bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
831
BENTUK DAN ISI LAPORAN TAHUNAN Halaman | Page
FORM AND CONTENT OF THE ANNUAL REPORT
3 kemampuan membayar ut ang dengan menyajikan per hit ungan r asio yang r elevan;
193-195 3 debt ser vice abilit y including t he comput at ion of
r elevant r at ios; 4 t ingkat kolekt ibilit as piut ang per usahaan dengan
menyajikan per hit ungan r asio yang r elevan; 194
4 loan collect abilit y r eceivable , including t he comput at ion of t he r elevant r at ios;
5 st r ukt ur per modalan dan kebijakan manajemen at as st r ukt ur per modalan t er sebut ;
20 0 -20 1 5 capit al st r uct ur e and management of capit al
st r uct ur e policies; 6 bahasan mengenai ikat an yang mat er ial unt uk
invest asi bar ang modal dengan penjelasan t ent ang t ujuan dar i ikat an t er sebut , sumber dana yang
dihar apkan unt uk memenuhi ikat an t er sebut , mat a uang yang menjadi denominasi, dan langkah-langkah
yang dir encanakan per usahaan unt uk melindungi r isiko dar i posisi mat a uang asing yang t er kait ;
20 1 6 discussion on mat er ial commit ment s f or capit al
expendit ur es, including t he explanat ion on t he pur pose of such t ies, sour ce of f unds expect ed
t o f ulf ill t he said commit ment , cur r ency of denominat ion, and st eps t aken by t he company t o
pr ot ect t he posit ion of a r elat ed f or eign cur r ency against r isks;
7 inf or masi dan f akt a mat er ial yang t er jadi set elah t anggal lapor an akunt an;
20 3 7 inf or mat ion and mat er ial f act s t hat occur r ed af t er
t he dat e of t he account ant ’s r epor t subsequent event s;
8 pr ospek usaha dar i per usahaan dikait kan dengan kondisi indust r i, ekonomi secar a umum dan pasar
int er nasional ser t a dapat diser t ai dat a pendukung kuant it at if dar i sumber dat a yang layak diper caya;
218-225 8 inf or mat ion on company pr ospect s in connect ion
wit h indust r y, economy in gener al, accompanied wit h suppor t ing quant it at ive dat a if t her e is a
r eliable dat a sour ce; 9 per bandingan ant ar a t ar get pr oyeksi pada awal
t ahun buku dengan hasil yang dicapai r ealisasi, mengenai pendapat an, laba, st r ukt ur per modalan,
at au lainnya yang dianggap pent ing bagi per usahaan;
20 1 9 compar ison bet ween t ar get pr oject ion at beginning
of year and r esult r ealizat ion, concer ning r evenue, pr of it , capit al st r uct ur e, or ot her s t hat deemed
necessar y f or t he company; 10 t ar get pr oyeksi yang ingin dicapai per usahaan
paling lama unt uk sat u t ahun mendat ang, mengenai pendapat an, laba r ugi, st r ukt ur modal, kebijakan
dividen, at au lainnya yang dianggap pent ing bagi per usahaan;
222-223 10 t ar get pr oject ion at most f or t he next one year ,
concer ning income, pr of it , capit al st r uct ur e, dividend policy, or ot her s t hat deemed necessar y
f or t he company; 11 aspek pemasar an at as pr oduk dan jasa per usahaan,
ant ar a lain: st r at egi pemasar an dan pangsa pasar ; 180 -184
11 mar ket ing aspect s of t he company’s pr oduct s and ser vices, among ot her s mar ket ing st r at egy and
mar ket shar e; 12 kebijakan dividen dan t anggal ser t a jumlah dividen
per saham kas dan at au non kas dan jumlah dividen per t ahun yang diumumkan at au dibayar
selama 2 dua t ahun buku t er akhir ; 20 3
12 Descr ipt ion r egar ding t he dividend policy and t he dat e and amount of cash dividend per shar e and
amount of dividend per year as announced or paid dur ing t he past t wo 2 year s;
13 r ealisasi penggunaan dana hasil penawar an umum: 20 4
13 Use of pr oceeds f r om public of f er ings: a. dalam hal selama t ahun buku, Emit en memiliki
kewajiban menyampaikan lapor an r ealisasi penggunaan dana, maka wajib diungkapkan
r ealisasi penggunaan dana hasil penawar an umum secar a kumulat if sampai dengan akhir
t ahun buku; dan
¥
a. dur ing t he year under r eview, on which t he Issuer has t he obligat ion t o r epor t t he r ealizat ion
of t he use of pr oceeds, t hen t he r ealizat ion of t he cumulat ive use of pr oceeds unt il t he year
end should be disclosed; and
b. dalam hal t er dapat per ubahan penggunaan dana sebagaimana diat ur dalam Per at ur an Nomor
X.K.4, maka Emit en wajib menjelaskan per ubahan t er sebut ;
- b. in t he event t hat t her e wer e changes in t he use
of pr oceeds as st ipulat ed in Rule No. X.K.4, t hen Issuer should explain t he said changes;
14 inf or masi mat er ial, ant ar a lain mengenai invest asi, ekspansi, divest asi, penggabungan pelebur an
