Critical accounting considerations, estimates and

PT Alam Sutera Realty Tbk. PT Alam Sutera Realty Tbk. dan Entitas Anak and Subsidiaries Catatan atas Laporan Keuangan Konsolidasian Notes to the Consolidated Financial Statements lanjutan continued Untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal For the years ended 31 Desember 2015 dan 2014 31 December 2015 and 2014 Dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain In thousands of Rupiah, except otherwise stated 52 31 Desember December 2015 2014 5. Kas dan setara kas lanjutan 5. Cash and cash equivalents continued Jumlah – pindahan 268.021.783 230.482.285 Total – brought forward PT Bank Tabungan Negara PT Bank Tabungan Negara Persero Tbk 29.980 30.231 Persero Tbk PT Bank MNC Internasional Tbk - 4.811 PT Bank MNC Internasional Tbk Dalam Dolar Amerika Serikat In US Dollar PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 135.112.026 14.928.816 Persero Tbk The Bank of New York Mellon 25.375.937 384.002.835 The Bank of New York Mellon DBS Bank, Singapura 747.260 16.757.516 DBS Bank, Singapore PT Bank Mandiri Persero Tbk 15.695 35.685 PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank CIMB Niaga Tbk 12.441 35.903 PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank MNC Internasional Tbk - 18.570 PT Bank MNC Internasional Tbk PT Bank Internasional PT Bank Internasional Indonesia Tbk - 18.138 Indonesia Tbk PT Bank J Trust Indonesia Tbk PT Bank J Trust Indonesia Tbk dh PT Bank Mutiara Tbk - 10.430 formerly PT Bank Mutiara Tbk Dalam Dolar Singapura In Singapore Dollar DBS Bank, Singapura 4.416.531 4.299.079 DBS Bank, Singapore Deposito berjangka jangka pendek Short-term deposits - pihak ketiga : third parties : Dalam Rupiah In Rupiah PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 50.282.500 208.000.000 Persero Tbk PT Bank Tabungan Negara PT Bank Tabungan Negara Persero Tbk 34.900.000 34.400.000 Persero Tbk PT Bank OCBC NISP Tbk 50.000.000 - PT Bank OCBC NISP Tbk PT Bank Pembangunan Daerah PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk 16.000.000 7.000.000 Jawa Barat dan Banten Tbk PT Bank Mandiri Persero Tbk 10.000.000 6.000.000 PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank Internasional Indonesia Tbk 10.000.000 - PT Bank Internasional Indonesia Tbk PT Bank CIMB Niaga Tbk 7.100.000 10.100.000 PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank Permata Tbk 2.200.000 7.000.000 PT Bank Permata Tbk PT Bank Central AsiaTbk 50.000 50.000 PT Bank Central Asia Tbk PT Bank Rakyat Indonesia PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk - 2.100.000 Persero Tbk Dalam Dolar Amerika Serikat In US Dollar PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 45.523.500 - Persero Tbk Jumlah – dipindahkan 659.787.653 925.274.299 Total – carried forward PT Alam Sutera Realty Tbk. PT Alam Sutera Realty Tbk. dan Entitas Anak and Subsidiaries Catatan atas Laporan Keuangan Konsolidasian Notes to the Consolidated Financial Statements lanjutan continued Untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal For the years ended 31 Desember 2015 dan 2014 31 December 2015 and 2014 Dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain In thousands of Rupiah, except otherwise stated 53

5. Kas dan setara kas lanjutan

5. Cash and cash equivalents

continued 31 Desember December 2015 2014 Jumlah – dipindahan 659.787.653 925.274.299 Total – brought forward Dikurangi Catatan 8 : Less Catatan 8 : Jaminan KPR : Collateral on sales through KPR House ownership credit : Dalam Rupiah : In Rupiah: PT Bank Central Asia Tbk 5.863.757 - PT Bank Central Asia Tbk PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 494.889 - Persero Tbk 6.358.646 - Cadangan pembayaran bunga : Interest reserve accounts : Dalam Rupiah : In Rupiah: PT Bank ICBC Indonesia 6.197.845 - PT Bank ICBC Indonesia PT Bank KEB Hana Indonesia 8.842.843 - PT Bank KEB Hana Indonesia Dalam Dolar Amerika Serikat : In US Dollar: The Bank of New York Mellon - 44.520.408 The Bank of New York Mellon 15.040.688 44.520.408 Jumlah 638.388.319 880.753.891 Total Tingkat bunga kas pada bank dan Interest rate of cash at bank and deposito berjangka per tahun : time deposits per annum : Dalam Rupiah 1 - 9,25 1 - 10 In Rupiah Dalam Dolar Amerika Serikat 0,035 - 1,25 0,035 - 3,5 In US Dollar

6. Deposito berjangka

6. Time deposits

31 Desember December 2015 2014 Terdiri dari : Consist of : Dalam Rupiah : In Rupiah : PT Bank Central Asia Tbk 128.802.408 197.805.306 PT Bank Central Asia Tbk PT Bank Mandiri Persero Tbk 87.620.378 109.685.099 PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank CIMB Niaga Tbk 31.662.579 1.704.899 PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank OCBC NISP Tbk 27.018.972 23.180.249 PT Bank OCBC NISP Tbk PT Bank Internasional Indonesia Tbk 10.878.490 13.788.980 PT Bank Internasional Indonesia Tbk PT Bank Permata Tbk 6.508.589 26.147.771 PT Bank Permata Tbk PT Bank Rakyat Indonesia PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk 3.460.087 3.055.894 Persero Tbk PT Bank Victoria Internasional Tbk 1.369.697 1.368.515 PT Bank Victoria Internasional Tbk PT Bank Panin Tbk 1.823.587 1.322.500 PT Bank Panin Tbk PT Bank UOB Buana Tbk 576.689 836.214 PT Bank UOB Buana Tbk PT Bank Tabungan Negara PT Bank Tabungan Negara Persero Tbk 349.921 300.937 Persero Tbk PT Bank Muamalat - 198.425 PT Bank Muamalat PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk - 388.161 Persero Tbk Jumlah 300.071.397 379.782.950 Total Tingkat bunga per tahun : 3,5 - 7,5 4,25 - 7,5 Interest rate per annum :