar i implement asi budaya per usahaan dir asakan oleh lingkungan ekst er nal
nasabah, masyar akat , shareholders. Selur uh jajar an or ganisasi t elah mengimplement asikan nilai-nilai budaya
per usahaan dengan baik sehingga lingkungan ekst er nal nasabah, masyar akat ,
shar eholder s t ur ut mer asakan dampak yang posit if dar i per ubahan budaya t er sebut .
5. Monitoring dan Evaluasi
Monit or ing implement asi per ubahan budaya dilakukan oleh Divisi Change Management Of f ice, Change
Leader dan Change Agent . Change Leader dan Change Agent memonit or dan mengevaluasi secar a ber kala
pener apan budaya pada unit ker janya masing-masing kemudian disampaikan lapor annya kepada Divisi Change
Management Of f ice. Ber dasar kan hasil pelapor an dar i Change Leader dan Change Agent , Divisi Change
Management Of f ice melakukan monit or ing dan evaluasi pener apan budaya per usahaan di selur uh unit ker ja baik
Kant or Pusat maupun Cabang. Dalam r angka mendukung pencapaian visi dan misi
bank bjb menjadi 10 bank t er besar dan ber kiner ja baik
di Indonesia, Per ser oan t elah melakukan beber apa per ubahan, salah sat unya per ubahan budaya per usahaan.
Budaya per usahaan t er sebut mencer minkan semangat bank
bjb dalam menghadapi per saingan per bankan yang
semakin ket at dan dinamis. Nilai-nilai budaya per usahaan yang t elah dir umuskan yait u GO SPIRIT mer upakan
per wujudan dar i Ser vice Excellence, Pr of esionalism,
Int egr it y, Respect , Int elligence, Tr ust yang dijabar kan dalam 14 per ilaku ut ama.
GO SPIRIT
Panduan unt uk pelaksanaan budaya per usahaan ini t elah t er susun dalam pedoman budaya per usahaan bank
bjb. 1. Implementasi Go Spirit dalam bentuk Tanggung
Jawab Sosial Perseroan a. Latar Belakang Hari Lingkungan
Pr ogr am Har i Lingkungan mer upakan usulan pr ogr am yang sesuai dengan Per ilaku Ut ama Budaya
t heir own cult ur al pr ogr am as a f or m of implement at ion of t he cor por at e cult ur e in ever yday act ivit ies. To
evaluat e t he implement at ion pr ocess of cult ur al change in ever y unit , ever y change agent submit s t he
cor por at e cult ur e implement at ion r epor t t o t he Change Management Of f ice Division.
4. Externalization
At t his st age, t he impact of t he cor por at e cult ur e implement at ion is per ceived by t he ext er nal
envir onment cust omer s, communit y, shar eholder s. The whole r ange of t he or ganizat ion have implement ed
t he cor por at e values well, t hus t he ext er nal envir onment also sense t he posit ive impact of t he cult ur al change.
5. Monitoring and Evaluation
Monit or ing t he implement at ion of t he cult ur al change is conduct ed by t he Change Management Of f ice Division,
Change Leader and Change Agent . Change Leader and Change Agent per iodically monit or and evaluat e t he
implement at ion of t he cult ur e in each wor k unit t o be r epor t ed t o t he Change Management Of f ice Division.
Based on t he r epor t ing r esult s of t he Change Leader and Change Agent , t he Change Management Of f ice
Division monit or s and evaluat es t he implement at ion of t he cor por at e cult ur e in all wor k unit s bot h at t he head
of f ice and t he br anches. In or der t o suppor t t he achievement of t he vision and
mission of bank bjb t o become t he 10 lar gest banks
wit h good per f or mance in Indonesia, t he Company has conduct ed sever al changes, one of which is t he change
in cor por at e cult ur e. The cor por at e cult ur e r elf lect s t he spir it of t he bank
bjb in f acing t he incr easingly
dynamic and t ight banking compet it ion. The values of t he cor por at e cult ur e t hat has been f or mulat ed, namely
t he GO SPIRIT is t he embodiment of Ser vice Excellence, Pr of essionalism, Int egr it y, Respect , Int elligence, Tr ust
t hat ar e out lined in 14 key behavior s.
GO SPIRIT
Guidelines f or t he implement at ion of t his cor por at e cult ur e has been r egulat ed in t he guidelines f or cor por at e cult ur e
of bank bjb.
1. Implementation of Go Spirit in the f orm of Corporate Social Responsibility
a. Background of Environment Day
The Envir onment Day Pr ogr am is a pr ogr am pr oposal t hat is in accor dance wit h t he Key Behavior
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
561
Per usahaan bank bjb yait u “Peduli Pada Lingkungan”,
salah sat u per wujudannya adalah dengan member ikan kont r ibusi posit if kepada lingkungan
masyar akat sekit ar sehingga dapat meningkat kan image bank
bjb. Pr ogr am har i lingkungan ini
mer upakan ger akan pengumpulan bar ang yang sudah t idak t er pakai namun masih layak oleh set iap
kar yawan yang dilakukan secar a kont inu set iap bulan pada t anggal 20 sesuai dengan har i ulang t ahun
bank bjb. Bar ang yang t er kumpul akan dipilah dan
disumbangkan kepada masyar akat sekit ar yang membut uhkan.
b. Program Ide Kreatif untuk bank bjb
Pr ogr am Ide Kr eat if unt uk bank bjb mer upakan
usulan pr ogr am yang mencer minkan Per ilaku Ut ama Budaya Per usahaan bank
bjb yait u “Ber keinginan Kuat
unt uk Mengembangkan Dir i”, dalam hal ini dengan member ikan kont r ibusi t er baik demi kemajuan bank
bjb. Pr ogr am ini diper unt ukan bagi set iap pegawai
bank bjb yang memiliki ide kr eat if yang dapat
diimplement asikan baik it u mer upakan suat u hal yang bar u at aupun modif ikasi dar i yang t elah ada
dan ber manf aat bagi bank bjb secar a keselur uhan.
Pemilihan ide kr eat if yang dapat diimplement asikan oleh bank
bjb dilakukan oleh Tim Penilai yang t er dir i
dar i per wakilan divisi dengan Divisi CMO sebagai coor dinat or . Sebagai r ewar d bank
bjb kepada
pegawai yang t er pilih ide kr eat if nya kir anya dat a diber ikan penghar gaan dalam bent uk bar ang sebagai
bent uk apr esiasi bank bjb yang dapat menunjang
kiner ja seper t i pember ian lapt op at au ipad. c. Pr ogr am Mor ning Spir it
dalam pr ogr am ini disosialisasikan semangat GO SPIRIT dengan
ber bagai t ema yang ber beda set iap har inya melalui media penger as suar a agar dapat dit er ima oleh
selur uh pegawai bank bjb dengan
jingle bank bjb
sebagai t heme song-nya.
d. Pr ogr am Ber bagi Buku Pr ogr am ini mengajak par a pegawai unt uk dapat membawa buku-buku yang
t elah t er baca dan dapat ber manf aat bagi masyar akat unt uk disumbangkan kepada lingkungan baik kepada
sekolah maupun pant i yang memer lukan. Agar nilai-nilai per usahaan t er sebut dapat di
implement asikan oleh selur uh jajar an or ganisasi bank bjb
dalam set iap akt ivit as sehar i-har i, maka dilakukan upaya int er nalisasi nilai-nilai melalui pr ogr am-pr ogr am ant ar a lain:
of bank bjb Cor por at e Cult ur e, namely “Car e f or t he
Envir onment ”, one of t he embodiment is t o pr ovide a posit ive cont r ibut ion t o t he envir onment of t he
sur r ounding communit ies, impr oving t he image of bank
bjb. The envir onment day pr ogr am is t he
movement of collect ing decent but not used goods by all employees which is car r ied out cont inuously
ever y mont h on t he 20 t h in accor dance wit h t he anniver sar y of bank
bjb. Goods collect ed will be
sor t ed and donat ed t o t he local communit y in need.
b. Creative Idea Program f or bank bjb
The Cr eat ive Idea f or bank bjb pr ogr am is a
pr ogr am pr oposal t hat r ef lect s t he key behaviour of bank
bjb Cor por at e Cult ur e, namely “St r ong
Desir e t o Develop”, in t his case by pr oviding t he best cont r ibut ion t o t he pr ogr ess of bank
bjb. The
pr ogr am is int ended f or any bank employee bjb who has cr eat ive ideas t hat can be implement ed, eit her
somet hing new or modif icat ion of t he exist ing and pr ovide benef it s f or bank
bjb in gener al. The select ion
of t he cr eat ive idea t hat can be implement ed by bank
bjb is conduct ed by t he Assessment Team
consist ing of division r epr esent at ives wit h t he CMO division as coor dinat or . As bank
bjb’s r ewar d t o
t he employee who is select ed f or his her cr eat ive ideas will be r ewar ded in t he f or m of goods as a
t oken of appr eciat ion of bank bjb, which can suppor t
per f or mance, such as t he pr ovision of a lapt op or ipad.
c. The GO SPIRIT is socialized in t he Mor ning Spir it Pr ogr am wit h a var iet y of dif f er ent t heme each
day via t he loudspeaker s t o be accept ed by all bank
bjb employees wit h t he bank bjb jingle as it s t heme
song. d. This pr ogr am invit es t he employees t o br ing r ead
books t hat ar e benef icial f or t he communit y t o be donat ed bot h t o schools or inst it ut ions in need.
In or der t o enable t he values of t he company can be implement ed t hr oughout t he bank
bjb or ganizat ion in ever y
daily act ivit y, int er nalizat ion ef f or t s ar e conduct ed t hr ough a number of pr ogr ams, among ot her s:
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
562
1. Tr aining lanjut an
bagi change agent s
dan change leaders. 2.
Wor kshop Cr ist alizing Concept r ef or mulasi st r at egi t r ansf or masi bank
bjb.
3. Mendor ong set iap unit ker ja unt uk memiliki
pr ogr am budaya. 4. Mengint egr asikan nilai-nilai budaya dalam HR syst em.
