bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
Analisa Pembahasan at as Kiner ja Per ser oan
Management Discussion Analysis on Company Per f or mance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t
382
penanganan keluhan nasabah. Selain it u bank t elah memiliki
call cent er sebagai sar ana unt uk melayani masyar akat yang membut uhkan jasa
per bankan ser t a penyampaian per masalahan t er kait dengan bank. Ter kait hubungan dengan
pihak invest or bank t elah memiliki unit ker ja invest or r elat ionship yang melakukan komunikasi
dengan pihak invest or . Bank juga melakukan manajemen r isiko r eput asi
dengan melakukan akt ivit as p ublic r elat ions,
cor por at e social r esponsibilit y dan r espon yang cepat t er hadap penanganan keluhan yang masuk
kepada pihak bank.
3. Kecukupan Proses Identif ikasi, Pengukuran, Pemantauan, dan Pengendalian Risiko, serta
Sistem Inf ormasi Manajemen Risiko
Dalam kecukupan pener apan pr oses manajemen r isiko, bank melakukan ident if ikasi, pengukur an,
pemant auan dan pengendalian at as r isiko r eput asi. Bank melakukan pr oses ident if ikasi dan
pengukur an r isiko r eput asi dengan memant au jumlah keluhan nasabah kepada bank melalui
call cent er at aupun pet ugas bank ser t a memant au
mengenai t indakan penyelesaian at as keluhan t er sebut , selain it u dilakukan pemat auan juga
t er hadap jumlah pember it aan t er hadap bank yang dimuat di media massa.
Dalam melakukan pengendalian at as r isiko r eput asi bank memiliki
call cent er ser t a mengadakan
coaching clinic bagi kar yawan dengan member ikan
t r aining at au pelat ihan mengenai st andar layanan dengan t ujuan bank
dapat member ikan pelayanan dengan lebih baik kepada nasabah baik ekst er nal maupun int er nal
sebagai salah sat u langkah mit igasi t er hadap pot ensi r isiko, selain it u bank menekankan
kepada selur uh kar yawan bahwa r eput asi bank har us benar -benar dijaga, bank juga member ikan
inf or masi yang jelas kepada nasabah mengenai pr oduk akt ivit as bank sebagai langkah dalam
memit igasi r isiko. Disamping it u dalam meningkat kan kualit as pelayanan
f r ont liner yang mer upakan gar da depan bank dalam
member ikan pelayanan kepada nasabah, bank t elah mengadakan pr ogr am bank
bjb ser vice
excellent awar d BBSEA. call cent er as a means t o ser ve t he people who
need banking ser vices as well as submit t ing pr oblems associat ed wit h t he bank. In r elat ions
t o r elat ionships wit h bank invest or s, t he bank alr eady has t he invest or r elat ionship unit t o
communicat e wit h t he invest or s.
The bank also per f or ms r eput at ion r isk management by conduct ing t he act ivit ies of
public r elat ions, cor por at e social r esponsibilit y and r apid r esponse t o complaint s t o t he bank.
3. Adequacy in the Process of Identif ication, Measurement, Monitoring, and Risk Control as
well as Risk Management Inf ormation System
In t he adequacy of r isk management implement at ion pr ocess, t he bank conduct s
ident if icat ion, measur ement , monit or ing and cont r ol on r eput at ion r isks. The bank conduct s
ident if icat ion, measur ement and monit or ing of t he r eput at ion r isk by monit or ing t he number
of cust omer complaint s t o t he bank t hr ough t he call cent er or bank of f icer s as well as monit or ing
t he set t lement pr ocess on t he complaint s, f ur t her mor e, monit or ing is also conduct ed t o
t he number s of r epor t ing on t he bank t hat ar e published in t he mass media.
In conduct ing t he cont r ol on t he r eput at ion r isk, t he bank has a call cent er as well as or ganized
coaching clinics f or employees by pr oviding t r ainings r egar ding ser vice st andar ds wit h t he
aim f or t he bank t o be able t o pr ovide bet t er ser vices t o bot h ext er nal and int er nal cust omer s
as one of t he mit igat ion measur e f or pot ent ial r isk, in addit ion, t he bank emphasized t o all
employees t hat t he bank’s r eput at ion should r eally saf e guar ded, t he bank also pr ovide
clear inf or mat ion t o cust omer s r egar ding t he pr oduct s act ivit ies of t he bank as a st ep t o
mit igat e r isks. Fur t her mor e, in impr oving t he qualit y of ser vices of t he f r ont liner s who ar e t he
vanguar d of t he bank in pr oviding ser vices t o t he cust omer s, t he bank has or ganized t he bank
bjb
ser vice excellent awar d BBSEA pr ogr am.
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
383
4. Sistem Pengendalian Intern Yang Menyeluruh
Bank t elah memiliki unit ker ja khusus dalam pr oses pelaksanaan manajemen r isiko r eput asi
yang mencakup pengawasan secar a ber kala at as pember it aan negat if dan keluhan yang
ber dampak pada r eput asi bank dan kegiat an pengendalian yang dipant au oleh sat uan ker ja
manajemen r isiko.
4. Comprehensive Internal Control System
The bank alr eady has a special unit f or t he r eput at ion r isk management implement at ion
pr ocess t hat includes r egular super vision on negat ive publicat ions and complaint s t hat have
an impact on t he bank’s r eput at ion and cont r ol act ivit y t hat is monit or ed by t he r isk management
unit .
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
384
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
385
Tat a Kelola Perusahaan
Daft ar Isi |
Tab le of Co nt ent s
Rapat Umum Pemegang Saham RUPS
397
Gener al Meet ings of Shar eholder s GMS Dewan Komisar is
40 8
Boar d of Commissioner s Komit e di Bawah Dewan Komisar is
419
Commit t ees under Boar d of Commissioner s Sekr et ar is Dewan Komisar is
467
Boar d of Commissioner Secr et ar y Dir eksi
471
Boar d of Dir ect or s Assessment t er hadap
Dewan Komisar is dan Dir eksi
482
Assessment t o Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s
Kebijakan Remuner asi Dewan Komisar is dan Dir eksi
484
Remuner at ion Policy of t he t he Boar d of Commissioner s and t he Boar d of Dir ect or s
Hubungan Af iliasi Dewan Komisar is, Dir eksi dan Pemegang Saham
486
Af f iliat e Relat ionship of t he Boar d of Commissioner s,
t he Boar d of Dir ect or s and Shar eholder s Rapat Dewan Komisar is, Dir eksi,
dan Dewan Komisar is dengan Dir eksi
488
Meet ings of t he Boar d of Commissioner s, Dir ect or s
and Commissioner s, Dir ect or s Komit e di Bawah Dir eksi
50 8
Commit t ees under Boar d of Dir ect or s Sekr et ar is Per usahaan
518
Cor por at e Secr et ar y Divisi Audit Int er nal
532
Int er nal Audit Division Sist em Pengendalian Int er nal
539
Int er nal Cont r ol Syst em Per kar a Pent ing yang Sedang Dihadapi
Per ser oan Ent it as Anak Anggot a Dir eksi Anggot a Dewan Komisar is yang Sedang Menjabat pada
Per iode Lapor an Tahunan
544
Impor t ant Case The Moder at e Faced Company Subsidiar y Boar d of Dir ect or s Boar d of
Commissioner s Who is Ser ved on Annual Repor t ing Per iod
Akses Inf or masi Dat a Per usahaan
551
Inf or mat ion Access Company Dat a Kode Et ik
556
Code of Conduct
Whist leblowing Syst em
556
Whist leblowing Syst em Pember ian Dana unt uk Kegiat an Sosial dan Polit ik
568
Pr ovision of Funds f or Social and Polit ical Act ivit y Kebijakan Pengadaan Bar ang dan Jasa
569
Policy of Pr ocur ement of Goods and Ser vices
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
386
Pelaksanaan Tat a Kelola Per usahaan t er us dikembangkan seir ing dengan per t umbuhan dan t ar get yang ingin dicapai
bank bjb, sehingga oper asional Bank dilaksanakan sesuai
pr akt ik per bankan yang t er baik. bank
bjb sebagai bank umum yang mengemban misi sebagai
pengger ak dan pendor ong laju per t umbuhan per ekonomian daer ah, sangat menjunjung t inggi pr insip Tat a Kelola
Per usahaan yang baik dan menyadar i pent ingnya pener apan pr insip-pr insip t er sebut di set iap langkah usaha Bank demi
kepent ingan par a pemangku kepent ingan seper t i nasabah, invest or , pemegang saham, dan masyar akat umum,
t er masuk pegawai ser t a pihak lainnya.
Penerapan Tata Kelola Perusahaan
Per ubahan st at us Per ser oan sebagai bank publik melalui penawar an umum per dana pada t ahun 20 10 menjadi
inspir asi bagi bank bjb unt uk t er us-mener us meningkat kan
kualit as demi mewujudkan dir i menjadi 10 Bank Ter besar dan Ber kiner ja Baik di Indonesia. Per baikan pr osedur dan car a
ker ja dilakukan unt uk mencipt akan ef isiensi dan ef ekt ivit as dalam menyelesaikan set iap peker jaan. Implement asi Tat a
Kelola Per usahaan yang Baik Good Cor por at e Gover nance
secar a menyelur uh dan ber kesinambungan dinilai menjadi f akt or ut ama t er capainya per t umbuhan usaha yang dapat
member ikan nilai t ambah bagi par a pemangku kepent ingan.
Prinsip-Prinsip Utama
Dalam mener apkan Good Cor por at e Gover nance GCG, bank
bjb ber pedoman sepenuhnya pada 5 lima pr insip ut ama
yait u ket er bukaan, akunt abilit as, per t anggungjawaban, independensi, dan kewajar an. Kelima pr insip ini juga dijadikan
dasar dalam penet apan Kebijakan Umum Dir eksi Tahunan Implement at ion of cor por at e gover nance cont inues t o be
developed in line wit h t he Company’s gr owt h and t ar get s t o be achieved by bank
bjb, t hus t he Bank oper at ions will be
conduct ed in accor dance wit h banking best pr act ise. bank
bjb as a commer cial bank is on a mission as t he f or ce
and t he dr iver of r egional economic gr owt h, upholding t he pr inciples of Good Cor por at e Gover nance GCG and r ealize
t he impor t ance of implement ing t hese pr inciples in ever y st ep of t he bank’s act ions in t he int er est of t he st akeholder s
such as cust omer s, invest or s, shar eholder s and t he gener al public, including employees and ot her par t ies.
Implementation of Good Corporate Governance
Changes in t he Company’s st at us as a public bank t hr ough an init ial public of f er ing in 20 10 became t he inspir at ion f or
bank bjb t o const ant ly impr ove qualit y in or der t o br ing
it self t o become t he t op 10 Banks wit h Good Per f or mance in Indonesia. Impr oving met hods and pr ocedur es t o
cr eat e ef f iciency and ef f ect ivit y in complet ing each t ask. Implement at ion of a t hor ough and cont inuous good
cor por at e gover nance is consider ed t o be a major f act or in achieving business gr owt h t hat can pr ovide added value f or
st akeholder s.
Main Principles
In implement ing GCG, bank bjb is f ully guided by 5 f ive
key pr inciples namely t r anspar ency, account abilit y, r esponsibilit y, independence, and f air ness. These pr inciples
ar e used as t he basis in det er mining t he Annual Public Policy of t he Boar d of Dir ect or s KUDT. KUDT is t he guidelines f or
Tat a Kelola Perusahaan
Go o d Co rp o rat e Governance
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
387
KUDT. KUDT mer upakan pedoman penyusunan Rencana Bisnis Bank yang disusun set iap t ahun dan mer upakan
landasan pelaksanaan t ugas selur uh unit or ganisasi bank bjb.
Pencant uman pr insip GCG dalam KUDT ber t ujuan unt uk mewujudkan keser agaman, kesat uan bahasa, kesamaan
pandangan, dan kesat uan ger ak langkah oper asional ser t a memast ikan bahwa selur uh jajar an Bank selalu ber pedoman
pada GCG dalam menjalankan peker jaannya sehar i-har i. Dalam r angka meningkat kan pener apan pr akt ik GCG secar a
menyelur uh di bank bjb seper t i yang diper syar at kan oleh
Ot or it as Jasa Keuangan, Per ser oan t elah mer ancang dan menyempur nakan pedoman kebijakan ser t a panduan
implement asi GCG sesuai ket ent uan yang diat ur , di ant ar anya:
1. Bank Indonesia No. 8 4 PBI 20 0 6 t anggal 30 Januar i 20 0 6 sebagaimana t elah diubah dengan Per at ur an Bank
Indonesia No. 8 14 PBI 20 0 6 t anggal 5 Okt ober 20 0 6. 2. Sur at Edar an Bank Indonesia No. 9 12 DPNP Tanggal
30 Mei 20 0 7 t ent ang pelaksanaan Good Cor por at e
Gover nance bagi Bank Umum. 3. Pedoman GCG yang dikembangkan oleh Komit e Nasional
Kebijakan Gover nance KNKG. 4. Pr akt ik t er baik yang sudah ber jalan.
5. Acuan lain yang r elevan. t he pr epar at ion of Business Plan which is pr epar ed ever y
year and becomes t he f oundat ion f or all t he wor king unit s in bank
bjb’s or ganizat ion.
The inclusion of GCG as t he main pr inciple in t he KUDT aims t o achieve unif or mit y, unit y of language, common vision,
and unit y of oper at ional st eps and t o ensur e t hat all levels of bank bjb will always be guided by GCG pr inciples in r unning
t he day-t o-day wor k. In or der t o impr ove bank
bjb’s over all pr act ices of Good
Cor por at e Gover nance as r equir ed by t he Financial Ser vices Aut hor it y OJK, t he Bank have designed and per f ect ed
bank bjb’s policy guidelines as well as t he guidelines f or t he implement at ion of GCG in accor dance wit h:
1. Bank Indonesia’s Regulat ion No. 8 4 PBI 20 0 6 dat ed Januar y 30 , 20 0 6, and as amended by Bank Indonesia
Regulat ion No. 8 14 PBI 20 0 6 dat ed Oct ober 5, 20 0 6. 2. Cir cular Let t er of Bank Indonesia 9 12 DPNP Dat e May
30 , 20 0 7 concer ning t he implement at ion of Good Cor por at e Gover nance f or Banks.
3. GCG Guidelines f or mulat ed by t he The Nat ional Commit t ee on Gover nance KNKG.
4. Exist ing best
pr act ices. 5. Ot her r elevant r ef f er ences.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
388
Event Highlights
Dalam implement asi pener apan Good Corporat e Governance GCG, bank
bjb melalui Unit Pengendalian Gr at if ikasi t elah
melakukan pengelolaan pelapor an gr at if ikasi. Selama t ahun 20 15 t elah dit er ima sebanyak 20 3 lapor an pener imaan
gr at if ikasi senilai Eq Rp129,5 jut a yang mana sebanyak 71 lapor an senilai eq Rp48,8 jut a menjadi penanganan KPK
dalam penet apan st at us gr at if ikasi yang dit er ima. Pener apan PPG di sekt or per bankan selama t ahun 20 15 Komisi
Pember ant asan Kor upsi t elah member ikan penghar gaan kepada Bank, diant ar anya kat egor i BUMN D dengan Unit
Pengendalian Gr at if ikasi UPG t er baik III Tahun 20 15.
Struktur GCG
Komite Audit
Audit Commit t ee
Komite Remunerasi dan Nominasi
Nominat ion and Remuner at ion
Commit t ee
Komite Pemantau Risiko
Risk Monit or ing Commit t ee
Komite Tata Kelola Terintegrasi
Int egr at ed Cor por at e Gover nance Commit t ee
Komite Pemantau Bisnis dan Perkreditan
Cr edit and Business Monit or ing Commit t ee
Rapat Umum Pemegang Saham RUPS
Gener al Meet ings of Shar eholder s GMS
Direksi
Boar d of Dir ect or s
Dewan Komisaris
Boar d of Commissioner s
Struktur dan Prosedur
Pelaksanaan GCG di bank bjb ber landaskan pada komit men
ber sama dar i selur uh jajar an manajemen dan st af unt uk t unduk dan pat uh pada selur uh per at ur an dan per undang-
undangan yang ber laku. Hal ini dimulai dar i puncak kepengur usan Bank yang dilakukan oleh Dewan Komisar is
dan Dir eksi yang independen dan pr of esional. Secar a umum, kegiat an per bankan dilakukan oleh Komisar is dan Dir eksi.
Komisar is mengkaji kebijakan-kebijakan dan melaksanakan pengawasan ser t a member ikan sar an t er hadap pengelolaan
Bank, sedangkan Dir eksi memimpin pelaksanaan kebijakan dan pengelolaan Bank sehar i-har i.
Event Highlights
In t he implement at ion of Good Cor por at e Gover nance GCG, bank
bjb t hr ough Gr at uit y Cont r ol Unit has
conduct ed management r epor t ing gr at uit ies. Dur ing t he year of 20 15 it has r eceived 20 3 r epor t s on gr at if icat ion in
t he value of Eq wor t h Rp129.5 million in which t her e wer e 71 submit t ed r epor t s eq wor t h Rp48.8 million which was
submit t ed t o t he Cor r upt ion Er adicat ion Commission KPK in or der t o decide t he st at us of gr at if icat ion r eceived.
The applicat ion of PPG in t he banking sect or dur ing 20 15 including in bank
bjb has been awar ded a number of awar ds
by t he Cor r upt ion Er adicat ion Commission, among ot her s include t he cat egor y of SOE Regional SOe wit h Best III
Gr at uit y Cont r ol Unit UPG 20 15.
GCG Structure
Structure and Procedure
Implement at ion of Good Cor por at e Gover nance in bank bjb
is based on a shar ed commit ment f r om all management and st af f t o submit and adher e t o all r ules and r egulat ions.
This began f r om t he t op management of t he bank bjb,
conduct ed by an independent and pr of essional Boar d of commissioner s and Boar d of Dir ect or s. In gener al, Banking
act ivit ies ar e conduct ed by t he Commissioner and t he Boar d of Dir ect or s. Commissioner s r eviews t he policies and car r y
out super vision and pr ovide advice on t he management of t he Bank, while Dir ect or s lead t he implement at ion of
policies and day-t o-day management .
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
389
St r ukt ur t at a kelola per usahaan di bank bjb t er dir i at as:
a. Rapat Umum Pemegang Saham RUPS b. Dewan Komisar is
c. Dir eksi d. Komit e-komit e di bawah Dewan Komisar is
e. Komit e-komit e di bawah Dir eksi
Sosialisasi dan Internalisasi GCG
Selain penyempur naan at ur an, Per ser oan juga melanjut kan sosialisasi dan int er nalisasi GCG kepada segenap pemangku
kepent ingan Per ser oan guna memast ikan ket aat an t er hadap pr akt ik GCG. Per ser oan per caya, dengan menunjukan
pener apan GCG dalam kehidupan sehar i-har i dalam lingkungan Per ser oan, keper cayaan dar i par a
st akeholder dapat t er us dijaga.
Roadmap GCG
Pengembangan dan pener apan t at a kelola per usahaan yang baik mengacu pada
best pr act ice st andar d yang t er dapat di dalam indust r i per bankan dimana konsep t at a kelola
per usahaan yang baik ini dir umuskan oleh: 1.
Pr inciples of Cor por at e Gover nance oleh Or ganizat ion f or Economic Co-Oper at ion and Development OECD.
2. ASEAN Cor por at e Gover nance Scor ecar d.
3. Pedoman Umum GCG Indonesia oleh Komit e Nasional Kebijakan Gover nance KNKG.
4. Pedoman GCG Per bankan Indonesia oleh Komit e Nasional Kebijakan Gover nance KNKG.
Per ubahan st at us per ser oan sebagai bank publik melalui penawar an umum per dana pada t ahun 20 10 menjadi
inspir asi bagi bank bjb unt uk t er us-mener us meningkat kan
kualit as demi mewujudkan visi menjadi 10 Bank Ter besar dan Ber kiner ja Baik di Indonesia. Per baikan pr osedur dan car a
ker ja dilakukan unt uk mencipt akan ef isiensi dan ef ekt ivit as dalam menyelesaikan set iap kewajiban. Implement asi
t at a kelola per usahaan yang baik secar a menyelur uh dan ber kesinambungan dinilai menjadi f akt or ut ama t er capainya
per t umbuhan usaha yang dapat member ikan nilai t ambah bagi par a pemangku kepent ingan.
Roadmap implement asi t at a kelola per usahaan yang baik GCG dimulai dar i GCG
Commit ment yang di deklar asikan oleh or gan per ser oan yait u Dewan Komisar is, Dir eksi dan
Pemegang Saham. Pelaksanaan per an dan f ungsi masing- masing or gan per ser oan yang sesuai dengan ket ent uan
menjadi kunci kesuksesan pelaksanaan t at a kelola per usahaan yang baik. Dengan adanya komit men t er sebut , manajemen
didor ong unt uk melakukan pengelolaan per usahaan yang bank
bjb gover nance st r uct ur e consist s of :
a. Gener al Meet ings of Shar eholder GMS b. Boar d of Commissioner s
c. Boar d of Dir ect or s d. Commit t ees under t he Boar d of Commissioner s
e. Commit t ees under t he Boar d of Dir ect or s
GCG Socialization and Internalization
In addit ion t o t he impr ovement of t he r ules, t he Company also conduct s GCG socializat ion and int er nalizat ion t o all of
t he Company’s st akeholder s in or der t o ensur e compliance of t he cor por at e gover nance pr act ices. The Company
believes, by exemplif ying t he applicat ion of GCG in ever yday lif e, st akeholder s’ t r ust will be able t o be maint ained.
GCG Roadmap GCG
The development and implement at ion of good cor por at e gover nance r ef er s t o best pr act ice st andar ds cont ained in
t he banking indust r y in which t he concept of good cor por at e gover nance is def ined by:
1. Pr inciples of Cor por at e Gover nance by t he Or ganizat ion f or Economic Co-Oper at ion and Development OECD.
2. ASEAN Cor por at e Gover nance Scor ecar d. 3.
The Indonesian Gener al Guidelines on GCG by t he Nat ional Commit t ee on Gover nance KNKG.
4. The Guidelines on GCG f or t he Indonesian Banking by t he Nat ional Commit t ee on Gover nance KNKG.
The Company changed it s st at us as a public bank via an init ial public of f er ing in 20 10 . This became an inspir at ion
f or bank bjb t o const ant ly impr ove it s qualit y in or der t o
f ulf ill t he Company’s vision t o become one of t he 10 Lar gest Banks wit h good per f or mance in Indonesia. Pr ocedur es and
syst em of wor k ar e impr oved so as t o cr eat e ef f iciency and ef f ect iveness in t he complet ion of t asks. Thor ough
and sust ainable applicat ion of good cor por at e gover nance becomes t he major f act or in t he achievement of business
gr owt h t hat can pr ovide added value f or st akeholder s. The GCG r oadmap begins f r om GCG Commit ment declar ed
by t he or gans of t he Company, namely t he Boar d of Commissioner s, Boar d of Dir ect or s and Shar eholder s.
Roles and f unct ions of each or gan of t he Company applied accor ding t o t he exist ing pr ovisions is t he key t o t he success
of good cor por at e gover nance. Given t hese commit ment s, t he Management will be mot ivat ed t o manage t he Company
based on t he pr inciples of good cor por at e gover nance
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
390
dilandasi dengan pr insip t at a kelola per usahaan yang baik dan kepat uhan t er hadap per at ur an yang ber laku. Pada
t ahapan GCG Commit ment ini manajemen membangun
sof t st r uct ur e GCG yang menjadi dasar pelaksanaan t at a kelola per usahaan. Pengkinian dan penyusunan kebijakan
dilakukan bank bjb agar segala ket ent uan per ser oan t elah
sesuai dengan ket ent uan yang ber laku dan pr insip-pr insip t at a kelola per usahaan yang baik.
Manajemen bank bjb mencanangkan int er nalisasi pr insip-
pr insip t at a kelola per usahaan yang baik melekat t idak hanya dalam set iap kebijakan t et api juga pada set iap insan bank
bjb. Set iap insan bank bjb dit unt ut unt uk menyadar i r isiko
yang dapat t er jadi dalam set iap peker jaan yang dilakukan. Unt uk menghindar i r isiko yang mungkin t er jadi, set iap insan
bank bjb har us mener apkan pr insip t at a kelola per usahaan
yang baik sebagai landasan ber f ikir dan ber t indak dalam melaksanakan t ugas dan t anggung jawabnya. Keber hasilan
int er nalisasi pr insip t at a kelola per usahaan yang baik dalam set iap kebijakan dan insan
bjb akan menjadikan
pengelolaan bank bjb dilakukan secar a t er buka, jelas, dapat
diper t anggungjawabkan, adil ser t a independen.
Pencapaian Roadmap
Sebagai wujud komit men manajemen bank bjb dalam
meningkat kan kualit as pener apan best pr act ices
tata kelola per usahaan yang baik, t elah dilaksanakan ber bagai hal
sebagai ber ikut : 1. Menet apkan St r ukt ur Or ganisasi yang sesuai dengan
ket ent uan yang ber laku t er kait Sat uan Ker ja Audit Int er nal dan Sat uan Ker ja Kepat uhan.
2. Membent uk Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi. 3. Menet apkan Sur at Keput usan Dir eksi nomor 1217 SK
DIR-KP 20 15 t ent ang Pedoman Bent ur an Kepent ingan. 4. Menet apkan Sur at Keput usan Dir eksi nomor 1243 SK
DIR-KP 20 15 t anggal 31 Desember 20 15 t ent ang Pedoman Tat a kelola Ter int egr asi bagi konglomer asi keuangan
bank bjb.
5. Pelaksanaan evaluasi pener apan t at a kelola per usahaan yang baik melalui
assessment .
Corporate Governance Assessment
Sesuai dengan Sur at Edar an Bank Indonesia Nomor 15 15 DPNP t anggal 29 Apr il 20 13 per ihal Pelaksanaan
Good Cor por at e Gover nance Bagi Bank Umum, Self Assessment
Pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance bank bjb selama
t ahun 20 15 yang ber landaskan pada pr insip dasar yait u t r anspar ency, account abilit y, r esponsibilit y, independency,
dan f air ness.
and compliance t owar ds t he r egulat ions. At t his st age of GCG Commit ment , t he Management f or mulat es GCG
sof t st r uct ur e t o be t he basis of cor por at e gover nance. The bank
bjb conduct s policy updat e and development so as t o
comply wit h t he applicable r egulat ions and t he pr inciples of good cor por at e gover nance.
bank bjb’s management declar ed t hat t he int er nalizat ion
of t he good cor por at e gover nance pr inciples is not only inher ent in all of t he policies, but also in each of t he
employee of bank bjb. Employees of bank bjb ar e r equir ed
t o be awar e of t he r isks of t he t asks per f or med. To avoid t he r isks t hat may occur , employees of bank
bjb should apply t he
good cor por at e gover nance pr inciples as t he cor ner st one of t hinking and act ing in car r ying out t heir dut ies and
r esponsibilit ies. The success of t he int er nalizat ion of t he good cor por at e gover nance pr inciples in bank
bjb’s policies
and employees will r einf or ce an open, clear , account able, f air and independent management .
Roadmap Achievement
As a f or m of bank bjb management ’s commit ment t o
impr ove t he qualit y of t he applicat ion of good cor por at e gover nance best pr act ices, t he bank has mplement ed t he
f ollowing: 1. Est ablish Or ganizat ional St r uct ur e in accor dance wit h
t he applicable pr ovisions r elat ed t o t he Int er nal Audit and Compliance Unit .
2. Est ablish an Int egr at ed Gover nance Commit t ee. 3. Issue t he Decr ee of t he Boar d of Dir ect or s number 1217
SK DIR-KP 20 15 on Guidelines f or Conf lict of Int er est . 4. Issue t he Decr ee of t he Boar d of Dir ect or s number
1243 SK DIR-KP 20 15 dat ed December 31, 20 15 on t he Guidelines f or an int egr at ed gover nance f or bank
bjb
f inancial conglomer at es. 5.
Evaluat ion of t he applicat ion of good cor por at e gover nance t hr ough assessment .
Corporate Governance Assessment
In accor dance wit h Bank Indonesia Cir cular Let t er No. 15 15 DPNP dat ed 29 Apr il 20 13 concer ning t he implement at ion
of Good Cor por at e Gover nance f or Commer cial Banks, Self Assessment Implement at ion of Good Cor por at e Gover nance
bank bjb dur ing 20 15, which is based on t he basic pr inciple,
namely t r anspar ency, account abilit y, r esponsibilit y, independence, and f air ness.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
391
Sesuai dengan hasil penilaian sendir i self assessment
Pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance bank bjb t ahun
20 15 memiliki per ingkat “Baik” at au Per ingkat 2. Per ingkat t er sebut mencer minkan manajemen Bank t elah
melakukan pener apan Good Cor por at e Gover nance yang
secar a umum baik. Hal ini t er cer min dar i pemenuhan yang memadai at as pr insip-pr insip
Good Cor por at e Gover nance. Apabila t er dapat kelemahan dalam pener apan pr insip
Good Cor por at e Gover nance, maka secar a umum kelemahan
t er sebut kur ang signif ikan dan dapat diselesaikan dengan t indakan nor mal oleh manajemen Bank.
