bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
377
mer upakan t anggung jawab dar i selur uh jajar an or ganisasi t er masuk Dewan Komisar is, Dir eksi
dan selur uh kar yawan. St r ukt ur or ganisasi dalam melakukan pengelolaan
r isiko kepat uhan, bank t elah membent uk unit ker ja kepat uhan yait u Divisi Kepat uhan yang
ber t anggung jawab unt uk memast ikan bahwa selur uh unit yang ada di bank t elah memat uhi
pada per at ur an-per at ur an t er sebut . Sement ar a Penanggung jawab at as kepat uhan suat u unit
t er hadap set iap per at ur an yang ber laku ber ada pada set iap r isk t aking unit .
2. Kecukupan Kebijakan, Prosedur dan Penetapan Limit
Bank t elah memiliki kebijakan ser t a pedoman Manajemen r isiko kepat uhan yang secar a
ber kala dilakukan pembahar uan dan evaluasi at as kebijakan dan pedoman manajemen
r isiko bank t er sebut . Selain it u bank juga t elah memiliki kebijakan mengenai Kebijakan Pr ogr am
Ant i Pencucian Uang APU dan Pencegahan Pendanaan Ter or isme PPT yang diant ar anya
membahas mengenai t r ansaksi-t r ansaksi yang mencur igakan ser t a pengkinian dat a
nasabah, Kebijakan mengenai Pengendalian Gr at if ikasi yang beker ja sama dengan Komisi
Pember ant asan Kor upsi KPK dan t er dapat Pr osedur Kepat uhan unt uk unit ker ja.
Bank t elah memiliki kebijakan mengenai pelapor an kepat uhan melalui
compliance sheet kepada unit ker ja t er kait . Selain it u t er kait
dengan pr oduk dan akt ivit as bar u t er lebih dahulu dilakukan analisa unt uk menilai kepat uhan
t er hadap ket ent uan yang ber laku dalam pener bit an pr oduk akt ivit as t er sebut .
3. Kecukupan Proses Identif ikasi, Pengukuran, Pemantauan, dan Pengendalian Risiko, serta
Sistem Inf ormasi Manajemen Risiko
Dalam kecukupan pener apan pr oses manajemen r isiko, bank melakukan ident if ikasi, pengukur an,
pemant auan dan pengendalian at as r isiko kepat uhan melalui
r isk t aking unit . Dalam melakukan ident if ikasi ser t a pengukur an at as
r isiko kepat uhan dilakukan oleh unit ker ja and r egulat ions is t he r esponsibilit y of all levels
of t he or ganizat ion including t he Boar d of Commissioner s, t he Boar d of Dir ect or s, and all
employees. The or ganizat ional st r uct ur e in managing
compliance r isk, t he bank has est ablished a compliance unit , namely t he Compliance Division
which is r esponsible t o ensur e all unit s in t he bank has complied wit h t hese r egulat ions. While
t he par t y Responsible f or t he compliance of a unit t o any applicable r egulat ions ar e in each r isk
t aking unit .
2. Adequacy of Policy, Procedure, and
Establishment of Limit
The bank has a compliance r isk management policy and guidelines t hat ar e updat ed and
evaluat ed r egular ly on t he policies and guidelines of t he bank’s r isk management . In addit ion, t he
bank also has a policy r egar ding t he Ant i Money Launder ing AML and Count er ing t he Financing
of Ter r or ism CFT Policy, in which discussed among ot her s suspicious t r ansact ions as well as
updat ing t he cust omer dat a, Policy on Gr at uit y Cont r ol in cooper at ion wit h t he Cor r upt ion
Er adicat ion Commission KPK and t he pr esence of t he Compliance Pr ocedur e f or wor k unit s.
The bank has a policy in r epor t ing compliance t hr ough t he compliance sheet t o r elat ed unit s.
In r elat ions t o new pr oduct s and act ivit ies, analysis t o assess compliance wit h t he applicable
pr ovisions is conduct ed pr ior t o t he issuance of t he pr oduct act ivit y.
3. Adequacy in the Process of Identif ication, Measurement, Monitoring, and Risk Control as
well as Risk Management Inf ormation System
In t he pr ocess of r isk management adequacy, t he bank conduct s ident if icat ion, measur ement ,
monit or ing and cont r ol of compliance r isk t hr ough t he r isk t aking unit . In t he ident if icat ion
and measur ement of t he compliance r isk car r ied