Pr oses per ubahan budaya bukanlah suat u hal yang mudah, namun dengan adanya komit men yang kuat dar i selur uh
jajar an or ganisasi bank bjb t er ut ama t op management ,
maka bank bjb opt imis dapat melakukan t r ansf or masi dan
mencapai visi dan misinya.
Change Agent
Per ser oan membent uk Change Agent sebagai salah sat u upaya menyelar askan per t umbuhan bisnis yang dinamis
yang didukung dengan pener apan budaya per usahaan yang t er baik.
Fungsi dan Tugas
Ber dasar kan Pedoman Budaya Per usahaan yang t elah disahkan melalui Sur at Keput usan Dir eksi nomor : 140 5 SK
BOD-CMO 20 10 , pada Bab VI mengenai Tim Int er nalisasai Budaya Per usahaan bank
bjb, t ugas dan t anggung jawab
Change Agent adalah sebagaimana dipapar kan di bawah ini. Change Agent ber t anggung jawab dalam pr oses
implement asi, monit oring, dan evaluasi per ubahan budaya pada unit ker janya masing-masing.
Tugas Change Agent bank bjb adalah:
1. Mensosialisasikan, menular kan, dan mendor ong implement asi per ubahan budaya di masing-masing unit
ker ja. 2. Menegur pegawai yang t idak mener apkan
budaya per usahaan bank bjb ber per ilaku negat if .
3. Memonit or implement asi per ubahan budaya di unit ker ja masing-masing dengan mengisi f or m
monit or ing implement asi budaya per usahaan. 4.
Mengevaluasi implement asi per ubahan budaya dalam masing-masing unit ker ja secar a ber kala dan
kont inu 3 bulan sekali. 5. Menyampaikan lapor an implement asi perubahan
budaya hasil isian f orm monit oring kepada change
leader unt uk kemudian dit er uskan kepada Divisi Change
Management Of f ice. 1.
Advanced t r aining f or change agent s and change leader s.
2. Wor kshop Cr ist alizing Concept r ef or mulat ion of bank
bjb’s t r anf or mat ion st r at egy.
3. Encour age each wor k unit t o have a cult ur al pr ogr am.
4. Int egr at ing t he cult ur al values in t he HR syst em
The pr ocess of cult ur al change is not an easy t hing, but wit h a st r ong commit ment f r om all levels of t he or ganizat ion,
especially t op management bank bjb, t hen t he bank bjb
opt imist ic t o t r ansf or m and achieve it s vision and mission.
Change Agent
The company est ablished a Change Agent as par t of ef f or t s t o align t he dynamic business gr owt h t hat is suppor t ed by
t he implement at ion of t he best cor por at e cult ur e.
Function and Duties
Based on t he Cor por at e Cult ur e Guideline which have been st ipulat ed t hr ough t he Decr ee of t he Boar d of Dir ect or s
No. 140 5 SK BOD-CMO 20 10 , at chapt er VI on Cor por at e Cult ur e Int er nalizat ion Team of bank bjb, t he dut ies and
r esponsibilit ies of t he Change Agent is as descr ibed below. Change Agent t akes t he r esponsibilit y in t he pr ocess of
implement at ion, monit or ing, and evaluat ion of cult ur al change at it s wor k unit
The duties of bank bjb Change Agent are:
1. To socialize, spr ead, and encour age implement at ion of cult ur e change at ever y wor k unit .
2. To give war ning t o employees who do not implement t he cor por at e cult ur e of bank
bjb negat ive behaviour .
3. To monit or t he implement at ion of cult ur al change in it s wor k unit by f illing in t he cor por at e cult ur e
implement at ion monit or ing f or m. 4. To evaluat e t he implement at ion of change of cult ur e in
each wor k unit per iodically and cont inuously once ever y 3 mont hs.
5. To deliver t he r epor t of t he implement at ion of cult ur al change t he r esult of monit or ing f or m t o change leader
and t hen it is passed t o Division of Change Management Of f ice.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
563
Mengingat t ugas-t ugas Change Agent t er sebut , maka t elah dit et apkan pula kar akt er ist ik dasar yang har us dimiliki oleh
Change Agent , yait u:
Dapat menjadi role model dan motivator untuk meningkatkan kinerja.
1. Cult urally adapat ive, bisa ber adapt asi dengan ber bagai r agam budaya dalam beker ja.
2. Socially responsible, ber sikap t anggung jawab sosial t idak individual.
3. Act ive learner, mau mengembangkan dir inya dengan belajar hal-hal bar u.
4. Memiliki kr eat ivit as yang t inggi dan sanggup ber inovasi dengan menghasilkan ber bagai hal-hal bar u.
5. Ber sikap t egas.
Tujuan Pedoman Etika Perusahaan
Pember lakuan Kode Et ik Per usahaan dimaksudkan unt uk mencipt akan budaya Per usahaan yang menjunjung t inggi
int egr it as. Unt uk mencapai t ujuan t er sebut , Per ser oan t er us mener us melakukan int er nalisasi budaya kepada segenap
insan Per ser oan melalui ber bagai acar a, media komunikasi dan sar ana-sar ana lain yang menunjang.
Sosialisasi Pedoman Etika Perusahaan
Sebagai pedoman per ilaku, Kode Et ik Per usahaan disampaikan secar a t er buka ser t a disebar kan kepada selur uh
insan Per ser oan melalui ber bagai salur an komunikasi yang t er sedia agar set iap saat mudah diakses oleh selur uh insan
Per ser oan. Media sosialisasi pedoman per ilaku t er sebut ant ar a lain
buku saku, sit us Per ser oan, bulet in, maupun banner. Selain it u, manajemen juga menyampaikan pener apan et ika bisnis
kepada insan Per ser oan secar a ber kala melalui memo maupun sur at edar an.
Given t he t asks of t he Change Agent , it has also st ipulat ed t he basic char act er ist ics which must be owned by a Change
Agent , namely:
Noting the tasks of the Change Agent, the main characteristics which the Change Agent must have include:
1. Cult ur ally adapat ive, can adapt t o t he diver sit y of cult ur e in t he wor k.
2. Socially r esponsible, being socially r esponsible not individual.
3. Act ive lear ner , willing t o develop t hemselves by lear ning new t hings.
4. Have high cr eat ivit y and able t o innovat e by pr oducing a var iet y of new t hings.
5. Be f ir m.
Guidelines Objectives on Company’s Ethics
The enf or cement of Code of Et hics of t he Company is int ended t o cr eat e a cor por at e cult ur e t hat upholds
int egr it y. In or der t o achieve t hese object ives, t he Company cont inuously int er nalizes t he cult ur e of t he people of t he
Company t hr ough var ious event s, media communicat ions and ot her means of suppor t .
Socialization on Guidelines of Company’s Ethics
As t he code of conduct , t he Company’s Code of Et hics is communicat ed dir ect ly and disseminat ed t o all employees
of t he Company t hr ough var ious communicat ion channels available so t hat ever y moment is easily accessible by all
employees of Company. Media socializat ion behavior guidelines include booklet s, t he
Company’s websit e, newslet t er s, and banner s. In addit ion, management also convey t he applicat ion of business et hics
t o t he employees of Company per iodically t hr ough memos and cir cular s.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
564
Whist leblow ing Syst em
W hist leb low ing Syst em
Dalam upaya unt uk meningkat kan per an ser t a akt if par a pelapor
whistleblower dalam mengungkapkan mengadukan t indakan pelanggar an yang dilakukan par a
Dir eksi, Komisar is dan pegawai maka bank t elah membent uk Sist em Pengaduan Pelanggar an
whistleblowing system bank.
Sist em pengaduan pelanggar an WBS bank adalah sist em pengelolaan pengaduan t indakan pelanggar an
at au per buat an melawan hukum at au per buat an lain yang mer ugikan bank yang ber sif at independen dan r ahasia.
Dalam at ur an sist em pengaduan pelanggar an WBS bank pengungkapan pelapor an pelanggar an dan ident it as pelapor
dir ahasiakan melalui media WBS, ser t a pelapor diber ikan per lindungan.
Penyampaian Laporan Pelanggaran
Pelapor membuat pengaduan dan mengir imkannya kepada pengelola WBS melalui sar ana media sebagai ber ikut :
• Hot line Helpdesk Ant i Fr aud : 0 224237772
• E-Mail : Ant if r audbankbjb.co.id • Sur at Biasa : Divisi Audit Int er nal
Menar a bank bjb Lant ai 6
Jalan Nar ipan No. 12-14 Bandung
Lingkup Pengaduan
Lingkup pengaduan pelanggar an pada whist leblowing bank
meliput i t indakan kor upsi, suap, gr at if ikasi yang dianggap suap, bent ur an kepent ingan dan pelanggar an pedoman
et ika per usahaan yang t er kait dengan pelanggar an t er hadap ket ent uan pr ogr am pengendalian gr at if ikasi.
Pelapor member ikan indikasi awal yang dapat diper t anggungjawabkan meliput i :
1. Masalah yang diadukan 2. Pihak yang t er libat
3. Lokasi Kejadian
4. Wakt u Kejadian
5. Kr onologis Kejadian
6. Ket er angan lainnya
In or der t o incr ease act ive par t icipat ion of t he whist leblower r evealing denouncing violat ions commit t ed by t he Boar d
of Dir ect or s, Boar d of Commissioner s, and employees, t he Company has est ablished a Violat ion Complaint Syst em
whist leblowing syst em WBS of t he Bank. The Bank’s whist leblowing syst em WBS is a complaint
management syst em of t he act ions of violat ion or against t he law or ot her act s t hat har m t he Bank’s independence and
conf ident ialit y. In a complaint of violat ion of syst em r ules WBS bank
disclosur e of t he br each and t he r epor t er ’s ident it y be kept conf ident ial t hr ough WBS media, as well as t he complainant
is given pr ot ect ion.
