SIMPANAN NASABAH - TABUNGAN SIMPANAN NASABAH - DEPOSITO BERJANGKA

CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2012 DAN 2011 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 597 26. SIMPANAN DARI BANK LAIN - INTER-BANK CALL MONEY a. Berdasarkan Mata Uang: 2012 2011 Pihak ketiga Rupiah 250.000 - Mata uang asing Catatan 60B.v 77.100 58.281 327.100 58.281 b. Berdasarkan Sisa Waktu Hingga Jatuh Tempo: 2012 2011 Rupiah Kurang dari 1 bulan 250.000 - Mata uang asing Kurang dari 1 bulan 28.913 58.281 Lebih dari 1 bulan 48.187 - Jumlah mata uang asing Catatan 60B.v 77.100 58.281 327.100 58.281 c. Tingkat Suku Bunga Rata-rata Cost of Funds per Tahun: 2012 2011 Rupiah 4,81 - Mata uang asing 0,56 0,63

27. SIMPANAN DARI BANK LAIN - DEPOSITO BERJANGKA

a. Berdasarkan Jenis Mata Uang: 2012 2011 Pihak ketiga Rupiah 11.203.309 9.396.759 Mata uang asing Catatan 60B.v 240.938 294.694 11.444.247 9.691.453 b. Berdasarkan Jangka Waktu: 2012 2011 Rupiah: 1 bulan 11.103.799 9.324.336 3 bulan 37.600 42.700 6 bulan 9.115 9.640 12 bulan 52.795 19.983 Lebih dari 12 bulan - 100 Jumlah Rupiah 11.203.309 9.396.759 Mata uang asing: 1 bulan 240.938 294.694 Jumlah mata uang asing Catatan 60B.v 240.938 294.694 11.444.247 9.691.453 CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2012 DAN 2011 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 598 27. SIMPANAN DARI BANK LAIN - DEPOSITO BERJANGKA lanjutan c. Tingkat Suku Bunga Rata-rata Cost of Funds per Tahun: 2012 2011 Rupiah 5,15 6,37 Mata uang asing 0,68 0,63 d. Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011, deposito berjangka dari bank lain yang menjadi jaminan atas kredit yang diberikan masing-masing sebesar Rp102.415 dan Rp61.091 Catatan 12B.c.