usaha, akuisisi, r est r ukt ur isasi ut ang modal, t r ansaksi af iliasi, dan t r ansaksi yang mengandung
bent ur an kepent ingan, yang t er jadi pada t ahun buku jika ada, yang ant ar a lain memuat :
n a 14 Mat er ial inf or mat ion, among ot her s concer ning
invest ment , expansion, divest ment , acquisit ion, debt capit al r est r uct ur ing, t r ansact ions wit h
r elat ed par t ies and t r ansact ions wit h conf lict of int er est t hat occur r ed dur ing t he year under r eview,
among ot her s include:
a. t anggal, nilai, dan obyek t r ansaksi; -
a. t r ansact ion dat e, value, and object ; b. nama pihak yang ber t r ansaksi;
- b. names of t r ansact ing par t ies;
c. sif at hubungan af iliasi jika ada; -
c. nat ur e of r elat ed par t ies if any; d. penjelasan mengenai kewajar an t r ansaksi; dan
- d. descr ipt ion of t he f air ness of t he t r ansact ion;
e. pemenuhan ket ent uan t er kait ; -
e. compliance wit h r elat ed r ules and r egulat ions; 15 per ubahan per at ur an per undang-undangan yang
ber pengar uh signif ikan t er hadap per usahaan dan dampaknya t er hadap lapor an keuangan jika ada;
dan 20 7-216
15 changes in r egulat ion which have a signif icant ef f ect on t he company and impact s on t he company
if any;
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
832
BENTUK DAN ISI LAPORAN TAHUNAN Halaman | Page
FORM AND CONTENT OF THE ANNUAL REPORT
16 per ubahan kebijakan akunt ansi, alasan dan dampaknya t er hadap lapor an keuangan jika ada.
216-217 16 changes in t he account ing policy, r at ionale and
impact on t he f inancial st at ement s if any.
G. Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance 384-569
G. Corporate Governance
Tat a kelola per usahaan memuat ur aian singkat , yang paling kur ang meliput i hal-hal sebagai ber ikut :
Cor por at e Gover nance cont ains shor t descr ipt ions of at least t he f ollowing it ems
1 Dewan Komisar is, mencakup ant ar a lain: 40 8-418
1 Boar d of Commissioner s, including: a. ur aian pelaksanaan t ugas Dewan Komisar is;
413 a. descr ipt ion of t he r esponsibilit y of t he Boar d of
Commissioner s; b. pengungkapan pr osedur , dasar penet apan, dan
besar nya r emuner asi anggot a Dewan Komisar is; dan
484-487 b. disclosur e of t he pr ocedur e and basis
det er mining r emuner at ion, and amount of r emuner at ion f or member s of t he Boar d of
Commissioner s; c. pengungkapan kebijakan per usahaan dan
pelaksanaannya, t ent ang f r ekuensi r apat Dewan Komisar is, t er masuk r apat gabungan dengan
Dir eksi, dan t ingkat kehadir an anggot a Dewan Komisar is dalam r apat t er sebut ;
488-50 7 c. disclosur e of t he company’s policy and it s
implement at ion, f r equency of Boar d of Commissioner s meet ings including joint
meet ings wit h t he Dir ect or s, and at t endance of t he member s of Boar d of Commissioner s in t he
meet ings;
2 Dir eksi, mencakup ant ar a lain: 471-481
2 Dir ect or s, including: a. r uang lingkup peker jaan dan t anggung jawab
masing-masing anggot a Dir eksi;
¥
a. scope of dut ies and r esponsibilit ies of each member of t he Dir ect or s;
b. pengungkapan pr osedur , dasar penet apan, dan besar nya r emuner asi anggot a Dir eksi, ser t a
hubungan ant ar a r emuner asi dengan kiner ja per usahaan;
¥
b. disclosur e of t he pr ocedur e and basis det er mining r emuner at ion, and amount of
r emuner at ion f or member s of t he Boar d of Dir ect or s, and t he r elat ion bet ween
r emuner at ion and per f or mance of t he company; c. pengungkapan kebijakan per usahaan dan
pelaksanaannya, t ent ang f r ekuensi r apat Dir eksi, t er masuk r apat gabungan dengan Dewan
Komisar is, dan t ingkat kehadir an anggot a Dir eksi dalam r apat t er sebut ;
¥
c. disclosur e of t he company’s policy and it s implement at ion, f r equency of Boar d of Dir ect or s
meet ings including joint meet ings wit h t he Boar d of Commissioner s, and at t endance of t he
member s of Boar d of Dir ect or s in t he meet ings; d. keput usan RUPS t ahun sebelumnya dan
r ealisasinya pada t ahun buku, ser t a alasan dalam hal t er dapat keput usan yang belum
dir ealisasikan; dan
¥
d. r esolut ions f r om t he GMS of t he pr evious f iscal year and it s r ealizat ion in t he year under r eview,
and explanat ion f or t he unr ealized r esolut ion; and
e. pengungkapan kebijakan per usahaan t ent ang penilaian t er hadap kiner ja anggot a Dir eksi jika ada;
¥
e. disclosur e of company policy concer ning assessment on t he per f or mance of t he member
of t he Dir ect or s if any;