Submission of the Violation Report
Rappor t eur may submit complaint t o t he manager of WBS by means of t he f ollowing media:
Hot line Helpdesk Ant i Fr aud : 0 22-4211161 Email : Ant if r audbankbjb.co.id
Let t er : Int er nal Audit Division Menar a bank
bjb 6
t h
f loor Jalan Nar ipan No. 12-14
Bandung
Scope of Report
The scope of complaint wit hin t he Bank’s whist leblowing syst em include t he act of cor r upt ion, br iber y, gr at if icat ion
consider ed as br iber y, conf lict of int er est and br each of t he Company’s et hical guidelines r elat ed t o t he violat ion of t he
pr ovisions of t he gr at if icat ion cont r ol pr ogr am. The whist leblower pr ovide a r eliable ear ly indicat ion which
include: 1. Pr oblems complained
2. Par t ies involved 3. Locat ion
4. Time 5. Chr onology
6. Ot her inf or mat ion
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
565
Sistem Perlindungan Pelapor
1. Per usahaan ber komit men melindungi pelapor pengungkapan t indakan pelanggar an yang ber it ikad baik.
2. Per usahaan menjamin per lindungan t er hadap pelapor dar i segala bent uk ancaman, int imidasi, penundaan
kenaikan pangkat , pemecat an, gugat an hukum, per usakan har t a benda, t indakan f isik, hukuman at aupun
t indakan yang t idak menyenangkan lainnya dar i t er lapor , per usahaan, at au dar i pihak manapun selama pelapor
menjaga ker ahasiaan kasus yang diadukan kepada pihak manapun.
3. Per lindungan ini juga ber laku bagi pegawai yang melaksanakan invest igasi maupun pihak-pihak yang
member ikan inf or masi t er kait dengan pengaduan. 4. Pelapor yang menyampaikan lapor an pelanggar an
ber sif at palsu f it nah t idak ber laku per lindungan pelapor . 5. Ident it as pelapor dijamin ker ahasiaannya oleh
per usahaan.
Penanganan Pengaduan
1. Pengungkapan pelapor an t indakan pelanggar an dilakukan secar a r ahasia.
2. Dalam melakukan pr oses t indak lanjut at as set iap pengaduan wajib mengedepankan ker ahasiaan, asas
pr aduga t ak ber salah dan pr of esionalisme. 3. Ident it as pelapor dijamin ker ahasiaannya oleh
per usahaan. 4. Fasilit as media salur an penyampaian pelapor an
pelanggar an ber sif at independen, bebas, dan r ahasia. 5. Pihak yang melanggar pr insip ker ahasiaan t er sebut
akan diber ikan sanksi yang ber at sesuai ket ent uan yang ber laku di per usahan.
Pengelola Pengaduan
Pengaduan penyingkapan kejadian indikasi f r aud dit indaklanjut i oleh Unit Ker ja Ant i Fr aud yang ber ada pada
Divisi Audit Int er nal dengan ber pedoman kepada St andar Pelaksanaan Fungsi Audit Int er n Bank SPFAIB.
Adapun pr osedur nya adalah: 1. Pengelola WBS mener ima pengaduan, mencat at ,
dan menuangkan ke dalam f or mat st andar yang menghasilkan:
a. Lapor an pener imaan kont ak sesuai kat egor i lingkup pengaduan.
b. Lapor an penyingkapan.
2. Pengelola WBS menyampaikan lapor an penyingkapan disclosur e r epor t kepada t im kepat uhan dan selanjut nya
dit er uskan kepada Divisi Audit unt uk dipr oses lebih lanjut sesuai dengan ket ent uan yang ber laku di bank
bjb.
Protection f or the whistleblower
1. The Bank is commit t ed t o pr ot ect t he whist leblower who discloses t he act of f r aud in good f ait h.
2. The whist leblower will be pr ot ect ed by t he Bank of all f or ms of t hr eat s, int imidat ion, delay in pr omot ion, lay-
of f , lawsuit , dest r uct ion of pr oper t y, physical act ion, penalt y or ot her unpleasant act ions of t he def endant , t he
Bank or f r om ot her par t ies as long as t he whist leblower maint ain conf ident ialit y of t he case is t o any par t y.
3. This pr ot ect ion also applies t o employees who car r y out t he invest igat ion as well as t hose who pr ovide
inf or mat ion r elat ed t o t he complaint disclosur e. 4. Whist leblower r epor t ing f alse act of f r aud and or
cr iminal act in t he banking sect or is not ent it led t o t he Bank’s pr ot ect ion.
5. The ident it y of t he whist leblower and t he r epor t on f r aud will be conf ident ialit y pr ot ect ed by t he Bank.
Handling of complaints
1. Disclosur e of t he violat ion is car r ied out in secr et . 2. The f ollow-up on t he complaint shall be conduct ed by
pr ior it izing secr ecy, pr esumpt ion of innocence and pr of essionalism.
3. The conf ident ialit y of t he ident it y of t he whist leblower is guar ant eed by t he company.
4. Facilit ies media of r epor t ing is independent , f r ee, and conf ident ial.
5. Par t ies who violat e t he pr inciple of conf ident ialit y will be given sever e sanct ions accor ding t o t he Company’s
applicable r egulat ions.
The management of Complaint
Complaint s unf olding of event s indicat ive of f r aud f ollowed by t he Ant i Fr aud Unit Wor k is cur r ent ly on Int er nal Audit
Division wit h r ef er ence t o Int er nal Audit St andar d Bank SPFAIB.
The pr ocedur e is: 1. The WBS manager r eceives complaint s, not es, and pour
int o a st andar dized f or mat t hat pr oduces: a. Cont act r ecept ion r epor t accor ding t o t he scope of
t he complaint . b. Disclosur e r epor t .
2. The WBS manager submit s t he disclosur e r epor t t o t he compliance t eam and subsequent ly f or war ded t o t he
Audit Division f or f ur t her pr ocessing in accor dance t o bank
bjb’s applicable r egulat ions.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
566
Laporan
Whistleblowing System
Tahun 20 15
Sepanjang t ahun 20 15, per ser oan t idak mener ima pelapor an t er kait
whist leblowing syst em.
Implementasi AML KYC 20 15
1. Melakukan pemant auan t er hadap t r ansaksi-t r ansaksi Keuangan unt uk dilakukan analisa lebih mendalam
t er hadap pot ensi t er jadinya Tr ansaksi Keuangan Mencur igakan.
2. Melakukan pemant auan t er hadap t r ansaksi-t r ansaksi keuangan t unai dengan bat as t er t ent u unt uk dilakukan
pelapor an kepada PPATK. 3. Melakukan pemant auan t er hadap t r ansaksi-t r ansaksi
keuangan t r ansf er dana dar i dan ke Luar Neger i unt uk dilakukan pelapor an kepada PPATK.
4. Melakukan koor dinasi penyampaian lapor an dengan unit ker ja lain t er hadap penyampaian Lapor an Tr ansaksi
Keuangan Mencur igakan LTKM ser t a Lapor an Tr ansaksi Keuangan Tunai LTKT dan Lapor an Lapor an Tr ansaksi
Keuangan Tr ansf er Dana dar i dan Keluar Neger i yang wajib dilapor kan kepada PPATK.
5. Melakukan pemelihar aan dan pemant auan t er hadap pr of ile nasabah dengan daf t ar -daf t ar or ang maupun
lembaga yang wajib dipant au yang dikeluar kan oleh ot or it as yang ber wenang baik nasional maupun
int er nasional. 6. Melakukan pemant auan t er hadap nasabah yang dijadikan
Ter sangka at au Ter dakwa suat u t indak pidana oleh pihak yang ber wenang baik dar i media massa maupun
ber dasar kan inf or masi lainnya dar i sumber yang r esmi. 7. Melakukan kegiat an pemant auan t er hadap pelaksanaan
pengkinian Dat a Nasabah oleh selur uh unit ker ja dan cabang.
8. Melakukan pemenuhan pelaksanaan pembukaan
hubungan usaha bank bjb dengan bank kor esponden dar i
aspek APU-PPT. 9. Melakukan pengkajian melalui masukan at au pendapat
t er hadap akt ivit as-akt ivit as maupun pr oduk-pr oduk bar u per bankan yang ber kait an er at dengan kewajiban
pener apan pr ogr am APU-PPT sebelum akt ivit as dan pr oduk t er sebut dijalankan.
10 . Melaksanakan kegiat an sosialisasi melalui pendidikan dan pelat ihan APU-PPT t er hadap kar yawan bank
bjb
dalam r angka meningkat kan pemahaman at as pener apan pr ogr am APUPPT di unit ker ja t er kait , dan meningkat kan
pemahaman at as r isiko pencucian uang dan pendanaan t er or isme.
11. Melakukan koor dinasi dalam r angka pengadaan dan pengembangan aplikasi APU-PPT bank
bjb dalam
r angka penyesuaian dengan semakin ber kembang dan
Report of the Whistleblowing System in 20 15
Thr oughout 20 15, t he company did not r eceive r epor t s r elat ed t o t he whist leblowing syst em.
Implementasi AML KYC 20 15
1. To monit or t he f inancial t r ansact ions t o do mor e in- dept h analysis of t he pot ent ial occur r ence of Suspicious
Tr ansact ions. 2. Monit or ing of f inancial t r ansact ions in cash t o a cer t ain
ext ent t o do r epor t ing t o INTRAC. 3. To monit or t he f inancial t r ansact ions t r ansf er f unds
t o and f r om For eign Af f air s t o do t he r epor t ing t o t he INTRAC.
4. To coor dinat e t he submission of r epor t s by ot her wor k unit s on t he deliver y of Suspicious Tr ansact ion Repor t s
LTKM and t he Financial Tr ansact ion Repor t s Cash LTKT and t he Financial Tr ansact ion Repor t s Repor t s of
Fund Tr ansf er and Out of St at e t hat should be r epor t ed t o t he INTRAC.
5. Per f or m maint enance and monit or ing of cust omer pr of iles wit h list s of people and inst it ut ions t hat must
be monit or ed issued by t he compet ent aut hor it y, bot h nat ionally and int er nat ionally.
6. To monit or t he cust omer s who used t he suspect or def endant of an of f ense by t he aut hor it ies eit her of
t he mass media and by ot her inf or mat ion f r om of f icial sour ces.