Ber dasar kan analisis t er hadap selur uh kr it er ia indikat or penilaian t er sebut , disimpulkan bahwa:
1. Governance Structure
a. Komposisi pengur us bank bjb pada Desember
20 15 yait u anggot a Dewan Komisar is ber jumlah 4 empat or ang dan Dir eksi ber jumlah 7 t ujuh
or ang yang memiliki int egr it as, kompet ensi dan r eput asi keuangan yang baik. Hal t er sebut di dukung
dengan hasil f it and pr oper t est
yang dilakukan oleh OJK dimana Dewan Komisar is dan Dir eksi t elah
dinyat akan lulus f it and pr oper t est .
b. Dewan Komisar is dan Dir eksi t idak melaksanakan r angkap jabat an kecuali t er hadap hal-hal yang t elah
dit et apkan dalam Per at ur an Bank Indonesia t ent ang Pelaksanaan GCG bagi Bank Umum dan per at ur an
lainnya. c. Dewan Komisar is dan Dir eksi t idak saling memiliki
hubungan keluar ga sampai dengan der ajat kedua dengan sesama anggot a Dewan Komisar is dan at au
Dir eksi. d.
Per ser oan t elah menyempur nakan st r ukt ur or ganisasi sesuai dengan kompleksit as usahanya
dan menempat kan Dir eksi sesuai dengan bidang t ugasnya masing-masing.
e. Per ser oan t elah membent uk komit e-komit e
dibawah Dewan Komisar is Komit e Audit , Komit e Manajemen Risiko, Komit e Remuner asi dan
Nominasi, Komit e Pemant au Bisnis dan Per kr edit an dan Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi yang
anggot anya memiliki kompet ensi sesuai bidang ker janya masing-masing.
f . Per ser oan t elah membent uk Sat uan Ker ja Audit Int er nal, Sat uan Ker ja Kepat uhan dan Sat uan Ker ja
Manajemen Risiko dengan Sumber Daya Manusia yang kompet en dan mampu beker ja secar a
independen t er hadap unit ker ja bisnis dan oper asional.
In accor dance wit h t he r esult s of self -assessment , bank
bjb’s implement at ion of Good Cor por at e Gover nance in 20 15
was r at ed as “Good” or Rank 2. The r at ing shows t hat t he implement at ion of good
cor por at e gover nance by t he Bank’s management in gener al is good. This is r ef lect ed by t he adequat e f ulf illment of
t he good cor por at e gover nance pr inciples. If available, t he weaknesses in t he applicat ion of t he good cor por at e
gover nance pr inciples ar e less signif icant and can be solved wit h nor mal act ion by t he Bank’s management .
Based on t he analysis of all t he cr it er ia indicat or s t hat assessment , concluded t hat :
1. Governance Structure
a. The composit ion of t he Boar d of t he bank bjb as of
December 20 15 amount ed t o 4 f our member s of t he Boar d of Commissioner s and 7 seven member s
of t he Boar d of Dir ect or s, whom ar e people of int egr it y, compet ence and good f inancial r eput at ion.
This is suppor t ed by t he r esult s of t he f it and pr oper t est conduct ed by t he FSA in which t he member s of
t he Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s have been st at ed t o pass t he f it and pr oper t est .
b. The Boar d of Commissioner s and t he Boar d of Dir ect or s do not have concur r ent posit ions unless
on t he t er ms as st at ed by Bank Indonesia Regulat ion on GCG Implement at ion f or Commer cial Banks and
ot her r egulat ions. c. Member s of t he Boar d of Commissioner s and t he
Boar d of Dir ect or s do not have f amily r elat ions t o t he second degr ee wit h f ellow member s of t he
Boar d of Commissioner s and or Boar d of Dir ect or s. d. The Company has r ef ined t he or ganizat ional
st r uct ur e accor ding t o t he complexit y of it s business and appoint member s of t he Boar d of Dir ect or s in
accor dance wit h t heir r espect ive dut ies. e. The Company has f or med commit t ees under
t he Boar d of Dir ect or s Audit Commit t ee, Risk Management Commit t ee, Remuner at ion and
Nominat ion Commit t ee, Business and Cr edit Monit or ing Commit t ee and Int egr at ed Gover nance
Commit t ee in which member s have appr opr iat e compet ence in t he r espect ive f ield of wor k.
f . The Company has f ormed the Internal Audit Unit, Compliance Unit and the Risk Management Unit with
competent Human Resources who are able to work independently f rom the business and operational
units.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
392
g. Per ser oan t elah mempunyai kebijakan ser t a
pr osedur yang memadai bagi selur uh kegiat an usaha bank
bjb seper t i Kebijakan Per kr edit an, Kebijakan
Manajemen Risiko dan sebagainya. h. Per ser oan
t elah memiliki kebijakan, sist em dan
pr osedur t er t ulis yang memadai dalam r angka penyediaan dana kepada pihak t er kait dan penyediaan
dana besar , ber ikut monit or ing ser t a penanganan
dalam hal t er jadi non per f or ming loan.
i. Per ser oan t elah memiliki Pedoman GCG yang ber isi
kebijakan-kebijakan yang menunjang kegiat an oper asional bank
bjb, sehingga dapat mewujudkan
suat u t at a kelola per usahaan yang baik. j. Per ser oan
t elah memiliki Pedoman Bent ur an Kepent ingan unt uk dapat menangani sit uasi
bent ur an kepent ingan yang dihadapi, dalam r angka menjalankan kegiat an usahanya.
k. Per ser oan t elah memiliki St andar Pelaksanaan
Fungsi Audit Int er n Bank SPFAIB sebagai dasar dalam pener apan f ungsi Audit Int er nal.
l. Per ser oan t elah menyusun Lapor an Pelaksanaan
GCG pada set iap akhir t ahun buku dengan cakupan sesuai ket ent uan yang ber laku.
m. Per ser oan t elah menyusun Rencana Bisnis Bank
secar a r ealist is, kompr ehensif , t er ukur achievable
dengan memper hat ikan pr insip kehat i-hat ian ser t a r esponsif t er hadap set iap per ubahan int er nal
maupun ekst er nal. n. Ter dapat penguat an Fungsi Kepat uhan khususnya
Budaya Kepat uhan melalui pelaksanaan f ungsi qualit y assur ance
dengan menetapkan compliance sheet dan compliance checklist
di dalam kegiatan oper asional bank
bjb yang dilakukan secar a konsist en
ser t a memper hat ikan pr insip-pr insip t at a kelola yang baik dan azas-azas per bankan yang sehat .
2. Governance Process
a. Faktor-f aktor positif aspek governance process Bank adalah:
• Dewan Komisar is melaksanakan r apat -r apat unt uk member ikan r ekomendasi kepada Dir eksi
dalam r angka melaksanakan f ungsi dan t anggung jawabnya. Rapat t er sebut dilakukan ant ar a lain
unt uk memast ikan t er selenggar anya pelaksanaan pr insip-pr insip GCG dalam set iap kegiat an usaha
bank bjb pada selur uh t ingkat an at au jenjang
or ganisasi. Dalam melakukan t ugas pengawasan, Dewan Komisar is t elah mengar ahkan, memant au
dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan st r at egis bank
bjb;
g. The company alr eady possesses adequat e policies and pr ocedur es f or all of bank
bjb’s banking act ivit ies
such as Cr edit Policy, Risk Management Policy and so on.
h. The Company has est ablished policies, syst ems and wr it t en pr ocedur es t hat ar e adequat e in r elat ion t o
t he pr ovision of f unds t o r elat ed par t ies and lar ge exposur es, as well as monit or ing and t r eat ment in
t he event of non-per f or ming loans. i.
The Company has est ablished t he Guidelines on GCG which cont ains policies t hat suppor t t he oper at ions
t he bank bjb, so as t o cr eat e good cor por at e
gover nance. j. The company has est ablished t he Guidelines f or
Conf lict of Int er est on or der t o handle conf lict of int er est encount er ed in t he Company’s business
oper at ions. k. The Company has a Bank Int er nal Audit St andar ds
SPFAIB as t he basis f or t he implement at ion of t he Int er nal Audit f unct ion.
l. The company compiles GCG implement at ion r epor t at t he end of each f iscal year in accor dance wit h t he
applicable r egulat ions. m.
The Company has established a realistic, comprehensive, measurable achievable Business
Plan with regard to the precautionary principle as well as responsiveness to internal and external changes.
n. St r engt hening of t he Compliance Funct ion in par t icular t he Compliance Cult ur e t hr ough t he qualit y
assur ance f unct ion by f or mulat ing t he compliance sheet and compliance checklist in bank
bjb’s
oper at ions which is per f or med consist ent ly and wit h r egar d t o t he pr inciples of good gover nance and t he
pr inciples of sound banking.
2. Governance Process a.
The positive f actors of the aspect of Bank governance process include:
• The Boar d of Commissioner s conduct s meet ings
t o pr ovide r ecommendat ions t o t he Boar d of Dir ect or s in or der t o car r y out it s f unct ions and
r esponsibilit ies. The meet ing wer e per f or med, among ot her s, t o ensur e t he implement at ion of
good cor por at e gover nance pr inciples in all of t he business act ivit ies of bank
bjb at all levels
of t he or ganizat ion. In per f or ming super visor y dut ies, t he BOC dir ect s, monit or s and evaluat es
t he implement at ion of bank bjb’s st r at egic
policies;
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
393
• Komit e-komit e yang ber ada di bawah Dewan Komisar is t elah menjalankan t ugasnya secar a
independen dan t elah member ikan analisa yang memadai ser t a r ekomendasi kepada Dewan
Komisar is; •
Dir eksi mengelola bank bjb sesuai kewenangan
dan t anggung jawabnya ser t a ber t anggung jawab penuh at as pelaksanaan kepengur usan bank
bjb;
• Dir eksi menyusun Rencana Bisnis Bank secar a r ealist is, kompr ehensif , t er ukur
achievable at as dasar kajian yang kompr ehensif dengan
memper hat ikan peluang bisnis dan kekuat an yang dimiliki oleh bank
bjb ser t a mengident if ikasikan
kelemahan dan ancaman yang ada SWOT Analysis;
• Dir eksi menindaklanjut i t emuan dan r ekomendasi
dar i hasil pemer iksaan Sat uan Ker ja Audit Int er nal, audit or ekst er nal, hasil pengawasan Ot or it as Jasa
Keuangan dan at au Badan Pemer iksa Keuangan yang dit indaklanjut i dengan pember ian ar ahan
t er kait t emuan dan r ekomendasi t er sebut ; • Sat uan Ker ja Kepat uhan membuat dan
menjalankan langkah-langkah dalam r angka mencipt akan Budaya Kepat uhan pada set iap
jenjang or ganisasi; • Sat uan Ker ja Kepat uhan melakukan
r eview dan at au mer ekomendasikan pengkinian dan
penyempur naan kebijakan, ket ent uan, sist em maupun pr osedur yang dimiliki oleh bank
bjb;
• Sat uan Ker ja Kepat uhan memast ikan bahwa kebijakan, ket ent uan, sist em dan pr osedur ,
ser t a kegiat an usaha bank bjb t elah sesuai
dengan ket ent uan Bank Indonesia dan per at ur an per undangan-undangan yang ber laku;
• Pelaksanaan pemant auan dan penyampaian lapor an at as komit men yang dibuat ber dasar kan
hasil pemer iksaan Ot or it as Jasa Keuangan dan pemer iksa lain yang ber wenang dilaksanakan
oleh Sat uan Ker ja Kepat uhan sesuai dengan ket ent uan st r ukt ur or ganisasi bank
bjb;
• Sat uan Ker ja Audit Int er nal melakukan f ungsi pengawasan secar a independen dengan cakupan
t ugas yang memadai dan sesuai dengan r encana ker ja, pelaksanaan maupun pemant auan hasil
audit ; • Sat uan
Ker ja Audit
Int er nal t elah
melapor kan selur uh t emuan hasil pemer iksaan sesuai
ket ent uan yang ber laku; • The Commit t ees under t he Boar d of
Commissioner s car r ies out t heir dut ies independent ly and pr ovides adequat e analysis
and r ecommendat ions f or t he Boar d of Commissioner s;
• The Boar d of Dir ect or s manages bank
bjb based
on t heir aut hor it ies and r esponsibilit ies and is f ully r esponsible f or t he management of t he
bank bjb;
• The Boar d of Dir ect or s est ablishes a r ealist ic, compr ehensive, measur able achievable
Business Plan based on a compr ehensive st udy by t aking int o account business oppor t unit ies
as well as bank bjb st r engt h, weaknesses and
t hr eat s SWOT Analysis; •
The Boar d of Dir ect or s f ollows up t he f indings and r ecommendat ions of t he Int er nal Audit Unit ,
t he ext er nal audit or , t he r esult of monit or ing f r om t he Financial Ser vices Aut hor it y and or t he
Nat ional Audit Boar d f ollowed by t he pr ovision of r elevant dir ect ives of t he f indings and
r ecommendat ions; •
The Compliance Unit est ablishes and per f or ms measur es t o cr eat e a Cult ur e of Compliance at
ever y level of t he or ganizat ion; • The Compliance Unit conduct s r eview and or
r ecommend updat es and r ef inement s of t he bank
bjb’s policies, r egulat ions, syst ems and
pr ocedur es; • The Compliance Unit ensur es t hat policies,
r egulat ions, syst ems and pr ocedur es, as well as t he bank
bjb’s business act ivit ies ar e in
accor dance wit h t he pr ovisions of Bank Indonesia and t he applicable laws and r egulat ions;
• Monit or ing and submission of t he r epor t pr epar ed based on t he f indings of t he Financial
Ser vices Aut hor it y and ot her compet ent examiner s is conduct ed by t he Compliance Unit in
accor dance t o bank bjb’s or ganizat ional st r uct ur e
pr ovisions; •
The Int er nal Audit Unit per f or ms a super visor y f unct ion independent ly wit h adequat e t ask
cover age in accor dance wit h t he wor k plan, applicat ion and monit or ing of audit f indings;
• The Int er nal Audit Unit r epor t s all of t he audit f indings in accor dance t o t he applicable
r egulat ions;
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
394
• Kant or Akunt an Publik yang dit unjuk, mampu beker ja secar a independen, memenuhi st andar
pr of esional akunt an publik ser t a r uang lingkup audit yang dit et apkan;
• Sat uan Ker ja Audit Int er nal, Sat uan Ker ja Kepat uhan dan Sat uan Ker ja Manajemen Risiko
t elah melaksanakan t ugasnya sesuai dengan ket ent uan yang ber laku;
• Pengambilan keput usan dalam penyediaan dana diput uskan dalam Rapat Komit e yang
dilakukan secar a independen t anpa int er vensi dar i pihak t er kait dan at au pihak lainnya dengan
mengedepankan pr insip kehat i-hat ian; • Per ser oan t elah menyampaikan inf or masi
keuangan dan non-keuangan secar a t r anspar an.
b. Faktor-f aktor negatif aspek governance process Bank adalah:
• Ter dapat komit men at as hasil t emuan Ot or it as Jasa Keuangan yang masih dalam pr oses
penyelesaian.
3. Governance Outcome a. Faktor-f aktor positif aspek governance outcome
Bank adalah:
• Dewan Komisar is beser t a komit e-komit e dibawah Dewan Komisar is t elah melaksanakan
t ugas dan t anggung jawabnya sebagai f ungsi pengawasan dengan baik. Hal ini dapat t er lihat
dengan adanya pengawasan at as pencapaian t ar get r ealisasi Rencana Bisnis Bank;
• Komit e-komit e yang ber ada dibawah Dewan Komisar is t elah member ikan analisa dan
r ekomendasi kepada Dewan Komisar is. Analisa dan Rekomendasi t er sebut menjadi
per t imbangan dalam r angka Dewan Komisar is melaksanakan f ungsi pengawasan t er hadap
Dir eksi; •
Dir eksi t elah memper t anggungjawabkan pelaksanaan t ugasnya kepada pemegang saham
melalui Rapat Umum Pemegang Saham RUPS dan unt uk pelaksanaan t ugas dan t anggung jawab
Dir eksi t ahun buku 20 14 t elah dit er ima oleh RUPS; • bank
bjb t elah menyampaikan lapor an pokok
pelaksanaan t ugas Dir ekt ur yang membawahi Fungsi Kepat uhan kepada Ot or it as Jasa Keuangan
secar a ber kala sesuai dengan ket ent uan yang ber laku;
• The Public Account ing Fir m appoint ed is able t o wor k independent ly, meet t he pr of essional
st andar ds of public account ing and t he audit scope def ined;
• The Int er nal Audit Unit , Compliance Unit and t he
Risk Management Unit per f or m t heir dut ies in accor dance wit h t he applicable r egulat ions;
• Decision-making r elat ed t o t he pr ovision of f unds is per f or med in t he Commit t ee Meet ing
conduct ed independent ly wit hout int er vent ion f r om r elat ed par t ies and or ot her par t ies by
pr omot ing t he pr ecaut ionar y pr inciple; •
The Company submit s f inancial and non-f inancial inf or mat ion t r anspar ent ly.
b. The negative f actors of the aspect of Bank governance process include:
• Ther e is a commit ment on t he f indings of t he Financial Ser vices Aut hor it y which is st ill in t he
pr ocess of complet ion.
3. Governance Outcome a. The positive f actors of the Bank governance
outcome aspect are:
• The Boar d of Commissioner s and t he Commit t ees under t he Boar d of Commissioner s
have car r ied out t heir dut ies and r esponsibilit ies in t he super visor y f unct ion pr oper ly. This can be
seen t hr ough t he exist ence of over sight on t he achievement r ealizat ion of t he Bank’s business
plan; •
Commit t ees under t he Boar d of Commissioner s has pr ovided analysis and r ecommendat ions t o
t he Boar d of Commissioner s. The analysis and r ecommendat ions ar e t aken int o consider at ion
by t he Boar d of Commissioner s in monit or ing t he Boar d of Dir ect or s;
• The Board of Directors has been accountable f or the implementation of their duties to the
shareholders through the General Meeting of Shareholders GMS and as f or the implementation
of tasks and responsibilities f or the f inancial year 2014 has been accepted by the GMS;
• bank bjb has r epor t ed t he implement at ion of
dut ies of t he Dir ect or in char ge of Compliance t o t he Financial Ser vices Aut hor it y on a r egular basis
in accor dance wit h t he applicable r egulat ions;
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
395
• Sat uan Ker ja Audit Int er nal t elah ber t indak objekt if dalam melakukan audit ;
• Sat uan Ker ja Audit Int er nal melaksanakan pemer iksaan sesuai dengan RKAT t ahun 20 15
dan pemant auan hasil audit dilakukan secar a ber kesinambungan dan penyelesaian komit men
t indaklanjut per Desember 20 15 sebesar 10 0 ; • Audit Ekst er nal t elah ber t indak objekt if dalam
melakukan audit ser t a hasil audit dan management
let t er t elah menggambar kan per masalahan bank
bjb yang kemudian disampaikan secar a t epat
wakt u kepada Ot or it as Jasa Keuangan oleh KAP yang dit unjuk;
• Dewan Komisar is dan Dir eksi mampu melakukan
pengawasan secar a akt if t er hadap pelaksanaan kebijakan dan st r at egi Manajemen Risiko;
• Ter dapat lapor an-lapor an ant ar a lain lapor an Tingkat Kesehat an Bank, lapor an hasil audit dan
sebagainya yang dilapor kan kepada pihak int er nal maupun pihak ekst er nal bank
bjb sesuai dengan
ket ent uan yang ber laku; • Per ser oan
t elah menet apkan
ket ent uan t ent ang
complience sheet bidang per kr editan dalam
r angka mengant isipasi penyediaan dana agar t idak melampaui BMPK, Agunan, Asur ansi,
Pengikat an, PDN dan sebagainya. Selama per iode Juli-Desember 20 15 t idak t er dapat penyediaan
dana yang melampaui BMPK; • Telah dilakukan penyampaian lapor an at as
hasil pemant auan komit men oleh Sat uan Ker ja Kepat uhan yang dibuat ber dasar kan hasil
pemer iksaan Ot or it as Jasa Keuangan, dengan pemenuhan komit men pada bulan Desember
20 15 hampir mencapai 10 0 ; • Per ser oan t elah melaksanakan penyampaian
inf or masi keuangan dan non-keuangan secar a t r anspar an dan ber kala baik melalui
homepage maupun media cet ak.
b. Faktor-f aktor negatif aspek governance outcome Bank adalah:
• Dengan memper hat ikan sanksi denda yang diber ikan oleh Ot or it as Jasa Keuangan kepada
bank bjb, secar a nominal pelanggar an t er hadap
ket ent uan yang ber laku belum menunjukkan t ingkat penur unan.
• The Int er nal Audit Unit has act ed object ively in
conduct ing t he audit ; •
The Int er nal Audit Unit has car r ied out audit in accor dance wit h RKAT 20 15 and t he monit or ing
of t he audit f indings is conduct ed on an ongoing basis. As of December 20 15, t he commit ment t o
f ollow up is 10 0 ; • Ext er nal Audit has act ed object ively in
conduct ing t he audit . The r esult s of t he audit and management let t er have descr ibed t he pr oblems
t hat occur in bank bjb which is t hen conveyed t o
t he Financial Ser vices Aut hor it y on a t imely basis by t he appoint ed Public Account ing Fir m;
• The Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s ar e able t o conduct act ive super vision
on t he implement at ion of r isk management policies and st r at egies;
• Repor t s among ot her s r egar ding t he Bank’s Healt h Level, audit r epor t and so on ar e r epor t ed
t o t he bank bjb’s int er nal and ext er nal par t ies in
accor dance t o t he applicable r egulat ions; • The Company has set t he r egulat ion on
complience sheet in t he f ield of cr edit in or der t o ant icipat e t he pr ovision of f unds t o
avoid exceeding t he LLL, Collat er al, Insur ance, Bonding, PDN, and so on. Dur ing t he per iod f r om
July t o December 20 15 t her e wer e sever al f unds exceeding t he LLL;
• The r esult s of commit ment monit or ing has been r epor t ed by t he Compliance Unit and was
pr epar ed based on t he r esult s of invest igat ion by t he Financial Ser vices Aut hor it y, wit h t he
f ulf illment of commit ment s as of December 20 15 r eaching almost 10 0 ;
• The Company has deliver ed t he f inancial and non-f inancial inf or mat ion t r anspar ent ly and
per iodically t hr ough t he homepage and pr int media.
b. The negative f actors of the aspect of Bank governance outcome include:
• Having r egar d t o t he penalt y pr ovided by t he Financial Ser vices Aut hor it y t o t he bank
bjb, nominally t he violat ion of t he applicable
pr ovisions has not yet decr eased.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
396
Penilaian Penerapan GCG
Ber dasar kan hasil penilaian sendir i self assessment
pener apan Good Cor por at e Gover nance bank bjb diper oleh
per ingkat penilaian sebagai ber ikut :
No. Fakt or Penilaian GCG
Per ingkat | Ranks Assessment GCG Fact or
1 Pelaksanaan t ugas dan t anggung jawab Dewan
Komisar is 2
Implement at ion of t he Dut ies and Responsibilit ies of t he Boar d of Commissioner s
2 Pelaksanaan t ugas dan t anggung jawab Dir eksi
2 Implement at ion of t he Dut ies and Responsibilit ies of
t he Boar d of Dir ect or s 3
Kelengkapan dan pelaksanaan t ugas Komit e 2
Complet eness of t he implement at ion of dut ies of t he Commit t ees
4 Pener apan bent ur an kepent ingan
2 Conf lict of Int er est s
5 Pener apan f ungsi kepat uhan
2 Implement at ion of t he Compliance Funct ion
6 Pener apan f ungsi audit int er n
2 Implement at ion of t he Int er nal Audit Funct ion
7 Pener apan f ungsi audit ekst er n
2 Implement at ion of t he Ext er nal Audit Funct ion
8 Pener apan manajemen r isiko t er masuk sist em
pengendalian int er n 2
Implement at ion of Risk Management including Int er nal Cont r ol Syst em
9 Penyediaan dana kepada pihak t er kait r elat ed par t y
dan penyediaan dana besar lar ge exposur es 2
Pr ovision of f unds t o r elat ed par t y and lar ge exposur es 10
Tr anspar ansi kondisi keuangan dan non keuangan Bank lapor an pelaksanaan GCG dan pelapor an int er nal
2 Tr anspar ancy of t he Bank’s f inancial and non-f inancial
condict ions, r epor t on t he implement at ion of GCG and int er nal r epor t ing
11 Rencana st r at egis Bank
2 The Bank’s st r at egic plan
Peringkat Komposit 2
Composite Ranks
Sesuai dengan hasil penilaian sendir i self assessment Pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance bank bjb t ahun 20 15 memiliki per ingkat “Baik” at au Per ingkat 2.
In accor dance wit h t he r esult s of self -assessment , bank bjb’s implement at ion of Good Cor por at e Gover nance in 20 15 was r at ed as “Good” or Rank 2.
Per ingkat t er sebut mencer minkan manajemen Bank t elah melakukan pener apan
Good Cor por at e Gover nance yang secar a umum baik. Hal ini t er cer min dar i pemenuhan yang
memadai at as pr insip-pr insip Good Cor por at e Gover nance.
Apabila t er dapat kelemahan dalam pener apan pr insip Good
Cor por at e Gover nance, maka secar a umum kelemahan t er sebut kur ang signif ikan dan dapat diselesaikan dengan
t indakan nor mal oleh manajemen Bank.
GCG Assessment
Based on t he r esult of self -assessment on t he implement at ion of Good Cor por at e Gover nance, bank
bjb
achieved t he f ollowing r at ings:
The r at ing shows t hat t he implement at ion of good cor por at e gover nance by t he Bank’s management in gener al
is good. This is r ef lect ed by t he adequat e f ulf illment of t he good cor por at e gover nance pr inciples. If available,
t he weaknesses in t he applicat ion of t he good cor por at e gover nance pr inciples ar e less signif icant and can be solved
wit h nor mal act ion by t he Bank’s management .
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
397
Rapat Um um Pem egang Saham RUPS
General M eet ing s of Shareho ld ers GM S
Rapat Umum Pemegang Saham RUPS yang dilaksanakan set iap t ahun mempunyai wewenang unt uk memint a
per t anggungjawaban Dewan Komisar is dan Dir eksi t er kait dengan pengelolaan per usahaan, mengubah anggar an
dasar , mengangkat dan member hent ikan Dewan Komisar is dan Dir eksi, memut uskan pembagian t ugas dan wewenang
Dir ekt ur dan lainnya. bank bjb menjamin unt uk member ikan
segala ket er angan yang ber kait an dengan Bank kepada pemegang saham, sepanjang t idak ber t ent angan dengan
kepent ingan per usahaan dan per at ur an per undang- undangan. Keput usan dalam RUPS didasar kan pada
kepent ingan Per ser oan. RUPS t idak dapat melakukan int er vensi t er hadap t ugas,
f ungsi, dan wewenang Dewan Komisar is dan Dir eksi | dengan t idak mengur angi wewenang RUPS unt uk
menjalankan haknya sesuai dengan anggar an dasar dan per at ur an.
RUPS mer upakan or gan t er t inggi di bank bjb, yang
memegang selur uh ot or it as yang t idak dilimpahkan kepada Dewan Komisar is at aupun Dir eksi. Pelaksanaan RUPS
dilakukan melalui Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan RUPST dan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa
RUPSLB.
Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham RUPS 20 15
Sepanjang t ahun 20 15, bank bjb t elah melaksanakan dua
kali r apat umum pemegang saham RUPS, yait u RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa. Rinciannya adalah sebagai
ber ikut :
RUPS Tahunan
RUPS Tahunan dilaksanakan di Bandung pada t anggal 31 Mar et 20 15 yang diawali dengan Pember it ahuan r encana
penyelenggar aan RUPS kepada OJK dan Bur sa Ef ek Indonesia dengan langkah-langkah sebagai ber ikut :
a. Nomor 0 60 DIR-CS 20 15 t anggal 20 Febr uar i 20 15 per ihal Pember it ahuan Rencana Penyelenggar aan RUPS
Tahunan dan Luar Biasa. Gener al Meet ings of Shar eholder s, which is held each
year , have t he aut hor it y t o hold account able t he Boar d of Commissioner s and Dir ect or s r elat ed t o t he management
of t he company, t he changes of ar t icles of associat ions, t he appoint ing and dismissal of t he Boar d of Commissioner s and
Dir ect or s, decisions on t he division of dut ies and aut hor it ies of t he Dir ect or , and ot her s. bank
bjb guar ant ees t o pr ovide
all inf or mat ion r elat ed t o t he Bank t o shar eholder s, as long as t hey ar e not cont r ar y t o t he int er est s of t he company.
Gener al Meet ings of Shar eholder s can not int er vene against t he dut ies, f unct ions, and aut hor it y of t he Boar d
of Commissioner s and Dir ect or s, wit hout under mining t he aut hor it y of t he Gener al Meet ings of Shar eholder s t o r un it s
r ight in accor dance t o t he Company’s Ar t icles of Associat ion and r egulat ions.