3 Komit e Audit , mencakup ant ar a lain: 419-435
3 Audit Commit t ee, includes among ot her s: a.
nama;
¥
a. name;
b. r iwayat jabat an, pengalaman ker ja, dan dasar hukum penunjukkan;
¥
b. hist or y of posit ion t it le, wor k exper ience and legal basis f or appoint ment ;
c. r iwayat
pendidikan;
¥
c. hist or y of educat ion; d. per iode jabat an anggot a Komit e Audit ;
¥
d. t enur e of member s of Audit Commit t ee; e. pengungkapan independensi Komit e Audit ;
¥
e. disclosur e of independence of t he member s of t he Audit Commit t ee;
f . pengungkapan kebijakan per usahaan dan pelaksanaannya, t ent ang f r ekuensi r apat Komit e
Audit dan t ingkat kehadir an anggot a Komit e Audit dalam r apat t er sebut ;
¥
f . disclosur e of t he company’s policy and it s implement at ion, f r equency of Audit Commit t ee
meet ings, and at t endance of t he member s of Audit Commit t ee in t he meet ings;
g. ur aian singkat pelaksanaan kegiat an Komit e Audit pada t ahun buku sesuai dengan yang
dicant umkan dalam piagam chart er Komit e Audit ;
¥
g. br ief r epor t on t he act ivit ies car r ied out by t he Audit Commit t ee dur ing t he year under r eview
in accor dance wit h t he char t er of t he Audit Commit t ee;
4 komit e lain yang dimiliki Emit en at au Per usahaan Publik dalam r angka mendukung f ungsi dan t ugas
Dir eksi dan at au Dewan Komisar is, seper t i komit e nominasi dan r emuner asi, yang mencakup ant ar a
lain: 419-465
4 ot her commit t ees owned by Issuer or Public Company suppor t ing t he f unct ions and dut ies
of t he Boar d Dir ect or s and or t he Boar d of Commissioner s, such as nominat ion and
r emuner at ion, including: a. nama;
¥
a. name; b. r iwayat jabat an, pengalaman ker ja yang dimiliki,
dan dasar hukum penunjukkan;
¥
b. hist or y of posit ion t it le, wor k exper ience and legal basis f or appoint ment ;
Ref er ensi Per at ur an Ot or it as Jasa Keuangan-OJK
dahulu Bapepam-LK Nomor X.K.6: Penyampaian Lapor an Tahunan Emit en at au Per usahaan Publik
Cr oss Ref er ence of Financial Ser vices Aut hor it y-OJK
f or mer ly Bapepam-LK No. X.K.6: Submission of Annual Repor t of Publicly List ed Companies
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
833
BENTUK DAN ISI LAPORAN TAHUNAN Halaman | Page
FORM AND CONTENT OF THE ANNUAL REPORT
c. r iwayat
pendidikan;
¥
c. hist or y of educat ion; d. per iode jabat an anggot a komit e;
¥
d. t enur e of member s of t he commit t ee; e. pengungkapan kebijakan per usahaan mengenai
independensi komit e;
¥
e. disclosur e of t he company’s policy concer ning t he independence of t he commit t ee;
f . ur aian t ugas dan t anggung jawab;
¥
f . descr ipt ion of dut ies and r esponsibilit ies; g. pengungkapan kebijakan per usahaan dan
pelaksanaannya, t ent ang f r ekuensi r apat komit e dan t ingkat kehadir an anggot a komit e dalam
r apat t er sebut ; dan
¥
g. disclosur e of t he company’s policy and it s implement at ion, f r equency of commit t ee
meet ings, and at t endance of t he member s of commit t ee in t he meet ings;
h. ur aian singkat pelaksanaan kegiat an komit e pada t ahun buku;
¥
h. br ief r epor t on t he commit t ee act ivit ies car r ied out dur ing t he year under r eview;
5 ur aian t ugas dan f ungsi sekr et ar is per usahaan; 518-524
5 descr ipt ion of t asks and f unct ion of t he Cor por at e Secr et ar y:
a. nama;
¥
a. name;
b. r iwayat jabat an, pengalaman ker ja yang dimiliki, dan dasar hukum penunjukkan;
¥
b. hist or y of posit ion t it le, wor k exper ience and legal basis f or appoint ment ;
c. r iwayat pendidikan;
¥
c. hist or y of educat ion; d. per iode jabat an sekr et ar is per usahaan;
¥
d. t enur e of t he cor por at e secr et ar y; e. ur aian singkat pelaksanaan t ugas sekr et ar is
per usahaan pada t ahun buku;
¥
e. br ief r epor t on Cor por at e Secr et ar y act ivit ies car r ied out dur ing t he year under r eview;
6 ur aian mengenai unit audit int er nal meliput i: 532-538
6 descr ipt ion of t he company’s int er nal audit unit : a.