7. Under t ake monit or ing of t he implement at ion of t he Cust omer Dat a updat ing by all wor king unit s and
br anches. 8 To f ulf ill t he implement at ion of t he opening of t he bank’s
business r elat ionships wit h cor r espondent banks bjb
aspect s of APU-PPT. 9. Under t ake an assessment t hr ough f eedback or opinions
t owar ds t he act ivit ies as well as new banking pr oduct s t hat ar e closely r elat ed t o t he implement at ion of t he
obligat ions APU-PPT pr ogr am pr ior t o t he act ivit y and t he pr oduct is r un.
10 . Conduct ing socializat ion t hr ough educat ion and t r aining APU-PPT t o bank
bjb employees in or der t o impr ove t he
under st anding of t he applicat ion pr ogr am APUPPT in r elat ed unit s, and incr ease under st anding of t he r isks of
money launder ing and t er r or ism f inancing. 11. To coor dinat e t he pr ocur ement and applicat ion
development f r amewor k APU-PPT bank bjb t o comply
wit h t he gr owing and incr easing act ivit y in t er ms of
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
567
ber t ambahnya akt ivit as dar i segi penambahan jumlah nasabah dan jumlah t r ansaksi bank
bjb.
12. Melakukan koor dinasi dan pemant auan t er hadap
pelaksanaan kebijakan pr ogr am APU-PPT dengan unit ker ja t er kait yang ber hubungan dengan Nasabah.
Program Pengendalian Gratifikasi PPG
Pener apan GCG diawali dengan pener apan budaya per usahaan yang didalamnya t er dapat t at a nilai at au nilai-
nilai ut ama yang menjadi cor por at e value Per ser oan.
Dalam mewujudkan komit men unt uk melaksanakan pr akt ik-pr akt ik GCG maka
cor por at e value Per ser oan dijabar kan dalam bent uk
code of conduct et ika usaha dana t at a per ilaku unt uk menjadi acuan per ilaku bagi
dewan komisar is, dir eksi dan selur uh pegawai Per ser oan dalam mengelola per usahaan guna mencapai visi, misi
dan t ujuan per usahaan. Salah sat u et ika per ilaku yang t er dapat pada
code of conduct yait u st andar et ika unt uk menghindar i bent ur an
kepent ingan dan penyalahgunaan jabat an ser t a et ika unt uk t idak mener ima gr at if ikasi dalam bent uk apapun yang
ber hubungan dengan jabat an, dan sebagaimana diket ahui salah sat u cakupan dalam pelaksanaan GCG yait u penanganan
bent ur an kepent ingan conf lict of int er est .
Maka dalam r angka implement asi st andar et ika pada code
of conduct dan penanganan bent ur an kepent ingan sebagai salah sat u wujud pener apan
Good Cor por at e Gover nance, Per ser oan mener apkan Pr ogr am Pengendalian Gr at if ikasi
sebagaimana kesepakat an ker ja sama dengan Komisi Pember ant asan Kor upsi.
Pr ogr am Pengendalian Gr at if ikasi adalah sekumpulan per angkat dan r angkaian kegiat an dan mekanisme
pengendalian gr at if ikasi secar a ber kesinambungan guna menjaga int egr it as pegawai dar i pr akt ik gr at if ikasi yang
dilar ang. Pr ogr am pengendalian gr at if ikasi t er dir i dar i pembuat an
per angkat at ur an t ent ang pengendalian gr at if ikasi, pembent ukan or ganisasi yang mengelola pengendalian
gr at if ikasi, kegiat an sosialisasi diseminasi t ent ang at ur an pengendalian gr at if ikasi dan peningkat an kesadar an individu
dan or ganisasi t ent ang gr at if ikasi ser t a implement asi pengelolaan pelapor an pener imaan gr at if ikasi yang
ber koor dinasi dengan pihak KPK. incr easing t he number of cust omer s and t he number of
bank t r ansact ions bank bjb.
12. To coor dinat e and monit or t he implement at ion of pr ogr am policies APU-PPT wit h r elevant wor k unit s t hat
int er act s wit h Cust omer s.
Gratif ication Control Program
The implement at ion of GCG begins wit h t he applicat ion of cor por at e cult ur e in which cont ains t he values or cor e
values t hat become t he Company’s cor por at e value. In r ealizing t he commit ment t o implement good cor por at e
gover nance pr act ices, t he Company’s cor por at e value ar e t r anslat ed in t he f or m of a code of conduct business et hics
and code of conduct t o be a r ef er ence t o t he behavior of boar d of commissioner s, boar d of dir ect or s and all
employees of t he Company in managing t he Company in or der t o achieve t he vision, mission and object ives of t he
Company. One of t he et hical conduct cont ained in t he code of conduct
is t he et hical st andar ds t o avoid conf lict s of int er est and t he abuse of aut hor it y and t he et hics t o not r eceive
compensat ion in any f or m r elat ed t o t he posit ion, and known as one of t he ar eas of GCG, namely t he handling of conf lict s
of int er est . Thus, in or der t o apply t he et hical st andar ds in t he code
of conduct and t he handling of conf lict s of int er est as an implement at ion of good cor por at e gover nance, t he
Company implement s t he Gr at if icat ion Cont r ol Pr ogr am based on t he cooper at ion agr eement wit h t he Cor r upt ion
Er adicat ion Commission. The Gr at if icat ion Cont r ol Pr ogr am is a set of t ools, a ser ies
of act ivit ies and t he mechanism of gr at if icat ion cont r ol in an on-going basis t o maint ain t he employee’s int egr it y f r om
pr ohibit ed gr at if icat ion pr act ices. The gr at if icat ion cont r ol pr ogr am consist s of t he
est ablishement of t he r ules on t he cont r ol of gr at if icat ion, t he f or mat ion of t he or ganizat ion t hat manages t he cont r ol
of gr at if icat ion, socializat ion disseminat ion on t he r ules r elat ed t o gr at if icat ion cont r ol and t he incr ease of individual
and or ganizat ional awar eness of gr at if icat ion as well as t he management of gr at if icat ion r epor t ing in coor dinat ion wit h
KPK.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
568
Jumlah Pelaporan Gratif ikasi
Dalam implement asi pengelolaan pelapor an gr at if ikasi selama t ahun 20 15 t elah dit er ima sebanyak 20 3 lapor an
pener imaan gr at if ikasi senilai ekuivalen Rp129.590 .40 0 . Yang mana sebanyak 71 lapor an senilai ekuivalen Rp48,8 jut a
menjadi penanganan KPK dalam penet apan st at us gr at if ikasi yang dit er ima.
Penghargaan
Unt uk pener apan PPG di sekt or per bankan selama t ahun 20 15 KPK t elah member ikan penghar gaan kepada Per ser oan,
diant ar anya kat egor i BUMN D dengan Unit Pengendalian Gr at if ikasi UPG t er baik t ahun 20 15.
Laporan Penyelesaian WBS Tahun 20 15
Sepanjang t ahun 20 15, Per ser oan mener ima 12 lapor an t er kait indikasi f raud, yang t er dir i at as:
a. Tr iwulan 1: Sebanyak 3 lapor an
b. Tr iwulan 2: Sebanyak 3 lapor an
c. Tr iwulan 3: Sebanyak 3 lapor an
d. Tr iwulan 4: Sebanyak 3 lapor an
Selur uh pengaduan yang ber jumlah 12 t er sebut t elah dipr oses oleh Per ser oan.
Number Reporting Gratif ication
In t he management of gr at if icat ion r epor t ing dur ing 20 15, t he Company r eceived 20 3 r epor t s on t he r eceive of
gr at if icat ion wor t h Rp129,590 ,40 0 in which 71 r epor t s valued at Rp 48.8 million was handled by KPK in t he det er minat ion
of gr at if icat ion r eceived.
Appreciation
Relat ed t o t he applicat ion of t he Gr at if icat ion Cont r ol Pr ogr am dur ing 20 15, KPK awar ded t he Company, among
ot her s wit h t he awar d as t he Regionally-Owned Ent er pr ise wit h t he best Gr at if icat ion Cont r ol Unit UPG in 20 15.
Settlement Report WBS in 20 15
Thr oughout 20 15, t he Company did not r eceive any r epor t s of complaint s r elat ed t o violat ions by employees.
a. Quar t er ly 1: Tot al of 3 r epor t s
b. Quar t er ly 2: Tot al of 3 r epor t s
c. Quar t er ly 3: Tot al of 3 r epor t s
d. Quar t er ly 4: Tot al of 3 r epor t s
All complaint s which t ot aled 12 has been pr ocessed by t he Company.
Pem berian Dana unt uk
Kegiat an Sosial dan Polit ik
Provisio n of Fund s f o r So cial and Po lit ical Act ivit y
Per ser oan t idak t er libat dalam kegiat an polit ik dan t idak member ikan donasi at au bant uan unt uk kepent ingan polit ik.
Ter kait dengan kepedulian Per ser oan t er hadap masalah sosial dan lingkungan mer upakan bagian pent ing dar i t ugas
dan t anggung jawab Per ser oan kepada masyar akat dan lingkungan sekit ar . Ur aian lebih lengkap t er kait kegiat an
sosial dan lingkungan t er cant um dalam pembahasan mengenai Tanggung Jawab Sosial Per usahaan pada Lapor an
Tahunan ini. The Company does not engage in any polit ical act ivit ies and
does not make any donat ion or assist ance f or t he benef it of any polit ical int er est s. The concer ns in t he social and
envir onment al issues ar e an impor t ant par t of t he dut ies and r esponsibilit ies of t he Company t o t he public and t he
sur r ounding envir onment . A complet e explanat ion r elat ed t o social and envir onment al act ivit ies is list ed in t he discussion
on Cor por at e Social Responsibilit y in t his Annual Repor t .