GMS is t he highest par t of bank bjb, which holds all aut hor it y
not delegat ed t o t he Boar d of Commissioner s or Boar d of Dir ect or s. Implement at ion of t he GMS is done t hr ough
t he Annual Gener al Meet ing of Shar eholder s AGMS and Ext r aor dinar y Gener al Meet ing of Shar eholder s EGMS.
Annual General Meeting of Shareholders AGMS 20 15
In 20 15, bank bjb or ganized t wo Gener al Meet ing of
Shar eholder s, namely t he Annual Gener al Meet ing of Shar eholder s and t he Ext r aor dinar y Gener al Meet ing of
Shar eholder s, wit h t he f ollowing det ail:
Annual General Meeting of Shareholders
The Annual Gener al Meet ing was held in Bandung in Mar ch 31, 20 15 beginning wit h t he not if icat ion of AGM plan t o t he
FSA and t he Indonesia St ock Exchange wit h t he f ollowing st eps:
a. No. 0 60 DIR-CS 20 15 dat ed Febr uar y 20 , 20 15 concer ning t he not if icat ion on t he plan f or Annual Gener al Meet ing
of Shar eholder s and Ext r aor dinar y Gener al Meet ing of Shar eholder s.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
398
b. Nomor 127 DIR-CS 20 15 t anggal 9 Mar et 20 15 per ihal Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan.
c. Nomor 238 DIR-CS 20 15 t anggal 1 Apr il 20 15 per ihal Penyampaian Ringkasan Risalah RUPS Tahunan Tahun
Buku 20 14. Iklan pember it ahuan, panggilan dan hasil keput usan RUPS
t er sebut di publikasikan pada 3 t iga Har ian Umum. Pada kesempat an t er sebut , hadir pemegang saham dan
at au kuasa wakil pemegang saham yang selur uhnya mewakili 8.215.340 .30 2 saham t er masuk didalamnya saham
ser i A sejumlah 7.214.218.666 at au mer upakan 84,73 dar i jumlah selur uh saham dengan hak suar a yang sah.
Agenda RUPS
1. Per set ujuan Lapor an Tahunan Dir eksi mengenai keadaan
dan jalannya Per ser oan t er masuk Lapor an Pelaksanaan Tugas Pengawasan Dewan Komisar is unt uk Tahun Buku
20 14 dan pengesahan Lapor an Keuangan Per ser oan Tahun Buku 20 14 sekaligus pembebasan t anggung
jawab sepenuhnya acquit et de char ge kepada Dir eksi
dan Dewan Komisar is at as t indakan pengur usan dan pengawasan yang t elah dijalankan selama Tahun Buku
20 14. 2. Penet apan penggunaan laba ber sih t er masuk pembagian
dividen unt uk Tahun Buku 20 14. 3. Pember ian kuasa kepada Dewan Komisar is dalam hal
penunjukan Kant or Akunt an Publik unt uk mengaudit Lapor an Keuangan Per ser oan Tahun Buku 20 15.
4. Lapor an penggunaan dana hasil penawar an umum per dana saham Per ser oan pada t ahun 20 14.
5. Per ubahan Per at ur an Dana Pensiun. 6. Per ubahan beber apa pasal Anggar an Dasar Per ser oan
dalam r angka penyesuaian dengan Per at ur an Ot or it as Jasa Keuangan
7. Per ubahan Pengur us Per ser oan
Keputusan RUPS
Dalam Rapat t er sebut t elah diambil keput usan yait u sebagaimana dit uangkan dalam akt a Ber it a Acar a Rapat
Umum Pemegang Saham Tahunan PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en Tbk t er t anggal 31 Mar et 20 15
nomor 117, yang minut a akt anya dibuat oleh Not ar is R. Tendy Suwar man, SH yang pada pokoknya adalah sebagai ber ikut :
b. No. 127 DIR-CS 20 15 dat ed Mar ch 9, 20 15, concer ning t he Invit at ion t o t he Gener al Meet ing of Shar eholder s.
c. No. 238 DIR-CS 0 15 dat ed Apr il 1, 20 15 concer ning t he Disclosur e of t he Summar y of t he Minut es of t he Annual
Gener al Meet ing of Shar eholder s f or t he f inancial year 20 14
The adver t isement on t he not if icat ion, invit at ion and t he decisions of t he GMS was published in 3 t hr ee Daily
Newspaper s. The number of shar eholder s and or power r epr esent at ives
of shar eholder s who at t ended t he GMS r epr esent ed 8,215,340 ,30 2 shar es including 7,214,218,666 of ser ies A
shar es or 84.73 of t he t ot al shar es wit h valid vot ing r ight s.
GMS Agenda
1. Appr oval of t he Annual Repor t of t he Boar d of Dir ect or s on t he condit ions and t he cour se of t he Company,
including t he Repor t on t he Implement at ion of t he Super visor y Dut ies of t he Boar d of Commissioner s f or
t he Fiscal Year 20 14 and Financial Repor t f or t he Fiscal Year 20 14 as well as f ull dischar ge acquit et de char ge
t o t he Boar d of Dir ect or s and Boar d of Commissioner s f or all act s of management and super vision conduct ed in
t he Financial Year 20 14. 2. Det er minat ion of use of net pr of it including dividend
dist r ibut ion f or t he year 20 14. 3. Pr ovision of aut hor izat ion t o t he Boar d of Commissioner s
t o appoint a public account ing f ir m t o audit t he Company’s Financial St at ement s f or t he Fiscal Year 20 15
4. Repor t t he use of pr oceeds f r om t he Company’s init ial public of f er ing in 20 14.
5. Changes in t he r egulat ion on Pension Fund. 6. Amendment s on t he sever al ar t icles of t he Ar t icles of
Associat ion in or der t o comply wit h t he Regulat ion of t he Financial Ser vices Aut hor it y
7. Changes in t he Company’s Management
AGM Decisions
In t he Meet ing, decisions have been made as st at ed in t he Deed of Minut es of Annual Gener al Meet ing of Shar eholder s
of PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at and Bant en Tbk dat ed Mar ch 31, 20 15 number 117, pr epar ed by Not ar y R.
Tendy Suwar man, SH, which in gener al include:
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
399
Keputusan Agenda Pertama:
a. Menyet ujui Lapor an Tahunan Per ser oan dan menyet ujui Lapor an Tugas Pengawasan yang t elah dilaksanakan
oleh Dewan Komisar is unt uk Tahun Buku 20 14. b. Mengesahkan Lapor an Keuangan Per ser oan unt uk t ahun
buku 20 14 yang t elah diaudit oleh Kant or Akunt an Publik Pur want ono, Suher man Sur ja, anggot a dar i Er nst
Young Global sesuai dengan lapor annya No. RPC-6883 PSS 20 15 t anggal 4 Mar et 20 15, dengan pendapat wajar
dalam semua hal yang mat er ial sesuai dengan St andar Akunt ansi Keuangan di Indonesia.
c. Selanjut nya dengan diset ujuinya Lapor an Tahunan dan disahkannya Lapor an Keuangan Per ser oan Konsolidasian
unt uk t ahun buku 20 14 t er sebut , maka RUPS member ikan pelunasan dan pembebasan sepenuhnya dar i t anggung
jawab acquit et de char ge kepada selur uh anggot a
Dir eksi at as t indakan pengur usan dan kepada selur uh anggot a Dewan Komisar is at as t indakan pengawasan
yang t elah dijalankan selama t ahun buku 20 14 sejauh t indakan t er sebut t er cer min dalam Lapor an Keuangan
Per ser oan.
Keputusan Agenda Kedua:
Menyet ujui penet apan penggunaan Laba Ber sih Per ser oan unt uk Tahun Buku 20 14 sebesar
Rp1.10 3.553.642.0 73,- sat u t r iliun ser at us t iga miliar lima r at us lima puluh t iga jut a enam r at us empat puluh dua r ibu
t ujuh puluh t iga r upiah sebagai ber ikut : a. 63 enam puluh t iga per sen dar i laba ber sih
t ahun buku 20 14 at au set elah pembulat an sebesar Rp694.254.447.486,- enam r at us sembilan puluh empat
miliar dua r at us lima puluh empat jut a empat r at us empat puluh t ujuh r ibu empat r at us delapan puluh enam r upiah
dit et apkan sebagai dividen t unai dan dibagikan kepada selur uh pemegang saham yang t er cat at sesuai dengan
ket ent uan yang ber laku. Selanjut nya member ikan kuasa dan wewenang kepada Dir eksi unt uk mengat ur t at acar a
pembayar an dividen t unai t er sebut . b. 37 t iga puluh t ujuh per sen dar i laba ber sih
t ahun buku 20 14 at au set elah pembulat an sebesar Rp40 9.299.194.587,- empat r at us sembilan miliar dua
r at us sembilan puluh sembilan jut a ser at us sembilan puluh empat r ibu lima r at us delapan puluh t ujuh r upiah
dit et apkan sebagai Cadangan Umum.
Decisions of the First Agenda:
a. Appr oval of t he Annual Repor t and Repor t on t he Super vision per f or med by t he Boar d of Commissioner s
f or t he Fiscal Year 20 14. b. Rat if icat ion of t he Company’s Consolidat ed Financial
St at ement s f or t he f inancial year 20 14 which has been audit ed by Pur want ono, Suher man Sur ja, member of
Er nst Young Global in accor dance wit h r epor t No. RPC - 6883 PSS 20 15 dat ed Mar ch 4, 20 15, wit h r easonable
opinion in all mat er ial r espect s in accor dance t o t he Indonesian Financial Account ing St andar ds.
c. Fur t her mor e, wit h t he appr oval of t he Annual Repor t and t he r at if icat ion of Company’s Consolidat ed
Financial St at ement s f or t he f inancial year 20 14, t he AGM pr ovides set t lement and f ull dischar ge of
r esponsibilit y acquit et de char ge t o all member s of t he Boar d of Dir ect or s upon all act s of management
and t o t he Boar d of Commissioner s upon all super vision measur es per f or med dur ing t he f iscal year 20 14 as f ar
as t he act ions ar e r ef lect ed in t he Company’s Financial St at ement s.
Decisions of the Second Agenda
Appr ove t he use of t he Company’s Net Income f or t he Fiscal Year 20 14 namely Rp1,10 3,553,642,0 73 one t r illion
one hundr ed and t hr ee billion, f ive hundr ed and f if t y-t hr ee million six hundr ed and f or t y-t wo t housand and sevent y-
t hr ee r upiah as f ollows: a. 63 sixt y t hr ee per cent of t he net pr of it of t he f inancial
year 20 14, or Rp694,254,447,486 six hundr ed and ninet y- f our billion, t wo hundr ed and f if t y-f our million f our
hundr ed and f or t y-seven t housand f our hundr ed eight y- six r upiah af t er r ounding of f is def ined as cash dividend
and dist r ibut ed t o all list ed shar eholder s in accor dance wit h t he applicable r egulat ions. Fur t her mor e, pr ovide
aut hor it y t o t he Boar d of Dir ect or s t o r egulat e t he pr ocedur e f or payment of cash dividends.
b. 37 t hir t y-seven per cent of t he net pr of it of t he f inancial year 20 14 or Rp40 9,299,194,587 f our hundr ed
and nine billion t wo hundr ed and ninet y-nine million, one hundr ed ninet y-f our t housand f ive hundr ed eight y-
seven r upiah af t er r ounding of f is designat ed as Gener al Reser ves.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
40 0
Keputusan Agenda Ketiga:
Member ikan kuasa kepada Dewan Komisar is unt uk:
a. Menunjuk Kant or Akunt an Publik unt uk melakukan audit lapor an keuangan Per ser oan Tahun Buku 20 15.
b. Menet apkan per syar at an
lain ser t a
besar nya jasa
audit dengan memper hat ikan kewajar an ser t a r uang lingkup
peker jaan audit .
Keputusan Agenda Keempat:
Penyampaian Lapor an Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawar an Per dana Saham Per ser oan Tahun 20 14. Bahwa
per t anggal 31 Desember 20 14, Penggunaan Dana Hasil Penawar an Per dana Saham dimaksud adalah sebagai
ber ikut : 1. 80 dana hasil IPO yang dialokasikan unt uk ekspansi
kr edit UMKM senilai Rp1.143.552.60 8.643,- sat u t r iliun ser at us empat puluh t iga miliar lima r at us lima puluh dua
jut a enam r at us delapan r ibu enam r at us empat puluh t iga r upiah t elah digunakan selur uhnya.
2. 10 dana hasil IPO yang dialokasikan unt uk per luasan jar ingan kant or senilai Rp142.944.0 76.0 80 ,- ser at us
empat puluh dua miliar sembilan r at us empat puluh empat jut a t ujuh puluh enam r ibu delapan puluh r upiah
t elah digunakan selur uhnya. 3. 10 dana hasil IPO yang dialokasikan unt uk
pengembangan t eknologi inf or masi senilai Rp142.944.0 76.0 80 ,- ser at us empat puluh dua miliar
sembilan r at us empat puluh empat jut a t ujuh puluh enam r ibu delapan puluh r upiah t elah digunakan sebesar
Rp91.259.767.0 85,- sembilan puluh sat u miliar dua r at us lima puluh sembilan jut a t ujuh r at us enam puluh t ujuh
r ibu delapan puluh lima r upiah. Maka sisa dana hasil penawar an umum per dana sebesar
Rp51.684.30 8.995,- lima puluh sat u miliar enam r at us delapan puluh empat jut a t iga r at us delapan r ibu sembilan
r at us sembilan puluh lima r upiah belum digunakan dan dir encanakan digunakan pada t ahun 20 15.
Keputusan Agenda Kelima:
Menyet ujui Pember ian Manf aat Pensiun lainnya sebesar Rp1.0 0 0 .0 0 0 ,- sat u jut a r upiah yang diber ikan menjelang
Har i Raya Idul Fit r i dan dimulai sejak t ahun 20 15 at au set elah mendapat pengesahan Per at ur an Dana Pensiun dar i Ot or it as
Jasa Keuangan OJK.
Decisions of the Third Agenda:
Pr ovide aut hor izat ion t o t he Boar d of Commissioner s t o: a. Appoint a public account ing f ir m t o audit t he f inancial
st at ement s of t he Company f or t he f inancial year 20 15. b. Det er mine ot her condit ions and t he amount of audit
ser vices wit h r egar d t o f air ness and scope of audit wor k.
Decisions of the Fourth Agenda:
Submission of t he Repor t on t he Use of Pr oceeds f r om t he Init ial Public Of f er ing of t he Company’s Shar es in 20 14. As
of December 31, 20 14, t he Use of Pr oceeds f r om t he Init ial Public Of f er ing was:
1. 80 of t he pr oceeds f r om t he IPO which was allocat ed f or
t he expansion of SME loans, namely Rp1,143,552,60 8,643 one t r illion one hundr ed and f or t y-t hr ee billion, f ive
hundr ed and f if t y-t wo million six hundr ed and eight t housand six hundr ed and f or t y-t hr ee r upiah has been
f ully used. 2. 10 of t he pr oceeds allocat ed f or t he expansion of
br anch net wor k namely Rp142,944,0 76,0 80 one hundr ed and f or t y-t wo billion nine hundr ed and f or t y-f our million
sevent y-six t housand eight y r upiahs has been f ully used.
3. Fr om t he 10 of t he pr oceeds allocat ed f or t he development of inf or mat ion t echnology namely
Rp142,944,0 76,0 80 one hundr ed and f or t y-t wo billion nine hundr ed and f or t yf our million sevent y-six t housand
eight y r upiahs, as much as Rp91,259,767,0 85 ninet y one billion, t wo hundr ed and f if t y-nine million, seven
hundr ed sixt yseven and eight y-f ive t housand r upiah has been used.
The r emaining pr oceeds f r om t he init ial public of f er ing, namely as much as Rp51,684,30 8,995 f if t y-one billion six
hundr ed and eight y-f our million t hr ee hundr ed and eight t housand nine hundr ed ninet y f ive r upiah was not used and
is planned t o be used in 20 15.
Desicions of the Fif th Agenda
Appr ove t he gr ant ing of ot her pension benef it s amount ing t o Rp1,0 0 0 ,0 0 0 one million r upiah given bef or e Idul Fit r i
begginning in 20 15 or af t er appr oved t hr ough t he Pension Fund Regulat ion issued by t he Financial Ser vices Aut hor it y
FSA.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
40 1
Keputusan Agenda Keenam:
1. Menyet ujui Per ubahan beber apa pasal Anggar an Dasar Per ser oan, dalam r angka penyesuaian dengan POJK
No. 32 POJK.0 4 20 14 t ent ang Rencana Penyelenggar aan Rapat Umum Pemegang Saham Per usahaan Ter buka,
POJK No 33 POJK.0 4 20 14 t ent ang Dir eksi dan Dewan Komisar is Emit en at au Per usahaan Publik.
2. Menyet ujui unt uk menyusun kembali selur uh ket ent uan dalam Anggar an Dasar sehubungan dengan per ubahan
sebagaimana dimaksud pada but ir 1 sat u keput usan t er sebut di at as.
3. Member ikan kuasa dan wewenang kepada Dir eksi dengan hak subst it usi unt uk melakukan segala t indakan
yang diper lukan ber kait an dengan keput usan mat a acar a Rapat ini, t er masuk menyusun dan menyat akan
kembali selur uh Anggar an Dasar sebagaimana dimaksud pada but ir 2 dua diat as dalam suat u Akt a Not ar is
dan selanjut nya menyampaikan kepada inst ansi yang ber wenang unt uk mendapat kan per set ujuan dan at au
t anda pener imaan pember it ahuan per ubahan Anggar an Dasar ser t a selanjut nya melakukan segala sesuat u yang
dipandang per lu dan ber guna unt uk keper luan t er sebut dengan t idak ada sat u pun yang dikecualikan, t er masuk
unt uk mengadakan penambahan dan at au per ubahan dalam per ubahan Anggar an Dasar t er sebut jika hal
t er sebut diper syar at kan oleh inst ansi yang ber wenang.
Keputusan Agenda ketujuh:
1. Mener ima pengundur an
dir i Bapak
Tauf iequr achman Ruki dar i jabat annya selaku Komisar is Ut ama Per ser oan
sebagaimana sur at nya yang t elah disampaikan t er t anggal 20 Febr uar i 20 15 dan selanjut nya RUPS member hent ikan
dengan hor mat , ser t a kepadanya disampaikan ucapan t er ima kasih at as sumbangan t enaga dan pikir an yang
diber ikan selama menjabat sebagai Komisar is Ut ama. 2. Member hent ikan dengan hor mat Bapak Wawan Ridwan
selaku Komisar is Per ser oan sejak dit ut upnya Rapat ini, dan disampaikan ucapan t er ima kasih at as sumbangan
t enaga dan pikir an yang diber ikan selama menjabat sebagai Komisar is.
3. Member hent ikan dengan hor mat Pengur us Per ser oan yang t elah habis masa jabat annya yait u Bapak Muhadi
selaku Komisar is, Bapak Klemi Subiyant or o selaku Komisar is Independen, Bapak Achmad Bar aba selaku
Komisar is Independen, Bapak Rudhyant o Moodut o selaku Komisar is Independen dan Bapak Yayat Sut ar yat
selaku Komisar is Independen ser t a Bapak Zaenal Ar ipin selaku Dir ekt ur Kepat uhan dan Manajemen Risiko, dan
disampaikan ucapan t er ima kasih at as t enaga dan pikir an yang diber ikan selama menjabat sebagai Pengur us
Per ser oan.
Decisions of the Sixth Agenda
1. Appr ove t he modif icat ion of sever al clauses in t he Company’s Ar t icles of Associat ion, t o comply wit h
t he Financial Ser vices Aut hor it y Regulat ion No. 32 POJK.0 4 20 14 on t he Plan f or Gener al Meet ing of
Shar eholder s of Public Companies, POJK No 33 POJK.0 4 20 14 on t he Boar d of Dir ect or s and Boar d of
Commissioner s of Public Companies. 2. Appr ove t o r econst it ut e all of t he t he pr ovisions in
t he Ar t icles of Associat ion in connect ion wit h t he changes r ef er r ed t o in par agr aph 1 a of t he above
decision. Pr ovide power and aut hor it y t o t he Boar d of Dir ect or s wit h t he r ight of subst it ut ion t o per f or m
all necessar y act ions r elat ed t o t he decisions of t his Meet ing, including dr af t ing and r est at ing t he Ar t icles
of Associat ion as descr ibed in par agr aph t wo 2 above in a Deed of Not ar y and t hen convey t o t he aut hor ized
agencies f or appr oval and or r eceipt on t he not ice of t he amendment s of t he Company’s Ar t icles of Associat ion
and per f or m necessar y act ions usef ul f or t his pur pose wit h no exempt ion, including addit ions or changes in t he
amendment s t o t he Ar t icles of Associat ion if r equir ed by t he r elevant aut hor it ies.
Decision of the Seventh Agenda:
1. Accept t he r esignat ion of Mr . Tauf iequr achman Ruki f r om his post as Pr esident Commissioner of t he
Company accor ding t o t he let t er dat ed Febr uar y 20 , 20 15 which has been submit t ed. Fut her mor e, t he AGM
dismisses Mr . Tauf iequr achman Ruki wit h honor , and convey gr at it ude f or his ef f or t s and t hought s dur ing his
t enur e as Commissioner . 2. Honor ably dismiss Mr . Wawan Ridwan as Commissioner
of t he Company as of t he closing of t his meet ing, and convey gr at it ude f or his ef f or t s and t hought s dur ing his
t enur e as Commissioner . 3. Honor ably dismiss t he member s of t he Company’s
Management wit h expir ing wor k t enur e, namely Mr . Muhadi as Commissioner , Mr . Klemi Subiyant or o as
Independent Commissioner , Mr . Achmad Bar aba as Independent Commissioner , Mr . Rudhyant o Moodut o as
Independent Commissioner and Mr . Yayat Sut ar yat as Independent Commissioner as well as Mr . Zaenal Ar ipin
as Dir ect or of Compliance and Risk Management , and convey our gr at it ude f or t heir ef f or t and t hought given
dur ing t heir t enur e as t he Company’s Management .
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
40 2
4. Mengangkat kembali Pengur us Per ser oan yait u Bapak Muhadi selaku Komisar is, Bapak Klemi Subiyant or o
selaku Komisar is Independen, Bapak Rudhyant o Moodut o selaku Komisar is Independen dan Bapak Yayat
Sut ar yat selaku Komisar is Independen t er hit ung sejak t anggal dit ut upnya Rapat ini sampai dengan penut upan
RUPS Tahunan yang ke-4 empat sejak t anggal pengangkat annya.
5. Ter kait dengan kekosongan Komisar is Ut ama, maka dengan ini menunjuk Bapak Klemi Subiyant or o unt uk
melaksanakan t ugas Komisar is Ut ama. Unt uk it u Dewan Komisar is dimint a unt uk mengajukan Bapak Klemi
Subiyant or o unt uk diikut ser t akan pada Fit and Pr oper
Test sebagai calon Komisar is Ut ama kepada Ot or it as Jasa Keuangan.
6. Memer int ahkan Dir eksi unt uk melaksanakan RUPS Luar Biasa selambat -lambat nya pada bulan Mei 20 15.
Jadwal dan Tata Cara Pembayaran Dividen Tunai
Selanjut nya sesuai dengan keput usan Mat a Acar a Rapat Kedua sebagaimana t er sebut di at as dimana Rapat t elah
memut uskan unt uk melakukan pembayar an dividen dar i laba ber sih per ser oan sebesar Rp694.254.447.486,- at au sebesar
Rp71,6 per lembar saham yang akan dibagikan kepada 9.696.291.166 lembar saham Per ser oan, maka dengan ini
diber it ahukan jadwal dan t at a car a pembagian dividen t unai t ahun buku 20 14 sebagai ber ikut :
No Ket er angan
Tanggal | Dat e Descr ipt ion
1 Akhir Per iode Per dagangan Saham Dengan Hak Dividen Cum
Dividen End of t he Per iod of Cum Dividen Tr ading
• Pasar Reguler dan Negosiasi 8 Apr il 20 15
• Regular and Negot iat ion Mar ket • Pasar Tunai
13 Apr il 20 15 • Cash
Mar ket 2
Awal Per iode Per dagangan Saham Tanpa Hak Dividen Ex Dividen
Beginning of t he Ex Dividend Tr ading Per iod
• Pasar Reguler dan Negosiasi 9 Apr il 20 15
• Regular and Negot iat ion Mar ket • Pasar Tunai
14 Apr il 20 15 • Cash
Mar ket 3
Tanggal Daf t ar Pemegang Saham yang ber hak Dividen Recor ding Dat e
13 Apr il 20 15 Recor ding Dat e
4 Tanggal Pembayar an Dividen Tunai Tahun Buku 20 14
30 Apr il 20 15 Dat e of Dividend Payment in t he Fiscal
Year 20 14
4. Reappoint sever al member s of t he Company’s Management , namely Mr Muhadi as Commissioner ,
Mr . Klemi Subiyant or o as Independent Commissioner , Mr . Rudhyant o Moodut o as Independent Commissioner
and Mr . Yayat Sut ar yat as Independent Commissioner ef f ect ive f r om t he dat e of closing of t his Meet ing unt il
t he closing of t he f our t h Annual Gener al Meet ing of Shar eholder s since t he dat e of appoint ment .
5. In relation to the vacancy of the position of President Commissioner, hereby, Mr. Klemi Subiyantoro
is appointed to perf orm the tasks of President Commissioner. Theref ore, the Board of Commissioners is
required to propose Mr. Klemi Subiyantoro to be included in the Fit and Proper Test as a candidate f or President
Commissioner to the Financial Services Authority. 6. Dir ect t he Boar d of Dir ect or s t o car r y out an
Ext r aor dinar y Gener al Meet ing of shar eholder s no lat er in May 20 15.
Schedule and Procedure of Dividends Payment
Fur t her mor e, in accor dance wit h t he decision of t he Second Meet ing, as ment ioned above wher e t he Meet ing
has decided t o make a payment of dividends f r om t he net pr of it wit h t he amount of Rp694,254,447,486 or Rp71.6 per
shar e, which will be dist r ibut ed t o 9,696,291,166 shar es of t he Company, it is her eby not if ied t he schedule and pr ocedur e
of cash dividends payment f or t he f iscal year 20 14:
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
40 3
Jadwal Pembayaran Dividen Tunai Tahun Buku 20 14
Tata Cara Pembagi Dividen Tunai:
1. Dividen Tunai akan dibagikan kepada pemegang saham yang namanya t er cat at dalam Daf t ar Pemegang Saham
Per ser oan “DPS” at au r ecor ding dat e pada t anggal 13
Apr il 20 15 dan at au pemilik saham per ser oan pada sub r ekening ef ek di PT Kust odian Sent r al Ef ek Indonesia
“KSEI” pada penut upan per dagangan t anggal 13 Apr il 20 15.
2. Bagi Pemegang Saham yang sahamnya dimasukkan dalam penit ipan kolekt if KSEI, pembayar an dividen
t unai dilaksanakan melalui KSEI dan akan didist r ibusikan ke dalam r ekening per usahan Ef ek dan at au Bank
Kust odian pada t anggal 30 Apr il 20 15. Bukt i pembayar an dividen t unai akan disampaikan oleh KSEI kepada
Pemegang Saham melalui Per usahaan Ef ek dan at au Bank Kust odian dimana Pemegang Saham membuka
r ekeningnya. Sedangkan bagi Pemegang Saham yang sahamnya t idak dimasukkan dalam penit ipan kolekt if
KSEI maka pembayar an dividen t unai akan dit r ansf er ke r ekening Pemegang Saham.
3. Dividen t unai t er sebut akan dikenakan pajak sesuai dengan per at ur an per undang-undangan per pajakan
yang ber laku. Jumlah pajak yang dikenakan akan menjadi t anggungan Pemegang Saham yang ber sangkut an ser t a
dipot ong dar i jumlah dividen t unai yang menjadi hak Pemegang Saham yang ber sangkut an.
4. Bagi Pemegang Saham yang mer upakan Wajib Pajak Dalam Neger i yang ber bent uk badan hukum yang belum
mencant umkan Nomor Pokok Wajib Pajak “NPWP” dimint a menyampaikan NPWP kepada KSEI at au Bir o
Administ r asi Ef ek BAE PT Dat indo Ent r ycom “BAE” dengan alamat Pur i Dat indo – Wisma Sudir man, Jl. Jend.
Sudir man Kav 34 Jakar t a 10 220 paling lambat t anggal 13 Apr il 20 15 pada pukul 16.0 0 WIB. Tanpa pencant uman
NPWP, dividen t unai yang dibayar kan kepada Wajib Pajak Dalam Neger i t er sebut akan dikenakan PPh sebesar 30 .