28. LIABILITAS AKSEPTASI

a. Berdasarkan Jenis Mata Uang, Pihak Berelasi dan Pihak Ketiga: 2012 2011 Rupiah: Liabilitas kepada bank lain Pihak berelasi Catatan 54 47.371 11.213 Pihak ketiga 337.931 208.429 Liabilitas kepada debitur Pihak berelasi Catatan 54 22.234 15.192 Pihak ketiga 132.361 58.957 Jumlah Rupiah 539.897 293.791 Mata uang asing: Liabilitas kepada bank lain Pihak berelasi Catatan 54 101.398 147.822 Pihak ketiga 6.563.984 5.940.030 Liabilitas kepada debitur Pihak berelasi Catatan 54 91.478 111.780 Pihak ketiga 660.755 57.680 Jumlah mata uang asing Catatan 60B.v 7.417.615 6.257.312 7.957.512 6.551.103 b. Berdasarkan Jatuh Tempo: 2012 2011 Rupiah: Kurang dari 1 bulan 198.944 117.646 1 - 3 bulan 324.653 168.313 3 - 6 bulan 16.300 7.832 Jumlah Rupiah 539.897 293.791 Mata uang asing: Kurang dari 1 bulan 1.279.718 1.310.371 1 - 3 bulan 3.341.951 3.437.148 3 - 6 bulan 2.144.029 1.500.802 6 - 12 bulan 651.917 8.991 Jumlah mata uang asing Catatan 60B.v 7.417.615 6.257.312 7.957.512 6.551.103 CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2012 DAN 2011 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 599 29. EFEK-EFEK YANG DITERBITKAN Berdasarkan Jenis dan Mata Uang: 2012 2011 Rupiah: Obligasi 552.000 775.000 Subordinasi Notes Syariah Mudharabah 500.000 673.000 Cek perjalanan Mandiri 295.512 415.613 Medium Term Notes MTN 200.000 350.000 Lain-lain 564 564 Jumlah 1.548.076 2.214.177 Dikurangi: Biaya penerbitan yang belum diamortisasi 2.200 2.589 1.545.876 2.211.588 Obligasi Pada tanggal 20 Mei 2011, Anak Perusahaan PT Mandiri Tunas Finance menerbitkan dan mendaftarkan Obligasi Mandiri Tunas Finance VI Tahun 2011 “Obligasi VI“ ke Bursa Efek Indonesia dahulu Bursa Efek Surabaya dengan nilai nominal sebesar Rp600.000 yang terdiri atas 4 empat seri: Obligasi Nilai Nominal Tingkat Bunga Tetap per Tahun Jatuh Tempo Seri A 48.000 8,60 23 Mei 2012 Seri B 52.000 9,60 19 Mei 2013 Seri C 350.000 10,00 19 Mei 2014 Seri D 150.000 10,70 19 Mei 2015 Obligasi Mandiri Tunas Finance VI Tahun 2011 Seri A sebesar Rp48.000 telah dilunasi pada saat jatuh temponya. Wali amanat dari penerbitan Obligasi Mandiri Tunas Finance VI Tahun 2011 adalah PT Bank Mega Tbk. Pada tanggal 8 Februari 2008, PT Tunas Financindo Sarana sejak 20 Agustus 2009, berganti nama menjadi PT Mandiri Tunas Finance, Anak Perusahaan, menerbitkan Obligasi Tunas Financindo Sarana V Tahun 2008 dengan nilai nominal sebesar Rp600.000, dimana cicilan pokok obligasi akan dibayarkan penuh pada saat jatuh tempo yang terdiri dari 4 empat seri: Obligasi Nilai Nominal Tingkat Bunga Tetap per Tahun Jatuh Tempo Seri A 350.000 10,00 27 Februari 2009 Seri B 25.000 10,50 20 Februari 2010 Seri C 50.000 11,00 20 Februari 2011 Seri D 175.000 11,25 20 Februari 2012 Seluruh Obligasi Tunas Financindo Sarana V Tahun 2008 Seri A sebesar Rp350.000, Seri B sebesar Rp25.000, Seri C sebesar Rp50.000 dan Seri D sebesar Rp175.000 telah dilunasi pada saat jatuh temponya. Wali amanat dari penerbitan Obligasi Tunas Financindo Sarana V Tahun 2008 adalah PT Bank Mega Tbk. CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2012 DAN 2011 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 5100 29. EFEK-EFEK YANG DITERBITKAN lanjutan Subordinated Notes Syariah Mudharabah Pada tanggal 19 Desember 2011, PT Bank Syariah Mandiri BSM telah melakukan penawaran dan penjualan secara terbatas atas sukuk Subordinated Notes Syariah Mudharabah Tahun 2011 “Subnotes BSM” dengan nilai nominal Rp500.000. Subnotes BSM ini berjangka waktu 10 sepuluh tahun dengan hak melunasi call option pada tahun ke-5 lima sejak tanggal penerbitan. Adapun penerbitan Subnotes BSM dibagi dalam 3 tiga tahap, yaitu: - Tahap I tanggal 19 Desember 2011 dengan nominal sebesar Rp75.000 - Tahap II tanggal 19 Desember 2011 dengan nominal sebesar Rp275.000 - Tahap III tanggal 19 Desember 2011 dengan nominal sebesar Rp150.000 Pada tanggal 31 Januari 2007, BSM telah melakukan penawaran dan penjualan secara terbatas atas Subordinated Notes Syariah Mudharabah Tahun 2007 “Subnotes BSM” dengan nilai nominal Rp200.000. Subnotes BSM ini berjangka waktu 10 sepuluh tahun dengan hak melunasi call option pada tahun ke-5 lima sejak tanggal penerbitan. Adapun penerbitan Subnotes BSM dibagi dalam 3 tiga tahap, yaitu: - Tahap I tanggal 31 Januari 2007 dengan nominal sebesar Rp105.000 - Tahap II tanggal 27 Februari 2007 dengan nominal sebesar Rp65.000 - Tahap III tanggal 5 April 2007 dengan nominal sebesar Rp30.000 Medium Term Notes MTN Untuk mendukung ekspansi pembiayaan konsumen, pada tanggal 16 Februari 2010, PT Mandiri Tunas Finance, Anak Perusahaan, menerbitkan Medium Term Notes MTN II sebesar Rp350.000, dengan suku bunga tetap sebesar 11,60 per tahun. MTN II memiliki jangka waktu efektif 2 dua tahun yang berlaku sejak tanggal 16 Februari 2010 dan telah dilunasi pada saat jatuh temponya 16 Februari 2012. Pada tanggal 24 Januari 2012, Anak Perusahaan telah menerbitkan dan mendaftarkan Medium Term Notes MTN III sebesar Rp200.000 dengan suku bunga tetap sebesar 9,95 per tahun di Kustodian Sentral Efek Indonesia KSEI. MTN III memiliki jangka waktu efektif 3 tiga tahun yang berlaku sejak tanggal 2 Februari 2012 sampai dengan 2 Februari 2015. 2012 Jangka Tingkat Tanggal jatuh waktu suku bunga Jenis Arranger tempo bulan per tahun Nilai nominal Medium Term Notes III PT UOB Kayhian Securities 2 Februari 2015 36 9,95 200.000 200.000 2011 Jangka Tingkat Tanggal jatuh waktu suku bunga Jenis Arranger tempo bulan per tahun Nilai nominal Medium Term Notes II PT Mandiri Sekuritas 16 Februari 2012 24 11,60 350.000 350.000 Anak Perusahaan telah melakukan pembayaran bunga efek-efek yang diterbitkan di atas sesuai dengan jadwal pembayaran bunga untuk periode 1 Januari 2012 sampai dengan 31 Desember 2012.