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
569
Kebijakan Pengadaan Barang dan Jasa
Po licy of Pro curem ent of Go o d s and Services
Pengadaan bar ang dan jasa di bank bjb dit et apkan dalam
Sur at Keput usan Dir eksi Nomor 40 4 SK DIR-UM 20 15 Tanggal 11 Mei 20 15 Tent ang Pedoman Pengadaan Bar ang
Jasa. Per at ur an t er sebut dit er apkan agar selur uh pr oses pengadaan bar ang dan jasa di Per ser oan ber jalan di at as
pr insip-pr insip ef ekt if , ef isien, t er buka, t r anspar an, adil t idak diskr iminat if , akunt abel, t anggung jawab dan
independen sesuai dengan per at ur an per undang-undangan yang ber laku.
Kebijakan t er sebut mengat ur ket ent uan mengenai pengguna bar ang dan jasa, pengelolaan per encanaan pengadaan,
pengelolaan pengadaan bar ang dan jasa, manajemen penyedia bar ang jasa, pelaksana pengadaan, pejabat yang
dit unjuk sebagai pejabat yang ber wenang ser t a penyedia bar ang jasa sesuai dengan t ugas, f ungsi, hak dan kewajiban
masing-masing t er masuk opt imalisasi pr oses Pengadaan Bar ang Jasa sebagai upaya peningkat an value Per ser oan
melalui ef isiensi biaya pengadaan dengan t et ap menunjang kegiat an oper asi Per ser oan.
Pengadaan bar ang dan jasa oleh Per ser oan ber t ujuan unt uk memper oleh bar ang dan jasa yang diper lukan Per ser oan
yang sesuai dengan kualit as, kuant it as dan wakt u yang diinginkan ser t a har ga t er baik dengan mener apkan pr insip
manajemen pengendalian r isiko yang sehat dan pr osedur yang ber laku, sehingga mampu mendukung kegiat an
oper asional Per ser oan dengan baik. Pr ocur ement of goods and ser vices in t he bank
bjb
Dir ect or s st ipulat ed in Decr ee No. 40 4 SK DIR-UM 20 15 Dat e May 11, 20 15 on Guidelines f or t he Pr ocur ement of
Goods Ser vices. The r egulat ion is applied t o t he whole pr ocess of pr ocur ement of goods and ser vices in t he
Company’s walking on t he pr inciples of ef f ect ive, ef f icient , open, t r anspar ent , f air and non-discr iminat or y, account able,
independent r esponsibilit y and in accor dance wit h t he legislat ion in f or ce.
The policy set pr ovisions r egar ding user s of goods and ser vices, management of pr ocur ement planning,
management of pr ocur ement of goods and ser vices, management of pr ovider s of goods ser vices, implement ing
pr ocur ement , of f icials designat ed as t he compet ent aut hor it y as well as pr ovider s of goods ser vices in
accor dance wit h t he dut ies, f unct ions, r ight s and obligat ions each including pr ocess opt imizat ion Goods Ser vices as an
ef f or t t o incr ease t he value of t he Company t hr ough mor e ef f icient pr ocur ement cost s t o cont inue t o suppor t t he
Company’s oper at ions. Pr ocur ement of goods and ser vices by t he Company aims
t o acquir e goods and ser vices r equir ed of t he Company in accor dance wit h t he qualit y, quant it y and desir ed t ime and
t he best pr ice by applying management pr inciples of r isk cont r ol ar e healt hy and pr ocedur es, so as t o suppor t t he
oper at ional act ivit ies of t he Company well.
Tanggung Jawab Sosial Per usahaan
Cor por at e Social Responsibilit y
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
570
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
571
Tanggung Jaw ab Sosial
Perusahaan
Co rp o rat e So cial Resp o nsib ilit y
Daft ar Isi |
Tab le of Co nt ent s
Aspek Lingkungan Hidup
574
Envir onment al Aspect Aspek Ket enagaker jaan
578
Employment Aspect Aspek Kesehat an
579
Healt h Aspect Aspek Keselamat an Ker ja
581
Wor k Saf et y Aspect Aspek Pengembangan Sosial Kemasyar akat an
582
Aspect s of Communit y Social Development Aspek Tanggung Jawab Ter hadap Konsumen
583
Aspect s of Liabilit y For Consumer s Aspek Pendidikan
586
Educat ion Aspect Pr ogr am Unggulan
587
Main Pr ogr am Sumber Dana CSR
594
Sour ce of CSR Funds
Tanggung Jawab Sosial Per usahaan
Cor por at e Social Responsibilit y
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
572
Sebagai per usahaan yang memiliki visi dan misi menjadi 10 bank t er besar dan ber kiner ja baik di Indonesia, bank
bjb
t er us menjalankan komit mennya unt uk t er us dapat t er libat dalam pembangunan masyar akat melalui pr ogr am t anggung
jawab sosial per usahaan. Hal it u dilakukan dalam r angka meningkat kan kualit as kehidupan masyar akat yang lebih
baik. Pelaksanaan t anggung jawab sosial per usahaan Corporat e
Social Responsibilit y CSR, bagi bank
bjb, bukan sekedar
kewajiban, melainkan bent uk komit men unt uk t ur ut ser t a dalam mencipt akan har moni dengan masyar akat dan
lingkungan ser t a ikut ber kont r ibusi dalam pembangunan ber kelanjut an. Komit men t er sebut diwujudkan melalui
penyalur an dana CSR unt uk sejumlah kegiat an. Komit men t er sebut diwujudkan melalui penyisihan
sebagian laba per usahaan dan mengalokasikannya sebagai dana CSR unt uk digunakan bagi ber bagai kegiat an sosial
maupun ber bagai upaya peningkat an indeks pembangunan manusia sebagai wujud kepedulian dan t anggung jawab
sosial per usahaan. Pengalokasian dana CSR dilakukan set iap t ahunnya sejak t ahun 20 0 9.
Pr insip ut ama yang dit anamkan Per ser oan dalam pener apan pr ogr am CSR adalah peningkat an dan per baikan kualit as
hidup masyar akat di ber bagai sekt or , seper t i sekt or pendidikan, kesehat an, dan lingkungan hidup. Sement ar a
it u, f okus penyebar an penyalur an dana CSR ini dilakukan di ber bagai wilayah di Jawa bar at , Bant en dan wilayah
oper asional bank bjb lainnya.
Sepanjang t ahun 20 15, bank bjb t elah menyalur kan dana CSR
sebesar Rp53,86 miliar . Pr ogr am t er besar dit ujukan unt uk sekt or lingkungan hidup, yait u sebanyak 56 at au sekit ar
Rp30 ,70 miliar , sebanyak 32 at au Rp16,98 miliar t er ser ap di As a company t hat has t he vision and mission t o become
t he lar gest 10 banks and per f or ms well in Indonesia, bank
bjb cont inues it s commit ment t o cont inue t o be involved
in communit y development t hr ough social r esponsibilit y pr ogr ams. This is being done in or der t o bet t er impr ove t he
qualit y of lif e of t he people. The implement at ion of Cor por at e Social Responsibilit y
Cor por at e Social Responsibilit y CSR, f or bank bjb, is not
just an obligat ion, but r at her a commit ment t o par t icipat e in cr eat ing har mony wit h societ y and t he envir onment and
cont r ibut e t o sust ainable development . The commit ment is r ealized t hr ough t he dist r ibut ion of f unds in a number of
CSR act ivit ies. Such a commit ment is r ealized t hr ough allocat ing a por t ion
of cor por at e pr of it s as CSR f unds t o be used f or a var iet y of social act ivit ies and per f or ming var ious ef f or t s t o
impr ove t he human development index as a f or m of car e and cor por at e social r esponsibilit y.
The main pr inciple embedded by t he Company in t he applicat ion of t he Company’s CSR pr ogr am is t o incr ease
and impr ove t he qualit y of lif e of people in var ious sect or s, such as educat ion, healt h, and t he envir onment . Meanwhile,
t he f ocus of t he deployment of CSR f und dist r ibut ion is car r ied out in var ious ar eas in West Java, Bant en and ot her
oper at ional ar eas of bank bjb.
Thr oughout 20 15, t he Bank has dist r ibut ed it s CSR Funds in t he amount of Rp53,86 billion. The biggest f und is allocat ed
f or t he envir onment sect or , which is about 56 or about Rp30 ,70 billion, as much as 32 or Rp16,98 billion is absor bed
Tanggung Jaw ab
Sosial Perusahaan
Co rp o rat e So cial Resp o nsib ilit y
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
573
sekt or pendidikan, dan 12 lainnya at au sebesar Rp6,17 miliar t er ser ap di sekt or kesehat an.
Dalam menjalankan set iap kegiat an CSR, bank bjb t er us
ber upaya mengedepankan pr insip t r anspar ansi dan int egr it as sesuai dengan pr insip Good Corporat e Governance
GCG sebagai landasan per usahaan. Melalui CSR, bank bjb
ber per an mewujudkan kesejaht er aan sosial dan peningkat an kualit as hidup masyar akat ser t a mendor ong per t umbuhan
ekonomi yang sehat dengan memper t imbangkan f akt or lingkungan hidup. bank
bjb t idak hanya memper hat ikan
cat at an keuangan per usahaan semat a single bot t om line, melainkan juga meliput i aspek keuangan, aspek sosial, dan
aspek lingkungan yang biasa disebut t riple bot t om line. Siner gi dar i t iga elemen ini mer upakan kunci dar i konsep
pembangunan ber kelanjut an sust ainable development . Penyalur an dana CSR mer upakan wujud nyat a per an ser t a
bank bjb dalam peningkat an kualit as hidup masyar akat
melalui peningkat an dan per baikan di sekt or Pendidikan, Kesehat an dan Lingkungan Hidup yang t er sebar di ber bagai
wilayah Jawa Bar at , Bant en dan wilayah oper asional bank
bjb lainnya.
in t he educat ion sect or , and t he ot her 12 or in t he amount of Rp6,17 billion is absor bed in t he healt h sect or .