5. Bagi Pemegang Saham yang mer upakan Wajib Pajak Luar Neger i yang pemot ongan pajaknya akan menggunakan
t ar if ber dasar kan Per set ujuan Penghindar an Pajak Ber ganda “P3B” wajib memenuhi per syar at an pasal 26
Undang-undang pajak penghasilan No. 36 Tahun 20 0 8 t ent ang per ubahan keempat at as Undang-undang No. 7
Schedule of Dividends Payment f or the Financial Year 20 14
Distribution Procedure Cash Dividend:
1. Cash Dividend will be dist r ibut ed t o t he shar eholder s whose names ar e r egist er ed in t he Regist er of
Shar eholder s “DPS” or r ecor ding dat e on 13 Apr il 20 15 and or owner of t he company’s shar es on t he secur it ies
subaccount s in PT Kust odian Sent r al Ef ek Indonesia “KSEI” at t he closing of t r ading on Apr il 13, 20 15.
2. Shar eholder s whose shar es ar e r egist er ed in KSEI collect ive cust ody, cash dividend payment will be
conduct ed t hr ough KSEI and will be dist r ibut ed t o t he Secur it ies Company and or Bank Cust odian account on
Apr il 30 , 20 15. Pr oof of payment of t he cash dividend will be conveyed by KSEI t o shar eholder s t hr ough t he
Secur it ies Company and or Cust odian Bank wher e t he shar eholder s open t heir account s. As f or shar eholder s
whose shar es ar e not included in t he collect ive cust ody of KSEI, cash dividend payment will be t r ansf er r ed t o t he
account of t he Shar eholder s. 3. The cash dividend will be t axed in accor dance t o t he
applicable laws and r egulat ions on t ax. The amount of t ax char ged will be bor ne by t he Shar eholder s concer ned
and deduct ed f r om t he amount of cash dividend t hat becomes t he r ight of t he Shar eholder s concer ned.
4. Shar eholder s who ar e domest ic legal ent it ies t axpayer s which have not included t heir Taxpayer Ident if icat ion
Number NPWP ar e r equir ed t o submit t heir NPWP t o KSEI or t he Secur it ies Administ r at ion Bur eau BAE
PT Dat indo Ent r ycom at Pur i Dat indo - Wisma Sudir man, Jl. Jend. Sudir man Kav 34 Jakar t a 10 220 at t he lat est on
Apr il 13, 20 15 at 16.0 0 pm. Wit hout t he inclusion of NPWP, t he dividend paid t o t he t axpayer s will be subject t o
income t ax by 30 . 5. Shar eholder s who ar e For eign Taxpayer s whose t ax
deduct ion will be based on t he r at es based on t he Avoidance of Double Taxat ion Agr eement “P3B” shall
comply wit h t he r equir ement s of ar t icle 26 of t he Law on Income Tax No. 36 of 20 0 8 on t he f our t h amendment of
Law No. 7 Year 1983 r egar ding Income Tax as well as t he
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
40 4
Tahun 1983 t ent ang Pajak Penghasilan ser t a penyampaian f or m DGT-1 at au DGT-2 yang akan dilegalisasi oleh
Kant or Pelayanan Pajak Per usahaan Masuk Bur sa kepada KSEI at au BAE paling lambat t anggal 23 Apr il 20 15 5 har i
sebelum t anggal pembayar an dividen, t anpa adanya dokumen dimaksud, dividen t unai yang dibayar kan akan
dikenakan PPh pasal 26 sebesar 20 .
RUPS Luar Biasa
RUPS kedua mer upakan RUPS Luar Biasa yang dilaksanakan di Bandung pada t anggal 29 Mei 20 15 yang diawali dengan
Pember it ahuan r encana penyelenggar aan RUPS kepada OJK dan Bur sa Ef ek Indonesia dengan langkah-langkah sebagai
ber ikut : a. Nomor 247 DIR-CS 20 15 t anggal 15 Apr il 20 15 per ihal
Pember it ahuan Rencana Penyelenggar aan RUPS Luar Biasa.
b. Nomor 325 DIR-CS 20 15 t anggal 7 Mei 20 15 per ihal Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa.
c. Nomor 376 DIR-CS 20 15 t anggal 3 Juni 20 15 per ihal Penyampaian Ringkasan Risalah RUPS Luar Biasa.
Iklan pember it ahuan, panggilan dan hasil keput usan RUPS t er sebut di publikasikan pada 3 t iga Har ian Umum.
Pada kesempat an t er sebut , hadir pemegang saham dan at au kuasa wakil pemegang saham yang selur uhnya
mewakili 6.988.131.890 saham t er masuk di dalamnya saham ser i A sejumlah 6.0 30 .440 .921 at au mer upakan 72,0 7 dar i
jumlah selur uh saham dengan hak suar a yang sah.
Agenda RUPS
Rapat diselenggar akan dengan mat a acar a, yait u Per ubahan Pengur us Per ser oan.
Keputusan RUPS
Dalam Rapat t er sebut t elah diambil keput usan yait u sebagaimana dit uangkan dalam akt a Ber it a Acar a Rapat
Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en,Tbk. t er t anggal 29 Mei 20 15
nomor 110 , yang minut a akt anya dibuat oleh Not ar is R. Tendy Suwar man, SH yang pada pokoknya adalah sebagai ber ikut :
• Mener ima lapor an dan r ekomendasi dar i Dewan Komisar is cq. Komit e Remuner asi dan Nominasi ser t a
mengangkat Saudar a Agus Mulyana sebagai Dir ekt ur Kepat uhan dan Manajemen Risiko Per ser oan t er hit ung
sejak t anggal dit ut upnya r apat . submission of f or m DGT-1 or DGT-2 t hat will be validat ed
by t he Tax Of f ice f or List ed Companies t o KSEI or BAE no lat er t han Apr il 23, 20 15 5 days bef or e t he dividend
payment , t he absence of such document s will cause t he cash dividend t o be subject ed t o income t ax ar t icle 26,
namely 20 .
Extraordinary General Meeting of Shareholders
The second GMS is an Ext r aor dinar y GMS which was held in Bandung in May 29, 20 15 which began wit h t he not if icat ion
on GMS t o t he FSA and t he Indonesia St ock Exchange wit h t he f ollowing st eps:
a. No. 247 DIR-CS 20 15 dat ed Apr il 15, 20 15 r egar ding t he Not if icat ion on EGMS Plan.
b. No. 325 DIR-CS 20 15 dat ed May 7, 20 15 r egar ding t he invit at ion t o EGMS.
c. No. 376 DIR-CS 20 15 dat ed June 3, 20 15 concer ning t he Submission of t he Summar y of t he Minut es of t he
Ext r aor dinar y Gener al Meet ing of Shar eholder s. Adver t isement on t he not if icat ion, invit at ion and t he
decisions of t he EGMS was published in 3 t hr ee Daily Newspaper s.
The number of shar eholder s and or power r epr esent at ives of shar eholder s who at t ended t he EGMS r epr esent ed
6,988,131,890 shar es including 6,0 30 ,440 ,921 of ser ies A shar es or 72.0 7 of t he t ot al shar es wit h valid vot ing r ight s.
Agenda of EGMS
The meet ing was held wit h t he agenda: Changes in t he Company’s Management .
EGMS Decisions
In t he Meet ing, decisions have been made as st at ed in t he Deed of Minut es of t he Ext r aor dinar y Gener al Meet ing of
Shar eholder s of PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at and Bant en Tbk dat ed May 29, 20 15 number 110 , pr epar ed
by Not ar y R. Tendy Suwar man, SH, which in gener al include: • Receive t he r epor t and r ecommendat ion f r om t he
Boar d of Commissioner s cq. The Remuner at ion and Nominat ion Commit t ee and appoint Mr . Agus Mulyana as
t he Dir ect or of Compliance and Risk Management of t he Company as of t he dat e of t he closing of t he meet ing.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
40 5
• Selanjut nya RUPS member ikan kuasa kepada Dir eksi dengan hak subst it usi unt uk menyat akan kembali hasil
keput usan RUPS dalam Akt a Per nyat aan Keput usan Rapat dihadapan Not ar is dan melaksanakan segala t indakan
yang diper lukan dalam r angka per mohonan pendaf t ar an, pember it ahuan, dan at au pelapor an sebagaimana yang
disyar at kan dalam per at ur an per undangan yang ber laku.
RUPS Tahun Sebelumnya
Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Tahun Buku 20 13 dan Luar Biasa Tahun 20 14
RUPS dilaksanakan di Bandung pada t anggal 26 Mar et 20 14 yang diawali dengan Pember it ahuan r encana
penyelenggar aan RUPS kepada OJK dan Bur sa Ef ek Indonesia dengan langkah-langkah sebagai ber ikut :
1. Nomor 0 66 DIR-CS 20 14 t anggal 17 Febr uar i 20 14 per ihal pember it ahuan Rencana Penyelenggar aan RUPS.
2. Nomor 0 81 DIR-CS 20 14 t anggal 24 Febr uar i 20 14 per ihal Penyampaian Bukt i Iklan Pember it ahuan Rapat Umum
Pemegang Saham. 3. Nomor 0 98 DIR-CS 20 14 t anggal 11 Mar et 20 14 per ihal
Penyampaian Bukt i Iklan Panggilan RUPS Tahunan Tahun Buku 20 13 dan Luar Biasa Tahun 20 14.
4. Nomor 154 DIR-CS 20 14 t anggal 27 Mar et 20 14 per ihal Penyampaian Hasil Keput usan RUPS Tahunan Tahun
Buku 20 13 dan Luar Biasa Tahun 20 14 ser t a Pembagian Dividen Tunai Tahun Buku 20 13.
Iklan pember it ahuan, panggilan dan hasil keput usan RUPS t er sebut di publikasikan pada 3 t iga Har ian Umum yait u,
Bisnis Indonesia, Pikir an Rakyat dan Radar Bant en.
Agenda RUPS Tahunan Tahun Buku 20 13 dan Luar Biasa 20 14
RUPS Tahunan Tahun Buku 20 13
1. Per set ujuan Lapor an Tahunan Dir eksi mengenai keadaan
dan jalannya Per ser oan t er masuk Lapor an Pelaksanaan Tugas Pengawasan Dewan Komisar is unt uk Tahun Buku
20 13 dan pengesahan Lapor an Keuangan Per ser oan Tahun Buku 20 13 sekaligus pembebasan t anggung
jawab sepenuhnya kepada Dir eksi dan Dewan Komisar is at as t indakan pengur usan dan pengawasan yang t elah
dijalankan selama Tahun Buku 20 13. • Fur t her mor e, t he AGM pr ovides aut hor izat ion t o t he
Boar d of Dir ect or s wit h t he r ight of subst it ut ion t o r est at e t he decision of t he AGM in t he Deed bef or e
t he Not ar y and per f or m all necessar y act ions in or der t o apply f or r egist r at ion, not if icat ion, and r epor t ing as
r equir ed by t he pr evailing legislat ions.
GMS in the Previous Year
Gener al Meet ing of Shar eholder s in t he Financial Year 20 13 and Ext r aor dinar y Gener al Meet ing of Shar eholder s in 20 14
GMS was held in Bandung in Mar ch 26, 20 14 which began wit h t he not if icat ion on GMS t o t he FSA and t he Indonesia
St ock Exchange wit h t he f ollowing st eps: 1. No. 0 66 DIR-CS 20 14 dat ed Febr uar y 17, 20 14 r egar ding
t he Not if icat ion on EGMS Plan. 2. No. 0 81 DIR-CS 20 14 dat ed Febr uar y 24, 20 14 r egar ding
t he submission of t he pr oof of adver st isement on GMS. 3. No. 0 98 DIR-CS 20 14 dat ed Mar ch 11, 20 14 r egar ding t he
submission of t he pr oof of t he invit at ion t o GMS 20 13 and EGMS 20 14.
4. No. 154 DIR-CS 20 14 dat ed Mar ch 27, 20 14 on t he submission of t he decisions of GMS 20 13 and EGMS 20 14
and t he dist r ibut ion of cash dividend in t he f inancial year 20 13.
The adver t isement on t he not if icat ion, invit at ion and t he decisions of t he GMS was published in 3 t hr ee Daily
Newspaper s namely Bisnis Indonesia, Pikir an Rakyat dan Radar Bant en.
Agenda of Annual General Meeting of Shareholders f or the Financial Year 20 13
and the Extraordinary General Meeting of Shareholders in 20 14
Annual General Meeting of Shareholders f or the Financial Year 20 13
1. Appr ove t he Annual Repor t of t he Boar d of Dir ect or s on t he condit ions and t he cour se of t he Company,
including t he Repor t on t he Super vision of t he Boar d of Commissioner s f or t he Fiscal Year 20 13 and t he Financial
Repor t f or t he Fiscal Year 20 13 as well as f ully dischar ging t he Boar d of Dir ect or s and t he Boar d of Commissioner s
f or t he act ions of management and super vision car r ied out dur ing t he Year 20 13.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
40 6
• Penet apan penggunaan laba ber sih t er masuk pembagian dividen unt uk Tahun Buku 20 13.
• Pember ian kuasa kepada Dewan Komisar is dalam hal
penunjukkan Kant or Akunt an Publik unt uk mengaudit Lapor an Keuangan Per ser oan Tahun Buku 20 14.
• Lapor an penggunaan dana hasil penawar an umum per dana saham Per ser oan pada t ahun 20 13.
• Lapor an penggunaan dana hasil penawar an umum per dana saham Per ser oan pada t ahun 20 13.
RUPS Luar Biasa Tahun 20 14
1. Per ubahan dan at au penyesuaian beber apa pasal Anggar an Dasar Per ser oan.
Hasil RUPS Tahunan Tahun Buku 20 13 dan Luar Biasa Tahun 20 14
RUPS Tahunan Tahun Buku 20 13
Rapat Umum Pemegang Saham Telah memenuhi kor um kar ena dihadir i oleh pemegang saham yang mewakili
7.750 .358.873 saham at au 79,9 dar i selur uh saham dengan hak suar a yang sah yang t elah dikeluar kan oleh Per ser oan,
sesuai dengan Anggar an Dasar Per ser oan.
Keputusan Agenda 1:
a. Menyet ujui Lapor an Tahunan Per ser oan dan menyet ujui Lapor an Tugas Pengawasan yang t elah dilaksanakan
oleh Dewan Komisar is unt uk Tahun Buku 20 13. b. Mengesahkan Lapor an Keuangan Per ser oan unt uk t ahun
buku 20 13 yang t elah diaudit oleh Kant or Akunt an Publik Pur want ono, Suher man Sur ja, anggot a dar i Er nst
Young Global sesuai dengan lapor annya No. RPC-4960 PSS 20 14 t anggal 6 Mar et 20 14, dengan pendapat wajar
dalam semua hal yang mat er ial sesuai dengan St andar Akunt ansi Keuangan di Indonesia.
c. Selanjut nya dengan diset ujuinya Lapor an Tahunan dan disahkannya Lapor an Keuangan Per ser oan Konsolidasian
unt uk t ahun buku 20 13 t er sebut , maka RUPS member ikan pelunasan dan pembebasan sepenuhnya dar i t anggung
jawab acquit et de char ge kepada selur uh anggot a
Dir eksi at as t indakan pengur usan dan kepada selur uh anggot a Dewan Komisar is at as t indakan pengawasan
yang t elah dijalankan selama t ahun buku 20 13 sejauh t indakan t er sebut t er cer min dalam Lapor an Keuangan
Per ser oan. •
Det er minat ion of t he use of net pr of it including t he dist r ibut ion of dividends f or t he f inancial year 20 13.
• Provision of authority to the Board of Commissioners to
appoint a public accounting f irm to audit the Company’s Financial Statements f or the Fiscal Year 2014.
• Repor t on t he use of pr oceeds f r om t he Company’s
init ial public of f er ing in 20 13. •
Repor t t he use of pr oceeds f r om t he Company’s init ial public of f er ing in 20 13
Extraordinary General Meeting of Shareholders in 20 14
1. Changes or adjust ment s t o t he pr ovisions of t he Company’s Ar t icles of Associat ion.
Results of the Annual General Meeting of Shareholders f or the Financial Year 20 13
and the Extraordinary Annual General Meeting of Shareholders in 20 14
Annual General Meeting of Shareholders f or the Financial Year 20 13
The Gener al Meet ing of Shar eholder s has f ulf illed t he quor um because it was at t ended by shar eholder s
r epr esent ing 7,750 ,358,873 shar es or 79.9 of t he t ot al shar es wit h valid vot ing r ight s issued by t he Company, in
accor dance t o t he Ar t icles of Associat ion of t he Company.
Decision of Agenda 1:
a. Appr ove t he Company’s Annual Repor t and t he Repor t on t he Super vision per f or med by t he Boar d of
Commissioner s f or t he Fiscal Year 20 13. b. Rat if y t he Company’s Financial St at ement s f or t he
f inancial year 20 13, audit ed by Pur want ono, Suher man Sur ja, member of Er nst Young Global in accor dance
wit h r epor t No. RPC-4960 PSS 20 14 dat ed Mar ch 6, 20 14, wit h r easonable opinion in all mat er ial r espect s
in accor dance t o t he Indonesian Financial Account ing St andar ds
c. Fur t her mor e, wit h t he appr oval of t he Annual Repor t and t he r at if icat ion of Company’s Consolidat ed
Financial St at ement s f or t he f inancial year 20 13, t he AGM pr ovides set t lement and f ull dischar ge of
r esponsibilit y acquit et de char ge t o all member s of t he Boar d of Dir ect or s upon all act s of management
and t o t he Boar d of Commissioner s upon all super vision measur es per f or med dur ing t he f iscal year 20 13 as f ar
as t he act ions ar e r ef lect ed in t he Company’s Financial St at ement s
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
40 7
Keputusan Agenda 2:
Menyet ujui penet apan penggunaan Laba Ber sih Per ser oan unt uk Tahun Buku 20 13 sebesar
Rp1.376.662.20 7.463,- sat u t r iliun t iga r at us t ujuh puluh enam miliar enam r at us enam puluh dua jut a dua r at us t ujuh r ibu
empat r at us enam puluh t iga r upiah sebagai ber ikut : a. 55 lima puluh lima per sen dar i laba ber sih
t ahun buku 20 13 at au set elah pembulat an sebesar Rp757.280 .340 .0 65,- t ujuh r at us lima puluh t ujuh miliar
dua r at us delapan puluh jut a t iga r at us empat puluh r ibu enam puluh lima r upiah dit et apkan sebagai dividen
t unai dan dibagikan kepada selur uh pemegang saham yang t er cat at sesuai dengan ket ent uan yang ber laku.
Selanjut nya member ikan kuasa dan wewenang kepada Dir eksi unt uk mengat ur t at acar a pembayar an dividen
t unai t er sebut . b. 45 empat puluh lima per sen dar i laba ber sih t ahun
buku 20 13 at au set elah pembulat an sebesar Rp619.381.867.398,- enam r at us sembilan belas miliar
t iga r at us delapan puluh sat u jut a delapan r at us enam puluh t ujuh r ibu t iga r at us sembilan puluh delapan
r upiah dit et apkan sebagai Cadangan Umum.
Keputusan Agenda 3:
Member ikan kuasa kepada Dewan Komisar is unt uk: a. Menunjuk Kant or Akunt an Publik unt uk melakukan audit
lapor an keuangan per ser oan Tahun Buku 20 14. b. Menet apkan
per syar at an lain
ser t a besar nya
jasa audit
dengan memper hat ikan kewajar an ser t a r uang lingkup peker jaan audit .
Keputusan Agenda 4:
Penyampaian Lapor an Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawar an Per dana Saham Per ser oan Tahun 20 13. Bahwa
per t anggal 31 Desember 20 13, Penggunaan Dana Hasil Penawar an Per dana Saham dimaksud adalah sebagai
ber ikut : a. 80 dana hasil IPO yang dialokasikan unt uk ekspansi
kr edit t er masuk sekt or UMKM senilai Rp1.143.552.60 8.643,- sat u t r iliun ser at us empat puluh t iga miliar lima r at us
lima puluh dua jut a enam r at us delapan r ibu enam r at us empat puluh t iga r upiah t elah selur uhnya digunakan.
b. 10 dana hasil IPO yang dialokasikan
unt uk per luasan jar ingan kant or senilai Rp142.944.0 76.0 80 ,- ser at us empat puluh dua miliar
sembilan r at us empat puluh empat jut a t ujuh puluh enam r ibu delapan puluh r upiah t elah selur uhnya digunakan.
Decisions of Agenda 2:
Appr ove t he use of t he Company’s Net Income f or t he Fiscal Year 20 13 namely Rp1.376.662.20 7.463 One t r illion t hr ee
hundr ed and sevent y-six billion six hundr ed and sixt y-t wo million t wo hundr ed seven t housand f our hundr ed sixt y
t hr ee r upiah as f ollows: a. 55 f if t y f ive per cent of t he net pr of it of t he f inancial
year 20 13, or Rp757,280 ,340 ,0 65 seven hundr ed and f if t y-seven billion t wo hundr ed eight y million t hr ee
hundr ed f or t y t housand and sixt y f ive r upiah af t er r ounding of f is def ined as cash dividend and dist r ibut ed
t o all list ed shar eholder s in accor dance wit h t he applicable r egulat ions. Fur t her mor e, pr ovide aut hor it y
t o t he Boar d of Dir ect or s t o r egulat e t he pr ocedur e f or payment of cash dividends.
b. 45 f our t y f ive per cent of t he net pr of it of t he f inancial year 20 13 or Rp619,381,867,398 six hundr ed and ninet een
billion t hr ee hundr ed and eight y-one million eight hundr ed sixt y seven t housand t hr ee hundr ed and ninet y
eight r upiah af t er r ounding of f is designat ed as Gener al Reser ves.
Decision of Agenda 3:
Pr ovide aut hor izat ion t o t he Boar d of Commissioner s t o: a. Appoint a public account ing f ir m t o audit t he f inancial
st at ement s of t he company f or t he f inancial year 20 14 b. Det er mine ot her condit ions and t he amount of audit
ser vices wit h r egar d t o f air ness and scope of audit wor k.
Decision of Agenda 4:
Submission of t he Repor t on t he Use of Pr oceeds f r om t he Init ial Public Of f er ing of t he Company’s Shar es in 20 14. As
of December 31, 20 13, t he Use of Pr oceeds f r om t he Init ial Public Of f er ing was:
a. 80 of t he pr oceeds f r om t he IPO which was allocat ed f or t he expansion of SME loans, namely Rp1,143,552,60 8,643
one t r illion one hundr ed and f or t y-t hr ee billion, f ive hundr ed and f if t y-t wo million six hundr ed and eight
t housand six hundr ed and f or t y-t hr ee r upiah has been f ully used.
b. 10 of t he pr oceeds allocat ed f or t he expansion of br anch net wor k namely Rp142,944,0 76,0 80 one hundr ed
and f or t y-t wo billion nine hundr ed and f or t y-f our million sevent y six t housand and eight y Rupiah has been f ully
used.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
40 8
c. Fr om t he 10 of t he pr oceeds allocat ed f or t he development of inf or mat ion t echnology
Rp142,944,0 76,0 80 one hundr ed and f or t y-t wo billion nine hundr ed and f or t y-f our million sevent y-six
t housand eight y r upiahs, as much as Rp75,70 6,635,796 sevent y f ive billion seven hundr ed and six million six
hundr ed and t hir t y f ive t housand seven hundr ed and ninet y six r upiah has been used.
The r emaining pr oceeds f r om t he init ial public of f er ing, namely as much as Rp Rp67,237,440 ,284 sixt y seven billion
t wo hundr ed and t hir t y-seven million f our hundr ed and f or t y t housand t wo hundr ed and eight y-f our r upiah was not
used and was planned t o be used in 20 14.
Realization of the AGM Results f or the Fiscal Year 20 13
All decisions t hat have been r esult ed and mandat ed at t he t ime of t he Gener al Meet ing of Shar eholder s has been
execut ed by t he Company. c. 10 dana hasil IPO yang dialokasikan unt uk
pengembangan t eknologi inf or masi senilai Rp142.944.0 76.0 80 ,- ser at us empat puluh dua miliar
sembilan r at us empat puluh empat jut a t ujuh puluh enam r ibu delapan puluh r upiah t elah digunakan sebesar
Rp75.70 6.635.796,- t ujuh puluh lima miliar t ujuh r at us enam jut a enam r at us t iga puluh lima r ibu t ujuh r at us
sembilan puluh enam r upiah. Maka sisa dana hasil penawar an umum per dana sebesar
Rp67.237.440 .284,- enam puluh t ujuh miliar dua r at us t iga puluh t ujuh jut a empat r at us empat puluh r ibu dua
r at us delapan puluh empat r upiah belum digunakan dan dir encanakan digunakan pada t ahun 20 14.
Realisasi Atas Hasil RUPS Tahun Buku 20 13
Selur uh keput usan yang t elah dihasilkan dan diamanat kan pada saat Rapat Umum Pemegang Saham t elah dilaksanakan
oleh Per ser oan.
Dew an Kom isaris
Bo ard of Co m m issio ners
Dewan Komisar is sebagai or gan Bank secar a gar is besar ber t ugas dan ber t anggung jawab secar a kolegial unt uk
mengawasi jalannya usaha Bank. Member ikan nasihat kepada Dir eksi dan memast ikan bahwa Bank t elah mener apkan
Good Cor por at e Gover nance dalam oper asinya pada selur uh jenjang or ganisasi. Dewan Komisar is ber t anggung
jawab unt uk memast ikan bahwa manajemen t elah memiliki dan melaksanakan suat u sist em kont r ol sehingga dapat
meningkat kan ef ekt ivit as dan ef isiensi oper asional Bank, kont r ol keuangan, kepat uhan pada hukum dan per at ur an.
Visi
Menjadikan Dewan Komisar is sebagai or gan Bank yang kompet en, pr of esional, independen ser t a sanggup
mengawasi dan member ikan nasihat at as jalannya usaha Bank agar sesuai dengan visi Bank dengan dilandasi oleh
nilai mor al yang t inggi dan kepat uhan t er hadap per at ur an dan per undang-undangan yang ber laku.
Boar d of Commissioner s as par t of t he Bank in br oad out line ser ves and r esponsible f or collegial over seeing t he Bank’s
business. Pr ovide advice t o t he Boar d of Dir ect or s and ensur e t hat t he Bank has implement ed Good Cor por at e
Gover nance in it s oper at ions at all levels of t he or ganizat ion. Boar d of Commissioner s is r esponsible f or ensur ing t hat
management has had and implement a cont r ol syst em so as t o impr ove t he ef f ect iveness and ef f iciency of Bank
oper at ions, f inancial cont r ols, compliance wit h laws and r egulat ions.
Vision
Making t he Boar d of Commissioner s as par t of t he Bank t hat is compet ent , pr of essional, independent and able t o
super vise t he Bank’s ef f or t s t o comply wit h t he Bank’s vision based on high mor al values and adher ence t o r egulat ions
and legislat ion in f or ce.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
40 9
Misi
a. Menjalankan f ungsi pengawasan at as oper asional Bank dengan ber landaskan pada pr insip-pr insip
Good Cor por at e Gover nance, per at ur an dan per undang-
undangan yang ber laku, mencur ahkan daya dan upaya ser t a menempat kan kepent ingan Bank di at as
kepent ingan lainnya. b. Member ikan nasihat dan per set ujuan at as hal-hal
yang menur ut per at ur an per undangan yang ber laku menghar uskan per set ujuan Dewan Komisar is.
c. Memast ikan t indak lanjut at as hasil-hasil audit baik oleh audit int er nal maupun ekst er nal dalam r angka per baikan
oper asional bank t er kait dengan kecukupan int ernal cont rol
dan risk management .
Komposisi Dewan Komisaris
Komposisi Dewan Komisar is mengalami per ubahan pada 29 Mei 20 15, melalui RUPSLB. Hingga per iode 31 Desember
20 15, komposisinya menjadi:
Nama | Name
Jabat an | Posit ion
Pengangkat an | Appoint ment
Dasar Pengangkat an RUPS GMS Appoinment Basis
Bapak Klemi Subiyant or o
Komisar is Independen Pelaksana Tugas Komisar is Ut ama
Independent Commissioner Act ing Pr esident
Commissioner 31 Mar et 20 15
31 Mar ch 20 15 Akt a RUPS Tahunan No. 117, 118, 119 t anggal 31 Mar et 20 15
Deed of AGMS No. 117, 118, 119 on 31 Mar ch 20 15
Bapak Muhadi
Komisar is | Commissioner
31 Mar et 20 15 31 Mar ch 20 15
Akt a RUPS Tahunan No. 117, 118, 119 t anggal 31 Mar et 20 15 Deed of AGMS No. 117, 118, 119 on 31 Mar ch 20 15
Bapak Yayat Sut ar yat
Komisar is Independen | Independent Commissioner
31 Mar et 20 15 31 Mar ch 20 15
Akt a RUPS Tahunan No. 117, 118, 119 t anggal 31 Mar et 20 15 Deed of AGMS No. 117, 118, 119 on 31 Mar ch 20 15
Bapak Rudhyant o Moodut o
Komisar is Independen | Independent Commissioner
31 Mar et 20 15 31 Mar ch 20 15
Akt a RUPS Tahunan No. 117, 118, 119 t anggal 31 Mar et 20 15 Deed of AGMS No. 117, 118, 119 on 31 Mar ch 20 15
Ber dasar kan RUPS Tahunan Bank t anggal 31 Mar et 20 15 yang ber it a acar anya dibuat oleh Not ar is R. Tendy Suwar man, SH Akt a No. 117, 118, 119 menjelaskan penunjukan Bapak Klemi Subiyant or o unt uk melaksanakan t ugas Komisar is Ut ama t er kait dengan kekosongan Komisar is Ut ama.
