Properti Investasi Investment Properties

Laporan Tahunan | 2016 | Annual Report PT Asuransi Jasa Indonesia Persero 530 Ik htisar K euangan Laporan M anajemen Pr ofil P erusahaan Tata k elola perusahaan Fungsi P enunjang Bisnis Tanggung Ja wab S osial Perusahaan Laporan K euangan K onsolidasi 2016 Analisa dan P embahasan M anajamen atas K inerja P erusahaan Laporan K euangan K onsolidasi 2016 PT ASURANSI JASA INDONESIA PT ASURANSI JASA INDONESIA PERSERO DAN ENTITAS ANAK PERSERO AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED KONSOLIDASIAN FINANCIAL STATEMENTS Lanjutan Continued Untuk Tahun-Tahun yang Berakhir For the Years Ended pada 31 Desember 2016 dan 2015 December 31, 2016 and 2015 Dalam Ribuan Rupiah In Thousands Rupiah DraftMarch 10, 2017 79 parafsign: Berikut adalah nilai tercatat dan estimasi nilai wajar atas aset dan liabilitas keuangan Grup pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015. The following table sets forth the carrying values and estimated fair values of the Groups financial assets and liabilities as of December 31, 2016 and 2015. Nilai Estimasi Nilai Estimasi Tercatat Nilai Wajar Tercatat Nilai Wajar Carrying Estimated Carrying Estimated Values Fair Values Values Fair Values Rp Rp Rp Rp Aset Keuangan Financial Assets Aset keuangan pada nilai wajar Financial assets at fair value melalui laba rugi: through profit or loss: Unit penyertaan reksadana 66,972,574 66,972,574 76,021,688 76,021,688 Investments Mutual funds Saham diperdagangkan 4,665,100 4,665,100 25,149,012 25,149,012 Equity securities trading Sukuk 38,554,800 38,554,800 56,637,300 56,637,300 Sukuk Pinjaman yang diberikan dan piutang: Loans and receivables Kas dan setara kas 1,004,808,035 1,004,808,035 1,139,467,524 1,139,467,524 Cash and cash equivalents Piutang premi 2,269,739,835 2,269,739,835 1,452,705,661 1,452,705,661 Premium receivable Piutang reasuransi 927,180,616 927,180,616 672,193,318 672,193,318 Reinsurance receivable Piutang lain-lain 96,868,235 96,868,235 41,975,696 41,975,696 Other accounts receivable Investasi - Deposito berjangka 736,289,410 736,289,410 1,089,899,979 1,089,899,979 Investments Time deposits Aset lain-lain - pinjaman karyawan Other assets - loans to employees dan bank garansi 134,426,139 134,426,139 16,921,964 16,921,964 and bank guarantee lnvestasi aset keuangan tersedia AFS financial assets untuk dijual: investments: Efek utang 450,885,416 450,885,416 363,026,028 363,026,028 Debt securities Saham 3,086,024 3,086,024 2,232,233 2,232,233 Equity securities at cost Investasi saham - metode Investment In shares biaya 222,232,320 222,232,320 222,232,320 222,232,320 of stock - cost method Total Aset Keuangan 5,955,708,504 5,955,708,504 5,158,462,723 5,158,462,723 Total Financial Assets Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Diukur pada biaya perolehan diamortisasi: Measured at amortized cost: Utang klaim 318,504,288 318,504,288 201,283,531 201,283,531 Claim payable Utang reasuransi 1,242,007,334 1,242,007,334 885,397,547 885,397,547 Reinsurance payable Utang komisi 81,861,080 81,861,080 94,390,200 94,390,200 Commissions payable Utang lain-lain 1,074,985,294 1,074,985,294 875,474,667 875,474,667 Other accounts payable Total Liabiltas Keuangan 2,717,357,996 2,717,357,996 2,056,545,945 2,056,545,945 Total Financial Liabilities ] 2016 2015 Hirarki Nilai Wajar Fair Value Hierarchy Tabel berikut mengungkapkan hirarki nilai wajar dari aset keuangan yang diukur pada nilai wajar: The following table discloses the fair value hierarchy of financial assets measured at fair value: Laporan Tahunan | 2016 | Annual Report PT Asuransi Jasa Indonesia Persero 531 Financial H ighlights M anagement R epor t C ompan y P rofile G ood C or porat e G o ver nance Suppor