In execut ing ever y CSR act ivit y, bank bjb cont inues t o
pr omot e t he pr inciples of t r anspar ency and int egr it y in accor dance wit h t he pr inciples of Good Cor por at e
Gover nance GCG as t he cor ner st one of t he company. Thr ough CSR pr ogr am, bank
bjb holds a r ole t o cr eat e social
welf ar e and impr ove t he qualit y of lif e of societ ies and encour age healt hy economic gr owt h t aking int o account t he
envir onment al f act or s. bank bjb does not only pay at t ent ion
t o t he company’s f inancial r ecor ds single bot t om line, but also include aspect s of f inancial, social, and envir onment al
aspect s t hat ar e usually r ef er r ed t o as t he so-called t r iple bot t om line. The syner gy of t hese t hr ee element s is t he key
t o t he concept of sust ainable development . CSR f und dist r ibut ion is a concr et e manif est at ion of bank
bjb par t icipat ion in impr oving t he qualit y of lif e t hr ough
incr eased and impr oved sect or s of Educat ion, Healt h and t he Envir onment in t he var ious r egions of West Java, Bant en
and ot her oper at ional ar eas of bank bjb.
Tanggung Jawab Sosial Per usahaan
Cor por at e Social Responsibilit y
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
574
Landasan Hukum
Dalam pengelolaan dan pelaksanaan CSR bank bjb mengacu
pada per at ur an-per at ur an ber ikut : 1. Per at ur an Pemer int ah Nomor 47 t ahun 20 12 Tent ang
Tanggung Jawab Sosial dan Lingkungan Per ser oan Ter bat as.
2. Hasil Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en, Tbk
Nomor 118 Tanggal 31 Mar et 20 15.
Fokus Pelaksanaan
Per ser oan memf okuskan kegiat an CSR pada peningkat an kualit as hidup di sekt or pendidikan, kesehat an, dan
lingkungan hidup. Dalam melaksanakan pr ogr am-pr ogr am t er sebut , bank
bjb beker ja sama dengan pemer int ah daer ah
maupun mit r a-mit r a st r at egis seper t i yayasan, lembaga, or ganisasi maupun per gur uan t inggi dengan t ujuan agar
bant uan dapat ef ekt if dan t epat sasar an. Selur uh kegiat an CSR yang dilaksanakan har us member ikan
nilai t ambah bagi pener ima manf aat ser t a t er sebar ke ber bagai sekt or dan wilayah. Kegiat an t anggung jawab
sosial yang dilaksanakan Per ser oan juga mener apkan pr insip keber lanjut an dan kesinambungan dalam pelaksanaannya.
Dengan begit u, komit men unt uk member ikan kont r ibusi bagi segenap pemangku kepent ingan dapat benar -benar
t er wujud sejalan dengan per kembangan bisnis bank bjb
yang kian melesat .
ASPEK LINGKUNGAN HIDUP
Kebijakan
Kegiat an CSR di bidang lingkungan hidup pada dasar nya dit ujukan unt uk memper baiki kualit as lingkungan hidup.
Unt uk mendukung r encana t er sebut , bank bjb t elah
mengalokasikan dana khusus, yang pada t ahun 20 15 ber hasil dir ealisasikan sebesar Rp30 ,70 miliar .
Pelaksanaan Kegiatan
Kegiat an pada sekt or ini meliput i pengadaan t empat sampah di lingkungan pendidikan ser t a pengadaan mobil angkut an
sampah dan pendir ian bank sampah di lingkungan sekolah dan kendar aan angkut an kot a. Kegiat an daur ulang sampah
juga dilakukan par a siswa unt uk mencipt akan lingkungan yang lebih sehat dan ber kualit as.
Legal Basis
In t he management and implement at ion of CSR bank bjb
r ef er s t o t he f ollowing r ules: 1. Gover nment Regulat ion No. 47 of year 20 12 Concer ning
Responsibilit ies of Social and Envir onment of Limit ed Liabilit y Company.
2. Result s of t he Annual Gener al Meet ing of Shar eholder s of PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at and
Bant en Tbk No. 118 Dat ed Mar ch 31, 20 15.
Implementation Focus
The Company’s CSR act ivit ies f ocus on impr oving t he qualit y of lif e in t he sect or s of educat ion, healt h, and t he
envir onment . In implement ing t hese pr ogr ams, bank bjb
cooper at es wit h local gover nment s and st r at egic par t ner s such as f oundat ions, inst it ut ions, or ganizat ions and
univer sit ies wit h t he aim t hat aid can be used ef f ect ively and appr opr iat ely.
The ent ir e implement ed CSR act ivit ies should pr ovide an added value t o benef iciar ies and spr eaded in var ious
sect or s and ar eas. The Cor por at e Social Responsibilit y execut ed by t he Company also applies t he pr inciples of
sust ainabilit y and cont inuit y in it s implement at ion. By doing so, t he commit ment t o cont r ibut e t o all st akeholder s can
r eally come in line wit h t he business development of bank
bjb which has a signif icant incr ease.
ENVIRONMENTAL ASPECT
Policy
The CSR act ivit ies in t he envir onment al f ield ar e basically int ended t o impr ove t he qualit y of living envir onment . This
CSR act ivit y in t he envir onment al f ield is basically int ended t o impr ove envir onment al qualit y. To suppor t t he plan, bank
bjb has allocat ed a special f und, which in 20 15 successf ully
r ealized by Rp30 ,70 billion.
Activities Execution
Act ivit ies in t his sect or include t he pr ocur ement of t r ash in t he educat ion envir onment and pr ocur ement of f r eight
car s and t he est ablishment of r ubbish bins bank in school envir onment and public t r anspor t at ion vehicles. Wast e
r ecycling act ivit ies also per f or med by t he st udent s t o cr eat e a healt hier and bet t er qualit y of envir onment .
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
575
Rincian r ealisasi kegiat an adalah sebagai ber ikut :
1. Pembangunan rehabilitasi prasarana umum
Wujud kepedulian Per ser oan t er hadap lingkungan diwujudkan dengan membangun at au mer ehabilit asi
f asilit as dan pr asar ana publik ant ar a lain Per ser oan juga membangun f asilit as MCK, TPU, Tugu Kot a, saung t eat er ,
jalan lingkungan dan pembangunan jembat an gant ung.
2. Perbaikan Peningkatan Kualitas Lingkungan Hidup
Ter kait kegiat an ini, Per ser oan menyelenggar akan pr ogr am-pr ogr am ber upa penat aan t aman kot a,
pembagian bibit pohon buah, pembuat an biopor i, konser vasi lingkungan, pembangunan r enovasi r umah
t idak layak huni, dan pembangunan salur an pembuangan air limbah.
3. Gerakan Peduli Lingkungan
Dalam r angka meningkat kan per an ser t a masyar akat dalam pemelihar aan lingkungan, bank
bjb beker ja
sama dengan beber apa mit r a dan lembaga pendidikan unt uk meningkat kan kepedulian masyar akat t er hadap
keber sihan lingkungan melalui ger akan peduli lingkungan ser t a pengadaan t empat sampah di lingkungan
pendidikan, pengadaan pot bunga, ser t a pengadaan mobil angkut an sampah dan pendir ian bank sampah.
Dalam r angka mendukung pr ogr am Pemer int ah Kot a Bandung, bank
bjb member ikan bant uan t empat sampah
unt uk ser ibu kendar aan angkut an kot a. Pengelolaan sampah yang baik mer upakan salah sat u
upaya dalam peningkat an kualit as lingkungan hidup. Unt uk it u bank
bjb mendukung pr ogr am bank sampah
Pemer int ah Kot a Depok melalui bant uan 2 dua unit mobil oper asional bank sampah. Peningkat an kualit as
lingkungan hidup juga dapat dit empuh melalui penat aan lingkungan yang salah sat unya dengan per baikan r umah
t idak layak huni di Kabupat en Sumedang, Kot a Cilegon dan Kabupat en Gar ut .
4. Kampanye Warga Peduli Lingkungan
bank bjb sebagai lembaga bisnis yang ber et ika juga
mendukung peningkat an per an ser t a masyar akat dalam pemelihar aan lingkungan melalui bant uan
dana CSR yang diber ikan unt uk kegiat an Diskusi dan Kampanye mengenai lingkungan yang dilaksanakan
oleh Pawapeling Paguyuban War ga Peduli Lingkungan, kegiat an pemuda beber sih kot a di Kabupat en Kar awang
ser t a pr ogr am greenschool di empat sekolah. Pr ogr am The det ails of r ealizat ion of such act ivit ies ar e as f ollows:
1. Construction rehabilitation of public inf rastructure
The manif est at ion of t he Company’s concer n f or t he envir onment is r ealized by building or r ehabilit at ing
public f acilit ies and inf r ast r uct ur e, among ot her s, t he Company is also building sanit ar y f acilit ies, such as MCK
Shower , TPU Gr ave Yar d, Cit y Monument , t heat er , t he r oad f or envir onment and t he const r uct ion of a
suspension br idge.
2. Repair Improvement of Environmental Quality
Relat ed t o t hese act ivit ies, t he Company or ganizes pr ogr ams f or t he ar r angement of t he cit y par k,
dist r ibut ion of t r ee seeds f r uit s, cr eat ion of biopor i, envir onment al conser vat ion, development r enovat ion
f or houses t hat ar e unf it f or habit at ion, and t he const r uct ion of sewer age.
3. Environmental Care Movement
In or der t o incr ease communit y par t icipat ion in t he maint enance of t he envir onment , bank
bjb cooper at es
wit h sever al par t ner s and educat ional inst it ut ions t o incr ease public awar eness of envir onment al hygiene
t hr ough t he envir onment al movement and pr ocur ement of t r ash in an educat ional envir onment , pr ocur ement
of f lower pot s, as well as t he pr ocur ement of wast e t r anspor t at ion and est ablishment of a wast e bank. In
or der t o suppor t t he Gover nment of Bandung pr ogr am, bank
bjb gives away bins f or a t housand of public
t r anspor t at ion vehicles. Good wast e management is one of t he ef f or t s t o impr ove
t he qualit y of t he envir onment . For t his r eason, bank bjb
suppor t s t he pr ogr am of wast e bank held t hr ough t he pr ogr am of t he Depok Cit y Gover nment implement ed
t hr ough pr oviding t wo 2 unit s of t he Bank’s oper at ional junk car s. Incr easing t he qualit y of t he envir onment can
also be done t hr ough cr eat ing or der of envir onment , one of which is by r epair ing t he uninhabit able housing in
Sumedang, Cilegon and Gar ut .