nama;
¥
a. name;
b. r iwayat jabat an, pengalaman ker ja yang dimiliki, dan dasar hukum penunjukkan;
¥
b. hist or y of posit ion t it le, wor k exper ience and legal basis f or appoint ment ;
c. kualif ikasi at au ser t if ikasi sebagai pr of esi audit int er nal jika ada;
¥
c. qualif icat ion cer t if icat ion of int er nal audit pr of essionals if any;
d. st r ukt ur dan kedudukan unit audit int er nal;
¥
d. st r uct ur e or posit ion of t he int er nal audit unit ; e. t ugas dan t anggung jawab unit audit int er nal
sesuai dengan yang dicant umkan dalam piagam chart er unit audit int er nal; dan
¥
e. dut ies and r esponsibilit ies of t he int er nal audit unit accor ding t o t he int er nal audit unit char t er ;
and f . ur aian singkat pelaksanaan t ugas unit audit
int er nal pada t ahun buku;
¥
f . br ief r epor t on t he commit t ee act ivit ies car r ied out dur ing t he year under r eview;
7 ur aian mengenai sist em pengendalian int er en int ernal cont rol yang dit er apkan oleh per usahaan,
paling kur ang mengenai: 539-543
7 descr ipt ion of t he company’s int er nal cont r ol, at least cont ains:
a. pengendalian keuangan dan oper asional, ser t a kepat uhan t er hadap per at ur an per undang-undangan
lainnya; dan
¥
a. f inancial and oper at ional cont r ol, and compliance t o t he ot her pr evailing r ules;
b. review
at as ef ekt ivit as sist em pengendalian int er en;
¥
b. r eview t he ef f ect iveness of int er nal cont r ol syst ems;
8 sist em manajemen r isiko yang dit er apkan oleh per usahaan, paling kur ang mengenai:
290 -383 8 r isk management syst em implement ed by t he
company, at least includes: a. gambar an umum mengenai sist em manajemen
r isiko per usahaan;
¥
a. gener al descr ipt ion about t he company’s r isk management syst em;
b. jenis r isiko dan car a pengelolaannya; dan
¥
b. t ypes of r isk and t he management ; and c.
review at as ef ekt ivit as sist em manajemen r isiko
per usahaan;
¥
c. r eview t he ef f ect iveness of t he company’s r isk management syst em;
9 per kar a pent ing yang dihadapi oleh Emit en at au Per usahaan Publik, ent it as anak, anggot a Dewan
Komisar is dan Dir eksi yang sedang menjabat , ant ar a lain meliput i:
544-550 9 impor t ant cases f aced by t he Issuer or Public
Company, subsidiar ies, cur r ent member s of t he Boar d of Commissioner s and Dir ect or s, among
ot her s include: a.
pokok per kar a gugat an;
¥
a. subst ance of t he case claim; b. st at us penyelesaian per kar a gugat an; dan
¥
b. st at us of set t lement of case claim; and c. pengar uhnya t er hadap kondisi per usahaan.
¥
c. pot ent ial impact s on t he f inancial condit ion of t he company.
10 inf or masi t ent ang sanksi administ r at if yang dikenakan kepada Emit en at au Per usahaan Publik,
anggot a Dewan Komisar is dan Dir eksi, oleh ot or it as pasar modal dan ot or it as lainnya pada t ahun buku
t er akhir jika ada; 550
10 Inf or mat ion about administ r at ive sanct ions imposed t o Issuer or Public Company, member s of t he Boar d
of Commissioner s and Dir ect or s, by t he Capit al Mar ket Aut hor it y and ot her aut hor it ies dur ing t he
last f iscal year if any;