Based on t he Deed of AGMS on 31 Mar ch 20 15 made by Not ar y R. Tendy Suwar man, SH No. 117, 118, 119 st ipulat ed t hat t he appoint ment of Klemi Subiyant or o was t o dischar ge t he dut ies of Pr esident Commissioner s r elat ed t o it s vacant posit ion.
Keberagaman Dewan Komisaris
Landasan pelaksanaan mengenai ker agaman lat ar belakang Dewan Komisar is di lingkungan bank
bjb sejalan dengan
pr akt ik bisnis t er baik yang ber laku di dunia int er nasional di bidang t at a kelola per usahaan yang baik GCG. Ter kait
ker agaman ini, di ant ar anya t er muat dalam ket ent uan ASEAN Cor por at e Gover nance Scor ecar d, yang mer upakan t indak
lanjut dar i kesepakat an lima Ment er i Keuangan ASEAN pada t ahun 20 0 9 t ent ang pener apan GCG.
Dengan ker agaman pada Dewan Komisar is, set idaknya Bank dapat memper oleh sejumlah manf aat yang ant ar a lain:
a. Ter cipt anya pengambilan keput usan yang lebih objekt if , kar ena keput usan diambil dengan memper hat ikan
ber bagai sudut pandang, kepent ingan dan lat ar belakang.
Mission
a. Exer cise over sight over t he oper at ions of t he Bank on t he basis of t he pr inciples of good cor por at e gover nance,
r egulat ion and legislat ion in f or ce, t o devot e r esour ces and ef f or t s and put t he int er est s of t he Bank over ot her
int er est s. b. Pr ovide advice and consent on mat t er s t hat accor ding
t o t he applicable legislat ion r equir es t he appr oval of t he Boar d of Commissioner s.
c. Ensur e f ollow-up on t he audit f indings by bot h int er nal and ext er nal audit s in or der t o impr ove t he bank’s
oper at ions r elat ed t o t he adequacy of int er nal cont r ol and r isk management .
Composition of the Board of Commissioners
The Composit ion of t he Boar d of Commissioner s was amended in May 29, 20 15, t hr ough t he EGM. As of December
31, 20 15, t he composit ion became:
Diversity of the Board of Commissioners
The basis of implementation f or the diverse background of the members of the Board of Commissioners of bank
bjb is in line with best business practices prevailing in the
international community in the f ield of corporate governance GCG. Related to this diversity, among others contained in the
provisions of the ASEAN Corporate Governance Scorecard, which is a f ollow up of the agreement of f ive f inance ministers
of ASEAN in 2009 on the application of GCG. Wit h t he diver sit y of t he member s of t he Boar d of
Commissioner s, at least t he Bank may gain a number of benef it s, among ot her s:
a. The cr eat ion of a mor e object ive decision-making, since decisions ar e made by t aking int o account a var iet y of
viewpoint s, int er est s and backgr ounds.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
410
b. Ter selenggar anya f ungsi pengawasan dan nasihat Dewan Komisar is yang lebih kompr ehensif bagi Dir eksi
dalam menjalankan kegiat an usaha. Di lingkungan bank
bjb, ker agaman Dewan Komisar is dapat
dilihat pada:
1. Bidang Studi
Ker agaman dar i sisi lat ar belakang pendidikan at au bidang st udi akan sangat ber har ga bagi Dewan Komisar is dalam
member ikan ar ahan kepada Dir eksi. Saat ini, ker agaman Dewan Komisar is di bidang pendidikan, adalah sebagai
ber ikut : bidang hukum, ekonomi dan akunt ansi, ser t a t eknik. Ker agaman pada bidang st udi ini dapat
menjadikan ar ahan dan nasihat Dewan Komisar is yang diber ikan kepada Dir eksi lebih kompr ehensif . Sehingga,
melalui ar ahan Dewan Komisar is, kegiat an usaha bank
bjb senant iasa sejalan dengan t at a kelola per usahaan
yang sesuai dengan at ur an hukum yang ber laku, mampu ber adapt asi dengan per kembangan per ekonomian yang
t er jadi, ser t a mampu menjaga kesinambungan mut u pr oduk.
2. Usia
Ker agaman usia anggot a Dewan Komisar is ada di kisar an 60 -an dan 50 -an. Hal ini akan menjadikan nasihat -nasihat
dan ar ahan yang diber ikan Dewan Komisar is lebih t er ukur mengingat usia mer upakan per t anda kemat angan dalam
pengalaman, yang akan sangat ber manf aat bagi Dir eksi dalam menjalankan kegiat an usaha Bank.
3. Pengalaman Kerja
Ker agaman pengalaman ker ja anggot a Dewan Komisar is, yait u ber asal dar i, bir okr asi, audit or dan pr of esional.
Ker agaman lat ar belakang pengalaman ker ja t er ut ama akan sangat mendukung Dewan Komisar is dalam
menjalankan f ungsi pengawasan dan pember ian nasihat kepada Dir eksi dalam menjalankan usaha, di ant ar anya
t er kait dengan pener apan t at a kelola per usahaan yang baik.
Pengungkapan Mengenai Board Charter Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan
Komisaris
Sudah dit uangkan dalam Keput usan Dewan Komisar is PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en, Tbk.,
Nomor 0 6 DK SK 20 14 t ent ang Pedoman dan Tat a Ter t ib Ker ja Dewan Komisar is PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa
Bar at dan Bant en Tbk. b. Mor e compr ehensive super vision f unct ion and advices
f r om t he Boar d of Commissioner s f or t he Boar d of Dir ect or s in conduct ing t he Bank’s business act ivit ies.
Wit hin bank bjb, t he diver sit y of t he Boar d of Commissioner s
can be seen in:
1. The Field of Study
The diver sit y of t he educat ional backgr ound or f ield of st udy will be valuable f or t he Boar d of Commissioner s
in pr oviding dir ect ions t o t he Boar d of Dir ect or s. Cur r ent ly, t he diver sit y of t he Boar d of Commissioner s
in t he f ield of educat ion ar e as f ollows: law, economics and account ing, and engineer ing. The diver sit y in t he
f ield of st udy enables t he dir ect ions and advices of t he Boar d of Commissioner s t o t he Boar d of Dir ect or s t o be
mor e compr ehensive. Thus, t hr ough t he dir ect ions of t he Boar d of Commissioner s, t he business of bank
bjb
may always be in line wit h t he cor por at e gover nance in accor dance t o t he applicable laws, able t o adapt t o
t he ongoing economic development s, and be able t o maint ain cont inuit y of pr oduct qualit y.
2. Age
The diver sit y of age of t he member s of t he Boar d of Commissioner s is in t he r ange of 60 s, 50 s and 40 s. This
enables t he advices and dir ect ions given by t he Boar d of Commissioner s t o be mor e measur ed consider ing
t he age is a sign of mat ur it y in exper ience, which will be ver y benef icial t o t he Boar d of Dir ect or s in r unning t he
business of t he Bank.
3. Work Experience
The diver sit y of t he wor k exper ience of t he member s of t he Boar d of Commissioner s, namely in t he f ield of
law enf or cement , bur eaucr acy, lect ur er s, audit or s and pr of essionals. The diver sit y of wor k exper ience
will pr imar ily suppor t t he Boar d of Commissioner s in car r ying out t he f unct ion of super vision and t he pr ovision
of advices t o t he Boar d of Dir ect or s in r unning t he bank’s business, among ot her s r elat ed t o t he implement at ion
of good cor por at e gover nance.
Disclosure Regarding the Board Charter Guidelines and Work Rules of the Board of
Commissioners
St ipulat ed in t he Decr ee of t he Boar d of Commissioner s of PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at and Bant en Tbk.,
No. 0 6 DK SK 20 14 on t he Guidelines and Wor k Rules of t he Boar d of Commissioner s of PT Bank Pembangunan Daer ah
Jawa Bar at and Bant en Tbk.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
411
Uraian Tanggung Jawab Dewan Komisaris
Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisar is Ber dasar kan Akt a RUPS Tahunan Anggar an Dasar Per ser oan dan Sur at
Keput usan Dewan Komisar is No. 10 SK DK 20 15 adalah sebagai ber ikut :
1 Melakukan pengawasan, member i nasihat , mengar ahkan, memant au, dan mengevaluasi jalannya kepengur usan
Bank dan pelaksanaan kebijakan st r at egis Bank oleh Dir eksi.
2 Melakukan t ugas, t anggung jawab, dan wewenang sesuai dengan ket ent uan Anggar an Dasar Per ser oan,
Keput usan RUPS ser t a Per at ur an Per undang-undangan yang ber laku, diant ar anya:
a. Menyusun dan melakukan evaluasi ber kala at as Pedoman dan Tat a Ter t ib ker ja Dewan Komisar is
yang ber sif at mengikat bagi set iap anggot a Dewan Komisar is.
b. Mengevaluasi dan menyet ujui Rencana Bisnis Bank RBB.
c. Ber dasar kan keput usan RUPS, Dewan Komisar is menet apkan Akunt an Publik at as r ekomendasi
Komit e Audit unt uk melakukan audit at as lapor an keuangan Per ser oan.
3 Melaksanakan t ugas dan t anggung jawab secar a independen dan ber t anggung jawab kepada RUPS.
4 Wajib memast ikan t er selenggar anya pelaksanaan Good
Cor por at e Gover nance GCG dalam set iap kegiat an usaha Bank pada selur uh t ingkat an at au jenjang
or ganisasi. 5 Wajib membentuk Komite-komite dan memastikan bahwa
Komite tersebut telah menjalankan tugasnya secara ef ektif sesuai dengan peraturan perundangan yang berlaku.
6 Dilar ang t er libat dalam pengambilan keput usan kegiat an oper asional Bank, kecuali hal-hal lain yang dit et apkan
dalam Anggar an Dasar at au per at ur an per undang- undangan yang ber laku.
7 Per set ujuan yang diber ikan Dewan Komisar is mer upakan bagian dar i t ugas pengawasan Dewan Komisar is
sehingga t idak menghilangkan t anggung jawab Dir eksi dalam pelaksanaan kepengur usan Bank. Tugas
pengawasan oleh Dewan Komisar is t er sebut mer upakan upaya pengawasan dini yang per lu dilaksanakan.
8 Mengkaji dan menyet ujui kebijakan-kebijakan yang menur ut per at ur an per undangan yang ber laku wajib
memer lukan per set ujuan Dewan Komisar is. 9 Mengkaji per t anggungjawaban Dir eksi at as pelaksanaan
kebijakan-kebijakan yang t elah diset ujui. 10 Membuat lapor an t ent ang t ugas pengawasan yang t elah
dilakukan selama t ahun buku yang bar u lampau unt uk disampaikan kepada RUPS.
Responsibilities of the Board of Commissioners
Dut ies and Responsibilit ies of t he Boar d of Commissioner s based on t he Ar t icles of Associat ion of t he Company and t he
Boar d of Commissioner s Decr ee No. 10 SK DK 20 15: 1 To super vise, advice, dir ect , monit or and evaluat e
t he cour se of t he management of t he Bank and implement at ion of st r at egic policies by t he Bank’s Boar d
of Dir ect or s. 2 Per f or m dut ies, r esponsibilit ies and aut hor it y in
accor dance wit h t he pr ovisions of t he Ar t icles of Associat ion, t he AGM Decisions and Legislat ion in f or ce,
including: a.
Develop and conduct per iodic evaluat ions of guidelines and wor k r ules of t he Boar d of
Commissioner s t hat ar e binding t o each member of t he Boar d of Commissioner s.
b. Evaluat e and appr ove t he Bank’s Business Plan RBB. c. Based on t he decision of t he AGM, t he Boar d of
Commissioner s det er mines t he Public Account ant based on t he r ecommendat ion of t he Audit
Commit t ee t o per f or m t he audit of t he Company’s f inancial st at ement s.
3 Car r y out t he dut ies and r esponsibilit ies independent ly and account able t o t he Gener al Meet ing of Shar eholder s.
4 Ensur e t he implement at ion of Good Cor por at e Gover nance GCG in each of t he Bank’s business
act ivit ies at all levels of t he or ganizat ion. 5 Est ablish Commit t ees and ensur e t hat t he Commit t ees
have ef f ect ively car r y. 6 Pr ohibit ed t o be involved in decision-making r elat ed t o
t he Bank’s oper at ions, except f or t he mat t er s specif ied in t he Bank’s Ar t icles of Associat ion or t he applicable
laws. 7 Appr oval given by t he BOC is par t of t he super vision
t ask of t he Boar d of Commissioner s t hus will not eliminat e t he r esponsibilit y of t he Boar d of Dir ect or s in
t he implement at ion of t he management of t he Bank. The t ask of super vision by t he Boar d of Commissioner s is an
ear ly monit or ing ef f or t . 8 Review and appr ove policies accor ding t o t he applicable
laws and r egulat ions shall r equir e t he appr oval of t he Boar d of Commissioner s.
9 Assess t he account abilit y of t he Dir ect or s f or t he implement at ion of policies t hat have been appr oved.
10 Cr eat e a r epor t on t he monit or ing t asks car r ied out dur ing t he past f inancial year t o be submit t ed t o t he
Gener al Meet ing of Shar eholder s.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
412
11 Mengevaluasi lapor an t ahunan yang diper siapkan oleh Dir eksi ser t a menandat angani lapor an t er sebut .
Penelaahan lapor an t ahunan dilakukan sebelum pelaksanaan RUPS.
12 Memast ikan bahwa Dir eksi t elah menindaklanjut i
t emuan audit dan r ekomendasi dar i Sat uan Ker ja Audit Int er nal SKAI Bank, audit or ekst er nal, hasil pengawasan
Ot or it as Jasa Keuangan dan at au hasil pengawasan ot or it as Iainnya.
13 Melakukan pember it ahuan kepada Ot or it as Jasa
Keuangan paling lambat 7 t ujuh har i ker ja semenjak dit emukannya;
a. pelanggar an per at ur an per undang-undangan di bidang keuangan dan per bankan; dan
b. keadaan at au per kir aan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha Bank.
Yang didasar kan pada t emuan maupun r ekomendasi dar i Komit e-komit e yang membant u Dewan Komisar is
dalam pengawasan oper asional Bank. Hal-hal yang wajib dilapor kan di at as yang belum at au t idak dilapor kan oleh
Bank dan at au Dir ekt ur Kepat uhan kepada Ot or it as Jasa Keuangan.
14 Menent ukan dan melaksanakan sist em nominasi,
evaluasi, r emuner asi yang t r anspar an bagi Pengur us set elah memper t imbangkan hasil kajian Komit e
Remuner asi dan Nominasi yang selanjut nya diajukan unt uk memper oleh per set ujuan RUPS.
Pembagian Tugas Dewan Komisaris
Ber dasar kan Keput usan Dewan Komisar is No. 0 7 SK DK 20 15 t anggal 22 Apr il 20 15 t ent ang Pembagian Tugas
dan Pelaksanaan Jadwal Kegiat an Dewan Komisar is ser t a Komit e-Komit e, adalah sebagai bar ikut :
a. Klemi Subiyant or o selaku Ket ua Komit e Audit ser t a Anggot a Komit e Remuner asi dan Nominasi;
b. Yayat Sut ar yat selaku Ket ua Komit e Remuner asi dan Nominasi, Ket ua Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi dan
Anggot a Komit e Pemant au Risiko; c. Rudhyant o Moodut o selaku Ket ua Komit e Pemant au
Risiko, Ket ua Komit e Pemant au Bisnis dan Per kr edit an, Anggot a Komit e Audit dan Anggot a Komit e Tat a Kelola
Ter int egr asi; d. Muhadi selaku Anggot a Komit e Remuner asi dan
Nominasi, anggot a Komit e Pemant au Risiko, Anggot a Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi ser t a anggot a Komit e
Pemant au Bisnis dan Per kr edit an. 11 Evaluat e t he annual r epor t pr epar ed by t he Boar d of
Dir ect or s and sign t he r epor t . Review on t he annual r epor t should be conduct ed pr ior t o t he GMS.
12 Ensur e t hat t he Boar d of Dir ect or s has f ollowed up t he audit f indings and r ecommendat ions of t he Int er nal
Audit Unit SKAI, ext er nal audit or s, monit or ing r esult s of t he Financial Ser vices Aut hor it y and or t he r esult s of
monit or ing by ot her aut hor it ies. 13 Not if y t he Financial Ser vices Aut hor it y at t he lat est 7
seven wor king days since t he discover y of ; a. violat ions of t he legislat ions in t he f ield of f inance
and banking; and b. t he condit ion or pot ent ial condit ion t hat can endanger
t he sur vival of t he Bank. Based on t he f indings and r ecommendat ions of t he
commit t ees which assist t he Boar d of Commissioner s in monit or ing t he Bank’s oper at ions. The mat t er s t hat must
be r epor t ed t hat have not been or ar e not yet r epor t ed by t he Bank and or t he Dir ect or of Compliance t o t he
Financial Ser vices Aut hor it y. 14 Def ine and implement a nominat ion, evaluat ion, and
r emuner at ion syst em f or t he Management which is t r anspar ent af t er consider ing t he r esult s of t he st udy of
t he Remuner at ion and Nominat ion Commit t ee which ar e subsequent ly submit t ed f or appr oval f r om t he GMS.
Division of Tasks of the Board of Commissioners
Based on t he decision of t he Boar d of Commissioner s No. 0 7 SK DK 20 15 dat ed Apr il 22, 20 15 on t he Division of Tasks
and t he Schedule of Tasks of t he Boar d of Commissioner s and t he Commit t ees:
a. Klemi Subiyant or o as t he Chair man of t he Audit Commit t ee and member of t he Remuner at ion and
Nominat ion Commit t ee; b. Yayat Sut ar yat as t he Chair man of t he Remuner at ion
and Nominat ion Commit t ee, Chair man of t he Int egr at ed Gover nance and member of t he Risk Monit or ing
Commit t ee; c. Rudhyant o Moodut o as t he Chair man of t he Risk
Monit or ing Commit t ee, Chair man of t he Business and Cr edit Monit or ing Commit t ee, member of t he Audit
Commit t ee and Int egr at ed Gover nance Commit t ee d. Muhadi as member of t he Remuner at ion and Nominat ion
Commit t ee, member of t he Risk Monit or ing Commit t ee, member of t he Int egr at ed Gover nance Commit t ee
and member of t he Business and Cr edit Monit or ing Commit t ee.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
413
Disamping f ungsi dan t ugas sebagaimana ket et apan diat as, selur uh anggot a Dewan Komisar is ber per an secar a akt if
dalam t ugas dan kegiat an selur uh komit e dengan car a diundang unt uk dalam r apat Komit e.
Pengungkapan Hubungan Af iliasi Dewan Komisaris
Selur uh anggot a Dewan Komisar is per ser oan t idak memiliki hubungan af iliasi dengan sesama anggot a Dewan Komisar is,
dengan anggot a Dir eksi, maupun dengan Pemegang Saham Pengendali dan at au RUPS.
Rangkap Jabatan Dewan Komisaris
Tidak t er dapat r angkap jabat an unt uk set iap anggot a Dewan Komisar is baik menjadi Komisar is at au Dir eksi di per usahaan
publik at au Dir eksi di per usahaan publik at au emit en lainnya.
Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris
Pelaksanaan t ugas dan f ungsi pengawasan usaha yang dilakukan oleh Dewan Komisar is selama t ahun 20 15 dibant u
oleh Komit e Audit , Komit e Pemant au Risiko, Komit e Remuner asi dan Nominasi, Komit e Pemant au Bisnis
dan Per kr edit an ser t a Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi. Masing-masing Komit e t elah menjalankan f ungsinya dalam
melakukan kajian dan member ikan input kepada Dewan Komisar is, sehingga Dewan Komisar is dapat member ikan
ar ahan dan r ekomendasi secar a t epat kepada Dir eksi t er kait pengelolaan usaha bank
bjb secar a baik dan sesuai dengan
pr insip-pr insip Good Cor por at e Gover nance.
Pada t ahun 20 15, Dewan Komisar is t elah melakukan pengawasan t er hadap:
1. Pemant auan at as pelaksanaan Rencana Bisnis Bank RBB t ahun 20 15 melalui r apat bulanan Dewan Komisar is
dan Dir eksi. 2. Pemant auan Kiner ja Keuangan bank
bjb.
3. Pemant auan Kiner ja Non Keuangan bank bjb.
4. Pemant auan per kembangan
Tingkat Kesehat an
bank bjb.
5. Pemant auan per kembangan Pr of il Risiko bank bjb.
6. Pemant auan per kembangan
Good Cor por at e Gover nance bank
bjb.
7. Pemant auan Per kembangan Pelaksanaan Tat a Kelola ser t a Manajemen Risiko Ter int egr asi di bank
bjb.
Besides t he above f unct ions and dut ies, t he Boar d of Commissioner s play an act ive par t in t he t asks and act ivit ies
of all of t he commit t ees in a manner invit ed t o t he commit t ee meet ings.
Af f iliate Relations of the Members of the Board of Commissioners
All member s of t he Boar d of Commissioner s has no af f iliat ion wit h f ellow member s of t he Boar d of Commissioner s, wit h
member s of t he Boar d of Dir ect or s, as well as wit h t he Cont r olling Shar eholder and or t he GMS.
Concurrent Position of the Board of Commissioners
All member s of t he Boar d of Commissioner s have no concur r ent posit ion eit her as Commissioner or Dir ect or in a
public company or ot her companies.
Implementation of Tasks of the Board of Commissioners
Perf ormance of duties and monitoring f unctions done by the Board of Commissioners during the year 2015 is assisted
by the Audit Committee, Risk Monitoring Committee, Remuneration and Nomination Committee, Business and
Credit Monitoring Committee, and the Integrated Governance Committee. Each of these committees has its f unction in
reviewing and providing input to the Board of Commissioners, enabling the Board of Commissioners to provide appropriate
guidance and recommendations to the Directors related to the proper management of bank
bjb and in accordance with
the principles of Good Corporate Governance. In 20 15, t he Boar d of Commissioner s has conduct ed t he
monit or ing of : 1. Monit or t he implement at ion of 20 15 Bank Business
Plan BBP t hr ough a joint meet ing of t he Boar d of Commissioner s and t he Boar d of Dir ect or s.
2. Monit or bank
bjb Financial Per f or mance.
3. Monit or bank
bjb Non-bank Financial Per f or mance.
4. Monit or t he development of Good Cor por at e Gover nance in bank
bjb.
5. Monit or ing t he development of bank bjb’s r isk pr of ile.
6. Monit or ing t he development of Good Cor por at e Gover nance in bank
bjb.
7. Monit or ing t he development of t he Implement at ion of Int egr at ed Gover nance and Risk Management in bank
bjb.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
414
Pelatihan Dewan Komisaris
Ber ikut ini pr ogr am pelat ihan yang diikut i Dewan Komisar is sepanjang t ahun 20 15 dalam r angka mendukung pelaksanaan
t ugas dan f ungsinya.
Nama | Name
Jabatan Position
Pelatihan | Training
Tempat Location
Pelaksana Managing
Klemi Subiyant or o Komisar is Independen
Pelaksana Tugas Komisar is Ut ama
Independent Commissioner
Act ing Pr esident Commissioner
Ref r eshment Ser t if ikasi Manajemen Risiko L2 Ref r eshment Risk Management Cer t if icat ion L2
Jakar t a BSMR Badan Ser t if ikasi
Manajemen Risiko BSMR Risk Management
Cer t if icat ion Body Komisar is Independen
Pelaksana Tugas Komisar is Ut ama
Independent Commissioner
Act ing Pr esident Commissioner
Kegiat an Gar p 16 Th Annual Risk Management Event 16 t h Annual GARP Risk Management
New Yor k BSMR Badan Ser t if ikasi
Manajemen Risiko BSMR Risk Management
Cer t if icat ion Body Komisar is Independen
Pelaksana Tugas Komisar is Ut ama
Independent Commissioner
Act ing Pr esident Commissioner
ALM Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy ALM Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy
Aust r alia New Zealand
BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko
BSMR Risk Management Cer t if icat ion Body
Muhadi Komisar is
Commissioner ALM Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy
ALM Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy Aust r alia New
Zealand BSMR Badan Ser t if ikasi
Manajemen Risiko BSMR Risk Management
Cer t if icat ion Body Rudhyant o Moodut o
Komisar is Independen Independent
Commissioner Ref r eshment Ser t if ikasi Manajemen Risiko L4 Tema: Business Cont inuit y
Management Bcm Ref r eshment Ser t if ikasi Manajemen Risiko L4 Tema: Business Cont inuit y
Management Bcm Tokyo, Jepang
MM UGM Univer sit as Gadjah Mada
MM UGM Univer sit as Gadjah Mada
Komisar is Independen Independent
Commissioner ALM Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy
ALM Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy Aust r alia New
Zealand BSMR Badan Ser t if ikasi
Manajemen Risiko BSMR Risk Management
Cer t if icat ion Body Yayat Sut ar yat
Komisar is Independen Independent
Commissioner Ref r eshment Ser t if ikasi Manajemen Risiko L2
Ref r eshment Risk Management Cer t if icat ion L2 Jakar t a
BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko
BSMR Risk Management Cer t if icat ion Body
Komisar is Independen Independent
Commissioner Seminar Nasional BPD SI
Nat ional Seminar BPD SI Balikpapan
Asbanda Asosiasi Bank Pembangunan Daer ah
Asbanda Associat ion of Regional Development
Banks Komisar is Independen
Independent Commissioner
ALM Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy ALM Liquidit y Risk Management Cour se Banking Compar at ive St udy
Aust r alia New Zealand
BSMR Badan Ser t if ikasi Manajemen Risiko
BSMR Risk Management Cer t if icat ion Body
Komisaris Independen
Sesuai dengan PBI nomor 8 4 PBI 20 0 6 t anggal 30 Januar i 20 0 6 sebagaimana t elah diubah dengan Per at ur an Bank
Indonesia nomor 8 14 PBI 20 0 6 t anggal 5 Okt ober 20 0 6 ser t a Sur at Edar an Bank Indonesia No. 9 12 DPNP Tanggal 30 Mei
20 0 7 t ent ang Pelaksanaan Good Cor por at e Gover nance bagi
Bank Umum, yang dimaksud dengan Komisar is Independen adalah anggot a Dewan Komisar is yang t idak memiliki
Board of Commissioners Training
Below descr ibes t he t r aining pr ogr am f ollowed by t he BoC t hr oughout 20 15 in or der t o suppor t t he execut ion of t heir
dut ies and f unct ions.
Independent Commissioner
In accor dance wit h PBI No. 8 4 PBI 20 0 6 dat ed Januar y 30 , 20 0 6 as amended by Bank Indonesia Regulat ion number
8 14 PBI 20 0 6 dat ed Oct ober 5, 20 0 6 and Bank Indonesia Cir cular Let t er No. 9 12 DPNP dat ed May 30 , 20 0 7 on
t he Implement at ion of Good Cor por at e Gover nance f or Commer cial Banks, t he Independent Commissioner is
a member of t he Boar d of Commissioner s who do not
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
415
hubungan keuangan, kepengur usan, kepemilikan saham dan at au hubungan keluar ga dengan anggot a Dewan Komisar is
lainnya, Dir eksi dan at au pemegang saham pengendali at au hubungan dengan Bank, yang dapat mempengar uhi
kemampuannya unt uk ber t indak independen. Selain t ugas dan f ungsi pengawasan t er hadap jalannya
oper asional Bank secar a umum dan memast ikan kepat uhan t er hadap per at ur an dan per undangan yang ber laku,
Komisar is Independen juga mempunyai t anggung jawab khusus yait u mewakili kepent ingan pemegang saham
minor it as Bank. Adapun Komisar is Independen per ser oan ber jumlah 3 at au 75 dar i jumlah Komisar is.
Pernyataan Independensi Dewan Komisaris
Selur uh anggot a Dewan Komisar is Per ser oan t idak memiliki hubungan keuangan, kepengur usan, kepemilikan saham dan
at au hubungan dengan anggot a Dewan Komisar is lainnya dan at au dengan Pemegang Saham at au hubungan lainnya
dengan Per ser oan yang dapat mempengar uhi independensi.
Program Pengenalan Orientasi bagi Komisaris Baru
Hingga saat ini, Per ser oan t idak memiliki Pr ogr am Or ient asi bagi Dewan Komisar is bar u. Pr of il Anggot a Dewan
Komisar is Per ser oan yang bar u akan diper kenalkan secar a langsung pada saat pengangkat annya dalam Rapat Umum
Pemegang Saham kepada Pemegang Saham. Pada saat ber samaan, Per ser oan juga secar a langsung mengenalkan
mengenai kondisi Per ser oan kepada anggot a Dewan Komisar is bar u t er sebut .