4. Citizens Campaign 0 n Environmental Care
bank bjb as an inst it ut ion wit h et hical business also
encour ages communit y involvement in t he maint enance of t he envir onment t hr ough t he help of CSR f unds
gr ant ed f or act ivit ies of discussions and campaigns on t he envir onment held by Pawapeling Societ y of Cit izens
Who Car e f or Envir onment , yout h act ivit ies of cleaning up t he cit y in t he Kar awang r egency and holding of
gr eenschool pr ogr ams at f our schools. Gr eenschool
Tanggung Jawab Sosial Per usahaan
Cor por at e Social Responsibilit y
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
576
greenschool mer upakan pr ogr am CSR bank
bjb di bidang
lingkungan ber upa kegiat an daur ulang sampah yang dilakukan melalui pendekat an edukasi, penghijauan dan
pengelolaan sampah ber basis biomet hagreen di sekolah- sekolah wilayah Jawa Bar at dan Bant en. Dengan adanya
pr ogr am ini dihar apkan: a. Menjadikan sekolah yang r amah lingkungan
b. Menanamkan kebiasaan hidup sehat dan ber sih c. Mendidik siswa unt uk peduli t er hadap lingkungan
d. Memot ivasi siswa unt uk ber kr easi dan ber inovasi t er hadap pengembangan konsep yang sudah ada
e. Mendor ong sekolah unt uk memper oleh penghar gaan Adiwiyat a t ingkat pr ovinsi dan nasional.
Selain it u, bank bjb juga t ur ut menyelenggar akan konsep
alam yang ber t ujuan unt uk mengingkat kan kesadar an masyar akat akan lingkungan yang ber sih dan sehat .
5. Saluran Limbah
Unt uk menjaga keber sihan dan mencegah pencemar an lingkungan, dana CSR digunakan unt uk pembuat an
salur an pembuangan air limbah di beber apa desa di Kabupat en Tanger ang ser t a pengadaan mesin pencacah
sampah.
6. Kebersihan Sungai
Masyar akat t ur ut ber per an ser t a dalam ber bagai kegiat an lingkungan, seper t i kegiat an beber sih sungai
Cikapundung yang dilaksanakan oleh sekolah-sekolah per aih Adiwiyat a di Kot a Bandung ser t a pengadaan
t ong sampah bagi beber apa per gur uan t inggi maupun kegiat an Konser vasi Lingkungan ber basis Penanaman
Pohon Ar en.
7. bjb Greenschool
Tidak hanya it u, bank bjb kembali melaksanakan pr ogr am
bjb greenschool yang mer upakan salah sat u pr ogr am unggulan bank
bjb dengan beber apa konsep penat aan
r uang t er buka hijau sekolah seper t i Taman Hijau Sekolah, War ung Hidup
bjb Screenhouse, Penat aan
t ong sampah or ganik dan anor ganik, Kompost er , Mesin Pencacah Sampah, Biodigest er , dan Dest ilasi BBM.
Pr ogr am bjb Greenschool ini sudah dilaksanakan di 21
sekolah di Wilayah Jawa Bar at dan Bant en dan akan t er us dikembangkan di selur uh wilayah Indonesia di mana
Kant or bank bjb ber ada.
8. Keagamaan
Dalam bidang keagamaan, bank bjb member ikan
kont r ibusi dalam per baikan dan peningkat an sar ana dan pr asar ana ibadah yang meliput i pembangunan
Pr ogr am is a pr ogr am of CSR held by bank bjb in t he f ield
of envir onment in t he f or m of wast e r ecycling act ivit ies which is execut ed t hr ough educat ion, f or est at ion and
wast e management on t he basis of biomet hagr een in schools in West Java and Bant en. Wit h t his pr ogr am it is
expect ed t hat : a. Cr eat e envir onment al f r iendly
b. Inst ill healt hy and clean living habit s c. Educat e st udent s t o car e about t he envir onment
d. Mot ivat e st udent s t o be cr eat ive and innovat ive t o t he development of an exist ing concept
e. Encour age schools t o gain an appr eciat ion of Adiwiyat a awar d at pr ovincial and nat ional levels.
In addit ion, t he bank bjb also or ganizes a nat ur al concept
t hat aims t o incr ease public awar eness of a clean and healt hy envir onment .
5. Sewage
To maint ain t he hygiene and pr event pollut ion of t he envir onment , CSR f unds ar e used f or t he pur poses
of sewage const r uct ion in sever al villages in t he dist r ict of Tanger ang, and pr ocur ement of t r ash t hr asher
machine.
6. River Cleanliness
Societ ies also par t icipat e in a var iet y of envir onment al act ivit ies, such as cleaning up Cikapundung r iver
conduct ed by schools t hat achieve t he Adiwiyat a awar d in Bandung as well as pr ocur ement of gar bage
bins f or sever al univer sit ies as well as Envir onment al Conser vat ion act ivit ies t hat include plant ing Ar en t r ee.
7. bjb Greenschool
Not only t hat , bank bjb r e-implement t he pr ogr am
of bank bjb Gr eenschool which is one of t he f lagship
pr ogr ams of bank bjb wit h some concept of ar r angement
of gr een open spaces f or schools such as Gr een Par k School, bjb Scr eenhouse, ar r anging or ganic bar r el and
inor ganic wast e, compost er , gar bage t r asher machine, Biodigest er , and Dist illat ion f uel. Gr eenschool bank
bjb
pr ogr am has been implement ed in 21 schools in West Java and Bant en, and will cont inue t o be developed in all
par t s of Indonesia wher e bank bjb of f ices ar e locat ed.
8. Religion
In t he r eligious f ield, bank bjb cont r ibut es t o t he
impr ovement and enhancement of f acilit ies and inf r ast r uct ur e of wor ship which includes t he
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
577
dan r enovasi masjid majelis t aklim mushala seper t i per baikan t oilet , per baikan t empat wudhlu, pengecat an
ser t a per lengkapan masjid seper t i kar pet , alat shalat dan lain sebagainya.
Sertif ikasi
Kendat i bank bjb memandang pent ing kegiat an di bidang
lingkungan, namun mengingat bisnis int i core business Per ser oan di bidang per bankan, sehingga memiliki
ket er bat asan cakupan t er kait dengan ser t if ikasi di bidang lingkungan. Dengan demikian, per olehan ser t if ikasi di bidang
lingkungan t idak r elevan dengan akt ivit as bisnis Per ser oan.
Biaya Pelaksanaan
Pada t ahun 20 15, Per ser oan t elah menganggar kan dana CSR unt uk sekt or lingkungan hidup sejumlah Rp125.656.940 .10 1
at au 56 dar i t ot al dana CSR t ahun 20 15 yang digunakan. Sement ar a anggar an yang t er ser ap di sekt or ini sebesar
Rp30 .70 8.376.380 . Penyalur an t er besar diber ikan unt uk Pembangunan at au r ehabilit asi pr asar ana umum dengan
per t imbangan yang mer ujuk pada kebut uhan masyar akat .
ASPEK KETENAGAKERJAAN, KESEHATAN, DAN KESELAMATAN KERJA
Kebijakan
bank bjb memandang sumber daya manusia sebagai mit r a
pent ing dalam menjalankan kegiat an usaha Per ser oan. Oleh kar ena it u, Per ser oan member ikan per hat ian besar bagi
kar yawan, baik t er kait kenyamanan beker ja, keselamat an dan kesehat an ker ja, pengembangan t alent a, maupun
t ingkat kesejaht er aan. Kebijakan Per ser oan t er kait Kesehat an dan Keselamat an
Ker ja diat ur dalam SK Dir eksi bank bjb No. 10 75 SK DIR- SDM 20 15 t anggal 0 1 Desember 20 15, yang t er kait dengan
per lindungan masa depan pensiun kar yawan.
Pelaksanaan Kegiatan
Ter kait aspek Kesehat an dan Keselamat an Ker ja t er sebut , beber apa pr ogr am kegiat an yang dilaksanakan adalah
sebagai ber ikut : 1. Tunjangan Har i Tua secar a swakelola melalui Yayasan
Kesejaht er aan Pegawai bank bjb YKP dengan
member ikan manf aat past i. 2. Manf aat Dana Pensiun yang dikelola oleh Dana Pensiun
bank bjb Dapen dengan member ikan manf aat past i
kepada pegawai t et ap yang diangkat sebelum t ahun 20 0 8.
const r uct ion and r enovat ion of mosques such as t oilet r epair , r epair of cleaning ar ea wudhu, paint ing t he
mosque’s walls and supplying mosque equipment such as car pet s, pr ayer s t ools and ot her s.
Certif ication
Despite bank bjb considers it important activities in the
environment, but given the core business core business of the Company in the areas of banking, so it has its limitations
related to the scope of certif ication in the environmental f ield. Thus, the acquisition of certif ication in the f ield of environment
are not relevant to the Company’s business activities.
Implementation Costs
In 20 15, t he Company has allocat ed t he f unds budget t o t he envir onment sect or f or CSR in t he amount of Rp125.656.940 .10 1
or 56 of t ot al f unds used f or CSR 20 15. Wher eas t he absor bed budget in t his sect or was Rp30 .70 8.376.380 . The
biggest dist r ibut ion of f und is allocat ed f or t he development or r ehabilit at ion of public inf r ast r uct ur e wit h consider at ion
of t he needs of t he communit y.
HUMAN RESOURCES, HEALTH AND WORK SAFETY ASPECTS
Policy
bank bjb consider s t hat human r esour ces ar e an impor t ant
par t ner in car r ying out business act ivit ies of t he Company. Ther ef or e, t he Company pays gr eat at t ent ion t o employees,
bot h in t er ms of wor king comf or t , saf et y and occupat ional healt h, t alent development , and welf ar e.
The Company policy r elat ed t o Healt h and Saf et y at Wor k is st ipulat ed in Decr ee of Bank BJB’s Boar d of Dir ect or s No.