ting Business Func tion C or porat e S ocial R esponsibilit y C onsolidat ed F inancial R epor t 2016 M anagement Discussion and Analysis of C ompan y’s P er for mance C onsolidat ed F inancial R epor t 2016 DraftMarch 10, 2017 parafsign: wajar es dari hy PT ASURANSI JASA INDONESIA PT ASURANSI JASA INDONESIA PERSERO DAN ENTITAS ANAK PERSERO AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED KONSOLIDASIAN FINANCIAL STATEMENTS Lanjutan Continued Untuk Tahun-Tahun yang Berakhir For the Years Ended pada 31 Desember 2016 dan 2015 December 31, 2016 and 2015 Dalam Ribuan Rupiah In Thousands Rupiah DraftMarch 10, 2017 80 parafsign: Level 1 Level 2 Level 3 Total Rp Rp Rp Rp Aset Keuangan Financial assets Aset keuangan yang diukur pada Financial assets at fair value nilai wajar melalui laba rugi through profit or loss: Unit penyertaan reksadana -- 66,972,574 -- 66,972,574 Mutual Funds Saham - diperdagangkan 4,665,100 -- -- 4,665,100 Equity securities - trading Sukuk 38,554,800 -- -- 38,554,800 Sukuk Tersedia untuk dijual Available-for-sale Saham 3,086,024 -- -- 3,086,024 Equity securities Efek utang 450,885,416 -- -- 450,885,416 Debt securities Investasi saham -- -- 222,232,320 222,232,320 Shares of stock Total Aset Keuangan 497,191,340 66,972,574 222,232,320 786,396,234 Total Financial Assets 2016 Level 1 Level 2 Level 3 Total Rp Rp Rp Rp Aset Keuangan Financial assets Aset keuangan yang diukur pada Financial assets at fair value nilai wajar melalui laba rugi through profit or loss: Unit penyertaan reksadana -- 76,021,688 -- 76,021,688 Mutual Funds Saham - diperdagangkan 25,149,012 -- -- 25,149,012 Equity securities - trading Sukuk 56,637,300 -- -- 56,637,300 Sukuk Tersedia untuk dijual Available-for-sale Saham 2,232,233 -- -- 2,232,233 Equity securities Efek utang 363,026,028 -- -- 363,026,028 Debt securities Investasi saham -- -- 222,232,320 222,232,320 Shares of stock Total Aset Keuangan 447,044,573 76,021,688 222,232,320 745,298,581 Total Financial Assets 2015 Teknik penilaian spesifik yang digunakan untuk menentukan nilai wajar instrumen keuangan termasuk: Specific valuation techniques used to value financial instruments included:  Kuotasi harga pasar atau kuotasi harga penjual untuk instrumen sejenis;  Quoted market prices or dealer quotes for similar instruments;  Nilai wajar swap suku bunga dihitung dari nilai kini estimasi arus kas masa depan berdasarkan kurva hasil yang dapat diobservasi;  The fair value of interest rate swaps is calculated as the present value of the estimated future cash flows based on observable yield curves;  Nilai wajar kontrak mata uang asing berjangka ditentukan berdasarkan kurs tukar berjangka pada tanggal pelaporan; dan  The fair value of forward foreign exchange contracts is determined using forward exchange rates at the reporting date; and  Teknik penilaian lainnya, seperti analisa arus kas diskonto, digunakan untuk menentukan nilai wajar instrumen keuangan lainnya.  Other techniques, such as discounted cash flow analysis, are used to determine fair value for the remaining financial instruments. Metode dan asumsi berikut ini digunakan oleh Grup untuk melakukan estimasi atas nilai wajar setiap kelompok instrumen keuangan: The following methods and assumptions were used by the Group to estimate the fair value of each class of financial instrument: Aset dan liabilitas keuangan dengan periode dua belas 12 bulan atau kurang Financial assets and liabilities with terms of twelve 12 months or less Laporan Tahunan | 2016 | Annual Report PT Asuransi Jasa Indonesia Persero 532 Ik htisar K euangan Laporan M anajemen Pr ofil P erusahaan Tata k elola perusahaan Fungsi P enunjang Bisnis Tanggung Ja wab S osial Perusahaan Laporan K euangan K onsolidasi 2016 