Kepemilikan Saham Dewan Komisaris
Kepemilikan Saham Oleh Komisar is per iode 31 Desember 20 15.
Nama | Name
Status Periode |
Per iod
Saham | Shar es Persentase |
Per cent age
LA
Muhadi Komisar is |
Commissioner 12 31 20 15
2.681.10 0 0 ,0 28
L
Kriteria Penentuan Komisaris Independen
Kr it er ia penent uan Komisar is Independen t elah diat ur dalam Keput usan Dewan Komisar is PT Bank Jabar Nomor 0 6
DK 20 0 7 t ent ang Pedoman Ker ja DewanKomisar is PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at . Adapun per syar at an
komisar is independen diant ar anya: have f inancial, management , owner ship and or f amily
r elat ionships wit h member s of t he Boar d of Commissioner s, Boar d of Dir ect or s and or cont r olling shar eholder or t he
r elat ionship wit h t he Bank, which could af f ect it s abilit y t o act independent ly.
In addit ion t o t he dut ies and t he super vision f unct ion on t he Bank’s oper at ions in gener al and ensur e compliance
wit h t he applicable laws and r egulat ions, t he Independent Commissioner also has a special r esponsibilit y namely t o
r epr esent t he int er est s of t he minor shar eholder s of t he Bank. The number of Independent Commissioner s in t he
Company is 3 or 75 of t he number of Commissioner s.
Statement of Independency f rom Board of Commissioners
All member s of t he Boar d of Commissioner s has no f inancial, management , shar e owner ship and or r elat ionships wit h
ot her member s of t he Boar d of Commissioner s or t he Shar eholder s or ot her r elat ionship wit h t he Company t hat
could af f ect t heir independency.
Introduction Program Orientation to New Commissioner
To dat e, t he Company does not have t he or ient at ion pr ogr am f or new boar d of commissioner s. The pr of ile
of each member of Boar d of Commissioner s will be int r oduced dir ect ly at t he t ime of his appoint ment t o t he
Gener al Meet ing of Shar eholder s t o all Shar eholder s. At t he same t ime, t he Company also dir ect ly int r oduces t he
condit ion of t he Company t o such new member s of Boar d of Commissioner s.
Ownership of Shares of Board of Commisioners
Owner ship of Shar es of Boar d of Commisioner s f or per iod of 31 December 20 15.
Criteria of the Independent Commissioner
Cr it er ia f or det er mining t he Independent Commissioner has been set in t he decision of t he Boar d of Commissioner s
of PT Bank Jabar No. 0 6 DK 20 0 7 on t he Wor k Guidelines of t he Boar d of Commissioner s of PT Bank Pembangunan
Daer ah Jawa Bar at . The r equir ement s f or independent commissioner include:
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
416
1. Dewan Komisar is t er dir i dar i Komisar is dan Komisar is Independen. Paling kur ang 50 lima puluh per ser at us
dar i jumlah anggot a dewan Komisar is adalah Komisar is Independen.
2. Komisar is Independen adalah anggot a Dewan Komisar is yang t idak memiliki hubungan dengan pemegang
saham pengendali mayor it as, keuangan, kepengur usan, kepemilikan saham dan at au hubungan keluar ga
dengan anggot a Dewan Komisar is lainnya, Dir eksi dan at au dengan Bank, ser t a bebas dar i hubungan bisnis
at au hubungan lainnya yang dapat mempengar uhi kemampuannya unt uk ber t indak independen.
a. Pemegang Saham Pengendali adalah badan hukum, or ang per seor angan maupun kelompok usaha
yang memiliki saham Bank sebesar 25 dua puluh lima per ser at us at au lebih dar i jumlah saham
yang dikeluar kan dan mempunyai hak suar a at au memiliki saham Bank kur ang dar i 25 dua puluh lima
per ser at us dar i jumlah saham yang dikeluar kan dan mempunyai hak suar a namun yang ber sangkut an
dapat dibukt ikan t elah melakukan Pengendalian Bank, baik secar a langsung maupun t idak langsung.
b. Hubungan keuangan yang dimaksud adalah apabila seseor ang mener ima penghasilan, bant uan keuangan,
at au mendapat kan pinjaman dar i Pemegang Saham Pengendali Bank.
c. Hubungan kepengur usan adalah apabila seseor ang menduduki posisi sebagai anggot a Dewan Komisar is,
Dir eksi at au Pejabat Eksekut if pada per usahaan Pemegang Saham Pengendali Bank.
d. Kepemilikan saham adalah; • Pemegang Saham Pengendali
• Pemegang Saham Bank ber sama
Pemegang Saham Pengendali Bank. • Unt uk pembagian saham yang ber asal
dar i Management Shar es Opt ion Pr ogr am
MSOP besar nya t idak boleh melebihi 5 lima per ser at us dar i modal diset or Bank dan t idak
t er masuk dalam hubungan kepemilikan saham dimaksud.
e. Hubungan keluar ga, seper t i t er cant um pada per syar at an independensi. Apabila Pemegang
Saham Pengendali mer upakan badan hukum, maka Dir ekt ur Ut ama t idak boleh memiliki hubungan
keluar ga dengan Dir ekt ur , Komisar is maupun Pejabat Eksekut if badan hukum Pemegang Saham
Pengendali Bank. f . Hubungan lain yang dapat menghalangi Komisar is
Independen t idak dapat ber t indak independen adalah: 1. The Boar d of Commissioner s consist s of Commissioner
and Independent Commissioner . At least 50 f if t y per cent of t he member s of t he Boar d of Commissioner s
ar e Independent Commissioner s. 2. Independent Commissioner is a member of the Board
of Commissioners who do not have a relationship with the controlling major shareholders, f inancial relations,
management relations, shares ownership and f amily relationships with other members of the Board of
Commissioners, Board of Directors and or the Bank, as well as f ree of business relationships or other relationships
that may af f ect its ability to act independently. a. Cont r olling Shar eholder is a legal ent it y, individual
or gr oup t hat owns t he Bank’s shar es amount ing t o 25 t went y f ive per cent or mor e of t he t ot al issued
shar es wit h vot ing r ight s or owns shar es of t he Bank of less t han 25 t went y f ive per cent of t he t ot al
issued shar es wit h vot ing r ight s and is concer ned pr ovable t o have per f or med Cont r ol on t he Bank,
eit her dir ect ly or indir ect ly. b. Financial r elat ionship in quest ion is if a per son
r eceives income, f inancial aid, or loans f r om t he Bank’s Cont r olling Shar eholder .
c. Management Relations is when a person occupying a position as a member of the Board of Commissioners,
Board of Directors or Executive Of f icers of a Company owned by the controlling shareholder of the Bank.
d. Shar eholding is;
• Cont r olling Shar eholder s • Shar eholder s of t he Bank and cont r olling
shar eholder s of t he Bank. • For t he dist r ibut ion of shar es f r om t he
Management Shar es Opt ion Pr ogr am MSOP, t he amount may not exceed 5 f ive per cent of
t he paid up capit al of t he Bank and is not included in t he shar es owner ship r elat ions r ef er r ed
above. e. Family r elat ionships, as list ed on t he independence
r equir ement s. If t he Cont r olling Shar eholder is a legal ent it y, t hen t he Pr esident Dir ect or must
not have any f amily r elat ionship wit h Dir ect or s, Commissioner s and Execut ive Of f icer s of t he legal
ent it y of t he Bank’s cont r olling shar eholder s. f . Ot her r elat ionships t hat could hinder t he Independent
Commissioner t o act independent ly ar e;
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
417
• Kepemilikan saham Bank dengan
jumlah kepemilikan lebih dar i 5 lima
per ser at ur dar i modal diset or Bank. • Mener ima at au member i penghasilan, bant uan
keuangan, at au pinjaman dar i kepada Bank yang menyebabkan pihak yang member i penghasilan,
bant uan keuangan at au pinjaman memiliki kemampuan unt uk mempengar uhi
cont r olling inf luence pihak yang mener ima penghasilan,
bant uan keuangan at au pinjaman seper t i: -
Pihak t er af iliasi yakni pihak yang member ikan jasanya kepada Bank, ant ar a lain akunt an
publik, penilai, konsult an. -
Tr ansaksi keuangan dengan Bank yang dapat mempengar uhi kelangsungan usaha Bank
dan at au pihak yang melakukan t r ansaksi keuangan, ant ar a lain debit ur int i, deposan
int i, at au per usahaan yang sebagian besar sumber pendanaannya diper oleh dar i Bank.
- Debit ur int i,
deposan int i
adalah debit ur
int i, deposan int i sebagaimana dimaksud dalam
ket ent uan Bank Indonesia mengenai Lapor an Ber kala Bank Umum.
3. Komisar is dapat diubah st at usnya menjadi Komisar is Independen dengan memint a per set ujuan dar i Bank
Indonesia. Unt uk mendapat kan per set ujuan, calon Komisar is Independen har us menyampaikan sur at
per nyat aan independensi sesuai f or mat dar i Bank Indonesia. Per set ujuan diber ikan set elah dilakukan
penilaian administ r at if t er hadap kebenar an sur at per nyat aan independensi dan penelit ian
t r ack r ecor d. 4.
Anggot a Dewan Komisar is t idak boleh mer angkap jabat an lain yang dapat menimbulkan bent ur an
kepent ingan secar a langsung maupun t idak langsung dengan Bank.
5. Anggot a Dewan Komisar is hanya dapat mer angkap jabat an sebagai:
a. Anggot a Dewan Komisar is, Dir eksi at au
Pejabat Eksekut if pada 1 sat u lembaga per usahaan bukan lembaga keuangan, at au
b. Anggot a Dewan Komisar is, Dir eksi, at au Pejabat Eksekut if yang melaksanakan f ungsi pengawasan
pada 1 sat u per usahaan anak bukan Bank yang dikendalikan oleh Bank.
6. Tidak t er masuk r angkap jabat an apabila: a. Anggot a Dewan Komisar is Non Independen
menjalankan t ugas f ungsional dar i pemegang saham Bank yang ber bent uk badan hukum pada kelompok
usahanya; dan at au b. Anggot a
Dewan Komisar is
menduduki jabat an
pada or ganisasi at au lembaga nir laba.
• Owner ship of Bank shar es by mor e t han 5 f ive
per cent of t he paid up capit al of t he Bank. • Receive or give income, f inancial aid, or loans
f r om t o t he Bank t hat led t he par t y giving income, f inancial aid or loans t o have t he abilit y
t o inf luence cont r olling inf luence t he par t y r eceiving t he income, such as f inancial aids or
loans: - Af f iliat ed par t y is t he par t y pr oviding
ser vices t o t he Bank, among ot her s, public account ant , appr aiser , consult ant .
- Financial t r ansact ions wit h t he Bank t hat may
af f ect t he viabilit y of t he Bank and or par t ies per f or ming t he f inancial t r ansact ions, such
as t he cor e debt or s, cor e deposit or s, or companies whose sour ce of f unds ar e most ly
der ived f r om t he Bank. - Cor e debt or deposit or s as r ef er r ed in t he
Bank Indonesia r egulat ions concer ning Commer cial Bank Per iodic Repor t s.
3. A commissioner may change his her st at us t o independent commissioner t hr ough t he appr oval f r om
Bank Indonesia. To obt ain appr oval, t he candidat e of t he Independent Commissioner must submit a st at ement
of independence accor ding t o t he f or mat set by Bank Indonesia. Appr oval will be given af t er an administ r at ive
assessment of t he validit y of t he st at ement let t er and t he examinat ion of t r ack r ecor d.
4. Member s of t he Boar d of Commissioner s shall not concur r ent ly occupy ot her posit ions which may cause
t he occur r ence of conf lict of int er est dir ect ly or indir ect ly wit h t he Bank.
5. Member s of t he Boar d of Commissioner s may concur r ent ly ser ve as:
a. Member s of t he Boar d of Commissioner s, Boar d of Dir ect or s or Execut ive Of f icer in 1 one non-f inancial
ist it ut ion company, or b. Member s of t he Boar d of Commissioner s, Boar d
of Dir ect or s, or t he Execut ive Of f icer car r y out super vision on 1 one non-bank subsidiar ies
cont r olled by t he Bank, 6. Not a concur r ent posit ion if :
a. Non Independent Member of t he Boar d of Commissioner s per f or ms t he f unct ional dut ies of
t he shar eholder s of t he legal ent it ies in t he business gr oup; and or
b. Member s of t he Boar d of Commissioner s occupy posit ions in non-pr of it or ganizat ions or inst it ut ions.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
418
Sepanjang yang ber sangkut an t idak mengabaikan pelaksanaan t ugas dan t anggung jawab sebagai
anggot a Dewan Komisar is Bank. 7. Ant ar a
par a anggot a
Dewan Komisar is
t idak memiliki
hubungan keluar ga sedar ah sampai dengan der ajat kedua, baik menur ut gar is lur us maupun gar is ke
samping at aupun hubungan menant u at au ipar dengan anggot a Dewan Komisar is lainnya dan anggot a Dir eksi.
8. Anggot a Dewan Komisar is wajib mengungkapkan: a. Kepemilikan saham baik pada Bank maupun pada
Bank dan per usahaan lain yang ber kedudukan di dalam dan di luar neger i;
b. Hubungan keuangan dan hubungan keluar ga dengan anggot a Dewan Komisar is lain, anggot a Dir eksi dan
at au pemegang saham pengendali Per ser oan dalam lapor an pelaksanaan
Good Cor por at e Gover nance kepada Bank Indonesia.
9. Anggot a Dewan Komisar is har us mengungkapkan selur uh bent ur an kepent ingan yang sedang dihadapi
maupun yang ber pot ensi menjadi bent ur an kepent ingan at au segala sesuat u yang dapat menghambat anggot a
Dewan Komisar is unt uk ber t indak independen. Bent ur an kepent ingan adalah suat u munculnya konf lik ant ar a
kepent ingan ekonomis per usahaan dan kepent ingan ekonomis individu.
10 . Dalam hal t er dapat bent ur an kepent ingan dalam
pengambilan keput usan, Dewan Komisar is har us mengut amakan kepent ingan Bank.
11. Pengungkapan bent ur an kepent ingan dicant umkan dalam set iap r isalah r apat Dewan Komisar is, paling
kur ang mencakup nama anggot a Dewan Komisar is yang memiliki bent ur an kepent ingan, masalah pokok bent ur an
kepent ingan dan dasar per t imbangan pengambilan keput usan.
12. Ter kait dengan pengambilan keput usan dalam
Rapat Dewan Komisar is, Dewan Komisar is yang memiliki bent ur an kepent ingan diper kenankan unt uk
mengungkapkan ide dan pendapat , akan t et api t idak diser t akan dalam pengambilan keput usan baik dalam
musyawar ah maupun pengambilan suar a t er banyak. Hal ini dicat at dalam r isalah Rapat Dewan Komisar is.
Pernyataan tentang Independensi Komisaris Independen
Selur uh Komisar is Independen t idak memiliki hubungan dengan sesama anggot a Dewan Komisar is, dengan anggot a
Dir eksi, maupun dengan Pemegang Saham Ut ama dan at au Pengendali.
As long as t he concer ned par t y do not neglect t he dut ies and r esponsibilit ies as a member of t he Boar d
of Commissioner s. 7. Among t he member s of t he Boar d of Commissioner s
t her e ar e no f amily r elat ionships t o t he second degr ee, eit her ver t ically or hor izont ally or in law r elat ions wit h
ot her member s of t he Boar d of Dir ect or s. 8. Member s of t he Boar d of Commissioner s ar e obliged t o
disclose: a. Shar es owner ship in t he Bank and in ot her banks and
ot her companies domiciled inside and out side t he count r y;
b. f inancial relations and f amily relations with other members of the Board of Commissioners, members of
the Board of Directors and or controlling shareholders of the Company in report on the application of good
corporate governance to Bank Indonesia. 9. Member s of t he Boar d of Commissioner s must disclose
all conf lict s of int er est t hat ar e being f aced and pot ent ial conf lict s of int er est or mat t er s t hat can inhibit member s
of t he Boar d of Commissioner s t o act independent ly. Conf lict of int er est is t he occur r ence of conf lict bet ween
t he economic int er est s of t he company and individual. 10 . In t he event of a conf lict of int er est in t he decision-
making, t he Boar d of Commissioner s must pr ior it ize t he int er est s of t he Bank.
11. Disclosur e of conf lict s of int er est is cont ained in t he minut es of meet ings of t he Boar d of Commissioner s
at least consist ing t he name of t he Boar d of Commissioner s wit h t he conf lict of int er est , t he cent r al
issue of t he conf lict of int er est and t he decision-making consider at ions.
12. Wit h r egar d t o decision-making in t he Boar d of Commissioner s’ meet ing, t he member of t he Boar d of
Commissioner s wit h conf lict of int er est is allowed t o expr ess ideas and opinions, but shall not be included
in t he decision making bot h in t he deliber at ion and vot ing. This is r ecor ded in t he minut es of t he Boar d of
Commissioner s’ meet ing.
Statement on Independence by the Independent Commissioner
All of t he Independent Commissioner s do not have r elat ions wit h f ellow member s of t he Boar d of Commissioner s, wit h
member s of t he Boar d of Dir ect or s, as well as wit h t he Main and or Cont r olling Shar eholder .
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
419
Kom it e di Baw ah Dew an Kom isaris
Co m m it t ees und er Bo ard of Co m m issio ners
Hingga akhir t ahun 20 15, Dewan Komisar is Per ser oan dibant u oleh:
1. Komit e Audit
2. Komit e Pemant au Risiko 3. Komit e Remuner asi dan Nominasi
4. Komit e Pemant au Bisnis dan Per kr edit an 5. Komit e Tat a Kelola Ter int egr asi
Komite Audit
Dalam r angka memenuhi Per at ur an Bank Indonesia Nomor 8 14 20 0 6 t ent ang Per ubahan at as Per at ur an
Bank Indonesia No. 8 4 20 0 6 t ent ang Pelaksanaan Good
Cor por at e Gover nance bagi Bank Umum, maka Dewan Komisar is t elah membent uk Komit e Audit . Komit e Audit
mer upakan alat kelengkapan Dewan Komisar is yang ber f ungsi unt uk melakukan pengawasan at as ef ekt ivit as
sist em pengendalian int er n, int er nal audit , pr oses pelapor an keuangan, sehingga Bank dapat dikelola ber dasar kan pr insip-
pr insip t r anspar ansi, akunt abilit as, per t angungjawaban, independensi, dan kewajar an.
Pembent ukan Komit e Audit Per ser oan juga ber pedoman pada ket ent uan sebagai ber ikut :
1. Keput usan Ment er i Negar a Pendayagunaan Badan Usaha
Milik Negar a Nomor KEP-117 M-PBUMN 20 0 2 t anggal 1 Agust us 20 0 2 t ent ang Pener apan Pr akt ik
Good Cor por at e Gover nance pada Badan Usaha Milik Negar a.
2. Sur at Keput usan Ket ua Bapepam Nomor
Kep-41 PM 20 0 3 t anggal 22 Desember 20 0 3 t ent ang Pembent ukan dan Pedoman Pelaksanaan Ker ja Komit e
Audit . 3. Per at ur an Bank Indonesia nomor 8 4 PBI 20 0 6 t anggal
30 Januar i 20 0 6 t ent ang Good Cor por at e Gover nance.
4. Per at ur an Bank
Indonesia nomor
8 14 PBI 20 0 6 t anggal
5 Okt ober 20 0 6 t ent ang Per ubahan at as Per at ur an Bank Indonesia nomor 8 4 PBI 20 0 6 t ent ang
Good Cor por at e Gover nance.
5. Sur at Keput usan Dewan Komisar is PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en, Tbk. nomor 0 7 SK
DK 20 15 t anggal 22 Apr il 20 15Tent ang Pembagian Tugas dan pelaksanaan Jadwal Kegiat an Dewan Komisar is
ser t a Komit e-komit e. Unt il t he end of 20 15, t he Boar d of Commissioner s of t he
Bank is assist ed by: 1.
The Audit Commit t ee 2.
The Risk Monit or ing Commit t ee 3.
The Remuner at ion and Nominat ion Commit t ee 4.
The Business and Cr edit Monit or ing Commit t ee 5.
The Int egr at ed Gover nance Commit t ee
Audit Committee
In or der t o meet t he Bank Indonesia Regulat ion Number 8 14 20 0 6 on t he Amendment s t o Bank Indonesia Regulat ion
No. 8 4 20 0 6 on t he Implement at ion of Good Cor por at e Gover nance f or Banks, t he Boar d of Commissioner s has
est ablished an Audit Commit t ee. The Audit Commit t ee is a suppor t or gan f or t he Boar d of Commissioner s wit h t he
f unct ion is t o conduct over sight of t he ef f ect iveness of t he int er nal cont r ol syst em, int er nal audit , f inancial r epor t ing
pr ocess, enabling t he Bank t o be managed based on t he pr inciples of t r anspar ency, account abilit y, r esponsibilit y,
independence, and f air ness. The est ablishment of t he Audit Commit t ee of bank bjb also
r ef er s t o t he f ollowing pr ovisions: 1. Decr ee of t he St at e Minist er of St at e Owned Ent er pr ises
No. KEP-117 M-PBUMN 20 0 2 dat ed August 1, 20 0 2 on t he Implement at ion of Good Cor por at e Gover nance in St at e
Owned Ent er pr ises. 2. Decr ee of t he Chair man of Bapepam No. Kep-41 PM 20 0 3
dat ed December 22, 20 0 3 on t he Est ablishment and Wor king Guidelines f or Audit Commit t ee.
3. Bank Indonesia Regulat ion No. 8 4 PBI 20 0 6 dat ed Januar y 30 , 20 0 6 on Good Cor por at e Gover nance.
4. Bank Indonesia Regulat ion No. 8 14 PBI 20 0 6 dat ed Oct ober 5, 20 0 6 on t he Amendment t o Bank Indonesia
Regulat ion Number 8 4 PBI 20 0 6 on Good Cor por at e Gover nance.
5. Decision Let t er of t he Boar d of Commissioner s of PT Bank Jabar No. 0 7 SK DK 20 15 dat ed Apr il 22, 20 15 on
t he Division of Dut ies and t he Schedule of Act ivit ies f or t he Boar d of Commissioner s and it s Commit t ees.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
420
6. Sur at Keput usan Dewan Komisar is PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at dan Bant en, Tbk. nomor 0 8A SK
DK 20 15 t anggal 20 Mei 20 15 Tent ang Pedoman dan Tat a Ter t ib Ker ja Komit e Audit .
Komposisi dan Prof il Komite Audit
Susunan Komit e Audit sesuai Sur at Keput usan Dewan Komisar is nomor 0 7 SK DK 20 15 t anggal 22 Apr il 20 15
t ent ang Pembagian Tugas dan Pelaksanaan Jadwal Kegiat an Dewan Komisar is ser t a Komit e-Komit e yang t er dir i dar i 2
dua Komisar is Independen dan 3 t iga pihak independen.
No Jabatan
Nama Name Position
1. Ket ua
Klemi Subiyantoro Komisar is Independen pelaksana t ugas
Komisar is Ut ama | Independent Commissioner pelaksana t ugas
Pr esident Commissioner Chair man
2. Anggot a
Rudhyanto Mooduto Komisar is Independen |
Independent Commissioner Member
3. Anggot a
Ramson Sinaga Pihak Independen |
Independent Par t y Member
4. Anggot a
Memed Sueb Pihak Independen |
Independent Par t y Member
5. Anggot a
Suwarta Pihak Independen |
Independent Par t y Member
Dua Pihak Independen ahli di bidang keuangan at au akunt ansi dan sat u pihak independen ahli di bidang hukum
at au per bankan.
Kualif ikasi Pendidikan dan Pengalaman Kerja
Komit e Audit Per ser oan secar a kolekt if mempunyai kompet ensi dan pengalaman di bidang Akunt ansi, Keuangan,
Hukum dan Per bankan.
Riwayat Singkat Anggota Komite Audit
Klemi Subiyantoro Ketua Komite Audit dan Komisaris
Pr of il Klemi Subiyant or o dapat dilihat pada bagian Komisar is.
Ramson Sinaga
Anggot a Ramson Sinaga menyelesaikan pendidikan di bidang
Ekonomi Akunt ansi dar i Univer sit as Padjadjar an, Bandung 1986 dan gelar Magist er Manajemen dar i Sekolah Tinggi
Ilmu Ekonomi IPWI, Jakar t a 1998. 6. Decision Let t er of t he Boar d of Commissioner s of
PT Bank Pembangunan Daer ah Jawa Bar at and Bant en, Tbk. No 0 8A SK DK 20 15 dat ed May 20 , 20 15 on t he
Guidelines and Wor k Rules of t he Audit Commit t ee.
The Composition and Prof ile of the Audit Committee
The composit ion of t he Audit Commit t ee based on t he Decision Let t er of t he Boar d of Commissioner s number 0 7
SK DK 20 15 dat ed Apr il 22, 20 15 on t he Division of Tasks and Schedule of Act ivit ies of t he Boar d of Commissioner s and
it s Commit t ees is 2 t wo Independent Commissioner s and t hr ee 3 independent par t ies.
Two independent par t ies wit h t he exper t ise in f inance or account ing and one independent par t y wit h t he exper t ise in
law or banking.
Education and Work Experience Qualif ications
The Audit Commit t ee collect ively has t he compet ence and exper ience in t he f ield of Account ing, Finance, Legal and
Banking.
Riwayat Singkat Anggota Komite Audit
Klemi Subiyantoro Ketua Komite Audit dan Komisaris
Klemi’s pr of ile can be viewed in t he Boar d of Commissioner sect ion of t his r epor t .
Ramson Sinaga
Anggot a Ramson Sinaga was gr aduat ed in Economics Account ing
f r om Padjadjar an Univer sit y, Bandung 1986 and hold a Mast er degr ee in Management f r om t he College of
Economics IPWI, Jakar t a 1998.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
421
Mengawali kar ier di Kant or Akunt an Publik Lamijan 1984. Ber bagai posisi t elah dipegangnya mulai dar i Kepala Bagian
Administ r asi Kr edit , Kepala Bagian Jasa Nasabah, Kepala Bagian Umum, Kepala Bagian Ekspor Impor , Pemimpin
Cabang Pembant u, hingga Pemimpin Cabang di Bank Dut a 1994-1999. Per nah beker ja di Cent er f or Invest ment and
Business Advisor y CIBA Consult , Jakar t a 20 0 5-20 0 9. Keahliannya di bidang Akunt ansi Keuangan dan Akunt ansi
Manajemen membuat nya diper caya mengajar di STIE EKUITAS, Bandung sejak 20 0 9 hingga kini. Sejak 20 0 9
sampai saat ini, diper caya sebagai Komit e Audit bank bjb
ber dasar kan Sur at Keput usan t er akhir Nomor 70 1 SK DIR- CS 20 15 t anggal 28 Juli 20 15.
Memed Sueb
Anggot a Komit e Audit Memed Sueb menyelesaikan pendidikan di bidang
Ekonomi Akunt ansi dar i Univer sit as Tr idhar ma, Bandung 1988, mer aih gelar Magist er Akunt ansi dar i Univer sit as
Padjadjar an, Bandung 1993, dan gelar Dokt or Akunt ansi dar i kampus yang sama 20 0 1.
Mengawali kar ir di Kant or Akunt an Publik Sulur Suwandono dan Rekan, Bandung 1985-1989, Konsult an Manajemen di
PT Vit r aha Consindot ama, Bandung S. Par man Co 1990 -1998, dan Ket ua Tim di Kant or Akunt an Publik Ar if in
Wir akusumah dan Rekan, Bandung 190 0 -1996. Keahliannya di bidang akunt ansi menjadikannya sebagai
pengajar di beber apa kampus seper t i di IKOPIN, Sumedang 1988-1990 , STIE Tr idhar ma, Bandung 1988-20 0 3, STIE
Pasundan 1991-20 0 0 , Univer sit as Siliwangi, Tasikmalaya 1993-1995, Univer sit as Kr ist en Mar anat ha 1993-1998.
Diangkat sebagai dosen t et ap di Fakult as Ekonomi Univer sit as Padjadjar an, Bandung 1994-sekar ang dan
Koor dinat or Pr ogr am DIII Ekonomi Fakult as Ekonomi dan Bisnis Univer sit as Padjadjar an Bandung 20 13-sekar ang.
Sejak t ahun 20 0 7 ber gabung dengan bank bjb dengan posisi
sebagai Anggot a Komit e Audit , dan hingga saat ini masih menduduki jabat an yang sama ber dasar kan Sur at Keput usan
t er akhir Nomor 51 SK DIR-CS 20 14 t anggal 3 Okt ober 20 14.