10 75 SK DIR-SDM 20 15 dat ed December 1, 20 15, r elat ing t o t he pr ot ect ion of t he f ut ur e r et ir ed employees.
Activities Implementation
In r elat ion t o t he aspect s of Healt h and Saf et y at Wor k, some pr ogr am act ivit ies which ar e car r ied out ar e as
f ollows: 1. Self -managed annuit ies t hr ough t he Foundat ion of
bank bjb Employee Welf ar e YKP t o pr ovide def ined
benef it s. 2. The Pension Benef it Fund is managed by t he
Pension Fund of bank bjb t o pr ovide a def ined benef it
t o a per manent employee who was appoint ed bef or e 20 0 8.
Tanggung Jawab Sosial Per usahaan
Cor por at e Social Responsibilit y
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
578
3. Manf aat Dana Pensiun Lembaga Keuangan DPLK yang dikelola oleh Dana Pensiun Lembaga Keuangan bank
bjb
DPLK dengan member ikan manf aat ber upa iur an past i kepada pegawai t et ap yang diangkat t .m.t . 0 1 Januar i
20 0 8. Jaminan Har i Tua JHT dan Jaminan Pensiun JP yang diselenggar akan oleh Badan Penyelenggar a
Jaminan Sosial BPJS Ket enagaker jaan sebagai bent uk jaminan sosial.
ASPEK KETENAGAKERJAAN
A. Serikat Karyawan
bank bjb meyakini bahwa keber hasilan akt ivit as
usaha Per ser oan dapat dicapai salah sat unya dengan adanya pr akt ik-pr akt ik ker ja yang mampu mewadahi
hak-hak pegawai dalam bent uk Ser ikat Kar yawan Sekar . Selain t ent u saja, dapat dicapai melalui pener apan
sist em SDM ber basis kompet ensi pada set iap akt ivit as f ungsi SDM.
Keber adaan Ser ikat Kar yawan bank bjb Sekar sebagai
or ganisasi ser ikat pegawai t elah t er cat at pada Kant or Kement er ian Tenaga Ker ja dengan bukt i pencat at an No
250 Sekar -BJ 20 0 7-CT.21-Disnaker 20 0 7 t anggal 0 6 Sept ember 20 0 7 ber kedudukan dan ber kant or pusat di
Bandung, dengan alamat Jl. Kejaksaan No 12 Bandung, dan bank
bjb t elah menyelenggar akan Per janjian Ker ja
Ber sama PKB dengan Sekar , yait u Nomor : 0 86 PKS DIR-SDM 20 13 dan Nomor : 0 0 1 Sekar -bjb PKB IX 20 13
t anggal 0 8 Okt ober 20 13.
B. Yayasan Kesejahteraan Pegawai
bank bjb memiliki komit men penuh unt uk dapat t er us
meningkat kan kesejaht er aan par a pegawainya. Salah sat u upaya t er sebut adalah dengan memiliki Yayasan
Kesejaht er aan Pegawai YKP Bank Jabar Bant en. YKP Bank Jabar Bant en ber ger ak di bidang sosial dan
kemanusiaan unt uk meningkat kan kesejaht er aan peser t a pr ogr am yang memenuhi per syar at an. Unt uk mencapai
maksud dan t ujuan t er sebut , YKP Bank Jabar Bant en melaksanakan ber bagai kegiat an ant ar a lain:
1. Pr ogr am Tunjangan Har i Tua Pr ogr am
ini member ikan
manf aat ber upa
pember ian t unjangan har i t ua bagi par a pegawai bank
bjb ket ika
memasuki masa pensiun ber hent i dar i bank. Sumber dana pr ogr am ini ber asal dar i iur an pegawai dan
iur an per usahaan. 3. The pension benef it s of Financial Inst it ut ions Pension
Fund DPLK managed by bank bjb’s Financial
Inst it ut ions Pension Fund DPLK t o pr ovide benef it s in t he f ixed cont r ibut ion t o a per manent employee who
was appoint ed as of Januar y 1 20 0 8. Social secur it y and pensions ar e held by t he Social Secur it y Agency BPJS
Employment as a f or m of social secur it y.
EMPLOYMENT ASPECT
A. Labour Union
bank bjb believes t hat t he success of t he Company’s
business act ivit ies can be achieved eit her by t heir wor k pr act ices t hat ar e able t o accommodat e t he
r ight s of employees in t he f or m of a Labour Union. In addit ion of cour se, it can also be achieved t hr ough t he
implement at ion of compet ency-based HR syst ems at each act ivit y of t he HR f unct ion.
The exist ence of Bank BJB Labour Union as a labour union f or all employees is r egist er ed wit h t he
Minist r y of Labour wit h a r ecor d No. 250 Sekar - BJ 20 0 7-CT.21-Disnaker 20 0 7 dat ed Sept ember 6,
20 0 7 which domiciles and headquar t ed in Bandung on Jl. Kejaksaan No. 12 Bandung, and bank
bjb has or ganized
a Labour Agr eement CLA wit h t he Labour Union, namely Agr eement No. 0 86 PKS DIR-HR 20 13 and No.
0 0 1 Sekar - bjb PKB IX 20 13 dat ed Oct ober 8, 20 13.
B. Foundation of Employees Welf are
bank bjb is f ully commit t ed t o cont inue impr oving t he
welf ar e of it s employees. One of t he ef f or t s f or such a goal is t o have t he Employee Welf ar e Foundat ion YKP
of Bank BJB. YKP of bank bjb is engaged in social and
humanit ar ian pr ogr ams t o impr ove t he well-being of it s par t icipant s who meet t heir r equir ement s. To achieve
it s goals and object ives, YKP bank bjb car r ies out var ious
act ivit ies, among ot her s: 1. Social Secur it y Allowances Pr ogr am
This pr ogr am pr ovides t he benef it s of old-age allowance f or employees of Bank BJB when t hey
ent er t heir phase of r et ir ement st op wor king wit h t he bank. The pr ogr am der ives f r om employee
cont r ibut ions and company cont r ibut ions.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
579
2. Pr ogr am Bant uan Dana Kesehat an Pensiunan Pr ogr am bant uan dana kesehat an ini diper unt ukkan
bagi peser t a yang menjalani r awat inap di r umah sakit pemer int ah dan swast a, sedangkan r awat inap
di klinik kesehat an her bal alt er nat if dan ber obat jalan t idak dibiayai pr ogr am ini. Peser t a pener ima
bant uan adalah mant an dir eksi par a pensiunan pegawai bank
bjb beser t a ist r i dan anak yang masih
menjadi t anggungan yang t er daf t ar di dana pensiun bank
bjb.
3. Pr ogr am Layanan Kesehat an Kar yawan Akt if Pr ogr am layanan kesehat an ini mer upakan layanan
administ r at if bagi peser t a yang menjalani r awat jalan dan r awat inap di r umah sakit pemer int ah
dan swast a. Peser t a adalah dir eksi par a pegawai bank
bjb beser t a ist r i dan anak yang masih menjadi
t anggungan yang t er daf t ar di Divisi SDM bank bjb.
Sumber dana pr ogr am ini ber asal bank bjb yang
diadminist r asikan sebagai dana t it ipan. 4. Pr ogr am
Pendidikan Pr ogr am ini ber t ujuan membant u pemer int ah daer ah
dalam menyediakan sar ana pendidikan. Sumber dana pr ogr am ini ber asal sumbangan bank
bjb. YKP Bank
Jabar Bant en mendir ikan t elah mendir ikan sebuah per gur uan t inggi, yait u STIE EKUITAS, yang memiliki
pr ogr am st udi Management S1, Akunt ansi S1 D3 ser t a Keuangan dan Per bankan D3.
5. Pr ogr am Bant uan lainnya Pr ogr am-pr ogr am lain yang lebih ber sif at sosial
unt uk par a peser t a, t er masuk juga membant u or ganisasi non-kedinasan seper t i IKAPEN.
ASPEK KESEHATAN
Kebijakan
Per ser oan meyakini bahwa masyar akat yang sehat mer upakan salah sat u f akt or ut ama bagi meningkat nya
kesejaht er aan komunit as. Oleh kar ena it u, bank bjb ikut
ber kont r ibusi dalam membant u menyediakan, memper baiki dan meningkat kan sar ana pr asar ana dan kualit as layanan
kesehat an masyar akat . 2. Pension Healt h Assist ance Fund Pr ogr am
The pension healt h assist ance f und pr ogr am is int ended f or t he healt h of t he par t icipant s who
wer e hospit alized in gover nment and pr ivat e hospit als excluding any inpat ient car e at a healt h
clinic her bal alt er nat ive and out pat ient t r eat ment . The benef iciar ies of t his pr ogr am ar e t he f or mer
dir ect or s of bank bjb, r et ir ed employees and t heir
wif e and childr en who ar e st ill dependent s enr olled in t he pension f und.
3. Healt h Ser vices Pr ogr am Act ive Employees This health care program is an administrative service
f or participants who undertake outpatient and inpatient care at any private or government-owned
hospitals. The benef iciaries under this program are Directors of the Bank, the Bank’s employees and
their wif e and children who are still considered as dependents listed in the HR Division of bank
bjb. The
source of f unding f or this program derives f rom bank
bjb and administered as entrusted deposit f unds.
4. Educat ion Pr ogr am
This pr ogr am aims t o assist local gover nment s in pr oviding educat ional f acilit ies. Sour ce of f unding
f or t his pr ogr am der ives f r om bank bjb’s donat ion.
YKP of bank bjb has set up a college, STIE EQUITY,
t hat of f er s cour ses in Management S1, Account ing S1 D3 and Finance and Banking D3.
5. Ot her Aids
Ot her pr ogr ams ar e mor e social f or par t icipant s, including t o help non-of f icial or ganizat ions such
as IKAPEN.
HEALTH ASPECT
POLICY
The Company believes t hat a healt hy societ y is one of t he main f act or s f or t he gr owing pr osper it y of communit ies.
Ther ef or e, bank bjb cont r ibut es in helping t o pr ovide,
impr ove and enhance t he qualit y of inf r ast r uct ur e and public healt h ser vices.