bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
169
E. KEBIJAKAN BIDANG MANAJEMEN RISIKO,
KEPATUHAN DAN AUDIT INTERNAL Kebijakan Bidang Manajemen Risiko dan Reviewer
• Pengembangan met ode dan alat dalam mengukur , memonit or dan mengendalikan selur uh r isiko bank
sesuai dengan pr udent banking pr act ice.
• Mendukung t er cipt anya
plat f or m manajemen r isiko t er int egr asi dengan bank induk.
• Review selur uh kebijakan dan pedoman int er nal
yang t idak mengakomodir oper asional bank dan pener bit an kebut uhan kebijakan dan pedoman
int er nal. • Melaksanakan f ungsi
f our eyes pr inciples dalam pr oses pember ian pembiayaan.
Kebijakan Bidang Kepatuhan, Legal dan Audit Internal
• Mewujudkan t er laksananya budaya kepat uhan pada
semua t ingkat an or ganisasi. • Memast ikan pr oduk dan kegiat an oper asional bank
sesuai dengan ket ent uan yang ber laku. •
Peningkat an per an Audit Int er nal sebagai st r at egic
business par t ner bagi manajemen dan selur uh jajar an bank.
F. KEBIJAKAN BIDANG OPERASI •
Peningkat an penyusunan dat a yang dapat memenuhi unsur akur asi dan t epat wakt u.
• Ef isiensi biaya oper asional.
• Peningkat an SLA pada selur uh unit ker ja oper asional.
• Peningkat an f ungsi pengendalian dan monit or ing biaya.
• Pelaksanaan kegiat an oper asional selalu ber landaskan
cost benef it .
G. KEBIJAKAN BIDANG JARINGAN DAN LAYANAN
• Penat aan kembali jar ingan pelayanan Channel
dist r ibut ion yang disesuaikan dengan kebut uhan pasar pada set iap segmen nasabah baik ber bent uk
out let ser vice maupun yang ber basis t eknologi int er net banking, call cent er , mobile banking.
• Peningkat an pelayanan dalam r angka kenyamanan dan kemudahan nasabah di dalam mengakses at au
mengeksekusi pr oduk dan mendapat kan jasa layanan bank dengan memper t imbangkan
cost benef it . Evaluasi dan opt imalisasi jar ingan kant or eksist ing dan
pembat asan jumlah jar ingan kant or pada jumlah saat ini.
E. RISK MANAGEMENT, COMPLIANCE, AND INTERNAL AUDIT POLICY
Risk Management and Reviewer Policy
• Develop met hods and t ools t o measur e, monit or ,
and cont r ol all of t he Bank’s r isks in accor dance wit h pr udent banking pr act ices.
• Suppor t t he cr eat ion of an int egr at ed r isk
management plat f or m wit h t he par ent bank. •
Review all of t he int er nal policies and guidelines t hat does not accommodat e bank oper at ions and
issuance of r equir ed int er nal policies and guidelines. •
Implement f our -eyes pr inciple f unct ion in t he f inancing disbur sement pr ocess.
Compliance, Legal and Internal Audit Process Policy
• Achieve a compliance cult ur e t hr oughout t he
or ganizat ion. •
Ensur e t he bank’s pr oduct s and oper at ional act ivit ies ar e in accor dance wit h pr evailing r ules and
r egulat ions. •
Incr ease Int er nal Audit ’s r ole as a st r at egic business par t ner f or management and t he r est of t he Bank.
F. OPERATIONS POLICY
• Impr ove dat a pr epar at ion t hat f ulf ill element s of
accur acy and t imeliness. •
Oper at ional cost ef f iciency. •
Impr ove SLA at all oper at ional wor k unit s. •
Impr ove expense cont r ol and monit or ing f unct ion. •
Implement oper at ional act ivit ies t hat ar e always based on cost benef it .
G. NETWORK AND SERVICES POLICY •
Rest r uct ur ing channel dist r ibut ion t hat is adjusted t o meet mar ket demands at ever y cust omer segment
bot h in t he f or m of out let ser vice as well as t hose t hat ar e t echnology-based int er net banking, call
cent er , mobile banking. •
Impr ove ser vices in t er ms of cust omer convenience and comf or t t o access and execut e pr oduct s and
r eceive banking ser vices by t aking int o consider at ion cost benef it .
Evaluat e and opt imize exist ing of f ice net wor ks and limit t he number of of f ice net wor ks t o it s cur r ent level.