Suwarta
Anggot a Komit e Audit Suwar t a menyelesaikan pendidikan Akunt ansi di Sekolah
Tinggi Akunt ansi Negar a, Jakar t a 1991-1994, Sar jana Ekonomi Akunt ansi dar i Univer sit as Sat ya Negar a Indonesia,
He began his car eer in public account ing f ir m Lamijan 1984. Pr eviously held var ious posit ions f r om Head of
Cr edit Administ r at ion, Head of Cust omer Ser vices, Head of Gener al Af f air s, Head of Expor t Impor t , Sub Br anch
Manager , t o Br anch Manager 1994-1999. Wor ked at Cent er f or Invest ment and Business Advisor y CIBA Consult ,
Jakar t a 20 0 5-20 0 9. His exper t ise in t he f ield of Financial Account ing and
Management Account ing STIE landed him as lect ur ed at STIE EQKUITAS, Bandung since 20 0 9 unt il now. Since 20 0 9
unt il r ecent ly, he ser ves as member of Audit Commit t ee of
bjb bank based on last Decr ee Number 70 1 SK DIR-CS 20 15
dat ed 28 July 20 15.
Memed Sueb
Audit Commit t ee Member s Memed Sueb was gr aduat ed in Economics Account ing f r om
t he Univer sit y Tr idhar ma, Bandung 1988, hold a Mast er of Account ing Degr ee f r om Padjadjar an Univer sit y, Bandung
1993, and a Doct or at e degr ee in Account ing f r om t he same Univer sit y 20 0 1.
He began his car eer in public account ing f ir m Sulur Suwandono and Par t ner s, Bandung 1985-1989, Management
Consult ant at PT Vit r aha Consindot ama, Bandung S. Par man Co 1990 -1998, and Chair man of t he Public Account ing
f ir m Ar if in Wir akusumah and Par t ner s, Bandung 190 0 -1996. His exper t ise in t he f ield of account ing landed him as
lect ur er at sever al campus like IKOPIN, Sumedang 1988- 1990 , STIE Tr idhar ma, Bandung 1988-20 0 3, STIE Pasundan
1991-20 0 0 , Univer sit y of Siliwangi, Tasikmalaya 1993- 1995, Univer sit y of Mar anat ha Chr ist ian 1993-1998. He was
appoint ed as lect ur er at t he Facult y of Economics, Univer sit y of Padjadjar an, Bandung 1994-pr esent and DIII Pr ogr am
Coor dinat or of Economics Facult y of Economics and Business, Univer sit y of Padjadjar an Bandung 20 13-pr esent .
In 20 0 7 he joined bank bjb as Member of t he Audit
Commit t ee, and he st ill ser ves at t he same posit ion based on last Decr ee Number 51 SK DIR-CS 20 14 dat ed 3 Oct ober
20 14.
Suwarta
Audit Commit t ee Member s Suwarta was graduated in Accounting f rom National School
of Accountancy, Jakarta 1991-1994, Bachelor of Economics Accounting f rom the University of Satya Negara Indonesia,
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
422
Jakar t a 1995-1997. Mer aih gelar Sar jana di bidang Hukum Bisnis dar i Univer sit as Indonesia 20 0 2-20 0 9 dan gelar
Magist er Hukum Bisnis dar i Univer sit as Indonesia 20 0 4- 20 0 6. Kini, t engah menempuh S3 bidang Manajemen Bisnis
di Univer sit as Br awijaya. Mengawali kar ir di Kant or Akunt an Publik Rodi Kar t amulia
dan Rekan 1994-1996, Kant or Konsult an PT Salim Bina Mit r a 1996-20 0 3, Dir ekt ur Ut ama Best Par king 20 0 9-20 11. Sejak
t ahun 20 0 3 hingga sekar ang, ber gabung di Jmt LawHouse dan Komit e Audit KSO Sucof indo Sur veyor Indonesia 20 10 -
20 12. Sejak 20 12 hingga kini, ber gabung dengan bank
bjb dengan
posisi sebagai Anggot a Komit e Audit ber dasar kan Sur at Keput usan t er akhir Nomor 752 SK DIR-CS 20 14 t anggal 3
Okt ober 20 14.
Periode Jabatan Anggota Komite Audit
Sesuai dengan Pedoman nomor 0 6 DK 20 0 7 t ent ang Pedoman Dewan Komisar is, masa jabat an anggot a komit e
yang bukan mer upakan anggot a Dewan Komisar is, masa ker janya dit ent ukan oleh Dewan Komisar is dengan t et ap
mengacu kepada ket ent uan GCG yang ber laku.
Pengangkatan dan Pemberhentian Komite Audit
Mekanisme dan t at a car a pengangkat an dan pember hent ian anggot a Komit e Audit diat ur dalam Piagam Komit e Audit
yang disahkan oleh Keput usan Dewan Komisar is. Masa jabat an anggot a Komit e Audit t idak boleh lebih panjang dar i
per iode jabat an anggot a Dewan Komisar is. Anggot a Komit e Audit yang ber asal dar i Dewan Komisar is dar i Anggot a
Dewan Komisar is ber hent i dengan sendir inya apabila masa jabat annya sebagai Anggot a Dewan Komisar is ber akhir ,
dan dapat dipilih kembali hanya unt uk sat u per iode masa jabat an ber ikut nya. Apabila Ket ua Komit e Audit ber hent i
sebelum masa t ugasnya, Komisar is Independen lain akan menggant ikannya.
Independensi Komite Audit
Sesuai dengan per at ur an t ent ang pelaksanaan GCG, selur uh anggot a Komit e Audit bank
bjb ber sif at independen
dan t idak memiliki r angkap jabat an di dalam dan di luar Per ser oan yang dapat mempengar uhi kemampuan mer eka
unt uk ber t indak independen. Independensi t er sebut Jakarta 1995-1997. He holds a Bachelor’s degree in Business
Law f rom the University of Indonesia 2002-2009 and a Master degree in Business Law f rom the University of Indonesia
2004-2006. Currently, he is working on his Doctoral Degree in Business Management at Universitas Brawijaya.
He began his car eer in public account ing f ir m Rodi Kar t amulia and Par t ner s 1994-1996, PT Salim Bina Consult ing Fir m
Par t ner s 1996-20 0 3, Dir ect or of Best Par king 20 0 9-20 11. Since 20 0 3 unt il now, joined Jmt LawHouse and Audit
Commit t ee KSO Sucof indo Sur veyor Indonesia 20 10 -20 12. Since 20 12 unt il pr esent , he ser ves as Member of t he Audit
Commit t ee of bank bjb based on last Decr ee Number 752
SK DIR-CS 20 14 dat ed 3 Oct ober 20 14.
Work Tenure of the Members of the Audit Committee
In accor dance t o t he Guidelines number 0 6 DK 20 0 7 on t he Guidelines f or t he Boar d of Commissioner s, t he t enur e
of commit t ee member s who ar e not member s of t he Boar d of Commissioner s is det er mined by t he Boar d of
Commissioner s wit h r ef er ence t o t he applicable cor por at e gover nance pr ovisions.
Appointment and Discharge of Audit Committee
Mechanisms and pr ocedur es f or t he appoint ment and dismissal of member s of t he Audit Commit t ee is set out in
t he Char t er of t he Audit Commit t ee which is aut hor ized by t he Decision of Boar d of Commisioner s. The t enur e of of f ice
of t he member s of t he Audit Commit t ee can not be longer t han t he per iod of of f ice of t he Boar d of Commissioner s.
An Audit Commit t ee member who is also a member of t he Boar d of Commissioner s will aut omat ically be dismissed
when his t er m as a member of t he Boar d of Commissioner s ended, and may be r eelect ed only f or one of t he subsequent
t er m of of f ice per iod. If t he Chair man of t he Audit Commit t ee r esigns bef or e it s t er m, he will be r eplaced by
anot her Independent Commissioner .
Independence of the Audit Committee
In accor dance t o t he r egulat ions on t he implement at ion of GCG, all member s of t he Audit Commit t ee of bank
bjb ar e
independent and do not have concur r ent posit ions bot h inside and out side t he company t hat could af f ect t heir
abilit y t o act independent ly. The independence is r ef lect ed
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
423
t er cer min dalam hubungan keluar ga, hubungan keuangan, kepengur usan ser t a kepemilikan saham di bank
bjb dan
per usahaan lainnya sebagaimana t abel ber ikut :
Aspek Independensi
Klemi Subiyantoro
Rudhyanto Mooduto
Ramson Sinaga
Suwarta Memed
Sueb
Independence Aspect
Tidak memiliki hubungan keuangan dengan Dewan Komisar is dan Dir eksi
¥ ¥
¥ ¥
¥
Do not have f inancial r elat ionships wit h t he BOC and BOD
Tidak memiliki hubungan kepengur usan di bank
bjb, anak per usahaan maupun
per usahaan af iliasi
¥ ¥
¥ ¥
¥
Do not have management r elat ions in bank
bjb, t he subsidiar ies and af f iliat ed
companies Tidak memiliki hubungan kepemilikan saham
di bank bjb
¥ ¥
¥ ¥
¥
Do not have shar es owner ship at bank bjb
Tidak memiliki hubungan keluar ga dengan Dewan Komisar is, Dir eksi dan at au sesama
anggot a Komit e Audit
¥ ¥
¥ ¥
¥
Do not have a f amily r elat ions wit h t he BOC, BOD and or f ellow member s of t he
Audit Commit t ee Tidak menjabat sebagai pengur us par t ai
polit ik, pejabat pemer int ah daer ah
¥ ¥
¥ ¥
¥
Do not ser ve as t he management of polit ical par t ies, local gover nment of f icials
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit
Tugas
Komit e Audit mempunyai t ugas mendukung Dewan Komisar is sesuai dengan t anggungjawabnya.
1. Pengawasan Terhadap Proses Pelaporan Keuangan
Komit e Audit ber t ugas melakukan pengawasan t er hadap pr oses pembuat an Lapor an Keuangan Bank. Dalam
kait annya dengan hal t er sebut , Komit e Audit : a. Memant au pr oses pelapor an keuangan unt uk
memast ikan t er penuhinya st andar dan kebijakan akunt ansi yang ber laku.
b. Melakukan evaluasi at as inf or masi keuangan yang akan dikeluar kan oleh Bank seper t i lapor an keuangan,
pr oyeksi dan inf or masi keuangan lainnya. c. Memer iksa ulang lapor an keuangan apakah sudah
sesuai dengan st andar akunt ansi yang ber laku ser t a apakah sudah konsist en dengan inf or masi lain yang
diket ahui oleh anggot a Komit e Audit secar a bulanan, t r iwulanan dan t ahunan.
d. Melakukan pemant auan at as penet apan met ode penilaian
aktiva dan passiva, komitmen dan kontijensi ser t a cadangan-cadangan yang har us dibent uk.
e. Melakukan pemant auan at as pos-pos lapor an keuangan yang mengandung t r ansaksi-t r ansaksi
yang kompleks dan t idak lazim. f . Menilai kecukupan pengungkapan t r ansaksi dengan
pihak t er kait . g. Menilai
dan member ikan
r ekomendasi kepada
Dewan Komisar is t er hadap sar an yang diajukan oleh Audit or
Ekst er nal, Dir eksi dan Audit or Int er nal jika t er dapat per ubahan dalam r uang lingkup audit ser t a pr insip
dan st andar akunt ansi. in f amily r elat ionships, f inancial r elat ionships, management
and owner ship of shar es in bank bjb and ot her companies as
descr ibed in t he f ollowing t able:
Duties and Responsibilities of the Audit Committee
Duties
The t ask of t he audit commit t ee is t o suppor t t he Boar d of Commissioner s in accor dance wit h it s r esponsibilit ies.
1. Supervision of the Financial Reporting Process
The Audit Commit t ee is in char ge of super vising t he pr ocess of making of t he Bank’s Financial St at ement s. In
connect ion t her ewit h, t he Audit Commit t ee: a. Monit or t he f inancial r epor t ing pr ocess t o ensur e
compliance t o t he applicable st andar ds and account ing policies.
b. Evaluat e t he f inancial inf or mat ion t o be issued by t he Bank such as t he f inancial r epor t , pr oject ions and
ot her f inancial inf or mat ion. c. Examine whet her t he f inancial st at ement s is in
accor dance wit h t he applicable account ing st andar ds and whet her it is consist ent wit h ot her inf or mat ion
known t o t he member s of t he Audit Commit t ee on a mont hly, quar t er ly and year ly basis.
d. Monitor the determination of the method of assets and liabilities valuation, commitments and contingencies
as well as the reserves that must be established. e. Monit or t he f inancial st at ement post s t hat cont ain
t r ansact ions t hat ar e complex and unusual. f . Assess t he adequacy of t he disclosur e of r elat ed
par t y t r ansact ions. g. Assess and provide recommendations to the Board
of Commissioners on the suggestions put f orward by the External Auditor, Internal Auditor and the Board of
Directors if there is a change in the scope of the audit as well as the accounting principles and standards.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
424
h. Komit e Audit mengkomunikasikan kepada Audit or Ekst er nal, Dir eksi dan Audit or Int er nal bila
menghadapi penaf sir an yang ber beda maupun sesuat u hal yang t idak konsist en.
2. Seleksi dan Penunjukkan Kantor Akuntan Publik KAP serta Pengawasan Pekerjaannya
Komit e Audit dalam member ikan r ekomendasi kepada Dewan Komisar is mengenai Kant or Akunt an Publik yang
akan melakukan audit t ahunan sebagai Audit or Ekst er nal sekur ang-kur angnya melakukan, sebagai ber ikut :
a. Menyeleksi dan mer ekomendasikan penunjukan KAP i.
Komit e Audit menyeleksi dan mer ekomendasikan calon KAP yang akan melakukan audit Lapor an
Keuangan Tahunan Bank kepada Dewan Komisar is.
ii. Pr oses seleksi dan penunjukkan KAP dapat dilihat pada Lampir an Pedoman Ker ja Komit e Audit -
Pr oses Penunjukkan Audit or Independen, dengan ber pedoman pada per at ur an yang ber laku
. iii. Komit e Audit dapat mer ekomendasikan unt uk
pemut usan hubungan ker ja dengan audit or ekst er n kepada Dewan Komisar is jika t er dapat
indikasi kuat bahwa independensi audit or dapat t er ganggu at au t er bukt i bahwa audit or t idak
melakukan pemer iksaan sesuai dengan St andar Pr of esional Akunt an Publik.
b. Mengawasi peker jaan Audit or Ekst er nal i. Melakukan evaluasi t er hadap Rencana Audit
dan kecukupan pr ogr am audit ser t a melakukan pengawasan at as peker jaan Audit or Ekst er nal
ser t a pemant auan at as t indak lanjut hasil audit dalam r angka menilai kecukupan pengendalian
int er nal t er masuk kecukupan pr oses pelapor an keuangan.
ii. Ter libat dalam dan at au mener ima lapor an at as pembahasan t emuan audit yang dilakukan oleh
Audit or Ekst er nal dengan manajemen ser t a membuat lapor an t er t ulis mengenai adanya
per bedaan pendapat ant ar a audit or dengan manajemen yang per lu mendapat per hat ian
Dewan Komisar is. iii. Dalam r angka melaksanakan t ugas t er sebut
di at as, Komit e Audit sekur ang-kur angnya melakukan pemant auan dan evaluasi t er hadap;
• Kesesuaian pelaksanaan
audit oleh
Kant or Akunt an Publik dengan st andar yang ber laku.
• Kesesuaian lapor an keuangan dengan st andar
akunt ansi yang ber laku. h. The Audit Commit t ee communicat es t o t he Ext er nal
Audit or , t he Boar d of Dir ect or s and Int er nal Audit or s when f aced wit h dif f er ent int er pr et at ions as well as
inconsist ancy.
2. Selection and appointment of Public Accounting Firm KAP and its Monitoring
To pr ovide r ecommendat ions t o t he Boar d of Commissioner s r egar ding t he public account ing f ir m
t hat will car r y out t he annual audit as t he Bank’s Ext er nal Audit or , t he Audit Commit t ee shall at least per f or m t he
f ollowing: a. Select and r ecommend t he appoint ment of KAP
i. The Audit Commit t ee select s and r ecommends candidat es of KAP t hat will audit t he Bank’s Annual
Financial Repor t t o t he Boar d of Commissioner s. ii. The pr ocess of select ing and appoint ing a Public
Account ing Fir m can be viewed in t he At t achment of t he Audit Commit t ee Wor k Guidelines – The
Pr oces of Appoint ment of Independent Audit or , based on t he applicable r egulat ions.
iii. The Audit Commit t ee may r ecommend
employment t er minat ion of t he ext er nal audit or t o t he Boar d of Commissioner s if t her e ar e st r ong
indicat ions t hat t he independence of t he audit or may be int er r upt ed or t he audit or is pr oved t o
not per f or m it s act ivit ies in accor dance wit h t he Public Account ant Pr of essional St andar ds.
b. Over see t he wor k of t he Ext er nal Audit or i. Evaluat e t he audit plan and t he adequacy of t he
audit pr ogr am and conduct over sight of t he wor k of t he Ext er nal Audit or and monit or t he
f ollow-up of t he audit r esult s in or der t o assess t he adequacy of int er nal cont r ol, including t he
adequacy of t he f inancial r epor t ing pr ocess. ii. Engage in and or r eceive a r epor t on t he
discussion of t he audit f indings car r ied out by t he Ext er nal Audit or wit h t he management
and pr epar e a wr it t en r epor t on t he opinion dif f er ences bet ween t he audit or and t he
management t hat need at t ent ion of t he Boar d of Commissioner s.
iii. In or der t o car r y out t he dut ies ment ioned above, t he Audit Commit t ee shall at least monit or and
evaluat e: •
The compliance of audit conducted by the Public Accountant with the applicable standards.
• Appr opr iat eness of
t he f inancial
st at ement s wit h t he applicable account ing st andar ds.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
425
• Pelaksanaan t indak lanjut oleh Dir eksi at as hasil t emuan Audit or Ekst er nal sebagai
r ekomendasi unt uk Dewan Komisar is. iv. Member i masukan kepada Audit or Ekst er nal agar
mengident if ikasikan ar ea-ar ea ber isiko t inggi. v. Ber konsult asi dengan Audit or Ekst er nal t anpa
kehadir an manajemen t ent ang pengendalian int er nal ber kenaan dengan ident if ikasi
kemungkinan adanya kelemahan pengendalian int er nal, ser t a pemenuhan dan ket epat an lapor an
keuangan Bank. vi. Memast ikan agar Audit or Ekst er nal, dalam
kait annya dengan pelaksanaan audit umum gener al audit mengkomunikasikan hal-hal
ber ikut ; • Tingkat t anggung jawab audit or t er hadap
pengendalian int er nal dalam penyajian lapor an keuangan.
• Per ubahan kebijakan akunt ansi yang signif ikan.
• Kelemahan signif ikan dalam disain dan pener apan pengendalian int er nal.
• Met ode pencat at an, pelapor an dan dampak dar i t r ansaksi luar biasa yang signif ikan
t er hadap lapor an keuangan. • Adanya
Fr aud ataupun indikasi Fr aud ser ta penyimpangan t er hadap per at ur an dan
per undang-undangan yang ber laku, yang dilakukan oleh manajemen at au pegawai yang
ber dampak salah saji mat er ial dalam lapor an keuangan.
• Kor eksi audit yang signif ikan.
• Pr osedur yang dilaksanakan oleh audit or t er hadap lapor an t ahunan yang ber isi lapor an
keuangan audit an. •
Ket idaksepakat an dengan manajemen t ent ang pener apan st andar akunt ansi, lingkup
audit , pengungkapan dalam lapor an keuangan dan kat a-kat a yang digunakan audit or dalam
lapor an audit nya. • Adanya per bedaan pendapat ant ar a
manajemen dengan audit or ekst er nal unt uk melakukan konsult asi dengan Audit or
Ekst er nal lainnya. •
Hambat an dalam pelaksanaan audit . vii. Melakukan kajian ber sama Komisar is, Dir eksi
ser t a Audit or Ekst er nal mengenai: • Lapor an Keuangan Tahunan Bank beser t a
• Follow-up by t he Boar d of Dir ect or s on t he f indings of t he Ext er nal Audit or
as a r ecommendat ion t o t he Boar d of Commissioner s.
iv. Pr ovide input s t o t he Ext er nal Audit or in or der t o ident if y ar eas of high r isk.
v. Consult wit h t he Ext er nal Audit or wit hout
t he pr esence of t he management on int er nal cont r ol wit h r espect t o t he ident if icat ion of
possible int er nal cont r ol weaknesses, as well as compliance and accur acy of t he Bank’s f inancial
st at ement s. vi. Ensur e t hat t he Ext er nal Audit or , in r elat ion t o
t he gener al audit communicat es t he f ollowing t hings;
• The level of t he audit or ’s r esponsibilit y t owar ds int er nal cont r ol in t he f inancial
st at ement pr esent at ion. •
Signif icant changes in account ing policies. • Signif icant weakness in t he design and
implement at ion of int er nal cont r ol. •
Met hod of r ecor ding, r epor t ing and impact of ext r aor dinar y t r ansact ions signif icant t o t he
f inancial st at ement s. •
The exist ence of f r aud or indicat ions of f r aud and ir r egular it ies against t he pr evailing
r egulat ions and legislat ions, conduct ed by t he management or employees wit h
mat er ial misst at ement impact in t he f inancial st at ement s.
• Signif icant audit cor r ect ion.
• The pr ocedur es per f or med by t he audit or on t he annual r epor t cont aining t he audit ed
f inancial st at ement s. •
Disagr eement s wit h t he management on t he applicat ion of account ing st andar ds, audit
scope, disclosur es in t he f inancial st at ement s and wor ds used in t he audit or ’s audit r epor t .
• The exist ence of disagr eement s bet ween t he management and t he ext er nal audit or
t o conduct consult at ion wit h ot her Ext er nal Audit or .
• Bar r ier s in t he implement at ion of audit .
vii. Joint r eview bet ween t he Boar d of
Commissioner s, Boar d of Dir ect or s and t he Ext er nal Audit or concer ning:
• Bank Annual Financial St at ement s along wit h
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
426
cat at an at as lapor an keuangan sebelum dipublikasikan.
• Lapor an audit dar i Audit or Ekst er nal mengenai Lapor an Keuangan Tahunan
Bank dan pendapat ser t a sar an dar i Audit or Ekst er nal.
• Temuan pent ing dan r ekomendasi yang dibuat
oleh Audit or Ekst er nal ser t a memonit or t indak lanjut at as r ekomendasi t er sebut oleh
Dir eksi dan manajemen. •
Mengkaji sur at r epr esent asi yang dit andat angani oleh Dir eksi, ser t a meyakinkan
t idak adanya kesulit an dalam memper oleh sur at t er sebut dan juga hal-hal spesif ik yang
dit emui dalam penugasan. • Menilai pendapat Audit or Ekst er nal t ent ang
kualit as dan ket epat an pener apan St andar Akunt asi Keuangan yang ber laku bagi
per bankan. viii.
Komit e Audit melakukan evaluasi t er hadap Audit or Ekst er n mengenai kualif ikasi, kiner ja dan
independensi at as Par tner Audit dar i KAP ser ta
audit or yang dit ugaskan unt uk melakukan audit keuangan, mener ima masukan dar i manajemen
ser t a Divisi Audit Int er n at as peker jaan Audit or Ekst er nal t er sebut .
ix. Ber diskusi dengan Dewan Komisar is dan Dir eksi ser t a Audit or Ekst er nal unt uk mendapat kan
penger t ian at as per t imbangan yang digunakan dalam menent ukan st andar akunt ansi beser t a
aplikasinya. x.
Memast ikan adanya pengungkapan yang memadai t er hadap st andar akunt ansi.
3. Evaluasi Jasa Non-Audit
Unt uk menjaga independensi Audit or Ekst er nal, Komit e Audit wajib melakukan evaluasi sebelum member ikan
per set ujuan awal pr e-appr oval ter hadap jasa non-audit
yang akan dit ugaskan kepada Audit or Ekst er nal yang sedang melaksanakan jasa audit . Jasa-jasa non-audit
yang mengganggu independensi adalah: a. Jasa pembukuan at au jasa-jasa lain yang
ber hubungan dengan cat at an akunt ansi at au lapor an keuangan Bank.
b. Jasa disain dan implement asi sist em inf or masi keuangan.
c. Jasa penilaian at au jasa unt uk member ikan opini at as kewajar an.
d. Jasa akt uar ia.
e. Jasa outsour cing inter nal audit.
f . Jasa f ungsi manajemen at au sumber daya manusia. t he f inancial st at ement s bef or e t hey ar e
published. • The audit r epor t f r om t he Ext er nal Audit or
r egar ding t he Bank’s Annual Financial St at ement s and opinions and suggest ions of
t he Ext er nal Audit or . •
Key f indings and r ecommendat ions made by t he Ext er nal Audit or and monit or t he f ollow-
up on t he r ecommendat ions by t he Boar d of Dir ect or s and t he management .
• Assess t he
r epr esent at ion let t er
signed by
t he Boar d of Dir ect or s, as well as assur ing t he absence of dif f icult ies in obt aining t he let t er
and also t he specif ic mat t er s encount er ed in t he assignment .
• Assess t he Ext er nal Audit or ’s opinion r egar ding t he qualit y and accur acy of t he
applicat ion of Financial Account ing St andar ds applicable t o banks.
viii. The Audit Commit t ee evaluat es t he Ext er nal
Audit or on t he qualif icat ions, per f or mance and independence of t he Audit Par t ner of t he f ir m
and t he audit or s assigned t o conduct f inancial audit s, r eceive input s f r om t he management and
t he Int er nal Audit Division on t he wor k of t he Ext er nal Audit or .
ix. Discuss wit h t he Boar d of Commissioner s and Boar d of Dir ect or s and t he Ext er nal Audit or t o
gain an under st anding of t he consider at ions t hat ar e used in det er mining t he account ing
st andar ds and it s applicat ions. x. Ensur ing adequat e disclosur e of t he account ing
st andar ds.
3. Non-Audit Services Evaluation
To saf eguar d t he independence of t he Ext er nal Audit or , t he Audit Commit t ee shall conduct an evaluat ion bef or e
gr ant ing pr eliminar y appr oval of t he non-audit ser vices t o be assigned t o t he Ext er nal Audit or conduct ing
t he audit ser vices. The non-audit ser vices disr upt ing independence may include:
a. Bookkeeping or ot her ser vices r elat ed t o account ing r ecor ds or f inancial st at ement s of t he Bank.
b. Design and implement at ion of t he f inancial inf or mat ion syst em.
c. Assessment or ser vices t o pr ovide an opinion on f air ness.
d. act uar ial ser vices.
e. Int er nal audit out sour cing ser vices. f . Management or human r esour ces f unct ions.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
427
g. Jasa per ant ar a.
h. Jasa layanan hukum dan jasa keahlian yang t idak ber kait an dengan audit .
i. Jasa konsult asi per pajakan. j. Jasa
lain ber dasar kan
per undang-undangan yang
ber laku dan per at ur an Bank Indonesia. Langkah-langkah yang har us dilaksanakan Manajemen
Bank unt uk mendapat kan per set ujuan awal pr e-
appr oval adalah sebagai ber ikut: a. Dir eksi, menyampaikan kepada Dewan Komisar is
ur aian r inci mengenai jenis jasa dan peker jaan yang akan dit ugaskan kepada KAP.
b. Komit e Audit mengevaluasi dan menganalisis jasa non-audit yang akan dit ugaskan kepada KAP agar
t idak mengganggu independensi at au menimbulkan bent ur an kepent ingan.
c. Komit e Audit hanya dapat menyet ujui pember ian jasa
non-audit ter sebut apabila hasil evaluasi t idak menunjukkan adanya gangguan dalam
hal independensi at au menimbulkan bent ur an kepent ingan.
Pr e-appr oval ter hadap jasa non-audit ini dapat dikecualikan, jika nilai selur uh jasa non-audit t idak lebih
dar i 5 dar i t ot al nilai biaya audit yang dibayar kan Bank kepada KAP dalam t ahun f iskal di mana jasa non-audit
diber ikan.
4. Pengawasan Pengendalian Internal
Komit e Audit dan Sat uan Ker ja Audit Int er nal melakukan pengawasan at as oper asional Bank sesuai dengan f ungsi
masing-masing agar t idak melanggar per at ur an Bank Indonesia, per at ur an dan per undang-undangan yang
ber laku. Pengawasan t er sebut sekur ang-kur angnya meliput i:
a. Komit e Audit mendapat kan lapor an audit int er nal secar a ber kala dar i Divisi Audit Int er nal sebagai
masukan unt uk mengident if ikasi kemungkinan adanya kelemahan pengendalian int er nal.
b. Dalam r angka meningkat kan ef ekt ivit as pengendalian int er nal, Komit e Audit dapat member ikan masukan
kepada Manajemen Bank, melalui Dewan Komisar is, sar an ter sebut ber kenaan dengan peningkatan
kiner ja Divisi Audit Int er nal. c. Mengkaji dan member ikan masukan kepada Dewan
Komisar is at as Rencana Ker ja Tahunan Audit Int er nal, t er masuk r uang lingkup Audit , ser t a unt uk
memast ikan bahwa Rencana Ker ja Tahunan Audit Int er nal t er sebut sudah mencakup r isiko oper asional
Bank secar a Keselur uhan. g. Br oker age
Ser vices. h. Legal ser vices and exper t ise ser vices unr elat ed t o
t he audit . i. Tax consult ing ser vices.
j. Addit ional ser vices based on t he applicable legislat ions and Bank Indonesia r egulat ions.