Analisa dan P embahasan M anajamen atas K inerja P erusahaan Laporan K euangan K onsolidasi 2016 PT ASURANSI JASA INDONESIA PT ASURANSI JASA INDONESIA PERSERO DAN ENTITAS ANAK PERSERO AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED KONSOLIDASIAN FINANCIAL STATEMENTS Lanjutan Continued Untuk Tahun-Tahun yang Berakhir For the Years Ended pada 31 Desember 2016 dan 2015 December 31, 2016 and 2015 Dalam Ribuan Rupiah In Thousands Rupiah DraftMarch 10, 2017 81 parafsign: Sehubungan dengan sifat transaksi jangka pendek pada akun-akun diatas, nilai tercatat aset dan liabilitas keuangan mendekati estimasi nilai wajarnya. Due to the short-term nature of the transactions of the accounts above, the carrying amounts of these financial assets and liabilities approximate the estimated fair market values. Aset Keuangan yang tidak memiliki Aset Keuangan Kuotasi Harga di Pasar yang Aktif Financial Asset Not Quoted in Active Market Investasi yang tidak memiliki kuotasi harga di pasar yang aktif berupa penyertaan saham pada PT Asuransi Jiwa Inhealth Indonesia, PT Asuransi Allianz Utama, PT Asuransi Maipark Indonesia, dan PT Asrinda Arthasangga termasuk dengan persentase kepemilikan dibawah 20 dan nilai wajarnya tidak dapat ditentukan dengan andal, maka dicatat pada harga perolehan. Unquoted investment in shares of stock of PT Asuransi Jiwa Inhealth Indonesia, PT Asuransi Allianz Utama, PT Asuransi Maipark Indonesia, dan PT Asrinda Arthasangga, with percentage of ownership of less than 20 and in which the fair value cannot be reliably measured are carried at cost. 21. Modal Saham 21. Capital Stock Seluruh modal saham Perusahaan dimiliki Pemerintah Republik Indonesia. All of the Company’s capital stock is owned by the Government of the Republic of Indonesia. Manajemen Permodalan Capital Management Tujuan utama dari pengelolaan modal Grup adalah untuk memastikan bahwa Grup mempertahankan rasio modal yang sehat dalam rangka mendukung bisnis dan memaksimalkan nilai pemegang saham. The primary objective of the Groups capital management is to ensure that it maintains healthy capital ratios in order to support its business and maximize shareholder value. Sesuai dengan Pasal 6B Peraturan Pemerintah No. 39 tahun 2008 tentang perubahan ketiga atas Peraturan Pemerintah No. 73 tahun 1992 tentang penyelenggaraan Perusahaan perasuransian, Perusahaan diwajibkan memiliki modal sendiri ekuitas minimum sebesar Rp100.000.000 paling lambat tanggal 31 Desember 2010. Pada 31 Desember 2016 dan 2015, Perusahaan telah memenuhi ketentuan tersebut. In accordance with Article 6B Government Regulation No. 39 year 2008 on the third amendment in the Government Regulation No. 73 of 1992 regarding the insurance companys operation that requires to maintain a minimum equity balance amounting to Rp100,000,000 at least before December 31, 2010. As of December 31, 2016 and 2015, the Group is in compliance with such requirement. 22. Alokasi dan Distribusi Saldo Laba 22. Appropriation and Distribution of Retained Earnings Berdasarkan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham RUPS tanggal 28 April 2016 dan 28 Maret 2015, pemegang saham Perusahaan telah menyetujui pembagian laba di tahun 2016 dan 2015 sebagai berikut: Based on the General Meeting of Stockholders GMS held on April 28, 2016 and March 28, 2015, the stockholders approved the appropriation and distribution of net income in the years 2016 and 2015 as follows: 2016 2015 Rp Rp Dividen tunai 34,093,253 52,228,279 Cash dividends Cadangan umum 326,599,058 261,141,397 General reserve Cadangan tujuan 40,109,710 34,818,853 Special reserve Program kemitraan dan Partnership and Community Bina Lingkungan -- 6,963,771 Development Programs Total 400,802,021 341,224,758 Total