The measur es shall be implement ed by t he Bank’s management t o obt ain pr e-appr oval ar e as f ollows:
a. The Boar d of Dir ect or s conveys t o t he Boar d of Commissioner s t he det ailed descr ipt ion on t he t ypes
of ser vices and t asks t o be assigned t o t he Public Account ing Fir m.
b. The Audit Commit t ee evaluat es and analyzes t he non-audit ser vices t o be assigned t o t he Public
Account ing Fir m in or der not t o int er f er e wit h t he independence or give r ise t o a conf lict of int er est .
c. The Audit Commit t ee can only appr ove t he pr ovision of non-audit ser vices if t he r esult s of t he evaluat ion
do not show any int er f er ence in t he independence or give r ise t o a conf lict of int er est .
Pr e-appr oval of t he non-audit ser vices can be excluded, if t he value of all non-audit ser vices is no mor e t han 5
of t he t ot al value of t he audit f ees paid by t he Bank t o t he Public Account ing Fir m in t he f iscal year in which t he
non-audit ser vices ar e pr ovided.
4. Monitoring Internal Control
The Audit Commit t ee and t he Int er nal Audit Unit super vise t he Bank’s oper at ions in accor dance wit h
t heir r espect ive f unct ions in or der not t o violat e t he r egulat ions of Bank Indonesia, as well as t he pr evailing
r egulat ions and legislat ions. The super vision shall at least include t he f ollowing:
a. The Audit Commit t ee r eceive per iodic int er nal audit r epor t s f r om t he Int er nal Audit Division as an input
t o ident if y possible int er nal cont r ol weaknesses. b. In or der t o impr ove t he ef f ect iveness of int er nal
cont r ol, t he Audit Commit t ee may pr ovide input s t o t he Management of t he Bank, t hr ough t he Boar d of
Commissioner s, r egar ding t he impr ovement of t he per f or mance of t he Int er nal Audit Division.
c. Review and pr ovide input s t o t he Boar d of Commissioner s on t he Annual Wor k Plan of Int er nal
Audit , including t he scope of t he audit , as well as t o ensur e t hat t he Int er nal Audit Annual Wor k Plan
alr eady includes t he Bank’s over all oper at ional r isk.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
428
d. Set iap awal t ahun, Komit e Audit mengevaluasi Pr ogr am Ker ja Audit t ahunan yang disusun oleh
Divisi Audit Int er nal ser t a r uang lingkup audit , dan mer ekomendasikan hasil evaluasinya kepada Dewan
Komisar is. e. Mengkaji dan member ikan per t imbangan kepada
Dewan Komisar is at as kesulit an dan hambat an yang dihadapi Audit Int er nal dalam melaksanakan
t ugasnya, t er masuk hambat an at as lingkup ker ja audit dan at au hambat an akses unt uk mendapat kan
inf or masi yang diper lukan. f . Komit e Audit har us ber koor dinasi dengan Divisi
Audit Int er nal unt uk; i. Mengadakan per t emuan r eguler dalam r angka
membahas t emuan dan at au hal-hal lain yang mengandung indikasi mengenai kelemahan
pengendalian int er nal, ser t a kekelir uan pener apan st andar akunt ansi t er masuk
melakukan pemant auan t indak lanjut Manajemen Bank at as t emuan t er sebut .
ii. Membahas t anggapan Manajemen Bank at as t emuan signif ikan dalam oper asional bank ser t a
r ekomendasi yang diber ikan oleh Divisi Audit Int er nal t er hadap t emuan t er sebut .
iii. Secar a t ahunan melakukan pemant auan t er hadap kode et ik pr of esi, mengevaluasi kegiat an,
st r ukt ur or ganisasi dan kualif ikasi anggot a audit int er nal.
iv. Memper luas evaluasi unt uk menilai sif at , lingkup, besar an dan dampak dar i kelemahan signif ikan
pengendalian int er nal ser t a pengar uhnya t er hadap lapor an keuangan.
g. Melakukan penilaian ef ekt ivit as dan independensi Divisi Audit Int er nal ser t a melakukan evaluasi
at as akt ivit as-akt ivit as r ut in, penempat an audit or int er nal, dan st r ukt ur or ganisasi Divisi Audit Int er nal.
h. Mer ekomendasikan kepada Dewan Komisar is
t ent ang; i. Per ubahan signif ikan dalam lingkup ker ja audit
dar i r encana semula, t er masuk sumber daya manusia dan anggar an Audit Int er nal.
ii. Pemukt ahir an Pedoman Ker ja Komit e Audit . iii. Kepat uhan t er hadap Pedoman Ker ja Komit e
Audit . i. Komit e Audit at as per mint aan Dewan Komisar is
dapat mer ekomendasikan t ent ang pengangkat an dan pember hent ian Pemimpin Divisi Audit Int er nal.
d. At t he beginning of t he year , t he Audit Commit t ee evaluat es t he annual Audit Wor k Pr ogr am pr epar ed
by t he Int er nal Audit Division and t he scope of audit , and r ecommend t he evaluat ion r esult s t o t he Boar d
of Commissioner s. e. Review and pr ovide advice t o t he Boar d of
Commissioner s on t he dif f icult ies and obst acles f aced by Int er nal Audit in car r ying out t heir dut ies,
including const r aint s on t he scope of t he audit and or bar r ier s t o access t he necessar y inf or mat ion.
f . The Audit Commit t ee shall coor dinat e wit h t he Int er nal Audit Division f or ;
i. Hold r egular meet ings in or der t o discuss t he f indings and or ot her mat t er s t hat cont ain
any indicat ion r egar ding int er nal cont r ol weaknesses, as well as misapplicat ion of t he
account ing st andar ds including t he over sight of t he f ollow-up by t he Bank’s management on t he
f indings. ii. Discuss the Bank Management ’s response on
signif icant f indings in t he Bank’s oper at ions as well as t he r ecommendat ions made by t he
Int er nal Audit Division on t he f indings. iii. Annually monit or t he code of pr of essional
conduct , evaluat e t he act ivit ies, or ganizat ional st r uct ur e and qualif icat ions of t he member s of
Int er nal Audit . iv. Ext end evaluat ion t o assess t he nat ur e, scope,
magnit ude and impact of signif icant int er nal cont r ol weaknesses and t heir ef f ect on t he
f inancial st at ement s. g.
Review t he ef f ect iveness and independence of t he Int er nal Audit Division and evaluat e t he r out ine
act ivit ies, placement of int er nal audit or s, and t he or ganizat ional st r uct ur e of t he Int er nal Audit
Division. h. Recommend t o t he Boar d of Commissioner s on;
i. Signif icant changes in t he scope of t he audit of t he or iginal plan, including human r esour ces and
budget of Int er nal Audit . ii. Updat e of t he Audit Commit t ee Wor k Guidelines.
iii. Compliance t o t he Audit Commit t ee Wor k Guidelines.
i. The Audit Commit t ee at t he r equest of t he Boar d of Commissioner s may r ecommend t he appoint ment
and dismissal of t he Chair man of t he Int er nal Audit Division
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
429
5. Pengawasan Kepatuhan Terhadap Peraturan dan Perundang-undangan
Komit e Audit dan Sat uan Ker ja Kepat uhan dan Hukum sesuai dengan f ungsinya masing-masing ber t ugas
unt uk memant au kepat uhan oper asional Bank t er hadap Per at ur an dan Per undang-undangan yang ber laku,
Per at ur an Bank Indonesia, sekur ang-kur angnya meliput i: a. Pemant auan dapat dilakukan melalui evaluasi at as
t emuan, pelapor an at au hasil pemer iksaan yang dilakukan oleh Bank Indonesia, audit or ekst er n,
sat uan ker ja Kepat uhan, Sat uan Ker ja Audit Int er n, sat uan ker ja Manajemen Risiko Komit e Manajemen
Risiko. b. Apabila t er dapat indikasi kuat bahwa t elah t er jadi
pelanggar an t er hadap per at ur an dan per undang- undangan yang ber laku dan per at ur an Bank
Indonesia, Komit e Audit har us melapor kan kepada Dewan Komisar is dan mengusulkan diadakannya
invest igasi.
6. Pelaporan Risiko dan Pelaksanaan Manajamen Risiko
Komit e Audit dan Komit e Pemant au Risiko sesuai dengan f ungsinya masing-masing memant au jalannya
oper asional Bank, dan unt uk meminimalisasi t er jadinya r isiko sekur ang-kur angnya meliput i:
a. Melakukan evaluasi at as pr oses ident if ikasi r isiko dan pelaksanaan manajemen r isiko yang dilakukan oleh
manajemen. b. Menilai pr oses pengelolaan r isiko dan pengendalian
keuangan Bank t er masuk ident if ikasi dan evaluasi t er hadap semua r isiko dan pengendaliannya unt uk
memper kecil t imbulnya r isiko t er sebut . c. Memant au dan mengevaluasi kecukupan pelaksanaan
t ugas Audit or Ekst er nal dan Divisi Audit Int er nal dalam memast ikan t er penuhinya pengendalian
dan penanganan r isiko ut ama t elah t er cakup dalam per encanaan audit .
d. Memast ikan bahwa Manajemen Bank t elah
melaksanakan semua r ekomendasi yang t er kait dengan r isiko dan pengendalian yang
dir ekomendasikan baik oleh Audit or Ekst er nal, Divisi Audit Int er nal, Sat uan Ker ja Manajemen Risiko dan
Komit e Pemant au Risiko.
7. Penelaahan Pengaduan Pihak Ketiga
Komit e Audit t idak hanya mener ima inf or masi yang ber asal dar i pelaksanaan t ugas-t ugas r ut innya, akan
t et api juga mener ima pengaduan pihak ket iga mengenai akunt ansi, pengendalian int er nal dan
f r aud yang dapat mengganggu oper asi Bank.
5. Oversight on the Compiance to the Regulations and Legislations
The Audit Commit t ee and t he Compliance and Legal Unit in accor dance wit h t heir r espect ive f unct ions shall
monit or t he compliance of t he Bank’s oper at ions t o t he applicable Rules and Regulat ions, Bank Indonesia
Regulat ions, which shall at least include t he f ollowing: a. Monit or ing can be per f or med t hr ough t he evaluat ion
of f indings, r epor t ing or r esult s of examinat ions conduct ed by Bank Indonesia, t he ext er nal audit or ,
t he Compliance wor k unit , Int er nal Audit , Risk Management unit Risk Management Commit t ee.
b. If t her e is a st r ong indicat ion t hat t her e have been violat ions of t he r egulat ions and legislat ion
in f or ce and t he r egulat ions of Bank Indonesia, t he Audit Commit t ee shall r epor t t o t he Boar d of
Commissioner s and pr opose invest igat ions.
6. Risk Management Reporting and Application
The Audit Commit t ee and Risk Monit or ing Commit t ee in accor dance wit h t heir r espect ive f unct ions shall
monit or t he Bank’s oper at ions, and minimize at least t he f ollowing r isks:
a. Evaluat e t he r isk ident if icat ion pr ocess and t he implement at ion of r isk management conduct ed by
t he management . b. Assess t he Bank’s r isk management pr ocess and
f inancial cont r ol including t he ident if icat ion and evaluat ion of r isks and it s cont r ol t o minimize t he
incidence of such r isks. c. Monit or and evaluat e t he adequacy of t he
implement at ion of t he t asks of t he Ext er nal Audit or and t he Int er nal Audit Division in ensur ing t he
f ulf illment of cont r ol and t he handling of major r isks cont ained in t he audit plan.
d. Ensur e t hat t he Bank’s management has implement ed all t he r ecommendat ions r elat ed t o r isk and cont r ol
r ecommended by t he Ext er nal Audit or , Int er nal Audit Division, Risk Management Unit and Risk Monit or ing
Commit t ee.
7. Review on Third Party Complaint
The Audit Commit t ee not only r eceives inf or mat ion der ived f r om t he implement at ion of it s r out ine t asks,
but also accept s t hir d par t y complaint s r egar ding account ing, int er nal cont r ol and f r aud t hat may int er f er e
wit h t he Bank’s oper at ion.
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
430
a. Syar at pengaduan yang dapat dipr oses lebih lanjut : i. Pengaduan disampaikan secar a t er t ulis.
ii. Ter dapat alibi dan per masalahan yang jelas at as pengaduan yang dibuat .
b. Penelaahan Pengaduan
Dalam menangani pengaduan yang disampaikan oleh pihak ket iga, Komit e Audit dapat memint a audit
int er n unt uk menindaklanjut inya. c. Hasil
Penelaahan Jika dar i hasil penelaahan, t er bukt i bahwa
pengaduan yang disampaikan oleh pihak ket iga t er nyat a benar :
i. Komit e Audit mener uskan hasil penelaahan kepada Dewan Komisar is.
ii. Komit e Audit memant au t indak lanjut dar i hasil penelaahan, jika dimint a oleh Dewan Komisar is.
8. Pelaksanaan Tugas Khusus
Tugas khusus mer upakan t ugas di luar r ut in sebagaimana diper int ahkan oleh Dewan Komisar is,
dengan member ikan sur at penugasan kepada Komit e Audit .
a. Dewan Komisar is member ikan t ugas khusus, kar ena; i. ter dapat indikasi adanya ket idakpat uhan
t er hadap per at ur an dan per undang-undangan yang ber laku sehingga Komit e Audit , dengan
per set ujuan Dewan Komisar is, memper luas evaluasi dengan melaksanakan Audit Invest igasi
unt uk menent ukan dampak dan besar nya ker ugian akibat pelanggar an t er sebut . Unt uk
melaksanakan audit invest igasi t er sebut , Komit e Audit dapat memint a bant uan pihak Divisi Audit
Int er nal at au audit or ekst er nal. ii. t er dapat lapor an pengaduan pihak ket iga yang
mengindikasikan adanya ket idakpat uhan dan at au kecur angan.
b. Pelaksanaan t ugas khusus Komit e Audit ant ar a lain dapat :
i. Melakukan evaluasi t er hadap semua pencat at an t er masuk didalamnya r isalah r apat Dir eksi dan
r isalah r apat Dewan Komisar is, dokument asi ser t a inf or masi lainnya yang diper lukan.
ii. Mengajukan per t anyaan kepada Dir eksi dan st af nya, yang hasilnya dit uangkan dalam Ber it a
Acar a Tanya Jawab yang dit andat angani oleh kedua belah pihak.
a. Ter ms of complaint s which can be f ur t her pr ocessed: i. Complaint s submit t ed in wr it ing.
ii. Ther e is a clear alibi and pr oblems on t he complaint .
b. Reviewing Complaint s In dealing wit h complaint s submit t ed by t hir d par t ies,
t he Audit Commit t ee may r equest t he Int er nal Audit t o f ollow up.
c. Result of Review If f r om t he r esult of t he r eview t her e is evident
demonst r at ing t hat t he complaint submit t ed by a t hir d par t y is cor r ect :
i. The Audit Commit t ee shall convey t he r esult of r eview t o t he Boar d of Commissioner s.
ii. The Audit Commit t ee shall monit or t he f ollow- up of t he r eview, if r equest ed by t he Boar d of
Commissioner s.
8. Special Task
Special Tasks ar e t asks out side t he r out ines as dir ect ed by t he Boar d of Commissioner s, by pr oviding a let t er of
assignment t o t he Audit Commit t ee. a. The Board of Commissioners provides special tasks if :
i. t her e ar e indicat ions of non-compliance t o t he pr evailing r egulat ions and laws t hus t he Audit
Commit t ee, wit h t he appr oval of t he Boar d of Commissioner s, ext end t he evaluat ion by
per f or ming Invest igat ion Audit t o det er mine t he impact and magnit ude of losses due t o t he
violat ion. To car r y out t he audit invest igat ion, t he Audit Commit t ee may r equest assist ance f r om
t he Int er nal Audit Division or ext er nal audit or s. ii. t her e ar e r epor t s complaint s f r om t hir d par t ies
which indicat e non-compliance and or f r aud.
b. The implement at ion of t he special t ask of t he Audit Commit t ee, among ot her s, can be:
i. An evaluation of all of the records including the minutes of the Board of Directors meetings and the
minutes of the Board of Commissioners meetings, documentation and other necessary inf ormation.
ii. Ask quest ions t o t he Boar d of Dir ect or s and st af f , in which r esult s ar e set f or t h in t he Minut es
of FAQ signed by bot h par t ies.
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
431
iii. Jika dianggap per lu, melakukan audit invest igasi yang dilaksanakan beker ja sama dengan Divisi
Audit Int er n at au Audit or Ekst er nal.
9. Melakukan Self Assessment Pelaksanaan Tugas
Komite Audit
Self assessment dilakukan dengan dasar ketentuan Bank
Indonesia t er hadap ef ekt ivit as pelaksanaan t ugasnya sesuai dengan Pedoman Ker ja Komit e Audit disamping
evaluasi yang dilakukan oleh Dewan Komisar is at as kiner ja Komit e Audit .
Tanggung Jawab
1. Memast ikan bahwa lapor an keuangan Bank dapat dimenger t i, t r anspar an dan dapat diandalkan.
2. Menilai pelaksanaan kegiat an ser t a hasil audit yang dilakukan oleh Divisi Audit Int er nal maupun Audit or
Ekst er n sehingga dapat mencegah pelaksanaan dan pelapor an yang t idak memenuhi st andar .
3. Melakukan evaluasi kebijakan Bank yang ber hubungan dengan kepat uhan t er hadap per at ur an dan per undang-
undangan yang ber laku, et ika, bent ur an kepent ingan dan invest igasi akan adanya kesalahan maupun kecur angan,
melalui Dewan Komisar is member ikan r ekomendasi mengenai penyempur naan sist em pengendalian int er n
Bank ser t a pelaksanaannya. 4. Melakukan evaluasi Rencana Ker ja Divisi Audit Int er nal,
pelapor an dan t emuan yang signif ikan. 5. Ber komunikasi dengan Dir eksi dan Sat uan Ker ja t er kait
t ent ang st at us, kemajuan dan per kembangan bar u pada per masalahan oper asional yang dijumpai ser t a t emuan
Divisi Audit Int er nal. 6. Memast ikan bahwa Divisi Audit Int er nal dapat memiliki
akses langsung kepada Komit e Audit dan mendor ong adanya komunikasi di luar r apat komit e yang t elah
dijadwalkan. 7. Mencipt akan jalur komunikasi langsung dengan Audit or
Ekst er nal pengawas Bank unt uk membahas r encana audit , t emuan maupun lapor an.
Laporan Kegiatan 20 15
Komit e Audit sudah melaksanakan t ugas, baik yang ber sif at r ut in maupun yang non-r ut in. Tugas t er sebut t er masuk
memant au dan mengevaluasi per encanaan dan pelaksanaan audit ser t a t indak lanjut hasil audit dalam r angka menilai
kecukupan pengendalian int er n dan kecukupan pelapor an keuangan. Kegiat an t er sebut dapat dir inci sebagai ber ikut :
iii. If deemed necessar y, conduct an audit
invest igat ion t oget her wit h t he Division of Int er nal Audit or t he Ext er nal Audit or .
9. Self Assessment on the Implementation of Tasks of the Audit Committee
Self assessment is per f or med based on t he pr ovisions of Bank Indonesia on t he ef f ect iveness of dut ies in
accor dance t o t he Audit Commit t ee Wor k Guidelines in addit ion t o t he evaluat ion pr epar ed by t he Boar d
of Commissioner s on t he per f or mance of t he Audit Commit t ee.
Responsibilities
1. Ensur e t hat t he Bank’s f inancial st at ement s is under st andable, t r anspar ent and r eliable.
2. Assess t he implement at ion of act ivit ies and t he r esult s of audit conduct ed by t he Int er nal Audit Division and
t he Ext er nal Audit or in or der t o pr event execut ion and r epor t ing which do not meet t he st andar ds.
3. Evaluat e t he Bank’s policies r elat ed t o t he compliance t owar ds t he r egulat ions and legislat ions in f or ce, et hics,
conf lict of int er est and t he invest igat ion on f ault or f r aud, t hr ough t he Boar d of Commissioner s pr ovide
r ecommendat ions r egar ding t he impr ovement of t he Bank’s int er nal cont r ol syst em and it s implement at ion.
4. Evaluat e t he Wor k Plan of t he Int er nal Audit Division, r epor t ing and any signif icant f indings.
5. Communicat e wit h Boar d of Dir ect or s and r elat ed wor k unit s on t he st at us, pr ogr ess and new development s on
t he oper at ional pr oblems encount er ed as well as t he f indings of t he Int er nal Audit Division.
6. Ensur e t hat t he Int er nal Audit Division has dir ect access t o t he Audit Commit t ee and encour age communicat ion
out side t he scheduled commit t ee meet ings. 7. Cr eat e a dir ect line of communicat ion wit h t he Ext er nal
Audit or Bank Super visor t o discuss audit plans, f indings and r epor t s.
Report on Activities in 20 15
The Audit Commit t ee car r ied out t he r out ine and non- r out ine t asks, which included monit or ing and evaluat ing t he
audit planning and implement at ion as well as f ollow-up t he r esult s of audit in or der t o assess t he adequacy of int er nal
cont r ol and t he adequacy of f inancial r epor t ing. The det ails of t hese act ivit ies include:
Tat a Kelola Per usahaan
Cor por at e Gover nance
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
432
A. Rapat Komite Audit
Melaksanakan r apat r ut in 17 t ujuh belas kali yang mer upakan agenda r apat int er n ant ar a anggot a Komit e
Audit membahas hasil t emuan audit DAI dan t indak lanjut Dir eksi at as t emuan audit KAP, pengawasan Bank
Indonesia dan OJK.
B. Melaksanakan review dan pemantauan
1 Komit e Audit melakukan r eview dan pemant auan
at as pelaksanaan t ugas Divisi Audit Int er nal DAI. Dar i hasil evaluasi dapat disimpulkan bahwa
per encanaan DAI t elah dilaksanakan sesuai dengan per encanaan audit ber basis r isiko, pelaksanaan audit
dan pelapor an t elah dilakukan sesuai dengan St andar Pelaksanaan Fungsi Audit Int er n Bank SPFAIB.
2 Komit e Audit melakukan r eview dan member ikan
sar an-sar an penyempur naan at as dr af t f inal
lapor an keuangan publikasi t r iwulanan. Komit e Audit juga t elah secar a akt if melakukan diskusi dengan
akunt an publik dan manajemen mengenai masalah- masalah yang per lu didiskusikan sesuai St andar
Audit Seksi 380 PSA No. 48 per ihal komunikasi dengan Komit e Audit .
3 Member ikan masukan pada DAI dan Divisi Akunt ansi t ent ang per pajakan dan per baikan Int er nal Cont r ol,
manajemen r isiko ser t a t at a kelola. 4 Melaksanakan seleksi dan member ikan r ekomendasi
pada Dewan komisar is per ihal penunjukan KAP unt uk pemer iksaan at as lapor an keuangan t ahun buku 20 15
unt uk Lapor an Keuangan bank bjb, Lapor an Keuangan
Dana Pensiun bank bjb dan Lapor an Keuangan CSR
bank bjb. Unt uk t ahun buku 20 15, Tim Pemilihan
Kant or Akunt an Publik yang t er dir i dar i Komit e Audit dan unsur manajemen t elah melakukan pr oses
pemilihan Kant or akunt an publik unt uk melakukan audit at as Lapor an Keuangan Konsolidasi bank
bjb.
Tim t elah mengusulkan dan Dewan Komisar is t elah menet apkan Kant or Akunt an Publik Er nst and Young
sebagai Audit or Independen. 5 Komit e Audit melakukan evaluasi at as ef ekt ivit as
pelaksanaan audit ekst er nal t er masuk penelaahan independensi dan objekt ivit as audit or ekst er nal ser t a
penelaahan kecukupan pemer iksaan yang dilakukan unt uk memast ikan semua r isiko yang pent ing t elah
diper t imbangkan, melakukan evaluasi kesesuaian pelaksanaan audit oleh kant or akunt an publik dengan
st andar yang ber laku. Dar i hasil pemant auan dan
A. Audit Committee Meeting
The Audit Commit t ee held 17 sevent een meet ings which const it ut e t he int er nal meet ing agenda bet ween
t he member s of t he Audit Commit t ee discussing t he audit f indings of t he Int er nal Audit Division and t he
f ollow-up by t he Boar d of Dir ect or s on t he audit f indings of t he Public Account ing Fir m, Bank Indonesia and FSA.
B. Review and Monitor
1 The Audit Commit t ee r eviewed and monit or ed t he implement at ion of t he t asks of t he Int er nal Audit
Division DAI. Fr om t he evaluat ion it can be concluded t hat t he DAI planning has been implement ed in
accor dance wit h a r isk-based audit planning, audit and r epor t ing ar e car r ied out accor ding t o t he Bank
Int er nal Audit St andar ds SPFAIB. 2 The Audit Commit t ee conduct ed a r eview and
pr ovided suggest ions f or impr ovement on t he f inal dr af t of t he f inancial st at ement s f or quar t er ly
publicat ion. The Audit Commit t ee has also act ively pur sued discussions wit h t he public account ant
and t he management r egar ding t he issues t o be discussed accor ding t o t he Audit St andar d Sect ion
380 PSA No. 48 concer ning communicat ion wit h t he Audit Commit t ee.
3 Pr ovide input s t o DAI and t he Account ing Division on t axes and Int er nal Cont r ol, r isk management and
gover nance. 4 Implement select ion and pr ovide r ecommendat ions
t o t he Boar d of Commissioner s r egar ding t he appoint ment of Public Account ing Fir m f or t he
audit of t he bank bjb’s f inancial st at ement s f or t he
f iscal year 20 15, t he f inancial st at ement s of t he bank
bjb’s Pension Fund and t he bank bjb’s CSR f inancial
st at ement s. For t he f iscal year 20 15, t he Public Account ing Fir m Select ion Team which consist ed
of t he Audit Commit t ee and t he element s of management has conduct ed t he pr ocess of select ing
a public account ing f ir m t o conduct an audit of t he Consolidat ed Financial St at ement s of bank
bjb. The
t eam has pr oposed t he Public Account ing Fir m, Er nst Young as t he Bank’s Independent Audit or and
has been appr oved by t he Boar d of Commissioner . 5 The Audit Commit t ee evaluat ed t he ef f ect iveness
of ext er nal audit including t he r eview on t he independence and object ivit y of t he ext er nal audit or
as well as r eview on t he adequacy of t he examinat ion car r ied out t o ensur e t hat all r isks have been
adequat ely consider ed, evaluat ed t he suit abilit y of t he audit per f or med by t he public account ant wit h
t he applicable st andar ds. Fr om t he r esult s of t he
St ock Obligat ion Highlight s Management Discussion Analysis
Good Cor por at e Gover nance Cor por at e Social Responsibilit y
Consolidat ed Financial St at ement s Cor por at e Dat a
bank bjb
Lapor an Tahunan 20 15
Annual Repor t bank
bjb Lapor an Tahunan
20 15 Annual Repor t
433
evaluasi Komit e Audit , kant or akunt an publik t elah melaksanakan sesuai dengan St andar Audit ing yang
dit et apkan Ikat an Akunt an Publik Indonesia. Dalam pelaksanaan ini, juga mengikut i r apat
exit meet ing at as pemer iksaan lapor an ker ja t ahun 20 14 oleh
kant or akunt an publik. 6 Monit or ing t indak lanjut
6.1. Pemant uan Tindak Lanjut Audit ee at as Hasil Audit Int er nal
Komit e Audit melakukan pemant auan t indak lanjut at as t emuan-t emuan DAI. Komit e Audit
melakukan per t emuan-per t emuan dengan DAI dalam r angka membahas t emuan dan t indak
lanjut t emuan DAI. Komit e Audit juga menjaga jalur komunikasi langsung dengan DAI, baik yang
t er jadwal dalam r apat r ut in maupun diluar jadwal r apat .
6.2. Pemant uan Tindak Lanjut at as Hasil Audit
Ekst er nal Komit e Audit melakukan pemant auan t indak
lanjut at as t emuan-t emuan audit ekst er nal. Kegiat an pemant auan t indak lanjut t emuan
ekst er nal dilakukan oleh Divisi Kepat uhan sesuai dengan Per at ur an Bank Indonesia PBI Nomor
13 2 PBI 20 11 t ent ang Pelaksanaan Fungsi Kepat uhan Bank yang t er cant um dalam Bab II
mengenai Fungsi Kepat uhan Bank: - Pasal
3 point d yait u memast ikan kepat uhan
bank t er hadap komit men yang dibuat oleh bank t er hadap Bank Indonesia dan at au
ot or it as pengawas lain yang ber wenang. - Pasal
4 point 2 yait u Fungsi kepat uhan
sebagaimana dimaksud pasal 3 dilaksanakan oleh sat uan ker ja Kepat uhan.
Komit e Audit juga melakukan beber apa t ugas lain yang diber ikan oleh Dewan Komisar is, diant ar anya member ikan
masukan t er hadap pembahasan Rencana Bisnis Bank.
Frekuensi Pertemuan Rapat dan Tingkat Kehadiran Anggota Komite Audit